Как не попасться на мошенничество в DeFi?

В этом посте пообещал рассказать про главный навык при взаимодействии с DeFi.

Откуда большая часть людей узнают о DeFi-проекте?

Из Telegram или YouTube какого-нибудь блогера. Верно?

В целом в этом ничего плохого нет. Как правило блогер является экспертом в теме, о которой пишет.

Намного важнее, что с этой информацией вы делаете далее.

Вариант первый (он же максимально рискованный)

Идете и делаете, что вам рассказал блогер в посте/ролике на YouTube.

В чем тут проблема?

Блогер - это не первоисточник. И не всегда предоставляет полную и достоверную информацию.

Иногда умышленно, иногда неумышленно, а иногда просто что то рекламирует за деньги.

Это лишь мнение блогера о проекте.

Если посмотрели фильм, который основан на реальных событиях, то там большое количество людей поверило блогеру, который ошибся при анализе проекта.

Второй вариант. Проводите собственное исследование.

Даже появилось краткое сокращение DYOR

DYOR - сокращение от “Do Your Own Research” ("Проводите собственные исследования"

И вот этот навык очень важен при взаимодействии с криптой и DeFi.

Это не так уж сложно, если научится работать с первоисточниками.

Давайте приведу пример первоисточников, работу с которыми желательно освоить, что бы комфортно чувствовать себя в DeFi:

1. Defillama - Сайт на котором есть большая часть DeFi-протоколов и собрана большая аналитика по ним.

2. CoinMarketCap - сайт на котором собрана информация по монетам и токенам и аналитика по ним.

3. Документация DeFi-протокола. Она размещена на официальном сайте и описывает принцип работы DeFi-протокола.

4. Аудиты - у каждого качественного DeFi-протокола есть аудит от независимой консалтинговой компании.

5. Официальные соц. сети проекта. Обычно это Twitter и Discord + иногда есть текстовый блог.

Есть еще дополнительные информационные ресурсы, что бы проверить безопасность DeFi-протокола.

Но

Если вы хотя бы бегло изучите информацию о проекте в этих 5 источниках, вы будете впереди 99,99% других людей, кто инвестирует в DeFi.

И вероятность попасть на мошеннический проект в DeFi будет стремиться к нулю.

Итого:

Читать каналы в тг и смотреть YouTube, это полезно. Это сильно сокращает время.

Но после этого обязательно DYOR(теперь вы знаете, что означает это слово)

👍 - полезный пост

Может и ничего страшного абсолютно. Но это те самые риски, о которых 100500 раз пишу в постах. Риски сетей, протоколов, обёрнутых биткоинов, пулов и так далее и так далее.

Поэтому не устану повторять - риски огромные.

Биткоин основу хранить только в родной сети и на холодном. И никаких бирж и разных манипуляций с ним. Никаких замен основного родного битка на wbtc и прочего… и никаких лендингов типа aave. ☝🏻 Да, часть капитала, которым готовы рисковать в этих историях (при желании) – вполне. Но не более.

Для меня эта история из разряда вечной пугалки скама USDT) Не значит, что не случится 100%, но вероятность низкая. Поэтому тут важно соблюдать риск менеджмент и ок. Ну типа не хранить все в одном тезере. Или не хранить весь биткоин (который на долгосрок) в wbtc и тем более весь пулять на aave и набирать кучу кредитов.

Важно дробить риски, не забывать про диверсификацию - и уже ок. Но сильно параноить я бы не стал - жить тяжелее становится))

Хорошего солнечного дня, друзья! ☀️

Как выйти на пассивный доход 150.000р в месяц в DeFi?

Знаю, что многие хотят создать себе пассивный доход и первая отметка 150.000р. в месяц.

Давайте все же переформулирую: Как выйти на пассивный доход 1.500$ в DeFi?

Потому что в DeFi нет рублей, а вот стейблкоины(криптовалюта привязанная к курсу доллара) распространены.

Итак доход 1.500$ в месяц - это 18.000$ в год. (1.500$*12 месяцев).

Что бы получить 18.000$ в годе необходим капитал:

600.000$ при размещении капитала под 3% годовых

180.000$ при размещении капитала под 10% годовых

90.000$ при размещении капитала под 20% годовых

Первая важная мысль:

Если научиться размещать капитал под 20% в долларах, то необходимо в 6 раз меньше капитала, что бы придти к цели.

Как такую доходность можно получить в DeFi:

3% годовых - купить токенизированные облигации США, там сейчас доходность даже выше.

10% годовых - разместить в нескольких надежных DeFi-протоколах. Такую доходность не сложно найти в DeFi. Для этого не нужны специальные знания и умения. Достаточно разобраться в базе DeFi.

20% годовых - вот это уже более интересная задача. Тут необходимо разобраться в разных категориях DeFi и сделать комбинированную стратегию.

Станислав, 20% годовых???

Это очень мало. Мы не для этого в крипту приходили.

Друзья, крипта бывает очень разная. Я говорю про надежную часть в DeFi. Там где мы спокойны за наш капитал.

Можно ли делать в долларах больше 20% годовых в DeFi?

В моменте можно. Но не всегда. И очень сильно зависит от вашего опыта в DeFi.

В первой половине года доходность по стейблкоинам была 30-40% годовых, сейчас 10-20%.

Итого по году можно сделать и больше 20% годовых, но повторюсь нужны навыки в DeFi.

Хорошо, возвращаемся к первоначальной задаче.

Получается нужно создать капитал 90.000$, научится инвестировать в DeFi и будет доход 1.500$ в месяц.

А что делать тем у кого нет 90.000$, а пассивный доход 1.500$ хочется?

Ответ достачно прост, создать финансовый план и начать формировать капитал.

У 99% людей у которых сейчас есть капитал 90.000$, когда то его не было. Это просто задачка, которую необходимо решить.

На мой взгляд в традиционных финансах сейчас нет инструментов с доходностью 20% в USD. В DeFi - есть 🔥

👍 - полезный пост

Может я чего-то не понимаю, сейчас ставка в российских банках 18-20% годовых, естественно в рублях)
90000 $*20%=18000 $=180000₽
9 000 000₽*20%= 180000₽
Понятно, что не известно как долго это будет продолжаться, но ближайшие полтора два года можно и тут, вроде как, и без рисков .....

DeFi или депозит в банке? :)

Кажется у DeFi появился конкурент в виде вклада в рублях.

И у нас тут под прошлым постом целая дискуссия, что же выгодней.

Я думал в моем канале этот вопрос очевиден, но оказывается не всем.

Давайте спрошу на всякий случай.

Нужен пост что выгоднее депозит в рублях под 20% в банке в рублях или DeFi?

Или и так все понятно?

🐳 - все понятно, пост не нужен

👍 - все понятно, но пост интересно почитать

🔥 - не понятно и не очевидно. Интересно почитать пост

Так депозит в рублях под 20% годовых или 20% в долларах в DeFi?

Так. Обещал пост: Что выгоднее депозит в рублях или DeFi?

Понимаю, что ситуация сейчас в экономике турбулентная, ставка ЦБ 21% и не все понимают, что это значит и что с этим делать?

Сразу скажу, что у меня нет депозитов в рублях и даже если ставку поднимут еще выше, то тоже их не будет.

Более того, считаю это большой ловушкой в которую уже попалось большое количество людей.

Объясняю свою позицию.

Сейчас на депозитах в банках РФ лежит 50 трлн. рублей под среднюю ставку ~18,5%.

То есть около 10 трлн. люди получат в виде % в ближайший год и конечно же разбогатеют.

Это очень много. Очень.

Так здорово, Станислав. Получается мы все станем богаче через год на 20%!!!

Ага. 100%. Все станем богаче :)

Боюсь, что не станем.

Я не буду здесь устраивать макроэкономический кружок и рассказывать, что у нас растет денежная масса, какая у нас структура экономики сейчас и какой запланирован бюджет на 2025 год.

Оставлю это другим каналам.

У меня один и главный тезис:

Историческое обесценивание рубля.

И друзья, давайте сразу определимся с горизонтами планирования.

Если вы мыслите категорией несколько месяцев, то можете закрывать этот пост и в целом отписываться от канала. Тут для вас будут только вредные советы.

Я ориентируюсь на горизонт 5-10 лет.

Моя базовая настройка: Я формирую капитал и хочу что бы через 5 и 10 лет покупательская способность капитала, который я инвестирую, была выше чем сегодня.

Так вот.

Рубль исторически обесценивается к доллару.

2008 год - доллар 24р.
2024 год - доллар 98р.

Обесценивание за 16 лет - 408%. Или 25,5% в год.

408% !!!

Нууу, Станислав, за 16 лет много чего произошло..

Так в том то и дело. Что много всего хорошего и не очень.

А 408% обесценивания рубля - это факт.

Но это еще не все.

Давайте не будем забывать, что и доллар тоже имеет инфляцию.

Инфляция в США за 16 лет с 2008 по 2024 год накопительным итогом составила 51%.

То есть если нас интересует покупательская способность капитала, то к 408% нужно прибавить еще 51%.

Итого обесценивание покупательской способности рубля за 16 лет - 616% или 38,5% в год.

Как Вам?

А теперь возьмем ситуацию сейчас в которой мы находимся и ответим на простой вопрос:

В следующие 16 лет будет с рублем скорее так же, хуже, лучше?

Ответьте сами :)

Ладно, Станислав, это все здорово, но мы то живем в России и тратим в рублях, чего нам до этих цен в США.

Да, так действительно говорят некоторые гореконсультанты, которые это тоже где то услышали.

Давайте включим критическое мышление и подумаем.

Нам потребуется еще одно понятие: личная инфляция.

Личная инфляция - это рост цен на товары, которыми пользуемся только мы.

Несколько примеров накину:

В Путешествия ездим? Ездим. Оно в рублях? Особо - нет. (Посмотрите как дорожает внутренний туризм)

Машины покупаем? Они в рублях? Скорее в Юанях :) так же посмотрите как дорожает Lada(как то не в рублях дорожает)

Одежду покупаем? Она в рублях? Она в основном производится не в РФ и не привязана к рублю.

Еда? Ну еда своя в основном. А оборудование в котором ее производят в рублях? Нет

В самолетах летаем? Они в рублях? Нет.

Продолжать? :)

Прикиньте свою личную инфляцию и много мыслей появится. По крайне мере у меня много появляется.

Давайте в цифрах. И на свежем примере.

11 сентября Сбербанк повысил ставку на депозиты до 20% годовых ( правда без права пополнения и снятия и на 3 года, ну да ладно, наверно где то можно было положить на депозит под подобную ставку)

Ну все. Мы все разбогатеем!

Курс доллара 11 сентября: 91 рубль.

У нас есть 1 млн рублей и мы положили его на 1 год под 20% годовых в банк.

Через год получим 1.200.000р.

Доход: 200.000р. За 365 дней.

В день доход составляет 548 рублей.

На данный момент прошло 49 дней.

Наш доход за 49 дней составил: 548 рублей * 49 = 26.300р.

Итого у нас по состоянию на сегодня: 1.026.000р.

Размещаем этот же капитал в DeFi.

Используем только криптодоллары. Даже BTC и ETH не включаем в портфель. Только доллары.

На 1.000.000р. покупаем 11 сентября 10.989 долларов.

Размещаем в пулы ликвидности в DeFi под 20% годовых.

Получаем доход за 48 дней 289$

Итого наш капитал составил на сегодня: 11.278$

Сегодня курс доллара: 97р.

В рублях наш капитал составляет 1.093.000р.

Итого, капитал лежащий на депозите в рублях за 48 дней обесценился на ~6%

На 6% обесценился лежа на депозите под 20% годовых. Как вам?

Не, ну Станислав, вы просто выбрали такой период. Курс сейчас подрос, а потом упадет.

Хорошо, хорошо. Я вам выше показал период в 16 лет.

Вопросы над которым предлагаю подумать:

А какой курс доллара интересно будет к концу 2025? А к 2030?

А что будет с покупательской способностью моего капитала, если я его буду в рублях инвестировать?

Вывод после моих размышлений писать не буду.

Я свой вывод уже сделал и достаточно давно. И это не доллар, если что 🙌 ( он тоже обесценивается и у него тоже есть риски).

Будет ценно, если каждый сформирует свои выводы в каких активах долгосрочно наращивать капитал.

Кто дочитал - 👍

И пишите в комментариях, чего думаете 👇