​#инвестсловарь сплит акций.

Цены на акции успешных компаний растут. Например, всего год назад 1 акция Apple обошлась бы вам в 200$, сейчас уже 450$.

С одной стороны это хорошо, компания развивается, инвесторы зарабатывают, но с другой теперь, чтобы добавить себе в портфель 1 акцию Apple нужно уже гораздо больше денег. Привлекательность такой бумаги для маленького инвестора падает.

В таких ситуациях компании проводят сплит акций.

Упрощенным и доступным языком сплит - это дробление. Та же Apple недавно объявила о сплите 4 к 1. Каждый держатель акции увидит у себя вместо 1 акции, сразу 4 штуки. Соответственно и цена на 1 акцию упадет в 4 раза.

Было по 450$, станет по 112$.

Кстати, на графиках дробления вы не увидите. Момент чисто психологический, но тех, кто не в теме, падение в 4 раза могло бы отпугнуть, поэтому этот момент учитывается и все графики пересчитываются с учетом сплита.

Сплит - техническая операция, на показателях компании не отражается, но знать об этом полезно😉

​"Недвижимость - это круто", говорили они.
"Недвижимость - это доходно", говорили они.
"Недвижимость - это НА-ДЕЖ-НО!", говорили они.

Расскажите владельцам недвижимости в Донецке🤷🏻‍♂️

Кстати, комментарий из под последнего поста про инвестиции в недвижимость от 100$. Тебе его стоит почитать:
▪️Он крутой
▪️Он полезный
▪️В комментариях интересные дискуссии
▪️На нем много сохранений = социальное подтверждение пользы
⭕️ На нем непростительно мало лайков.

Переходи, читай и поддержи автора (меня) лайком.
✅ Ссылка: https://www.instagram.com/p/CD9IRcbIIRC/

Моя «минута славы» сегодня утром на первом канале😂
Полный выпуск на видео.

​Закрытые инвестиционные фонды.

Инвесторы привыкли к открытости. Решили добавить акцию фонда в портфель, в тот же момент можно посмотреть весь состав, историю сделок - красота.

Все четко и понятно, но потом натыкаются на фонд, где ни истории, ни состава, ничего. Только график, красивая доходность в 20-30% и комиссия конских размеров в 20% с прибыли.

Откуда? Как? Мошенники? Почему так дорого?

Объясню вам логику.

Есть условный Иван с уникальной стратегией инвестирования, которая приносит ему 20% годовых. Иван хочет зарабатывать, поэтому собирает с инвесторов деньги, реализует стратегию и берет комиссию в 20% с доходности + 5% с капитала за свою работу.

Инвесторы довольны, Иван еще больше.

Стратегия Вани уникальна тем, что о ней никто не знает. Он что-то продает, что-то покупает, но когда, зачем и как - никто, кроме него, не понимает и не видит.

А иначе с чего ему зарабатывать? Инвесторы тоже, народ, не простой, подсмотрят стратегию и скопируют - никакого смысла тогда Ване комиссии платить нет🤷🏻‍♂️

Примеров таких фондов полно, но самый известный и аппетитный Medallion от Renaissance Technologies.

С момента основания в 1988г до 2018 года управляющие фонда стабильно делали в среднем 39% годовых в долларах💰

30 лет подряд 39% годовых. Это много. Больше так никто не делал.

Renaissance Technologies основал Джеймс Саймонс. Сейчас он в списке Forbes где-то на 20-ом месте. Гениальный математик, во время холодной войны занимался дешифровкой советских кодов.

Его фонд - это группа выдающихся ученых-математиков и физиков.

С самого момента основания брали в инвесторы только близких знакомых, а с 1993 года вообще перестали принимать инвестиции. Сейчас их фонд работает только для небольшой группы лиц.

Полное отсутствие клиентоориентированности - визитная карточка фонда.
Для примера, вот вам их сайт: rentec.com (все еще с 90-х).

Renaissance Technologies - это пример одного из самых известных закрытых фондов. Таких, на самом деле, полно, есть они и в моем портфеле.

Есть две новости, обе хорошие:

1️⃣ По традиции в четверг в 21:00 провожу прямой эфир. Уже примерно через двадцать минут, так что ставьте будильники, чтобы не пропустить.

О чем будем говорить:
▪️Отравление Алексея Навального
▪️Колебания курса золота
▪️Перспективы рубля
▪️Ответы на ваши вопросы.
✅ Сегодня в 21:00.

2️⃣ Завтра 21-го стартует поток школы финансовых советников. Это первый поток, который мы запускаем уже на новых условиях.

▪️Труднее попасть.
▪️Дороже обучение.
▪️Еще круче и насыщенней обучение.

В сумме получаем нереально замотивированную, мощную команду специалистов, готовых делать результаты. Заданный импульс сохраним, поэтому с каждым новым потоком попасть в команду будет все сложнее.

Записаться на собеседование в школу и получить первые 12 бесплатных уроков можно по ссылке: https://clck.ru/QRkv6

🔥Я в прямом эфире🔥
Подключайтесь: https://www.instagram.com/denisfinansist/

Как обычно очень классно пообщались вместе с вами в прямом эфире. Всем спасибо, кто был в онлайне❤️

Все, кто не смог, смотрите в записи у меня в ИГТВ.

​#инвестсловарь фьючерсы и опционы.

99% читателей никогда в жизни не столкнутся с этими инструментами, но знать полезно для кругозора + будете понимать разговоры инвесторов.

Идем издалека.

У вас есть ферма, выращиваете кофе. Дело неблагодарное - засуха, болезни, разные вредители, еще может оказаться, что урожай собрали, а спрос упал и кофе никому и не нужен. Тут вам на помощь может прийти фьючерс.

Например, кофейный фермер может заключить такой контракт со Starbuks.

Фьючерс - контракт с обязательством купить/продать по определенной цене в определенное время.

Фермер и Starbuks оформят фьючерсный контракт, по которому 1 сентября фермер продаст и поставит тонну зерна за N денег.

Бумага, на самом деле, выгодная в обе стороны:
▪️Фермер застрахуется от падения цены на кофе и 100% реализует товар.
▪️Starbuks застрахуется от роста цены и сможет спрогнозировать стоимость чашки кофе.

Все это были товарные (сырьевые) фьючерсы, есть такие на зерно, нефть, золото. Но базовым активом для фьючерса могут служить и финансовые инструменты.

Валюта, акции, облигации, индексы - все это тоже можно упаковать во фьючерс. Логика будет все та же, наступила дата - будь добр исполнить обязательства.

Но есть еще и расчетные фьючерсы, по ним принимать товары не нужно. Между участниками такого контракта происходят только денежные расчеты. Их часто используют для хеджирования (защита от риска падения или роста) и для спекуляций. Копать не будем, примите как факт.

Теперь к опционам. Тут все просто, это тот же самый фьючерс, но с одной поправкой.
▪️По фьючерсу вы ОБЯЗАНЫ купить или продать.
▪️По опциону вы ИМЕЕТЕ право купить или продать. Держатель может воспользоваться этим правом, а может и нет. Тут все по желанию.

​Брокер RobinHood

Robinhood, появился 6 лет назад в Калифорнии. Создали его два парня из Стэнфорда. За это время наделали столько шума, что даже вы мне периодически задаете о них вопросы.

▪️Преимущества брокера
▫️Нет комиссии за сделки, вывод средств, отсутствие активности.
▫️Можно купить акцию дробным лотом (например 1/15 акцию apple).
▫️Удобное и понятное мобильно приложение.
▫️Нет требований к минимальному депозиту.

▪️Недостатки.
▫️Доступен только для американцев и австралийцев (на этом можем и закончить😉)

Конечно, недостатки есть, но я этим брокером лично не пользовался, поэтому передаю информацию из открытых источников.

▪️На чем зарабатывает Robinhood?
▫️На процентах, получая взаймы свободные деньги инвестора.
▫️Комиссии за торговлю акциями некоторых стран ($35-$50/ сделка).
▫️Плата за премиум счет с дополнительными возможностями и маржинальной торговлей.
▫️Комиссии с маркетмейкеров.
▫️Доходы с высокочастотной торговли.

Эти источники заработка позволяют компании не брать комиссию с клиентов. В сентябре 2019 компании E-Trade, Charles Schwab, Wells Fargo, Merrill Lynch, отказались от комиссий за свои услуги. Robinhood - задал тренд без комиссионной торговли на рынке, чем и вызвана его популярность и приток новых пользователей.

Только за первый квартал 2020 года платформа прибавила 3 млн пользователей (суммарно более 10 млн).

Бесплатная раздача акций за регистрацию, реклама у блогеров, модный и простой дизайн - как результат, большая популярность среди молодежи.

Этим летом, один из пользователей Robinhood, 20-летний студент из Иллинойса Александр Кернс, покончил с собой. Он, по ошибке, решил что остался должен брокеру более $730 000.

Ходило много слухов о возможном IPO Robinhood, однако руководство компании пока не комментирует эти планы.

Вообщем брокер весьма интересен, хотя и неоднозначен. Жду его на нашем рынке, когда появится - обязательно протестирую.

ТОП- сайтов для инвестора.

Вы часто задаете вопросы по отдельным сайтам для инвестора. Я составил список ресурсов, которыми сам пользуюсь и сгруппировал их в виде дорожной карты для начинающего инвестора. Давайте прокатимся 😉

▪️ Начинаем путь с финансовой грамотности:
fincult.info - информационный ресурс, созданный Центральным банком РФ. Цель — формирование финансовой культуры граждан. Советую не пренебрегать и уделить ему вечер-другой.

▪️ Углубились в финансовую грамотность?
Пришло время: закрыть кредиты, найти страховку, разместить свободные средства на депозите. Для этого я использую banki.ru и sravni.ru. Оба сайта схожи по функционалу, это агрегаторы предложений на рынке. Тут можно подобрать и сравнить между собой предложения от разных компаний.

▪️Двигаемся дальше. Хотите фондовый рынок?
Рекомендую начинать с инвестиций в ETF-фонды. Пока вы набираетесь опыта в выборе отдельных акций, это поможет уберечь ваш капитал за счёт более широкой диверсификации.

etfdb.com - мой любимый скринер. Позволяет отобрать ETF по классам активов, странам, сектору, капитализации и тд. Можно сравнить два фонда между собой, посмотреть список компаний, с которых сформирован ETF, узнать комиссионные издержки.
etf.com - ещё один хороший скринер. Есть карта доходности по секторам. В главном меню уже выведены пресеты на популярные ETF.

▪️Пробуем инвестиции в отдельные акции?
Но не спешите заходить на Ваш брокерский счёт. Давайте оценим обстановку на рынке. Для этого заглянем на финансовые новостники и аналитические порталы.

finance.yahoo.com - крутой новостник с возможностью формировать свой список наблюдений. Есть опция ведения портфеля.
morningstar.com - аналитическое агентство. Хорошие статьи, обзоры рынка, неплохая подборка обучающих материалов по экономике. Ознакомьтесь с статьей про циклы в экономике.
bloomberg.com - новости со всего мира, сайт полезен для расширения кругозора. Поможет понять тренды в науке, политике, медицине, для ваших инвестиционных идей.

▪️Начинаем выбирать бумаги?
Стартуем с нашего рынка, что бы не возникло языкового барьера, пока мы учимся.

e-disclosure.ru - портал раскрытия корпоративной информации. Тут можно смотреть отчёты и другую официальную информацию. Есть поиск по названию компании или её тикеру. Как американский SEC, только наш.
smart-lab.ru - по большей мере создан для трейдеров, но с ростом спроса на инвестирование на сайте появилось много авторов, которые освещают вопросы долгосрочных вложений капитала.

▪️Переходим на американский рынок.

investing.com - мощный портал. Тут и скринер, и новости, и финансовая информация. Я часто смотрю здесь экономический календарь. Этот сервис заслуживает отдельного поста, хотите?
financemarker.ru - более 35 параметров для поиска лучших акций. Более 4 000 компаний с фондовых бирж России и США.

▪️ Сколотили капитал и хотите получать высокие дивиденды?
Тут важно выбрать надежные дивидендные компании для вложений.
Учитывайте не только див. доходность, но и срок выплаты дивидендов, темп их роста, долговую нагрузку компании. А поможет вам в этом ресурс - dividend.com

▪️Куда же без недвижимости…
О инвестициях в REIT я часто говорю в своем инстаграме. А вот вам сайт, где удобно собраны все предложения инвестиций в жилую и коммерческую недвижимость США. Тут можно узнать про все типы REIT-ов и отслеживать новости по ним. Например вы можете стать совладельцем частной тюрьмы, вернее её здания.
reit.com

✅ Новое видео на YouTube канале ✅

Пробую новые форматы, сегодня обсуждаем последние новости из мира экономики и финансов.

Вообще, последние месяцы стараюсь прилежно снимать выпуски на YouTube.

Пока есть два формата:
▪️Сложный.
Тут я встречаюсь со своим оператором и мы разбираем разные инвестиционные темы. Сейчас монтируется и готовится к выходу выпуск про страхование, инвестиционные фонды и ипотеку.

Сложный, потому что пишем сценарии, запариваемся со съемкой, монтажом и локациями.

▪️Простой.
Это как раз видео нового формата, которое вышло сегодня. Разбираю актуальные новости за последнее время в своей уютной студии-кабинете.

Пока планирую выпускать раз в неделю по средам, а дальше посмотрим как пойдет.

Новости выпуска:
▫️Капитализация Apple 2 триллиона.
▫️Новые максимумы S&P 500.
▫️Отравление Алексея Навального.
▫️Перспективы рубля и российского рынка.
▫️Налоги на арендодателей квартир.

В общем, вышло классно😉
✅ Ссылка на выпуск: https://www.youtube.com/watch?v=pNUyu6aOTpo&t=31s

Напишите в комментариях, как вам вообще такое, будем экспериментировать дальше.

Сегодня четверг, а каждый четверг мы с вами общаемся в прямом эфире.

✅ Сегодня в 19:00 (уже через час).

Как обычно, самые свежие новости, ответы на ваши вопросы и аналитика. В общем, жду в прямом эфире.

Классно и полезно проведем время👌🏻

Я уже в прямом эфире, ждём только тебя😉
Ссылка: https://instagram.com/denisfinansist

Для тех, кто пропустил прямой эфир, есть две новости:

1️⃣ Сохранил в IGTV - смотрите в записи:
▪️Как и почему события в Беларуси влияют на Россию?
▪️Доллар дорожает или рубль дешевеет?
▪️Инвестиции в фунт стерлинга.
▪️Ответы на ваши вопросы.

2️⃣ Вышел новый пост, жду ваше мнение. В комментариях уже пошли дискуссии.
Ссылка на пост: https://www.instagram.com/p/CEZn20MIwwr/

Так дело не пойдет, на YouTube вышел новый выпуск, а вы его еще не видели🤷🏻‍♂️

✅ Вечный вопрос: "Аренда или ипотека?"

У меня есть огород с огурчиками и помидорками, собака, бассейн, большой дом, пруд и баня. Все это есть, но мне не принадлежит.

Мой выбор - аренда. Ваш - не знаю.
В новом выпуске учу правильно считать и искать СВОЙ ответ на вопрос "аренда или ипотека?"

Переходи, смотри выпуск и ставь лайки/дизлайки.

Ссылка на видео: https://www.youtube.com/watch?v=KlDhjsUT-Fw

Еще ютуберы говорят: "Подписка, колокольчик, сделай красную кнопку серой".

Вы это тоже сделайте, так все выпуски будут доходить без моих напоминаний😉

Финансовый советник: дорого/дешево, независимый/зависимый.

Много недопонимания о деятельности финансовых советников. Почему одни советники стоят дешево, а другие могут просить за свои услуги по миллиону рублей?

Сегодня все разберем, а выводы сделаете сами.

В выборе советника важно задать несколько вопросов: "Кто ему платит? Кто ему платит больше? В чем его интерес?"

По способу заработка можно поделить финансовых советников на 2 типа:

▪️ Финансовый агент.
Сотрудник компании или самозанятый с главной задачей - продать финансовых продуктов, да побольше. Живет за счет комиссионных с продажи продуктов, клиенты, как правило, советы агента не оплачивают.

1️⃣ Тут возникает конфликт интересов. Агенту выгодно предлагать не оптимальные для клиента инструменты, а продукты с бОльшей комиссией.

2️⃣ Как правило, агенты работают с одной компанией, поэтому о разнообразии инструментов и речи быть не может.

3️⃣ Финансовый агент может сменить работу и тогда придется работать с другим представителем компании.

▪️Независимый финансовый советник (это я🙋🏻‍♂️)
Работает сам на себя, 90% дохода получает со своего клиента + небольшие комиссионные.

1️⃣ Услуги стоят дороже, поскольку советник получает небольшие символические вознаграждения от компаний, а значит может предлагать лучшие решения для клиента. Он подходит к работе с клиентом с другой стороны - не от инструмента, а от ЦЕЛИ.

2️⃣ Строит с клиентом долгосрочные отношения от начала сотрудничества и до момента достижения клиентом своих финансовых целей (от года до 20-30 лет).

3️⃣ Независимый финансовый советник обязательно составит личный финансовый план (ЛФП). Это пошаговый алгоритм:

— Оцифровка и контроль достижения финансовых целей;
— Учет доходов/расходов;
— Распределение активов/пассивов;
— Анализ и разбор риск-профиля клиента;
— Подбор инвестиционных стратегий под цели и риск-профиль;
— Рекомендации - куда, как, сколько и когда инвестировать;
— Сопровождение клиента на всем пути.

Я и все обученные мной финансовые советник в DS Consulting - независимые специалисты. Наши клиенты уже неоднократно ощутили преимущества работы по ЛФП, стоимость разработки которого в нашей компании стартует от 30 000 до 950 000 рублей, в зависимости от вашего капитала и потребностей.

✅Резюмируем.
Когда вам предложат составить ЛФП и подобрать инвестиционные инструменты за пару тысяч или бесплатно, задайтесь вопросом: "На чем он зарабатывает и на кого работает?"

Опережая ваши вопросы о комиссионных независимых финансовых советников.

В общем, специфика финансовых рынков такова, что не все инвестиционные продукты можно рекламировать, поэтому привлечение клиентов перекладывают на финансовых советников.

Это не плохо, просто существуют такие правила. В будущем расскажу подробнее.

🔥 Среда - новый выпуск новостей у меня на YouTube канале.

Еще рано говорить о том, что новости по средам войдут в традицию, но вот уже второй выпуск на канале.

Что обсудили:
▪️Новые инвестиции Уоррена Баффета (отправил 6млрд в японскую экономику).
▪️Возможные антимонопольные разбирательства с Apple.
▪️Вход России в ТОП-5 экономик мира.
▪️Мнение ВОЗ о карантинах и второй волне.

✅ Залетайте: https://www.youtube.com/watch?v=tl8LBDiCHOY&t=17s

Каждый четверг общаюсь с тобой в прямом эфире😉

Накопилось много событий, есть что обсудить:
▪️Немцы заявили об отравлении - санкции.
▪️Вмешательство в политику Беларуси - санкции.
▪️Рубль снова пробивает отметку в 75 за доллар.
▪️Уоррен Баффет инвестирует в торговые дома Японии.

Все это сегодня уже через 15 минут.

✅ Подключайся: https://www.instagram.com/denisfinansist/

Все самое интересное всегда в прямом эфире.