Банки хотят автоматически блокировать счета россиян, которые внесли через банкомат сумму выше своего месячного дохода — объяснять происхождение денег придётся документами
Источники на банковском рынке утверждают, что крупнейшие банки начали тестировать более жёсткую проверку наличных пополнений. Алгоритмы будут сопоставлять внесённую сумму с официальными доходами клиента и его обычным финансовым поведением. Если человек получает 50 тысяч рублей, а затем кладёт на счёт 100 тысяч наличными, операция сможет автоматически получить повышенный уровень риска.
После такого сигнала банк сможет временно ограничить часть операций и запросить подтверждение происхождения денег. Подойдут договоры купли-продажи, расписки и другие документы, объясняющие появление крупной суммы. Особенно внимательно хотят проверять случаи, когда объём наличных резко не совпадает ни с зарплатой человека, ни с его предыдущими операциями.
Обойти систему дроблением тоже станет сложнее. По словам собеседников, несколько пополнений по 20–30 тысяч рублей за короткое время алгоритм сможет связать между собой и оценивать как одну крупную операцию. Из-за этого проверки рискуют затронуть не только серый бизнес, но и обычных россиян, которые годами хранили деньги дома, получили наличные от родственников или продали автомобиль.
В супермаркетах Краснодара уже появилась опция оплатить в цифровыми рублями, а ведь по регламенту в цифровых рублях лимит 300 тыс рублей. У вас никогда не может быть больше этой суммы на кошельке. И в случае отмены наличных и других форм национальной валюты, зарплата не может быть выше 300 тыс рублей.
Источники на банковском рынке утверждают, что крупнейшие банки начали тестировать более жёсткую проверку наличных пополнений. Алгоритмы будут сопоставлять внесённую сумму с официальными доходами клиента и его обычным финансовым поведением. Если человек получает 50 тысяч рублей, а затем кладёт на счёт 100 тысяч наличными, операция сможет автоматически получить повышенный уровень риска.
После такого сигнала банк сможет временно ограничить часть операций и запросить подтверждение происхождения денег. Подойдут договоры купли-продажи, расписки и другие документы, объясняющие появление крупной суммы. Особенно внимательно хотят проверять случаи, когда объём наличных резко не совпадает ни с зарплатой человека, ни с его предыдущими операциями.
Обойти систему дроблением тоже станет сложнее. По словам собеседников, несколько пополнений по 20–30 тысяч рублей за короткое время алгоритм сможет связать между собой и оценивать как одну крупную операцию. Из-за этого проверки рискуют затронуть не только серый бизнес, но и обычных россиян, которые годами хранили деньги дома, получили наличные от родственников или продали автомобиль.
В супермаркетах Краснодара уже появилась опция оплатить в цифровыми рублями, а ведь по регламенту в цифровых рублях лимит 300 тыс рублей. У вас никогда не может быть больше этой суммы на кошельке. И в случае отмены наличных и других форм национальной валюты, зарплата не может быть выше 300 тыс рублей.
🤣2
За последние 24 часа на рынке было ликвидировано более $356 млн, поскольку BTC резко откатился до $75,6 тыс. $262 млн это лонги, сейчас происходит охота за стопами, рынок пытается стабилизироваться. В приоритете у меня шорт, если быстро не вернемся выше $77 тыс.
🪙Шансы на то, что Биткоин поднимется выше $90 000 к концу года, выросли с 12% до 48% за 3 дня.
😐На днях Джим Креймер сказал: «идите и покупайте Биткоин». Затем BTC падает на 2,6% за 5 минут. Отработка паттерна 100%, работает в обе стороны.
‼️Раскрыта декларация: Трамп совершил более 1000 сделок с акциями только в июне на сумму до $263 млн, связанных с рыночными событиями, которые он сам создал, часто покупая и продавая одни и те же ценные бумаги в один и тот же день после окончания события.
🪙Шансы на то, что Биткоин поднимется выше $90 000 к концу года, выросли с 12% до 48% за 3 дня.
😐На днях Джим Креймер сказал: «идите и покупайте Биткоин». Затем BTC падает на 2,6% за 5 минут. Отработка паттерна 100%, работает в обе стороны.
‼️Раскрыта декларация: Трамп совершил более 1000 сделок с акциями только в июне на сумму до $263 млн, связанных с рыночными событиями, которые он сам создал, часто покупая и продавая одни и те же ценные бумаги в один и тот же день после окончания события.
🤣1
"Графономика" о рисках повторения "Арабской весны":
Экономика стран Персидского залива десятилетиями строилась на одной простой формуле: нефтяные доходы → щедрые социальные субсидии → лояльность населения → трудятся приезжие индусы. Эта формула работала полвека. Она рушится.
Саудовская Аравия: бюджет трещит по швам. В декабре 2025 года Минфин Саудовской Аравии представил бюджет с дефицитом 165 млрд риалов (44 млрд долларов) на весь 2026 год. За первый квартал дефицит 125,7 млрд риалов. Это самый большой квартальный дефицит с 2018 года. Расходы выросли на 20% на фоне падения нефтяных доходов, которые по-прежнему дают 54% бюджета. За один квартал Эр-Рияд почти вдвое превысил годовой прогноз.
МВФ уже трижды пересматривал прогноз роста Саудовской Аравии за последние полгода: с 4,5% в январе до 1,7% в июле.
Правительство начало сворачивать систему соцподдержки, десятилетиями выступающая общественным контрактом: субсидии, пособия, льготные кредиты. В ответ в соцсетях — взрыв недовольства. Одновременно растет число заявок на банкротство — две трети из них приходятся на розницу и строительство. Люди теряют бизнесы, работу, доходы. Инфляция растет.
ОАЭ: иностранные рабочие — первый удар. В ОАЭ инфляция растет самыми быстрыми темпами за 15 лет. Цены на топливо подскочили на 80% за год. Власти вынуждены удвоить финансовую поддержку малообеспеченных семей — что выливается в рост бюджетных расходов 28 млрд дирхамов (7,6 млрд долларов).
Но граждане ОАЭ — это лишь 10% населения. Остальные 90% — иностранные работники, которым эта помощь не достается. Низкооплачиваемые мигранты уже начали бастовать — курьеры выходили на забастовки из-за роста цен на топливо.
Кувейт: парадокс богатой бедности. В 2025–2026 финансовом году дефицит бюджета Кувейта вырос на 11,9% — до 6,31 млрд динаров (20,5 млрд долларов). Проблема: правительство не может залезть в Фонд будущих поколений — он юридически отделен от бюджета. А выходить на рынки долга мешает отсутствие закона о госдолге.
Социальная ситуация — также тревожная. Около 80% кувейтских госслужащих находятся в долгах. Их зарплаты не повышались уже 16 лет. При этом 85% граждан полностью зависят от зарплат в госсекторе. Дефицит вынуждает сокращать госнайм и урезать надбавки.
Кувейт рассматривает введение НДС и корпоративного налога. Но в стране, где десятилетиями не было налогов, это — социальная бомба.
Бахрейн — самый уязвимый. В Бахрейне госдолг — 152,4% ВВП. Кредитно-дефолтные свопы выросли почти на 40%. Это самый слабый игрок в регионе. И именно здесь социальный кризис выливается в политический: в 2025 году зафиксировано 37 нарушений прав активистов, писателей и пользователей интернета. В стране продолжаются протесты и политические голодовки.
ООН оценивает потери арабского региона в 120–194 млрд долларов за последние полгода — это больше, чем весь экономический рост 2025 года. Безработица вырастет на 4 процентных пункта — это 3,6 млн потерянных рабочих мест. До 4 млн человек могут оказаться за чертой бедности.
Годы нефтяного изобилия создали в регионе социальный контракт: монархии платят — население молчит. Теперь деньги заканчиваются. А вместе с ними — и терпение.
Сокращение субсидий, рост налогов, падение доходов, инфляция. Миллионы людей теряют работу, не могут платить по кредитам. И все это происходит в регионе, где политическая стабильность держится на нефтяных деньгах. Они перестали поступать.
На диаграмме структура населения. В большинстве стран Ближнего Востока — это очень молодые граждане, преимущественно мужчины. В общем созданы идеальные условия для социального бунта.
Экономика стран Персидского залива десятилетиями строилась на одной простой формуле: нефтяные доходы → щедрые социальные субсидии → лояльность населения → трудятся приезжие индусы. Эта формула работала полвека. Она рушится.
Саудовская Аравия: бюджет трещит по швам. В декабре 2025 года Минфин Саудовской Аравии представил бюджет с дефицитом 165 млрд риалов (44 млрд долларов) на весь 2026 год. За первый квартал дефицит 125,7 млрд риалов. Это самый большой квартальный дефицит с 2018 года. Расходы выросли на 20% на фоне падения нефтяных доходов, которые по-прежнему дают 54% бюджета. За один квартал Эр-Рияд почти вдвое превысил годовой прогноз.
МВФ уже трижды пересматривал прогноз роста Саудовской Аравии за последние полгода: с 4,5% в январе до 1,7% в июле.
Правительство начало сворачивать систему соцподдержки, десятилетиями выступающая общественным контрактом: субсидии, пособия, льготные кредиты. В ответ в соцсетях — взрыв недовольства. Одновременно растет число заявок на банкротство — две трети из них приходятся на розницу и строительство. Люди теряют бизнесы, работу, доходы. Инфляция растет.
ОАЭ: иностранные рабочие — первый удар. В ОАЭ инфляция растет самыми быстрыми темпами за 15 лет. Цены на топливо подскочили на 80% за год. Власти вынуждены удвоить финансовую поддержку малообеспеченных семей — что выливается в рост бюджетных расходов 28 млрд дирхамов (7,6 млрд долларов).
Но граждане ОАЭ — это лишь 10% населения. Остальные 90% — иностранные работники, которым эта помощь не достается. Низкооплачиваемые мигранты уже начали бастовать — курьеры выходили на забастовки из-за роста цен на топливо.
Кувейт: парадокс богатой бедности. В 2025–2026 финансовом году дефицит бюджета Кувейта вырос на 11,9% — до 6,31 млрд динаров (20,5 млрд долларов). Проблема: правительство не может залезть в Фонд будущих поколений — он юридически отделен от бюджета. А выходить на рынки долга мешает отсутствие закона о госдолге.
Социальная ситуация — также тревожная. Около 80% кувейтских госслужащих находятся в долгах. Их зарплаты не повышались уже 16 лет. При этом 85% граждан полностью зависят от зарплат в госсекторе. Дефицит вынуждает сокращать госнайм и урезать надбавки.
Кувейт рассматривает введение НДС и корпоративного налога. Но в стране, где десятилетиями не было налогов, это — социальная бомба.
Бахрейн — самый уязвимый. В Бахрейне госдолг — 152,4% ВВП. Кредитно-дефолтные свопы выросли почти на 40%. Это самый слабый игрок в регионе. И именно здесь социальный кризис выливается в политический: в 2025 году зафиксировано 37 нарушений прав активистов, писателей и пользователей интернета. В стране продолжаются протесты и политические голодовки.
ООН оценивает потери арабского региона в 120–194 млрд долларов за последние полгода — это больше, чем весь экономический рост 2025 года. Безработица вырастет на 4 процентных пункта — это 3,6 млн потерянных рабочих мест. До 4 млн человек могут оказаться за чертой бедности.
Годы нефтяного изобилия создали в регионе социальный контракт: монархии платят — население молчит. Теперь деньги заканчиваются. А вместе с ними — и терпение.
Сокращение субсидий, рост налогов, падение доходов, инфляция. Миллионы людей теряют работу, не могут платить по кредитам. И все это происходит в регионе, где политическая стабильность держится на нефтяных деньгах. Они перестали поступать.
На диаграмме структура населения. В большинстве стран Ближнего Востока — это очень молодые граждане, преимущественно мужчины. В общем созданы идеальные условия для социального бунта.
🎭 700 фейковых VPN в Chrome
В магазине расширений Google Chrome нашли больше 700 поддельных VPN. Маскируются под известные сервисы VPN, но бесплатно. 75 тысяч человек скачали их — и отдали свой трафик неизветному дяде.
После установки таких расширений всё, что пользователь смотрел в браузере, улетало владельцам этих поддельных расширений.
Сэкономленные на платном сервисе 3 копейки порой могут стоить 3 миллионов и/или седых волос в разных местах.
Халява — наше всё, понимаю. Вот и ребята на халяву получили данные любителей халявы.
В магазине расширений Google Chrome нашли больше 700 поддельных VPN. Маскируются под известные сервисы VPN, но бесплатно. 75 тысяч человек скачали их — и отдали свой трафик неизветному дяде.
После установки таких расширений всё, что пользователь смотрел в браузере, улетало владельцам этих поддельных расширений.
Сэкономленные на платном сервисе 3 копейки порой могут стоить 3 миллионов и/или седых волос в разных местах.
Халява — наше всё, понимаю. Вот и ребята на халяву получили данные любителей халявы.
🔥1🤣1
#ончейн
🐋 Киты/институционалы двигают рынок.
➤ Abraxas Capital активно шортит крипторынок – фонд открыл на Hyperliquid короткие позиции по множеству активов на ~$783m. Одновременно он хеджируется покупками на спотовом рынке, выведя за последние 4 дня с Binance 73,872 ETH ($173,2m).
➤ Артур Хейс выкупил 1,9m ETHFI ($1,17m) по цене $0,62. Четыре месяца назад он продал 265,461 ETHFI ($118k) с убытком по $0,44.
➤ Команда мемкоина TRUMP продолжает продавать токены через добавление и изъятие ликвидности. Таким образом, от продажи TRUMP было получено 3,39m USDC.
➤ Кит «3NVeXm» перевел 2555 BTC ($197m) на Binance.
➤ Кит «0x2684» начал фиксировать прибыль после роста рынка. За последние 3 дня он продал 15,765 ETH ($36m) и 110 WBTC ($8,6m) с прибылью ~$9,5m.
➤ Кит «7 Siblings» с 21 августа продал 26,265 ETH ($62,5m). На его кошельках остается более $768m в ETH.
🐋 Киты/институционалы двигают рынок.
➤ Abraxas Capital активно шортит крипторынок – фонд открыл на Hyperliquid короткие позиции по множеству активов на ~$783m. Одновременно он хеджируется покупками на спотовом рынке, выведя за последние 4 дня с Binance 73,872 ETH ($173,2m).
➤ Артур Хейс выкупил 1,9m ETHFI ($1,17m) по цене $0,62. Четыре месяца назад он продал 265,461 ETHFI ($118k) с убытком по $0,44.
➤ Команда мемкоина TRUMP продолжает продавать токены через добавление и изъятие ликвидности. Таким образом, от продажи TRUMP было получено 3,39m USDC.
➤ Кит «3NVeXm» перевел 2555 BTC ($197m) на Binance.
➤ Кит «0x2684» начал фиксировать прибыль после роста рынка. За последние 3 дня он продал 15,765 ETH ($36m) и 110 WBTC ($8,6m) с прибылью ~$9,5m.
➤ Кит «7 Siblings» с 21 августа продал 26,265 ETH ($62,5m). На его кошельках остается более $768m в ETH.
Forwarded from Винник Live
Продолжая тему легальной крипты и давки криптообменников, задумался еще об одной штуке.
Как бы серые обменники ни давили, они все равно никуда не исчезнут, пока на них есть спрос, только теперь у них станет больше налички и меньше вопросов, а уж откуда там монеты пришли и что с ними до этого делали - вообще не до этого будет.
А белый сектор как будто вообще может не справиться с тем, для чего крипту используют 99% людей. Любые крупные российские биржи и кастоди сразу под санкции попадут, кто-то с ними работать откажется, Tether тот же вообще может заморозить монеты. Возможностей для обмена все равно будет много, но есть риск оказаться запертым только в российском поле с криптой, что немного бесполезно.
Так что если привычный рынок обменников закончится, придется либо рисковать с серыми, либо сидеть в легальных сервисах со всеми вытекающими.
Как бы серые обменники ни давили, они все равно никуда не исчезнут, пока на них есть спрос, только теперь у них станет больше налички и меньше вопросов, а уж откуда там монеты пришли и что с ними до этого делали - вообще не до этого будет.
А белый сектор как будто вообще может не справиться с тем, для чего крипту используют 99% людей. Любые крупные российские биржи и кастоди сразу под санкции попадут, кто-то с ними работать откажется, Tether тот же вообще может заморозить монеты. Возможностей для обмена все равно будет много, но есть риск оказаться запертым только в российском поле с криптой, что немного бесполезно.
Так что если привычный рынок обменников закончится, придется либо рисковать с серыми, либо сидеть в легальных сервисах со всеми вытекающими.
Forwarded from Винник Live
Подписать закон и запустить торги криптой еще недостаточно, чтобы в России появился легальный крипторынок. Надо и от нелегального избавиться:)
Вот в конце июля в крипто обменниках в Сити прошли обыски и закрыли несколько крупных с оборотом больше ярда, а недавно на Горбушку пришли. И позавчера опять в Сити пришли. Заметьте, обыски начались через три дня подписания закона. Совпадение?
Так что скорее всего и дальше будут активно давить серые криптообменники. Время на легализацию дали до следующего июля. На той же Горбушке к тем, кто уже решает этот вопрос, в гости не заглядывали. Так что сейчас многое будет зависеть от того, кто вообще сможет получить лицензию и сохранить клиентов.
А то через пару месяцев выбирать обменник придется, гадая, закроется он завтра или нет:)
Вот в конце июля в крипто обменниках в Сити прошли обыски и закрыли несколько крупных с оборотом больше ярда, а недавно на Горбушку пришли. И позавчера опять в Сити пришли. Заметьте, обыски начались через три дня подписания закона. Совпадение?
Так что скорее всего и дальше будут активно давить серые криптообменники. Время на легализацию дали до следующего июля. На той же Горбушке к тем, кто уже решает этот вопрос, в гости не заглядывали. Так что сейчас многое будет зависеть от того, кто вообще сможет получить лицензию и сохранить клиентов.
А то через пару месяцев выбирать обменник придется, гадая, закроется он завтра или нет:)
🤣1
🇷🇺 Центробанк РФ за первое полугодие передал данные о 2 600 криптокошельках для проведения финансовых расследований.
👎1🤣1
Черный август для российских криптообменников: силовики усилили давление на серый рынок, проведя серию рейдов и задержаний.
• В начале августа обыски прошли в Donald-Capital и еще восьми обменниках в Москва-Сити. Следствие связывает их с отмыванием денег, полученных через колл-центры хохлов. Были задержаны около 20 сотрудников.
• Через неделю силовики пришли на Горбушку, где из одного обменника изъяли около 10 млн рублей наличными. Поводом вновь стало уголовное дело о мошенничестве.
• 19 августа новая волна обысков затронула уже около 15 обменников в Москва-Сити. Многие сотрудники были задержаны. Среди задержанных оказался глава одного из обменников Андрей Белоусов, которого суд отправил в СИЗО.
По данным ЧВК-ЛГБТ*, среди пострадавших оказались работники UPAY и ABCEX.
На фоне происходящего Сергей Менделеев заявил, что время открытой торговли криптовалютой в России фактически закончилось, а Александр Винник прогнозируетпродолжение давления на нелегальные обменники.
Власти последовательно вытесняют серые криптообменники, подталкивая рынок к легализации и лицензированию.
*ВЧК-ОГПУ включён Минюстом РФ в реестр иностранных агентов.
• В начале августа обыски прошли в Donald-Capital и еще восьми обменниках в Москва-Сити. Следствие связывает их с отмыванием денег, полученных через колл-центры хохлов. Были задержаны около 20 сотрудников.
• Через неделю силовики пришли на Горбушку, где из одного обменника изъяли около 10 млн рублей наличными. Поводом вновь стало уголовное дело о мошенничестве.
• 19 августа новая волна обысков затронула уже около 15 обменников в Москва-Сити. Многие сотрудники были задержаны. Среди задержанных оказался глава одного из обменников Андрей Белоусов, которого суд отправил в СИЗО.
По данным ЧВК-ЛГБТ*, среди пострадавших оказались работники UPAY и ABCEX.
«Повязали один из крупнейших криптообменников в РФ. Весь персонал, включая секретарш. Сегодня об этом будет знать уже весь рынок. Ребят знаю лично. Моя ставка, что будет 172+210 (имеются в виду статьи УК РФ) То есть, под 15 лет», – подтвердил информацию об арестах предприниматель Михаил Жуховицкий, имеющий тесные связи с российским криптосообществом.
На фоне происходящего Сергей Менделеев заявил, что время открытой торговли криптовалютой в России фактически закончилось, а Александр Винник прогнозируетпродолжение давления на нелегальные обменники.
Власти последовательно вытесняют серые криптообменники, подталкивая рынок к легализации и лицензированию.
*ВЧК-ОГПУ включён Минюстом РФ в реестр иностранных агентов.
🤣1
🇷🇺 ЦБ РФ раскрыл планы по развитию крипторынка на 2027 год.
В новых «Основных направлениях денежно-кредитной политики» регулятор обозначил сразу несколько важных изменений:
➥ Россияне смогут легально инвестировать в криптовалюту, включая неквалифицированных инвесторов, но с ограничениями.
➥ С 1 июля 2027 года для криптопосредников, работающих без необходимой лицензии, планируется ввести ответственность, в том числе уголовную.
➥ Власти намерены отдельно определить налогообложение операций с криптовалютой.
➥ Криптовалюту хотят шире использовать во внешнеторговых расчетах. Причем как через регулируемых российских посредников, так и без них, для всех типов кошельков и цифровых валют.
➥ ЦБ также рассмотрит отдельное регулирование стейблкоинов, в том числе для международных расчетов.
➥ Дополнительно регулятор продолжит развивать рынок ЦФА и цифровых прав, включая возможность их выпуска напрямую в открытых сетях и обращения на организованных торгах.
В новых «Основных направлениях денежно-кредитной политики» регулятор обозначил сразу несколько важных изменений:
➥ Россияне смогут легально инвестировать в криптовалюту, включая неквалифицированных инвесторов, но с ограничениями.
➥ С 1 июля 2027 года для криптопосредников, работающих без необходимой лицензии, планируется ввести ответственность, в том числе уголовную.
➥ Власти намерены отдельно определить налогообложение операций с криптовалютой.
➥ Криптовалюту хотят шире использовать во внешнеторговых расчетах. Причем как через регулируемых российских посредников, так и без них, для всех типов кошельков и цифровых валют.
➥ ЦБ также рассмотрит отдельное регулирование стейблкоинов, в том числе для международных расчетов.
➥ Дополнительно регулятор продолжит развивать рынок ЦФА и цифровых прав, включая возможность их выпуска напрямую в открытых сетях и обращения на организованных торгах.
🤣1
Forwarded from Ондрей Гойчев (DFW Bals)
«Да вы чего блять, угараете надо мной?» — Майкл Сейлор прокомментировал продажу биткойна на дне и покупку на 1,44% ниже локальной вершины.
🇷🇺 Сбер запустил международные расчеты в криптовалюте.
Российские экспортеры и импортеры теперь могут проводить трансграничные платежи в криптовалюте через Сбер.
➥ Минимальной суммы нет.
➥ Средняя комиссия сделки составляет 0,3%.
➥ Перевод между криптокошельками занимает несколько минут.
➥ Документы для валютного контроля формируются автоматически.
❗️Напомним, с сегодняшнего дня в России вступил в силу закон о регулировании крипторынка, который в том числе разрешает использовать криптовалюту для трансграничных расчетов без ограничений.
L
Российские экспортеры и импортеры теперь могут проводить трансграничные платежи в криптовалюте через Сбер.
➥ Минимальной суммы нет.
➥ Средняя комиссия сделки составляет 0,3%.
➥ Перевод между криптокошельками занимает несколько минут.
➥ Документы для валютного контроля формируются автоматически.
❗️Напомним, с сегодняшнего дня в России вступил в силу закон о регулировании крипторынка, который в том числе разрешает использовать криптовалюту для трансграничных расчетов без ограничений.
L
🤣2
🐳🩸 Трампы снова сливают $TRUMP?
Команда, занимающаяся созданием мемов с участием Трампа, перевела монеты на $11,01млн несколько часов назад на разные кошельки
Команда, занимающаяся созданием мемов с участием Трампа, перевела монеты на $11,01млн несколько часов назад на разные кошельки
🇹🇭 Регулятор Таиланда обязал криптосервисы проверять владельцев некастодиальных кошельков
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда #SEC утвердила правила применения «Правила поездок» (Travel Rule) для цифровых активов. Они обязывают криптосервисы собирать данные об отправителях и получателях переводов, а также проверять, что некастодиальные кошельки, используемые при переводах, действительно принадлежат их владельцам.
Новые требования вступят в силу 27 февраля 2027 года. Криптосервисы также будут обязаны хранить данные о транзакциях не менее пяти лет и предоставлять их регулятору по запросу.
Регулятор утверждает, что новые требования должны снизить риск использования цифровых активов для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступлений, а также привести регулирование в соответствие со стандартами #FATF.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Таиланда #SEC утвердила правила применения «Правила поездок» (Travel Rule) для цифровых активов. Они обязывают криптосервисы собирать данные об отправителях и получателях переводов, а также проверять, что некастодиальные кошельки, используемые при переводах, действительно принадлежат их владельцам.
Новые требования вступят в силу 27 февраля 2027 года. Криптосервисы также будут обязаны хранить данные о транзакциях не менее пяти лет и предоставлять их регулятору по запросу.
Регулятор утверждает, что новые требования должны снизить риск использования цифровых активов для отмывания денег, финансирования терроризма и других преступлений, а также привести регулирование в соответствие со стандартами #FATF.
🤣1
Рэй Далио пояснил за госдолг США: точка невозврата, возможно, пройдена 🗽
Для справки: Далио – это тот самый 77-летний дедушка с капиталом $22 млрд, который месяц назад отжигал на Ибице.
Недавняя распродажа трежерис и попытка экстренного вмешательства Казначейства – не просто рыночный шум, а симптом тяжелой хронической болезни. США оказались в спирали "большого долгового цикла", потому что десятилетиями тратили больше, чем зарабатывали, и теперь этот карточный домик готов рухнуть.
Сухие цифры:
🟠 В этом году США планируют заработать $5,5 трлн, а потратить – $7,5 трлн
🟠 На каждую американскую семью приходится $240k госдолга
🟠 20% доходов бюджета тратится на обслуживание долга – $1 трлн в год
🟠 В следующие 10 лет госдолг достигнет $55-60 трлн
Согласно оценке Далио, точка невозврата, когда проблему можно было решить сокращением расходов и повышением налогов, уже может быть пройдена. Поэтому:
▶️ Долгосрочные ставки растут быстрее краткосрочных
▶️ Казначейство искусственно сокращает сроки погашения новых облигаций
▶️ Доллар слабеет по отношению к твердым активам (золоту)
Пик долгового кризиса ожидается в 2027-2029 годах, но США слишком большие для дефолта – его не будет. Вместо этого печатный станок включат на полную мощность и рекордными темпами станут обесценивать доллар.
Далио советует не пытаться угадать время наступления кризиса, а уже сейчас:
🟢 Диверсифицировать капитал по разным странам и классам активов
🟢 Держаться подальше от долгосрочных трежерис
🟢 Смотреть в сторону твердых активов, таких как золото.
Для справки: Далио – это тот самый 77-летний дедушка с капиталом $22 млрд, который месяц назад отжигал на Ибице.
Недавняя распродажа трежерис и попытка экстренного вмешательства Казначейства – не просто рыночный шум, а симптом тяжелой хронической болезни. США оказались в спирали "большого долгового цикла", потому что десятилетиями тратили больше, чем зарабатывали, и теперь этот карточный домик готов рухнуть.
Сухие цифры:
🟠 В этом году США планируют заработать $5,5 трлн, а потратить – $7,5 трлн
🟠 На каждую американскую семью приходится $240k госдолга
🟠 20% доходов бюджета тратится на обслуживание долга – $1 трлн в год
🟠 В следующие 10 лет госдолг достигнет $55-60 трлн
Согласно оценке Далио, точка невозврата, когда проблему можно было решить сокращением расходов и повышением налогов, уже может быть пройдена. Поэтому:
▶️ Долгосрочные ставки растут быстрее краткосрочных
▶️ Казначейство искусственно сокращает сроки погашения новых облигаций
▶️ Доллар слабеет по отношению к твердым активам (золоту)
Пик долгового кризиса ожидается в 2027-2029 годах, но США слишком большие для дефолта – его не будет. Вместо этого печатный станок включат на полную мощность и рекордными темпами станут обесценивать доллар.
Далио советует не пытаться угадать время наступления кризиса, а уже сейчас:
🟢 Диверсифицировать капитал по разным странам и классам активов
🟢 Держаться подальше от долгосрочных трежерис
🟢 Смотреть в сторону твердых активов, таких как золото.
🤣1
🐳🩸 Трампы сливают $WLFI
World Liberty Finance перевели 175,3млн токенов ($9,94млн) на Binance и Gate
World Liberty Finance перевели 175,3млн токенов ($9,94млн) на Binance и Gate
Все посольства США на Ближнем Востоке выпустили предупреждения о безопасности для своих граждан. Информация опубликована на порталах посольств США в Ливане, Израиле, Иордании, Ираке, ОАЭ, Саудовской Аравии, Бахрейне, Катаре, Кувейте и Омане. По данным СМИ, президент США Трамп срочно покинул резиденцию Кэмп-Дэвид и направляется в Белый дом.
🇺🇸 Минюст США начал расследование против Binance из-за возможного нарушения санкций против Ирана (Bloomberg)
Прокуроры проверяют, могла ли биржа сознательно допускать связанные с Ираном операции, несмотря на американские санкции.
В феврале внутреннее расследование Binance выявило более $1b транзакций в пользу связанных с Ираном организаций. В Binance оспаривали часть этих данных.
Прокуроры проверяют, могла ли биржа сознательно допускать связанные с Ираном операции, несмотря на американские санкции.
В феврале внутреннее расследование Binance выявило более $1b транзакций в пользу связанных с Ираном организаций. В Binance оспаривали часть этих данных.
🇺🇸 Трамп выступил в ООН
Из заявлений:
➖ США не поддержат глобальное регулирование ИИ и глобальные налоги
➖ Против наркокартелей готовы применять военную силу
➖ Ирану необходимо выбрать между сделкой и дальнейшей эскалацией
Также заявил, что США не позволят Ирану получить ядерное оружие, а цены на нефть должны вернуться ниже довоенных уровней
Для рынков сейчас интереснее всего последние два пункта — Иран и нефть остаются одним из главных источников риска👨💻
Из заявлений:
➖ США не поддержат глобальное регулирование ИИ и глобальные налоги
➖ Против наркокартелей готовы применять военную силу
➖ Ирану необходимо выбрать между сделкой и дальнейшей эскалацией
Также заявил, что США не позволят Ирану получить ядерное оружие, а цены на нефть должны вернуться ниже довоенных уровней
Для рынков сейчас интереснее всего последние два пункта — Иран и нефть остаются одним из главных источников риска👨💻
Каждый день какой-нибудь щиток улетает на +200-300%, все верят в продолжение бычьего рынка, залетают «пока растёт».
📊 Текущая картинка:
• BTC $85,727 (-0.35%) — стоит у сопротивления
• ETH $2,732 (-0.39%) — не догоняет
• Funding BTC +0.005% — нейтрально, лонги не перегреты
• LINK — единственный Tier-A лонг-сигнал (score 3.8), остальные в шуме
Это альтсезон, но специфический: щитки пампятся, а биток и эфир стоят. Значит ликвидность перетекает из крупных активов в мелкие — классический признак поздней стадии.
---
⚠️ Мой прогноз: до ноября будет стрелять дальше. Потом — классика Pump/Dump и массовый скам. Если залетели потому что «всё растёт» — скорее всего скоро увидите свой личный скам момент
🎯 Стратегия:
• Лонги — только от сильных уровней (поддержка + confluence)
• Шорты — осторожно, рынок может ещё 4-6 недель выносить стоп-лоссы
• Фиксация прибыли — обязательна (50% на +50%, остальное trail)
• Никаких «последних денег» в пампящиеся щитки
📊 Текущая картинка:
• BTC $85,727 (-0.35%) — стоит у сопротивления
• ETH $2,732 (-0.39%) — не догоняет
• Funding BTC +0.005% — нейтрально, лонги не перегреты
• LINK — единственный Tier-A лонг-сигнал (score 3.8), остальные в шуме
Это альтсезон, но специфический: щитки пампятся, а биток и эфир стоят. Значит ликвидность перетекает из крупных активов в мелкие — классический признак поздней стадии.
---
⚠️ Мой прогноз: до ноября будет стрелять дальше. Потом — классика Pump/Dump и массовый скам. Если залетели потому что «всё растёт» — скорее всего скоро увидите свой личный скам момент
🎯 Стратегия:
• Лонги — только от сильных уровней (поддержка + confluence)
• Шорты — осторожно, рынок может ещё 4-6 недель выносить стоп-лоссы
• Фиксация прибыли — обязательна (50% на +50%, остальное trail)
• Никаких «последних денег» в пампящиеся щитки
🔥1