Вскоре мы можем увидеть, как разворачивается еще одно крупное дело о признании токенов криптокомпании ценными бумагами. На днях американский суд отклонил ходатайство Ripple о прекращении судебного иска по делу о продаже ценных бумаг.

Напомним, что в августе 2019 года против Ripple был подан коллективный иск. Истцы считают, что компания вводили инвесторов в заблуждение, представив XRP как актив, не представляющий собой ценную бумагу.

Удовлетворение иска может вынудить американскую компанию вернуть все деньги инвесторам XRP. Учитывая, что Ripple является третьим криптоактивом по рыночной капитализации, такое судебное решение потенциально может обрушить рынок криптовалют.

Австралийский суд разрешил использовать криптовалюту для оплаты обеспечения судебных издержек

В ходе рассмотрения дела о клевете судья Джудит Гибсон обязала истца внести на контролируемый счет 20 тысяч австралийских долларов для покрытия судебных издержек, на случай если вина ответчика не будет доказана. При этом судья одобрила просьбу адвоката использовать в качестве обеспечения судебных издержек цифровую валюту на указанную сумму.

Объявляя о своем решении, Джудит Гибсон сказала, что криптовалюта является «признанной формой инвестиций». Судья также учла высокую волатильность рынка, обязав истца ежемесячно предоставлять адвокатам ответчика выписку по своему инвестиционному счету с зарезервированными средствами, а также оперативно уведомить их, если его стоимость упадет ниже 20 тысяч австралийских долларов.

Источник

Федеральный орган финансового надзора Германии (BaFin) классифицировал криптоактивы как финансовый инструмент

Согласно руководству немецкого регулятора, криптовалюты представляют собой «цифровое представление стоимости, которая не была выпущена или гарантирована каким-либо центральным банком или государственным органом и не обязательно связана с валютой, определенной законом, и которая не имеет юридического статуса валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и может передаваться, храниться и продаваться в электронном виде».

Регулятор пояснил, что ранее криптоактивы не подпадали ни под одну из классификаций регулятора. Классификации криптоактивов предшествовало обновление немецкого антиотмывочного (AML) законодательства, в соответствии с которым компании, предлагающие услуги в сфере криптоактивов, теперь должны получать лицензии.

В BaFin уведомили, что пока не будут наказывать ни одну нелицензированную компанию, уже предлагающую такие услуги. Этим организациям нужно только уведомить регулятора о своем намерении получить такую лицензию до 31 марта и подать заявку к 30 ноября 2020 года.

Напомним, что в конце прошлого года в Германии приняли поправки в законодательство, разрешающие немецким банкам совершать операции с криптовалютами и предлагать решения для их хранения с 2020 года. В феврале BaFin сообщил о том, что уже более 40 банков Германии заявили о своих намерениях начать вести крипто-кастодиальный бизнес.

Источник

В США рассматривается дело о краже криптовалют на сумму около 250 миллионов долларов

Согласно судебным документам, обвиняемые по делу - два гражданина Китая, предположительно отмывавшие криптовалюту, украденную северокорейскими хакерами, в период с декабря 2017 года по апрель 2019 года.

Обвиняемые держали счета на двух разных неназванных биржах виртуальной валюты. Они конвертировали виртуальную валюту в обычную валюту за определенную плату, в США такая деятельность требует регистрации в Подразделении Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

Перечисляя криптовалюту на сумму более 100 миллионов долларов между счетами друг друга и счетами, находящимися в Китае, обвиняемые как предполагается, участвовали в схеме отмывания денег. Их транзакции в основном состояли из конвертации биткойнов в доллары США, китайские юани и даже подарочные карты iTunes.

Управление по контролю над иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) также ввело санкции против обвиняемых китайских граждан. В примечаниях указано, что попавшие под санкции граждане связаны с хакерской группировкой Lazarus Group.

Источник

Украина представила правила декларирования криптовалют

Согласно руководству Национального антикоррупционного бюро Украины (НАПК), при декларировании дохода граждане Украины теперь обязаны сообщать о криптовалютах, принадлежащих им или членам их семьи на праве собственности, в разделе «нематериальные активы».

В документе необходимо указать название цифровых активов (например, Bitcoin Cash, Bitcoin, Etherium, Ripple и т. д.), дату их приобретения, общую стоимость и количество криптовалют, принадлежащих декларанту на последний день подачи отчетности. Цена криптовалют должна быть указана в украинских гривнах по обменному курсу Национального банка Украины. В 2020 году декларации о доходах нужно подать по месту жительства до 30 апреля.

В руководстве также указывается, что криптовалюта, согласно определению Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), представляет собой цифровое выражение стоимости, которым можно торговать в цифровом формате или передавать, а также использовать для платежных или инвестиционных целей.

Подробнее о правилах декларирования криптовалют

Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA) опубликовало на своем веб-сайте уведомление, предупреждающее граждан о том, что биржа Bitmex осуществляет свою деятельность, не имея на то разрешения британского регулятора.

«Эта фирма не получила от нас разрешения, но при этом она предлагает услуги гражданам Великобритании. Основываясь на имеющейся у нас информации, мы считаем, что она осуществляет регулируемую деятельность, требующую получения разрешения», – сообщается на сайте FCA.

Парламент Южной Кореи принял закон, создающий правовую основу для криптовалют. Поставщики в сфере виртуальных активов (VASP), которые отвечают за продажу, покупку, обмен, передачу, хранение и управление виртуальными активами (криптовалютами) теперь должны будут регистрироваться в Подразделении финансовой разведки Южной Кореи (FIU) и представлять регулярные отчеты о своей деятельности.

Положения закона разработаны в строгом соответствии со стандартами FATF по крипторегулированию (AML, KYC, «travel rule» и т. д.). Дата вступления закона в силу – один год после обнародования.

Ранее сообщалось о том, что закон предусматривает для тех компаний, которые продолжат действовать нелегально, штрафы в размере до 50 млн. вон (более $42 000), еще одним возможным последствием незаконной деятельности может стать тюремное заключение для руководителей компаний (сроком до 5 лет).

В продолжение темы об активном регулировании криптопространства британским регулятором – FCA (смотрите новости про блокировку работы ePayments, претензии к Bitmex).

На сайте FCA есть простой инструмент для проверки наличия у той или иной криптокомпании разрешения на работу от FCA. Достаточно просто вбить в поиск ваш любимый криптосервис или биржу и получить всю интересующую информацию.

Если ничего не будет найдено, значит компания пока не получала разрешения на работу от британского регулятора и потенциально она может столкнуться с теми же проблемами, которые сейчас разгребают в ePayments (напомним, что от блокировки сервиса пострадали в том числе россияне).

К слову, не так много криптобирж сегодня имеют разрешение на работу от FCA. Так, например, выглядит отчет по бирже Kraken, у которой разрешение от FCA имеется.

Суд во Франции в рамках спора между кредитором и заемщиком прировнял биткоин к валюте

Коммерческий суд французского города Нантер признал биткоин взаимозаменяемым активом, тем самым уравняв его с валютой. Решение было принято 26 февраля, но известно о нем стало только сейчас.

Судебный прецедент был создан в ходе рассмотрения спора между французской криптовалютной биржей Paymium и британской инвестиционной компанией BitSpread.

В 2014 году Paymium одолжила BitSpread 1000 BTC. Однако после хардфорка биткоина в августе 2017 года все держатели монеты получили криптовалюту Bitcoin Cash (BCH) в соотношении 1:1. Чтобы прояснить, обязан ли заемщик дополнительно вернуть кредитору сумму в BCH, Paymium обратилась в суд.

Суд установил, что по своей юридической природе биткоин является взаимозаменяемым активом и на него, по аналогии с фиатной валютой, распространяются общие принципы кредитования:

«Право собственности на актив на протяжении всего времени действия соглашения остается у заемщика. BCH принадлежат заемщику, также как дивиденды – акционеру», – заключил суд.

По словам юриста Kramer & Levin Юбера де Воплана, это решение положительно повлияет на ликвидность рынка криптовалют, так как их начнут рассматривать как деньги или другие финансовые инструменты.

Напомним, что ранее немецкий финансовый регулятор Германии признал криптовалюты финансовыми инструментами.

Источник

В США представлена новая версия «Закона о криптовалюте 2020 года». Нормативный акт направлен на определение и регулирование индустрии цифровых активов.

Законопроект делит криптоактивы на три вида: «крипто - биржевой товар», «крипто - ценная бумага» и «крипто - валюта», а также предлагает «федерального регулятора» для каждой из категорий: Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CTFC) будет регулировать первую, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) вторую, а Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) последнюю.

Согласно классификации биткоин определяется как «крипто - биржевой товар», а не криптовалюта. Классификация «криптовалюты» подразумевает «представление валюты США или синтетических деривативов», под которую подпадают Tether (USDT) и другие стейблкоины. «Крипто - ценная бумага» представляет собой «все долговые, долевые и деривативные инструменты на блокчейне».

В отличии от первой версии законопроекта, опубликованной в декабре, обновленный законопроект содержит расширенные определения таких терминов как «децентрализованный криптографический реестр» и «смарт-контракт».

Евразийский экономический союз и страны БРИКС, как оказалось, вырабатывают единый подход к регулированию криптоиндустрии.

Сенат штата Южная Каролина принял резолюцию «о признании важности технологии блокчейн и призыве жителей Южной Каролины присоединиться к поощрению продвижения технологии блокчейн в штате».

В резолюции подчеркивается неотложный приоритет внедрения новейших технологий по всему штату с целью «стать столицей для реального применения технологии блокчейн».

Напомним, что несколькими днями ранее в США представили новую версию «Закона о криптовалюте 2020 года».

Еще в двух американских штатах представили новые крипто-законопроекты:

- В штате Иллинойс представлен законопроект, который позволит относить виртуальные валюты к невостребованному имуществу. Невостребованное имущество считается оставленным его первоначальным владельцем. Как только актив считается невостребованным, штат обязан попытаться связаться с его последним известным владельцем. Криптовалюты предлагают считать «заброшенными» через 5 лет. Если владельца не найдут, криптовалюта перейдет государству. Одним из примечательных аспектов законопроекта является то, что правительство не будет напрямую владеть криптовалютой, полученной таким образом. Активы должны будут ликвидировать. После ликвидации первоначальный владелец потеряет права на возмещение.

- В штате Род-Айленд рассматривается законопроект о стимулировании роста блокчейна. Согласно законопроекту, штат планирует создать надежное государственно-частное партнерство, в рамках которого будет разрабатываться «неизменяемая система хранения данных на блокчейне для участников отрасли». Также предлагается создать в штате «новый тип финансовых платежных и депозитарных учреждений, обладающих знаниями в области идентификации клиентов, борьбы с отмыванием денег и требований бенефициарного владения». Такие учреждения смогут оказывать кастодиальные услуги для держателей как традиционных, так и цифровых активов.

Доработанный законопроект о цифровых финансовых активах (ЦФА) содержит запрет на выпуск и организацию обращения криптовалюты, а также вводит ответственность за нарушение этого запрета, рассказал в интервью «Интерфаксу» глава юридического департамента ЦБ РФ Алексей Гузнов.

В то же время владеть цифровой валютой запрещать не собираются: ЦБ против институтов, которые организовывали бы выпуск криптовалюты и способствовали ее обращению. Но если лицо, владеющее, условно, биткойнами, совершает свою сделку в юрисдикции, которая этого не запрещает, вряд ли мы сможем ограничить его в этом, уточнил Гузнов. Однако на территории России такой возможности не будет.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предложила увеличить лимиты привлечения инвестиций без регистрации, в том числе касающиеся размещений токенов-акций (STO).

Лимит суммы, привлекаемой от инвесторов в рамках предложения токенов-акций по Правилу А+, предлагается увеличить с $50 млн до $75 млн, а для краудфандинга с $1 млн до $5 млн за 12 месяцев. Эти правила, основанные на акте от 2012 года под названием Jumpstart Our Business Startup (или JOBS) Act, позволят молодым компаниям привлекать средства без необходимости регистрации в качестве публичной компании.

Финансовый регулятор Сингапура (MAS) издает дополнительные рекомендации по борьбе с отмыванием денег (AML) и противодействию финансированию терроризма (CFT).

Документ, дополняющий и уточняющий декабрьские требования для поставщиков криптовалютных сервисов и эмитентов платёжных токенов, содержит 73 новые рекомендации.

В частности, MAS рекомендует отслеживать предыдущие транзакции с токенами «как можно раньше», чтобы выделить «самые подозрительные» из них.

Канадский центр анализа финансовых операций и отчетности (FINTRAC) объявил, что в скором времени введет новые правила для борьбы с отмыванием денег (AML) и противодействия финансированию терроризма (CTF). Обновленные руководящие AML и СTF-принципы затронут предприятия, работающие с криптовалютами.

В отчете департамента, опубликованном 10 марта, подчеркивается, что создание «расширенного режима AML / CTF» для предприятий, работающих с криптовалютами, является «основным приоритетом в ближайшей перспективе».

Власти американского штата Гавайи запустят регуляторную «песочницу» для компаний, выпускающих и работающих с цифровыми валютами.

В официальном заявлении говорится о создании «Инновационной лаборатории по цифровым валютам» – двухлетней инициативы, в рамках которой компании, выпускающие цифровые валюты, смогут работать на Гавайях без получения государственной лицензии на предоставление финансовых услуг.

Компании смогут подать заявки на участие уже с 1 мая 2020 года.