​​​▪️درس 282▪️

نهادینه شدن کریپتو

موسسات مالی و شرکت های بزرگ به طور سنتی به اکوسیستم ارزهای دیجیتال با شک و تردید می نگرند.

امروزه بسیاری از موسسات به طور فعال در حال تخصیص سرمایه به این حوزه هستند.

این در هیچ کجا به اندازه صنعت مدیریت دارایی آشکار نشده است.

تا سال 2020، 15 میلیارد دلار از دارایی های سازمانی تحت مدیریت به گروه دارایی های رمزنگاری اختصاص داده شده بود.

این رقم در پایان سال 2019 با کمی بیش از 2 میلیارد دلار مقایسه شده است (5 برابر افزایش).

علاوه بر این، Grayscale Bitcoin Trust (تنها راه برای بسیاری از موسسات برای کار با بیت کوین) شاهد افزایش 900 درصدی دارایی ها در سال 2020 بود.

در حالی که این مقدار در مقایسه با صنعت کلی مدیریت دارایی هنوز کوچک است، به وضوح داشتن نظارت بر آن می تواند به تقویت این عدد در آینده کمک کند.

تا آن زمان، شرکت هایی مانند MassMutual به تسهیل این انتقال کمک می کنند.

این بیمه‌گر در سال 2020، 100 میلیون دلار در بیت‌کوین سرمایه‌گذاری کرد.

علاوه بر این، Square و MicroStrategy با قرار دادن بخشی از ذخایر نقدی خود در بیت کوین تا حدودی دنیای تجارت را شوکه کردند.

یکی از دلایل اصلی این تغییر؟

دروازه بان های مالی بزرگ تراکنش با ارزهای دیجیتال را برای مشتریان آسان تر می کنند.

پی پال و شرکت تابعه آن ونمو، هر دو تجارت کریپتو را در پلتفرم های خود فعال کردند.

داده‌های PayPal نشان می‌دهد که کاربرانی که رمزارز را در برنامه PayPal خریداری کرده‌اند، دو برابر قبل از اینکه PayPal اجازه چنین تراکنش‌هایی را بدهد، وارد سیستم شده‌اند.

علاوه بر این، بورس کالای شیکاگو (CME) قراردادهای آتی میکرو اتر را در دسامبر 2021 معرفی کرد.

کوین‌دسک همچنین اشاره کرده است که تعداد "نهنگ های بیت کوین" (آدرس هایی که بیش از 1000 بیت کوین دارند) از سال 2020 به سرعت در حال افزایش است.

با همه این تحولات، صرف نظر از اینکه جهت کوتاه مدت قیمت بیت کوین چه خواهد بود، نهادسازی کریپتو آغاز شده است. با سرمایه‌گذاری‌های بیشتر، این بخش به رشد خود ادامه خواهد داد و بسیاری از بازیگران جدید برای آوردن رمزارز به مؤسسات ظهور خواهند کرد.

#crypto #blockchain #institutionalization

@Crypto101_fa

⏺ درس قبلی

#واژه_نامه:

▪️متمرکز
یک سیستم قدرت که در آن یک مقام مرکزی بر اجرای عملیات کنترل دارد. اغلب با سبک حکومت دیکتاتوری و یک نقطه حمله همراه است.

@Crypto101_fa

​​​▪️درس 283▪️

ان‌اف‌تی ها همه چیز را به توکن تبدیل می‌کنند

یکی از هیجان‌انگیزترین پیشرفت‌ها در کریپتو، ظهور توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) است. این توکن ها ادعاهای دیجیتالی در مورد یک چیز یا دارایی منحصر به فرد را نشان می دهند.

چیزی که آنها نشان می دهند می تواند دیجیتال یا فیزیکی باشد.

توکن های قابل تعویض – مانند بیت کوین – لزوماً هیچ ادعایی نسبت به دارایی یا چیز فیزیکی ندارند.

آنها را می توان معامله کرد و به قطعات کوچکتر تقسیم کرد.

از سوی دیگر، NFT ها ادعاهایی را در مورد مواردی مانند نام دامنه، آثار هنری فیزیکی یا دیجیتالی، کلکسیون ها و افزونه های بازی های ویدیویی نشان می دهند.

اغلب NFTها که معمولاً در بلاک چین ETH ایجاد می‌شوند، قراردادهای هوشمندی را تعبیه کرده‌اند که محصول دیجیتال یا فیزیکی را که نشان می‌دهند، توصیف می‌کنند.

و در بیشتر موارد، آنها مانند توکن های قابل تعویض قابل تقسیم نیستند (اگرچه این در حال تغییر است).

به دلیل ماهیت پراکنده این بازار، تخمین اندازه کل دشوار است. اما می‌توانیم با نگاه کردن به پلتفرم‌های تک تک NFT یک ایده کلی به دست آوریم.

برخی برآوردها حجم معاملات ماهانه NFT را در اکتبر 2021 حدود 15 میلیون دلار تخمین زدند که به سرعت در اواسط سال 2022 به چندین میلیارد رسید اما پس از آن با کاهش عمومی بازار ارزهای دیجیتال کاهش یافت.

با این حال، موارد استفاده عملی بیشتری از آن زمان به وجود آمده است.

در دنیای هنر، پذیرش NFT قطعا در حال افزایش است و به بازار ارزهای دیجیتال وابسته نیست. شرکت هایی مانند SuperRare تا پایان سال 2020 بیش از 4 میلیون دلار در ماه آثار هنری توکن شده می فروختند.

فناوری NFT در حال حل مشکلات مالکیت و کپی رایت است که مدت هاست جامعه هنری را درگیر کرده است.

پلتفرم هایی مانند AsyncArt به هنرمندان این امکان را می دهد که از فروش ثانویه آتی آثار هنری که خلق می کنند، حق امتیاز دریافت کنند.

حتی خانه‌های حراج هنری بزرگی مانند کریستیز هم اکنون در حال فعالیت هستند. NFT ها در بازار ورزش نیز پذیرفته می شوند. به عنوان مثال، یک بازار محبوب ان‌اف‌تی، NBA Top Shot، کلکسیون های حرفه ای بسکتبال را عرضه می کند. این به طرفداران اجازه می دهد تا فیلم های دیجیتالی برجسته از پخش کننده های مورد علاقه خود را بخرند و بفروشند.

و در حالی که صنعت کریپتو با کاهش قابل توجهی روبه‌رو است، پذیرش NFT در حال رشد است، زیرا با نبود تبلیغات مبتنی بر سفته‌بازی، احتمالاً از پذیرش واقعی کسب‌وکار سود بیشتری خواهد برد.

#Crypto #Blockchain #NFT

@Crypto101_fa

⏺ درس قبلی

#واژه_نامه:

▪️پروتکل بدون کوین (Coinless Protocol)
یک شبکه غیرمتمرکز که در آن تمام مکانیسم‌های تشویقی در خود پروتکل تعبیه شده است و نه به عنوان یک لایه اضافی در بالای آن (مانند اتریوم). هدف، ایجاد سیستم های کاملا مستقل بدون مدیریت مرکزی است.

@Crypto101_fa

​​​▪️درس 284▪️

مقررات/نظارت‌ها اجتناب ناپذیر هستند

سال 2021 سال افزایش وضوح نظارتی در بازار ارزهای دیجیتال بود.

شور و شوق ICO در سال 2017 عصر افزایش نظارت دولت را آغاز کرد.

و سؤالات حقوقی در مورد ماهیت ارزهای رمزپایه همچنان رگولاتورها را سردرگم کرده است.

ریپل این روند را به خوبی نشان می دهد. در اواخر سال 2020، کمیسیون بورس و اوراق بهادار (SEC) شکایتی را علیه ریپل لبز مطرح کرد و ادعا کرد که این شرکت تقریباً 1.3 میلیارد دلار اوراق بهادار ثبت نشده را در هنگام فروش بیشتر ارز دیجیتال XRP خود به عموم ارائه کرده است.

این بخش‌های خاصی از بازار ارزهای دیجیتال را زیر سوال می‌برد. و هنوز مشخص نیست که در دنیای دیجیتال چه چیزی "امنیت" و "کالا" در نظر گرفته می شود.

کمیسیون معاملات آتی کالا (CFTC) همچنین یک اقدام اجرایی مدنی علیه صرافی ارزهای دیجیتال BitMEX ارائه کرد.

این شکایت ادعا می‌کند که BitMEX یک پلتفرم تجاری ثبت‌نشده را اجرا می‌کند و مقررات CFTC مانند اجرای رویه‌های ضد پولشویی را نادیده می‌گیرد.

بسیاری امیدوار بودند که سال های 2021 و 2022 نوید دهنده معرفی اولین ETF ارز دیجیتال در عرصه بازارهای مالی باشد. با این حال، اظهارات مقامات سابق SEC و کارشناسان ارزهای دیجیتال بارها امید به تغییرات نظارتی کوتاه مدت را از بین می برد.

دفتر کنترل ارز (OCC) که قبلاً مشاور کل سابق Coinbase آن را اداره می کرد، در طول سال گذشته اقداماتی نوآورانه انجام داد.

از جمله آنها این بود که موسسات مالی را قادر می ساختند تا به عنوان حافظ دارایی های رمزنگاری مشتریان خود عمل کنند.

گروه کاری رئیس جمهور در بازارهای مالی نیز بیانیه ای در مورد استیبل کوین منتشر کرد و این مفهوم را بیشتر مورد بررسی قرار داد.

با این حال، روند کلی روشن است - پنجره فرصت‌ها برای بازیکنان کوچک ثبت‌نشده بسته می‌شود و در سال‌های آینده، حتی پلتفرم‌های DeFi نیز باید با نظارت‌ها/قوانین مطابقت داشته باشند. و تنها راه حل برای این امر یا تطبیق یا خروج از بازار برای جلوگیری از مشکلات قانونی احتمالی است.

#crypto #blockchain #regulation

@Crypto101_fa

⏺ درس قبلی

#واژه_نامه:

▪️چفینگ
روش ارسال عمدی سیگنال‌های نادرست بین نود‌ها در شبکه با استفاده از آدرس‌های IP جعلی به طوری که آنها فقط اطلاعاتی را ببینند که قبلاً توسط نودهای دیگر (یا مجموعه‌ای از نودها) دیده شده است، در نتیجه اجماع برای هر گونه داده جدیدی که به زنجیره اضافه می‌شود غیرممکن می‌شود.

@Crypto101_fa

​​​▪️درس 285▪️

استیبل کوین ها و CBDCها

اگرچه برجسته ترین استیبل کوین، تتر، با مشکلات حقوقی خود مواجه است، اما مفهوم استیبل کوین هنوز به سرعت در حال افزایش است.

ارزش کل بازار استیبل کوین ها حدود 150 میلیارد دلار تخمین زده می شود. مسلماً حدود نیمی از این بازار را تتر تشکیل می دهد. اما این بدان معنا نیست که رشد نمی تواند از جاهای دیگر باشد.

اغلب، استیبل کوین ها به دلیل ثبات قیمت نسبی آنها در برنامه های DeFi استفاده می شوند. اگر شخصی نیاز به انجام یک معامله غیرمتمرکز داشته باشد، نمی خواهد ارزش سرمایه خود به دلیل نوسانات کوتاه مدت کاهش یابد.

از سوی دیگر، بانک‌های مرکزی تلاش می‌کنند با انتشار ارزهای دیجیتال خود، از این منحنی جلوتر باشند.

بسیاری احساس می‌کنند که گسترش استیبل کوین‌ها می‌تواند آغازگر دوران سفته‌بازی‌های غیرقابل تنظیم در ارزهای خصوصی بی‌ثبات باشد.

این توکن‌ها که ارزهای دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) نامیده می‌شوند، توسط حداقل 80 درصد از بانک‌های مرکزی در سراسر جهان بررسی می‌شوند.

بریتانیا اولین کشوری بود که چنین پروژه ای را در کشورهای توسعه یافته اعلام کرد، اما آخرین بار نبوده است. در سال 2020، بانک International Settlements (BIS) و هفت بانک مرکزی بزرگ برنامه‌ای را برای همکاری روی CBDC‌ها اعلام کردند که برای تلاش‌های سیاست عمومی استفاده می‌شود.

بانک ملت چین (PBOC) متعهد است که یک رهبر جهانی در پذیرش فناوری ارزهای دیجیتال باشد. قبلاً چندین برنامه آزمایشی CBDC را تکمیل کرده است. PBOC دومین آزمایش خود را تا پایان سال 2020 به پایان رساند و با موفقیت 20 میلیون یوان دیجیتال (تقریباً 3.1 میلیون دلار) برای 100000 ساکن چینی در سوژو صادر کرد. در این آزمایش دوم، کاربران می‌توانند با استفاده از ارز دیجیتال بدون اتصال به اینترنت، پرداخت‌های الکترونیکی انجام دهند. معاملات محل فروش نیز بدون واسطه و بدون اخذ کارمزد انجام شد.

حتی فدرال رزرو ایالات متحده نیز در حال بررسی ایجاد یک دلار دیجیتال است.

هنگامی که پذیرش CBDC به نتیجه رسید، به نظر می رسد این فناوری آماده است تا بازار پرداخت های بین المللی را مختل کند. ممکن است تاریخ بشر را به دوره های "قبل از CBDC" و "پس از CBDC" تقسیم کند.

#Crypto #Blockchain #CBDC

@Crypto101_fa

⏺ درس قبلی

#واژه_نامه:

▪️تائیدیه (Confirmation)
این همان تعداد تراکنش‌هایی است که از زمان شروع به کار، چه از طریق استخراج یا سایر روش‌ها، از جمله تراکنش‌های خصوصی خارج از زنجیره، پردازش/تأیید شده و به دفتر کل اضافه شده است.

@Crypto101_fa

#واژه_نامه:

▪️عمده فروشی
فرآیند فروش رمزارزها یا توکن ها از طریق تامین مالی جمعی معمولاً قبل از انتشار یک توکن/کوین پروژه جدید مبتنی بر بلاک چین انجام می شود تا سرمایه گذاران بتوانند در پاداش ها و مشوق های اولیه شرکت کنند.

@Crypto101_fa

▪️بررسی هفتگی▪️

آنچه در هفته گذشته یاد گرفتیم:

▪️کریپتو چگونه نهادینه می شود؟
▪️چرا NFT در سال 2022 اینقدر مهم است؟
▪️مقررات چگونه بر بازار کریپتو تاثیر می گذارد؟
▪️چرا استیبل کوین ها و CBDCها اینقدر مهم هستند؟

در هفته پیش رو، درباره‌ی انواع کیف پول برای ذخیره ارزهای دیجیتال یاد خواهیم گرفت.

#trading #market #EMH

@Crypto101_fa

روز وایت پیپر بیت کوین!

14 سال پیش (31 اکتبر 2008) روزی بود که ساتوشی ناکاموتو وایت پیپر بیت کوین را در لیست پستی کریپتو منتشر کرد. این نشان دهنده معرفی رسمی این کوین به مردم بود.

وایت پیپر بیت کوین حاوی اطلاعاتی درباره تراکنش ها، اثبات کار و شبکه بلاک چین بود. همچنین مشوق ها، حریم خصوصی و محاسبات را گسترش داد. این تنها جامع ترین سند در مورد بیت کوین و تنها سند مرکزی است که منجر به ایجاد صنعت چند تریلیون ارز رمزنگاری شده است که امروزه آن را می شناسیم.

@Crypto101_fa | وایت‌پیپر بیت‌کوین

​​​▪️درس 286▪️

کیف پول کریپتو چیست و چگونه کار می کند؟

هدف یک کیف پول رمزنگاری این است که به کاربران اجازه دهد با بلاک چین تعامل داشته باشند، با استفاده از نرم افزار یا یک دستگاه سخت افزاری تخصصی. نام کیف پول کمی اشتباه است، زیرا از آنها برای نگهداری ارزهای دیجیتال استفاده نمی شود. در عوض، کیف پول‌ها به عنوان واسطه‌ای بین کاربران و دارایی‌هایشان عمل می‌کنند که روی بلاک چین زندگی می‌کنند.

با یک کیف پول، کاربر می تواند ارز دیجیتال خود را مشاهده و مدیریت کند و تراکنش ها را آغاز کند. آنها به اشکال متعددی وجود دارند، از کیف پول های وب آنلاین با استفاده آسان که توسط صرافی های رمزنگاری ارائه می شوند تا کیف پول های سخت افزاری آفلاین پیچیده تر و ایمن تر.

وجه مشترک همه کیف پول ها کلیدهایی است که برای دسترسی به دارایی های رمزنگاری کاربر مورد نیاز است. هنگامی که یک کیف پول ایجاد می شود، یک جفت کلید ایجاد می شود، یکی عمومی و دیگری خصوصی. این توالی های الفبایی عددی طولانی ممکن است مشابه به نظر برسند، اما عملکرد آنها به شدت متفاوت است.

کلید عمومی مانند شماره حساب بانکی است.  می‌توان آن را به دلخواه با هر کسی که می‌خواهد برای شما ارز دیجیتال بفرستد، به اشتراک گذاشت، دقیقاً مانند نحوه نمایش شماره حساب در پایین چک کاغذی. از سوی دیگر، یک کلید خصوصی را می توان به عنوان کد پین حساب بانکی شما در نظر گرفت و باید به دقت محافظت شود. هر کسی که به آن کلید خصوصی دسترسی داشته باشد، کنترل کاملی بر دارایی های رمزنگاری شما خواهد داشت.

زمانی که کاربر می خواهد ارز رمزنگاری شده ارسال کند، خواه برای یک سفر آینده هزینه کند یا یک ساعت جدید بخرد، کلید عمومی کیف پول مقصد و مقدار ارز دیجیتالی را که می خواهد ارسال کند، وارد می کند. زمانی که کاربر بخواهد رمزارز را دریافت کند، این فرآیند معکوس می‌شود. هر زمان که ارز دیجیتال از کیف پول خارج شود، تراکنش باید با استفاده از کلید خصوصی «امضا» شود. نحوه انجام آن مرحله مهم به نوع کیف پولی که استفاده می کنید بستگی دارد.

#Crypto #Wallet

@Crypto101_fa

⏺ درس قبلی

#واژه_نامه:

▪️ارز دیجیتال (Cryptocurrency)
شکلی از دارایی دیجیتال که از رمزنگاری به عنوان معیار امنیتی اولیه خود برای کنترل ایجاد واحدهای اضافی و تأیید تراکنش ها در شبکه غیرمتمرکز خود استفاده می کند.

@Crypto101_fa

​​​▪️درس 287▪️

تفاوت کیف پول سرد و گرم چیست؟

قبل از پرداختن به انواع مختلف کیف پول‌های رمزنگاری و نحوه عملکرد آن‌ها، درک این نکته ضروری است که کیف پول‌ها به دو دسته مجزا تقسیم می‌شوند: کیف پول‌های "گرم" و "سرد".

کیف پول داغ هر کیف پول رمزنگاری متصل به اینترنت است. به طور کلی استفاده از آنها آسان است، بنابراین اکثر کیف پول های رمزنگاری "گرم" هستند. همیشه روشن بودن کیف‌پول‌های گرم باعث راحتی بیشتر آن‌ها می‌شود، اما این ویژگی آنها را در برابر هکرها آسیب پذیرتر می کند. به همین دلیل، نگهداری مقادیر زیادی از ارزهای دیجیتال در یک کیف پول گرم توصیه نمی شود.

همانطور که می توان حدس زد، کیف پول های سرد شامل هر کیف پولی می شود که آفلاین باشد یا به اینترنت متصل نباشد. از آنجایی که تنها راه تعامل با بلاک چین از طریق اینترنت است، کیف پول های سرد بسیار امن و عملاً در برابر هک غیرقابل نفوذ در نظر گرفته می شوند. کیف پول های سرد به دانش فنی بیشتری نیاز دارند، بنابراین معمولاً برای کاربران با تجربه تر یا کسانی که دارایی های قابل توجهی دارند مناسب هستند.

#Crypto #Wallet

@Crypto101_fa

⏺ درس قبلی

#واژه_نامه:

▪️مشتقات رمزنگاری
یک ابزار مالی که ارزش خود را از یک دارایی پایه به دست می آورد. آنها معمولاً قراردادهایی هستند که بین دو طرف بر اساس قیمت یک کالا، نرخ یا شاخص خاص در تاریخ آینده معامله می شوند.

@Crypto101_fa

​​​▪️درس 288▪️

تفاوت کیف پول های حضانتی و غیر حضانتی چیست؟

یکی دیگر از تمایزات کلیدی در انواع کیف پول، تفاوت بین کیف پول‌های رمزنگاری حضانتی و غیر حضانتی است. تفاوت اصلی بین این گزینه ها امنیت بر راحتی و اینکه چه کسی مسئول ایمن سازی کلیدهای خصوصی کیف پول است.

با یک کیف پول حضانتی، شخص ثالث، مانند یک صرافی رمزنگاری، کلیدهای خصوصی کاربر را برای «امضا کردن» تراکنش‌های آغاز شده از طرف مالک نگه می‌دارد. کیف‌پول‌های حضانتی برای کاربرانی مناسب هستند که نمی‌خواهند در مورد امنیت زیاد سر و صدا کنند و بیش از حد نگران اعتماد شخص ثالث به کلیدهای خصوصی خود نیستند. به دلیل خطراتی مانند هک یا حتی ورشکستگی صرافی ها (که قبلاً اتفاق افتاده است)، به طور کلی توصیه نمی شود که مقادیر زیادی از ارزهای دیجیتال را در یک کیف پول نگهداری کنید.

برای کاربران پیشرفته‌تر رمزنگاری یا کسانی که می‌خواهند کنترل کاملی بر کلیدهای خصوصی خود داشته باشند، کیف پول‌های غیر حضانتی اغلب ترجیح داده می‌شوند. با یک کیف پول غیر حضانتی، دارنده تنها مسئول حفظ امنیت کلید خصوصی خود است. کیف پول‌های غیر حضانتی نیازی به اعتماد کاربر به شخص ثالث برای امنیت حساب ندارند، اما به مقدار قابل توجهی اعتماد به نفس نیاز دارند. به یاد داشته باشید، در صورت گم شدن یا به خطر افتادن یک کلید خصوصی، وجوه کاربر می تواند تخلیه شود یا غیرقابل بازیابی شود.

#Crypto #Wallet

@Crypto101_fa

⏺ درس قبلی

#واژه_نامه:

▪️اقتصاد رمزنگاری:
ترکیبی از رمزنگاری، نظریه اطلاعات، علوم رایانه و نظریه بازی‌ها، سیستم‌های اقتصادی امنی را ایجاد می‌کند که مدل‌های اجماع اثبات کار را از طریق کنترل غیرمتمرکز، تغییر ناپذیری و تراکنش‌های غیرقابل اعتماد تشویق می‌کند.

@Crypto101_fa