Ас салам алейкум
Куплю Крипто бот Мейкер в большой количестве, на счёт цены договоримся в лс-@ramazs01
Желательно с Дага или с Дербента
Личная встреча

Че там, братья, все молчат — кто как работает?
К сожалению, появилось много чернухи и скама. Ушло время «белого треугольника» со спредом 2–3%.

Так как же обезопасить себя в такой ситуации? 🤔

В основном люди страдают из-за 161-ФЗ — якобы их признают мошенниками. Но на самом ли деле это так?

Пример:
Мошенник ищет жертву, которую собирается кинуть. Свои карты он, конечно, использовать не будет.
И вот тут в разделе P2P появляетесь вы — со своими реквизитами 🏦. Вы ни о чём не задумываетесь и продаёте USDT.

После перевода жертва обвиняет вас в преступлении и подаёт запрос на возврат средств через банк.
В глазах банка именно вы выглядите мошенником — и вот вам 161-ФЗ.
В худшем случае дело может дойти до судов и разбирательств.

А настоящий мошенник выходит сухим из воды, забрав деньги.

Завтра расскажу как не попадаться в такие ситуации😉

Как не попасть в «чёрный треугольник» и не получить 161-ФЗ

В первую очередь, заходя в любую сделку, запрашивайте полные ФИО отправителя и его данные.
Это базовая проверка, которая помогает на раннем этапе выявить мошенника.

В идеале — попросить номер отправителя, позвонить ему лично и уточнить, с какой целью совершается перевод.

Обязательно запрашивайте чек в формате PDF.
Ещё лучше — скриншот сделки на фоне личного кабинета отправителя (то, что сейчас называют «многозадачностью»).

Чем больше подтверждений — тем ниже риск проблем и блокировок

Как не остаться крайним, когда ТЫ отправляешь деньги
Отправил деньги без проверки —
виноват ты, не «система» и не «банк».
1. Не знаешь, кому платишь — не плати
Перед отправкой ОБЯЗАТЕЛЬНО:
• полное ФИО получателя;
• номер телефона, привязанный к карте;
• совпадение данных в банке.
❌ «Карта знакомого»
❌ «Друг попросил»
❌ «Потом объясню»
→ Деньги не отправляются.

2. Назначение платежа — только по факту
Запрещено писать:
• «помощь»
• «личный перевод»
• «без комментариев»
Пиши ТОЛЬКО то, за что реально платишь:
• оплата услуги
• оплата товара
• возврат долга
❗ Непонятное назначение = риск блокировки твоего счёта.

3. Связь с получателем — обязательна
Перед отправкой:
• возьми номер получателя;
• позвони и задай прямой вопрос:
«За что я тебе перевожу деньги?»
Не может нормально ответить →
перевода не будет.

4. Никакой спешки
Фразы:
• «давай быстрее»
• «через минуту нельзя будет»
• «так все переводят»
= красный флаг 🚩

Спешка нужна не тебе, а тому, кто хочет сделать тебя крайним.

5. Фиксируй перевод
После отправки:
• сохраняй чек;
• делай скрин перевода;
• не удаляй переписку.
Если банк спросит —
доказывать будешь ты.

6. Сомнения = стоп
Если что-то не сходится:
• данные
• ответы
• поведение
→ не отправляй деньги.
Лучше отказаться, чем потом бегать по поддержкам.

Когда ты отправляешь деньги:
• ты несёшь ответственность
• ты объясняешь банку
• ты рискуешь счётом

Не уверен — не плати.

Банк России опубликовал концепцию регулирования крипты

Эта новость сейчас во всех каналах, давайте разберем, что делает ЦБ.

1) Мы особо не знаем деталей этой концепции, поскольку это просто предложение ЦБ, которое будет реализовываться. Мы знаем примерные очертания возможного регулирования, но из них сложно пока делать какой-то вывод;
2) Все, что высказал ЦБ - это просто позиция ЦБ, которая не обязательно станет законом;
3) Раньше ЦБ предлагал более жесткие способы регулирования, тем не менее со временем его риторика ослабла. Не исключено, что и действующие положения дойдут до финала с изменениями в сторону послабления;
4) Регулирование - это хорошо, главное чтобы оно было адекватным. Когда ввели регулирование крипты в плане налогообложения - все писали как это было ужасно, хотя я писал, что это наоборот хорошо, т.к. появляется возможность для легальной работы. Именно так и произошло, благодаря этому мы уже очень сильно повлияли на рынок;
5) Ответственность за нарушение будет не раньше лета 2027 года, т.е. даже в самом худшем сценарии у нас есть еще полтора года;
6) Рынок будет более выгодным для профессионалов, т.к. порог для входа в легальный обмен и так высокий, а с введением более сложного регулирования будет еще выше.

Мое мнение: пока сложно давать комментарии, поскольку нет конкретики. Когда будет законопроект - уже можно будет комментировать. Сейчас ждем его и работаем, время в любом случае есть.

Автор
Мерчант о P2P. Подписаться

Не поленитесь

Есть в Дагестане у кого ещё нет 115фз?

1000 подписчиков не добиваем?