🇷🇺 За неделю в поселке Смоленщина под Иркутском обнаружили две подпольные майнинг-фермы, которые незаконно подключили к линиям электропередачи, спрятав оборудование в траве.
Первую ферму изъяла полиция после жалоб жителей на перебои со светом, а вторая из 20 «асиков» сгорела из-за короткого замыкания от перегретого провода.
Первую ферму изъяла полиция после жалоб жителей на перебои со светом, а вторая из 20 «асиков» сгорела из-за короткого замыкания от перегретого провода.
🇹🇷 Фарук Фатих Озер, основатель обанкротившейся турецкой криптобиржи Thodex , найден мертвым в тюрьме.
Рассматривается версия самоубийства. В 2023 году его приговорили к 11 196 годам тюрьмы за мошенничество.
Биржа рухнула в 2021 году, после чего он сбежал в Албанию, но был экстрадирован в Турцию в 2022-м. Ущерб от краха биржи оценивают в $2.6 млрд.
Рассматривается версия самоубийства. В 2023 году его приговорили к 11 196 годам тюрьмы за мошенничество.
Биржа рухнула в 2021 году, после чего он сбежал в Албанию, но был экстрадирован в Турцию в 2022-м. Ущерб от краха биржи оценивают в $2.6 млрд.
🗽 Дональд Трамп дал новое интервью,в котором высказался о криптовалютах, искусственном интеллекте и технологическом лидерстве США:
🔴 Криптовалюта — индустрия будущего, и Америка должна быть №1.
🔴 ИИ-чипы должны производиться и контролироваться только в США — Китай их не получит.
🔴 Искусственный интеллект и чипы — это вопрос национальной безопасности, а не просто экономики.
🔴 Потеря технологического лидерства может привести к ослаблению доллара.
🔴 О Чанпэне Чжао: «Я не знаю, кто такой CZ». По его словам, «многие хорошие люди советовали его помиловать», а дело носило политический характер.
🔴 Криптовалюта — индустрия будущего, и Америка должна быть №1.
🔴 ИИ-чипы должны производиться и контролироваться только в США — Китай их не получит.
🔴 Искусственный интеллект и чипы — это вопрос национальной безопасности, а не просто экономики.
🔴 Потеря технологического лидерства может привести к ослаблению доллара.
🔴 О Чанпэне Чжао: «Я не знаю, кто такой CZ». По его словам, «многие хорошие люди советовали его помиловать», а дело носило политический характер.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
🪙 Ветеран Уолл-стрит Джорди Виссер считает, что Bitcoin не растёт, потому что сейчас проходит стадию своего «IPO»:
1️⃣ Bitcoin сейчас проходит стадию «IPO» — происходит перераспределение актива в пользу более широкого круга инвесторов.
2️⃣ Ранним держателям (OG) стоит диверсифицировать и продать часть активов — это естественный этап после больших прибылей.
3️⃣ Розничный инвестор пока не проявляет интереса к BTC — актив кажется «скучным» на фоне хайпа вокруг компаний вроде NVIDIA.
4️⃣ Bitcoin слабо коррелирует с NASDAQ, и это позитивно — это открывает возможности для долгосрочной диверсификации.
5️⃣ После завершения фазы распределения и снижения интереса «старых» игроков внимание к BTC вернётся, и он снова может войти в фазу роста.
1️⃣ Bitcoin сейчас проходит стадию «IPO» — происходит перераспределение актива в пользу более широкого круга инвесторов.
2️⃣ Ранним держателям (OG) стоит диверсифицировать и продать часть активов — это естественный этап после больших прибылей.
3️⃣ Розничный инвестор пока не проявляет интереса к BTC — актив кажется «скучным» на фоне хайпа вокруг компаний вроде NVIDIA.
4️⃣ Bitcoin слабо коррелирует с NASDAQ, и это позитивно — это открывает возможности для долгосрочной диверсификации.
5️⃣ После завершения фазы распределения и снижения интереса «старых» игроков внимание к BTC вернётся, и он снова может войти в фазу роста.
Банки начали массово блокировать счета россиян за переводы самим себе.
Это связано с усилением контроля за отмыванием денег и внедрением автоматизированных систем финансового мониторинга. Под подозрение попадают крупные и регулярные переводы, внезапное снятие накопленных средств, поступления от третьих лиц, зачисления на новые реквизиты, а также дробление крупных сумм. Во всех подобных случаях банк приостанавливает операции до выяснения обстоятельств.
Пора полностью уходить в нал, а картами пользоватться только для оплаты услуг
Это связано с усилением контроля за отмыванием денег и внедрением автоматизированных систем финансового мониторинга. Под подозрение попадают крупные и регулярные переводы, внезапное снятие накопленных средств, поступления от третьих лиц, зачисления на новые реквизиты, а также дробление крупных сумм. Во всех подобных случаях банк приостанавливает операции до выяснения обстоятельств.
Пора полностью уходить в нал, а картами пользоватться только для оплаты услуг
В Google заявили о квантовом прорыве: алгоритм Quantum Echoes в 13 000 раз быстрее суперкомпьютеров
Это первый подтверждённый квантовый алгоритм, превосходящий классические вычисления. Он решил задачу, над которой учёные работали 150 лет, всего за 2 часа, продемонстрировав 99,9% точности при использовании 105 кубитов. Алгоритм открывает перспективы для ИИ, медицины та материаловедения, а также сигнализирует про наступление новой эпохи в вычислениях.
Однако эксперты предупреждают: квантовые технологии могут не только ускорить науку, но и угрожать безопасности криптографии и цифровых активов.
Это первый подтверждённый квантовый алгоритм, превосходящий классические вычисления. Он решил задачу, над которой учёные работали 150 лет, всего за 2 часа, продемонстрировав 99,9% точности при использовании 105 кубитов. Алгоритм открывает перспективы для ИИ, медицины та материаловедения, а также сигнализирует про наступление новой эпохи в вычислениях.
Однако эксперты предупреждают: квантовые технологии могут не только ускорить науку, но и угрожать безопасности криптографии и цифровых активов.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
🧸 В ноябре Биткоин обвалится ниже $95,000 с вероятностью 62% (исходя из ставок на Polymarket)
Cryptо Headlines
Cryptо Headlines
Банки начали блокировать счета россиян за переводы самим себе
С недавних пор банки начали обращать внимание на крупные и частые переводы, резкое снятие средств после длительного накопления, поступления от незнакомых лиц, зачисления на новые счета и попытки разделить большие суммы на несколько операций.
В таких ситуациях банк вправе временно приостановить транзакции до выяснения всех деталей.
Данные меры связывают с ужесточением борьбы с отмыванием денег.
Доколе?
С недавних пор банки начали обращать внимание на крупные и частые переводы, резкое снятие средств после длительного накопления, поступления от незнакомых лиц, зачисления на новые счета и попытки разделить большие суммы на несколько операций.
В таких ситуациях банк вправе временно приостановить транзакции до выяснения всех деталей.
Данные меры связывают с ужесточением борьбы с отмыванием денег.
Доколе?
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
🪙 Ветеран Уолл-стрит Джорди Виссер считает, что Bitcoin не растёт, потому что сейчас проходит стадию своего «IPO»:
1️⃣ Bitcoin сейчас проходит стадию «IPO» — происходит перераспределение актива в пользу более широкого круга инвесторов.
2️⃣ Ранним держателям (OG) стоит диверсифицировать и продать часть активов — это естественный этап после больших прибылей.
3️⃣ Розничный инвестор пока не проявляет интереса к BTC — актив кажется «скучным» на фоне хайпа вокруг компаний вроде NVIDIA.
4️⃣ Bitcoin слабо коррелирует с NASDAQ, и это позитивно — это открывает возможности для долгосрочной диверсификации.
5️⃣ После завершения фазы распределения и снижения интереса «старых» игроков внимание к BTC вернётся, и он снова может войти в фазу роста.
1️⃣ Bitcoin сейчас проходит стадию «IPO» — происходит перераспределение актива в пользу более широкого круга инвесторов.
2️⃣ Ранним держателям (OG) стоит диверсифицировать и продать часть активов — это естественный этап после больших прибылей.
3️⃣ Розничный инвестор пока не проявляет интереса к BTC — актив кажется «скучным» на фоне хайпа вокруг компаний вроде NVIDIA.
4️⃣ Bitcoin слабо коррелирует с NASDAQ, и это позитивно — это открывает возможности для долгосрочной диверсификации.
5️⃣ После завершения фазы распределения и снижения интереса «старых» игроков внимание к BTC вернётся, и он снова может войти в фазу роста.
🇰🇿 В Казахстане за последние два года возбуждено свыше 1000 уголовных дел, связанных с криптовалютами, — в МВД заявили, что ущерб от таких преступлений превысил 8 млрд тенге (около $15 млн).
Власти усилили борьбу с кибермошенничеством, создав антифрод-центр и заблокировав десятки тысяч нелегальных сайтов.
В Казахстане вводят обязательную верификацию для операций свыше $913, обязывают хранить записи банкоматов в течение шести месяцев и готовятся к внедрению биометрической аутентификации.
Власти усилили борьбу с кибермошенничеством, создав антифрод-центр и заблокировав десятки тысяч нелегальных сайтов.
В Казахстане вводят обязательную верификацию для операций свыше $913, обязывают хранить записи банкоматов в течение шести месяцев и готовятся к внедрению биометрической аутентификации.
Telegram
Платежный ЩИТ
Дробление переводов — новый тренд у криптанов и прямой путь к 115/161-ФЗ.
Продавцы и покупатели крипты все чаще сталкиваются с дробными переводами — обычно, когда человек пытается продать криптовалюту на бирже, ему присылают несколько переводов. Редактор…
Продавцы и покупатели крипты все чаще сталкиваются с дробными переводами — обычно, когда человек пытается продать криптовалюту на бирже, ему присылают несколько переводов. Редактор…
У криптаны новый спорт — дробить переводы до состояния крошки. Вместо одной суммы прилетает 10, а то и 38 платежей по 1,9–5 тысяч рублей от людей, которых вы в жизни не видели. Банки от такого театра хватаются за 115-ФЗ и отправляют счёт в карцер без права переписки. Ещё полгода назад так не баловались, а теперь покупатели крипты режут суммы, чтобы не спалиться под надзором, и в итоге сами же подставляют продавцов. Схема «белого треугольника» работает как часы: трейдер, продавец и посредник. Только в банке разницы между «белым» и «чёрным» никто не видит — всё одно пахнет отмывом. Итог прост: банку всё равно, что вы продавали биток, а не оружие. Поймают на этих рублёвых крошках — заморозят, а дальше доказывайте, что вы не верблюд.
🤔 Банк заблокировал перевод самому себе. Причины почему это сегодня происходит
Если раньше блокировали в основном за «подозрительные» переводы третьим лицам, сегодня уже прилетает и за обычные движения денег между своими картами и счетами. Банки стали массово тормозить такие операции, ссылаясь на закон 115-ФЗ и алгоритмы финмониторинга
Ниже примеры, как это выглядит на практике и рекомендации, которые помогут снизить риски при подобных переводах
Банк видит только структуру движения денег. Он не знает, что обе карты принадлежат вам. А теперь представьте:
– Вы несколько лет копили на сберегательной карте 500 000 и в один день решили перевести всю сумму на свою дебетовую. Деньги ушли, но через пару минут прилетает блок. Для алгоритма это выглядит как резкий вывод, возможный обнал или кража средств. Особенно если сразу после перевода начинаются попытки снять кэш или раскидать деньги другим людям
– Вы получаете деньги на карту в А-банке и в течение нескольких часов пересылаете их частями по 50 000 на карту в Т-банке. ФИО совпадают, но система на это не смотрит. Она фиксирует серию однотипных переводов с коротким интервалом и расценивает это как попытку дробления суммы, чтобы обойти лимиты финмониторинга. Включается автопроверка, заморозка, запрос документов
– Вы оформили новую карту и перевели на нее 200 000 со своей старой. Для банка это выглядит как зачисление на пустой счет без истории, причем от «чужого» отправителя (система не всегда понимает, что обе карты ваши). Если после этого идут переводы третьим лицам или попытка вывода – это гарантированный триггер. Для системы это выглядит как схема обнала
Как так вышло, что даже перевод самому себе может вызвать блок
Закон ФЗ-115 обязывает банки отслеживать нетипичную активность. И неважно, кому вы переводите, если система считает операцию подозрительной, банк обязан остановить ее до выяснения. Финмониторинг автоматизирован. Алгоритм видит только шаблоны, а не суть операции. Ему все равно, что это ваши деньги и ваши карты. Он видит: средства копились, резко вышли и начали дробиться
🚩 Красные флаги для банка
• Крупная сумма, переведенная со счета, где она долго копилась
• Частые переводы с карты на карту без понятной цели
• Поступления от третьих лиц без пояснений к переводу
• Дробление платежей, например, 150 000 через три по 49 900
• Попытка снять большую сумму с карты, по которой раньше вообще не было снятий наличных
Что делает банк, когда срабатывает блокировка
Банк может позвонить, задать вопросы о цели операции, запросить подтверждение источника средств (справку, выписку, договор, скриншот). Может ограничиить доступ к отдельным операциям или ко всему счету. В среднем блокировка длится от 1-3 дня
Если не ответить или затянуть, карту могут закрыть, а данные отправят в Росфинмониторинг
👉 Несколько советов, как не попасть под блокировку
1. Не дробите суммы. Лучше сделать один понятный перевод и оставить комментарий, чем разбивать на несколько одинаковых платежей
2. Привыкайте указывать назначение платежа. Например: «между своими счетами», «резерв», «накопление на отпуск». Такие пометки помогают системе отличить обычную операцию от подозрительной
3. Не делайте резких движений после накопления. Если копили год, выводите постепенно, чтобы не сработал триггер
4. Не переводите деньги третьим лицам сразу после крупных поступлений. Особенно если это новая карта
5. Храните скрины и документы. Если вы продали что-то или перевели деньги за товар или услугу – зафиксируйте переписку или подтверждение сделки
Не конфликтуйте с банком. Связались, объяснили, выслали документы. Чем спокойнее вы реагируете, тем выше шанс, что блокировку быстро снимут
Решения регулятора и новые правила портят многим жизнь. Законы принимаются быстро и не всегда обдуманно. Сначала их обкатывают на людях, а уже потом дорабатывают. Это реальность к которой нужно адаптироваться
Не давайте алгоритмам лишнего повода, будьте аккуратнее и следуйте рекомендациям.
Если раньше блокировали в основном за «подозрительные» переводы третьим лицам, сегодня уже прилетает и за обычные движения денег между своими картами и счетами. Банки стали массово тормозить такие операции, ссылаясь на закон 115-ФЗ и алгоритмы финмониторинга
Ниже примеры, как это выглядит на практике и рекомендации, которые помогут снизить риски при подобных переводах
Банк видит только структуру движения денег. Он не знает, что обе карты принадлежат вам. А теперь представьте:
– Вы несколько лет копили на сберегательной карте 500 000 и в один день решили перевести всю сумму на свою дебетовую. Деньги ушли, но через пару минут прилетает блок. Для алгоритма это выглядит как резкий вывод, возможный обнал или кража средств. Особенно если сразу после перевода начинаются попытки снять кэш или раскидать деньги другим людям
– Вы получаете деньги на карту в А-банке и в течение нескольких часов пересылаете их частями по 50 000 на карту в Т-банке. ФИО совпадают, но система на это не смотрит. Она фиксирует серию однотипных переводов с коротким интервалом и расценивает это как попытку дробления суммы, чтобы обойти лимиты финмониторинга. Включается автопроверка, заморозка, запрос документов
– Вы оформили новую карту и перевели на нее 200 000 со своей старой. Для банка это выглядит как зачисление на пустой счет без истории, причем от «чужого» отправителя (система не всегда понимает, что обе карты ваши). Если после этого идут переводы третьим лицам или попытка вывода – это гарантированный триггер. Для системы это выглядит как схема обнала
Как так вышло, что даже перевод самому себе может вызвать блок
Закон ФЗ-115 обязывает банки отслеживать нетипичную активность. И неважно, кому вы переводите, если система считает операцию подозрительной, банк обязан остановить ее до выяснения. Финмониторинг автоматизирован. Алгоритм видит только шаблоны, а не суть операции. Ему все равно, что это ваши деньги и ваши карты. Он видит: средства копились, резко вышли и начали дробиться
🚩 Красные флаги для банка
• Крупная сумма, переведенная со счета, где она долго копилась
• Частые переводы с карты на карту без понятной цели
• Поступления от третьих лиц без пояснений к переводу
• Дробление платежей, например, 150 000 через три по 49 900
• Попытка снять большую сумму с карты, по которой раньше вообще не было снятий наличных
Что делает банк, когда срабатывает блокировка
Банк может позвонить, задать вопросы о цели операции, запросить подтверждение источника средств (справку, выписку, договор, скриншот). Может ограничиить доступ к отдельным операциям или ко всему счету. В среднем блокировка длится от 1-3 дня
Если не ответить или затянуть, карту могут закрыть, а данные отправят в Росфинмониторинг
👉 Несколько советов, как не попасть под блокировку
1. Не дробите суммы. Лучше сделать один понятный перевод и оставить комментарий, чем разбивать на несколько одинаковых платежей
2. Привыкайте указывать назначение платежа. Например: «между своими счетами», «резерв», «накопление на отпуск». Такие пометки помогают системе отличить обычную операцию от подозрительной
3. Не делайте резких движений после накопления. Если копили год, выводите постепенно, чтобы не сработал триггер
4. Не переводите деньги третьим лицам сразу после крупных поступлений. Особенно если это новая карта
5. Храните скрины и документы. Если вы продали что-то или перевели деньги за товар или услугу – зафиксируйте переписку или подтверждение сделки
Не конфликтуйте с банком. Связались, объяснили, выслали документы. Чем спокойнее вы реагируете, тем выше шанс, что блокировку быстро снимут
Решения регулятора и новые правила портят многим жизнь. Законы принимаются быстро и не всегда обдуманно. Сначала их обкатывают на людях, а уже потом дорабатывают. Это реальность к которой нужно адаптироваться
Не давайте алгоритмам лишнего повода, будьте аккуратнее и следуйте рекомендациям.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В Ленобласти полиция закрыла майнинг-ферму из-за кражи света на ₽1 миллиард.
Майнинг-ферма располагалась на территории железнодорожных станций Громово и Луговая в Приозерском районе. В ходе обысков правоохранители обнаружили контейнеры с оборудованием для добычи криптовалюты.
По версии следствия, должностные лица регионального подразделения транспортной компании предоставили майнерам доступ к двум тяговым подстанциям. В результате было похищено более 80 млн кВт электроэнергии, ущерб оценивается более чем в 1 миллиард рублей.
Рофлы с Волк Стрит 📈
Майнинг-ферма располагалась на территории железнодорожных станций Громово и Луговая в Приозерском районе. В ходе обысков правоохранители обнаружили контейнеры с оборудованием для добычи криптовалюты.
По версии следствия, должностные лица регионального подразделения транспортной компании предоставили майнерам доступ к двум тяговым подстанциям. В результате было похищено более 80 млн кВт электроэнергии, ущерб оценивается более чем в 1 миллиард рублей.
Рофлы с Волк Стрит 📈
РЖД «спонсировали» майнинг на миллиард рублей
Смольнинский районный суд Петербурга арестовал на два месяца начальника Санкт-Петербург-Финляндской дистанции электроснабжения ОАО «РЖД» Сергея Кузнецова и его заместителя, обвиняемых в превышении должностных полномочий. По версии следствия, Кузнецов, а также его заместитель Бальцер и другие сотрудники год назад помогли неустановленным пока лицам разместить на двух тяговых подстанциях: «Громово» и «Луговая», технику для майнинга криптовалюты. Разумеется, сделали это они не бескорыстно, а за регулярное денежное вознаграждения. Лиса пока не знает, сколько биткоинов сумел сгенерировать за деньги РЖД предприимчивый организатор схемы, но вот ущерб самим железным дорогам за год потребления электричества криптофермами составил более 986 млн рублей.
Кузнецов был задержан во-вторник, 16 сентября и на два месяца отправился в СИЗО. Бальцера задержали на следующий день и также отправили под арест. Лиса предполагает, что в этой истории не поставлена не только точка, но даже многоточие. Мнение специалиста:
«Криптоферма, потребляющая столько энергии - это серьезная штука, и спрятать ее не просто. Она шумная, производит много тепла - нужны системы охлаждения, которые тоже шумят по-взрослому. То есть в курсе были все сотрудники подстанций: электрики, инженеры, управленцы. А если все закрывали глаза - это реально преступная группировка».
Лиса Basilio
Вы всегда можете конфиденциально поделиться с нами дополнительной информацией и связаться с администрацией канала в нашем чат-боте: @Lisa_news
Смольнинский районный суд Петербурга арестовал на два месяца начальника Санкт-Петербург-Финляндской дистанции электроснабжения ОАО «РЖД» Сергея Кузнецова и его заместителя, обвиняемых в превышении должностных полномочий. По версии следствия, Кузнецов, а также его заместитель Бальцер и другие сотрудники год назад помогли неустановленным пока лицам разместить на двух тяговых подстанциях: «Громово» и «Луговая», технику для майнинга криптовалюты. Разумеется, сделали это они не бескорыстно, а за регулярное денежное вознаграждения. Лиса пока не знает, сколько биткоинов сумел сгенерировать за деньги РЖД предприимчивый организатор схемы, но вот ущерб самим железным дорогам за год потребления электричества криптофермами составил более 986 млн рублей.
Кузнецов был задержан во-вторник, 16 сентября и на два месяца отправился в СИЗО. Бальцера задержали на следующий день и также отправили под арест. Лиса предполагает, что в этой истории не поставлена не только точка, но даже многоточие. Мнение специалиста:
«Криптоферма, потребляющая столько энергии - это серьезная штука, и спрятать ее не просто. Она шумная, производит много тепла - нужны системы охлаждения, которые тоже шумят по-взрослому. То есть в курсе были все сотрудники подстанций: электрики, инженеры, управленцы. А если все закрывали глаза - это реально преступная группировка».
Лиса Basilio
Вы всегда можете конфиденциально поделиться с нами дополнительной информацией и связаться с администрацией канала в нашем чат-боте: @Lisa_news
Крипта — В С Ё?
— Bitcoin потерял более 20% от октябрьского максимума и опускался ниже $100,000;
— Ethereum просел ниже $3300 и впервые в этом году показывает отрицательную доходность, полностью откатившись уровень начала года.
— TON за сутки потерял около 10% и свыше 30% за месяц. Большинство крупных альткоинов также ушло в минус: отдельные активы, такие как DASH, ICP, ZEC и ZK, держатся в плюсе;
— За сутки ликвидировано длинных позиций больше чем на $1,2 млрд, около $400 млн — в биткоине. В отдельные часы ликвидации превышали $200 млн, особенно у тех, кто рассчитывал на дальнейший рост Ethereum;
— Ситуация накладывается на самый длительный шатдаун в истории США: Сенат снова не смог возобновить работу правительства, что усиливает неопределённость на рынке и добавляет давления на крипту.
— Bitcoin потерял более 20% от октябрьского максимума и опускался ниже $100,000;
— Ethereum просел ниже $3300 и впервые в этом году показывает отрицательную доходность, полностью откатившись уровень начала года.
— TON за сутки потерял около 10% и свыше 30% за месяц. Большинство крупных альткоинов также ушло в минус: отдельные активы, такие как DASH, ICP, ZEC и ZK, держатся в плюсе;
— За сутки ликвидировано длинных позиций больше чем на $1,2 млрд, около $400 млн — в биткоине. В отдельные часы ликвидации превышали $200 млн, особенно у тех, кто рассчитывал на дальнейший рост Ethereum;
— Ситуация накладывается на самый длительный шатдаун в истории США: Сенат снова не смог возобновить работу правительства, что усиливает неопределённость на рынке и добавляет давления на крипту.