Как выглядит через DeBank подобная стратегия. Сделал для теста и наглядности. Решил в дополнение к тексту выше добавить визуала и живой практики)
Правда DeBank показывает не в той очередности, в которой делал, поэтому отметил цветными точками каждый шаг по очереди.
🟢 Под залог стейбла 100 $ sFrax (застейканный стейбл Frax - растет на 11% в год) взят кредит в стейбле 90$ crvUSD (стейбл от Curve) под 6-7% годовых (процент меняется, тестировать нужно). Кредитом вытащил сразу 90% от размера залога.
Система позволяет вытащит и 95% и даже больше. И даже в таком случае Health factor будет считаться относительно норм, так как тут стейбл к стейблу (если не будет депега). Но я решил 90%, чтобы HF был “покрепче”.
Каков мой риск здесь? Оставшиеся 10% (10$ от изначально заложенных 100$) в залоге.
Получается, что у меня на руках снова почти та же ликвидная сумма (90$), только теперь “напечатал” еще 100$ сверху, создал некий доп фонд, растущий на 11% в год (какие дальше проценты будут - не знаю, сейчас такие, уже больше года от Frax Finance).
🟠 Приобрел на 90$ ликвидных биткоин обернутый, в сети Avalanche. Btc.b. И заложил его на AAVE.
Взял под его залог кредит в стейбле AUSD на 42$ под 5-6% годовых (по крайней мере сейчас так). Можно было и 45$, тогдка HF бы был 1.5, что тоже вполне, но решил также и тут сделать HF покрепче, в район 1.6 он в настоящий момент как это видно на скрине выше.
🟡 Данный полученный кредит отправил в работу на Convex (надстройка над Curve для буста доходности) в пул стейбл/облигация. Доходность пула в районе 25-30% годовых. Писал об этом вчера. Доход идет в токенах CRV и FXS. Плюс фармятся поинты FXTL от Frax Finance. Тоже писал вчера об этом.
Не стал делать еще одну надстройку с токенизированным золотом и далее кредит под залог данного актива. Там сеть Ethereum, нужны покрупнее суммы, да и проводил недавно подобную практику, выкладывал пост как это выглядело вживую.
✅ Итог: Изначально было 100$. Превратили их в 232 $, которые распределены в 3 актива:
sFrax под 11% годовых
btc.b - потенциал роста, плюс 1% в доп токене от AVAX за депозит в их сети через Aave (ниже скрин выложу)
Frax/облигация - пул под 25-30% годовых, плюс фармятся поинты от Frax Finance
☝🏻 Ни в коем случае не повторять! Это лишь демонстрация возможностей DeFi, цифрового капитала, кибер экономики, DeFiLego и так далее :)
Правда DeBank показывает не в той очередности, в которой делал, поэтому отметил цветными точками каждый шаг по очереди.
🟢 Под залог стейбла 100 $ sFrax (застейканный стейбл Frax - растет на 11% в год) взят кредит в стейбле 90$ crvUSD (стейбл от Curve) под 6-7% годовых (процент меняется, тестировать нужно). Кредитом вытащил сразу 90% от размера залога.
Система позволяет вытащит и 95% и даже больше. И даже в таком случае Health factor будет считаться относительно норм, так как тут стейбл к стейблу (если не будет депега). Но я решил 90%, чтобы HF был “покрепче”.
Каков мой риск здесь? Оставшиеся 10% (10$ от изначально заложенных 100$) в залоге.
Получается, что у меня на руках снова почти та же ликвидная сумма (90$), только теперь “напечатал” еще 100$ сверху, создал некий доп фонд, растущий на 11% в год (какие дальше проценты будут - не знаю, сейчас такие, уже больше года от Frax Finance).
🟠 Приобрел на 90$ ликвидных биткоин обернутый, в сети Avalanche. Btc.b. И заложил его на AAVE.
Взял под его залог кредит в стейбле AUSD на 42$ под 5-6% годовых (по крайней мере сейчас так). Можно было и 45$, тогдка HF бы был 1.5, что тоже вполне, но решил также и тут сделать HF покрепче, в район 1.6 он в настоящий момент как это видно на скрине выше.
🟡 Данный полученный кредит отправил в работу на Convex (надстройка над Curve для буста доходности) в пул стейбл/облигация. Доходность пула в районе 25-30% годовых. Писал об этом вчера. Доход идет в токенах CRV и FXS. Плюс фармятся поинты FXTL от Frax Finance. Тоже писал вчера об этом.
Не стал делать еще одну надстройку с токенизированным золотом и далее кредит под залог данного актива. Там сеть Ethereum, нужны покрупнее суммы, да и проводил недавно подобную практику, выкладывал пост как это выглядело вживую.
sFrax под 11% годовых
btc.b - потенциал роста, плюс 1% в доп токене от AVAX за депозит в их сети через Aave (ниже скрин выложу)
Frax/облигация - пул под 25-30% годовых, плюс фармятся поинты от Frax Finance
☝🏻 Ни в коем случае не повторять! Это лишь демонстрация возможностей DeFi, цифрового капитала, кибер экономики, DeFiLego и так далее :)
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍14❤4🦄3
И третий шаг - ликвидность в пул. Скрин из Convex. Там прям в режиме реального времени денежный поток идет. Наблюдать интересно.
Вот и вся романтика DeFi. Это для особенно помешанных и я хз насколько это считается сложным и какой это уровень. С одной стороны - полная дичь. С другой - если разбираться, то разобраться вполне можно. Как и во всем остальном. На то мы и человеки разумные (кто в одном деле разбирается, кто в другом, не всем же в DeFi). И при большом желании, конечно же. И не обязательно же все это делать, вообще не обязательно.
Тут больше ради практики, проработки разных стратегий и демонстрации разных инструментов. А как их комбинировать между собой - здесь очень широкий горизонт и размах. В этом и красота DeFi. Ну реально как Lego - целый набор кубиков/возможностей/протоколов/активов - и можно между собой их комбинировать, продумывая риски, чтобы не выстроить слишком высокую башню с узким фундамент, иначе завалится.
Рад делиться!
Вот и вся романтика DeFi. Это для особенно помешанных и я хз насколько это считается сложным и какой это уровень. С одной стороны - полная дичь. С другой - если разбираться, то разобраться вполне можно. Как и во всем остальном. На то мы и человеки разумные (кто в одном деле разбирается, кто в другом, не всем же в DeFi). И при большом желании, конечно же. И не обязательно же все это делать, вообще не обязательно.
Тут больше ради практики, проработки разных стратегий и демонстрации разных инструментов. А как их комбинировать между собой - здесь очень широкий горизонт и размах. В этом и красота DeFi. Ну реально как Lego - целый набор кубиков/возможностей/протоколов/активов - и можно между собой их комбинировать, продумывая риски, чтобы не выстроить слишком высокую башню с узким фундамент, иначе завалится.
Рад делиться!
👍14🔥4
DeFi на чай ☕️
Вот такая новость от Velodrome. Пойду потестирую эти автоматические диапазоны/ребалансы.. В целом да - руками устал ребалансы там делать. Если не конц ликвидность заливать, то еще ок. А вот если задавать диапазоны - целая история с ребалансами. На Uniswap…
Пару дней потестировал - там пока один пул (если я не ошибаюсь) куда можно залить концентрированно ликвидность с автоматическими ребалансами. Это пул WETH/USDC - один из основных крупных, так что прям норм.
Что могу сказать - средняя за 2 дня вышла около 35-40% годовых. Ничего руками делать не нужно, переливается туда сюда обратно. Эфир поменьше стало (из-за роста эфира в цене) за эти пару дней. Общий TVL подрос - заливал 296 долларов примерно, сейчас 309 (за счет роста эфира). И комиссии капают не в само тело, а снимать можно - это особенно круто.
Интересно как будет обстоять дело при куда более сильном росте эфира? Будет откупать видимо также автоматом все, и каждый раз будет все меньше эфира и больше стейбла, что логично. Поэтому этот пул - не для тех кто хочет с эфира своего проценты получать. Это чисто история под денежный поток, куда хочется зарядить свободный стейбл, рискнуть, потестить и все такое.
В целом доволен подобной историей. Реально на автомате капает и авторебаланс. Но нужно неделю-месяц тестировать (чтобы понять доходность), но думаю вполне по доходности будет - механизим интересно справляется и не нужно руками. Да, вряд ли будут конские проценты - он не будет делать узкие диапазоны, но адекватные - вполне. Буду ждать появления подобного механизма и в других пулах у них.
Что могу сказать - средняя за 2 дня вышла около 35-40% годовых. Ничего руками делать не нужно, переливается туда сюда обратно. Эфир поменьше стало (из-за роста эфира в цене) за эти пару дней. Общий TVL подрос - заливал 296 долларов примерно, сейчас 309 (за счет роста эфира). И комиссии капают не в само тело, а снимать можно - это особенно круто.
Интересно как будет обстоять дело при куда более сильном росте эфира? Будет откупать видимо также автоматом все, и каждый раз будет все меньше эфира и больше стейбла, что логично. Поэтому этот пул - не для тех кто хочет с эфира своего проценты получать. Это чисто история под денежный поток, куда хочется зарядить свободный стейбл, рискнуть, потестить и все такое.
В целом доволен подобной историей. Реально на автомате капает и авторебаланс. Но нужно неделю-месяц тестировать (чтобы понять доходность), но думаю вполне по доходности будет - механизим интересно справляется и не нужно руками. Да, вряд ли будут конские проценты - он не будет делать узкие диапазоны, но адекватные - вполне. Буду ждать появления подобного механизма и в других пулах у них.
🔥9👍7
DeFi на чай ☕️
Пару дней потестировал - там пока один пул (если я не ошибаюсь) куда можно залить концентрированно ликвидность с автоматическими ребалансами. Это пул WETH/USDC - один из основных крупных, так что прям норм. Что могу сказать - средняя за 2 дня вышла около…
Вот в пул эфир к эфиру (в разных обертках) у них интересно заливать уже эфир их ходла. На авто ребаланс отправить к ним и пусть молотит проценты. Думаю вполне может 10-20+% годовых на эфир из ходла то будет идти денежный поток.
👍7
Смотрю статистику пула cbbtc/usdc на сети Base на Uniswap v3.
Поставщики залили всего 3,1 млн $ в пул, а пул то горячий и думаю еще будет набирать обороты.
Base набирает популярность, сbbtc и usdc набирают популярность (Coinbase продвигают по полной, плюс партнерство с Morpho по займам USDC под залог cbbtc прям на coinbase).
По привычке LP больше заливают на другие более привычные и устоявшиеся сети, а тут посвежее, и комиссионных по идее можно больше получать, чем на других уже более "разработанных" сетях.
Могу ошибаться, только мое видение и мнение.
https://app.uniswap.org/explore/pools/base/0xfBB6Eed8e7aa03B138556eeDaF5D271A5E1e43ef
Поставщики залили всего 3,1 млн $ в пул, а пул то горячий и думаю еще будет набирать обороты.
Base набирает популярность, сbbtc и usdc набирают популярность (Coinbase продвигают по полной, плюс партнерство с Morpho по займам USDC под залог cbbtc прям на coinbase).
По привычке LP больше заливают на другие более привычные и устоявшиеся сети, а тут посвежее, и комиссионных по идее можно больше получать, чем на других уже более "разработанных" сетях.
Могу ошибаться, только мое видение и мнение.
https://app.uniswap.org/explore/pools/base/0xfBB6Eed8e7aa03B138556eeDaF5D271A5E1e43ef
👍7
Сегодня Coinbase объявила о запуске крипто-кредитов на базе Morpho, которые позволяют миллионам пользователей получить кредит в долларах США непосредственно через основное приложение Coinbase. Этот новый, полностью сетевой продукт сочетает в себе высокоэффективную и открытую инфраструктуру Morpho и опыт Coinbase в обеспечении доступности криптовалют для людей по всему миру.
Постепенно внедряясь в приложение Coinbase, клиенты теперь имеют простой и безопасный способ заимствовать средства в долларах США под залог своих BTC, хранящихся на Coinbase, с планами поддержки большего количества залоговых активов в будущем. Процесс прост: пользователи могут просматривать поддерживаемые активы, просматривать условия заимствования и управлять своими займами — и все это в рамках единого интуитивно понятного интерфейса. Всего за несколько кликов USDC мгновенно поступает на их счет в Coinbase с гибкими и бессрочными условиями погашения.
Благодаря кредитам, предоставляемым Morpho on Base, клиенты Coinbase получают доступ к самым выгодным ставкам и соотношению суммы кредита к стоимости, доступным в сети, непосредственно через приложение Coinbase. Это предоставляет пользователям все преимущества Morpho, но дополняется удобным пользовательским интерфейсом Coinbase.
Объединение институтов в единую сеть
Morpho позволяет таким компаниям, как Coinbase, предоставлять доступ к услугам по займам и кредитованию, сохраняя при этом полный контроль над процессом. Все может легко работать на базе высокозащищенной, неизменяемой и открытой инфраструктуры Morphos без необходимости передавать управление какой-либо третьей стороне.
Думайте о Morpho как об интернет-протоколе для кредитования и заимствования средств. Подобно тому, как Airbnb, Amazon и Netflix использовали интернет-протоколы для предоставления своим пользователям специальных услуг, Coinbase и другие компании могут использовать Morpho для создания индивидуального сервиса кредитования и заимствования средств, соответствующего потребностям их клиентов.
Интеграция Coinbase представляет собой значительный шаг вперед не только для сетевого финансирования, но и для Morpho, поскольку она становится предпочтительной инфраструктурой для других бирж, финтехов и банков, переходящих на блокчейн. Ожидайте, что другие учреждения последуют примеру Coinbase и будут опираться на Morpho.
https://morpho.mirror.xyz/MZcrMvP7nGA7rLAY04CtTWQjQaJJM04Onv5v-PcR8ws
Постепенно внедряясь в приложение Coinbase, клиенты теперь имеют простой и безопасный способ заимствовать средства в долларах США под залог своих BTC, хранящихся на Coinbase, с планами поддержки большего количества залоговых активов в будущем. Процесс прост: пользователи могут просматривать поддерживаемые активы, просматривать условия заимствования и управлять своими займами — и все это в рамках единого интуитивно понятного интерфейса. Всего за несколько кликов USDC мгновенно поступает на их счет в Coinbase с гибкими и бессрочными условиями погашения.
Благодаря кредитам, предоставляемым Morpho on Base, клиенты Coinbase получают доступ к самым выгодным ставкам и соотношению суммы кредита к стоимости, доступным в сети, непосредственно через приложение Coinbase. Это предоставляет пользователям все преимущества Morpho, но дополняется удобным пользовательским интерфейсом Coinbase.
Объединение институтов в единую сеть
Morpho позволяет таким компаниям, как Coinbase, предоставлять доступ к услугам по займам и кредитованию, сохраняя при этом полный контроль над процессом. Все может легко работать на базе высокозащищенной, неизменяемой и открытой инфраструктуры Morphos без необходимости передавать управление какой-либо третьей стороне.
Думайте о Morpho как об интернет-протоколе для кредитования и заимствования средств. Подобно тому, как Airbnb, Amazon и Netflix использовали интернет-протоколы для предоставления своим пользователям специальных услуг, Coinbase и другие компании могут использовать Morpho для создания индивидуального сервиса кредитования и заимствования средств, соответствующего потребностям их клиентов.
Интеграция Coinbase представляет собой значительный шаг вперед не только для сетевого финансирования, но и для Morpho, поскольку она становится предпочтительной инфраструктурой для других бирж, финтехов и банков, переходящих на блокчейн. Ожидайте, что другие учреждения последуют примеру Coinbase и будут опираться на Morpho.
https://morpho.mirror.xyz/MZcrMvP7nGA7rLAY04CtTWQjQaJJM04Onv5v-PcR8ws
👍6
Morpho, кстати, входит в топ 3 лендинг протоколов.
Ранее тестил его с займом PYUSD под залог PAXG (токенизированное золото). Мне зашла работа с протоколом, интерфейс и целом как-то зашло.
https://defillama.com/protocols/lending
Ранее тестил его с займом PYUSD под залог PAXG (токенизированное золото). Мне зашла работа с протоколом, интерфейс и целом как-то зашло.
https://defillama.com/protocols/lending
👍6
Если заходить напрямую в протокол, то под залог сbbtc в кредит usdc под невысокий процент дают. Но он будет меняться, понятное дело. Все равно думаю ориентир на среднюю в район 10% будет (как на aave).
https://app.morpho.org/market?id=0x9103c3b4e834476c9a62ea009ba2c884ee42e94e6e314a26f04d312434191836&network=base
☝🏻☝🏻☝🏻 Стоит ли повторять, что ничего не рекомендую, большие риски и только делаю обзоры и заметки в данный defi-дневник о своих шагах и мыслях? Наверное стоит, так как на канал подписываются и новые люди, поэтому иногда буду писать про это. Старички, отнеситесь с пониманием)
https://app.morpho.org/market?id=0x9103c3b4e834476c9a62ea009ba2c884ee42e94e6e314a26f04d312434191836&network=base
☝🏻☝🏻☝🏻 Стоит ли повторять, что ничего не рекомендую, большие риски и только делаю обзоры и заметки в данный defi-дневник о своих шагах и мыслях? Наверное стоит, так как на канал подписываются и новые люди, поэтому иногда буду писать про это. Старички, отнеситесь с пониманием)
👍8🔥2
DeFi на чай ☕️
Смотрю статистику пула cbbtc/usdc на сети Base на Uniswap v3. Поставщики залили всего 3,1 млн $ в пул, а пул то горячий и думаю еще будет набирать обороты. Base набирает популярность, сbbtc и usdc набирают популярность (Coinbase продвигают по полной, плюс…
Ребята в комментариях пишут, что тоже залили в пул cbBTC/usdc (пост выше прикрепил).
Диапазон взял LP 90,000-104,500 $
Средняя за месяц+ как вижу из скрина 77.45% годовых.
Диапазон взял LP 90,000-104,500 $
Средняя за месяц+ как вижу из скрина 77.45% годовых.
👍12
DeFi на чай ☕️
Ребята в комментариях пишут, что тоже залили в пул cbBTC/usdc (пост выше прикрепил). Диапазон взял LP 90,000-104,500 $ Средняя за месяц+ как вижу из скрина 77.45% годовых.
Но это не значит, что с других сетей теперь нужно уходить. Всё при желании, потестировать. Я же только свои шаги описываю, а не что стоит сделать.
На Arbitrum мне тоже очень нравится. Да и на других ок 👍🏻 Это дело каждого.
На Arbitrum мне тоже очень нравится. Да и на других ок 👍🏻 Это дело каждого.
👍7
DeFi на чай ☕️
Как выглядит через DeBank подобная стратегия. Сделал для теста и наглядности. Решил в дополнение к тексту выше добавить визуала и живой практики) Правда DeBank показывает не в той очередности, в которой делал, поэтому отметил цветными точками каждый шаг по…
На днях писал про историю с кредитом под залог sFrax. Далее тестировал. Множество раз на разных суммах. Заводил, выводил, смотрел как работает и так далее.
Захотел в пул cbbtc/usdt зайти на 10,000 $. Но как же не нахимичить?
Что сделал – на 20,000 $ покупка sFrax. Далее под залог данного актива в кредит взял 17,800 $. Весь мой риск здесь здесь теперь 2,400 $.
Добавил к кредитным 17,800 $ 2,200 $. И приобрел 0,2 cbbtc
Продолжение ниже
Захотел в пул cbbtc/usdt зайти на 10,000 $. Но как же не нахимичить?
Что сделал – на 20,000 $ покупка sFrax. Далее под залог данного актива в кредит взял 17,800 $. Весь мой риск здесь здесь теперь 2,400 $.
Добавил к кредитным 17,800 $ 2,200 $. И приобрел 0,2 cbbtc
Продолжение ниже
👍10⚡3🦄3