​​Бонджорно дорогие Амигосы! А также дорогая телега, с твоими бесконечными каналами про инвестирование, унылыми советами и кейсами, инфоцыганами, инфолатиносами или где там прячут свою юрисдикцию жулики, называющие себя брокерами.

Я не то, чтобы против, скорее меня веселит все происходящее. Мы живем в постмодерне. Можно все, но правда пока не всем. Заметил, что чем дальше, тем сложнее не отпустить собственную кукушку в полет за горизонт адекватности.

И если верить Цою, то нельзя не согласиться, что в нашем муравейнике процент сумасшедших выше уже не в несколько раз, а на порядок. И главное – это заразно.

Я точно знаю, что среди всех срезов общества – предприниматели наиболее адекватные в текущей картине мира. По-другому просто не получается оставаться предпринимателем. Как в той шутке, про оптимистов и пессимистов, реалист учит не английский или китайский, реалист учит автомат Калашникова.

Вот и у меня есть простой на первый взгляд план:

• сколотить капитал к пенсии (для FIRE я уже староват)
• не угробить собственный бизнес (да, малый но нервов и времени уходит как у Сизифа)
• сохранить физическое и душевное здоровье (что на фоне происходящего в мире прям все труднее и труднее)

Буду здесь делиться собственным опытом и мыслями из реальной жизни предпринимателя. О том, куда инвестирую сам, как создаю пассивный доход, о разных неочевидных вещах, с которыми сталкивается предприниматель сегодня.

Не хочу здесь рекламировать какую-то чушь, в которую сам не верю. И буду рад их видеть среди читателей людей, с похожими взглядами на жизнь.

Искренне ваш,
Циничный Реалист.

Минутка прогнозов по нашему фондовому рынку.
За сегодня акции на моем ИИС просели на 6%, в целом же на предвоенной истерии я потерял 12% стоимости портфеля. И думаю что это не конец. Наши ластоногие западные друзья продолжают накачку инфополя ожиданием будущей войны.

По сути с точки зрения рынка, это война уже идет. А значит остановить падение смогут только две вещи: разрядка политическая или начало войны в реале.
Политической разрядки я цинично не жду. Провокации со стороны Украины исключить нельзя, но хотелось бы надеяться на природную трусость первых лиц неньки.

Мой оптимистичный прогноз: фондовый рынок будет лежать ниже декабрьских уровней в России еще процентов на 10%-15 вплоть до начала олимпиады в Китае. Если в первые дни Олимпиады не начнется заварушка в реале - то рынок начнет быстро восстанавливаться. При этом буду очень удивлен, если Западные рынки не обвалятся на 5-10% также. То есть в итоге мы получим спуск пара на перегретых рынках.
А значит закупаться акциями стоит именно в первых числах февраля.

Если же начнутся активные боевые действия - то вполне можно ожидать падения стоимости акций российских компаний еще на 50% от текущего уровня. Что ж, кризис - всегда отличное время для людей, которые понимают что делают и не поддаются массовой панике. Планирую вернутся к идее докупить акции в первых числах февраля.

​​Циничное наблюдение из мира чистогана.

Бонжорно, амигос. Каждый зарабатывает как может.
Вот например владелец бренда «Стокманн» продает свой бизнес Сберу примерно за 1-1,5 млрд рублей. Напомню, что Стокманн - это в первую очередь средней руки интернет магазин одежды и обуви, плюс девять розничных магазинов в четырех городах (Москва, Питер, Ебург и почему то Мурманск). Считаю что хозяин Стокманн отлично выходит в кеш, своевременно. А вот даст ли сбермаркету такая покупка достаточный эффект - сильно сомневаюсь.

Ну да ладно, главное что менеджеры Сбера смогут отчитаться вверх о своей успешной работе)). Получить свои премии и расслабиться.

Но я сегодня хотел бы рассказать о жуликах и интересном наблюдении за способом их заработка на жадности обычных нас.
Натолкнулась моя супруга тут на днях на объявление на авито. Так мол и так. Срочно продается небольшая дачка, по скромной цене чуть больше лимона рублей. Копейки на сегодня, можно сказать. На фото - все очень даже прилично, ухоженно, явно такой объект должен стоить в несколько раз дороже даже по первым прикидкам.

Позвонили по объявлению - мужчина грустным голосом рассказал, что срочно уезжает из страны и ему деньги нужны. Но сейчас он не в городе, приедет в субботу только и уже договорился на показ одним покупателям, даже предварительно сумму обговорили, готовы за миллион сразу забрать, мол. Так что звоните в субботу после обеда мол, если там не срастется - то милости просим, будем с вами договариваться о задатке и сделке.

Супруга трубку положила и ко мне - давай мол что-то делай, нельзя такое упускать, раз уж шанс подвернулся.
Давай говорит, мол, кинем ему сразу тысяч пятьдесят задатка, чтоб он уже с нами встретился сразу в субботу, а не с другими покупателями.

Тут уже мне стало интересно, решил я по фоткам с объявления пробить в яндексе информацию. Пять минут поиска - и нахожу точно такое же объявление, но в другом городе, с ценой в три раза выше и размещенное 2 года назад.

Показал супруге, посмеялись. Пожаловались на Авито на этого жулика, объявление ему забанили. Но как мне кажется, таким нехитрым способом жулики вполне зарабатывают на жадности нормальные суммы.

Так что будьте бдительны, следите не только за собой, но и за супругами/мамами... А то окажетесь таким вот счастливым почти владельцем фейковой недвижки по сладкой цене))
Искренне ваш,
циничный реалист.

А вот фото жуликов с тем же домиком.

Минутка волатильности этого мира.

Вы знали что текущий 2022 год- это год голубого водяного Тигра? Я бы назвал его иначе - год волатильного Тигра. Ну потому что все же меняется, причем очень быстро и плохо предсказуемо. Как сфере политики, так и сфере финансов, и даже у простого кинокритика (кто это вообще?) Егора Беликова - в жизни большие перемены.

Поставьте себя на место Егора: еще вчера ты бодро жил, понемногу абьюзил своих девушек, а сегодня вдруг тебя виртуально нашвабрили и оказалось, что культура отмены работает не только на загнивающем Западе, но и в наших родных пенатах. Вчера ты мог задонатить 100 тысяч фонду (самая идиотская попытка купить индульгенцию этого года) - а сегодня ты безработный и ходишь к товарищу участковому как к родному.

Волатильность, чтоб ее.

А если взять ближе к финансам, то и там волатильность голубого Тигра продолжает зашкаливать. Вот казалось бы, что вчера произошло в мире политики? Ну ничего же особенного. Ну получили наверху ответ от Нато и США, что мол ни уступим вам ни пяди украинской земли, а также земли других стран Восточной Европы. И вообще ничего не уступи, мы крепки как никогда.

Казалось бы тот же ответ у нас был и ранее, просто не оформленный в виде бумажного документа - а за сегодня рынок Мосбиржи резко попер вверх. По моему портфелю из российских акций за полдня плюс 3,77%.

И главное, я почти на 100% уверен, что рынок еще будет трухать и волатилить не раз в ближайшие пару недель. Ну как минимум до конца олимпиады. И что делать простому предпринимателю в такой ситуации?

Я исхожу из простой логики: покупать акции сейчас стоит только ради их дивидендной составляющей. Спекулятивный рост следует из головы вообще исключить. Рано или поздно рынок конечно падения отыграет, такое уже было за последние десять лет минимум три раза. Но вот гарантированно заработать в этом году получится только на дивидендах.

Американские акции чувствую что тоже в этом году много кого нашвабрят своей волатильностью, год все же не зря хоть и Тигра, но голубого.

Заработок на платной подписке.

Почитываю разных авторов по интересующим меня тематикам. Финансы и инвестиции в их числе. Понравилась схема заработка для умных авторов, которая стала реальной в последние два года. Автор блога CrimsonAlter - давно писал толковые посты в телеге. Теперь там почти забросил и продает подписку на платном сервисе SPONSR. Сейчас у него 1773 подписчика. Пропуск на новостной деск — 1200 рублей в мес. Есть подписки и за 3,5к, и 35к рублей. И даже за 250 тыс.

Его доход в месяц достигает почти 4 млн рублей.

На кусочек хлебушка с баночкой CAVIAR в старости точно хватит. Но тут нужно постоянно работать, поддерживать блог. И хорошо бы быть аналитиком))

Я к тому, что не обязательно зарабатывать на акциях. Даже на ведении блога умный человек сейчас может тоже заработать.

Кто мешает найти тему, найти каких то 300-400 подписчиков на 500 руб. и выйти хотя бы на 200к дохода в месяц.

На пенсию в 35. Как проходит адаптация FIRE в России?

В Штатах миллениалы придумали выходить на пенсию в 35, назвав это FIRE. Да и у нас охочих впахивать на галерах до альцгеймера не так чтоб много. Кто-то даже пытается достичь FIRE в России.

Захотелось разобраться, а есть ли уже успешные кейсы FIRE по-русски. Куда вкладывают наши люди? И, если еще все в процессе, то в чем будет отличие у нас из-за разницы в ментальности американцев и россиян?

Или в итоге получим русский рок. Когда хочется, чтобы We Will Rock You и Nothing Else Matters. А получаются алюминиевые огурцы и пол-батона.
Подробнее - в моей свежей статье на Пикабу.

​​Минутка роста.

Стало интересно, насколько вырос за год интерес к инвестициям на фондовом рынке в России в среднем.
Итак, массовая реклама в интернете вместе с низкими процентными ставками по банковским вкладам дали ошеломительный результат:

Мосбиржа еще не подвела итоги по клиентской активности за декабрь, но можно ожидать, что число активных брокерских счетов за весь 2021 увеличится на 14,3 млн, до 28,9 млн (+98% г/г).

На СПБ Бирже по состоянию на 31 декабря 2021 года на было зарегистрировано 18,4 млн клиентских счетов (+143%). Количество уникальных клиентов выросло на 141% и составило 12,4 млн.

То есть суммарно по двум биржам мы уже имеем более 40 млн брокерских счетов.

Правда, не все эти клиенты одинаково активны: 63% счетов пустые. А почти на 20% объем активов не превышает 10 тыс. рублей. То есть мы сейчас имеем 15 млн человек, которые что-то да положили на свой брокерский счет.

Тем не менее, среднедневной объем торгов на СПБ бирже вырос за год на 134%. А значит, что реально более чем на треть вырос спрос на акции и облигации.

И вот эта база частных инвесторов пока расширяется в основном за счет миллениалов: рожденных в 1981-1996 годах. Но вслед за ними уже тянется поколение Z, которое только-только становится экономически активным.

Начали инвестировать не только люди, у которых есть большой капитал, но и розничные инвесторы с суммами в 100-300 тыс. руб. И да, самые богатые у нас пока люди возрастом 60+ (картинка прилагается ниже)

Какие из всего вышесказанного можно сделать циничные выводы и прогнозы? Их несколько:

1) Приток частных денег продолжится и 2022 год будет бить очередные рекорды как по росту числа новых инвесторов, так и по объемам торгов. Урожай новых инвесторов продолжает дозревать.

2) Очень приличные дивиденды по Российским компаниям в 2022 году дадут повод брокерам и прочим заинтересованным лицам вкладываться массовую рекламу. Готовьтесь услышать об инвестициях от своей бабушки или парикмахера. Ну и конечно ждите кучу инфоцыган в теме инвестирования.

3) И да, если не случится форс-мажора, то несмотря на год волатильного тигра вполне можно ожидать ощутимо большей доходности по итогам 2022 года от российских акций, чем в прошлом году.

И кстати, 2022 год будем прямо-таки взрывным для IPO в России. Если с 2017 по 2020 год у нас было только одно IPO, то в текущем году ожидается около 40. Разберу подробнее списки этих компаний в будущих постах.

IPO российских компаний в 2022: какие новые акции можно будет купить в год волатильного тигра

Что думаете о покупке акций американских компаний? После показательного обвала стоимости Мордокниги Цукерберга (она же Meta) стратегия “купить и держать” что-то подобное выглядит уже не так привлекательно. Как и в случае с битком.

Мне сейчас более интересны акции российских компаний. Тем более, что выбрать есть из чего. После того, как наш бизнес распробовал IPO, ожидается новая волна первичных размещений.

Динамика впечатляет. Если за предыдущие несколько лет года на биржу вышло буквально несколько российских компаний, то в 2022 году таких желающих уже около сорока.

Примечательно, что интерес компаний обусловлен в том числе и высоким спросом со стороны физлиц, создающих дополнительную ликвидность на российском инвестрынке. То есть, инвестировать в своё интересно далеко не мне одному. Решил разобраться подробнее, кого стоит ждать в этом году на IPO.

В этом посте начну с ресурсов и промпереработки, закончу обзор банковским сектором. Как говорится, чем богаты, то и фармим. Далее читайте в моем блоге на Пикабу: https://pikabu.ru/story/ipo_rossiyskikh_kompaniy_v_2022_kakie_novyie_aktsii_mozhno_budet_kupit_v_god_volatilnogo_tigra_8832547

​​Пополнение портфеля. Февраль.

На общем фоне разговоров о том, что вот вот уже вторжение в Украину, решил докупить акций на рынке. Тут же ж как, война войной а инвестиционный портфель по расписанию. В планах на 2022 год ежемесячно пополнять портфель на 80-100 тысяч рублей.

Индекс Мосбиржи сегодня хорошо просел с утра, но на фоне в целом позитивных новостей с цитатами Лаврова – начал понемногу отрастать. Я вот честно не знаю, что там у нас будет дальше в политике, но цинично думаю так: если не дай Бог, какие то серьезные военные действия будут – то рубли на счету у меня обесценятся в любом случае. А если все ограничится говорильней и принуждением Украины к выполнению нужных действий - то текущая просадка будет хорошим трамплином для роста российских акций в течение года.

Купил сегодня 10 лотов ФосАгро по 5965 рублей, на сумму 59650руб.
Также купил 500 акций ММК по 63,305р на сумму 31652 руб.

Чем руководствовался:

ФосАгро – несмотря на то, что эксперты считают цены на акции перекупленными – очень хорошо закончил финансово прошлый год, поэтому как минимум будут отличные дивиденды. Каждый квартал. Кроме того, высокие цены на газ в Европе уже ощутимо ударили по конкурентам ФосАгро, мой прогноз – цены на удобрения в 2022 году буду продолжать бить все рекорды, а значит что и акции в моем портфеле будут расти.

ММК – давно хотел разбавить портфель сталепроизводителем, не мог определиться ранее, кого же выбрать. По итогу остановился на Магнитогорском комбинате. Компания почти всю продукцию продает внутри страны и при этом по размеру чистого долга имеет один из самых низкий показателей среди металлургов в мире. Здесь я не ожидаю особо роста акций, делаю больше ставку на низкую волатильность и стабильные дивиденды.

​​Уровень игрока: Как миллиардер Баффет заработал 355 млн долларов на акциях Activision Blizzard за пару месяцев.

Бонжорно, Амигос! Я сам довольно заядлый игроман, до сих пор с удовольствием прохожу новые игры на ПК или на PS5 и люблю посмотреть на то, как играют другие. Но высший пилотаж – это играть не на ПК, а в реальности)).

Так как это делают монстры современного мира. Маск, Баффет и прочие. Вот уж кто действительно профи.

Приведу свежий пример с Уорреном Баффетом и компанией Activision Blizzard, широко известной такими игровыми франшизами, как Warcraft и Call of Duty.

Хронология событий:

• Июль 2021 года. Акции компании Activision Blizzard торгуются на рынке примерно по 90$ за штуку. Некий Департамент по защите трудовых и жилищных прав (DFEH) из штата Калифорния подает иск на Activision Blizzard, обвинив студию в корпоративной культуре «студенческого братства» и сексуальным домогательствам к женщинам. Начинаются протестные акции внутри коллектива.

• Август 2021 года. Благодаря протестам новость об иске широко разнеслась по Сети. Часть акционеров компании обвинили руководство в сокрытии важных фактов и подали свой коллективный иск. Буквально сразу же уходит с поста компании президент и главный операционный директор. Акции стремительно идут вниз.

• Сентябрь 2021 года. Студия заявила, что выплатит $18 млн компенсации текущим и бывшим сотрудникам за дискриминацию. Однако эта мера не остановила скандал. Стоимость акций упала до уровня 61$ за штуку.

• Ноябрь 2021 года. Финальный удар от Microsoft: Глава подразделения Microsoft Xbox Фил Спенсер заявил, что глубоко встревожен и обеспокоен ситуацией в компании и заверил, что Microsoft пересматривает свои отношения с Activision Blizzard. Акции падают ниже 57$.

• Декабрь 2021 года. В игру вступает Баффет: Инвестиционная компания Уоррена Баффета Berkshire Hathaway покупает 14,6 млн акций Activision Blizzard на дне их стоимости на общую сумму чуть более 838 млн долларов. Скандал внутри компании уходит из основной новостной повестки в СМИ, цены на акции начинает расти. На 31 декабря 2021 года стоимость купленных активов Баффета составляет уже 975 млн долларов (прирост +16,3%)

• Январь 2021. Компания Microsoft объявляет о поглощении Activision Blizzard за рекордную для отрасли сумму – 70 млрд долларов. На этой новости стоимость акций взлетает вверх свыше 81$.

На сегодня, 15 февраля, купленные Баффетом 14,6 млн акций стоят примерно 1193 млн долларов. За чуть более чем два месяца, цена актива выросла на 355 млн долларов (+42,4%).

А теперь несколько вопросов к читателям:

1. Сколько сэкономила Microsoft на поглощении студии Activision Blizzard если учесть, что скандал, высосанный из пальца обрушил акции с 90 до 60 долларов. Уверен, что теперь мы не скоро услышим о сексуальных домогательствах в Активижн.

2. Могло ли решение Microsoft BOX о пересмотре отношений со студией оказать моральное давление на крупных акционеров Activision Blizzard и ускорить решение о сделке?

3. Как сильно рисковал с покупкой Уоррен Баффет, если известно, что основатель Микрософт, Билл Гейтс – один из его старинных друзей? Баффет многие годы был попечителем благотворительного фонда семьи Гейтса.

Отличная комбинация, на мой взгляд получилась. Ожидаю, что через год Баффет продаст большую часть акций Activision Blizzard и зафиксирует прибыль.

Фортуна-лотерея.

Тут недавно наткнулся на цитату Марка Твена о том, что фортуна минимум раз в жизни стучится в дверь каждого человека, но человек нередко в это время сидит в ближайшей пивной и этого стука не слышит.

Это великолепное сравнение, с которым трудно не согласиться. Каждому из нас хотя бы раз в жизни обязательно выпадает шанс выиграть по крупному, но мало кто этим пользуется.

Я начал перебирать свои упущенные возможности и мне вспомнился отличный пример.
Примерно в 1999 году, когда я еще был студентом ВУЗа, я буквально просрал очень большую возможность сколотить первичный капитал на пустом месте.

Причем это произошло очень показательно, почти по Марку Твену. Как самый обычный студент, я не очень любил учиться, но зато часто проводил время в гостях у товарища. У него был неплохой на то время компьютер и родители на даче. Поэтому мы могли регулярно зависать с пивом и рубиться в Героев Меча и Магии.

Нашу компанию часто разбавляли приходящие знакомые и малознакомые мне люди. И вот как-то помню, появился в гостях у товарища новый парень, чуть постарше нас, уже ВУЗ закончил кажется.

Нам этот парень стал задвигать свою теорию, что мол, сейчас есть отличный шанс вложится в земельные участки в дачном товариществе в черте города. По его информации, выходило так, что можно было найти участки в продаже по цене от 200 до 400 долларов за штуку. И если подсуетиться, то можно выкупить по несколько участков вместе.

Парень убеждал нас, что это очень дешево сегодня, но скоро эта земля подорожает. Как я сейчас понимаю, это была бы отличная инвестиции. Но тогда меня больше интересовало веселое времяпровождение. Работы постоянной у меня не было, занять деньги особо тоже не у кого.

Подработка студента на то время приносила где-то 100-150 долларов в месяц (если разгружать контейнера или еще что-то физически утомительное).
Поэтому я прикинул, что мне чтобы купить один участок, потребуется примерно 2 месяца работать и просто поленился. Отложил эту мысль в дальний ящик.

Чем все закончилось у того парня я не знаю. Вполне возможно, что он разбогател. Но зато через 2 года, уже под настойчивым требованием родителей, я все же купил один участок в этом сообществе, уже за 750 долларов. Родители мечтали о том, что когда-то мы построим там дачу, и даже подкинули мне половину суммы на покупку. Остальное я добавил сам.

К чем я все это веду. В 1999 году участки продавались по 200-400 долларов, а уже в 2007 году, на пике цены, их легко можно было продать за 20 тыс долларов штуку.

То есть, если бы я тогда послушал голос фортуны, обратившийся ко мне в лице малознакомого парня, и купил хотя бы 3 участка за 600 долларов, то уже через 10 лет я бы заработал 60 000 долларов. Стократный прирост, 10 000% от простейшей инвестиции. И всего то требовалось примерно полгода усердной работы.

Этих денег хватило бы на очень многое, все же в 2008 году доллар имел намного большую покупательную ценность.

А так пришлось идти более медленным путем. Более таких легких способов заработать, когда я сам отказался от предложенной возможности у меня не было…

А как у вас, есть что вспомнить, о чем пожалеть?

​​IPO российских компаний в 2022: потребительский сектор

В прошлом году о своих планах выйти на IPO заявило рекордное количество российских компаний. По предварительным подсчетам, в 2022 году ожидалось около 40 потенциально интересных первичных размещений – что по сравнению с вялым периодом 2017-2021 годов не могло не удивить.

В одном из прошлых постов я разбирал уже кандидатов среди финсектора и ресурсодобывающей отрасли.

А сейчас пройдусь по потребительскому сектору. Как мне кажется, именно эти компании являются темной лошадкой. Они могут как выстрелить, так и похоронить ваши деньги. В любом случае - это будут самые волатильные акции))

Первичное размещение всерьез рассматривают Вкусвилл, Рольф, Familia, Mercury Retail и еще несколько гигантов российского рынка.

Практически по всем перечисленным компаниям выход на IPO в нынешнем году оценивается как очень высокий.

Подробнее читайте в моем блоге на Пикабу: https://pikabu.ru/story/ipo_rossiyskikh_kompaniy_v_2022_potrebitelskiy_sektor_8849435