❌ АО "Инвестра" (INVESTRA) и АО "Формула трафика" (TRAFFIC FORMULA) внесены в черный список ЦБ: признаки «финансовой пирамиды»
Т.к. это АО, то акционеры скрыты. Оба генеральных директора указанных АО являются полностью владельцами платформы Инвестра. Предполагаю, платформа будет исключена из реестра и добавлена в черный список ЦБ, примеры есть. Оператор платформы ООО "Инвестра" включен в реестр 01.03.2023, в 23-24 гг. инвестиции не выдавались.
Есть закрытый премиальный инвестиционный клуб INVESTRA. Была информация, что АО Инвестра привлекала инвестиции в свой капитал через акции. TRAFFIC FORMULA - на сайте заявлено агентство интернет рекламы, лидогенерация, франшиза.
В марте они писали мне, информацию по платформе получить от них не смог.
#черныйсписок
Т.к. это АО, то акционеры скрыты. Оба генеральных директора указанных АО являются полностью владельцами платформы Инвестра. Предполагаю, платформа будет исключена из реестра и добавлена в черный список ЦБ, примеры есть. Оператор платформы ООО "Инвестра" включен в реестр 01.03.2023, в 23-24 гг. инвестиции не выдавались.
Есть закрытый премиальный инвестиционный клуб INVESTRA. Была информация, что АО Инвестра привлекала инвестиции в свой капитал через акции. TRAFFIC FORMULA - на сайте заявлено агентство интернет рекламы, лидогенерация, франшиза.
В марте они писали мне, информацию по платформе получить от них не смог.
#черныйсписок
👍2
❌ Equity Club и канал "Антон Сергеев" внесены в черный список ЦБ: признаки незаконного привлечения инвестиций
ЦБ продолжает вносить инвестиционные клубы и сообщества в черный список. Ранее туда попали из известных: клуб КПД и клуб Investra (Формула Трафика).
В интернете указан основатель Equity Club Роман Кочкин.
На указанных Telegram-каналах видел упоминание следующих клубов и сообществ: "Private Money Forum", клуб "Деньги", "Синдикат Авторов" и другие. Для подробностей можете написать в чат канала (снизу-слева).
Добросовестные организаторы, особенно связанные с инвестициями, проверяют авторов и предпринимателей, что бы не связываться с потенциальными мошенниками и кандидатами в черный список.
Некоторые инвестиционные платформы могут работать с клубами и сообществами, которые могут попасть в черный список или привести за деньгами недобросовестного предпринимателя. Если это происходит, то вопрос в ценностях и скоринге платформы.
Был случай, на JetLend заемщик внесен в перечень террористов и экстремистов. Платформы не могут обслуживать лица из этого перечня.
#черныйсписок
ЦБ продолжает вносить инвестиционные клубы и сообщества в черный список. Ранее туда попали из известных: клуб КПД и клуб Investra (Формула Трафика).
В интернете указан основатель Equity Club Роман Кочкин.
На указанных Telegram-каналах видел упоминание следующих клубов и сообществ: "Private Money Forum", клуб "Деньги", "Синдикат Авторов" и другие. Для подробностей можете написать в чат канала (снизу-слева).
Добросовестные организаторы, особенно связанные с инвестициями, проверяют авторов и предпринимателей, что бы не связываться с потенциальными мошенниками и кандидатами в черный список.
Некоторые инвестиционные платформы могут работать с клубами и сообществами, которые могут попасть в черный список или привести за деньгами недобросовестного предпринимателя. Если это происходит, то вопрос в ценностях и скоринге платформы.
Был случай, на JetLend заемщик внесен в перечень террористов и экстремистов. Платформы не могут обслуживать лица из этого перечня.
#черныйсписок
👍4
⚖ Народная инвестиционная платформа (займы) 21.11.2025 оштрафован на 250 тыс. рублей за невыполнение в срок предписания Банка России. В реестре с 2021 года. В 21-24 годах инвестиции не выдавались.
#решенияцб
#решенияцб
Статистика платформ за октябрь 2025
Включены в реестр: 7 платформ
Исключены из реестра: 4 платформы
Оштрафованы: 1 платформа (Финин)
Актуальная статистика на сайте
#статистика
Включены в реестр: 7 платформ
Исключены из реестра: 4 платформы
Оштрафованы: 1 платформа (Финин)
Актуальная статистика на сайте
#статистика
👍11
⚖ Народная инвестиционная платформа (займы) 23.12.2025 оштрафован на 250 тыс. рублей за невыполнение в срок предписания Банка России. В реестре с 2021 года. В 21-24 годах инвестиции не выдавались. Такой же штраф был в ноябре.
#решенияцб
#решенияцб
👍6
Статистика платформ за ноябрь 2025
Включены в реестр: 1 платформа
Исключены из реестра: 0 платформ
Оштрафованы: 1 платформа (Народная инвестиционная платформа)
Актуальная статистика на сайте
#статистика
Включены в реестр: 1 платформа
Исключены из реестра: 0 платформ
Оштрафованы: 1 платформа (Народная инвестиционная платформа)
Актуальная статистика на сайте
#статистика
👍7
ЦБ разошелся к концу года и внес в черный список следующие записи:
Признаки нелегального оператора инвестиционной платформы
❌ Платформа Пененза, в реестре ОИП с 06.2021 по 10.2025, исключена за нарушения, перед этим сменились собственники, займы в последние года выдавала единицы.
❌ Платформа Веста-Инвест, в реестре с 09.2023 по 10.2025, исключена за нарушения, выдач займов не видел.
❌ Платформа Город Денег, в реестре с 09.2020 по 12.2024, исключилась сама, после сменились собственники.
Признаки незаконного привлечения инвестиций
❌ Объявления и пользователи на Авито и КупиПродай, около 50 страниц за 14 рабочих дней, раньше реже.
❌ Другие сайты с предложениями инвестиций.
Регулятор направляет информацию по этим компаниям, проектам и физическим лицам в уполномоченные органы и инициирует меры по ограничению доступа к их сайтам. Сведения из списка передаются на платформу "Знай своего клиента", и банки могут учитывать их при оценке риск-профиля своих клиентов и их контрагентов (с сайты ЦБ).
Cуществуют штрафы до 1 млн руб. за незаконное привлечение инвестиций. Вы, инвесторы и предприниматели, должны осознавать эти риски, когда предприниматель публикует в интернете предложение об инвестициях.
#черныйсписок
Признаки нелегального оператора инвестиционной платформы
❌ Платформа Пененза, в реестре ОИП с 06.2021 по 10.2025, исключена за нарушения, перед этим сменились собственники, займы в последние года выдавала единицы.
❌ Платформа Веста-Инвест, в реестре с 09.2023 по 10.2025, исключена за нарушения, выдач займов не видел.
❌ Платформа Город Денег, в реестре с 09.2020 по 12.2024, исключилась сама, после сменились собственники.
Признаки незаконного привлечения инвестиций
❌ Объявления и пользователи на Авито и КупиПродай, около 50 страниц за 14 рабочих дней, раньше реже.
❌ Другие сайты с предложениями инвестиций.
Регулятор направляет информацию по этим компаниям, проектам и физическим лицам в уполномоченные органы и инициирует меры по ограничению доступа к их сайтам. Сведения из списка передаются на платформу "Знай своего клиента", и банки могут учитывать их при оценке риск-профиля своих клиентов и их контрагентов (с сайты ЦБ).
Cуществуют штрафы до 1 млн руб. за незаконное привлечение инвестиций. Вы, инвесторы и предприниматели, должны осознавать эти риски, когда предприниматель публикует в интернете предложение об инвестициях.
#черныйсписок
👍14
Я хотел написать, как ЦБ активно поработал вчера и добавил в черный список еще много записей с объявлениями на Авито и КупиПродай с признаками незаконного привлечения инвестиций, но днем они исчезли, и были добавлены в одну запись. В ней пока 70 ссылок на объявления. Скоро дойдет и до ВКонтакт и Телеграм.
Инвестору, выдающему займы без платформы, не стоит рассчитывать на какую-нибудь защиту от крупного фонда или профкредитора. Наоборот, на платформе Поток🌊 есть займы, которые выкупает сама платформа, говорят по ней будет отчетность МСФО. А на Каркаул 👍 разрабатывается и согласовывается с ЦБ Фонд Защиты, подробнее напишу после запуска. Подписываетесь, чтоб не пропустить.
Инвестору, выдающему займы без платформы, не стоит рассчитывать на какую-нибудь защиту от крупного фонда или профкредитора. Наоборот, на платформе Поток
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍16
⚖ Законодательные итоги 2025 года
❌ Начали рассматривать, но еще не приняли законопроект, который вносит изменения в закон об инвестиционных платформах (включая дополнительную ответственность платформ).
❌ Начали рассматривать, но еще не приняли законопроект, который наделяет платформу функцией налогового агента. В 2026 года заемщикам по-прежнему придется самим отчитываться по налогам.
✅ ЦБ в черный список (компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке) начал добавлять лица с признаками незаконного привлечения инвестиций.
❌ Начали рассматривать, но еще не приняли законопроект, который вносит изменения в закон об инвестиционных платформах (включая дополнительную ответственность платформ).
❌ Начали рассматривать, но еще не приняли законопроект, который наделяет платформу функцией налогового агента. В 2026 года заемщикам по-прежнему придется самим отчитываться по налогам.
✅ ЦБ в черный список (компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке) начал добавлять лица с признаками незаконного привлечения инвестиций.
👍13
Азартные инвесторы могут пойти на JetLend👍 для получения острых ощущений, там просрочки, дефолты, реструктуризации (несколько на один заем), красивые графики, изменения скоринга и рейтингов заемщиков, автоинвестирование и вторичный рынок, где можно поспекулировать займами. Сейчас появляется еще платформа, куда могут пойти такие инвесторы.
На ФлагманКрауд🤝 минимальный период регистрации заемщика без ограничений, максимальная ставка займа 60%, пени в тройном размере (3х) ставки и максимальная комиссия платформы за выдачу 25% от суммы (по правилам). Полная стоимость займа даже без просрочки может доходить до 85%. Есть автонвестирование, которое платформа изменяет без отключения у инвесторов, и говорят о запуске вторичного рынка.
Будет ли заемщик возвращать заем по таким высоким ставкам? Насколько он надежный, а бизнес прибыльный? Кто будет взыскивать такие займы? Если будет залог недвижимости, в несколько раз больший займа, то на его продажи могут неплохо заработать.
Если другие платформы начнут применять похожий подход, то думаю, высокие ставки, включая по залоговым займам, и массовые просрочки плохо скажутся на отрасли крауда и бизнесе в России, а так же это не понравится ЦБ и он ужесточит регулирование.
ФлагманКрауд в краткосрочном периоде может увеличить выдачу займов и вместе с ней свою выручку, т.к. комиссию платформа берет при выдаче. Автоинвестирование позволит быстрее собирать и выдавать займы. Заработанную выручку можно потратить на маркетинг, т.к. в случае массовых просрочек инвесторы будут убегать. После увеличения оборотов можно выйти на IPO.
На ФлагманКрауд
Будет ли заемщик возвращать заем по таким высоким ставкам? Насколько он надежный, а бизнес прибыльный? Кто будет взыскивать такие займы? Если будет залог недвижимости, в несколько раз больший займа, то на его продажи могут неплохо заработать.
Если другие платформы начнут применять похожий подход, то думаю, высокие ставки, включая по залоговым займам, и массовые просрочки плохо скажутся на отрасли крауда и бизнесе в России, а так же это не понравится ЦБ и он ужесточит регулирование.
ФлагманКрауд в краткосрочном периоде может увеличить выдачу займов и вместе с ней свою выручку, т.к. комиссию платформа берет при выдаче. Автоинвестирование позволит быстрее собирать и выдавать займы. Заработанную выручку можно потратить на маркетинг, т.к. в случае массовых просрочек инвесторы будут убегать. После увеличения оборотов можно выйти на IPO.
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍18
Платформа ВБетон 🌟 в тарифах честно написала, что по займам есть комиссия кредитного брокера. К сожалению, не указан размер, косвенно можно прикинуть:
🔸 BITL, который организует раунды по привлечению через акции и является партнером некоторых платформ, у себя в Telegram писал, что будет платить по 2% за привлечение инвестора.
🔸 Мне поступало предложение от человека (клуба?) приводить инвесторов и заемщиков за 3% по каждому.
🔸 Кто-то говорит, брокер берет 8%.
Можно предположить, что комиссия брокера равна 3-5%, а может и 10% (кто ее видит?). И это только комиссия одного посредника. Еще комиссию берет платформа.
Если заемщик готов платит по займу определенные проценты (например 30%), а часть из них забирают посредники (например 10%), то для инвестора остаются оставшиеся проценты (20%). Из этого еще вычитаются просрочки. Чем больше комиссия, тем меньше достается инвестору.
Минимальная комиссия посредника возможна:
🔸 На Поток🌊 могут идти заемщики от бывшего совладельца платформы Альфа-Банк.
🔸 На Точка Инвестиции могут идти заемщики от Банк Точка. В последнее время выдача на платформе падает.
🔸 На ВБ Инвест💜 придут заемщики-продавцы ВБ. Не начала работать.
Если Поток🌊 берет максимальную указанную комиссию 25%, то понятно на что она идет, на выкуп займов по стратегии "Без риска".
🔸 BITL, который организует раунды по привлечению через акции и является партнером некоторых платформ, у себя в Telegram писал, что будет платить по 2% за привлечение инвестора.
🔸 Мне поступало предложение от человека (клуба?) приводить инвесторов и заемщиков за 3% по каждому.
🔸 Кто-то говорит, брокер берет 8%.
Можно предположить, что комиссия брокера равна 3-5%, а может и 10% (кто ее видит?). И это только комиссия одного посредника. Еще комиссию берет платформа.
Если заемщик готов платит по займу определенные проценты (например 30%), а часть из них забирают посредники (например 10%), то для инвестора остаются оставшиеся проценты (20%). Из этого еще вычитаются просрочки. Чем больше комиссия, тем меньше достается инвестору.
Минимальная комиссия посредника возможна:
🔸 На Поток
🔸 На Точка Инвестиции могут идти заемщики от Банк Точка. В последнее время выдача на платформе падает.
🔸 На ВБ Инвест
Если Поток
Please open Telegram to view this post
VIEW IN TELEGRAM
👍2
⚖ Квалити оштрафован на 250 тыс. руб. за невыполнение в срок предписания Банка России, дело от 24.12.2025. В реестре ОИП с 11.04.2025, в 2025 году деятельность не велась.
⚖ The Деньги (займы) оштрафован на 250 тыс. руб. за невыполнение в срок предписания Банка России, дело от 24.12.2025. В реестр ОИП с 23.12.2020, выдано в 24 году 466 млн руб.
⚖ Zorko (ПФЛ Новые инвестиции, акции) оштрафован на 350 тыс. руб. за непредставление (или предоставление недостоверной) информации в Банк России, дело от 18.12.2025. В 25 году было 3 таких же штрафа на общую сумму 850 тыс. руб. В реестре ОИП с 14.02.2023, выдано в 24 году 854 млн руб.
⚖ Точка Инвестиции (займы) получил предупреждение за непредставление (или предоставление недостоверной) информации в Банк России, дело от 18.12.2025. В реестре ОИП с 26.10.2021, выдано в 24 году 11 млрд руб. Крупная платформа, связанная с банком (опыт работы с регулятором), возможно поэтому отделалась предупреждением. У другой крупной платформы Поток (Альфа Банк - бывший совладелец) ранее тоже было только предупреждение.
#решенияцб
⚖ The Деньги (займы) оштрафован на 250 тыс. руб. за невыполнение в срок предписания Банка России, дело от 24.12.2025. В реестр ОИП с 23.12.2020, выдано в 24 году 466 млн руб.
⚖ Zorko (ПФЛ Новые инвестиции, акции) оштрафован на 350 тыс. руб. за непредставление (или предоставление недостоверной) информации в Банк России, дело от 18.12.2025. В 25 году было 3 таких же штрафа на общую сумму 850 тыс. руб. В реестре ОИП с 14.02.2023, выдано в 24 году 854 млн руб.
⚖ Точка Инвестиции (займы) получил предупреждение за непредставление (или предоставление недостоверной) информации в Банк России, дело от 18.12.2025. В реестре ОИП с 26.10.2021, выдано в 24 году 11 млрд руб. Крупная платформа, связанная с банком (опыт работы с регулятором), возможно поэтому отделалась предупреждением. У другой крупной платформы Поток (Альфа Банк - бывший совладелец) ранее тоже было только предупреждение.
#решенияцб
👍8
Ассоциация краудинвесторов от лица АКИ и инвесторов направила обращение к Bizmall о гарантии (предполагаю поручительстве) платформы, массовых просрочках и рейтинге. Далее мой комментарий.
1️⃣ Есть две версии поручительства платформы: старое и новое, которое должно было заключаться с июля 2025. Согласно старому договору поручительства платформа обязана погасить основной долг после наступления дефолта (90 дней просрочки) в течение 180 дней. Т.е. оплата в течение 90-270 дней просрочки. По новому - обязанность погасить в течение 180 дней после дефолта (вступления в силу решения суда о взыскании задолженности с заемщика). Следует проверить, какую версию вы подписали (смотреть определение дефолта) и как платформа исполняет подписанный договор поручительства.
2️⃣ Касаемо просрочек, в 259-ФЗ "оператор инвестиционной платформы не отвечает по обязательствам лиц, привлекающих инвестиции", и при регистрации и инвестирование на платформе вы ознакамливаетеcь с рисками. Вы можете обратить внимание на достоверность информации по проектам.
3️⃣ В правилах платформы написано "рейтинг Лица, привлекающего инвестиции, носит информационный характер и не является руководством к действию". В инвестиционном предложении с рейтингом указаны критерии его присвоения.
❇️ Вы можете написать жалобу в ЦБ, если платформа не исполняет поручительство, у вас до июля 2025 года оказался новый договор поручительства, есть претензии по просрочкам, также поставьте лайк👍. При массовых жалобах ЦБ может провести проверку и взять на заметку.
❗ Внимательно следите за ситуацией. В случае исключения платформы из реестра ОИП инвесторам придется самим взаимодействовать с заемщиками, а они могут платить только тем, кто проявляет интерес к возврату. В зависимости от минимальной суммы займа может быть нецелесообразно судиться.
1️⃣ Есть две версии поручительства платформы: старое и новое, которое должно было заключаться с июля 2025. Согласно старому договору поручительства платформа обязана погасить основной долг после наступления дефолта (90 дней просрочки) в течение 180 дней. Т.е. оплата в течение 90-270 дней просрочки. По новому - обязанность погасить в течение 180 дней после дефолта (вступления в силу решения суда о взыскании задолженности с заемщика). Следует проверить, какую версию вы подписали (смотреть определение дефолта) и как платформа исполняет подписанный договор поручительства.
2️⃣ Касаемо просрочек, в 259-ФЗ "оператор инвестиционной платформы не отвечает по обязательствам лиц, привлекающих инвестиции", и при регистрации и инвестирование на платформе вы ознакамливаетеcь с рисками. Вы можете обратить внимание на достоверность информации по проектам.
3️⃣ В правилах платформы написано "рейтинг Лица, привлекающего инвестиции, носит информационный характер и не является руководством к действию". В инвестиционном предложении с рейтингом указаны критерии его присвоения.
❇️ Вы можете написать жалобу в ЦБ, если платформа не исполняет поручительство, у вас до июля 2025 года оказался новый договор поручительства, есть претензии по просрочкам, также поставьте лайк👍. При массовых жалобах ЦБ может провести проверку и взять на заметку.
❗ Внимательно следите за ситуацией. В случае исключения платформы из реестра ОИП инвесторам придется самим взаимодействовать с заемщиками, а они могут платить только тем, кто проявляет интерес к возврату. В зависимости от минимальной суммы займа может быть нецелесообразно судиться.
👍16
В крауде активно создаются профессиональные организации
🔸 Ассоциация операторов инвестиционных платформ, с 2018 года, создана с целью объединения участников рынка краудфандинга, для содействия им.
🔸 Ассоциация краудинвесторов, с 2025 года, объединение граждан и юридических лиц, инвестирующих на инвестиционных платформах.
🔸 Платформы прорабатывают вариант создания СРО. Участие в ассоциациях добровольное. Участие в СРО и выполнение ее требований, согласованных с ЦБ, может стать обязательным. СРО может участвовать в регулирование отрасли.
Меня читают многие платформы, интересно опубликовать их мнение о необходимости СРО, плюсы и минусы. Поставьте лайк, если нужно СРО.
🔸 Ассоциация операторов инвестиционных платформ, с 2018 года, создана с целью объединения участников рынка краудфандинга, для содействия им.
🔸 Ассоциация краудинвесторов, с 2025 года, объединение граждан и юридических лиц, инвестирующих на инвестиционных платформах.
🔸 Платформы прорабатывают вариант создания СРО. Участие в ассоциациях добровольное. Участие в СРО и выполнение ее требований, согласованных с ЦБ, может стать обязательным. СРО может участвовать в регулирование отрасли.
Меня читают многие платформы, интересно опубликовать их мнение о необходимости СРО, плюсы и минусы. Поставьте лайк, если нужно СРО.
👍27
❌ ЦБ добавил адрес этой страницы в черный список с признаками незаконного привлечения инвестиций. Я увидел, что это портфолио работ фрилансера, который делает сайты. Дана ссылка на сайт заказчика, который сейчас недоступен, но работал в 2022 году, судя по web.archive.
С одной стороны ЦБ не блокирует многие объявления и каталоги предложений об инвестировании, с другой - блокирует даже такие страницы. Возможно, идет дело против RU TECHNOLOGIES, и подозревают фрилансера.
Комментарий для ЦБ: на картинке скрин страницы, инвестиции не привлекаю.
#черныйсписок
С одной стороны ЦБ не блокирует многие объявления и каталоги предложений об инвестировании, с другой - блокирует даже такие страницы. Возможно, идет дело против RU TECHNOLOGIES, и подозревают фрилансера.
Комментарий для ЦБ: на картинке скрин страницы, инвестиции не привлекаю.
#черныйсписок
👍8
🛵 Я периодически вижу привлечение инвестиций в электровелосипеды, предприниматели занимаются сдачей в аренду, продажей. Решил сделать опрос ниже. Глядя только на фото и долго не думая, кому вы выдали бы заем?