🗜Контроль за грошовими переказами в Україні буде посилено. Тепер не тільки банки, а й маркетплейси (Rozetka Pay), поштові оператори (NovaPay) і платіжні термінали будуть зобов'язані контролювати операції своїх клієнтів

Про це йдеться в офіційному листі НБУ № P/25-0005/75915, який містить роз'яснення та рекомендації з питань фінансового моніторингу.

Згідно з інформацією, яка наведена в документі, НБУ хоче, щоб небанківські платіжні сервіси перевіряли своїх клієнтів та партнерів у рамках фінмоніторингу так само суворо, як і банки, ретельно контролюючи їх.

🔵Перший етап — проведення детального анкетування про розмір доходів, джерело коштів, сутність діяльності та багато іншого. Ця інформація має бути підтверджена низкою відповідних документів.
🔵Другий етап — ретельний контроль платіжних операцій та уважне стеження за їх природою/розміром/напрямком.
🔵Третій етап — блокування грошових проведення та розрив відносин з клієнтом, у разі виникнення будь-яких відхилень від заявленої ним раніше інформації, наприклад, у випадку перевищення максимального розміру регулярних платежів, заявленого в анкеті.

Регулятор вимагає він платіжних сервісів негайно запровадити жорсткіші заходи фінмоніторингу, особливо щодо тих, хто здійснює часті транзакції. НБУ не встановив конкретних термінів для виконання цих вимог, але попередив про серйозні наслідки для порушників, включаючи величезні штрафи та анулювання ліцензій.

😏 Зазначимо, що документ у твердій формі має містити підпис Заступника Голови НБУ Дмитра Олійника, але опублікована в ЗМІ скан-копія такого підпису поки не містить.