DeFi проекты - вложила 1600$
Учитывая, что на CEX биржах акционные пулы проводятся все реже, а ставка в earn оставляет желать лучшего, приходится глубже вникать в DeFi проекты. Для начала купила на 500$ ETH по 3500$ и 3000$, вложила в пул ликвидности, подробней расскажу в конце месяца.
💎Нашла проект с неплохой доходностью в usdt-16-18%,TVL >100 млн. 

Проект называется Avantis , механизм его работы следующий:
Проект представляет собой криптобиржу с фьючерсами на крипту и форекс с кредитным плечом до 1:1000, где комиссии идут в доходность пула, в котором мы участвуем. Вместо ставки финансирования они предлагают механизм частичной компенсации убытка (0-20%), при открытии позиции в нужном для них направлении. Таким образом они стимулируют распределение позиций ~50/50(лонг\шорт), что защищает пул ликвидности от потенциальных рисков. 

Вторым механизмом защиты средств пула является буфер хранилища. Из него в первую очередь берутся средства на выплату реализованного PnL трейдеров, в него же поступают средства от убыточных сделок. От отношения буфера к TVL зависит комиссия на вывод средств из пула(0-2,5%). Это защищает сам пул от панических выводов.

Работают в сети BASE, есть свой токен AVNT. 
Вложила для теста ~1600$ 
Чтобы инвестировать - нужен кошелек web3 любой биржи или metamask и немного ETH в сети BASE на нем для оплаты газа.

За ноябрь доход пока не дотягивает до средней аренды однушки в Минске, но неплохо:

Gate.io +97$ за стекинг GHO, +32$ за ерн GHO, +14$ за стекинг USDG. -11$ комиссий.
Итого  132$

Bybit 42$ +25$ за пулы. +7$+2$ за акции hold Bbsol в xrp и common. -25$ процентов за одолженные sol и Bbsol.
Итого +51$

Avantis(DeFi) +3$

Uniswap +45$. Тут нужно учесть, что есть IL(непостояннык убытки), которые я учитываю если закрываю позицию. Так как курс ETH просел - IL на данный момент около -156$. Но когда ETH станет > ~3250$ IL превратится в IP)

Bitget - тут приятно закинула XAUT в акционное предложение(100% на 100$ в XAUT), пока действует сроки не обозначены(надеюсь на бессрочный режим).
7$ в xaut + 4$ в usdt

Телеграм +7$ в XAUT. Еще телега запустила рекламную игру на декабрь с неплохими призами (XAUT, usdt и акции) и призрачными шансами, учитывая количество участников. Если нефик делать- можно поучаствовать.

Итого: +249$ + ~2% 💷

Все уже слышали про блокировку топ криптобирж? Видно вывод денег из страны стал довольно большим, а в банки под 2% нести народ не хочет.

Приложения работают. Понятно, что с VPN все работать будет, но не очень удобно. Помимо VPN можно использовать утилитку GoodbyeDPI (бесплатно) и биржи не будут нервничать из-за непонятной локации.В браузере опера есть встроенный VPN. Так же можно пользоваться WARP by Cloudflare (бесплатно)-шифрует трафик от провайдера,IP тоже меняет, не изменяет геолокацию в бесплатной версии- для бирж вы в РБ. Торговать можно подключив аккаунт биржи к tradingview.

 Binance не заблокирован, пока можно пользоваться.
💷На OKX завершился 2-х дневный пул +22$.Процентная ставка держалась на уровне 50% на $ и 80% на ETH.
 
На Bybit в этот раз пул был совсем ни о чем, 5% годовых- не то, чего ждешь от пулов- не участвовала почти(+0.4$ на комиссии).Но успела ночью зайти в 2 акционных ерна на 10 дней под 80% на 600$ . По четвергам проводятся все время, никогда не успевала зайти.
 
ФРС вчера ожидаемо (вероятность была около 90%) понизило ставку с 4% до 3,75%, рынок сильно не отреагировал, но думаю это понижение будет дополнительным стимулом для большого капитала держать деньги не в гособлигациях США, а в золоте и крипте(BTC и ETH). Надеюсь на постепенный рост. 

Короче, обещанная мной стратегия пока не работает из-за ограничений биржи. А именно: биржа считает залог с коэффициентом 0,78. Т.е. купленные на 1000$ SPYx биржа считает за 780$, что не позволяет с приемлемыми рисками и доходностью работать. Вот собственно, что я хотела делать:

Придумала стратегию инвестирования в SPYx с потенциальной доходностью 30+%. На данный момент ее реализовать можно только на Gate.io, т.к. только там под SPYx можно взять кредит.

➡️ Если посмотреть на 100-летний график SNP 500, можно заметить, что он непрерывно растет с кризиса 30-х годов. Инвестиции в индекс с избытком сохраняют ваш капитал от инфляции, и показывают гораздо большую доходность, чем инвестиции в золото в долгосрочной перспективе. В среднем рост оценивают в районе 9,8% в год, что дает удвоение капитала каждые 7,2 года. В прошлом году рост составил 16%, прогноз на этот год 13%.

 Для увеличения доходности, хотела использовать стратегию, активно применяющуюся на фондовом рынке:
Покупаем SPYx (токенизированный SPY) на 3000$ ➡️вносим в залог и берем кредит на 2000$. В итоге на каждую вложенную 1.000$ имеем доход с 3.000 в SPYx.

Считаем доходность. 3,000+13%=3390 или 39% с вложенной 1.000$, С 2000$, которые мы одолжили мы заплатим 80$, при средней ставке в 4% . Предполагаемая чистая доходность за вычетом процентов и комиссий  ~300$ или 30% годовых. При небольших кредитных рисках (начальный всего TVL - 67%, а актив не самый волатильный).

Почему не подходят другие инструменты? Фьючерсы - из-за ставки финансирования в 10% годовых сожрут всю нашу потенциальную прибыль, оставив только риски. Маржинальной торговли на этот токен пока нет, было бы проще открыть лонг позицию с плечом 3 , ставки там вроде совпадают с гибким займом.

Риски: 
1. Рост ставки кредитования. Нужно иметь в запасе средства, чтобы перекредитовываться в периоды аномального роста ставок. Это бывает редко, но я видела ставки по 38% на день-два.
2. Падение актива (SPYx). Тут ниче не сделать, сидим ждем роста. Индекс не растет непрерывно, кризисы случаются даже в американской экономике.
3. Риск, собственно, токена- оценивайте сами, меня все устраивает. Эмитент - американская биржа Kraken. Под Spyon от Ondo кредит не возьмешь пока.

Риск ликвидности - цена токена может резко стать ниже, по отношению к индексу и залоговую позицию ликвидирует. Это может сделать маркетмейкер, за что ему надают по шапке, либо если кто-то по стакану пустит огромную заявку и сам потеряет очень много денег. 

Но как писала выше, схема казалась интересной, но не работает так, как я рассчитывала.

На OKX  стартуют 2 последовательных пула👍

Один начался только что, майним монетку SOPH. Участвовать можно в ETH,BTC и в OKB. OKB можно взять прям на OKX под ~ 9% и занести в пул под 70%. Пул на 3 дня.

По завершению первого, сразу стартует второй на монетку HUMA. Условия почти такие же, немного ниже доходность.

У меня есть немного ETH 💷, буду участвовать. USD1 из бинанс выводить не стану-немного лень, 20% тоже достаточно много.

Итоги Января: +270$ 💷💷💷

Binance предлагал 20% на USD1, чем я успешно воспользовалась +135$

Bybit - было 2 пула, заработала +95-27$ ушло на оплату займов +68$

Переложила немного золота с Bitget сюда. Дают 11% на 0,1XAUT(около 550$ по нынешнему курсу).

Открыта голосовалка за монетку penguin, у кого есть баланс на Bybit - проголосуйте, начислят эирдропчик. Давно не было.

За участие в пуле ликвидности начислили 4$, еле вывела в 0, комиссии не понравились. Тестировала на 200$, была какая-то акция. +72$.

Bitget +11$ в XAUT(тут лежит 0,025 xaut по 99%) +2$ с пулов в BGB и ETH. +13$

Телеграм - тут тоже немного золотишка храню в акционном пуле под 25% +16$.

Ubiswap +34$ с вложенных 1400$. Дополнительно купила ETH на целых 36$, вместо запланированных 250$, повременю пока с увеличением позиции, возможно удастся по 2500$ зайти.

💸 Пока нет ничего интересней- завела все деньги на Bybit, в их новый токен BYUSD под 11%. Смысл там такой- кладете USDT а easy earn, обмениваете позицию в ерне на BYUSD 1к1 без комиссий, они появляются в торговом счете, на них можно торговать в них же начисляется доход. Т.к. я не торгую- у меня просто лежат.
 
На Gate.io можно занести до 5000$ под 14-15% GHO(тоже стейбл от AAVE), обмен с комиссией и вывод до 2-х дней.

Итого: +270$

На байбит новый лаунчпул на 6 дней:
Zama Launchpool актуален с 2 февраля 08:00 UTC по 8 февраля 10:00 UTC 🗓
В этот период можно стейкать $ZAMA и $MNT

Всего в рамках этого Launchpool раздадут 12 000 000 ZAMA 💷

ZAMA Pool: 3 000 000 ZAMA
Мин. стейк: 2 000 ZAMA
Макс. стейк: 100 000 ZAMA

MNT Pool: 9 000 000 ZAMA
Мин. стейк: 60 MNT
Макс. стейк: 3 000 MNT
Листинг ZAMA на Bybit состоится сегодня в 13:00 UTC 📈
Доходность пока больше 100%

Закончился пул на Bybit +27$-11$ платеж по займу в итоге +16$.
Ну такое себе.

В прошлом году я писала тут и в твиттере, что понемногу покупаю золото в виде токена XAUT от тезер и почему мне это кажется неплохим вложением в долгосрок.

Причем в отличие от золота в слитках, токен может выступать залогом, что позволяет практически не уменьшать свой капитал в USDT и получать доходность от пулов и стекинга USDT.

За прошлый год мои вложения в золото, помимо прибыли от стекинга, неплохо так увеличились в цене. Я покупала по 3690$, докупала по 4000$, нынешняя цена около 5000$. Прогноз на 2026г- 6,000$ с потенциалом роста на 2027г. 

Решила докупить еще на 500$ на нынешней коррекции на с 5600$ . Ну и на Bybit дают 11% как раз на эту сумму.

Я не совсем поняла, почему рынок так резко отреагировал на выдвиженца Трампа на пост главы ФРС т.к. он приверженец низкой ставки финансирования, а при ее снижении активы-убежища обычно растут в цене, но решила воспользоваться моментом. 

💸 докупила 0,3 ETH по 2500 и еще на 500$ по 1876, средняя получилась 2207.

По XAUT и ETH я не подбиваю IL, т.к. я не фиксирую по ним ни прибыль ни убыток. Рассматриваю их как часть капитала, который использую в ернах пулах и для займов. Надо бы посчитать хотя бы среднюю цену

🙂 Как обычно, это лишь мой личный опыт и рассуждения, но никак не финансовая рекомендация.
Проводите собственный анализ и оценку рисков.

Рынок падал, пулов было мало и все они какие-то низкодоходные были.

Bybit +16$ в пуле, +39$ за ерн BYusdt
BingX +25$ в пулах
Стекинг XAUT + 37$. Стекаю частями для максимизации прибыли на Bybit под 11%-12%, в телеге под 25%(продлили до 15 мая) и на Bitget под 100%(была акция на эквивалент 100$ в золоте, уже нету).
Стекинг ETH +15$. К сожалению мои пулы в ETH ликвидности вышли из диапазона и пока на паузе, жду возврата в диапазон.

Итого +132$, около +1% всего- навсего 😢