Мальте, похоже, теперь совсем не до криптовалют и блокчейна. FATF может включить страну в серый список юрисдикций. Если Мальта попадет в этот список, она столкнется с многочисленными санкциями.

Серый список FATF - своего рода предупреждение о том, что страна может быть помещена в черный список (признана налоговым убежищем, отказывающимся от сотрудничества).

А еще год назад на Мальте собирались построить регуляторный рай для криптовалютных стартапов и инвесторов.

Напомним, что несколько дней назад финансовый регулятор Мальты опубликовал заявление, в котором опроверг информацию о том, что у крупнейшей криптобиржи Binance была возможность легально работать на Мальте.

Стали известны подробности по блокчейн-платформе «Норникеля». Для токенизации промышленных сырьевых активов на базе Hyperledger Fabric создана платформа Atomyze (Цуг, Швейцария). Ведущим технологическим партнером по проекту с Atomyze выступила компания IBM.

«Норникель» станет первой промышленной компанией, которая проведет эмиссию токенов на этой платформе. Выпущенные токены будут обеспечены резервами металла, в отношении которых будет проводиться регулярный аудит.

На первом этапе «Норникель» будет тестировать токены, обеспеченные палладием, кобальтом и медью, а в будущем планирует токенизировать и другие металлы.

В ходе тестового периода доступ к платформе получат партнеры «Норникеля», в том числе компании Trafigura, Traxys и Umicore. В дальнейшем, как только Atomyze получит все необходимые лицензии, будет открыт доступ для других типов эмитентов, и платформа перейдет в полнофункциональный режим работы.

«Ключевая идея токенизации – это не торговля криптовалютами, а создание современного и прозрачного механизма оцифровки активов, а также формирование новых цифровых рынков, где токенизация является услугой, помогающей эмитентам переводить права на свои активы в цифровой вид», — заявил Марко Гросси, генеральный директор Atomyze.

Ранее цифровая платформа «Норникеля» получила одобрение Банка России. Она начнет работать после принятия и вступления в силу проекта федерального закона «О цифровых финансовых активах»

Источник

Апелляционный суд Сингапура вынес решение по знаменитому делу об отмене семи сделок на криптовалютной бирже Quoine

Юридическая тяжба началась почти три года назад. Суть дела: в апреле 2017 года компания маркет-мейкер B2C2 разместила семь сделок на продажу эфира за биткоины. На следующий день после торгов, в ходе которых 309 ETH были проданы за 3092 BTC (примерно в 250 раз выше рыночного курса эфира на тот момент), Quoine отменила сделки и сбросила баланс B2C2 до значения, предшествующего проведению торгов. Это действие и стало предметом судебного спора.

Основным аргументом Quoine был аргумент о том, что биржа имела право в одностороннем порядке отменить семь ордеров, выставленных B2C2, на продажу эфириума за биткойны, на основании того, что транзакции были технической ошибкой.

Суд Сингапура в марте 2019 года постановил, что Quoine несет ответственность за нарушение торгового контракта при отмене сделок B2C2 и должна возместить убытки за неправомерное изменение транзакций на своей платформе. Биржа подала апелляцию, однако четверо из пяти судей в апелляционной комиссии также отклонили аргументы Quoine.

Это первый юридический спор в Сингапуре, связанный с криптовалютой. Теперь стороны сосредоточатся на оценке того, какой ущерб должен быть выплачен компании B2C2.

Источник

Мальтийское управление финансовых услуг (MFSA) суммировало отзывы участников рынка о том, как решить проблему правовой неопределенности, возникающую из-за Security Token Offerings (STO).

В MFSA основное внимание уделили последствиям проведения STO в рамках законодательства Европейского Союза.

Обзорный доклад «Blockchain in Europe 2020», выделены ведущие европейские страны, по каждой из которых есть раздел «Regulation» c упоминанием основных нормативных актов.

Федор Скуратов (руководитель отдела по связям с общественностью) рассказал американскому суду подробности о структуре некоммерческой организации TON Сommunity Foundation.

Ранее TON Community Foundation направляла в суд, рассматривающий дело SEC против Telegram, документ (amicus curiae) в поддержку Telegram.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) сегодня объявила об урегулировании конфликта с актером Стивеном Сигалом. Актер обвинялся в том, что не раскрыл платежи, полученные им за продвижение первичного предложения монет (ICO) проекта Bitcoiin2Gen (B2G).

В приказе SEC говорится, что Сигал не раскрыл информацию о том, что ему обещали 250 000 долларов наличными и токены B2G на 750 000 долларов в обмен на продвижение ICO. В SEC указали, что в соответствии с положениями федеральных законов о ценных бумагах любая знаменитость или другое лицо, рекламирующее виртуальный токен в качестве ценной бумаги, должны раскрывать характер, объем и сумму вознаграждения, полученного в обмен на продвижение.

Актер согласился выплатить 157 000 долларов США в виде компенсации, а также не продвигать какие-либо ценные бумаги, цифровые или иные, в течение трех лет.

Вышло видео с разбором регулирования рынка криптовалют в России и Белоруссии.

Вскоре мы можем увидеть, как разворачивается еще одно крупное дело о признании токенов криптокомпании ценными бумагами. На днях американский суд отклонил ходатайство Ripple о прекращении судебного иска по делу о продаже ценных бумаг.

Напомним, что в августе 2019 года против Ripple был подан коллективный иск. Истцы считают, что компания вводили инвесторов в заблуждение, представив XRP как актив, не представляющий собой ценную бумагу.

Удовлетворение иска может вынудить американскую компанию вернуть все деньги инвесторам XRP. Учитывая, что Ripple является третьим криптоактивом по рыночной капитализации, такое судебное решение потенциально может обрушить рынок криптовалют.

Австралийский суд разрешил использовать криптовалюту для оплаты обеспечения судебных издержек

В ходе рассмотрения дела о клевете судья Джудит Гибсон обязала истца внести на контролируемый счет 20 тысяч австралийских долларов для покрытия судебных издержек, на случай если вина ответчика не будет доказана. При этом судья одобрила просьбу адвоката использовать в качестве обеспечения судебных издержек цифровую валюту на указанную сумму.

Объявляя о своем решении, Джудит Гибсон сказала, что криптовалюта является «признанной формой инвестиций». Судья также учла высокую волатильность рынка, обязав истца ежемесячно предоставлять адвокатам ответчика выписку по своему инвестиционному счету с зарезервированными средствами, а также оперативно уведомить их, если его стоимость упадет ниже 20 тысяч австралийских долларов.

Источник

Федеральный орган финансового надзора Германии (BaFin) классифицировал криптоактивы как финансовый инструмент

Согласно руководству немецкого регулятора, криптовалюты представляют собой «цифровое представление стоимости, которая не была выпущена или гарантирована каким-либо центральным банком или государственным органом и не обязательно связана с валютой, определенной законом, и которая не имеет юридического статуса валюты или денег, но принимается физическими или юридическими лицами в качестве средства обмена и может передаваться, храниться и продаваться в электронном виде».

Регулятор пояснил, что ранее криптоактивы не подпадали ни под одну из классификаций регулятора. Классификации криптоактивов предшествовало обновление немецкого антиотмывочного (AML) законодательства, в соответствии с которым компании, предлагающие услуги в сфере криптоактивов, теперь должны получать лицензии.

В BaFin уведомили, что пока не будут наказывать ни одну нелицензированную компанию, уже предлагающую такие услуги. Этим организациям нужно только уведомить регулятора о своем намерении получить такую лицензию до 31 марта и подать заявку к 30 ноября 2020 года.

Напомним, что в конце прошлого года в Германии приняли поправки в законодательство, разрешающие немецким банкам совершать операции с криптовалютами и предлагать решения для их хранения с 2020 года. В феврале BaFin сообщил о том, что уже более 40 банков Германии заявили о своих намерениях начать вести крипто-кастодиальный бизнес.

Источник

В США рассматривается дело о краже криптовалют на сумму около 250 миллионов долларов

Согласно судебным документам, обвиняемые по делу - два гражданина Китая, предположительно отмывавшие криптовалюту, украденную северокорейскими хакерами, в период с декабря 2017 года по апрель 2019 года.

Обвиняемые держали счета на двух разных неназванных биржах виртуальной валюты. Они конвертировали виртуальную валюту в обычную валюту за определенную плату, в США такая деятельность требует регистрации в Подразделении Минфина США по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN).

Перечисляя криптовалюту на сумму более 100 миллионов долларов между счетами друг друга и счетами, находящимися в Китае, обвиняемые как предполагается, участвовали в схеме отмывания денег. Их транзакции в основном состояли из конвертации биткойнов в доллары США, китайские юани и даже подарочные карты iTunes.

Управление по контролю над иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) также ввело санкции против обвиняемых китайских граждан. В примечаниях указано, что попавшие под санкции граждане связаны с хакерской группировкой Lazarus Group.

Источник

Украина представила правила декларирования криптовалют

Согласно руководству Национального антикоррупционного бюро Украины (НАПК), при декларировании дохода граждане Украины теперь обязаны сообщать о криптовалютах, принадлежащих им или членам их семьи на праве собственности, в разделе «нематериальные активы».

В документе необходимо указать название цифровых активов (например, Bitcoin Cash, Bitcoin, Etherium, Ripple и т. д.), дату их приобретения, общую стоимость и количество криптовалют, принадлежащих декларанту на последний день подачи отчетности. Цена криптовалют должна быть указана в украинских гривнах по обменному курсу Национального банка Украины. В 2020 году декларации о доходах нужно подать по месту жительства до 30 апреля.

В руководстве также указывается, что криптовалюта, согласно определению Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), представляет собой цифровое выражение стоимости, которым можно торговать в цифровом формате или передавать, а также использовать для платежных или инвестиционных целей.

Подробнее о правилах декларирования криптовалют

Управление по финансовому надзору Великобритании (FCA) опубликовало на своем веб-сайте уведомление, предупреждающее граждан о том, что биржа Bitmex осуществляет свою деятельность, не имея на то разрешения британского регулятора.

«Эта фирма не получила от нас разрешения, но при этом она предлагает услуги гражданам Великобритании. Основываясь на имеющейся у нас информации, мы считаем, что она осуществляет регулируемую деятельность, требующую получения разрешения», – сообщается на сайте FCA.

Парламент Южной Кореи принял закон, создающий правовую основу для криптовалют. Поставщики в сфере виртуальных активов (VASP), которые отвечают за продажу, покупку, обмен, передачу, хранение и управление виртуальными активами (криптовалютами) теперь должны будут регистрироваться в Подразделении финансовой разведки Южной Кореи (FIU) и представлять регулярные отчеты о своей деятельности.

Положения закона разработаны в строгом соответствии со стандартами FATF по крипторегулированию (AML, KYC, «travel rule» и т. д.). Дата вступления закона в силу – один год после обнародования.

Ранее сообщалось о том, что закон предусматривает для тех компаний, которые продолжат действовать нелегально, штрафы в размере до 50 млн. вон (более $42 000), еще одним возможным последствием незаконной деятельности может стать тюремное заключение для руководителей компаний (сроком до 5 лет).

В продолжение темы об активном регулировании криптопространства британским регулятором – FCA (смотрите новости про блокировку работы ePayments, претензии к Bitmex).

На сайте FCA есть простой инструмент для проверки наличия у той или иной криптокомпании разрешения на работу от FCA. Достаточно просто вбить в поиск ваш любимый криптосервис или биржу и получить всю интересующую информацию.

Если ничего не будет найдено, значит компания пока не получала разрешения на работу от британского регулятора и потенциально она может столкнуться с теми же проблемами, которые сейчас разгребают в ePayments (напомним, что от блокировки сервиса пострадали в том числе россияне).

К слову, не так много криптобирж сегодня имеют разрешение на работу от FCA. Так, например, выглядит отчет по бирже Kraken, у которой разрешение от FCA имеется.

Суд во Франции в рамках спора между кредитором и заемщиком прировнял биткоин к валюте

Коммерческий суд французского города Нантер признал биткоин взаимозаменяемым активом, тем самым уравняв его с валютой. Решение было принято 26 февраля, но известно о нем стало только сейчас.

Судебный прецедент был создан в ходе рассмотрения спора между французской криптовалютной биржей Paymium и британской инвестиционной компанией BitSpread.

В 2014 году Paymium одолжила BitSpread 1000 BTC. Однако после хардфорка биткоина в августе 2017 года все держатели монеты получили криптовалюту Bitcoin Cash (BCH) в соотношении 1:1. Чтобы прояснить, обязан ли заемщик дополнительно вернуть кредитору сумму в BCH, Paymium обратилась в суд.

Суд установил, что по своей юридической природе биткоин является взаимозаменяемым активом и на него, по аналогии с фиатной валютой, распространяются общие принципы кредитования:

«Право собственности на актив на протяжении всего времени действия соглашения остается у заемщика. BCH принадлежат заемщику, также как дивиденды – акционеру», – заключил суд.

По словам юриста Kramer & Levin Юбера де Воплана, это решение положительно повлияет на ликвидность рынка криптовалют, так как их начнут рассматривать как деньги или другие финансовые инструменты.

Напомним, что ранее немецкий финансовый регулятор Германии признал криптовалюты финансовыми инструментами.

Источник

В США представлена новая версия «Закона о криптовалюте 2020 года». Нормативный акт направлен на определение и регулирование индустрии цифровых активов.

Законопроект делит криптоактивы на три вида: «крипто - биржевой товар», «крипто - ценная бумага» и «крипто - валюта», а также предлагает «федерального регулятора» для каждой из категорий: Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CTFC) будет регулировать первую, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) вторую, а Сеть по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) последнюю.

Согласно классификации биткоин определяется как «крипто - биржевой товар», а не криптовалюта. Классификация «криптовалюты» подразумевает «представление валюты США или синтетических деривативов», под которую подпадают Tether (USDT) и другие стейблкоины. «Крипто - ценная бумага» представляет собой «все долговые, долевые и деривативные инструменты на блокчейне».

В отличии от первой версии законопроекта, опубликованной в декабре, обновленный законопроект содержит расширенные определения таких терминов как «децентрализованный криптографический реестр» и «смарт-контракт».

Евразийский экономический союз и страны БРИКС, как оказалось, вырабатывают единый подход к регулированию криптоиндустрии.