В общем, картина такая. Некто, чтобы зарегистрировать компанию в Швейцарии, должен внести в уставный капитал компании минимальный взнос: (а) деньгами или (б) имуществом. В первом случае нужен банк, который отказывает по причине серьезной аллергии на крипту. Во втором случае в уставный капитал вкладывается крипта (в статье - ETH) по определенной оценке. Но в связи с волатильностью крипты (ETH упал в два раза), к моменту рассмотрения заявки Регистраром минимальный размер (в местных тугриках) не добирается и в регистрации отказывают (подробности за кадром). Но некто не расстраивается и повторяет процедуру, и в этот раз вкладывает не волатильный ETH, а стабильный DAI, и (о, чудо!) компанию регистрируют.

Вывод делаем такой: в Швейцарии можно зарегить компанию с уставным капиталом из крипты (на балансе, конечно, в местной валюте).

Далеко идущий вывод делаем такой: можно и без банка обойтись совсем, если Input-Output настроить только криптовые. Для реализации сего нужны подрядчики и клиенты, которые принимают крипту.

https://our.status.im/founding-a-company-with-the-stable-coin-dai/

Правительство Германии разрабатывает национальную стратегию развития блокчейна

Компаниям и отраслевым группам, заинтересованным в развитии технологии блокчейн, предложено представить рекомендации по стратегии. Саму стратегию планируют представить к лету. Пока неясно, к каким законодательным изменениям приведут рекомендации бизнеса.

Отмечается, что в Берлине сегодня насчитывается около 170 стартапов, работающих с технологией блокчейн. В целом в Германии отмечается «большой интерес» к изучению технологий блокчейн в различных секторах, включая автомобильный, фармацевтический, энергетический и государственный сектора.

Сильнейшая экономика Европы, Германия ранее выступала с позитивными заявлениями о технологии блокчейн, поэтому стоит ожидать позитивных регулятивных изменений.

#блокчейн #регулирование #Германия

Законодатели штата Вайоминг одобрили еще два законопроекта, регулирующих криптоиндустрию

Помимо закона «О цифровых финансовых активах» (SF 0125), о котором мы писали ранее, законодатели штата также одобрили еще два законопроекта о регулировании криптоиндустрии.

Законопроект HB0185, принятый в прошлую пятницу, позволяет выпускать ценные бумаги в токенизированной форме. До принятия законопроекта существовала возможность выпускать ценные бумаги только в бумажной форме, теперь это станет возможным в электронной форме, с использованием технологии блокчейн.

Второй законопроект HB0074, также принятый в прошлую пятницу, призван решить проблему банковского обслуживания крипто-бизнеса. Он направлен на создание специальных депозитарных учреждений, предназначенных для обслуживания предприятий, чей бизнес связан с блокчейном и цифровыми активами.

Создание нормативной базы направлено на развитие криптоиндустрии в штате. Вайоминг стремится стать лидером США по уровню проработанности нормативной базы. Все три законопроекта в настоящее время ожидают подписи губернатором.

#криптоиндустрия #регулирование #Вайоминг #США

Опубликовано заключение Совета по кодификации по законопроекту о цифровых правах

Стал доступен текст заключения Совета по кодификации и совершенствованию гражданского законодательства по готовящемуся ко второму чтению законопроекту о цифровых правах.

Напомним, что данный законопроект входит в пакет законопроектов, касающихся регулирования криптоиндустрии. Он призван закрепить в Гражданском кодексе базовые положения, которые позволят регулировать рынок новых объектов экономических отношений.

Предлагается внести в ГК такое понятие, как «цифровое право» (фактически – токен в блокчейне); усовершенствовать правила о форме сделок; внести правила, регулирующие использование «смарт-контрактов».

Стоит отметить, что законопроект претерпел значительные изменения и существенно отличается от редакции первого чтения. Так, например, из законопроекта полностью
исключены положения о цифровых деньгах.

Текст законопроекта в целом одобрен Советом, указано на необходимость учета отмеченных экспертами замечаний.

#цифровое_право #криптоиндустрия #законопроект #Россия

Регулятор Кипра призывает к применению директивы AMLD5 для регулирования криптовалют

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) призывает перенести Пятую директиву ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5) в национальное законодательство, приведя местное регулирование криптовалют в соответствии с ее положениями.

Директива ЕС, вступившая в силу 9 июля 2018 года, устанавливает новые правовые рамки для европейских финансовых регуляторов для мониторинга криптовалютного бизнеса и поставщиков услуг с целью защиты от отмывания денег и финансирования терроризма.

В частности, директива расширяет сферу регуляторного надзора за биржами криптовалют и операторами кошельков, обеспечивая более строгие требования прозрачности, направленные на анонимные платежи.

Страны-члены ЕС должны включить директиву в свои национальные законы до 20 января 2020 года.

Объявление CySEC

Консультационный документ

#криптовалюты #регулирование #Кипр

Четыре криптокомпании прекратили продажу токенов по требованию регулятора штата Техас

Mintage Mining, BC Holdings and Investments, Social Membership Network Holding, Nui Social и менеджер Даррен Олайян обвинялись регулятором в продаже незарегистрированных ценных бумаг.

В результате процесса, длившегося девять месяцев, было достигнуто соглашение, согласно которому компании согласились воздержаться от предложения токенов инвесторам. Компании также обязали заплатить административный штраф в размере $25 000.

В июле прошлого года Техасский совет по ценным бумагам (SSB) определил, что предложения токенов этих компаний подпадают под определение ценных бумаг в соответствии с местным законодательством. Этот шаг стал одной из последних побед SSB в борьбе с криптокомпаниями, предлагающими незарегистрированные ценные бумаги на территории штата.

В феврале этого года также стало известно, что техасский регулятор ценных бумаг в течение 2018 года издал в общей сложности 16 административных приказов против случаев мошенничества, связанных с криптовалютами, в том числе против известной криптовалютной пирамиды Bitconnect.

#токены #регулирование #ICO #Техас

​​18 февраля представитель нашего Telegram-канала побывал на открытии курса «Блокчейн для юристов» (BCL). BCL – это программа допобразования, организованная юридическими компаниями «Эффективные бизнес ресурсы» и «IT-технология» совместно с РЭУ им. Г.В. Плеханова. Проект получил поддержку от Госдумы РФ и СФ РФ.

Открытие проходило в здании Государственной Думы РФ. Официальной части предшествовала прекрасная экскурсия по основным политическим уголкам здания российского парламента. После этого состоялась встреча с руководителями и основными преподавателями курса.

Каждый преподаватель в течение пяти минут осветил свою часть программы. Стоит отметить, что программа освещает разные аспекты блокчейна, включая фундаментальную технологическую составляющую – суть блокчейн-технологии, токенизацию и смарт-контракты. Основной акцент при этом, конечно, делается на юридические аспекты блокчейн- и крипто-индустрии.

На наш взгляд, это по-настоящему важно именно сейчас помогать юристам получать квалификацию в сфере правового сопровождения блокчейна, поскольку в ближайшем будущем эту технологию ожидает бурный рост в России и мире.

https://bc-lawyers.ru

Национальное законодательное собрание Таиланда одобрило выпуск и продажу токенов-акций

Национальное законодательное собрание Таиланда одобрило поправку к Закону о ценных бумагах и биржах, разрешающую выпуск ценных бумаг на блокчейне. Поправка вступит в силу в этом году.

Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда уже в ближайшие месяцы выпустит подробные руководящие принципы и правила для токенизированных и электронных ценных бумаг. Данная инициатива позволит в будущем создавать блокчейн-платформы и поможет развить экосистему цифровых активов.

Поправка также даст компаниям возможность получить лицензию на деятельность в качестве депозитариев ценных бумаг и цифровых токенов. Ранее это было ограничено Thai Securities Depository Co Ltd, дочерней компанией фондовой биржи Таиланда.

Деятельность криптовалютных компаний в Таиланде регулируется в соответствии с Чрезвычайным декретом о компаниях, занимающихся цифровыми активами BE 2561(2018). В январе Министерство финансов страны выдало лицензии на использование цифровых активов четырем местным криптовалютным компаниям и отклонило две заявки.

#токены #STO #регулирование #Таиланд

☢️#крипто #blockchain
Последние инициативы по внедрению технологии blockchain в коммерческом и государственных секторах:

* Испанская Telefonica тестирует блокчейн для маркетплейса личных данных

* корейский SK Telecom и немецкий Deutsche Telekom будут совместно разрабатывать решение для цифровой идентификации на базе технологии blockchain

* J-Coin для платежей от японского Mizuho Bank

* «зеленые» облигации на блокчейне от испанского банка BBVA

* блокчейн-платформа от немецкого Commerzbank

* блокчейн для крупнейшей индийской b2b-электронной торговой площадки

* блокчейн-платформа для покупки недвижимости в Гонконге

* победители конкурса MOBI по перспективным проектам использования блокчейна для автомобильной индустрии, блокчейн-стратегии в Германии и США

* 🇷🇺проект по созданию единого реестра проблемных клиентов банков от ЦБ

* 🇷🇺#нефтянкарф Accenture реализует пилотные блокчейн-проекты в нефтянке РФ

*🇷🇺#MRKU - МРСК Урала планирует использовать блокчейн для расчетов с потребителями

* 🇷🇺блокчейн для выборов в «Единой России»

* #MSFT - Microsoft заявил о поддержке проекта ID2020 для создания единого глобального документа идентификации личности, который можно было бы использовать по всему миру.

* #BHP - BHP Billiton внедряет блокчейн для управления контрактными работами и аналитикой

* Maersk #MAERSKa объединяется с IBM #IBM для совместного проекта

* UPS #UPS, FedEx #FDX И BNSF Railway присоединяются к содружеству BITA

* Petroteq создает распределенный реестр для Pemex (для справки — это первая нефтяная компания, принимающая криптовалюту)

* UBS, Barclays, Credit Suisse тестируют комплаенс-платформу на Ethereum #ETH

* Walmart #WMT, Kroger, Nestle и Unilever заключили договор с IBM для того, чтобы использовать блокчейн в целях повышения безопасности пищевых продуктов за счёт улучшения отслеживания цепочки поставок.

* ООН изучает возможности DLT (Distributed Ledger Technology) и блокчейна для организации гуманитарной помощи и климатических исследований

* Департамент финансового и профессионального регулирования Иллинойса (IDFPR), выдающий врачебные лицензии, совместно с Hashed Health запускает blockchain-проект для упрощения процесса лицензирования.

* Министерство планирования, бюджета и управления Бразилии тестирует независимое блокчейн-приложение uPort для идентификации личности, разработанное ConsenSys.

Государственная Дума планирует в марте рассмотреть и принять законодательный акт о криптовалютах, сообщает Рамблер. По словам члена комитета ГД по экономической политике, положение находится на финальной стадии разработки.

Принятием законопроекта Российская Федерация хочет предоставить технологии блокчейн и криптовалютам возможность развиваться. Бизнес и экспертное сообщество связывают с этим большие надежды в сфере ускоренного развития, в том числе и цифровой экономики.

В частности, после принятия законодательной базы планируется реализация предложения по созданию нефтяной криптовалюты. Дорожная карта этого проекта находится практически на финальной стадии, сообщил глава корпорации «Энергия».

#криптовалюты #блокчейн #регулирование #нефтяная_криптовалюта #Россия

Верховный суд внес понятие «криптовалюта» в постановление ​по делам об отмывании преступных доходов

Пленум Верховного суда во вторник, 26 февраля, изменил свое постановление от 2015 года ​о судебной практике по делам об отмывании денег и имущества, приобретенного преступным путем.

Cудьи уточнили, что статьи 174 и 174.1. Уголовного Кодекса РФ о легализации преступных доходов должны распространяться и на криптовалюту. Предметом преступлений могут выступать в том числе и денежные средства, преобразованные из виртуальных активов (криптовалюты), приобретенных в результате совершения преступления, говорится в постановлении Верховного суда.

Корректировка позиции Верховного суда относительно практики применения статьи 174 и 174.1. УК РФ, скорее всего, связана с рекомендациями FATF (Financial Action Task Force — международной Группы разработки финансовых мер по борьбе с отмыванием денег), которая «отметила существование срочной необходимости для всех стран-участниц организации предпринять скоординированные меры для предотвращения использования виртуальных активов в преступных целях».

Отдельно хочется заметить, что корректировка позиции ВС РФ не означает криминализации криптовалют, речь идет о внесении нового толкования в статьи 174 и 174.1 УК РФ. Суды теперь должны учитывать то, что эти виды преступлений могут быть совершены с использованием криптовалют. Судья Верховного суда Александр Червоткин также отдельно подчеркнул, что пленум не вводит определения криптовалюты, которого пока нет в российском законодательстве.

#криптовалюты #регулирование #судебная_практика #Россия

Бахрейн первым среди государств арабского мира приступил к регулированию криптоактивов

Центральный банк Бахрейна в понедельник выпустил «окончательные правила по ряду видов деятельности, имеющих отношение к криптоактивам». Правила охватывают области от лицензирования и управления криптоактивами до кибербезопасности.

«Внедрение центральным банком правил, касающихся криптоактивов, соответствует цели разработать всеобъемлющие нормы для финтех-экосистемы, поддерживающей положение Бахрейна как ведущего финансового центра на Ближнем Востоке и в Северной Африке», – заявил Халид Хамад, исполнительный директор по банковскому надзору в ЦБ Бахрейна.

Бахрейн проявляет все больший интерес к блокчейну и криптовалютам, особенно с точки зрения регулирования. В ЦБ Бахрейна действует регуляторная «песочница» для стартапов, позволяющая криптовалютным и блокчейн-компаниям работать в стране в ожидании официального регулирования.

#криптовалюты #регулирование #Бахрейн

Путин установил срок принятия законов о цифровых активах. Регулирование рынка криптовалют должно быть введено до 1 июля 2019 года.
Подробности по ссылке:
https://www.rbc.ru/crypto/news/5c765a009a794739d74121dd

Консалтинговая фирма PricewaterhouseCoopers опубликовала руководство для руководителей криптокомпаний

Документ, опубликованный в феврале 2019 года, рассматривает сложности, характерные для зарождающейся отрасли, в частности, в отношении оценки криптоактивов и операций в нескольких юрисдикциях.

В PwC отметили, что два параметра, используемых для определения финансовой жизнеспособности компании - денежный поток и оценка баланса - может быть сложнее установить в случае криптоактивов, волатильность которых усложняет четкую оценку.

В документе также описываются возможная потеря контроля со стороны руководства криптокомпании, гражданско-правовые санкции и даже уголовные обвинения, которым руководство компании рискует, если они не смогут должным образом провести процедуру банкротства криптокомпании.

PwC обращается к фирмам, которые работают в нескольких юрисдикциях, что, по мнению аудитора, является распространенным случаем в криптоиндустрии.

В документе разъясняется, что при банкротстве криптокомпании, работающей в нескольких юрисдикциях, для определения подлежащего применению закона используется принцип «центра основных интересов должника».

#криптоактивы #криптокомпании #юрисдикции

Тинькофф банк заблокировал счета клиента за сделку с биткоинами

Один из клиентов банка столкнулся с блокировкой своих счетов и карт после проведения операции с криптовалютой на сумму в 40 тысяч рублей. Сделка была совершена через сервис LocalBitcoins.

В банке пояснили, что руководствовались при блокировке счета действующим законодательством о финансововом мониторинге. В отношении клиента было подозрение на мошеннические операции, поэтому банк временно ограничил дистанционное банковское обслуживание и запросил у клиента уточняющие документы.

Хотя банки не устанавливают специальных ограничений на операции с криптовалютами, если они совершены в рамках закона, тем не менее, такие операции часто являются основанием для проведения банковской проверки в рамках существующего «антиотмывочного» законодательства.

Не последнюю роль в ужесточении позиции банка относительно операций с криптовалютами могло сыграть и недавнее решение Верховного суда РФ о включении криптовалют в список потенциальных инструментов для отмывания средств.

#криптовалюты #банки #блокировка_карт #Россия

Здесь эпичный тред о том, можно ли запихнуть векселя и операции с их обращением в блокчейн. Краткий вывод: нельзя, несмотря на упорство криптанов и отдельных юристов.

https://m.facebook.com/story.php?story_fbid=10219075225535322&id=1346376613

Госкорпорация ВЭБ.РФ выходит из совместного с МИСиС проекта блокчейн-коммуны - первого в стране «центра по внедрению блокчейн-технологий в сфере государственного управления», запущенного в декабре 2017 года.

На территории коммуны располагались представительства и офисы свыше 20 компаний, среди которых Ethereum, Bitfury, Waves, E&Y, PwC, а сам центр занимался внедрением блокчейна, например, в процесс регистрации договоров долевого участия в строительстве или в управление данными пенсионных счетов негосударственных пенсионных фондов.

Среди возможных причин решения госкорпорации называются смена приоритетов после прихода нового руководства (с мая 2018 ее возглавил Игорь Шувалов), а также затяжку в принятии законодательства о цифровых финансовых активах и блокчейне.

FATF опубликовала предварительные руководящие указания по цифровым активам

Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) опубликовала документ на своем веб-сайте в четверг, 28 февраля. Рекомендации должны быть приняты к июню 2019 года, предварительный документ дает представление о том, в каком направлении движется международное регулирование.

Напомню, что в FATF входит Россия, поэтому правовая позиция международного регулятора по цифровым активам несомненно найдет отражение в отечественном законодательстве. Более того, представитель президента РФ по цифровому и технологическому развитию еще в октябре прошлого года говорил о том, что, если рекомендации FATF будут жесткими, то криптовалютное регулирование в России также ужесточат.

В FATF же, судя по опубликованному документу, настроены на серьезное регулирование. Так, например, в документе говорится о лицензировании/регистрации поставщиков услуг цифровых активов (как минимум в той юрисдикции, в которой они созданы), предоставлении идентификационной информации соответствующим органам, мониторинге транзакций компетентными органами и их замораживании и запрещении в случае подозрения в незаконности.

Кроме того, FATF обязывает страны обеспечить наличие ряда эффективных, соразмерных и сдерживающих санкций, будь то уголовных, гражданских или административных, в отношении поставщиков услуг цифровых активов (VASP). Санкции должны применяться не только к VASP, но и их директорам и высшему руководству.

Интереснее всего предлагаемые превентивные меры: в FATF хотят установить пороговое значение для случайных транзакций в 1000 долларов США / евро, обязать поставщиков цифровых активов получать и хранить записи об отправителях и бенефициарах криптографических передач, а также предоставлять данные соответствующим государственным или международным органам, если они этого требуют.

На май назначены консультации с частным сектором. FATF предлагает субъектам частного сектора и экспертам представить письменные комментарии по пункту 7 (b). Комментарии должны быть отправлены в Секретариат FATF до 8 апреля по адресу: FATF.Publicconsultation@fatf-gafi.org

#цифровые_активы #международное_регулирование #FATF