ООО «Райп тех» (платформа Ripe Capital) исключен из реестра операторов инвестиционных платформ 25.12.2024.
Оператор был включен в реестр 10.05.2022.
В 2022-2023 годах займы не выдавались.
На платформе планировалось финансировать компании в сфере онлайн-образования.
На развитие платформы было привлечено 500 тыс. $.
Один учредитель подал иск к другому на 2 млн руб., оператор и третий учредитель выступают третьими лицами по иску.
Другие решения ЦБ
Оператор был включен в реестр 10.05.2022.
В 2022-2023 годах займы не выдавались.
На платформе планировалось финансировать компании в сфере онлайн-образования.
На развитие платформы было привлечено 500 тыс. $.
Один учредитель подал иск к другому на 2 млн руб., оператор и третий учредитель выступают третьими лицами по иску.
Другие решения ЦБ
JetLend перенес IPO на начало 2025 года. В июле говорилось, что IPO планируется на декабрь 2024 года, компания оценена в 8-12 млрд руб, намеревалась разместить 10% акций, средства планируют направить на рост бизнеса и маркетинг.
Работа с просроченными залоговыми займами на Lendly.
По первым двум займам платформа продолжает работать с забранными квартирами.
По займу Лантэкс, который есть у меня, суд снизил неустойку. Хоть LTV низкий, но итоговая доходность будет зависеть от реализации залога и комиссии платформы за взыскание.
По первым двум займам платформа продолжает работать с забранными квартирами.
По займу Лантэкс, который есть у меня, суд снизил неустойку. Хоть LTV низкий, но итоговая доходность будет зависеть от реализации залога и комиссии платформы за взыскание.
👍2
На платформе brainbox VC заметил следующее. В одном проекте инвестор при инвестировании отмечает галочкой, что согласен с инвестиционным предложением (ИП), которое можно скачать и в котором дата его размещения из будущего. Могут возникнуть вопросы, возможно и от контролирующего ЦБ:
1) Почему дата принятия ИП раньше даты его размещения?
2) Есть ошибки в ИП?
3) Какой срок и дата окончания действия ИП? Это максимальный срок, на который замораживаются деньги инвестора.
При работе с финансами и юридическими документами должно быть все четко.
В проектах на платформе указаны несколько ИП. Если происходит один сбор с несколькими траншами по каждому ИП, то могут быть сложности, напишу отдельно.
Вспомнил случай. Я в 2021 году в офисе БКС переводил акции с ИИС на брокерский счет внутри брокера. В заявлении неверно указали дату подачи заявления или перевода. Позже пришлось снова ехать в офис и переделывать заявление.
1) Почему дата принятия ИП раньше даты его размещения?
2) Есть ошибки в ИП?
3) Какой срок и дата окончания действия ИП? Это максимальный срок, на который замораживаются деньги инвестора.
При работе с финансами и юридическими документами должно быть все четко.
В проектах на платформе указаны несколько ИП. Если происходит один сбор с несколькими траншами по каждому ИП, то могут быть сложности, напишу отдельно.
Вспомнил случай. Я в 2021 году в офисе БКС переводил акции с ИИС на брокерский счет внутри брокера. В заявлении неверно указали дату подачи заявления или перевода. Позже пришлось снова ехать в офис и переделывать заявление.
На платформах нельзя просто собрать и выдать деньги.
🔶 Юридические моменты из 259-ФЗ:
1⃣ На платформе размещается инвестиционное предложение (ИП), по которому происходит сбор денежных средств и в котором указаны минимальная и максимальная сумма сбора, срок действия ИП.
2⃣ Если в течение срока собрана максимальная сумма, то сбор завершается (действие ИП прекращается), средства выдаются.
3⃣ Если в конце срока собрана минимальная сумма или больше, то средства выдаются.
4⃣ Если в конце срока собрано меньше минимальной суммы, то средства не выдаются.
5⃣ Инвестор может отменить свою инвестицию в течение 5 рабочих дней со дня принятия ИП, но не позднее дня прекращения действия ИП.
🔶 На инвестиционных платформах возможно организовать сбор и выдачу средств компании в несколько траншев.
1⃣ По компании размещается несколько ИП, каждое из которых платформа анализирует отдельно. Схема на многих платформах.
2⃣ Платформа одобряет компании лимит, который суммарно не должны превышать все ИП. ИП могут размещаться одновременно или по отдельности. Схема на JetLend.
3⃣ Один общий сбор, ИП размещаются непрерывно по очереди. Схема предположительно на brainbox.
По п. 1 и 2 простая реализация.
По п. 3 следует учитывать случаи, когда по первому ИП минимальная сумма не собрана или максимальная сумма собрана досрочно, нужно переделывать следующие ИП.
🔶 Юридические моменты из 259-ФЗ:
1⃣ На платформе размещается инвестиционное предложение (ИП), по которому происходит сбор денежных средств и в котором указаны минимальная и максимальная сумма сбора, срок действия ИП.
2⃣ Если в течение срока собрана максимальная сумма, то сбор завершается (действие ИП прекращается), средства выдаются.
3⃣ Если в конце срока собрана минимальная сумма или больше, то средства выдаются.
4⃣ Если в конце срока собрано меньше минимальной суммы, то средства не выдаются.
5⃣ Инвестор может отменить свою инвестицию в течение 5 рабочих дней со дня принятия ИП, но не позднее дня прекращения действия ИП.
🔶 На инвестиционных платформах возможно организовать сбор и выдачу средств компании в несколько траншев.
1⃣ По компании размещается несколько ИП, каждое из которых платформа анализирует отдельно. Схема на многих платформах.
2⃣ Платформа одобряет компании лимит, который суммарно не должны превышать все ИП. ИП могут размещаться одновременно или по отдельности. Схема на JetLend.
3⃣ Один общий сбор, ИП размещаются непрерывно по очереди. Схема предположительно на brainbox.
По п. 1 и 2 простая реализация.
По п. 3 следует учитывать случаи, когда по первому ИП минимальная сумма не собрана или максимальная сумма собрана досрочно, нужно переделывать следующие ИП.
👍1
⚖ Оператор платформы Ripe Capital (ООО «Райп тех») 11.10.2024 оштрафован на 250 тыс. рублей за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России. Повторный штраф 14.11.2024, исключение из реестра 25.12.2024.
⚖ Оператор платформы ООО «Р2» 27.12.2024 оштрафован на 250 тыс. рублей за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России. Исключение из реестра 12.12.2024.
⚖ Оператору платформы JetLend (ООО «ДжетЛенд») 28.12.2024 вынесено предупреждение за непредставление информации, вынесен штраф 250 тыс. рублей за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России.
⚖ Оператору платформы ООО «Инвестируй В» 31.12.2024 вынесено предупреждение за непредставление информации, вынесен штраф 250 тыс. рублей за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России.
Сменивший собственников оператор бывшей платформы Карма, вместо займов акции, новая платформа толком не начала работать.
На сайте ЦБ (rss канал) решения появились 16.01.2025.
Другие решения ЦБ
⚖ Оператор платформы ООО «Р2» 27.12.2024 оштрафован на 250 тыс. рублей за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России. Исключение из реестра 12.12.2024.
⚖ Оператору платформы JetLend (ООО «ДжетЛенд») 28.12.2024 вынесено предупреждение за непредставление информации, вынесен штраф 250 тыс. рублей за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России.
⚖ Оператору платформы ООО «Инвестируй В» 31.12.2024 вынесено предупреждение за непредставление информации, вынесен штраф 250 тыс. рублей за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России.
Сменивший собственников оператор бывшей платформы Карма, вместо займов акции, новая платформа толком не начала работать.
На сайте ЦБ (rss канал) решения появились 16.01.2025.
Другие решения ЦБ
👍1
Акции с защитой на bizmall
На платформе bizmall планируется к размещению проект компании АО "Вилков и Партнеры" по выпуску акций со следующими условиями:
1⃣ Привилегированные акции. Обычно неголосующие, меньше прав, чем у обычных.
2⃣ Представитель от платформы в совете директоров (СД). При наличии СД управление сосредоточено не на одном лице от мажоритария. Член СД должен быть профессиональным и действовать на благо и увеличение капитализации компании.
3⃣ Акционерное соглашение, ограничивающее важные сделки, дополнительная защита миноритариев.
4⃣ Anti-dilution, защита от размывания доли при выпуске новых акций.
5⃣ Выкупа акций через 5 лет не ниже цены размещения в последнем раунде, только в случае не выхода на биржу. Один из вариантов выхода инвестора из инвестиций, но лучше в не зависимости от выхода на биржу.
Остаются вопросы:
1⃣ Комиссия и минимальная сумма для инвестора.
2⃣ Профессионализм представителя от платформы.
3⃣ Устав и акционерное соглашение, условия по привилегированным акциям и вознаграждению членов СД. Чтоб не оказалось, что прибыль пойдет не на дивиденды, а на вознаграждение, и акционеры привилегированных акций ничего не смогут сделать.
4⃣ Бизнес-модель компании, заявляется франшизная сеть, специализирующая на госконтрактах по поставке недвижимости.
На платформе bizmall планируется к размещению проект компании АО "Вилков и Партнеры" по выпуску акций со следующими условиями:
1⃣ Привилегированные акции. Обычно неголосующие, меньше прав, чем у обычных.
2⃣ Представитель от платформы в совете директоров (СД). При наличии СД управление сосредоточено не на одном лице от мажоритария. Член СД должен быть профессиональным и действовать на благо и увеличение капитализации компании.
3⃣ Акционерное соглашение, ограничивающее важные сделки, дополнительная защита миноритариев.
4⃣ Anti-dilution, защита от размывания доли при выпуске новых акций.
5⃣ Выкупа акций через 5 лет не ниже цены размещения в последнем раунде, только в случае не выхода на биржу. Один из вариантов выхода инвестора из инвестиций, но лучше в не зависимости от выхода на биржу.
Остаются вопросы:
1⃣ Комиссия и минимальная сумма для инвестора.
2⃣ Профессионализм представителя от платформы.
3⃣ Устав и акционерное соглашение, условия по привилегированным акциям и вознаграждению членов СД. Чтоб не оказалось, что прибыль пойдет не на дивиденды, а на вознаграждение, и акционеры привилегированных акций ничего не смогут сделать.
4⃣ Бизнес-модель компании, заявляется франшизная сеть, специализирующая на госконтрактах по поставке недвижимости.
👍6
Статистика платформ за декабрь 2024
Включены в реестр: 2 платформы
Исключены из реестра: 3 платформы
Оштрафованы: 3 платформы
Статистика за предыдущий месяц
Включены в реестр: 2 платформы
Исключены из реестра: 3 платформы
Оштрафованы: 3 платформы
Статистика за предыдущий месяц
Платформа Lender Invest с 01.02.2025 повысила минимальный размер портфеля инвестора до 30 тыс. рублей, при котором возможно инвестирование, при меньшем размере инвестирование не доступно. С 01.03.2025 минимальный размер портфеля для инвестирования составит 100 тыс. рублей.
Касаемо всех платформ. Если дорого обслуживать мелких инвесторов (например, из-за постоянных вводов-выводов и обращений в поддержку), то для них вместо лимита можно ввести тест на знание основ инвестирования. Нужно информировать инвесторов о рисках и не завышать их ожиданий, чтоб они осознанно инвестировали на платформах.
Касаемо всех платформ. Если дорого обслуживать мелких инвесторов (например, из-за постоянных вводов-выводов и обращений в поддержку), то для них вместо лимита можно ввести тест на знание основ инвестирования. Нужно информировать инвесторов о рисках и не завышать их ожиданий, чтоб они осознанно инвестировали на платформах.
👍1
Работа с просроченными залоговыми займами на Lendly.
Предполагаю доходность по Лантэкс, в который я инвестировал, будет больше 0%, но меньше ставки займа из-за длительного срока взыскания, скидки при продаже и вычета комиссии, LTV 57%.
Доходность моего портфеля на Lendly с июля 2020 года примерно равно 17% по методу XIRR после вычета НДФЛ без учета накопленного процентного дохода.
Предполагаю доходность по Лантэкс, в который я инвестировал, будет больше 0%, но меньше ставки займа из-за длительного срока взыскания, скидки при продаже и вычета комиссии, LTV 57%.
Доходность моего портфеля на Lendly с июля 2020 года примерно равно 17% по методу XIRR после вычета НДФЛ без учета накопленного процентного дохода.
👍2
Crowdip Инвестиционные Платформы
‼️ Об исключении записи ООО «Каркаул.ру» из реестра операторов инвестиционных платформ Банк России 13.06.2024 принял решение исключить сведения об ООО «Каркаул.ру» из реестра операторов инвестиционных платформ. Основанием для принятия указанного решения послужило…
ООО «Каркаул.ру» вновь включен в реестр операторов инвестиционных платформ 04.02.2025. Сообщение ЦБ.
🔸 13.06.2024 был исключен из реестра.
🔸 13.06.2024 был исключен из реестра.
👍3
ООО «Кономика-займы для бизнеса» включен в реестр операторов инвестиционных платформ 06.02.2025. Сообщение ЦБ.
🔸 На платформе инвестирование будет осуществляться путем предоставления займов.
🔸 Оператор платформы аффилирован с компанией Conomica, которая позволяет частным инвесторам инвестировать в дебиторскую задолженность, занимается взысканием долгов.
🔸 Сайт пока не доступен.
🔸 На платформе инвестирование будет осуществляться путем предоставления займов.
🔸 Оператор платформы аффилирован с компанией Conomica, которая позволяет частным инвесторам инвестировать в дебиторскую задолженность, занимается взысканием долгов.
🔸 Сайт пока не доступен.
👍2
ООО «Крауда.ру» включен в реестр операторов инвестиционных платформ 07.02.2025. Сообщение ЦБ.
🔸 Правила совпадают с правилами платформы ООО «Каркаул.ру», которая чуть ранее была включена в реестр.
🔸 Комиссия с заемщика больше на 1-2% чем на Каркаул.
🔸 На платформе инвестирование будет осуществляться путем предоставления займов.
🔸 Сайт пока не работает.
🔸 Правила совпадают с правилами платформы ООО «Каркаул.ру», которая чуть ранее была включена в реестр.
🔸 Комиссия с заемщика больше на 1-2% чем на Каркаул.
🔸 На платформе инвестирование будет осуществляться путем предоставления займов.
🔸 Сайт пока не работает.
👍1
Про Pre-IPO
22.07.2024 Московская биржа открыла доступ к платформе MOEX Start, на которой российские непубличные компании могут привлекать капитал путем размещения акций.
Основные требования:
- выручка компании от 50 млн руб. за последний отчетный год;
- объем привлечения от 100 млн руб. до 1 млрд руб.;
- оценка компании аккредитованным оценщиком + Due diligence;
- срок существования компании от 1 года;
- только для квалифицированных инвесторов.
После размещения акции могут быть добавлены на внебиржевой рынок Мосбиржы. Доступ к предложениям на MOEX Start предоставляют брокеры.
На инвестиционных платформах нет таких требований как на MOEX Start, сумма привлечения компанией до 1 млрд руб. в год и предложения для всех, включая неквалифицированных инвесторов, при этом риски на платформах выше.
22.07.2024 Московская биржа открыла доступ к платформе MOEX Start, на которой российские непубличные компании могут привлекать капитал путем размещения акций.
Основные требования:
- выручка компании от 50 млн руб. за последний отчетный год;
- объем привлечения от 100 млн руб. до 1 млрд руб.;
- оценка компании аккредитованным оценщиком + Due diligence;
- срок существования компании от 1 года;
- только для квалифицированных инвесторов.
После размещения акции могут быть добавлены на внебиржевой рынок Мосбиржы. Доступ к предложениям на MOEX Start предоставляют брокеры.
На инвестиционных платформах нет таких требований как на MOEX Start, сумма привлечения компанией до 1 млрд руб. в год и предложения для всех, включая неквалифицированных инвесторов, при этом риски на платформах выше.
На платформе Lender-Invest, на которой выдаются займы (топ-5), появился новый продукт, инвестирование в акции частных компаний. Используется инфраструктура Московской биржи: Pre-IPO-платформа MOEX Start. Сейчас доступен один проект для квалов.
Так же планируют привлекать инвестиции в акции частных компаний другие платформы, выдающие займы: Поток, ИнвойсКафе, ВДело, JetLend, Финин.
Так же планируют привлекать инвестиции в акции частных компаний другие платформы, выдающие займы: Поток, ИнвойсКафе, ВДело, JetLend, Финин.
Дополнение по продукту Pre-IPO на Lender Invest. Инвестирование на платформе в акции, а так же облигации, происходит не в рамках 259-ФЗ, без пополнения номинального счета, а через брокеров-партнеров и пополнения у них счета (сообщила поддержка). Повышенный регуляторный риск.
⚖ Оператор платформы Lender Invest 21.02.2025 оштрафован на 250 тыс. рублей за невыполнение в установленный срок законного предписания Банка России. Прошлый такой же штраф был 09.09.2024.
Другие решения ЦБ
Другие решения ЦБ
Подготовка IPO JetLend
"ДжетЛенд Холдинг" преобразован в публичное акционерно общество (ПАО), является владельцем 100% оператора платформы Jetlend. IPO планируется в марте 2025 года на СПБ Бирже.
Подробнее на сайте платформы, там же презентация. На e-disclosure доступен проспект ценных бумаг (размещен 25.02.2025), в котором содержится основная информация о компании и IPO.
"ДжетЛенд Холдинг" преобразован в публичное акционерно общество (ПАО), является владельцем 100% оператора платформы Jetlend. IPO планируется в марте 2025 года на СПБ Бирже.
Подробнее на сайте платформы, там же презентация. На e-disclosure доступен проспект ценных бумаг (размещен 25.02.2025), в котором содержится основная информация о компании и IPO.
👍2
⚖ Оператор платформы Zorko (акции, ООО «ПФЛ Новые инвестиции») 25.02.2025 оштрафован на 250 тыс. рублей за непредставление информации в Банк России.
Другие решения ЦБ
Другие решения ЦБ
Статистика платформ за январь 2025
Включены в реестр: 2 платформы
Исключены из реестра: 0 платформ
Оштрафованы: 0 платформ
Статистика за предыдущий месяц
По Lender Invest на основе ее годовой отчетности была скорректирована прошлая статистика.
Начала заполняться таблица данными из годовых отчетов платформ.
Включены в реестр: 2 платформы
Исключены из реестра: 0 платформ
Оштрафованы: 0 платформ
Статистика за предыдущий месяц
По Lender Invest на основе ее годовой отчетности была скорректирована прошлая статистика.
Начала заполняться таблица данными из годовых отчетов платформ.
👍1
Акции АО "Вилков и Партнеры" на bizmall
Привлечение началось 21.02.2025, уже писал про него. Планировал инвестировать минимальную сумму, чтоб посмотреть процессы и получить бонусные акции. После анализа - отказался.
Написал небольшой анализ на dzen.
Привлечение началось 21.02.2025, уже писал про него. Планировал инвестировать минимальную сумму, чтоб посмотреть процессы и получить бонусные акции. После анализа - отказался.
Написал небольшой анализ на dzen.
👍8