Комиссар SEC предложила ввести регуляторные «каникулы» для криптостартапов
Комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Эстер Пирс предложила ввести трехлетние регуляторные «каникулы» для криптовалютных стартапов.
В этом случае молодые компании смогли бы развивать свою сеть и сообщество без опасений, связанных с соблюдением регуляторного режима, считает Пирс.
Однако за трехлетний период компании должны достичь определенной степени децентрализации, чтобы быть готовыми пройти проверку SEC в отношении того, являются ли токены этих компаний ценными бумагами (включая тест Хауи).
Пирс пояснила, что в момент выпуска токен может иметь характеристики ценных бумаг, но по мере развития платформы он не обязательно будет обладать этими свойствами (так, например, было с токенами ethereum и EOS).
По мнению Пирс, действующие федеральные законы о ценных бумагах мешают криптовалютным проектам развиться до того уровня, когда их токены, изначально продаваемые в качестве ценных бумаг, могут перестать быть таковыми.
Напомним, что в сентябре прошлого года крупнейшие криптокомпании создали рейтинговый совет по криптовалютам. Основная цель совета – совместное решение вопросов о возможности / невозможности торговли тем или иным цифровым активом в соответствии с законодательством США о ценных бумагах.
Источник
Комиссар Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) Эстер Пирс предложила ввести трехлетние регуляторные «каникулы» для криптовалютных стартапов.
В этом случае молодые компании смогли бы развивать свою сеть и сообщество без опасений, связанных с соблюдением регуляторного режима, считает Пирс.
Однако за трехлетний период компании должны достичь определенной степени децентрализации, чтобы быть готовыми пройти проверку SEC в отношении того, являются ли токены этих компаний ценными бумагами (включая тест Хауи).
Пирс пояснила, что в момент выпуска токен может иметь характеристики ценных бумаг, но по мере развития платформы он не обязательно будет обладать этими свойствами (так, например, было с токенами ethereum и EOS).
По мнению Пирс, действующие федеральные законы о ценных бумагах мешают криптовалютным проектам развиться до того уровня, когда их токены, изначально продаваемые в качестве ценных бумаг, могут перестать быть таковыми.
Напомним, что в сентябре прошлого года крупнейшие криптокомпании создали рейтинговый совет по криптовалютам. Основная цель совета – совместное решение вопросов о возможности / невозможности торговли тем или иным цифровым активом в соответствии с законодательством США о ценных бумагах.
Источник
На момент создания рейтинговый совет по криптовалютам (Crypto Rating Council) оценил 20 цифровых активов. В январе добавили еще 5 – Cosmos (ATOM), Livepeer (LPT), Dash (DASH), Ethereum Classic (ETC) и Horizen (ZEN).
Cosmos (ATOM) – 3.75
Livepeer (LPT) – 3.75
Dash (DASH) – 1.00
Ethereum Classic (ETC) – 2.00
Horizen (ZEN) – 1.00
Оценка 5 – дает результат, когда актив обладает многими характеристиками, соответствующими факторам теста Хауи. К таким активам возможно применение законодательства США о ценных бумагах.
Оценка 1 – применение законодетельства США о ценных бумагах к такому цифровому активу маловероятно.
Ethereum, токены которого однозначно не считаются в США ценными бумагами, получил оценку 2.00. Можно предположить, что проекты, получившие оценку 2.00 и ниже - вряд ли когда-либо столкнутся с претензиями со стороны SEC.
Cosmos (ATOM) – 3.75
Livepeer (LPT) – 3.75
Dash (DASH) – 1.00
Ethereum Classic (ETC) – 2.00
Horizen (ZEN) – 1.00
Оценка 5 – дает результат, когда актив обладает многими характеристиками, соответствующими факторам теста Хауи. К таким активам возможно применение законодательства США о ценных бумагах.
Оценка 1 – применение законодетельства США о ценных бумагах к такому цифровому активу маловероятно.
Ethereum, токены которого однозначно не считаются в США ценными бумагами, получил оценку 2.00. Можно предположить, что проекты, получившие оценку 2.00 и ниже - вряд ли когда-либо столкнутся с претензиями со стороны SEC.
Швейцария вводит обязательную идентификацию для транзакций свыше $1000
Швейцарская Служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) приняла новые нормативные положения о борьбе с отмыванием денег.
Теперь при осуществлении транзакций на криптобирже на сумму от тысячи франков (около $1024) необходимо будет проходить идентификацию. Ранее этот порог составлял пять тысяч франков ($5123).
Таким образом FINMA намерена привести регулирование в соответствие с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), разработанными в июне прошлого года.
Напомним, что FATF в июне прошлого года утвердила порог для «случайных» транзакций в 1000 USD/EUR. Транзакции, превышающие эту сумму, должны быть надлежащим образом проверены.
Норма FATF о пороге для «случайных» транзакций должна быть имплементирована в национальные законодательства всех государств-членов FATF (в том числе законодательство РФ).
Источник
Швейцарская Служба по надзору за финансовыми рынками (FINMA) приняла новые нормативные положения о борьбе с отмыванием денег.
Теперь при осуществлении транзакций на криптобирже на сумму от тысячи франков (около $1024) необходимо будет проходить идентификацию. Ранее этот порог составлял пять тысяч франков ($5123).
Таким образом FINMA намерена привести регулирование в соответствие с рекомендациями Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), разработанными в июне прошлого года.
Напомним, что FATF в июне прошлого года утвердила порог для «случайных» транзакций в 1000 USD/EUR. Транзакции, превышающие эту сумму, должны быть надлежащим образом проверены.
Норма FATF о пороге для «случайных» транзакций должна быть имплементирована в национальные законодательства всех государств-членов FATF (в том числе законодательство РФ).
Источник
SEC-Penalties-Against-Completed-ICOs-Sheet1-1.pdf
72 KB
В прикрепленном файле полный список криптокомпаний, столкнувшихся с претензиями со стороны Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC). За период с 2016 года по 31 января 2020 года. Видна сумма собранных на ICO средств и сумма штрафа SEC по каждой компании.
Источник
Источник
Аналитики Coindesk отмечают тенденцию на ежегодное увеличение количества дел SEC против криптокомпаний, проводивших ICO в период с 2014 по 2019 год.
Во многих случаях SEC требует не только оплаты штрафа за нарушение законодательства о ценных бумагах, но и рекомендует вернуть собранные на ICO средства инвесторам.
Политика американского регулятора повлияла на то, что инвесторы стали проявлять большую осторожность. Общий ежемесячный объем средств, привлеченных через ICO, сократился с 3,45 млрд долларов в 2018 году до 18 млн в начале 2019 года, сообщает ICOBench.
Во многих случаях SEC требует не только оплаты штрафа за нарушение законодательства о ценных бумагах, но и рекомендует вернуть собранные на ICO средства инвесторам.
Политика американского регулятора повлияла на то, что инвесторы стали проявлять большую осторожность. Общий ежемесячный объем средств, привлеченных через ICO, сократился с 3,45 млрд долларов в 2018 году до 18 млн в начале 2019 года, сообщает ICOBench.
Американский судья попросил юристов Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) представить заключение по делу SEC против Telegram.
Представители CFTC должны выразить мнение по главному вопросу судебного процесса: является ли криптовалюта Gram товаром, а не ценной бумагой?
Напомним, что именно CFTC ранее признавала биткоин и эфир товарами, а не ценными бумагами.
Представители CFTC должны выразить мнение по главному вопросу судебного процесса: является ли криптовалюта Gram товаром, а не ценной бумагой?
Напомним, что именно CFTC ранее признавала биткоин и эфир товарами, а не ценными бумагами.
CourtListener
Order – #173 in Securities and Exchange Commission v. Telegram Group Inc. (S.D.N.Y., 1:19-cv-09439) – CourtListener.com
ORDER: The Office of General Counsel of the United States Commodities Futures Trading Commission is respectfully invited to express its views on the issues presently before the Court in the above-captioned action in which its interests may be implicated.…
Актуальный подкаст по теме регулирования криптоиндустрии, вышедший еще в начале года. Все основные темы затронуты. Больше всего понравилась заключительная часть - про дело SEC против Telegram (на 44:27).
YouTube
Регулирование криптовалют и блокчейна. Торговля, бизнес, налоги. Telegram vs SEC | Крипто Подкаст #3
Крипта будет легальна, но в качестве чего и в каких странах? Разрешат ли торговлю Биткоином в России? В каких странах регистрируются российские блокчейн-компании, и какие операции уже можно проводить через блокчейн? Когда примут закон о ЦФА? Обо всем этом…
Более 40 банков Германии заявили о своих намерениях начать вести крипто-кастодиальный бизнес
Как утверждает информационный портал Handelsblatt, уже более 40 банков заявили Федеральному управлению финансового надзора Германии (BaFin) о своих намерениях начать вести крипто-кастодиальный бизнес.
«Мы наблюдаем большой спрос на крипто-кастодиальные лицензии. Это говорит о желании компаний работать с блокчейном, в том числе из-за принятия нового законодательства», – заявил член Бундестага Фрэнк Шеффлер.
Напомним, что в конце прошлого года в Германии приняли поправки в законодательство, разрешающие немецким банкам совершать операции с криптовалютами и предлагать решения для их хранения с 2020 года.
Необходимым условием для начала работы с криптоактивами является получение банками Германии лицензии BaFin.
Источник
Как утверждает информационный портал Handelsblatt, уже более 40 банков заявили Федеральному управлению финансового надзора Германии (BaFin) о своих намерениях начать вести крипто-кастодиальный бизнес.
«Мы наблюдаем большой спрос на крипто-кастодиальные лицензии. Это говорит о желании компаний работать с блокчейном, в том числе из-за принятия нового законодательства», – заявил член Бундестага Фрэнк Шеффлер.
Напомним, что в конце прошлого года в Германии приняли поправки в законодательство, разрешающие немецким банкам совершать операции с криптовалютами и предлагать решения для их хранения с 2020 года.
Необходимым условием для начала работы с криптоактивами является получение банками Германии лицензии BaFin.
Источник
Solarisbank, немецкая финтех-компания с банковской лицензией, уже открыла подразделение Solaris Digital Assets. На их сайте можно посмотреть примерный список услуг в сфере цифровых активов, которые банки собираются предлагать своим клиентам.
Solarisgroup
Empowering you to offer financial services | Solaris
Solaris is Europe's largest embedded finance platform → Seamlessly integrate digital banking and payment services directly into your product offering via API.
Блокчейн-компания Aragon запустила первую в мире децентрализованную судебную систему. В системе уже зарегистрировалось 247 присяжных.
«Aragon Court – первый эффективный, безграничный и безопасный протокол разрешения споров для эпохи Интернета», – говорится в блоге компании.
Команда разработчиков Aragon позиционирует это событие не иначе как создание первой в мире цифровой юрисдикции. Мы подробно писали о принципах работы Aragon Court еще в начале года.
«Aragon Court – первый эффективный, безграничный и безопасный протокол разрешения споров для эпохи Интернета», – говорится в блоге компании.
Команда разработчиков Aragon позиционирует это событие не иначе как создание первой в мире цифровой юрисдикции. Мы подробно писали о принципах работы Aragon Court еще в начале года.
YouTube
Welcome to Aragon Court
Aragon was announced to the world on February, 10th 2017 -- exactly three years ago. That’s why February 10th has been denominated as Fight for Freedom day by our beloved community.
In 2017, we figured out that DAOs need to grow outside of their blockchain…
In 2017, we figured out that DAOs need to grow outside of their blockchain…
SEC взяла показания у бывшего инвестсоветника Telegram
Согласно поступившим в суд документам от 10 февраля, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) добилась показаний бывшего инвестсоветника Telegram Джона Хаймана.
SEC указывает на то, что показания Хаймана подтверждают позицию регулятора: Telegram в 2018 г. продавал инвестиционные контракты на Gram не только инвесторам платформы TON, но и андеррайтерам, которые привлекались для более широкого распространения токенов.
В судебных документах содержатся выдержки из показаний Хаймана, часть текста показаний при этом замазана.
Таким образом, у SEC теперь появились дополнительные аргументы в поддержку позиции о том, что покупатели Gram рассчитывали в ходе ICO использовать токен для спекуляций, а консультанты проекта знали о формировании вторичного рынка Gram.
В SEC ранее указывали на недопустимость перепродажи токенов инвесторами до официального запуска платформы (в рамках процедура Regulation D, которую проходили основатели платформы).
Источник
Согласно поступившим в суд документам от 10 февраля, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) добилась показаний бывшего инвестсоветника Telegram Джона Хаймана.
SEC указывает на то, что показания Хаймана подтверждают позицию регулятора: Telegram в 2018 г. продавал инвестиционные контракты на Gram не только инвесторам платформы TON, но и андеррайтерам, которые привлекались для более широкого распространения токенов.
В судебных документах содержатся выдержки из показаний Хаймана, часть текста показаний при этом замазана.
Таким образом, у SEC теперь появились дополнительные аргументы в поддержку позиции о том, что покупатели Gram рассчитывали в ходе ICO использовать токен для спекуляций, а консультанты проекта знали о формировании вторичного рынка Gram.
В SEC ранее указывали на недопустимость перепродажи токенов инвесторами до официального запуска платформы (в рамках процедура Regulation D, которую проходили основатели платформы).
Источник
CourtListener
Securities and Exchange Commission v. Telegram Group Inc., 1:19-cv-09439 - CourtListener.com
Docket for Securities and Exchange Commission v. Telegram Group Inc., 1:19-cv-09439 — Brought to you by Free Law Project, a non-profit dedicated to creating high quality open legal information.
Forwarded from Drops Daily
ePayments и Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) договорились о приостановке всех аккаунтов пользователей. FCA выявило недостатки в системах по борьбе с отмыванием денег, которые требуют устранения.
Также пишут, что работают с FCA, чтобы как можно скорее возобновить работу.
https://www.epayments.com
Также пишут, что работают с FCA, чтобы как можно скорее возобновить работу.
https://www.epayments.com
Список юрисдикций, где возможно вести криптобизнес в соответствии с законом, пополнился еще одним государством: в Сент-Киттс и Невис представили закон о виртуальных активах.
Это, кстати, то самое государство, в котором основатель Telegram - Павел Дуров имеет второе гражданство.
Это, кстати, то самое государство, в котором основатель Telegram - Павел Дуров имеет второе гражданство.
Для тех, кто хочет подробнее изучить правовые основания приостановки работы ePayments, рекомендуем посмотреть следующие записи на официальном сайте британского финрегулятора:
https://www.fca.org.uk/news/news-stories/fca-becomes-aml-and-ctf-supervisor-uk-cryptoasset-activities
https://www.fca.org.uk/firms/financial-crime/cryptoassets-aml-ctf-regime
Если кратко, блокировка не выглядит чем-то из ряда вон выходящим: с начала года в Великобритании серьезно занялись регулированием криптокомпаний, новые AML-требования очень строгие, не удивительно, что кто-то не прошел проверку с первого раза. По факту устранения нарушений, выявленных в ходе проверки, активы, скорее всего, разморозят.
https://www.fca.org.uk/news/news-stories/fca-becomes-aml-and-ctf-supervisor-uk-cryptoasset-activities
https://www.fca.org.uk/firms/financial-crime/cryptoassets-aml-ctf-regime
Если кратко, блокировка не выглядит чем-то из ряда вон выходящим: с начала года в Великобритании серьезно занялись регулированием криптокомпаний, новые AML-требования очень строгие, не удивительно, что кто-то не прошел проверку с первого раза. По факту устранения нарушений, выявленных в ходе проверки, активы, скорее всего, разморозят.
FCA
FCA becomes AML and CTF supervisor of UK cryptoasset activities
The FCA is now the anti-money laundering and counter terrorist financing (AML/CTF) supervisor for businesses carrying out certain cryptoasset activities under the amended Money Laundering, Terrorist Financing and Transfer of Funds Regulations 2017 (MLRs).
Еврокомиссия направила Кипру, Венгрии, Нидерландам, Португалии, Румынии, Словакии, Словении и Испании официальное уведомление, в котором выразила обеспокоенность тем, что страны не сообщили о принятии каких-либо мер по реализации пятой Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (5AMLD – включает большое количество аспектов, например, криптовалюты, офшорные компании и др.). Комиссия напомнила о важности новых правил для коллективных интересов ЕС и дала государствам 2 месяца на ответ.
Все это совпало с опубликованием в среду докладом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (MONEYVAL) по Кипру. В отчете дается всесторонняя оценка эффективности кипрской системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), а также уровню ее соответствия рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Все это совпало с опубликованием в среду докладом Комитета экспертов Совета Европы по оценке мер борьбы с отмыванием денег (MONEYVAL) по Кипру. В отчете дается всесторонняя оценка эффективности кипрской системы противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT), а также уровню ее соответствия рекомендациям Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
European Commission - European Commission
Press corner
Highlights, press releases and speeches
Аналитическая компания Chainalysis, которая занимается отслеживанием блокчейн-транзакций, работает с правительственными контрактами на миллионы долларов, следует из опубликованного на днях материала Coindesk.
Федеральные агентства США с 2015 года потратили не менее 10 миллионов долларов на инструменты и услуги Chainalysis.
Вчера также стало известно о том, что эмитент стейблкоина Tether подключил инструменты Chainalysis для соответствия требованиям AML.
Федеральные агентства США с 2015 года потратили не менее 10 миллионов долларов на инструменты и услуги Chainalysis.
Вчера также стало известно о том, что эмитент стейблкоина Tether подключил инструменты Chainalysis для соответствия требованиям AML.
Счётная палата США (GAO), в дополнение к разъяснениям Налоговой службы США (IRS), опубликовала рекомендации по налогообложению виртуальных активов.
IRS удалила со своего сайта упоминание об игровых валютах в качестве примера конвертируемых виртуальных валют
Налоговая служба США (IRS) первоначально перечисляла Roblox и V-bucks (игровая валюта популярной игры Fortnite) в качестве примеров конвертируемой виртуальной валюты, наряду с известными криптовалютами, такими как биткойны и эфиры. После обновления страницы сайта в качестве единственного примера остался только биткойн.
Упоминание игровых валют на сайте IRS ранее вызвало беспокойство среди геймеров на тему того, нужно ли им отчитываться по новой форме 1040, которая теперь включает обязательный вопрос о виртуальных валютах.
Если бы упоминание о V-Bucks и Roblox остались на сайте IRS, это потребовало бы от миллионов геймеров раскрыть информацию о получении, продаже, обмене и др. финансовом интересе в отношении внутриигровых виртуальных валют.
Источник
Налоговая служба США (IRS) первоначально перечисляла Roblox и V-bucks (игровая валюта популярной игры Fortnite) в качестве примеров конвертируемой виртуальной валюты, наряду с известными криптовалютами, такими как биткойны и эфиры. После обновления страницы сайта в качестве единственного примера остался только биткойн.
Упоминание игровых валют на сайте IRS ранее вызвало беспокойство среди геймеров на тему того, нужно ли им отчитываться по новой форме 1040, которая теперь включает обязательный вопрос о виртуальных валютах.
Если бы упоминание о V-Bucks и Roblox остались на сайте IRS, это потребовало бы от миллионов геймеров раскрыть информацию о получении, продаже, обмене и др. финансовом интересе в отношении внутриигровых виртуальных валют.
Источник
IOSCO призвала к ужесточению регулирования криптовалютных бирж
Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) призывает регуляторов по всему миру ужесточить правила работы криптовалютных бирж и их методы проверки пользователей. Это должно снизить риски отмывания денег, уверены в организации.
В IOSCO предложили:
- Рассмотреть вопрос об ограничении работы платформ по торговле криптоактивами с регулируемыми посредниками, торгующими от имени своих клиентов;
- Обязать регуляторов оценивать, получают ли клиенты торговых криптовалютных площадок «достаточную информацию о рисках»;
- Обсудить вопрос о возможности компенсации инвесторам средств, потерянных в результате взлома или банкротства криптобирж.
Организация также призвала регулирующие органы либо ввести контроль за капиталом криптовалютных бирж, либо обеспечить наличие страховых фондов для средств пользователей.
Источник
Международная организация комиссий по ценным бумагам (IOSCO) призывает регуляторов по всему миру ужесточить правила работы криптовалютных бирж и их методы проверки пользователей. Это должно снизить риски отмывания денег, уверены в организации.
В IOSCO предложили:
- Рассмотреть вопрос об ограничении работы платформ по торговле криптоактивами с регулируемыми посредниками, торгующими от имени своих клиентов;
- Обязать регуляторов оценивать, получают ли клиенты торговых криптовалютных площадок «достаточную информацию о рисках»;
- Обсудить вопрос о возможности компенсации инвесторам средств, потерянных в результате взлома или банкротства криптобирж.
Организация также призвала регулирующие органы либо ввести контроль за капиталом криптовалютных бирж, либо обеспечить наличие страховых фондов для средств пользователей.
Источник
Потери от преступности в сфере криптовалют в прошлом году составили 4,52 млрд долларов. Это почти на 160% превосходит показатель 2018 года, равный 1,74 млрд долларов.