📊 Инсайд от Финмониторинга

Банковский рынок сейчас похож на игру в «Мафию» — никто не знает, кто сегодня ещё работает, а кто уже выбыл, но стрелять начинают сразу. Держите актуалочку, пока её не прижало прессом регуляций.

Вот кто пока не сдулся:

▪️45% - Альфа
▪️14,3% - Сбербанк
▪️12,5% - ОТП
▪️5% - Универсал-банк
▪️4% - Аврора банк
▪️2% - ТБанк
▪️1,6% - ПСБ
▪️1% - ВТБ
▪️0,7% - АБ Россия
▪️0,4% - Ак Барс
▪️0,4% - Уралсиб

Но живём мы не на графиках, а на решениях. Напоминаю про мануалы на канале: умные ребята их не просто читают, а применяют.

Если ты не из тех, кто берет карты на авось, а планирует играть с умом, то вот тебе инструкция.
Там всё, чтобы Озон стал твоим полем для охоты, а не местом, где тебя сольют нахер.

Не тормози. Отправь тем, кто привык поднимать, а не терять.🔥

🍀ВЫВОД С РАЗНЫХ БАНКОВ🍀


1️⃣Райффайзенбанк 🏦

Если вы получили сообщение о блокировке, но доступ в личный кабинет есть, позвоните в поддержку. Сообщите, что находитесь далеко от офиса и не можете снять деньги в кассе. Сотрудник отправит запрос, и если его подтвердят, переведите остаток на карту другого банка. Обычно перевод занимает до трёх дней, но суммы до 100 тысяч рублей приходят за пару часов.


2️⃣ Уралсиб  🏦

В банке попросите закрыть счёт и снять остаток наличными. Если отказали, возьмите заверенные реквизиты другого банка и предоставьте их в Уралсиб. Напишите заявление, указав, что средства получены от операций с криптовалютой. Если нужны подтверждения, создайте фейковые ордеры Bybit и отправьте их на почту Уралсиба. Вывод обычно занимает пару дней.

3️⃣ Открытие 🏦

Небольшие суммы выдают в кассе без вопросов. Для сумм более 100 тысяч рублей делают перевод на карту дропа в другом банке в течение 15 дней.

4️⃣ Газпромбанк 🏦

При блокировке часто выдают деньги в кассе. Если отказывают, оформите перевод на карту дропа в другом банке. Перевод может занять до 30 дней.

5️⃣

Совкомбанк 🏦
Суммы до 100 тысяч рублей могут выдать в отделении. Если не выдают напишите заявление на закрытие счёта с переводом остатка на карту дропа в другом банке. Перевод занимает около 15 дней.

6️⃣ ДомРФ 🏦

Заполните заявление о закрытии счёта с переводом на другой банк. Деньги переводят в течение дня.

7️⃣ПСБ 🏦

При блокировке напишите заявление на снятие наличных в кассе. Рассмотрение занимает до 14 дней, после чего можно забрать деньги. Если отказали, закройте счёт с переводом остатка на другую карту дропа. Это может потребовать два визита в офис банка для заполнения заявлений: Первое - для закрытия и второе для перевода средств. Деньги возвращают в течении 30 дней.

8️⃣Альфа-Банк 🏦

Есть два вида блокировки:

    1. Первый вид блокировки: Если вас не выкинуло из личного кабинета, но пришло сообщение о том, что ваш счет несет риски для банка и приостановлены переводы и снятия с карты, действуйте следующим образом. Оформите SIM-карту оператора Билайн или МТС на дропа (или свои данные). В личном кабинете банка зайдите во вкладку "Платежи" и выберите "Оплата мобильной связи". Выведите до 15 тысяч рублей на одну SIM-карту с минимальной комиссией. Деньги у вас!

    2. Второй вид блокировки: Если вас выкинуло из личного кабинета, отправьте дропа в банк обязательно с симкой и картой. В банке дропу нужно уверенно заявить, что он сам покупал и продавал криптовалюту на бирже Bybit и хочет снять деньги наличными в кассе (до 100 тысяч рублей могут отдать сразу без проблем). Либо дроп пишет заявление на перевод собственных средств на счет в другом банке. Через пару дней служба безопасности может дать разрешение на перевод, и Альфа-Банк переведет деньги на другой счет. Обязательно указывайте реквизиты более популярных банков, но не таких как OZON, так как деньги могут идти месяц, а потом OZON не примет их. В таком случае можно будет снять их в кассе Альфа-Банка без проблем.

9️⃣ Тинькофф Банк 🏦

В нашей практике сталкивались с тремя видами блокировок:

    1. Стандартная блокировка:
Пишите в чат реквизиты для перевода остатка средств, созваниваетесь по видеозвонку и закрываете счет. Деньги приходят в течение дня.

    2. Блокировка на 35 дней:
Недавно Тинькофф начал блокировать переводы на 35 дней. В этом случае спамьте в чат, объясняя, что вам срочно нужны деньги для аренды квартиры и т.д. Звоните в поддержку и говорите, что деньги заемные и по ним идут проценты. После этих действий обычно деньги выводят и закрывают счет.

    3. "Московский блок":
Если вам интересна данная тема, дайте 🔥, а мы сделаем полноценное видео вывода блока с нуля.

1️⃣0️⃣ Почта Банк 🏦

Вывод простой. В офисе банка напишете заявление на закрытие счета с последующим переводом остатка на реквизиты в другом банке. Если сумма небольшая (до 100 тысяч рублей), могут отдать в кассе банка, либо ожидание до 30 дней.

Как открыть Тинькофф после 115-ФЗ

-Тинькофф банк можно зарегистрировать по
Загранпаспорту, хоть и сам банк пишет, что невозможно.

-ДЕЙСТВИЯ:

1. Заказываете карту на сайте с абсолютно новым номером / email
2. Вводите свои персональные данные (имя, фамилию, дату рождения)
3. Получаете доступ к личному кабинету
4. Пишете в саппорт о том, что сейчас находитесь не в России, прописки в РФ не имеете, а проживаете к примеру на о. Самуи в Тайланде, скидываете им адрес, где у вас «регистрация» и просите отменить доставку карты и подтвердить профиль через загранпаспорт
5. Получаете отказ, на что просите подключить пакет Tinkoff Premium и пишете менеджеру, что выбрали банк, так как он работает заграницей (в отличие от Сбера) без сбоев и что вашему другу удалось подтвердить аккаунт через загранпаспорт
6. Получаете 1ый анлок на переводы на сумму до 150.000 рублей
7. Заказываете карту, ждете курьера. Когда курьер приезжает говорите, что в России на 2 дня и у вас только загранпаспорт, с поддержкой оговорили. Просите выдать карту по загранпаспорту, так как сбер у вас тоже на него
8. Менеджер 15 минут будет согласовать ваш кейс, а после выдаст карту! Пользуйтесь

-Вы уже осведомлены что получить повторно карту можно сделав ошибку в инициалах, добавлю вам тонкостей

-Если в Тинькофф после Ф3-115 удалить все персональные данные через поддержку, то уже через месяц сможете получить право на пользование продуктами банка. Нужно делать ошибку не в Отчестве, а в Фамилии (желательно соседнюю букву, чтобы было похоже на нелепость). И ДА, Проходит так что и Номер менять НЕ нужно, но лишний раз это лучше сделать.

Как выстроить работу по фермам?

На днях писал про ужесточение работы с картами с 2025 года и одним из решений данной проблемы является работа через фермы

Простыми словами, фермы - это большое количество ЛК, где вы не за 1-2 дня прогоняете миллионы объёма, а планомерно распределяете нагрузку на все карты небольшими платежами

Это не триггерит СБ и у банков складывается впечатление, что вы простой пользователь

Так карты в среднем живут 1-1,5 месяца

Для ферм важно брать карты, которые плохо живут при быстром заливе

Например, Альфу нет смысла брать на фермы, так как при быстром заливе за 1 день она приносит столько же, сколько и на фермах, а ВТБ наоборот хорошо себя показывает на фермах и живёт 1-1,5 млн

Как строится работа:
- Находим 10-15 карт ВТБ банка и минимально подготавливаем к работе (покупки, такси и тд)
- Одновременно ставим в работу несколько лк (3-4 кабинета) и начинаем их отрабатывать в дневное время
- Обрабатываем за день до 15 платежей суммами до 10к, откладываем эти карты и ставим в работу новые карты
- Даём отлежаться отработанным картам 2-3 дня и снова запускаем их в работу

Почти на всех популярных площадках уже добавлен этот способ работы

Способ гораздо затратнее любых других, но потратив 700-800к на все материалы/устройства/сотрудников, можно спокойно зарабатать 1-1,5 млн чистыми

Из минусов можно отметить то, что некоторые карты быстро отлетают даже на фермах: какие-то могут отжить все 2-2,5 млн, а какие-то могут отлететь на 300-400к объёма

Метод рабочий, так что, возьмите себе на заметку, если ещё так не работали

Как сделать 5+ ЛК альфа-банка на одного дропа?

1. На официальном сайте альфа-банка https://alfabank.ru заполняем заявку на получение карты

2. Вводите свои данные с ошибкой в ФИО (пропускаете букву или заменяете одну букву другой)

3. Каждый раз указываете новый номер телефона

Важно: ошибки в фамилии и новый номер телефона — ключевые моменты. Проверено, работает даже с одним и тем же паспортом. Остерегайтесь 161 ФЗ!!!

Так можно делать много ЛК на одного дропа🔥

⚠️Как правильно проверять карты, прежде чем их вводить в работу, чтобы избежать возможных неприятностей.

Иногда вы можете получить карту с уже существующими ограничениями или проблемами.Вот несколько шагов, которые помогут вам убедиться, что карта готова к использованию.

1️⃣Проверка владельца карты на сайте ФССП.
Это важный шаг, чтобы убедиться ,что у владельца карты нет долгов, которые могут привести к списанию средств

➖Перейдите на сайт
Федеральной службы судебных
приставов. (https://fssp.gov.ru/iss/
ip)
Введите точные данные владельца карты (агента), включая регион прописки, как указано в паспорте •
В течение нескольких минут вы получите полную информацию о долгах владельца.
Если задолженности отсутствуют, можно не беспокоиться, что средства с карты будут неожиданно списаны .
Если вы взяли карту с довереностью, то всегда необходимо проверить на актуальность саму довереность, иначе есть риск лишиться своих средств.

2️⃣Проверка доверенности на актуальность .
Убедитесь что довереность владельца активна
- Перейдите на сайт реестра доверенностей ( https://
www.reestr-dover.ru/)
- Введите реестровый номер дрверености ,дату регистрации и ФИО нотариуса оформевшего его.
Если довереность активна ,она появится в базе.Важно помнить, что информация может обновляться с задержкой до двух дней.

➖Что делать если довереность не найдена?

Проверить раздел "Сведения об отмене доверености" на том же сайте ,чтобы убедиться, что довереность не была отозвана.

3️⃣Основные шаги при входе в личный кабинет банка.

Проверить историю транзакций - обратите внимание на наличие микрозаймов,или других подозрительных операций.
Удалите устройства - в разделе
"Устройства" удалите все кроме вашего.

Проверить привязанные e-mail и номера телефонов. Оставьте только свои данные удалив всё лишнее.

➖Следуя этим шагам, вы сможете обезопасить себя и быть уверенным ,что карта готова к полноценной работе.

Один из самых простых, но довольно эффективных способов проверки чека на оригинальность - это попросить скинуть его в PDF и проверка его веса. Чеки в разных банках весят в определённом диапазоне, и если изменить хоть одну маленькую деталь, то вес чека сильно поменяется. А теперь давайте выясним, какие это диапазоны.


Сбербанк: по номеру карты/телефона~50 KB
По номеру счёта~54-60 KB

Райфазенбанк: ~45 KB

Т-Банк: ~56 KB

Альфабанк: ~58 KB

ПСБ: ~248 KB

Уралсиб: ~25 KB

Газпром: ~160 KB

Озонбанк: ~64 KB

ОТП: ~66 KB

МКБ: ~27 КВ

Главное не забывайте, что это лишь один из способов проверки, который не обезопасить вас на 100%. Мошенники уже научились подделывать чеки, при этом не изменяя их вес.

ЛИМИТЫ БАНКОВ 🏦
Полезно для Р2Р| Процессинга.
Банки 🏦 всем нужны , цените что имеете .
Если полезно 🔥
Взято с другого канала!

Ребят, скидываю мануал по WB банку: минимум воды, максимум конкретики. На что ставить, чего избегать, и где вас могут развести — всё здесь. Читайте, пробуйте и не забывайте, что в этом мире никто не застрахован от сюрпризов.

💵 Связка по наличным

Хотите без лишней суеты зарабатывать наличные не только в Москве, но и в других регионах? Вот одна из самых прибыльных схем:

1️⃣ Капитал: от 100 000₽ (если меньше — процесс займет больше времени).
2️⃣ Спред: 2–6%, в среднем 4% — этого достаточно для заработка 20–40к в день (если все делать правильно).
3️⃣ Схема: ABCEX → Bybit.
• ABCEX: российская биржа с P2P-разделом, офисами в более чем 30 городах, выгодный Tether и качественный сервис.
• Bybit: здесь мы продаем по более высокой цене и получаем рубли.

Как это сделать?

▪️ Внесите наличные на ABCEX в Москва-Сити (без комиссий).
▪️ Купите USDT на той же платформе и переведите на Bybit.
▪️ Продайте через мейкера по более выгодному курсу и получите рубли на карту.
▪️ Снимите деньги через банкомат
▪️ Повторяйте процесс, пока не надоест.

Проще говоря, можно зарабатывать 10–20к в день, если не лениться и следить за спредом.

Регистрируйтесь на ABCEX.io и занимайтесь наличными, пока финансовый мониторинг не заметит, что вы слишком умны. Считайте это удачным шансом или возможностью для заработка — выбор за вами. Не забывайте делиться информацией с друзьями и распространять знания, чтобы и они могли заработать.

Всем привет🧩

Сейчас на рынке процессинга и арбитража не происходит ничего нового и интересного в связи с праздниками и началом нового года

Я считаю, с начала нового года карты будут жить дольше в связи с тем, что банки написали годовые и расслабили свои булки

В данный момент актуально работать по:

Ферма, состоящая из карт Альфа-Банка
Не буду писать очевидные вещи, напишу только то, что не все знают

-Прогрев делаем через Wildberries: две покупки по 150-200 рублей при начале работы и в конце работы делаем покупку в физическом магазине дебетовой картой, одну покупку на такую же сумму
-Принимает платежи от 10 000 до 50 000 рублей
-В день на карту заливаем не больше 150 000 - 200 000 рублей
-Снимать наличку с карты кратно 5, то есть 5 000, 10 000, 15 000 и так далее
-На карте оставляем всегда сумму не менее 5 000 рублей. Если карта живёт больше 400 000 рублей, то снимаем под ноль
-Не делайте никаких переводов с карт
-На телефоне интернет должен быть от симки, ни в коем случае не от Wi-Fi
-Если какой-то "лудик" отправляет запрос, в котором он говорит, что ошибся номером и не туда перевёл, просит отправить средства ему назад, то, скорее всего, в течение часа-дня придёт блокировка на карту
-По нашим наблюдениям, карты хуже себя показывают в пятницу после 18:00, субботу, воскресенье
-Не советую отвечать на звонки и СМС с телефона, на котором работаем