Цьогорічна інфляція дає про себе знати, і це м'ягко кажучи.
🧐Постає питання, як захистити свої заощадження?
Дивлячись на зростаючі ціни на нафту, газ, зерно - виникає думка додати до портфелю - Commodities. Також часто згадують про золото.
Вашій увазі дані проаналізовані агенцією Bloomberg та інвест банком Goldman Sachs, де показано як часто різні класи активів обганяють інфляцію в залежності від терміну перебування у портфелі.
Бачимо, що єдиний клас активів, який хеджує інфляцію
стабільною та надійно це -🚀 акції.
Акції обганяють інфляцію у 100% випадків протягом будь-якого 19-річного періоду. Навіть на проміжку 1-го року акції з вірогідністю 75% обженуть інфляцію.
Золото випереджає інфляцію лише в 50% випадків протягом 19 річного періоду.
Товари (Commodities) взагалі погано справляються з цією функцією, хоча й непогано хеджують від "раптової" неочікуваної інфляції - бета = 7. Але чим довше вони у портфелі - тим менший шанс обігнати інфляцію.
🔸Хто володіє акціями в періоди інфляції - максимізує шанси на успіх.
PS. Як читати графік?
🔹По осі абсцис (горизонталь) - термін володіння активом у роках.
🔹По осі ординат (вертикаль) - вірогідність що реальна дохідність активу буде позитивна.
PSS. Із дня у день бачу одну й ту саму помилку у фін блогерів, коли реальну дохідність рахують як номінальну за мінусом інфляції. Проте правильним буде - індекс номінальної дохідності ДІЛИТИ на індекс інфляції. (Формула Фішера).
Rr = (1+Rn )/ (1+ i)
👉Писав про це от тут.
@dengirabotayut
⚡Спільнота інвесторів iPlan Talks⚡
🧐Постає питання, як захистити свої заощадження?
Дивлячись на зростаючі ціни на нафту, газ, зерно - виникає думка додати до портфелю - Commodities. Також часто згадують про золото.
Вашій увазі дані проаналізовані агенцією Bloomberg та інвест банком Goldman Sachs, де показано як часто різні класи активів обганяють інфляцію в залежності від терміну перебування у портфелі.
Бачимо, що єдиний клас активів, який хеджує інфляцію
стабільною та надійно це -🚀 акції.
Акції обганяють інфляцію у 100% випадків протягом будь-якого 19-річного періоду. Навіть на проміжку 1-го року акції з вірогідністю 75% обженуть інфляцію.
Золото випереджає інфляцію лише в 50% випадків протягом 19 річного періоду.
Товари (Commodities) взагалі погано справляються з цією функцією, хоча й непогано хеджують від "раптової" неочікуваної інфляції - бета = 7. Але чим довше вони у портфелі - тим менший шанс обігнати інфляцію.
🔸Хто володіє акціями в періоди інфляції - максимізує шанси на успіх.
PS. Як читати графік?
🔹По осі абсцис (горизонталь) - термін володіння активом у роках.
🔹По осі ординат (вертикаль) - вірогідність що реальна дохідність активу буде позитивна.
PSS. Із дня у день бачу одну й ту саму помилку у фін блогерів, коли реальну дохідність рахують як номінальну за мінусом інфляції. Проте правильним буде - індекс номінальної дохідності ДІЛИТИ на індекс інфляції. (Формула Фішера).
Rr = (1+Rn )/ (1+ i)
👉Писав про це от тут.
@dengirabotayut
⚡Спільнота інвесторів iPlan Talks⚡
Ринки знову відкрились з мінусом, навіть після чудового свята у США - Дня Незалежності.
З цього приводу цікава аналітика на основі відео від Ramin Nakisa, ефір з яким скоро пройде на каналі Сімейний Бюджет.
Як відомо, один з методів прогнозування майбутньої дохідності ринку є коефіцієнт - Shiller P/E який досить точно прогнозує ситуацію з цінами на фондовому ринку (хоча й не у 100% випадків)
Для того, щоб визначити ціну на актив (в нашому випадку на індекс S&P500) треба цей коефіцієнт помножити на прибуток (Earnings) по активу (індексу).
Price = Earnings * Shiller P/E
🔹Наразі Earnings по індексу становить - 198.
🔹А коефіцієнт Shiller P/E - 19.
Перемноживши ці значення, отримаємо ціну на S&P500 близько - 3762 одиниці, що досить близько до ринкової у 3751.
Тепер можна зібрати різні прогнози по прибутковості Earnings та коефіцієнту Shiller P/E, щоб побудувати матрицю можливих значень ціни індексу на 2022 рік.
Goldman Sachs провели відповідне дослідження і отримали консенсус прогноз по прибутковості індексу.
А значення Shiller P/E візьмемо в періоди різних потрясінь на ринку (світова криза, ковід, та декілька середніх значень)
Дані аналізу представлені на картинці 👇
Як бачимо з матриці - прогнози по індексу не втішні. Лише 3 сценарії з 15-ти показують позитивну дохідність.
Більшість сценаріїв прогнозують закриття 2022 року на позначці 3150 і менше.
Це не є рекомендацією, щодо прийняття рішень, проте варто мати реальні очікування від ринку, а не бути осліпленим 4-ма роками бичих перегонів з непомірно високими дохідностями.
@dengirabotayut
⚡Спільнота інвесторів iPlan Talks⚡
З цього приводу цікава аналітика на основі відео від Ramin Nakisa, ефір з яким скоро пройде на каналі Сімейний Бюджет.
Як відомо, один з методів прогнозування майбутньої дохідності ринку є коефіцієнт - Shiller P/E який досить точно прогнозує ситуацію з цінами на фондовому ринку (хоча й не у 100% випадків)
Для того, щоб визначити ціну на актив (в нашому випадку на індекс S&P500) треба цей коефіцієнт помножити на прибуток (Earnings) по активу (індексу).
Price = Earnings * Shiller P/E
🔹Наразі Earnings по індексу становить - 198.
🔹А коефіцієнт Shiller P/E - 19.
Перемноживши ці значення, отримаємо ціну на S&P500 близько - 3762 одиниці, що досить близько до ринкової у 3751.
Тепер можна зібрати різні прогнози по прибутковості Earnings та коефіцієнту Shiller P/E, щоб побудувати матрицю можливих значень ціни індексу на 2022 рік.
Goldman Sachs провели відповідне дослідження і отримали консенсус прогноз по прибутковості індексу.
А значення Shiller P/E візьмемо в періоди різних потрясінь на ринку (світова криза, ковід, та декілька середніх значень)
Дані аналізу представлені на картинці 👇
Як бачимо з матриці - прогнози по індексу не втішні. Лише 3 сценарії з 15-ти показують позитивну дохідність.
Більшість сценаріїв прогнозують закриття 2022 року на позначці 3150 і менше.
Це не є рекомендацією, щодо прийняття рішень, проте варто мати реальні очікування від ринку, а не бути осліпленим 4-ма роками бичих перегонів з непомірно високими дохідностями.
@dengirabotayut
⚡Спільнота інвесторів iPlan Talks⚡
Нові курси уже доступні у вашому додатку 🙀
🧨 ПриватБанк від сьогодні встановлює ринковий курс валютообміну для безготівкових операцій. У першу чергу, це стосується курсів конвертації за картками: зняття готівки та перекази в гривні в Україні з валютних карток, а також всі види операцій за кордоном у валюті з використанням гривневих карток.
Банк встановлює єдині курси обміну валют для оплат картками та купівлі-продажу готівкової валюти у своїх відділеннях.
🧨 ПриватБанк від сьогодні встановлює ринковий курс валютообміну для безготівкових операцій. У першу чергу, це стосується курсів конвертації за картками: зняття готівки та перекази в гривні в Україні з валютних карток, а також всі види операцій за кордоном у валюті з використанням гривневих карток.
Банк встановлює єдині курси обміну валют для оплат картками та купівлі-продажу готівкової валюти у своїх відділеннях.
Друзі, вітаю 🇺🇦
Я (Артем Ваганов) разом з моїм колегою, автором каналу Балади Економного Рицаря (Сергієм Мікуловим) запрошуємо Вас на відкритий прямий ефір.
🔸Ефір пройде на цьому каналі у п'ятницю о 18:00
🔹Говоритимемо про фондовий ринок та його стан на літо 2022.
🔹Розберемо деякі стратегії максимізації дохідності з наукового підходу.
🔹Потестуємо стратегії на історичних даних
🔹Та відповімо на Ваші питання.
Ефір безплатний, але від того не втрачає своєї користі.
Говоритимемо відкрито все, що знаємо 🙌
Тож проводьте вечір пятниці з користю. Приходьте самі та пересилайте цей пост тим, кому ефір буде корисним.
@dengirabotayut
⚡Спільнота інвесторів iPlan Talks⚡
Я (Артем Ваганов) разом з моїм колегою, автором каналу Балади Економного Рицаря (Сергієм Мікуловим) запрошуємо Вас на відкритий прямий ефір.
🔸Ефір пройде на цьому каналі у п'ятницю о 18:00
🔹Говоритимемо про фондовий ринок та його стан на літо 2022.
🔹Розберемо деякі стратегії максимізації дохідності з наукового підходу.
🔹Потестуємо стратегії на історичних даних
🔹Та відповімо на Ваші питання.
Ефір безплатний, але від того не втрачає своєї користі.
Говоритимемо відкрито все, що знаємо 🙌
Тож проводьте вечір пятниці з користю. Приходьте самі та пересилайте цей пост тим, кому ефір буде корисним.
@dengirabotayut
⚡Спільнота інвесторів iPlan Talks⚡
‼️Сьогодні о 9:00 Національний банк України скорегував офіційний курс гривні до долара США на 25% до 36,5686 грн/дол. США для збалансування валютного ринку та підтримання стійкості економіки в умовах війни.
Фіксація курсу з перших годин повномасштабної війни на рівні 29,25 грн/дол. США допомогла забезпечити стабільну роботу фінансової системи. Механізм фіксації курсу й сьогодні залишається стабілізатором економіки. Проте, враховуючи суттєві зміни економік України та світу, що відбулися за п’ять місяців війни, рівень фіксованого курсу вимагав корегування.
💬 "Новий рівень курсу стане якорем для економіки та додасть їй стійкості в умовах невизначеності. Продовження політики фіксованого курсу дасть змогу Національному банку зберегти контроль за динамікою інфляції, а також підтримувати безперебійну роботу фінансової системи. Це ключова передумова стабільного функціонування економіки, що є життєво необхідним в умовах війни", – наголосив Голова НБУ Кирило Шевченко.
✅ Корегування курсу допоможе:
1️⃣ підвищити конкурентоспроможність українських виробників, збільшити приплив і відповідно продаж валютної виручки експортерами;
2️⃣ зблизити курсові умови для різних груп бізнесу та населення;
3️⃣ мінімізувати спекулятивну складову поведінки учасників ринку та стабілізувати очікування;
4️⃣ підтримати стійкість економіки в умовах війни.
☝️Корекція офіційного курсу гривні матиме обмежений вплив на прискорення темпів зростання цін. Натомість фіксація офіційного курсу на новому стійкішому рівні дасть змогу НБУ зберегти контроль над ціновою динамікою в Україні.
🔺 Важливо! Умови встановлення курсу продажу та купівлі валюти в готівковому й безготівковому сегментах ринку залишаються незмінними:
▪️продаж та купівля валюти банками під заявки клієнтів у безготівковому сегменті валютного ринку й надалі здійснюватиметься за курсом, який не може більш як на 1% відхилятися від офіційного;
▪️курс продажу валюти в готівковому сегменті валютного ринку як і раніше визначатиметься попитом та пропозицією на ньому.
Національний банк також ухвалив рішення про додаткові заходи для збалансування попиту та пропозиції на валютному ринку. Вони стосуються:
1️⃣ дозволу банкам продавати безготівкову валюту громадянам із подальшим розміщенням її на депозит на строк від трьох календарних місяців у межах щомісячного ліміту 50 тис. грн (в еквіваленті) без права дострокового розірвання;
2️⃣ окремих заходів для мінімізації витрачання міжнародних резервів на непріоритетні у воєнний час напрямки.
3️⃣ зміни алгоритму розрахунку лімітів відкритої валютної позиції банками для зменшення потенційного попиту на іноземну валюту.
ℹ️ Детально про оновлення валютного регулювання читайте за посиланням:
https://cutt.ly/SL0dnbe
🔔 Нагадуємо, що сьогодні о 14:00 відбудеться пресбрифінг керівництва Національного банку щодо рішень з монетарної політики.
❗Під час заходу також будуть обговорюватися останні зміни щодо валютного регулювання.
Приєднуйтеся до трансляції на ютуб-каналі НБУ: https://youtu.be/bvCuXwQKQVUч
Фіксація курсу з перших годин повномасштабної війни на рівні 29,25 грн/дол. США допомогла забезпечити стабільну роботу фінансової системи. Механізм фіксації курсу й сьогодні залишається стабілізатором економіки. Проте, враховуючи суттєві зміни економік України та світу, що відбулися за п’ять місяців війни, рівень фіксованого курсу вимагав корегування.
💬 "Новий рівень курсу стане якорем для економіки та додасть їй стійкості в умовах невизначеності. Продовження політики фіксованого курсу дасть змогу Національному банку зберегти контроль за динамікою інфляції, а також підтримувати безперебійну роботу фінансової системи. Це ключова передумова стабільного функціонування економіки, що є життєво необхідним в умовах війни", – наголосив Голова НБУ Кирило Шевченко.
✅ Корегування курсу допоможе:
1️⃣ підвищити конкурентоспроможність українських виробників, збільшити приплив і відповідно продаж валютної виручки експортерами;
2️⃣ зблизити курсові умови для різних груп бізнесу та населення;
3️⃣ мінімізувати спекулятивну складову поведінки учасників ринку та стабілізувати очікування;
4️⃣ підтримати стійкість економіки в умовах війни.
☝️Корекція офіційного курсу гривні матиме обмежений вплив на прискорення темпів зростання цін. Натомість фіксація офіційного курсу на новому стійкішому рівні дасть змогу НБУ зберегти контроль над ціновою динамікою в Україні.
🔺 Важливо! Умови встановлення курсу продажу та купівлі валюти в готівковому й безготівковому сегментах ринку залишаються незмінними:
▪️продаж та купівля валюти банками під заявки клієнтів у безготівковому сегменті валютного ринку й надалі здійснюватиметься за курсом, який не може більш як на 1% відхилятися від офіційного;
▪️курс продажу валюти в готівковому сегменті валютного ринку як і раніше визначатиметься попитом та пропозицією на ньому.
Національний банк також ухвалив рішення про додаткові заходи для збалансування попиту та пропозиції на валютному ринку. Вони стосуються:
1️⃣ дозволу банкам продавати безготівкову валюту громадянам із подальшим розміщенням її на депозит на строк від трьох календарних місяців у межах щомісячного ліміту 50 тис. грн (в еквіваленті) без права дострокового розірвання;
2️⃣ окремих заходів для мінімізації витрачання міжнародних резервів на непріоритетні у воєнний час напрямки.
3️⃣ зміни алгоритму розрахунку лімітів відкритої валютної позиції банками для зменшення потенційного попиту на іноземну валюту.
ℹ️ Детально про оновлення валютного регулювання читайте за посиланням:
https://cutt.ly/SL0dnbe
🔔 Нагадуємо, що сьогодні о 14:00 відбудеться пресбрифінг керівництва Національного банку щодо рішень з монетарної політики.
❗Під час заходу також будуть обговорюватися останні зміни щодо валютного регулювання.
Приєднуйтеся до трансляції на ютуб-каналі НБУ: https://youtu.be/bvCuXwQKQVUч
Пише фінансова радниця та блогер Оксана Балабан щодо наших євробондів.
——
19 липня 2022 р. Кабінет міністрів прийняв постанову про відстрочку платежів по єврооблігаціях на 24 міс.
🔴 Чому це трапилось
За даними Мінфіну на 1 травня 2022 р. державний борг України склав $101,4 млрд. Близько 23% боргу - це зобов’язання за єврооблігаціями.
🔷 Скільки потрібно віддати
У вересні 2022 р. Україна має сплатити борг по ОЗДП на 43 млрд грн. ($ 1,2 млрд).
Борги тиснутимуть на бюджет України наступні 12 років.
Особливо важкими будуть 2023-2024 рр., коли загальний борг по зовнішніх запозиченнях складає 380 млрд грн. (більше $ 10 млрд).
🔶 Що можна зробити з боргами
1) Викупити частину зобов'язань
Це зекономить понад 50% на погашенні суми боргу і 100% коштів, які підуть на виплату відсотків. Але в бюджеті немає коштів, щоб це зробити
2) Дефолт – відмовитися від виплат чи їх частини. І отримати дефолтний рейтинг.
3) Реструктуризація - домовитись з кредиторами про відтермінування платежів.
Україна обрала найбільш «лайтовий» варіант – реструктуризацію.
🔴 Умови реструктуризації:
- відстрочка усіх виплат на 24 міс
- нарахування купонного доходу із його виплатою через 24 міс.
- зміни в ВВП-варрантах: до кінця 2027 р. максимальний розмір виплат обмежується 0,5% від ВВП, а також право уряду викупити їх за номіналом з 2024 по 2027 рр.
🔷 Ціна питання
Позитивний момент: економія для бюджету - близько $5 млрд. за 2 р.
Негативний: Fitch Ratings знизило довгостроковий рейтинг дефолту України з CCC до C (переддефолтний)
🔶 Чого чекати інвесторам
Умови реструктуризації є очікуваними. Проте, до закінчення війни незрозуміло, в якому фінансовому стані перебуватиме Україна. Тож, зараз складно прогнозувати, чи буде списання боргів наступним кроком, а чи вдасться цього уникнути.
Переглянути запис ефіру можна в спільноті. 👇
@dengirabotayut
⚡Спільнота інвесторів iPlan Talks⚡
——
19 липня 2022 р. Кабінет міністрів прийняв постанову про відстрочку платежів по єврооблігаціях на 24 міс.
🔴 Чому це трапилось
За даними Мінфіну на 1 травня 2022 р. державний борг України склав $101,4 млрд. Близько 23% боргу - це зобов’язання за єврооблігаціями.
🔷 Скільки потрібно віддати
У вересні 2022 р. Україна має сплатити борг по ОЗДП на 43 млрд грн. ($ 1,2 млрд).
Борги тиснутимуть на бюджет України наступні 12 років.
Особливо важкими будуть 2023-2024 рр., коли загальний борг по зовнішніх запозиченнях складає 380 млрд грн. (більше $ 10 млрд).
🔶 Що можна зробити з боргами
1) Викупити частину зобов'язань
Це зекономить понад 50% на погашенні суми боргу і 100% коштів, які підуть на виплату відсотків. Але в бюджеті немає коштів, щоб це зробити
2) Дефолт – відмовитися від виплат чи їх частини. І отримати дефолтний рейтинг.
3) Реструктуризація - домовитись з кредиторами про відтермінування платежів.
Україна обрала найбільш «лайтовий» варіант – реструктуризацію.
🔴 Умови реструктуризації:
- відстрочка усіх виплат на 24 міс
- нарахування купонного доходу із його виплатою через 24 міс.
- зміни в ВВП-варрантах: до кінця 2027 р. максимальний розмір виплат обмежується 0,5% від ВВП, а також право уряду викупити їх за номіналом з 2024 по 2027 рр.
🔷 Ціна питання
Позитивний момент: економія для бюджету - близько $5 млрд. за 2 р.
Негативний: Fitch Ratings знизило довгостроковий рейтинг дефолту України з CCC до C (переддефолтний)
🔶 Чого чекати інвесторам
Умови реструктуризації є очікуваними. Проте, до закінчення війни незрозуміло, в якому фінансовому стані перебуватиме Україна. Тож, зараз складно прогнозувати, чи буде списання боргів наступним кроком, а чи вдасться цього уникнути.
Переглянути запис ефіру можна в спільноті. 👇
@dengirabotayut
⚡Спільнота інвесторів iPlan Talks⚡
Інформація від колеги.
В монобанку вже можна відкрити депозит у валюті з поповненням з гривневої картки. Спробувала - списало по курсу 37,03
В монобанку вже можна відкрити депозит у валюті з поповненням з гривневої картки. Спробувала - списало по курсу 37,03
UPD. Щойно і сам відкрив депозит. Все працює.
Забрати кошти можна як на валютну картку так і готівкою в відділенні у валюті депозиту.
Забрати кошти можна як на валютну картку так і готівкою в відділенні у валюті депозиту.
Forwarded from iPlan.ua
В середу провели інвест комітет в iPlan.ua, внизу його короткий підсумок.
Якщо ви є клієнтом, то нагадуємо що у нас база партнерів вже понад сотню компаній (банки, брокери, юристи, нотаріуси, куа...), то по кожній вашій фінансовій потребі уточняйте умови у свого Планера.
Світові фондові ринки:
В даних умовах можливої рецесії та продовольчої кризи найбільший тиск відчувають на собі країни Emerging Markets
Золото: Артем склав матрицю кореляції 5 основних класів активів між собою. Виявилось, що золото найменше корелює з усіма іншими активами. Саме по собі золото вже не виконує своєї захисної функції. Але так буває, що погані активи окремо можуть давати непогані результати в комбінації. Моделювання показало, що додавання золота (до 10%) в звичний портфель акції/облігації дає трохи вищу дохідність портфелю, не збільшуючи ризик і можливу просадку. Нерухомість і комодітіс такого ефекту не дають
Україна - макро та фін інвестиції:
Готівковий курс USD та EUR продовжує зростати. Курс НБУ зафіксований 36,57 грн/долар.
Інфляція зросла до 21,5%.
Облікова ставка 25%.
Прогнозується зниження ВВП у 3-му кварталі аж до 40%.
У держбюджеті спостерігається дефіцит -348,4 млрд грн (видатки перевищують доходи).
Найбільший вплив на базовий сценарій розвитку економіки можуть чинити: триваліший термін війни та розбалансування державних фінансів (низькі ставки за ОВДП, заморозка тарифів на ЖКП та ін).
Еміграція: 10,3 млн поїхало, 4,2 млн повернулось.
Депозити: великі банки піднімають відсотки по депозитах. Багато банків, де вже можна купити валюту через 3-місячний депозит.
ОВДП: зʼявились нові випуски з дохідністю до 16%, і терміном на 2 роки
Євробонди: 19 липня Кабмін прийняв рішення про відстрочку виплат на 2 роки. Купонний дохід нараховуватись буде, але виплата - через 2 роки. Відстрочка по ВВП-варантах на 14 місяців. До 15 серпня Мінфіну доручено домовитись з інвесторами.
Держборг України: $101,4 млрд. Великий тиск зовнішнього боргу буде у 2023-2024 рр. Запропонована реструктуризація може бути не останньою.
Дефолт євробондів: 26 липня Нафтогаз опинився у дефолті. 27 липня Укренерго та Укравтодор просять про відстрочку платежів по боргу мінімум на 2 роки.
Військові ОВДП у валюті без комісії можна придбати: Укрексімбанк, Укргазбанк, Фрідом Фінанс, ПУМБ - більшість з них через аукціон.
Корпоративні облігації Кредитсервіс - позабіржові угоди з дохідністю 22% у гривні.
ЕСКА - планують у наближі декілька місяців повністю відновити виплати. Нові угоди оформлюються.
AFA в липні підвищили дохідність до 0,4%/міс в доларах. Є кілька варіантів під іпотеку 12% у доларах.
(Кронвест) Фінстрім: ставки до 0,3%/міс в доларах.
InvestStandart: ставка 0,3%/міс в дол.
Нерухомість та Земля:
Вартість кв. м. в новобудовах зростає у липні порівняно з червнем.
Купівля нерухомості: Київ оживає, але далеко до довоєнного рівня; Львів, Івано-Франківськ - середній темп; попитом користуються квартири, в які можна одразу заїхати й жити. Найдорожча нерухомість в Закарпатській області.
Уряд запускає доступну іпотеку під 3% для військовослужбовців, медиків, учителів і вчених з 01.10.2022.
Ринок землі оживає. Продажі відновились майже на 30% від довоєнного рівня.
вам цікаво почитати такий дайджест?
Якщо ви є клієнтом, то нагадуємо що у нас база партнерів вже понад сотню компаній (банки, брокери, юристи, нотаріуси, куа...), то по кожній вашій фінансовій потребі уточняйте умови у свого Планера.
Світові фондові ринки:
В даних умовах можливої рецесії та продовольчої кризи найбільший тиск відчувають на собі країни Emerging Markets
Золото: Артем склав матрицю кореляції 5 основних класів активів між собою. Виявилось, що золото найменше корелює з усіма іншими активами. Саме по собі золото вже не виконує своєї захисної функції. Але так буває, що погані активи окремо можуть давати непогані результати в комбінації. Моделювання показало, що додавання золота (до 10%) в звичний портфель акції/облігації дає трохи вищу дохідність портфелю, не збільшуючи ризик і можливу просадку. Нерухомість і комодітіс такого ефекту не дають
Україна - макро та фін інвестиції:
Готівковий курс USD та EUR продовжує зростати. Курс НБУ зафіксований 36,57 грн/долар.
Інфляція зросла до 21,5%.
Облікова ставка 25%.
Прогнозується зниження ВВП у 3-му кварталі аж до 40%.
У держбюджеті спостерігається дефіцит -348,4 млрд грн (видатки перевищують доходи).
Найбільший вплив на базовий сценарій розвитку економіки можуть чинити: триваліший термін війни та розбалансування державних фінансів (низькі ставки за ОВДП, заморозка тарифів на ЖКП та ін).
Еміграція: 10,3 млн поїхало, 4,2 млн повернулось.
Депозити: великі банки піднімають відсотки по депозитах. Багато банків, де вже можна купити валюту через 3-місячний депозит.
ОВДП: зʼявились нові випуски з дохідністю до 16%, і терміном на 2 роки
Євробонди: 19 липня Кабмін прийняв рішення про відстрочку виплат на 2 роки. Купонний дохід нараховуватись буде, але виплата - через 2 роки. Відстрочка по ВВП-варантах на 14 місяців. До 15 серпня Мінфіну доручено домовитись з інвесторами.
Держборг України: $101,4 млрд. Великий тиск зовнішнього боргу буде у 2023-2024 рр. Запропонована реструктуризація може бути не останньою.
Дефолт євробондів: 26 липня Нафтогаз опинився у дефолті. 27 липня Укренерго та Укравтодор просять про відстрочку платежів по боргу мінімум на 2 роки.
Військові ОВДП у валюті без комісії можна придбати: Укрексімбанк, Укргазбанк, Фрідом Фінанс, ПУМБ - більшість з них через аукціон.
Корпоративні облігації Кредитсервіс - позабіржові угоди з дохідністю 22% у гривні.
ЕСКА - планують у наближі декілька місяців повністю відновити виплати. Нові угоди оформлюються.
AFA в липні підвищили дохідність до 0,4%/міс в доларах. Є кілька варіантів під іпотеку 12% у доларах.
(Кронвест) Фінстрім: ставки до 0,3%/міс в доларах.
InvestStandart: ставка 0,3%/міс в дол.
Нерухомість та Земля:
Вартість кв. м. в новобудовах зростає у липні порівняно з червнем.
Купівля нерухомості: Київ оживає, але далеко до довоєнного рівня; Львів, Івано-Франківськ - середній темп; попитом користуються квартири, в які можна одразу заїхати й жити. Найдорожча нерухомість в Закарпатській області.
Уряд запускає доступну іпотеку під 3% для військовослужбовців, медиків, учителів і вчених з 01.10.2022.
Ринок землі оживає. Продажі відновились майже на 30% від довоєнного рівня.
вам цікаво почитати такий дайджест?
Привіт усім 👋 Для вдалих інвестиційних рішень, треба вміти рахувати та тримати мозок у тонусі. Тому давайте посеред тижня трохи поміркуємо над задачками. 😉
Відповіді пишіть в коментарях до посту. Перший, хто дасть правильну відповідь на усі три питання у коментарях на каналі Гроші Працюють, отримає від мене місячну підписку на iPlan Talks у подарунок 🎁
Задача 1:
У вас є 9 золотих інвестиційних монет. Проте деякі з них ви купили не у відділенні НБУ на подолі а на ОЛХ, щоб зекономити на спреді. І виявилось що 1 монету вам продали фальшиву (в ній менеше золота і вона легша) У вас також є механічні терези з двома чашами (як у феміди). За яку мінімальну кількість зважувань можна точно дізнатись яка монета фальшива?
Задача 2:
Джером Пауэлл прийшов на засідання ФРС, щоб повідомити нам про липневу інфляцію у США. Разом з ним до зали зайшли ще 19 представників ФРС. Яка вірогідність, що у будь-кого з них дата народження однакова? (Не враховуючи рік),
Задача 3:
У Вас було 2 хрустальні шари, які прогнозували курс долара до гривні. Але вони зламались і дали хибний прогноз. Ви вирішили розбити шари зкинувши їх з багатоповерхівки в якій 100 поверхів. Шар розбивається падаючи з якогось певного поверху. Якщо кидати шар нижче цього поверху, то він не розбивається. За яку мінімальну кількість ітерацій можна з точністю виявити з якого мінімально необхідного поверху розбивається шар? Нагадаю, у вас лише 2 шари. Розбили 2 і не виявили поверх - програли. (Задача з зірочкою для айтівців на алгоритми 😉)
Підписатись на Гроші Працюють.
Відповіді пишіть в коментарях до посту. Перший, хто дасть правильну відповідь на усі три питання у коментарях на каналі Гроші Працюють, отримає від мене місячну підписку на iPlan Talks у подарунок 🎁
Задача 1:
У вас є 9 золотих інвестиційних монет. Проте деякі з них ви купили не у відділенні НБУ на подолі а на ОЛХ, щоб зекономити на спреді. І виявилось що 1 монету вам продали фальшиву (в ній менеше золота і вона легша) У вас також є механічні терези з двома чашами (як у феміди). За яку мінімальну кількість зважувань можна точно дізнатись яка монета фальшива?
Задача 2:
Джером Пауэлл прийшов на засідання ФРС, щоб повідомити нам про липневу інфляцію у США. Разом з ним до зали зайшли ще 19 представників ФРС. Яка вірогідність, що у будь-кого з них дата народження однакова? (Не враховуючи рік),
Задача 3:
У Вас було 2 хрустальні шари, які прогнозували курс долара до гривні. Але вони зламались і дали хибний прогноз. Ви вирішили розбити шари зкинувши їх з багатоповерхівки в якій 100 поверхів. Шар розбивається падаючи з якогось певного поверху. Якщо кидати шар нижче цього поверху, то він не розбивається. За яку мінімальну кількість ітерацій можна з точністю виявити з якого мінімально необхідного поверху розбивається шар? Нагадаю, у вас лише 2 шари. Розбили 2 і не виявили поверх - програли. (Задача з зірочкою для айтівців на алгоритми 😉)
Підписатись на Гроші Працюють.
🇺🇸Інфляція в США різко знизилася до 8,5% р/р з 9,1% у попередньому місяці.
▫️Прогноз аналітиків був на рівні 8,7%
📈 Чекаємо на короткотерміновий булран ринків.
Підписатись на Гроші Працюють.
▫️Прогноз аналітиків був на рівні 8,7%
📈 Чекаємо на короткотерміновий булран ринків.
Підписатись на Гроші Працюють.
Вічна боротьба це про хакерів та кіберпроіцію?
Ні, це про НБУ та спекуляції. Ось так тепер виглядають курси валют в обмінниках після заборони іх публікації.
Підписатись на Гроші Працюють.
Ні, це про НБУ та спекуляції. Ось так тепер виглядають курси валют в обмінниках після заборони іх публікації.
Підписатись на Гроші Працюють.
Вітаю, друзі 🙌
Написав для nv.ua статтю стосовно курсу долара.
Описав цікаві факти з історії та дав певні поради.
Ось деякі висновки:
🔹Війна змушує уряд впроваджувати нові обмеження заради підтримки курсу. Вже цей факт говорить про певну крихкість поточного валютного курсу.
🔹Рівень девальвації залежатиме від затяжності воєнних дій.
🔹На термінах від 5 років зберігати кошти краще у резервній валюті через девальвацію.
🔹Зберігати кошти в національній валюті чи доларі не раціонально незалежно від курсу. Краще кошти вкладати в активи.
🔹Підрахунок курсу розвороту покаже вам індикативний курс, на основі якого можна самостійно погратися в провидця і сказати «вірю» чи «не вірю».
🔹Маючи гривневі заощадження, не варто нервувати, краще подумати на що можна витратити їх у майбутньому, щоб зберегти купівельну спроможність.
Прочитати статтю повністю можна за лінком.
У кого немає платної підписки, переніс статтю у телеграф. Доступна за 👉 цим лінком.
Підписатись на Гроші Працюють.
Написав для nv.ua статтю стосовно курсу долара.
Описав цікаві факти з історії та дав певні поради.
Ось деякі висновки:
🔹Війна змушує уряд впроваджувати нові обмеження заради підтримки курсу. Вже цей факт говорить про певну крихкість поточного валютного курсу.
🔹Рівень девальвації залежатиме від затяжності воєнних дій.
🔹На термінах від 5 років зберігати кошти краще у резервній валюті через девальвацію.
🔹Зберігати кошти в національній валюті чи доларі не раціонально незалежно від курсу. Краще кошти вкладати в активи.
🔹Підрахунок курсу розвороту покаже вам індикативний курс, на основі якого можна самостійно погратися в провидця і сказати «вірю» чи «не вірю».
🔹Маючи гривневі заощадження, не варто нервувати, краще подумати на що можна витратити їх у майбутньому, щоб зберегти купівельну спроможність.
Прочитати статтю повністю можна за лінком.
У кого немає платної підписки, переніс статтю у телеграф. Доступна за 👉 цим лінком.
Підписатись на Гроші Працюють.
Гайз. Чи робити прямий ефір на 5000 підписників на каналі? Та на яку тему?
Anonymous Poll
48%
Про інвестиції (як заижди)
8%
Про цікаві історії з життя та інші штуки-дрюки
16%
Про особистий розвиток, продуктивність, планування
4%
Питання - відповідь
18%
Тицнув сюди, бо хочу подивитись результат
7%
Не треба ефір
⚠️Нагадаю, що по інвестиціям і так проходитимуть ефіри 1 раз на 2 міс в мене на каналі та 1 раз на 2 міс на каналі Сергія. Тобто кожень місяць по ефіру =)
Це більше про додатковий ефір в честь круглої цифри згодом…
Це більше про додатковий ефір в честь круглої цифри згодом…
Від сьогодні в монобанку можна купити валютні ОВДП від 1 шт. Раніше лот був 10 шт.
Підписатись на Гроші Працюють.
Підписатись на Гроші Працюють.