Обзор судебной практики
Арбитражные дела
Дело № А13-15648/2015, Дело № А13-3814/2016
Суть спора: При банкротстве физических лиц заявлены ходатайства финансового управляющего об истребовании у них «справок об остатках электронных денежных средств», в том числе различных криптовалют.
Определение суда: Ходатайства финансового управляющего об истребовании у физических лиц «справок об остатках электронных денежных средств», в том числе различных криптовалют, удовлетворены судом.
Арбитражные дела
Дело № А13-15648/2015, Дело № А13-3814/2016
Суть спора: При банкротстве физических лиц заявлены ходатайства финансового управляющего об истребовании у них «справок об остатках электронных денежных средств», в том числе различных криптовалют.
Определение суда: Ходатайства финансового управляющего об истребовании у физических лиц «справок об остатках электронных денежных средств», в том числе различных криптовалют, удовлетворены судом.
FATF рекомендовала ввести контроль за оборотом криптовалют
Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), в которую входит Россия, рекомендовала всем входящим в организацию странам ввести контроль за оборотом криптовалют, об этом сообщили «Известия» со ссылкой на замглавы Росфинмониторинга Павла Ливадного. По его словам, теперь все страны, входящие в организацию, должны будут изменить законодательство и ввести лицензирование, регистрацию или учет обменников криптоактивов, площадок ICO и администраторов криптокошельков, а также следить за их деятельностью и соблюдением стандартов для борьбы с отмыванием денег.
Иными словами, в скором времени площадки для ICO, администраторы криптокошельков и виртуальные обменники должны будут отчитываться перед Росфинмониторингом. Ценовой порог, с которого начнется контроль, будет установлен дополнительно. Для операций с традиционными активами это 600 тыс. рублей.
Хоть Павел Ливадный и сказал о том, что соответствующие изменения в российское законодательство будут внесены в ближайшее время, не совсем понятно, о каких изменениях идет речь. Скорее всего, речь идет о внесении изменений в готовящийся ко второму чтению в Госдуме «пакет» криптовалютных законопроектов.
Напомню, что ранее Дмитрий Песков, являющийся специальным представителем президента РФ по цифровому и технологическому развитию, говорил о том, что если рекомендации FATF будут жесткими - регулирование еще больше ужесточат. Позиция FATF по криптовалютам оказалось достаточно жесткой.
Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF), в которую входит Россия, рекомендовала всем входящим в организацию странам ввести контроль за оборотом криптовалют, об этом сообщили «Известия» со ссылкой на замглавы Росфинмониторинга Павла Ливадного. По его словам, теперь все страны, входящие в организацию, должны будут изменить законодательство и ввести лицензирование, регистрацию или учет обменников криптоактивов, площадок ICO и администраторов криптокошельков, а также следить за их деятельностью и соблюдением стандартов для борьбы с отмыванием денег.
Иными словами, в скором времени площадки для ICO, администраторы криптокошельков и виртуальные обменники должны будут отчитываться перед Росфинмониторингом. Ценовой порог, с которого начнется контроль, будет установлен дополнительно. Для операций с традиционными активами это 600 тыс. рублей.
Хоть Павел Ливадный и сказал о том, что соответствующие изменения в российское законодательство будут внесены в ближайшее время, не совсем понятно, о каких изменениях идет речь. Скорее всего, речь идет о внесении изменений в готовящийся ко второму чтению в Госдуме «пакет» криптовалютных законопроектов.
Напомню, что ранее Дмитрий Песков, являющийся специальным представителем президента РФ по цифровому и технологическому развитию, говорил о том, что если рекомендации FATF будут жесткими - регулирование еще больше ужесточат. Позиция FATF по криптовалютам оказалось достаточно жесткой.
Известия
Росфинмониторинг будет контролировать оборот криптовалют
Международная группа разработки мер по борьбе с отмыванием денег (FATF) рекомендовала ввести контроль за оборотом криптовалют.Замглавы Росфинмониторинга Павел Ливадный рассказал «Известиям», что все страны — участницы FATF должны изменить законодательство…
Обзор судебной практики
Гражданские дела
Дело № 2-541/2016. Медногорский городской суд (Оренбургская область).
Суть спора: Истец передал по расписке (договор займа) денежные средства ответчику на покупку оборудования, которое планировалось использовать для переводов и/или майнинга криптовалюты и/или предоставления облачных сервисов. На эти средства были арендованы облачные вычислительные мощности. В дальнейшем, по неустановленной причине, доступ к серверам был потерян.
Решение суда: Требования истца удовлетворены, ответчик обязан вернуть денежные средства, полученные по расписке.
Гражданские дела
Дело № 2-541/2016. Медногорский городской суд (Оренбургская область).
Суть спора: Истец передал по расписке (договор займа) денежные средства ответчику на покупку оборудования, которое планировалось использовать для переводов и/или майнинга криптовалюты и/или предоставления облачных сервисов. На эти средства были арендованы облачные вычислительные мощности. В дальнейшем, по неустановленной причине, доступ к серверам был потерян.
Решение суда: Требования истца удовлетворены, ответчик обязан вернуть денежные средства, полученные по расписке.
Третейский суд при РСПП начнет рассматривать криптовалютные споры
В Арбитражном центре при Российском союзе промышленников и предпринимателей будет создана коллегия по спорам в сфере цифровой экономики. Решение о создании новой коллегии в РСПП объясняют тем, что традиционные российские суды в условиях отсутствия правовых механизмов и необходимых компетенций не могут обеспечить защиту интересов крупного бизнеса. В РСПП ожидают, что количество гражданско-правовых споров, связанных с применением цифровых технологий, в 2020–2025 годах возрастет в 40 раз.
Напомню, что за 14 лет существования в России третейское судопроизводство зарекомендовало себя далеко не лучшим образом, после недавней реформы, призванной повысить качество третейского судопроизводства, в России осталось лишь четыре третейских суда, в том числе третейский суд при РСПП. Желание третейского суда при РСПП заняться спорами, связанными с применением цифровых технологий, понятно, так как это, прежде всего, источник новых третейских сборов. Тем не менее, сам факт появления в России альтернативы находящемуся на стадии формирования государственному регулированию цифровых споров - положителен, но только при условии, что в списке арбитров будут настоящие специалисты цифровой сферы.
В Арбитражном центре при Российском союзе промышленников и предпринимателей будет создана коллегия по спорам в сфере цифровой экономики. Решение о создании новой коллегии в РСПП объясняют тем, что традиционные российские суды в условиях отсутствия правовых механизмов и необходимых компетенций не могут обеспечить защиту интересов крупного бизнеса. В РСПП ожидают, что количество гражданско-правовых споров, связанных с применением цифровых технологий, в 2020–2025 годах возрастет в 40 раз.
Напомню, что за 14 лет существования в России третейское судопроизводство зарекомендовало себя далеко не лучшим образом, после недавней реформы, призванной повысить качество третейского судопроизводства, в России осталось лишь четыре третейских суда, в том числе третейский суд при РСПП. Желание третейского суда при РСПП заняться спорами, связанными с применением цифровых технологий, понятно, так как это, прежде всего, источник новых третейских сборов. Тем не менее, сам факт появления в России альтернативы находящемуся на стадии формирования государственному регулированию цифровых споров - положителен, но только при условии, что в списке арбитров будут настоящие специалисты цифровой сферы.
Обзор правового регулирования криптовалют в отдельных государствах (по состоянию на конец 2018 года)
Юридическая позиция по Эстонии:
В Эстонии с 2017 года узаконен бизнес в сфере криптовалют. В стране созданы достаточно благоприятные правовые условия для осуществления криптовалютной деятельности. Криптовалюта рассматривается как альтернативное средство платежа.
Узаконена продажа и обмен криптовалют на фиатные деньги, обслуживание криптовалютных кошельков. Четко установлены правила проведения ICO. Регламентированы правила приема криптовалют в качестве оплаты за услуги и товары.
При проведении операций с криптовалютами требуется проведение процедур идентификации (KYC). Для провайдеров альтернативных средств платежей предусмотрена обязательная регистрация в Реестре хозяйственной деятельности и получение лицензии на ведение такой деятельности.
Налог на прибыль, в том числе от криптовалютной деятельности, в Эстонии составляет 0% (если прибыль не выводится за пределы Эстонии), но в случае распределения прибыли применяется ставка 14/20%. C прибыли также может взиматься социальный налог. НДС с криптовалютной деятельности не уплачивается. Удобная система электронного резидентства позволяет управлять компанией дистанционно.
Основные нормативные документы, регулирующие криптовалюты и ICO:
Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act 2017
Payment Institutions and E-money Institutions Act
Estonian Income Tax Act
Estonian Value Added Tax Act
Основные регуляторы:
Bank of Estonia
Estonian Financial Supervision Authority
Estonian Financial Intelligence Unit
Estonian Tax and Custom Board
Юридическая позиция по Эстонии:
В Эстонии с 2017 года узаконен бизнес в сфере криптовалют. В стране созданы достаточно благоприятные правовые условия для осуществления криптовалютной деятельности. Криптовалюта рассматривается как альтернативное средство платежа.
Узаконена продажа и обмен криптовалют на фиатные деньги, обслуживание криптовалютных кошельков. Четко установлены правила проведения ICO. Регламентированы правила приема криптовалют в качестве оплаты за услуги и товары.
При проведении операций с криптовалютами требуется проведение процедур идентификации (KYC). Для провайдеров альтернативных средств платежей предусмотрена обязательная регистрация в Реестре хозяйственной деятельности и получение лицензии на ведение такой деятельности.
Налог на прибыль, в том числе от криптовалютной деятельности, в Эстонии составляет 0% (если прибыль не выводится за пределы Эстонии), но в случае распределения прибыли применяется ставка 14/20%. C прибыли также может взиматься социальный налог. НДС с криптовалютной деятельности не уплачивается. Удобная система электронного резидентства позволяет управлять компанией дистанционно.
Основные нормативные документы, регулирующие криптовалюты и ICO:
Money Laundering and Terrorist Financing Prevention Act 2017
Payment Institutions and E-money Institutions Act
Estonian Income Tax Act
Estonian Value Added Tax Act
Основные регуляторы:
Bank of Estonia
Estonian Financial Supervision Authority
Estonian Financial Intelligence Unit
Estonian Tax and Custom Board
Обзор судебной практики
Гражданские дела
Решение № 2-160/2017 2-160/2017~М-129/2017 М-129/2017 от 26 апреля 2017 г. по делу № 2-160/2017
Суть спора: Некачественное оказание услуги по обмену криптовалюты на сервере EasyBit.pro. В связи с предоставлением ответчиком услуги по обмену криптовалюты ненадлежащего качества истец понёс убыток, который он просит взыскать с ответчика.
Решение суда: Поскольку практически в Российской Федерации отсутствует какая-либо правовая база для регулирования платежей, осуществляемых в «виртуальной валюте», а также отсутствует какое-либо правовое регулирование торговых интернет-площадок, биткоин-бирж, все операции с перечислением биткоинов производятся их владельцами на свой страх и риск. Истец, согласившись с условиями предоставления сервисом услуг обмена электронных валют, принял на себя риск несения любой финансовой потери или ущерба, которые могли быть причинены ему в результате задержки или невозможности осуществления электронных переводов. При таких обстоятельствах доводы истца о нарушении ответчиком его прав суд считает несостоятельным.
Гражданские дела
Решение № 2-160/2017 2-160/2017~М-129/2017 М-129/2017 от 26 апреля 2017 г. по делу № 2-160/2017
Суть спора: Некачественное оказание услуги по обмену криптовалюты на сервере EasyBit.pro. В связи с предоставлением ответчиком услуги по обмену криптовалюты ненадлежащего качества истец понёс убыток, который он просит взыскать с ответчика.
Решение суда: Поскольку практически в Российской Федерации отсутствует какая-либо правовая база для регулирования платежей, осуществляемых в «виртуальной валюте», а также отсутствует какое-либо правовое регулирование торговых интернет-площадок, биткоин-бирж, все операции с перечислением биткоинов производятся их владельцами на свой страх и риск. Истец, согласившись с условиями предоставления сервисом услуг обмена электронных валют, принял на себя риск несения любой финансовой потери или ущерба, которые могли быть причинены ему в результате задержки или невозможности осуществления электронных переводов. При таких обстоятельствах доводы истца о нарушении ответчиком его прав суд считает несостоятельным.
Недавно вернулся с блокчейн-конференции – Malta Blockchain Summit 2018.
Если вы в последнее время начали сомневаться в будущем криптовалют или ICO, то после мальтийского саммита сомнения бы развеялись. Я послушал десятки выступлений лидеров блокчейн-отрасли со всего мира, поговорил с сотней представителей крипто- и блокчейн-стартапов. Что я понял, это что предприниматели, по-настоящему увлеченные технологией блокчейн и криптовалютами - весь этот год работали не покладая рук, добились новых впечатляющих результатов и знают, куда и как двигаться дальше. И серьезные шансы привлечь к себе львиную долю мировой блокчейн-индустрии теперь есть у Мальты.
С 1 ноября вступили в силу следующие законы: «Закон о новых цифровых технологиях», «Закон о новых технологиях и услугах» и «Закон о виртуальных финансовых активах». Благодаря этим нормативным актам, Мальта стала одним из немногих, если не единственным государством в мире, которое качественно проработало на законодательном уровне все ключевые вопросы, связанные с регулированием ICO, операций с криптовалютами и аудитом решений на базе технологии блокчейн.
Законы Мальты в сфере криптовалют и ICO, вступившие в силу с 1 ноября:
The Virtual Financial Assets Act, 2018 (VFA)
Innovative Technology Arrangement and Services Act (ITAS)
The Malta Digital Innovation Authority Act (MDIA)
Если вы в последнее время начали сомневаться в будущем криптовалют или ICO, то после мальтийского саммита сомнения бы развеялись. Я послушал десятки выступлений лидеров блокчейн-отрасли со всего мира, поговорил с сотней представителей крипто- и блокчейн-стартапов. Что я понял, это что предприниматели, по-настоящему увлеченные технологией блокчейн и криптовалютами - весь этот год работали не покладая рук, добились новых впечатляющих результатов и знают, куда и как двигаться дальше. И серьезные шансы привлечь к себе львиную долю мировой блокчейн-индустрии теперь есть у Мальты.
С 1 ноября вступили в силу следующие законы: «Закон о новых цифровых технологиях», «Закон о новых технологиях и услугах» и «Закон о виртуальных финансовых активах». Благодаря этим нормативным актам, Мальта стала одним из немногих, если не единственным государством в мире, которое качественно проработало на законодательном уровне все ключевые вопросы, связанные с регулированием ICO, операций с криптовалютами и аудитом решений на базе технологии блокчейн.
Законы Мальты в сфере криптовалют и ICO, вступившие в силу с 1 ноября:
The Virtual Financial Assets Act, 2018 (VFA)
Innovative Technology Arrangement and Services Act (ITAS)
The Malta Digital Innovation Authority Act (MDIA)
В блокчейн Ethereum внесена запись о займе на $150 млн
Займодавец - крупный испанский банк Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), заемщик - управляющая энергетическая компания Red Electrica, в распределенный реестр были включены пользовательский код и временные отметки по каждой стадии процесса выдачи займа. Использование блокчейн-займа позволило снизить издержки и сократить срок выдачи займа до нескольких дней.
«Уникальный идентификатор подписанного контракта был записан в публичный блокчейн Ethereum, что гарантирует его подлинность и неизменяемость со стороны третьих лиц», — отметили представители банка.
Это уже не первый случай, когда испанский банковский гигант использует блокчейн для выдачи займов. В апреле BBVA зарегистрировал в блокчейне выдачу кредита одному из корпоративных клиентов на сумму 75 млн евро.
Займодавец - крупный испанский банк Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA), заемщик - управляющая энергетическая компания Red Electrica, в распределенный реестр были включены пользовательский код и временные отметки по каждой стадии процесса выдачи займа. Использование блокчейн-займа позволило снизить издержки и сократить срок выдачи займа до нескольких дней.
«Уникальный идентификатор подписанного контракта был записан в публичный блокчейн Ethereum, что гарантирует его подлинность и неизменяемость со стороны третьих лиц», — отметили представители банка.
Это уже не первый случай, когда испанский банковский гигант использует блокчейн для выдачи займов. В апреле BBVA зарегистрировал в блокчейне выдачу кредита одному из корпоративных клиентов на сумму 75 млн евро.
ForkLog
Банковский гигант BBVA впервые внес запись о займе на $150 млн в блокчейн Ethereum
Крупный испанский банк Banco Bilbao Vizcaya Argentaria (BBVA) выдал синдицированный займ местной управляющей энергетической компании Red Electrica на $150 млн и записал данные о сделке в блокчейн. Об этом сообщает Financial Times. В частности, в распределенный…
Опубликован отчет SEC об исполнении обязательств за 2018 год
В отчете американской комиссии по ценным бумагам и биржам, помимо прочего, говорится о рассмотрении за год 255 дел о незаконном проведении ICO, закрытии свыше 10 незаконных ICO. В докладе также отмечается ущерб от проведения нескольких незаконных ICO. Так, например, соучредители предполагаемого стартапа финансовых услуг провели мошенническое ICO, которое привлекло более 32 миллионов долларов от тысяч инвесторов. Кроме того, в докладе отмечается незаконная деятельность по проведению мошеннического ICO компанией Titanium Blockchain Infrastructure Services Inc., в результате которой было привлечено более 21 миллиона долларов от инвесторов за пределами США. В докладе отмечаются и другие случаи. Полный текст доклада прикрепляю.
В отчете американской комиссии по ценным бумагам и биржам, помимо прочего, говорится о рассмотрении за год 255 дел о незаконном проведении ICO, закрытии свыше 10 незаконных ICO. В докладе также отмечается ущерб от проведения нескольких незаконных ICO. Так, например, соучредители предполагаемого стартапа финансовых услуг провели мошенническое ICO, которое привлекло более 32 миллионов долларов от тысяч инвесторов. Кроме того, в докладе отмечается незаконная деятельность по проведению мошеннического ICO компанией Titanium Blockchain Infrastructure Services Inc., в результате которой было привлечено более 21 миллиона долларов от инвесторов за пределами США. В докладе отмечаются и другие случаи. Полный текст доклада прикрепляю.
Коллегия адвокатов Южной Кореи лоббируют интересы криптотрейдеров
Адвокаты призывают правительство ускорить работу над легализацией криптовалютного трейдинга. По их мнению, запуск нормативно-правовой базы позволит защитить интересы игроков рынка, повысит прозрачность выхода стартапов на южнокорейский рынок, а также создаст условия для развития блокчейн-отрасли в стране.
Представитель Коллегии адвокатов во время своего выступления в корейском парламенте заявил: «Мы призываем правительство оторваться от негативного восприятия колебаний криптовалюты и составить законопроекты, чтобы помочь развитию индустрии, а также предотвратить побочные эффекты, связанные с криптовалютами».
Строгая нормативная позиция правительства по состоянию на конец 2017 года имела ощутимое влияние на южнокорейский крипторынок. Тем не менее, в Корее спрос на криптовалюту остается высоким, а сам криптосектор динамично развивается.
Адвокаты призывают правительство ускорить работу над легализацией криптовалютного трейдинга. По их мнению, запуск нормативно-правовой базы позволит защитить интересы игроков рынка, повысит прозрачность выхода стартапов на южнокорейский рынок, а также создаст условия для развития блокчейн-отрасли в стране.
Представитель Коллегии адвокатов во время своего выступления в корейском парламенте заявил: «Мы призываем правительство оторваться от негативного восприятия колебаний криптовалюты и составить законопроекты, чтобы помочь развитию индустрии, а также предотвратить побочные эффекты, связанные с криптовалютами».
Строгая нормативная позиция правительства по состоянию на конец 2017 года имела ощутимое влияние на южнокорейский крипторынок. Тем не менее, в Корее спрос на криптовалюту остается высоким, а сам криптосектор динамично развивается.
CCN
South Korean Lawyers Lobby for Cryptocurrency, Investor Protection Laws
The Korean Bar Association has called on the government to establish a legal framework for the cryptocurrency and blockchain sector.
Huobi Global 12 ноября откроет свой первый офис в России
Завтра состоится открытие первого в России представительства криптовалютной биржи. Компания будет оказывать консультационные услуги клиентам и поддержку местным блокчейн-стартапам. Для поддержки блокчейн-стартапов Huobi наладили партнерство с региональными торговыми палатами. Кроме того, налажено взаимодействие с Плехановским экономическим университетом, Российской школой бизнеса и Московским институтом международных отношений в рамках образовательного проекта по обучению студентов навыкам применения блокчейн-технологий.
Кроме офиса и центра поддержки стартапов Huobi Global хочет развернуть в России сеть майнинг-предприятий с использованием вычислительных мощностей офисных и домашних компьютеров.
Напомню, что ранее Huobi Global присоединилась к Центру цифровых трансформаций Внешэкономбанка на базе Фонда «ВЭБ-инновации». Похоже, что сингапурской компании открыли самые широкие возможности для освоения российского рынка.
Завтра состоится открытие первого в России представительства криптовалютной биржи. Компания будет оказывать консультационные услуги клиентам и поддержку местным блокчейн-стартапам. Для поддержки блокчейн-стартапов Huobi наладили партнерство с региональными торговыми палатами. Кроме того, налажено взаимодействие с Плехановским экономическим университетом, Российской школой бизнеса и Московским институтом международных отношений в рамках образовательного проекта по обучению студентов навыкам применения блокчейн-технологий.
Кроме офиса и центра поддержки стартапов Huobi Global хочет развернуть в России сеть майнинг-предприятий с использованием вычислительных мощностей офисных и домашних компьютеров.
Напомню, что ранее Huobi Global присоединилась к Центру цифровых трансформаций Внешэкономбанка на базе Фонда «ВЭБ-инновации». Похоже, что сингапурской компании открыли самые широкие возможности для освоения российского рынка.
Coinspot
Huobi Global запускает офис в России и поддержит местные стартапы
Сингапурская компания Huobi Global 12 ноября откроет свой первый офис в России и планирует обеспечить поддержку местных блокчейн-стартапов.
Решение SEC по EtherDelta: на что обратить внимание?
Хочу поделиться своими мыслями относительно недавнего обвинения американской Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) основателя платформы EtherDelta в операционном управлении незарегистрированной биржей по продаже ценных бумаг.
По мнению SEC, основатель EtherDelta Захари Коберн организовал торговлю «цифровыми ценными бумагами» без юридического лица и необходимых лицензий биржи, таких как SEC BD registration, FINRA Registration, ATS Filing.
Примечательно, что SEC изучала фактические обстоятельства торговли EtherDelta, не обращая особого внимания на дисклеймеры, размещенные на сайте. К примеру, в документах EtherDelta прописан запрет на инвестиции гражданами США. Но технически торги были доступны любым лицам 24 часа 7 дней в неделю, поэтому SEC не сильно волновало, что указано в документации проекта. Это важное обстоятельство, на которое следует обратить внимание ICO-проектам. Для американского регулятора и ряда других не имеет большого значения, как основатели проекта определили юридическую природу своего токена или обозначили круг инвесторов в White paper или T&C. Если токен не проходит «внутренний тест» регулятора на утилитарность, а KYC-процедура и технические меры не обеспечивают заявленные ограничения по инвесторами – то положения ICO-документации не защитят от санкций.
В данном кейсе SEC установил следующие признаки торговли ценными бумагами:
- более 500 пар токенов на EtherDelta, которые можно признать ценными бумагами. Конкретные пример Комиссия не привела.
- позиционирование сервиса как биржи, подпадающей под регулирование законодательства о ценных бумагах, через заявления основателя на Reddit.
Также SEC отметила, что 92% всего объёма торгов в истории EtherDelta было осуществлено после публикации известного отчёта Комиссии о деле «the DAO», где были подробно расписаны особенности применения к токенам законодательства о ценных бумагах.
Хочу поделиться своими мыслями относительно недавнего обвинения американской Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) основателя платформы EtherDelta в операционном управлении незарегистрированной биржей по продаже ценных бумаг.
По мнению SEC, основатель EtherDelta Захари Коберн организовал торговлю «цифровыми ценными бумагами» без юридического лица и необходимых лицензий биржи, таких как SEC BD registration, FINRA Registration, ATS Filing.
Примечательно, что SEC изучала фактические обстоятельства торговли EtherDelta, не обращая особого внимания на дисклеймеры, размещенные на сайте. К примеру, в документах EtherDelta прописан запрет на инвестиции гражданами США. Но технически торги были доступны любым лицам 24 часа 7 дней в неделю, поэтому SEC не сильно волновало, что указано в документации проекта. Это важное обстоятельство, на которое следует обратить внимание ICO-проектам. Для американского регулятора и ряда других не имеет большого значения, как основатели проекта определили юридическую природу своего токена или обозначили круг инвесторов в White paper или T&C. Если токен не проходит «внутренний тест» регулятора на утилитарность, а KYC-процедура и технические меры не обеспечивают заявленные ограничения по инвесторами – то положения ICO-документации не защитят от санкций.
В данном кейсе SEC установил следующие признаки торговли ценными бумагами:
- более 500 пар токенов на EtherDelta, которые можно признать ценными бумагами. Конкретные пример Комиссия не привела.
- позиционирование сервиса как биржи, подпадающей под регулирование законодательства о ценных бумагах, через заявления основателя на Reddit.
Также SEC отметила, что 92% всего объёма торгов в истории EtherDelta было осуществлено после публикации известного отчёта Комиссии о деле «the DAO», где были подробно расписаны особенности применения к токенам законодательства о ценных бумагах.
🔔 Более 1000 крипто-каналов в телеграме... Как выбрать самые лучшие? Мы сделали это для вас! Сообщество КриптоЧасовой t.me/ICOkaraulny объединяет около 50 авторских крипто-каналов и работает как новостное агентство: мы в ручном режиме отбираем лучшие посты на самые актуальные темы дня, самые лучшие аналитические тексты и прочую важную информацию. Только у нас вы найдете сводки по актуальным событиям каждого дня по основным криптовалютам и так далее . Также мы публикуем лучшую аналитику, обзоры ICO и самые актуальные переводы иностранных текстов, новости регулирования криптовалют от наших эксклюзивных партнеров в Думе и предупреждаем о самых опасных скамах. Подпишитесь! Вам может это понадобиться 🔊 Крипто-каналы могут узнать об условиях сотрудничества в FAQ: http://telegra.ph/KRIPTOCHASOVOJ-FAQ-02-01
Telegram
КриптоЧасовой :: DeFi, крипта, блокчейн, альткойны, биткойн, майнинг, трейдинг, финтех
Прислать новость: @ICOmuzhikbot
Наш тви: twitter.com/bitcoin_rossiya
Сотрудничество, FAQ
telegra.ph/KKA-KRIPTOCHASOVOJ-FAQ-04-27
КРИПТО-ЧАТ #1: @cryptoscamchat
Фаундер: @ICOmuzhik
CryptoSentinel in English: @CryptoSentinel
Наш тви: twitter.com/bitcoin_rossiya
Сотрудничество, FAQ
telegra.ph/KKA-KRIPTOCHASOVOJ-FAQ-04-27
КРИПТО-ЧАТ #1: @cryptoscamchat
Фаундер: @ICOmuzhik
CryptoSentinel in English: @CryptoSentinel
Обзор судебной практики
Арбитражные дела
Дело № А73-6112/2015, Дело № А73-7423/2015 (6 ААС)
Суть спора: Арбитражный суд Хабаровского края рассматривал имущественный спор по иску ИП Абрамова А.С. к ООО «Виктория». Одновременно с данным спором рассматривался еще один — с участием сингапурской компании Magna Trading Ltd., которая ранее предоставила заем ИП Абрамову А.С. на сумму 5 млн сингапурских долларов для покупки недвижимости. Займодавец настаивал на возврате денег, в то время как индивидуальный предприниматель утверждал, что вернул их посредством перевода в криптовалюте. Был затронут вопрос возможности установления факта возврата займа в криптовалюте.
Постановление суда: Суд не смог установить «факта оплаты денежных средств ответчику» и пришел к выводу, что криптовалюта – это не денежное средство. Возможность исполнения обязательств по договору займа с помощью криптовалюты была оценена судом критически. Разъяснения о том, что необходимо представить стороне, чтобы подтвердить реальное исполнение обязательства, дано судом не было.
Арбитражные дела
Дело № А73-6112/2015, Дело № А73-7423/2015 (6 ААС)
Суть спора: Арбитражный суд Хабаровского края рассматривал имущественный спор по иску ИП Абрамова А.С. к ООО «Виктория». Одновременно с данным спором рассматривался еще один — с участием сингапурской компании Magna Trading Ltd., которая ранее предоставила заем ИП Абрамову А.С. на сумму 5 млн сингапурских долларов для покупки недвижимости. Займодавец настаивал на возврате денег, в то время как индивидуальный предприниматель утверждал, что вернул их посредством перевода в криптовалюте. Был затронут вопрос возможности установления факта возврата займа в криптовалюте.
Постановление суда: Суд не смог установить «факта оплаты денежных средств ответчику» и пришел к выводу, что криптовалюта – это не денежное средство. Возможность исполнения обязательств по договору займа с помощью криптовалюты была оценена судом критически. Разъяснения о том, что необходимо представить стороне, чтобы подтвердить реальное исполнение обязательства, дано судом не было.
Регулирование стейблкоинов в Японии
1. Стейблкоины - токены, стоимость которых чрезвычайно стабильна по сравнению с криптовалютой. Чаще всего это достигается за счёт привязки к какому-либо активу.
2. Японский финансовый регулятор указал, что стейблкоины нельзя рассматривать как "виртуальную валюту" (квалификация криптовалюты в Японии).
3. Своё мнение регулятор аргументировал привязкой стейблкоинов к традиционным финансовым активам. Это недопустимо для криптовалют по японскому законодательству.
4. В Японии стейблкоины теперь рассматриваются как "предоплаченное платёжное средство" (денежный суррогат).
5. Для всех операций в стейблкоинах в объёме более 1 000 000 иен (примерно 9000$) нужна лицензия.
6. Всем проектам, работающим со стейблкоинами советуем соблюдать предусмотренные минимальные лимиты. Кроме того, стоит в документации подробно описать механизм работы токена чтобы избежать квалификации как денежного суррогата, при отсутствии жёсткой привязки токена к каким-либо активам.
Кроме того, следует децентрализировать токен для этих же целей.
1. Стейблкоины - токены, стоимость которых чрезвычайно стабильна по сравнению с криптовалютой. Чаще всего это достигается за счёт привязки к какому-либо активу.
2. Японский финансовый регулятор указал, что стейблкоины нельзя рассматривать как "виртуальную валюту" (квалификация криптовалюты в Японии).
3. Своё мнение регулятор аргументировал привязкой стейблкоинов к традиционным финансовым активам. Это недопустимо для криптовалют по японскому законодательству.
4. В Японии стейблкоины теперь рассматриваются как "предоплаченное платёжное средство" (денежный суррогат).
5. Для всех операций в стейблкоинах в объёме более 1 000 000 иен (примерно 9000$) нужна лицензия.
6. Всем проектам, работающим со стейблкоинами советуем соблюдать предусмотренные минимальные лимиты. Кроме того, стоит в документации подробно описать механизм работы токена чтобы избежать квалификации как денежного суррогата, при отсутствии жёсткой привязки токена к каким-либо активам.
Кроме того, следует децентрализировать токен для этих же целей.
Банки группы «Райффайзен» выпустили международную банковскую гарантию на основе технологии блокчейн
Участниками сделки выступили Мозырский нефтеперерабатывающий завод, компания «Газпром нефть», белорусский Приорбанк и Райффайзенбанк. Техническое решение разрабатывалось Райффайзенбанком на базе существующей с 2017 года системы распределенных реестров R-chain. Сумма сделки не раскрывается.
Участниками сделки выступили Мозырский нефтеперерабатывающий завод, компания «Газпром нефть», белорусский Приорбанк и Райффайзенбанк. Техническое решение разрабатывалось Райффайзенбанком на базе существующей с 2017 года системы распределенных реестров R-chain. Сумма сделки не раскрывается.
Глава Международного валютного фонда (МВФ) предложила центральным банкам всего мира выпускать собственные цифровые валюты
По словам Кристин Лагард, цифровые валюты могут сделать платежи более быстрыми, дешевыми, потенциально полуанонимными, а ведомства не потеряют свою роль. Глава МВФ также сообщила, что в Китае, Канаде, Швеции и Уругвае уже серьезно занялись вопросом выпуска собственных цифровых валют.
По словам Кристин Лагард, цифровые валюты могут сделать платежи более быстрыми, дешевыми, потенциально полуанонимными, а ведомства не потеряют свою роль. Глава МВФ также сообщила, что в Китае, Канаде, Швеции и Уругвае уже серьезно занялись вопросом выпуска собственных цифровых валют.
TTRCoin.com
Глава МВФ призвала задуматься о выпуске национальных цифровых валют
Глава Международного валютного фонда (МВФ) Кристин Лагард считает, что международному сообществу необходимо рассмотреть возможность эмиссии цифровых...
Обзор судебной практики
Гражданские дела
Дело № 33-3142/2018 от 31 июля 2018 года
Суть спора: Истцы обратились в суд с иском о взыскании суммы неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами, в обоснование заявленных требований указали, что они через общих знакомых узнали информацию о том, что ответчик за вознаграждение осуществляет реализацию криптовалюты через электронные средства и способы в сети Интернет. Оговорив с ответчиком условия приобретения криптовалюты на условиях предварительной оплаты, они перевели безналичным путем на банковский счет ответчика денежные средства в общем размере 600 000 руб. После перевода денежных средств ответчик перестал выходить на связь, на звонки и обращения никак не реагировал, каких-либо действий по передаче криптовалюты не совершал, полученные денежные средства не возвращал, что и побудило истцов обратиться в суд.
Определение суда: Суд первой инстанции удовлетворил требования истцов, однако суд апелляционной инстанции посчитал, что между сторонами фактически сложились договорные отношения. Ответчик надлежащим образом исполнил свои обязательства, нормы о неосновательном обогащении не подлежат применению. В обосновании своей позиции суд апелляционной инстанции указал: между сторонами был заключен договор, предметом которого была реализация криптовалюты через электронные средства и способы в сети Интернет, то есть договор о передаче истцам криптовалюты и о регистрации аккаунта (криптокошелька) на сайте «Totem Capital» в сети Интернет. В обязанности ответчика по договору входили передача денежных средств лицам, контролирующим деятельность интернет-сайта «Totem Capital», для регистрации ими аккаунта (криптокошелька) с целью зачисления на специальный счет истцов криптовалюты. Ответчик исполнил обязательства в полном объеме. Им были представлены доказательства зачисления денежных средств на внутренний счет интернет-сайта «Totem Capital». Фактически услуги по передаче криптовалюты в конечном итоге должны были быть оказаны лицами, контролирующими функционирование интернет-платформы. Истцы, учитывая неопределенность правового регулирования торговых интернет-площадок для покупки криптовалют, перечисляя денежные средства для покупки криптовалюты, должны были осознавать, что все операции с криптовалютами производятся их владельцами на свой страх и риск, они, согласившись с условиями предоставления интернет-сайтом «Totem Capital» услуг обмена электронных валют, приняли на себя риск несения любой финансовой потери или ущерба. В связи с вышеизложенным требования истцов удовлетворению не подлежат.
Гражданские дела
Дело № 33-3142/2018 от 31 июля 2018 года
Суть спора: Истцы обратились в суд с иском о взыскании суммы неосновательного обогащения, процентов за пользование чужими денежными средствами, в обоснование заявленных требований указали, что они через общих знакомых узнали информацию о том, что ответчик за вознаграждение осуществляет реализацию криптовалюты через электронные средства и способы в сети Интернет. Оговорив с ответчиком условия приобретения криптовалюты на условиях предварительной оплаты, они перевели безналичным путем на банковский счет ответчика денежные средства в общем размере 600 000 руб. После перевода денежных средств ответчик перестал выходить на связь, на звонки и обращения никак не реагировал, каких-либо действий по передаче криптовалюты не совершал, полученные денежные средства не возвращал, что и побудило истцов обратиться в суд.
Определение суда: Суд первой инстанции удовлетворил требования истцов, однако суд апелляционной инстанции посчитал, что между сторонами фактически сложились договорные отношения. Ответчик надлежащим образом исполнил свои обязательства, нормы о неосновательном обогащении не подлежат применению. В обосновании своей позиции суд апелляционной инстанции указал: между сторонами был заключен договор, предметом которого была реализация криптовалюты через электронные средства и способы в сети Интернет, то есть договор о передаче истцам криптовалюты и о регистрации аккаунта (криптокошелька) на сайте «Totem Capital» в сети Интернет. В обязанности ответчика по договору входили передача денежных средств лицам, контролирующим деятельность интернет-сайта «Totem Capital», для регистрации ими аккаунта (криптокошелька) с целью зачисления на специальный счет истцов криптовалюты. Ответчик исполнил обязательства в полном объеме. Им были представлены доказательства зачисления денежных средств на внутренний счет интернет-сайта «Totem Capital». Фактически услуги по передаче криптовалюты в конечном итоге должны были быть оказаны лицами, контролирующими функционирование интернет-платформы. Истцы, учитывая неопределенность правового регулирования торговых интернет-площадок для покупки криптовалют, перечисляя денежные средства для покупки криптовалюты, должны были осознавать, что все операции с криптовалютами производятся их владельцами на свой страх и риск, они, согласившись с условиями предоставления интернет-сайтом «Totem Capital» услуг обмена электронных валют, приняли на себя риск несения любой финансовой потери или ущерба. В связи с вышеизложенным требования истцов удовлетворению не подлежат.