Рекомендуем хорошую статью по теме создания интеллектуального контракта (smart contract) на блокчейне. В статье весь процесс создания такого контракта рассматривается с юридической точки зрения.
Контракт создается с использованием OpenLaw Core – основанного на блокчейне протокола для создания и исполнения юридических соглашений.
Цель OpenLaw Core состоит в том, чтобы объединить традиционные юридические соглашения с основанными на блокчейне умными контрактами в удобной для пользователя форме и в соответствии с законодательством.
В статье для примера используется простое юридическое соглашение, в котором покупатель купит автобус Volkswagen у продавца за 200 эфира.
Текст статьи
#блокчейн #виртуальное_право #smart_contract #OpenLaw
Контракт создается с использованием OpenLaw Core – основанного на блокчейне протокола для создания и исполнения юридических соглашений.
Цель OpenLaw Core состоит в том, чтобы объединить традиционные юридические соглашения с основанными на блокчейне умными контрактами в удобной для пользователя форме и в соответствии с законодательством.
В статье для примера используется простое юридическое соглашение, в котором покупатель купит автобус Volkswagen у продавца за 200 эфира.
Текст статьи
#блокчейн #виртуальное_право #smart_contract #OpenLaw
Medium
OpenLaw Tutorial: Blockchain-Enabled, Legally Enforceable Smart Contracts
By: Michael Rice
А был ли блокчейн?
В СМИ появляются кричащие заголовки о том, что Арбитражный суд Омской области впервые в мире признал законность блокчейн-контракта.
На самом деле, суть спора между ООО «Петролеум Трейдинг» (истец) и ООО «Ликом» (ответчик), похоже, состояла не в признании или непризнании возможности заключения блокчейн-контракта в российском правовой системе, а в законности начисления пеней по дополнительному соглашению, направленному ответчику по электронной почте.
Однако стороны сами предусмотрели, что, если покупатель не заявит ответным электронным письмом отказ от подписания приложения в обозначенный сторонами срок, соглашение будет считаться подписанным, и пени могут начисляться.
Без получения полного текста судебного решения сложно определить, спорили ли вообще стороны о блокчейн-контракте или дело ограничилось только спором о необходимости получения положительного ответа ответчика на оферту, направленную истцом по электронной почте.
Источник
#блокчейн #smart_contract #судебная_практика #Россия
В СМИ появляются кричащие заголовки о том, что Арбитражный суд Омской области впервые в мире признал законность блокчейн-контракта.
На самом деле, суть спора между ООО «Петролеум Трейдинг» (истец) и ООО «Ликом» (ответчик), похоже, состояла не в признании или непризнании возможности заключения блокчейн-контракта в российском правовой системе, а в законности начисления пеней по дополнительному соглашению, направленному ответчику по электронной почте.
Однако стороны сами предусмотрели, что, если покупатель не заявит ответным электронным письмом отказ от подписания приложения в обозначенный сторонами срок, соглашение будет считаться подписанным, и пени могут начисляться.
Без получения полного текста судебного решения сложно определить, спорили ли вообще стороны о блокчейн-контракте или дело ограничилось только спором о необходимости получения положительного ответа ответчика на оферту, направленную истцом по электронной почте.
Источник
#блокчейн #smart_contract #судебная_практика #Россия
Япония приняла новое законодательство в области регулирования криптовалют
Японская Палата представителей большинством голосов утвердила законопроект, предусматривающий изменение национального законодательства в области регулирования криптовалют.
Новый закон предусматривает поправки к двум существующим нормативно-правовым актам, связанным с криптовалютными активами. В частности, речь идет о «Законе о финансовых расчетах» и «Законе о финансовых инструментах и биржах».
Изменения направлены на дальнейшую защиту прав потребителей и повышение регуляторной прозрачности и определенности, включая более жесткий контроль над деривативными продуктами, а также предотвращение рисков взломов бирж.
Новый закон также вносит изменения в регулирование маржинальных торгов: он ограничивает максимальный размер плеча до x2-x4. Кроме того, закон закрепляет новый юридический термин для криптовалют – теперь они будут официально называться «криптоактивами», а не «виртуальными валютами», как это было до сих пор.
Новые правила вступят в силу в апреле 2020 года. В течение 18 месяцев с этого момента все криптобиржи, предоставляющие услуги по маржинальной торговле, будут обязаны пройти регистрацию. В противном случае они потеряют свою лицензию и не смогут продолжать деятельность на территории страны.
Напомним, что Япония также может стать первой юрисдикцией, где будет представлена блокчейн-платформа TON и криптовалюта Gram.
Источник
#криптовалюты #регулирование #закон #Япония
Японская Палата представителей большинством голосов утвердила законопроект, предусматривающий изменение национального законодательства в области регулирования криптовалют.
Новый закон предусматривает поправки к двум существующим нормативно-правовым актам, связанным с криптовалютными активами. В частности, речь идет о «Законе о финансовых расчетах» и «Законе о финансовых инструментах и биржах».
Изменения направлены на дальнейшую защиту прав потребителей и повышение регуляторной прозрачности и определенности, включая более жесткий контроль над деривативными продуктами, а также предотвращение рисков взломов бирж.
Новый закон также вносит изменения в регулирование маржинальных торгов: он ограничивает максимальный размер плеча до x2-x4. Кроме того, закон закрепляет новый юридический термин для криптовалют – теперь они будут официально называться «криптоактивами», а не «виртуальными валютами», как это было до сих пор.
Новые правила вступят в силу в апреле 2020 года. В течение 18 месяцев с этого момента все криптобиржи, предоставляющие услуги по маржинальной торговле, будут обязаны пройти регистрацию. В противном случае они потеряют свою лицензию и не смогут продолжать деятельность на территории страны.
Напомним, что Япония также может стать первой юрисдикцией, где будет представлена блокчейн-платформа TON и криптовалюта Gram.
Источник
#криптовалюты #регулирование #закон #Япония
Forwarded from КриптоЧасовой :: DeFi, крипта, блокчейн, альткойны, биткойн, майнинг, трейдинг, финтех
https://thebell.io/kak-eto-rabotaet-kak-ustroen-blokchejn-pavla-durova-i-mozhno-li-na-nem-zarabotat/
The Bell
Блокчейн-платформа Дурова: устройство, деньги и возможности
К 31 октября разработчики Telegram пообещали инвесторам запустить блокчейн-платформу TON, иначе им, вероятно, придется вернуть деньги инвесторам. The Bell разобрался в опубликованной недавно техническ
Binance DEX закроет доступ резидентам более чем 20 юрисдикций
Децентрализованная платформа для торговли криптовалютами Binance DEX выпустила обновленные правила пользования платформой. Новые правила содержат список юрисдикций, резиденты которых в скором времени не смогут вносить депозиты, выводить средства и вести торги на Binance DEX.
Binance DEX будет определять IP пользователя и на этом основании решать, может ли он торговать на бирже или нет. В список запрещенных юрисдикций попали, например, США, Беларусь, Молдова, Хорватия, Сербия и полуостров Крым.
Введение новых правил, вероятно, связано с желанием Binance избежать санкций со стороны надзорных органов различных государств.
Напомним, что ранее подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовало новое руководство, касающееся, в том числе, регулирования децентрализованных бирж (DEX).
Согласно руководству Минфина США, DEX выведены из-под действия антиотмывочного законодательства только в том случае, если их единственной функцией является сведение покупателя и продавца, но если DEX проводят расчеты по сделкам, то они будут регулироваться FinCEN.
Новые правила вступают в силу 1 июля. Они вызвали в криптосообществе дискуссию о том, можно ли считать платформу Binance настоящей DEX.
Источник
#DEX #юрисдикции #регулирование #Binance
Децентрализованная платформа для торговли криптовалютами Binance DEX выпустила обновленные правила пользования платформой. Новые правила содержат список юрисдикций, резиденты которых в скором времени не смогут вносить депозиты, выводить средства и вести торги на Binance DEX.
Binance DEX будет определять IP пользователя и на этом основании решать, может ли он торговать на бирже или нет. В список запрещенных юрисдикций попали, например, США, Беларусь, Молдова, Хорватия, Сербия и полуостров Крым.
Введение новых правил, вероятно, связано с желанием Binance избежать санкций со стороны надзорных органов различных государств.
Напомним, что ранее подразделение Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) опубликовало новое руководство, касающееся, в том числе, регулирования децентрализованных бирж (DEX).
Согласно руководству Минфина США, DEX выведены из-под действия антиотмывочного законодательства только в том случае, если их единственной функцией является сведение покупателя и продавца, но если DEX проводят расчеты по сделкам, то они будут регулироваться FinCEN.
Новые правила вступают в силу 1 июля. Они вызвали в криптосообществе дискуссию о том, можно ли считать платформу Binance настоящей DEX.
Источник
#DEX #юрисдикции #регулирование #Binance
Facebook ведет переговоры с американскими регуляторами по поводу запуска собственной цифровой валюты
Социальная сеть Facebook начала переговоры с Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) по поводу запуска собственной цифровой валюты GlobalCoin.
Сообщается, что на сегодняшний день обсуждение находится лишь на начальном этапе. В CFTC пытаются определить подведомственность проекта Facebook.
«Мы хотим понять направление, в котором Facebook будет развиваться, однако мы можем давать советы или принимать какие-либо решения только в том случае, если перед нами будет лежать заявка. На данный момент её нет, – прокомментировал представитель CFTC.
Стоит отметить, что к ведению CFTC не относится регулирование цифровых валют, поэтому ведомство сможет регулировать GlobalCoin только в том случае, если на его основе будет создан новый продукт, подобный фьючерсам на биткоин.
Facebook также контактирует с Казначейством США с целью рассказать регулятору о стадии развития проекта и получить необходимые консультации по интересующим вопросам.
Напомним, что ранее стало известно о том, что Facebook планирует запустить систему криптовалютных платежей в «дюжине стран» к первому кварталу 2020 года.
Источник
#криптовалюты #Facebook #GlobalCoin #регулирование #США
Социальная сеть Facebook начала переговоры с Комиссией по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) по поводу запуска собственной цифровой валюты GlobalCoin.
Сообщается, что на сегодняшний день обсуждение находится лишь на начальном этапе. В CFTC пытаются определить подведомственность проекта Facebook.
«Мы хотим понять направление, в котором Facebook будет развиваться, однако мы можем давать советы или принимать какие-либо решения только в том случае, если перед нами будет лежать заявка. На данный момент её нет, – прокомментировал представитель CFTC.
Стоит отметить, что к ведению CFTC не относится регулирование цифровых валют, поэтому ведомство сможет регулировать GlobalCoin только в том случае, если на его основе будет создан новый продукт, подобный фьючерсам на биткоин.
Facebook также контактирует с Казначейством США с целью рассказать регулятору о стадии развития проекта и получить необходимые консультации по интересующим вопросам.
Напомним, что ранее стало известно о том, что Facebook планирует запустить систему криптовалютных платежей в «дюжине стран» к первому кварталу 2020 года.
Источник
#криптовалюты #Facebook #GlobalCoin #регулирование #США
Председатель Суда по интеллектуальным правам призывает включить понятие цифровых денег в Гражданский кодекс РФ
Председатель Суда по интеллектуальным правам Людмила Новоселова сообщила о планах развития законодательства о цифровых правах. В частности, она считает необходимым включить в Гражданский кодекс понятие цифровых денег.
«Такого рода объекты существуют и требуют регулирования. Непонятен ни режим налогового учета, ни режим налогообложения, ни легальность сделок с такими объектами», – заявила Новоселова.
Она также рассказала о поправках, касающихся альтернативных способов привлечения инвестиций, например, краудфандинга. По ее словам, здесь законодательство должно подчиняться логике регулирования рисков, а не запретов и допущений.
Напомним, что в марте Госдума приняла в третьем чтении закон, закрепляющий цифровые права в Гражданском кодексе.
Источник
#криптовалюты #регулирование #Россия
Председатель Суда по интеллектуальным правам Людмила Новоселова сообщила о планах развития законодательства о цифровых правах. В частности, она считает необходимым включить в Гражданский кодекс понятие цифровых денег.
«Такого рода объекты существуют и требуют регулирования. Непонятен ни режим налогового учета, ни режим налогообложения, ни легальность сделок с такими объектами», – заявила Новоселова.
Она также рассказала о поправках, касающихся альтернативных способов привлечения инвестиций, например, краудфандинга. По ее словам, здесь законодательство должно подчиняться логике регулирования рисков, а не запретов и допущений.
Напомним, что в марте Госдума приняла в третьем чтении закон, закрепляющий цифровые права в Гражданском кодексе.
Источник
#криптовалюты #регулирование #Россия
Полный текст судебного решения по иску ООО «Петролеум Трейдинг», о котором мы писали ранее. Несмотря на то, что в тексте упоминается блокчейн-контракт, вопрос о признании такого вида договоров в российской правовой системе судом не рассматривался.
#блокчейн #smart_contract #судебная_практика #Россия
#блокчейн #smart_contract #судебная_практика #Россия
SEC подала в суд на криптопроект Kik из-за проведенного в 2017 году ICO
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на компанию Kik Interactive Inc. за то, что она якобы провела продажу незарегистрированных ценных бумаг во время ICO в 2017 году.
Компания-разработчик мессенджера Kik собрала на ICO 98 миллионов долларов, использовав эти средства для развития своего токена KIN и экосистемы на его основе, в которой пользователи, как утверждалось, смогут зарабатывать и тратить криптовалюту.
В заявлении, поданном SEC в суд Южного округа Нью-Йорка, говорится о нарушении Kik положений раздела 5 Закона о ценных бумагах 1933 года, который запрещает незарегистрированное предложение или продажу ценных бумаг.
«Исходя из того, что Kik реализовал ценные бумаги на 100 миллионов долларов без регистрации предложения или продажи, мы утверждаем, что компания лишила инвесторов информации, на доступ к которой они имели законное право, а также воспрепятствовала принятию инвесторами решений на основании этой информации», – заявил содиректор отдела правоприменения SEC.
Напомним, что на сегодняшний день SEC удавалось выигрывать все судебные споры о признании токенов компаний ценными бумагами.
Заявление SEC
Источник
#токены #ценные_бумаги #судебная_практика #SEC #США
Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала в суд на компанию Kik Interactive Inc. за то, что она якобы провела продажу незарегистрированных ценных бумаг во время ICO в 2017 году.
Компания-разработчик мессенджера Kik собрала на ICO 98 миллионов долларов, использовав эти средства для развития своего токена KIN и экосистемы на его основе, в которой пользователи, как утверждалось, смогут зарабатывать и тратить криптовалюту.
В заявлении, поданном SEC в суд Южного округа Нью-Йорка, говорится о нарушении Kik положений раздела 5 Закона о ценных бумагах 1933 года, который запрещает незарегистрированное предложение или продажу ценных бумаг.
«Исходя из того, что Kik реализовал ценные бумаги на 100 миллионов долларов без регистрации предложения или продажи, мы утверждаем, что компания лишила инвесторов информации, на доступ к которой они имели законное право, а также воспрепятствовала принятию инвесторами решений на основании этой информации», – заявил содиректор отдела правоприменения SEC.
Напомним, что на сегодняшний день SEC удавалось выигрывать все судебные споры о признании токенов компаний ценными бумагами.
Заявление SEC
Источник
#токены #ценные_бумаги #судебная_практика #SEC #США
Налоговые органы Японии проведут проверку крупных криптовалютных транзакций
Налоговая служба Японии в рамках борьбы с уклонением от уплаты налогов проведет тщательную проверку крупных криптовалютных транзакций.
Такие меры было решено принять после того, как Налоговая служба Японии обнаружила, что за последние годы более 50 трейдеров и 30 компаний в стране не задекларировали свои доходы от операций с криптовалютами. Общая сумма доходов, скрытых от ведомства, составила более 93 миллионов долларов.
Сообщается, что причиной сокрытия доходов от операций с криптовалютами являются высокие налоговые ставки. Криптовалютные доходы в стране должны декларироваться как «прочие доходы», а налоговая ставка на них достигает 55%. Для сравнения, налоговая ставка с прибыли, полученной от торговли акциями, составляет лишь 20%.
Специальное следственное подразделение Токийского регионального налогового бюро, занимающееся электронными деловыми операциями, попросило операторов нескольких бирж криптовалюты представить списки операций своих клиентов в прошлом году.
После анализа предоставленных данных следственные органы собираются составить список людей и компаний, которые, по-видимому, заработали большие суммы денег за счет торговли виртуальными валютами.
В свете этого открытия налоговые органы, по-видимому, рассматривают возможность подачи уголовных жалоб на уклонение от уплаты налогов в отношении тех, кто добился особо крупных успехов и предпочел скрыть свои доходы.
Источник
#криптовалюты #налогообложение #Япония
Налоговая служба Японии в рамках борьбы с уклонением от уплаты налогов проведет тщательную проверку крупных криптовалютных транзакций.
Такие меры было решено принять после того, как Налоговая служба Японии обнаружила, что за последние годы более 50 трейдеров и 30 компаний в стране не задекларировали свои доходы от операций с криптовалютами. Общая сумма доходов, скрытых от ведомства, составила более 93 миллионов долларов.
Сообщается, что причиной сокрытия доходов от операций с криптовалютами являются высокие налоговые ставки. Криптовалютные доходы в стране должны декларироваться как «прочие доходы», а налоговая ставка на них достигает 55%. Для сравнения, налоговая ставка с прибыли, полученной от торговли акциями, составляет лишь 20%.
Специальное следственное подразделение Токийского регионального налогового бюро, занимающееся электронными деловыми операциями, попросило операторов нескольких бирж криптовалюты представить списки операций своих клиентов в прошлом году.
После анализа предоставленных данных следственные органы собираются составить список людей и компаний, которые, по-видимому, заработали большие суммы денег за счет торговли виртуальными валютами.
В свете этого открытия налоговые органы, по-видимому, рассматривают возможность подачи уголовных жалоб на уклонение от уплаты налогов в отношении тех, кто добился особо крупных успехов и предпочел скрыть свои доходы.
Источник
#криптовалюты #налогообложение #Япония
Австралия обновила законодательство в сфере ICO и криптовалют
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выпустила обновленное руководство для предприятий, связанных с первичными предложениями токенов (ICO) и криптоактивами.
Основные нормативные положения:
- ICO и криптоактивы во многих случаях являются финансовыми продуктами или включают в себя финансовые продукты, соответственно, на них распространяется Закон о корпорациях и иные регулирующие финансовые продукты законы;
- Для осуществления на территории Австралии деятельности с криптоактивами необходимо получение лицензии;
- Операторы криптовалютных кошельков и депозитарных сервисов должны обеспечить наличие у них соответствующих кастодиальных и депозитарных разрешений от властей;
- Майнеры, если они работают с токенами, которые являются финансовыми продуктами, подпадают под действие австралийского законодательства;
- Криптовалютные биржи и торговые платформы также должны соблюдать соответствующие правила, в том числе обладать лицензией для работы на австралийском рынке.
Сообщается, что новые нормы направлены на поддержание целостности финансового рынка Австралии и обеспечение защиты потребителей.
Полный текст руководства
Источник
#криптовалюты #ICO #регулирование #Австралия
Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) выпустила обновленное руководство для предприятий, связанных с первичными предложениями токенов (ICO) и криптоактивами.
Основные нормативные положения:
- ICO и криптоактивы во многих случаях являются финансовыми продуктами или включают в себя финансовые продукты, соответственно, на них распространяется Закон о корпорациях и иные регулирующие финансовые продукты законы;
- Для осуществления на территории Австралии деятельности с криптоактивами необходимо получение лицензии;
- Операторы криптовалютных кошельков и депозитарных сервисов должны обеспечить наличие у них соответствующих кастодиальных и депозитарных разрешений от властей;
- Майнеры, если они работают с токенами, которые являются финансовыми продуктами, подпадают под действие австралийского законодательства;
- Криптовалютные биржи и торговые платформы также должны соблюдать соответствующие правила, в том числе обладать лицензией для работы на австралийском рынке.
Сообщается, что новые нормы направлены на поддержание целостности финансового рынка Австралии и обеспечение защиты потребителей.
Полный текст руководства
Источник
#криптовалюты #ICO #регулирование #Австралия
Правительство Индии предлагают утвердить 10-летний срок тюремного заключения за использование криптовалют
Индийское правительство рассматривает новый законопроект, который предполагает установление ответственности вплоть до 10-летнего тюремного заключения для тех граждан, которые торгуют, добывают или хранят криптовалюту. Законопроект также предусматривает большие штрафы.
Правительство Индии утверждает, что установление таких жестких мер обусловлено тем, что криптовалюты часто используются для отмывания денег и осуществления других финансовых преступлений.
Сообщается, что в законопроекте также предлагается разработка новой национальной криптовалюты под названием «Цифровая рупия».
Первые сообщения о разработке индийским правительством жестких мер по борьбе с криптовалютами появились еще в апреле.
Источник
#криптовалюты #регулирование #законопроект #запрет #Индия
Индийское правительство рассматривает новый законопроект, который предполагает установление ответственности вплоть до 10-летнего тюремного заключения для тех граждан, которые торгуют, добывают или хранят криптовалюту. Законопроект также предусматривает большие штрафы.
Правительство Индии утверждает, что установление таких жестких мер обусловлено тем, что криптовалюты часто используются для отмывания денег и осуществления других финансовых преступлений.
Сообщается, что в законопроекте также предлагается разработка новой национальной криптовалюты под названием «Цифровая рупия».
Первые сообщения о разработке индийским правительством жестких мер по борьбе с криптовалютами появились еще в апреле.
Источник
#криптовалюты #регулирование #законопроект #запрет #Индия
Forwarded from Goldfoundinshit ТМ (Isaak Shvarts)
Первая часть интервью с юристом который помог трейдеру работающему на Localbitcoin разблокировать счет в Сбербанке, не смотря на то, что на многих ресурсах пишут что это невозможно.
Контакты для связи
Телеграм - @LawyerNikolai
электронная почта - nikgolas@yandex.ru
Если можно расскажите краткую предисторию, давно ли ваш клиент торговал на Локалбиткоин, как часто он пользовался той картой\счетом который заблокировали, сумма при которой наступила блокировка. Известили его или заблокировали молча?
Хорошо, постараюсь рассказать подробно, но не раскрывая его личность) Торгует на Локалбиткоинс уже пару лет, сумма в обороте была небольшая, до 1 млн. руб. Но торги насколько я понял велись активно, почти каждый день. Кто торговал на Локалбиткоинс примерно понимает, как это работает. Через твою карту постоянно уходит крупная сумма на закуп биткоина, а обратно поступают несколько платежей поменьше, в зависимости от стиля торговли. Кто-то сливает сразу все свои сатоши, кто-то дробит на мелкие партии и продают так скажем в мелкую розницу. То есть обороты по карте идут постоянно, но по факту в виде дохода остается пару тысяч рублей.
Сумму к сожалению не могу назвать, но не в ней дело. В этот день не было каких- то особо крупных платежей, по счету не проходили крупные суммы. То есть блокировка это скорее следствие длительной и подозрительной для банка активности, а не какая-то конкретная сделка на Локалбиткоинс. Что касается технических моментов блокировки, здесь все стандартно. Сначала банк фактически приостанавливает операции по счету, а именно исходящие платежи (прием при этом как правило работает, но кто будет посылать деньги на заблокированный счет), а далее уже уведомляет клиента любым удобным способом, либо звонком, либо письмом, либо по электронной почте. Зависит от того, как вы взаимодействовали с банком до этого. В уведомлении содержится запрос на предоставление документов, которые раскрывают экономическую суть совершаемых вами операций, как правило, за определенный период. Вас также могут попросить направить в банк документы, которые обосновывают происхождение денег у вас на счете (договоры о продаже имущества, справка 2НДФЛ с места работы и т. д.)
Сколько может длится такое "наблюдение" или это результаты разовой проверки ?
Что касается технических моментов. Все зависит от банка, но надо понимать одно, все операции проходят через автоматический фильтр, решение о приостановлении операции принимает программа, без участия человека. Человек нужен только для настройки программы, для установления параметров блокировки. Допустим, несколько операций подряд на одну и ту же сумму между одними и теми же счетами. Далее программа работает по этим заданным параметрам.
Клиент какието действия самостоятельно проводил ? Или сразу обратился к вам? Какой был ваш "первый шаг" И чем он закончился. Первый раз как японял был отказ ?
Клиент самостоятельно ответил на 1 запрос, предоставив все запрашиваемые банком документы, объяснив всю ситуацию и даже приложил к письму скриншоты своего аккаунта на Localbitcoins с последними сделками. Однако банк направил повторный запрос, на который ответил уже я. После этого счёт был разблокирован. Первый шаг - это выяснение всех обстоятельств, важно, чтобы клиент рассказал все как есть, ведь у банка информации гораздо больше и скрыть ничего нельзя. Далее я проанализировал все операции с точки зрения налогового законодательства и приступил к подготовке мотивированного ответа.
Контакты для связи
Телеграм - @LawyerNikolai
электронная почта - nikgolas@yandex.ru
Если можно расскажите краткую предисторию, давно ли ваш клиент торговал на Локалбиткоин, как часто он пользовался той картой\счетом который заблокировали, сумма при которой наступила блокировка. Известили его или заблокировали молча?
Хорошо, постараюсь рассказать подробно, но не раскрывая его личность) Торгует на Локалбиткоинс уже пару лет, сумма в обороте была небольшая, до 1 млн. руб. Но торги насколько я понял велись активно, почти каждый день. Кто торговал на Локалбиткоинс примерно понимает, как это работает. Через твою карту постоянно уходит крупная сумма на закуп биткоина, а обратно поступают несколько платежей поменьше, в зависимости от стиля торговли. Кто-то сливает сразу все свои сатоши, кто-то дробит на мелкие партии и продают так скажем в мелкую розницу. То есть обороты по карте идут постоянно, но по факту в виде дохода остается пару тысяч рублей.
Сумму к сожалению не могу назвать, но не в ней дело. В этот день не было каких- то особо крупных платежей, по счету не проходили крупные суммы. То есть блокировка это скорее следствие длительной и подозрительной для банка активности, а не какая-то конкретная сделка на Локалбиткоинс. Что касается технических моментов блокировки, здесь все стандартно. Сначала банк фактически приостанавливает операции по счету, а именно исходящие платежи (прием при этом как правило работает, но кто будет посылать деньги на заблокированный счет), а далее уже уведомляет клиента любым удобным способом, либо звонком, либо письмом, либо по электронной почте. Зависит от того, как вы взаимодействовали с банком до этого. В уведомлении содержится запрос на предоставление документов, которые раскрывают экономическую суть совершаемых вами операций, как правило, за определенный период. Вас также могут попросить направить в банк документы, которые обосновывают происхождение денег у вас на счете (договоры о продаже имущества, справка 2НДФЛ с места работы и т. д.)
Сколько может длится такое "наблюдение" или это результаты разовой проверки ?
Что касается технических моментов. Все зависит от банка, но надо понимать одно, все операции проходят через автоматический фильтр, решение о приостановлении операции принимает программа, без участия человека. Человек нужен только для настройки программы, для установления параметров блокировки. Допустим, несколько операций подряд на одну и ту же сумму между одними и теми же счетами. Далее программа работает по этим заданным параметрам.
Клиент какието действия самостоятельно проводил ? Или сразу обратился к вам? Какой был ваш "первый шаг" И чем он закончился. Первый раз как японял был отказ ?
Клиент самостоятельно ответил на 1 запрос, предоставив все запрашиваемые банком документы, объяснив всю ситуацию и даже приложил к письму скриншоты своего аккаунта на Localbitcoins с последними сделками. Однако банк направил повторный запрос, на который ответил уже я. После этого счёт был разблокирован. Первый шаг - это выяснение всех обстоятельств, важно, чтобы клиент рассказал все как есть, ведь у банка информации гораздо больше и скрыть ничего нельзя. Далее я проанализировал все операции с точки зрения налогового законодательства и приступил к подготовке мотивированного ответа.
Forwarded from Goldfoundinshit ТМ (Isaak Shvarts)
Почему банк не удовлетворил первый запрос ? Что они еще требовали?
Не думаю, что смогу точно угадать настроение банка в тот момент и ответить на этот вопрос) Но на мой взгляд, их смутило экономическое обоснование операций - торговля криптовалютой. Все таки на данный момент для банков использование банковских счетов для покупки или продажи криптовалюты находится в серой зоне, им не понятны правила игры.
Во втором запросе упор был сделан на уплату налогов с дохода, полученного от продажи биткоина на Локалбиткоинс, банк просил подтверждающие документы, включая налоговые декларации. Да, вы действительно должны платить налоги, если вы резидент РФ и получает доход в рублях по факту торговли криптовалютой. Надеюсь, это понимают все участники рынка.
Из-за формата телеграм поста на этом первую часть пришлось закончить. Скоро будет вторая
Не думаю, что смогу точно угадать настроение банка в тот момент и ответить на этот вопрос) Но на мой взгляд, их смутило экономическое обоснование операций - торговля криптовалютой. Все таки на данный момент для банков использование банковских счетов для покупки или продажи криптовалюты находится в серой зоне, им не понятны правила игры.
Во втором запросе упор был сделан на уплату налогов с дохода, полученного от продажи биткоина на Локалбиткоинс, банк просил подтверждающие документы, включая налоговые декларации. Да, вы действительно должны платить налоги, если вы резидент РФ и получает доход в рублях по факту торговли криптовалютой. Надеюсь, это понимают все участники рынка.
Из-за формата телеграм поста на этом первую часть пришлось закончить. Скоро будет вторая
Forwarded from Goldfoundinshit ТМ (Isaak Shvarts)
Вторая часть интервью с юристом который помог трейдеру работающему на Localbitcoin разблокировать счет в Сбербанке, не смотря на то, что на многих ресурсах пишут что это невозможно.
Контакты для связи
Телеграм - @LawyerNikolai
электронная почта - nikgolas@yandex.ru
Первая часть опубликована здесь.
Как клиент вас нашел ?
Клиент нашёл меня через общих знакомых. Хайп породил на рынке множество блокчейн-юристов, но с падением курса они также все благополучно слились, поэтому в этой сфере спрос не всегда быстро находит своё предложение.
Какие данные вам были нужны что бы составить мотивированный запрос?
В данной ситуации нужен доступ к аккаунту на Локалбиткоинс, а также все документы, подтверждающие законность, «чистоту» ваших денежных средств.
Время реакции банка ?
Банк отреагировал очень быстро, буквально спустя два дня после получения нашего ответа.
Сколько времени прошло от блокировки до разблокировки ?
Около 2-х недель, что довольно быстро.
Что можете порекомендовать трейдерам что бы избежать такого, и какие действия нужно им делать если все таки блокировка наступила ?
Что касается рекомендации трейдерам. 2017 уже не вернуть, хаоса на рынке все меньше, регулирования все больше. Крипта теперь фигурирует в судебных решениях и письмах ФНС. Это явный сигнал и для вас, работать в серой зоне стало намного сложнее. Так как я сам торговал на Локалбиткоинс и имею там статус Pro trader, я точно знаю, о чем говорю) Поэтому по факту есть два выхода: оставаться в серой зоне или работать «в белую», ежегодно включая в свою декларацию доходы, полученные от торговли. Однако рано или поздно, даже при документировании всех ваших сделок и надлежащем исполнении налоговой обязанности, банк все равно может заблокировать Ваш счёт, так как робот о вашей торговле в рамках закона не слышал. Тем более, во все договоры банки включают условия о запрете использования счета физического лица для занятия предпринимательской деятельности, то есть систематического получения дохода. Иными словами, работать в белую и открыто это не универсальное средство, но оно значительно облегчит вам жизнь и процедуру возврата ваших денег в случае блокировки.
Контакты для связи
Телеграм - @LawyerNikolai
электронная почта - nikgolas@yandex.ru
Первая часть опубликована здесь.
Как клиент вас нашел ?
Клиент нашёл меня через общих знакомых. Хайп породил на рынке множество блокчейн-юристов, но с падением курса они также все благополучно слились, поэтому в этой сфере спрос не всегда быстро находит своё предложение.
Какие данные вам были нужны что бы составить мотивированный запрос?
В данной ситуации нужен доступ к аккаунту на Локалбиткоинс, а также все документы, подтверждающие законность, «чистоту» ваших денежных средств.
Время реакции банка ?
Банк отреагировал очень быстро, буквально спустя два дня после получения нашего ответа.
Сколько времени прошло от блокировки до разблокировки ?
Около 2-х недель, что довольно быстро.
Что можете порекомендовать трейдерам что бы избежать такого, и какие действия нужно им делать если все таки блокировка наступила ?
Что касается рекомендации трейдерам. 2017 уже не вернуть, хаоса на рынке все меньше, регулирования все больше. Крипта теперь фигурирует в судебных решениях и письмах ФНС. Это явный сигнал и для вас, работать в серой зоне стало намного сложнее. Так как я сам торговал на Локалбиткоинс и имею там статус Pro trader, я точно знаю, о чем говорю) Поэтому по факту есть два выхода: оставаться в серой зоне или работать «в белую», ежегодно включая в свою декларацию доходы, полученные от торговли. Однако рано или поздно, даже при документировании всех ваших сделок и надлежащем исполнении налоговой обязанности, банк все равно может заблокировать Ваш счёт, так как робот о вашей торговле в рамках закона не слышал. Тем более, во все договоры банки включают условия о запрете использования счета физического лица для занятия предпринимательской деятельности, то есть систематического получения дохода. Иными словами, работать в белую и открыто это не универсальное средство, но оно значительно облегчит вам жизнь и процедуру возврата ваших денег в случае блокировки.
Telegram
Goldfoundinshit ТМ
Первая часть интервью с юристом который помог трейдеру работающему на Localbitcoin разблокировать счет в Сбербанке, не смотря на то, что на многих ресурсах пишут что это невозможно.
Контакты для связи
Телеграм - @LawyerNikolai
электронная почта - nikgolas@yandex.ru…
Контакты для связи
Телеграм - @LawyerNikolai
электронная почта - nikgolas@yandex.ru…
Страны G20 призвали регуляторов к оценке криптовалютных рисков
Страны-участницы «Большой двадцатки» (G20) призвали Совет по финансовой стабильности (FSB) и регуляторов различных государств к оценке рисков, связанных с криптовалютами.
Участники G20 отметили, что регуляторы должны больше внимания уделять криптовалютам и рискам, сопряженным с ними. При этом подчеркивается, что пока цифровые валюты не представляют угрозы мировой финансовой стабильности.
Представители G20 поддерживают создание платформ для торговли криптоактивами, обеспечивающих защиту интересов пользователей и инвесторов, а также целостность рынка. G20 отмечают потенциальные преимущества блокчейна и криптовалют для мировой экономики.
По мере приближения саммита страны-члены «двадцатки» также обсуждают внедрение в криптовалютном пространстве единых стандартов, рекомендованных FATF.
Источник
#криптовалюты #регулирование #FATF #G20
Страны-участницы «Большой двадцатки» (G20) призвали Совет по финансовой стабильности (FSB) и регуляторов различных государств к оценке рисков, связанных с криптовалютами.
Участники G20 отметили, что регуляторы должны больше внимания уделять криптовалютам и рискам, сопряженным с ними. При этом подчеркивается, что пока цифровые валюты не представляют угрозы мировой финансовой стабильности.
Представители G20 поддерживают создание платформ для торговли криптоактивами, обеспечивающих защиту интересов пользователей и инвесторов, а также целостность рынка. G20 отмечают потенциальные преимущества блокчейна и криптовалют для мировой экономики.
По мере приближения саммита страны-члены «двадцатки» также обсуждают внедрение в криптовалютном пространстве единых стандартов, рекомендованных FATF.
Источник
#криптовалюты #регулирование #FATF #G20
Forwarded from Hype Coin News
🚨 Bloomberg: 21 июня FATF опубликует циркуляры о том, как страны-участницы должны регулировать виртуальные активы (при борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, разумеется). Издание отмечает, со ссылкой на руководителя исследований Messari, Eric Turner, что FATF сейчас враг номер один для крипторынка. Их рекомендации будут иметь гораздо большее влияние, чем рекомендации SEC или рекомендации любых других регуляторов на сегодня.
При транзакциях от 1000 USD или EUR не только биржи, но и фонды будут обязаны отправлять всю информацию об отправителе сервисному провайдеру, для каждой транзакции.
Эксперты издания отмечают, что это потребует глобальной перестройки инфраструктуры участников рынка и многие бизнесы закроются. Фонды лишается части прибылей поскольку внедрение банковских правил серьёзно замедлит транзакции.
Chainanalysis естественно поддержал инициативу FATF.
При транзакциях от 1000 USD или EUR не только биржи, но и фонды будут обязаны отправлять всю информацию об отправителе сервисному провайдеру, для каждой транзакции.
Эксперты издания отмечают, что это потребует глобальной перестройки инфраструктуры участников рынка и многие бизнесы закроются. Фонды лишается части прибылей поскольку внедрение банковских правил серьёзно замедлит транзакции.
Chainanalysis естественно поддержал инициативу FATF.
DOrg LLC стала первой легальной компанией DAO в соответствии с законодательством США
Разработчики децентрализованной автономной организации (DAO) DOrg создали компанию с ограниченной ответственностью (LLC) для получения правового статуса DAO в США.
Как следует из названия, DAO – это организация, не имеющая централизации или иерархии, вместо этого она публично управляется пользователями посредством механизма консенсусного голосования. В DAO заложены цифровые правила управления с открытым исходным кодом на блокчейне – интеллектуальные контракты (smart contract).
DAO dOrg стала первым в США юридическим лицом, которое напрямую ссылается на код блокчейна в качестве источника управления. В результате получения легального статуса DAO теперь может участвовать в договорных отношениях и обеспечивать защиту ответственности.
Источник
#DAO #регулирование #США
Разработчики децентрализованной автономной организации (DAO) DOrg создали компанию с ограниченной ответственностью (LLC) для получения правового статуса DAO в США.
Как следует из названия, DAO – это организация, не имеющая централизации или иерархии, вместо этого она публично управляется пользователями посредством механизма консенсусного голосования. В DAO заложены цифровые правила управления с открытым исходным кодом на блокчейне – интеллектуальные контракты (smart contract).
DAO dOrg стала первым в США юридическим лицом, которое напрямую ссылается на код блокчейна в качестве источника управления. В результате получения легального статуса DAO теперь может участвовать в договорных отношениях и обеспечивать защиту ответственности.
Источник
#DAO #регулирование #США
Binance прекращает обслуживание резидентов США
Криптовалютная биржа Binance сегодня объявила о том, что она прекращает обслуживание американских трейдеров. Причина в несоответствии правил работы основной биржи американскому законодательству.
Binance внесла поправки в пользовательское соглашение, где обозначен отказ от обслуживания резидентов США. Американские пользователи сохранят доступ к своим кошелькам и средствам до 12 сентября этого года, но торговать на бирже больше не смогут.
Специально для пользователей из США будет открыта отдельная биржа Binance US. Об этом сегодня стало известно из официального заявления компании.
Согласно заявлению главы биржи, новая платформа будет полностью соответствовать законодательству США. Это в первую очередь означает, что торговать анонимно больше не получится, всем пользователям придётся пройти обязательную верификацию.
Кроме того, на платформе может не быть ряда цифровых валют с повышенной анонимностью. К ним относятся ZCash, Monero, Dash и несколько других валют. Ожидается, что биржа Binance US будет запущена до 12 сентября.
Напомним, что ранее Binance закрыла доступ к своей децентрализованной бирже Binance Dex резидентам 27 стран.
Источник
#криптобиржи #юрисдикции #регулирование #Binance #США
Криптовалютная биржа Binance сегодня объявила о том, что она прекращает обслуживание американских трейдеров. Причина в несоответствии правил работы основной биржи американскому законодательству.
Binance внесла поправки в пользовательское соглашение, где обозначен отказ от обслуживания резидентов США. Американские пользователи сохранят доступ к своим кошелькам и средствам до 12 сентября этого года, но торговать на бирже больше не смогут.
Специально для пользователей из США будет открыта отдельная биржа Binance US. Об этом сегодня стало известно из официального заявления компании.
Согласно заявлению главы биржи, новая платформа будет полностью соответствовать законодательству США. Это в первую очередь означает, что торговать анонимно больше не получится, всем пользователям придётся пройти обязательную верификацию.
Кроме того, на платформе может не быть ряда цифровых валют с повышенной анонимностью. К ним относятся ZCash, Monero, Dash и несколько других валют. Ожидается, что биржа Binance US будет запущена до 12 сентября.
Напомним, что ранее Binance закрыла доступ к своей децентрализованной бирже Binance Dex резидентам 27 стран.
Источник
#криптобиржи #юрисдикции #регулирование #Binance #США
Литва ужесточает надзор за криптовалютными компаниями
Кабинет министров Литвы одобрил подготовленные Министерством финансов поправки к закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, регулирующие деятельность криптовалютных компаний.
Поправки разрабатывались в соответствии с Директивой Европейского Союза «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма», они также учитывают предварительные руководящие указания по цифровым активам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Согласно разработанным правилам:
- Криптовалютные биржи и компании должны идентифицировать личность клиента в случае, если он осуществляет транзакцию на сумму более 1 тысячи евро;
- При проведении операции на сумму более 15 тысяч евро компании обязаны отправить соответствующее уведомление в Службу по борьбе с финансовыми преступлениями;
- Организаторы ICO также будут обязаны устанавливать личность клиентов, если они осуществляли операции на сумму 3 тысячи евро и выше;
- Проводить сделки по обмену криптовалют имеют право лишь компании, зарегистрированные в Реестровом центре.
Вышеуказанные требования будут применяться не только к операциям по обмену криптовалют на фиатные валюты и обратно, но и к операциям по обмену криптовалют на криптовалюты.
Напомним, что FATF опубликует окончательный текст рекомендаций для регулирования деятельности криптовалютных компаний 21 июня. Скорее всего, предложенное странам-участницам FATF регулирование будет схоже с тем, которое утвердил Кабинет министров Литвы.
Источник
#криптовалюты #регулирование #Литва
Кабинет министров Литвы одобрил подготовленные Министерством финансов поправки к закону о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма, регулирующие деятельность криптовалютных компаний.
Поправки разрабатывались в соответствии с Директивой Европейского Союза «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег или финансирования терроризма», они также учитывают предварительные руководящие указания по цифровым активам Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF).
Согласно разработанным правилам:
- Криптовалютные биржи и компании должны идентифицировать личность клиента в случае, если он осуществляет транзакцию на сумму более 1 тысячи евро;
- При проведении операции на сумму более 15 тысяч евро компании обязаны отправить соответствующее уведомление в Службу по борьбе с финансовыми преступлениями;
- Организаторы ICO также будут обязаны устанавливать личность клиентов, если они осуществляли операции на сумму 3 тысячи евро и выше;
- Проводить сделки по обмену криптовалют имеют право лишь компании, зарегистрированные в Реестровом центре.
Вышеуказанные требования будут применяться не только к операциям по обмену криптовалют на фиатные валюты и обратно, но и к операциям по обмену криптовалют на криптовалюты.
Напомним, что FATF опубликует окончательный текст рекомендаций для регулирования деятельности криптовалютных компаний 21 июня. Скорее всего, предложенное странам-участницам FATF регулирование будет схоже с тем, которое утвердил Кабинет министров Литвы.
Источник
#криптовалюты #регулирование #Литва