DAC8 - Кто будет репортить вашу крипту

🔲Обещанный пост на тему какие сервисы будут сливать ваши транзакции по крипте. Пост ознакомительный - выводы делаем самостоятельно

1️⃣Итак начну с тех, кто гарантированно (когда конечно инфраструктура заработает) будет репортить в вашу местную налоговую, т.е кто уже имеет лицензию CASP (в скобках аббревиатура страны где взята лицензия)

⬇️Revolut (CY)
⬇️Bybit EU (AT)
⬇️KuCoin EU (AT)
⬇️OKX EU (MT)
⬇️Kraken (IE)
⬇️Coinbase (LU)
⬇️Deblock (FR)
⬇️Trade Republic (DE)

🔲На данный момент только 133 компании успели взять лицензию, перечислил только интересных, даже такие гиганты, как Binance до сих пор лицензии CASP не имеют. Также отмечу, что все биржи выше это те что открыты на ЕС документы, если у вас они открыты на документы за пределами ЕС то вы будете числиться в Global подразделении и под MiCA не попадаете

2️⃣Сервисы в следующем списке CASP ещё взять не смогли, пока держат только VASP, но не сомневайтесь, они вас конечно зарепортят

⬇️Nexo - уже собирают налоговые номера
⬇️Binance - и без CASP отлично сообщал всё в налоговые
⬇️Wirex - очень Оверкомплайнснутый финтех, подали заявку на CASP в Италии, если не сейчас то очень скоро будут репортить

3️⃣Список тех финтехов кто пока ещё не репортит, но им точно скоро придется это делать, так как они подали заявку на CASP

⬇️Bleap
⬇️Blackcatcard
⬇️BFinance
⬇️Brighty.app
⬇️Altery
⬇️Trustee Plus
⬇️Nebeus

🔲Здесь отдельно добавлю подсписок тех финтехов, что работают на Bridge.xyz, который подался на CASP лицензию в Польше, но как будет выглядеть от них репорт мне совершенно не ясно и будет ли он вообще. Так как во-первых Bridge не даёт личные счета, во вторых у финтехов кто с ними работает могут быть свои лицензии и как оно будет сочетаться с Bridge, мне не очень понятно, двойной репорт? Тут нам ещё надо будет разобраться, но пока что точно без репортов

⬇️Stables
⬇️Tuyo
⬇️Ether.fi

4️⃣Список тех финтехов, в ком я не уверен, что репорт будет

⬇️GnosisPay - пока туманен для меня, так как им дают IBAN целый эстонский LHV bank, с которым они в свою очередь связаны через EMI Monerium, который не имеет даже VASP, в общем Gnosis для меня пока загадка
⬇️Thorwallet - работает из под Швейцарии, т.е регуляциям ЕС следовать не должен ну и репорты соответственно слать не надо, но корову на это не поставлю
⬇️RedotPay - непонятно будут ли они брать CASP или нет, публично они об этом не писали, но VASP у них есть

5️⃣Ну а теперь к самому интересному, кто точно ничего слать не будет:

⬇️Ready - ну во-первых это некастодиальный кошелек, никаких лицензий он не имеет, единственное тонкое место - кто обрабатывает их платежи из крипты в фиат. И если бы там был какой-то лицензированный сервис то я бы напрягся, но там Kulipa, которая лицензий не держит и репортить не может
⬇️Coca - ох тут вообще очень интересно, они работают прям по заветам Сатоши, мое почтение. Я сперва думал, что их провайдер платежей Wirex и тогда пиши пропало, но это не так. Они некастодиальный кошелек, лицензией в ЕС нету, а провайдером платежей выступает децентрализованный пул провайдеров, т.е это значит что провайдер, а их будет несколько в зависимости от региона, не владеет криптой, ничего не перформит от лица пользователя, и соответственно не подпадает под текущие требования DAC8
⬇️PAYY - открывается на фантик от конфет и этим все сказано
⬇️Cypher Wallet - некастодиальный кошелек, никакого отношения у них к ЕС нет, их провайдер платежей это Reap, который тоже никакого отношения к ЕС не имеет
⬇️Tuyo - если ее открыть без счетов в евро (т.е без Bridge.xyz), тоже никоим образом не будет попадать под DAC8, так как это некастодиальный кошелек без лицензий в ЕС, а их провайдер платежей это Rain

🔲И что мы по итогу имеем, гарантированно (пока) не будут репортить в ЕС только сервисы открытые не на ЕС документы и не на адрес ЕС, а также сервисы из списка 5️⃣. В общем делаем выводы самостоятельно и не забываем заглянуть сюда, тут все актуальные рефки

🔲Материалы для большего понимая:

⬇️Список сервисов с CASP лицензией
⬇️Обзор лицензий в ЕС

DAC8 — это закон ЕС про автоматический обмен данными по крипте.

С 1 января 2026 года:
• банки
• криптобиржи
• криптопровайдеры

САМИ передают данные государству.

👉 Налоговой больше не нужно писать запросы
👉 Больше не нужно «поймать вас за руку»
👉 Данные приходят автоматически

Что передаётся:
• кто ты
• где ты
• сколько у тебя денег
• какие были операции
• в какой стране

Раньше:
• налоговая что-то подозревает
• пишет запрос в банк / биржу
• долго, точечно, не всегда успешно

Теперь (DAC8):
• данные приходят сами
• регулярно
• по всем странам ЕС
• сразу по всем счетам и биржам

👉 Ты не “интересен” — ты просто в системе.

Государства физически не смотрят это руками.

Используется:
• автоматическая аналитика
• сопоставление данных из банков, бирж, реестров
• поведенческие модели
• алгоритмы анализа (в т.ч. ИИ)

Пример по-простому:
• доход в одной стране
• жизнь в другой
• траты в третьей
→ система сама видит несостыковку (ИИ следит за тобой 🤖)

Аргентина🇦🇷: 31 января криптобиржа Coinbase перестанет принимать арг. песо для операций с USDC

В Латаме Coinbase уже представлена в Бразилии🇧🇷, а в начале 2025 начала осваивать Аргентину, получив регистрацию от Национальной Комиссии по Ценным Бумагам… но что-то пошло не так: на днях компания объявила, что сделает “обдуманную паузу”.

➡️ По оценкам биржи, на момент запуска криптой в стране ежедневно пользовалось 5 млн. человек, однако сложность работы с фиатной валютой пустила по пизде нарушила планы по локальной экспансии.

👉 Траблы с законодательством: Центробанк всё ещё не снял запрет на операции с криптой для клиентов банков и пользователей цифровых кошельков.

👉 Траблы с операционкой: зависимость от банков-корреспондентов, высокие затраты на соблюдение нормативных требований и ограниченные объемы транзакций.

➡️ Coinbase сохранит свое присутствие в Аргентине, предлагая продукты и услуги, не зависящие от традиционной банковской системы. Например, Base — сеть Ethereum Layer-2 — останется активной, а связи с местными партнерами, такими как криптоплатформа Ripio, будут поддерживаться.

➡️ Хозяйке на заметку: Coinbase управляет активами на сумму в 300 млрд. USD c квартальным объемом торгов в 185 млрд. USD. В ближайшие годы биржа собирается расширить клиентскую базу до 1 млрд. пользователей.
…но с Аргентиной им для достижения этой цели придётся попотеть.

#новости #Аргентина #крипта

Trustee Plus отключили карты, а Mastercard добивает Guavapay
⭐️⭐️⭐️

🔴 Сегодня, 22 января, пользователи Trustee Plus столкнулись с проблемами в работе карт, выпущенных через партнёра Quicko.
Согласно официальному заявлению компании Trustee в их аккаунте на X (Twitter), это, вероятно, связано с неожиданным решением польского регулятора, который вчера (21 января) отозвал лицензию у Quicko.

Компании предписано прекратить отношения с клиентами до 30 апреля 2026 года.

В сообщении подчёркивается, что все крипто-сервисы Trustee Plus работают в обычном режиме, а команда уже начала поиск альтернативных решений для карт. Они извиняются за неудобства и просят подождать несколько дней для конкретных предложений.

📱 Параллельно летит ещё один крупный платёжный игрок — Guavapay:
Mastercard требует его ликвидации

Британский платёжный провайдер Guavapay оказался в критической ситуации: компанию одновременно атакуют регулятор и главный кредитор.

В сентябре прошлого года Guavapay попала в поле зрения FCA и получила ряд ограничений на работу: в частности запрет на прием пополнений и новых клиентов из-за недоработок по KYC.
Компания признала, что будучи в фазе активного роста, не смогла уследить за фродом и много мошенников воспользовались ситуацией.
Но чистосердечное не очень помогло, а запрет FCA на работу привел к сильному снижению доходов.

Mastercard, будучи одним из крупнейших кредиторов, подала так называемую «петицию о принудительной ликвидации» и просит закрыть компанию и раздать имущество за долги.

Если компании не смогут договориться, то 500 сотрудников Guavapay окажутся на улице.

BLIK выходит на европейский рынок

📱Polski Standard Płatności сообщил о реализации первого пилотного перевода в евро на номер телефона, зарегистрированный в системе BLIK. На первый взгляд это может показаться простой технической операцией, однако на практике речь идет о важном этапе в развитии европейских мобильных платежей и сближении национальных систем.

🌐Первая транзакция была осуществлена из Испании в Польшу. Пользователь испанской системы мобильных платежей отправил средства в евро на номер телефона польского получателя BLIK, который имеет счет в PKO Bank Polski. Перевод прошел без проблем, что подтверждает, что с технической стороны проект готов к дальнейшему развитию.

💯Целью пилотного проекта является запуск бесплатных мгновенных переводов на номер телефона между европейскими странами без необходимости установки новых приложений или создания дополнительных счетов. На практике это означало бы, что пользователь BLIK мог бы получать деньги из-за границы так же легко, как сегодня получает перевод от знакомого в Польше.