Профессиональная коллекторская организация ООО ПКО "ЭКСПЕРТ" добавлена в черный список ЦБ с признаками незаконного привлечения инвестиций.
В реестре ПКО с 17.03.2021, компания зарегистрирована 28.12.2011, выручка за 24 год 13 млн руб., деятельность велась.
Это уже вторая ПКО за последний 30 дней, внесенная в черный список ЦБ. Компании не перестраиваются с учетом изменений в законах о незаконном привлечении инвестиций.
Если компания привлекает займы не на инвестиционной платформе, то есть риск попасть под незаконное привлечение инвестиций, за которое предусмотрены штрафы. Сайты компаний из черного списка блокируют, на некоторых рекламных площадках запрещено рекламировать такие сайты (например, ВК).
#черныйсписок
В реестре ПКО с 17.03.2021, компания зарегистрирована 28.12.2011, выручка за 24 год 13 млн руб., деятельность велась.
Это уже вторая ПКО за последний 30 дней, внесенная в черный список ЦБ. Компании не перестраиваются с учетом изменений в законах о незаконном привлечении инвестиций.
Если компания привлекает займы не на инвестиционной платформе, то есть риск попасть под незаконное привлечение инвестиций, за которое предусмотрены штрафы. Сайты компаний из черного списка блокируют, на некоторых рекламных площадках запрещено рекламировать такие сайты (например, ВК).
#черныйсписок
👍7
Финин сегодня 27.03.2026 обязан прекратить обслуживания пользователей платформы: инвесторов и заемщиков. Какую-то конкретику о дальнейших планах платформы я не видел. Информацию о ситуации я собираю на Дзене, и для тех, у кого нет Telegram.
https://dzen.ru/a/acDptl6hiBdSE81k
https://dzen.ru/a/acDptl6hiBdSE81k
Дзен | Статьи
Инвестиционная платформа Финин. Отзыв лицензии, исключение из реестра
Статья автора «CrowdIP о коллективных инвестициях бизнесу» в Дзене ✍: Платформа Финин исключена из реестра ЦБ (лишена лицензии).
👍4
3 профессиональные коллекторские организации добавил ЦБ с начала 26 года в черный список с признаками незаконного привлечения инвестиций. За прошлые года ни одной. Для выкупов долгов ПКО привлекают средства от частных инвесторов, раньше успешно, но сейчас не перестроились в связи с изменениями в законах о привлечении инвестиций. И, похоже, ЦБ в этом году обратил внимание на ПКО. У ПКО (некоторые аффилированы с инвестиционными платформами) повышается риск включения в черный список.
🔸 ООО "ПКО "Рублев-Финанс", в реестре ПКО с 30.07.2019, выручка за 24 год 32 млн руб.
🔸 ООО ПКО "Эксперт", в реестре ПКО с 17.03.2021, выручка за 24 год 13 млн руб.
🔸 ООО "ПКО "Сармат", в реестре ПКО с 28.11.2018, выручка за 25 год 22 млн руб.
#черныйсписок
🔸 ООО "ПКО "Рублев-Финанс", в реестре ПКО с 30.07.2019, выручка за 24 год 32 млн руб.
🔸 ООО ПКО "Эксперт", в реестре ПКО с 17.03.2021, выручка за 24 год 13 млн руб.
🔸 ООО "ПКО "Сармат", в реестре ПКО с 28.11.2018, выручка за 25 год 22 млн руб.
#черныйсписок
👍6
Финин после своего исключения из реестра и наступления дня прекращения обслуживания пользователей сообщил о новой схеме работы.
Технически для инвесторов ничего не поменялось.
Юридически все займы от инвесторов перешли по инкассо-цессии самой компании (кто не отказался), заемщики платят Финин (новый кредитор), а она платит инвесторам. Схема как с просрочкой.
Так же готовят документы для повторного включения в реестр операторов инвестиционных платформ.
Технически для инвесторов ничего не поменялось.
Юридически все займы от инвесторов перешли по инкассо-цессии самой компании (кто не отказался), заемщики платят Финин (новый кредитор), а она платит инвесторам. Схема как с просрочкой.
Так же готовят документы для повторного включения в реестр операторов инвестиционных платформ.
👍8
Статистика платформ за февраль 2026
Включены в реестр: 0 платформ
Исключены из реестра: 3 платформы
Оштрафованы: 0 платформ
Обновил информацию: добавил Lender Invest.
Актуальная статистика на сайте
#статистика
Включены в реестр: 0 платформ
Исключены из реестра: 3 платформы
Оштрафованы: 0 платформ
Обновил информацию: добавил Lender Invest.
Актуальная статистика на сайте
#статистика
👍8
❌ ЦБ внес TokenPlatform в черный список с признаками незаконного привлечения инвестиций.
Дата внесения: 19.03.2026. Сайт проекта token-platform.com заблокирован Роскомнадзором.
Информацию о сайте можно посмотреть через Whois-сервис регистратора Рег.ру, и там открыто указано зарегистрировавшее сайт (домен) лицо:
Возможно совпадение, на сайте платформы Zapusk основным владельцем (акционером) материнской компанию АО "Запуск", которая владеет оператором платформы, указан:
В Whois-информации (открытой) сайта платформы компания не указано, указано:
АО "Запуск" принадлежит нескольким акционерам и привлекает новых. Судя по информации, сайт зарегистрирован не на компанию?
Вышеуказанная информация актуальна на 07.04.2026.
#черныйсписок
Дата внесения: 19.03.2026. Сайт проекта token-platform.com заблокирован Роскомнадзором.
Информацию о сайте можно посмотреть через Whois-сервис регистратора Рег.ру, и там открыто указано зарегистрировавшее сайт (домен) лицо:
Registrant Name: Grigoriy S Svetushkin
Возможно совпадение, на сайте платформы Zapusk основным владельцем (акционером) материнской компанию АО "Запуск", которая владеет оператором платформы, указан:
Светушкин Григорий Сергеевич
В Whois-информации (открытой) сайта платформы компания не указано, указано:
Registrant Name: Grigoriy S Svetushkin
Registrant Organization: N/A
АО "Запуск" принадлежит нескольким акционерам и привлекает новых. Судя по информации, сайт зарегистрирован не на компанию?
Вышеуказанная информация актуальна на 07.04.2026.
#черныйсписок
👍8
📊 Топ-20 платформ по объему выданных займов в 2025 году
Статистика по всем активным платформам, включая платформы, привлекающие инвестиции путем приобретения акций, представлены на сайте.
Топ по доли рынка краудлендинга (займы):
1️⃣ Точка Инвестиции - 27,3%
2️⃣ JetLend - 16,2%
3️⃣ Поток - 13,4%
Топ-3 платформ заняли 57% рынка краудлендинга, в прошлом году - 69%.
На конец года в реестре состояло 105 операторов инвестиционных платформ, на 61 платформах привлекались инвестиции, включая пробные.
В 2025 году Банк России:
🔸 внес в реестр 21 оператора;
🔸 исключил из реестра 9 операторов, включая 4 за нарушения.
#статистика
Статистика по всем активным платформам, включая платформы, привлекающие инвестиции путем приобретения акций, представлены на сайте.
Топ по доли рынка краудлендинга (займы):
1️⃣ Точка Инвестиции - 27,3%
2️⃣ JetLend - 16,2%
3️⃣ Поток - 13,4%
Топ-3 платформ заняли 57% рынка краудлендинга, в прошлом году - 69%.
На конец года в реестре состояло 105 операторов инвестиционных платформ, на 61 платформах привлекались инвестиции, включая пробные.
В 2025 году Банк России:
🔸 внес в реестр 21 оператора;
🔸 исключил из реестра 9 операторов, включая 4 за нарушения.
#статистика
👍12
Статистика платформ за март 2026
Включены в реестр: 3 платформы, в том числе ООО "БАНАН ЯГИ"
Исключены из реестра: 0 платформ
Оштрафованы: 0 платформ
Актуальная статистика на сайте
#статистика
Включены в реестр: 3 платформы, в том числе ООО "БАНАН ЯГИ"
Исключены из реестра: 0 платформ
Оштрафованы: 0 платформ
Актуальная статистика на сайте
#статистика
👍12
Как вы относитесь к платформам, если их основные собственники сотрудничают с лицами из списка ЦБ с признаками нелегальной финансовой деятельности?
Anonymous Poll
56%
Плохо
5%
Хорошо
8%
Все равно с кем работают
32%
Зависит от лиц из списка ЦБ
👍6
Кто выдает предпринимателям займы по объявлениям, а не через инвестиционные платформы, вы при просрочке жаловались в ЦБ или полицию на заемщика или посредника по факту привлечения инвестиций в интернете, которое могут посчитать незаконным. Если да, то можете поставить лайк и поделиться опытом.
Штраф КоАП за незаконное привлечение инвестиций составляют до 1 млн рублей. Если заемщику грозит штраф, он может сдать посредника. Оказание услуг по привлечению инвестиций тоже могут посчитать незаконным, штраф до 500 тыс. рублей.
Возможно наказание в виде приостановление деятельности на 90 и 60 суток соответственно за привлечение и оказание услуг. Стоит это учитывать, если вы работаете с такими предпринимателями и надеетесь вернуть свои деньги.
И не стоит забывать про черный список ЦБ компаний с признаками незаконного привлечения инвестиций.
Штраф КоАП за незаконное привлечение инвестиций составляют до 1 млн рублей. Если заемщику грозит штраф, он может сдать посредника. Оказание услуг по привлечению инвестиций тоже могут посчитать незаконным, штраф до 500 тыс. рублей.
Возможно наказание в виде приостановление деятельности на 90 и 60 суток соответственно за привлечение и оказание услуг. Стоит это учитывать, если вы работаете с такими предпринимателями и надеетесь вернуть свои деньги.
И не стоит забывать про черный список ЦБ компаний с признаками незаконного привлечения инвестиций.
👍1
Статистика платформ за апрель 2026
Включены в реестр: 2 платформы
Исключены из реестра: 0 платформ
Оштрафованы: 0 платформ
Актуальная статистика на сайте
#статистика
Включены в реестр: 2 платформы
Исключены из реестра: 0 платформ
Оштрафованы: 0 платформ
Актуальная статистика на сайте
#статистика
👍9
⚖️ Оператор платформы InvestGate исключен из реестра ОИП 15.06.2026. В 2024 году выдано займов на 8,7 млн рублей.
⚖️ Оператор платформы Crowd Money исключен из реестра ОИП 19.05.2026. В 2025 году выдано займов на 25,3 млн рублей.
⚖️ Оператор платформы InvestGO исключен из реестра ОИП 05.05.2026. В 2024 году выдано займов на 184,4 млн рублей.
Исключены без нарушений. Операторы инвестиционных платформ с лицензией (в реестре), когда-то работавшие, можно было продать, находятся желающие, кто покупает такие компании.
#решенияцб
⚖️ Оператор платформы Crowd Money исключен из реестра ОИП 19.05.2026. В 2025 году выдано займов на 25,3 млн рублей.
⚖️ Оператор платформы InvestGO исключен из реестра ОИП 05.05.2026. В 2024 году выдано займов на 184,4 млн рублей.
Исключены без нарушений. Операторы инвестиционных платформ с лицензией (в реестре), когда-то работавшие, можно было продать, находятся желающие, кто покупает такие компании.
#решенияцб
👍7
Я периодически читаю правила платформ и решил писать небольшие анализы по ним. Пока написал про Поток, ВДело и Lender-Invest. Есть вопросы и интересные моменты по текущим правилам, которые даже согласовал ЦБ.
Например, заем просрочен на 14 дней и инвестор сразу теряет 30% доходности (платформа забирает); заемщик не сообщил платформе об уплаченном НДФЛ за инвесторов и может получить бан; по правилам платформы нужно ознакомиться с регламентом скоринга ЛПИ - неделю не могу его получить.
Правила платформы - важный юридический документ, плохо напишут - можно получить иски от пользователей или вылететь из реестра.
Лайкните, если вам интересно читать анализ. Про какие еще платформы и что вам интересно увидеть?
Например, заем просрочен на 14 дней и инвестор сразу теряет 30% доходности (платформа забирает); заемщик не сообщил платформе об уплаченном НДФЛ за инвесторов и может получить бан; по правилам платформы нужно ознакомиться с регламентом скоринга ЛПИ - неделю не могу его получить.
Правила платформы - важный юридический документ, плохо напишут - можно получить иски от пользователей или вылететь из реестра.
Лайкните, если вам интересно читать анализ. Про какие еще платформы и что вам интересно увидеть?
👍32
Уже встречал недавно социальное инвестирование (или что-то похожее) и Дальний Восток, но не помню где, новости или какая-то инвестиционная платформа. Может тот же ПМЭФ. Снова увидел (ниже) 👇.
На платформах уже какие-то связки были или есть с фондами (Поток - Гарантийный Фонд Татарстана, ВДело - Свердловский Фонд Инвестиций). Знаю, что есть возмещение комиссия для предпринимателей, привлекающих инвестиций; есть возмещение инвестиций в акции на платформах для крупных инвесторов. В моем регионе, если есть какой-то крупный инвестиционный проект, то маленькому инвестору не получится участвовать (сомнительные проекты не в счет). Может здесь что-то интересное будет.
На платформах уже какие-то связки были или есть с фондами (Поток - Гарантийный Фонд Татарстана, ВДело - Свердловский Фонд Инвестиций). Знаю, что есть возмещение комиссия для предпринимателей, привлекающих инвестиций; есть возмещение инвестиций в акции на платформах для крупных инвесторов. В моем регионе, если есть какой-то крупный инвестиционный проект, то маленькому инвестору не получится участвовать (сомнительные проекты не в счет). Может здесь что-то интересное будет.
👍2
Forwarded from Conomica | Инвестиции (Vera Sechnaya)
Работаем на господдержку
Дорогие инвесторы, у нас есть отличная новость!
Недавно Conomica подписала соглашение о сотрудничестве с АО «Корпорация развития Дальнего Востока и Арктики». Это важный шаг, который открывает перед нами новые перспективы.
«Корпорация развития Дальнего Востока и Арктики» - единый институт развития под контролем Правительства РФ. Ее главная задача – ускорять экономический рост, привлекать инвестиции и поддерживать бизнес в Дальневосточном федеральном округе и Арктической зоне.
Корпорация управляет особыми экономическими зонами и льготными режимами, такими как Территории опережающего развития, Свободный порт Владивосток и Арктическая зона Российской Федерации.
Сегодня, когда государственных грантов и субсидий порой не хватает для реализации всех важных региональных проектов, особую роль играют программы социального партнерства государства и бизнеса. Наше сотрудничество нацелено на создание финтех‑решения: оно позволит вам участвовать в финансировании инфраструктурных и социально значимых проектов. Так вы сможете не только получать доход, но и вносить реальный вклад в развитие регионов нашей страны.
Для участников проекта это больше, чем просто площадка для оформления сделок. Мы предлагаем полноценную интеграцию в систему государственной поддержки предпринимательства: инновационные инструменты финансирования, надежные гарантии и прозрачный мониторинг проектов – от старта до реализации.
Мы искренне рады стать полноправными участниками этой программы. Особенно гордимся тем, что именно мы были выбраны в качестве пилотной платформы для запуска инициативы. Это доверие мотивирует нас работать еще эффективнее и предлагать вам лучшие возможности для инвестиций.
Будем держать вас в курсе дальнейших шагов!
Дорогие инвесторы, у нас есть отличная новость!
Недавно Conomica подписала соглашение о сотрудничестве с АО «Корпорация развития Дальнего Востока и Арктики». Это важный шаг, который открывает перед нами новые перспективы.
«Корпорация развития Дальнего Востока и Арктики» - единый институт развития под контролем Правительства РФ. Ее главная задача – ускорять экономический рост, привлекать инвестиции и поддерживать бизнес в Дальневосточном федеральном округе и Арктической зоне.
Корпорация управляет особыми экономическими зонами и льготными режимами, такими как Территории опережающего развития, Свободный порт Владивосток и Арктическая зона Российской Федерации.
Сегодня, когда государственных грантов и субсидий порой не хватает для реализации всех важных региональных проектов, особую роль играют программы социального партнерства государства и бизнеса. Наше сотрудничество нацелено на создание финтех‑решения: оно позволит вам участвовать в финансировании инфраструктурных и социально значимых проектов. Так вы сможете не только получать доход, но и вносить реальный вклад в развитие регионов нашей страны.
Для участников проекта это больше, чем просто площадка для оформления сделок. Мы предлагаем полноценную интеграцию в систему государственной поддержки предпринимательства: инновационные инструменты финансирования, надежные гарантии и прозрачный мониторинг проектов – от старта до реализации.
Мы искренне рады стать полноправными участниками этой программы. Особенно гордимся тем, что именно мы были выбраны в качестве пилотной платформы для запуска инициативы. Это доверие мотивирует нас работать еще эффективнее и предлагать вам лучшие возможности для инвестиций.
Будем держать вас в курсе дальнейших шагов!
👍5
Многие знакомы с такими видами обеспечения, как поручительство, залог, выкуп при просрочке.
На Каркаул на днях появился Фонд Защиты. При просрочке займа на 1 день срабатывает поручительство платформы, и она должна заплатить инвесторам из фонда, ответственность поручителя ограничена определенным лимитом, фонд формируется из вознаграждения заемщиков за поручительство.
На Conomica чуть ранее появились факторинговые займы. После инвестирования заказчик заемщика должен платить не заемщику, а инвесторам (платформе). При этом заем заемщика сохраняется, уменьшаемый на платежи. Взыскивать можно с заказчика или заемщика.
На Каркаул на днях появился Фонд Защиты. При просрочке займа на 1 день срабатывает поручительство платформы, и она должна заплатить инвесторам из фонда, ответственность поручителя ограничена определенным лимитом, фонд формируется из вознаграждения заемщиков за поручительство.
На Conomica чуть ранее появились факторинговые займы. После инвестирования заказчик заемщика должен платить не заемщику, а инвесторам (платформе). При этом заем заемщика сохраняется, уменьшаемый на платежи. Взыскивать можно с заказчика или заемщика.
👍14
Факторинговые займы на платформе Conomica
Написал на сайте небольшой анализ документов Conomica, ниже про займы с дополнительным обеспечением (факторинговые). Схема похожа на залог и поручительство, но в качестве должника вместо заемщика может оказаться более платежеспособная компания (например, Сбербанк) или у инвесторов может оказаться два права требования (долга).
Основные моменты раскрыты на сайте в правилах работы с договорами обеспечения. Сам договор доступен при инвестировании и заключается вместе с договором займа. По договору обеспечения (уступки) заемщик передает оператору платформы (как агенту инвесторов) право требования средств к своему дебитору, т.е. дебитор должен платить не заемщику, а оператору напрямую. Оператор распределяет деньги инвесторам, перед этим удержав свое вознаграждение и расходы. Долг заемщика перед инвесторами (основной и проценты) уменьшается на сумму, оплаченную дебитором. Дебитор не перенимает обязанности по займу.
Дополнительно в договоре обеспечения могут быть включены действия при просрочке: 1) у платформы (с инвесторами) остаются права требования к заемщику и дебитору, взыскивать можно с обоих; или 2) у платформы остается все право требования к дебитору, даже если оно больше долга заемщика, долг заемщика по договору займа прекращается. Так же может содержаться отсрочка удержания расходов оператора при выплате инвесторам.
Из документов видно, закон позволяет профессиональным юристам создавать на платформах сложные юридические конструкции.
Написал на сайте небольшой анализ документов Conomica, ниже про займы с дополнительным обеспечением (факторинговые). Схема похожа на залог и поручительство, но в качестве должника вместо заемщика может оказаться более платежеспособная компания (например, Сбербанк) или у инвесторов может оказаться два права требования (долга).
Основные моменты раскрыты на сайте в правилах работы с договорами обеспечения. Сам договор доступен при инвестировании и заключается вместе с договором займа. По договору обеспечения (уступки) заемщик передает оператору платформы (как агенту инвесторов) право требования средств к своему дебитору, т.е. дебитор должен платить не заемщику, а оператору напрямую. Оператор распределяет деньги инвесторам, перед этим удержав свое вознаграждение и расходы. Долг заемщика перед инвесторами (основной и проценты) уменьшается на сумму, оплаченную дебитором. Дебитор не перенимает обязанности по займу.
Дополнительно в договоре обеспечения могут быть включены действия при просрочке: 1) у платформы (с инвесторами) остаются права требования к заемщику и дебитору, взыскивать можно с обоих; или 2) у платформы остается все право требования к дебитору, даже если оно больше долга заемщика, долг заемщика по договору займа прекращается. Так же может содержаться отсрочка удержания расходов оператора при выплате инвесторам.
Из документов видно, закон позволяет профессиональным юристам создавать на платформах сложные юридические конструкции.
👍5
Статистика платформ за май 2026
Включены в реестр: 1 платформа
Исключены из реестра: 2 платформы (Crowd Money, InvestGo)
Оштрафованы: 0 платформ
Credit.Club основное привлечение инвестиций ведет через КПК (без платформы). На платформе выдавали займы только своей группе компаний, есть крупные инвесторы, из-за которых появился резкий рост выдачи.
На платформе WB Инвесткопилка выдали второй заем, первый был в прошлом году, возможно, отлаживают процессы.
Актуальная статистика на сайте
#статистика
Включены в реестр: 1 платформа
Исключены из реестра: 2 платформы (Crowd Money, InvestGo)
Оштрафованы: 0 платформ
Credit.Club основное привлечение инвестиций ведет через КПК (без платформы). На платформе выдавали займы только своей группе компаний, есть крупные инвесторы, из-за которых появился резкий рост выдачи.
На платформе WB Инвесткопилка выдали второй заем, первый был в прошлом году, возможно, отлаживают процессы.
Актуальная статистика на сайте
#статистика
👍7
Возбуждено уголовное дело против собственника платформы Флагман Крауд?
На сайте судов города Москвы появилась запись о том, что против Глухова Э.С. возбуждено уголовное дело по ст. 159, ч. 4 (мошенничество) раздела 8 УК (преступления в сфере экономики).
По некоторым признакам (включая иски против аффилированной компании ПКО Кредитор) можно предположить, что это Глухова Эльвира, собственник оператора инвестиционной платформы Флагман Крауд (ранее Мани Френдс) с долей 71,2%. Собственником стала 29.05.2025 после слияния оператора с ГК "Кредитор".
Если предположить, что собственники честные, на платформе доходные займы, то есть один момент, на которые некоторые инвесторы, судя по опросу, не обращают внимания - регулятор.
259-ФЗ об инвестиционных платформах предъявляет требование к операторам. Основным лицом, контролирующим оператора, не может являться физическое лицо с судимостью за преступления в сфере экономики. В случае появления судимости у собственника формально ЦБ должен исключить платформу из реестра операторов инвестиционных платформ (лишить лицензии), и скорей всего инвесторам и заемщикам придется взаимодействовать напрямую.
Инвесторы, стоит внимательно оценивать риски, если основатели занимаются сомнительной (включая с точки зрения ЦБ) деятельностью.
Заемщики, если некогда изучать платформы, то можно рассмотреть крупные и надеяться, что крупные разумные инвесторы не пойдут на проблемные платформы.
На сайте судов города Москвы появилась запись о том, что против Глухова Э.С. возбуждено уголовное дело по ст. 159, ч. 4 (мошенничество) раздела 8 УК (преступления в сфере экономики).
По некоторым признакам (включая иски против аффилированной компании ПКО Кредитор) можно предположить, что это Глухова Эльвира, собственник оператора инвестиционной платформы Флагман Крауд (ранее Мани Френдс) с долей 71,2%. Собственником стала 29.05.2025 после слияния оператора с ГК "Кредитор".
Если предположить, что собственники честные, на платформе доходные займы, то есть один момент, на которые некоторые инвесторы, судя по опросу, не обращают внимания - регулятор.
259-ФЗ об инвестиционных платформах предъявляет требование к операторам. Основным лицом, контролирующим оператора, не может являться физическое лицо с судимостью за преступления в сфере экономики. В случае появления судимости у собственника формально ЦБ должен исключить платформу из реестра операторов инвестиционных платформ (лишить лицензии), и скорей всего инвесторам и заемщикам придется взаимодействовать напрямую.
Инвесторы, стоит внимательно оценивать риски, если основатели занимаются сомнительной (включая с точки зрения ЦБ) деятельностью.
Заемщики, если некогда изучать платформы, то можно рассмотреть крупные и надеяться, что крупные разумные инвесторы не пойдут на проблемные платформы.
👍11