Compliance Stack — регуляторика для арбитражных команд
4.54K subscribers
30 photos
2 videos
28 links
Compliance Stack — про комплаенс в перформанс-маркетинге: блокировки кабинетов, антифрод, GDPR, политики платформ. Канал сети public.tg.
Download Telegram
Royal Partners и 16% с выводов: в Беларуси силовики взялись за гемблинг-стримеров

В Беларуси силовые структуры начали следственные действия в отношении ряда инфлюенсеров, тесно сотрудничавших с партнерской сетью Royal Partners. Оперативная работа строится на массиве данных, изъятых в ходе недавних обысков в офисах Royal Partners.
В числе фигурантов называют стримеров Kyrza и Никиту Ворожбитова.

Для арбитражных команд здесь важны два слоя. Первый — партнерские сети с большим массивом выплат и связок по инфлюенсерам становятся источником доказательств в делах по гемблингу. Второй — по предварительным данным, с фигурантов могут взыскать около 16% от сумм их выводов из партнерских сетей.
Для payout-процессов и KYC/AML это означает, что история транзакций, контракты и переписка по сетям в таких кейсах имеют прямое значение уже не только для комплаенса, но и для следствия.

Юрисдикция: Беларусь. Дата публикации материала не указана в источнике.
Roblox отдала U13-рекламу одному партнёру. В игре 77 млн DAU и 45% детей

Roblox объявила о назначении SuperAwesome своим эксклюзивным глобальным партнёром по рекламе для аудитории младше 13 лет. По данным Roblox за первый квартал 2024 года, ежедневная активная аудитория платформы превысила 77 миллионов пользователей, около 40–45% из них — дети младше 13 лет.

Для команд, которые работают с platform policies и детской аудиторией, это кейс про COPPA в США и GDPR-K в EU/UK. SuperAwesome будет управлять размещением брендированного контента по стандартам COPPA, то есть объём доступной рекламы в U13-сегменте теперь завязан на одного оператора и его комплаенс-процедуры.

На фоне 2022 года, когда FTC оштрафовала Epic Games на 520 миллионов долларов, в том числе за нарушение конфиденциальности детей, такой шаг выглядит как попытка централизовать контроль над детским инвентарём.
На Githab выложили Opengram - самостоятельный сервер Telegram

Opengram — open-source аналог Telegram, который позволяет развернуть мессенджер на собственном сервере для внутренних нужд компании. Платформа поддерживает основной функционал официального клиента: группы, каналы, боты, видеозвонки и Bot API. Для работы можно использовать стандартные приложения Telegram (десктоп и мобила), изменив параметры подключения. Архитектура базируется на микросервисах в Docker Compose с инфраструктурой MongoDB, Redis, Ra…
Google Ads: vertical-specific ограничения, которые ломают запуск до модерации

В Google Ads базовая ошибка — читать policy только по общим запретам и игнорировать разделы по вертикалям. У платформы отдельные правила для gambling, health, financial products, housing, employment, crypto и ряда других категорий. Именно там обычно лежит причина отклонения, ограничения показов или запроса на сертификацию.

Что проверять до запуска:
— совпадает ли лендинг с заявленной вертикалью и гео;
— не попадает ли оффер в категорию restricted content;
— нужна ли сертификация Google Ads для страны или продукта;
— есть ли на странице обязательные дисклеймеры, лицензии, условия, возрастные ограничения;
— не используются ли формулировки, которые в этой вертикали считаются вводящими в заблуждение.

Отдельно смотрят на связку объявления и посадочной. Для finance и crypto критичны обещания доходности, для health — claims про лечение и гарантированный эффект, для gambling — локальные лицензии, возраст и допустимость рекламы в конкретной юрисдикции. В housing и employment часто проблема не в креативе, а в таргетинге и дискриминационных признаках.

Полезное правило: если вертикаль регулируется вне Google, считайте, что policy у платформы будет не мягче, а строже. Сначала юрисдикция и требования к продукту, потом сверка с Google Ads policy, и только затем запуск.

Перед масштабированием имеет смысл собрать отдельный чек-лист по каждой вертикали. Это дешевле, чем разбирать отклонения по всему аккаунту.
Privacy policy для CPA-лендинга: 7 элементов, без которых GDPR видит дыру

Для EU-трафика privacy policy на лендинге — не «страница для галочки», а базовый слой прозрачности. Если пользователь оставляет лид, он должен понять, кто собирает данные и зачем.

Минимум в политике должны быть: — кто контролёр данных; — какие данные собираются; — цели обработки; — правовое основание; — кому данные передаются; — срок хранения; — как человек может отозвать согласие и подать запрос. Для CPA часто забывают отдельно указать рекламные платформы, CRM, email-сервисы и коллтрекинг, если они получают данные.

Отдельно проверьте, чтобы policy совпадала с формами на лендинге. Если в форме есть чекбокс согласия, текст рядом не должен обещать одно, а policy — другое. Для лид-форм с передачей в несколько офферов лучше прямо описать категории получателей, а не прятать их в общую фразу «trusted partners».

Если на сайте есть cookies, analytics или pixel, в policy нужна отдельная логика по cookies: какие типы используются, для чего, как управлять согласием. Иначе у команды появляется разрыв между трекингом и текстом, который пользователь видит до отправки формы.

Перед запуском держите один принцип: всё, что собираете, передаёте или храните, должно быть названо в policy теми же словами, что и в вашем потоке данных. Тогда лендинг выглядит не «юридически красивым», а согласованным.
Health claims в Meta: за что режут крео и ленды без лишних объяснений

За последний год логика модерации Meta по health claims стала жёстче не по формулировкам, а по связке «обещание + персонализация + до/после». Если крео намекает на лечение, быстрый эффект или гарантированный результат, риск отклонения растёт даже без прямых медицинских терминов.

В первую очередь смотрят на три зоны:
— обещания про вес, давление, сахар, потенцию, суставы, кожу;
— визуалы с «до/после», шок-контрастом, крупными болячками и измерениями тела;
— тексты, где продукт подаётся как альтернатива врачу, терапии или лекарству.

Опасная ошибка — переносить мягкий креатив на лендинг. Даже если объявление прошло, страница с отзывами, «врач советует», схемами лечения или псевдодиагностикой часто становится причиной последующей блокировки аккаунта или кабинета. Meta обычно оценивает связку целиком, а не только первое касание.

Рабочая модель простая: описывать продукт через категорию и формат использования, а не через обещание результата; избегать персональных диагнозов; не ставить акцент на «исправлении» конкретной проблемы у пользователя. Если вертикаль чувствительная, крео, преленд и лендинг должны быть вычищены одной логикой.

Стабильнее всего проходят материалы без медицинского сюжета в лоб: нейтральная подача, минимум триггерных слов и отсутствие намёка на гарантированный эффект.
AML для CPA-команд: какие признаки банк увидит в ваших выплатах

Банк смотрит не на «арбитраж» как на слово, а на профиль движения денег: регулярность, однотипность сумм, географию контрагентов и совпадение назначения платежа с реальной моделью бизнеса. Если поток выглядит как транзит, а не как услуги, вопросы появляются быстро.

Чаще всего триггеры такие: • много входящих и почти сразу исходящих платежей • дробление сумм без понятной логики • частые переводы на новых контрагентов • выплаты в разные юрисдикции без документов, подтверждающих услуги • несоответствие оборота и налоговой нагрузки.

Отдельно банки смотрят на документы: договоры, инвойсы, акты, переписку по оказанию услуг, структуру группы компаний, бенефициаров и пояснение, за что именно платят подрядчику. Если у вас только «маркетинг-услуги» без расшифровки, это слабая позиция для комплаенса.

Полезно держать в порядке один набор: описание бизнес-модели, реестр контрагентов, шаблоны договоров, основание для выплат, подтверждение источника средств и внутреннюю логику распределения денег между юрлицами. Чем понятнее цепочка, тем меньше шансов, что платежи зависнут на проверке.

Для CPA-команды AML — это не про «обход», а про предсказуемость: банк должен видеть, откуда деньги пришли и почему ушли именно так.
Договор с advertiser: 6 пунктов, которые читают в последнюю очередь — и зря

В affiliate-командах договор часто подписывают по инерции: сроки, ставка, реквизиты — и дальше в работу. Но именно в advertiser-соглашении обычно лежат условия, которые потом влияют на холд, выплаты и право на спор.

Первое — определение конверсии и источник истины. Если в договоре написано, что засчитывает advertiser side, а не трекер, спор по отклонённым лидам почти всегда упирается в логи и доступ к ним. Второе — holdback, clawback и право на пересчёт: важно понимать, за какой период могут удержать выплаты и по каким основаниям.

Третье — правила по трафику и disclosure. Часто в тексте есть запрет на brand bidding, incent, certain placements, использование чужих товарных знаков или misleading claims. Четвёртое — compliance representations: кто отвечает за KYC по партнёрам, AML-проверки, санкционные списки и хранение данных.

Пятое — termination for convenience и notice period. Если advertiser может закрыть аккаунт без объяснений, команда должна понимать, что происходит с pending payouts и кто подтверждает уже привлечённый трафик. Шестое — audit rights и data retention: кто хранит первичку, сколько и в каком формате ее обязаны предоставлять.

Если договор короткий, это не плюс. Это повод отдельно проверить, где зашиты основания для отказа в выплате, а где — только рабочие параметры кампании.
Tap trading - новая игра на основе курса Solana

Duelbits запустила Tap Trading — игру на предсказание движения курса Solana за 10 секунд на основе реального биржевого курса. По сути это переупакованные бинарные опционы с двумя кнопками (вверх/вниз) и графиком цены, без выбора времени и валютной пары. Разработчик позиционирует продукт как прорыв в криптоиграх, но реально это копия давно известной схемы. Обновление на рынке, где бинарные опционы никто не забывал и остаются привлекательными для …

🧠 ещё больше CPA-инсайтов → https://t.me/+iRC9bTowfLw4ZDc8
FCA остановила Euro Exchange Securities: regulated payments под заморозкой до 11 июня

UK Financial Conduct Authority заблокировала Euro Exchange Securities от оказания любых regulated electronic money и payment services. В релизе FCA указаны “systemic weaknesses” в financial crime framework, safeguarding arrangements, а также в ownership and governance.

До 11 июня делом займутся court-appointed interim managers; на эту дату у компании будет возможность быть выслушанной в суде.

Для платежных команд и PSP здесь важен не сам факт блокировки, а формулировка регулятора: слабый AML-контроль, safeguarding и governance идут в одном пакете. В UK это означает, что недостатки по финансовым преступлениям быстро превращаются в ограничения на операционную деятельность, а не в длинную переписку с надзором.

Если у команды есть UK-платежи, отдельный аудит нужен по трём блокам: financial crime controls, safeguarding funds и структура владения/контроля.
CFPB. Regulation Z. Иммиграционный статус снова попал в кредитный скоринг

CFPB 5 июня выпустило заявление для кредиторов в США: при оценке способности вернуть mortgage и некоторых open-end credit products нужно учитывать immigration status заявителя. В январе CFPB и DOJ отозвали совместное заявление 2023 года, где кредиторам, наоборот, рекомендовали не смотреть на этот фактор.

Документ уже прошёл public inspection в Federal Register 5 июня и должен выйти в Federal Register 8 июня. В заявлении сказано, что это часть требований Truth in Lending Act и Regulation Z.

Для команд, которые строят кредитный onboarding, это означает одно: KYC-поток и decisioning нельзя держать отдельно от комплаенс-логики по США. Если у вас есть сценарии с mortgage, open-end credit или mixed-status клиентами, правила в анкетах, скоринге и дисклеймерах нужно сверять с актуальной редакцией Regulation Z и внутренними policy-цепочками.

Russ Vought, acting director CFPB, анонсировал заявление 4 июня в X.
Нью-Мексико подал иск к Kalshi по sports contracts. AG Raúl Torrez сделал это в суде штата

В четверг Attorney General Raúl Torrez filed a state court lawsuit against Kalshi. По версии ведомства, компания предлагала “sports betting” в New Mexico с января 2025 года.
Отдельно: по состоянию на 13 мая около 87% event contracts Kalshi по США были связаны со спортом. В апреле компания сама назвала свои продукты gambling в trademark filing.

Для арбитражных и betting-команд здесь важна не формулировка в лендинге, а позиция штата. State-level action может быстро перекрывать prediction markets, если продукт фактически читается как sports betting.
Если у вас есть гео с чувствительной позицией по ставкам и derivatives, такие дела стоит сверять с локальной лицензией, рекламными claims и тем, как продукт описан в публичных материалах.
Media is too big
VIEW IN TELEGRAM
Санкции на крипте: что делать с меченой криптовалютой

В конце мая 2026 года Великобритания санкционировала криптовалютные сервисы за работу с Россией, включая биржи Huobi Global и Exmo. Пользователи, получившие крипту от этих платформ, поймали метку «опасные источники» при AML-проверке, что затрудняет обмен и может привести к блокировке средств. При возникновении проблем нужно немедленно писать в поддержку с доказательствами легальности транзакций: скриншотами P2P-сделок, квитанциями от партнёрок …

🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В России введут комиссию за обмен USDT

Российский законопроект впервые чтения вводит регулирование криптовалют через пять категорий организаций и требует налогообложения прибыли криптообменников. Закон затронет популярные активы типа USDT и BNB, контролируемые недружественными странами. Основная цель — обязать обменники делиться доходами с бюджетом через комиссии и экономические стимулы, что в итоге увеличит затраты для рядовых пользователей и может стимулировать переход на альтернат…

➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/v-rossii-vvedut-komissiiu-za-obmen-usdt

🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top
Verizon поднял 2 600 спутников, AT&T и T-Mobile включили AI для сетей перед штормами

AT&T сообщил, что использует Geo Modeler: система замечает отказ сотовой вышки и в near real time перераспределяет нагрузку на соседние объекты, не дожидаясь инженера. Verizon заявил, что расширил спутниковый парк до 2 600 активов в этом сезоне. T-Mobile запускает Dynamic CX.

Для команд с платежной, KYC и CRM-инфраструктурой здесь важен не сам шторм, а логика отказоустойчивости. Когда сеть держится на автоматическом перераспределении и раннем реагировании за неделю до удара, меньше шансов получить провал по верификациям, колл-центру и payout-цепочке в пиковые часы.

Юрисдикция — США. Источник — публикации операторов, на которые ссылается PYMNTS, дата материала: 2026.
Kalshi убрала betting-язык из USPTO: 61% американцев всё ещё видят в prediction markets азарт

В новых trademark applications в USPTO Kalshi убрала формулировки, которые раньше связывали сервис с betting и gambling.
Вместо этого в описании стоит marketplace for event contracts, привязанных к sports, politics, entertainment и другим real-world results.

Для арбитражных и fintech-команд здесь важен не сам ребрендинг, а траектория позиционирования. Если продукт уходит от gambling-лексики, но пользователь по-прежнему считывает его как ближе к ставкам, возрастает значение формулировок в лендингах, legal pages и in-app copy.
Для geo с жёстким комплаенсом это ещё и напоминание: USPTO filings, публичные описания и customer-facing тексты должны быть согласованы между собой.

Отдельно в материале: only 9% trusted these platforms to prevent insider trading.
Новая Зеландия. 15 лицензий на онлайн-казино, окно откроется 3 июля 2026

Департамент внутренних дел Новой Зеландии (DIA) опубликовал Online Casino Gambling Regulations 2026. Новый framework открывается 3 июля 2026 года.

В рамках запуска на аукцион выставят до 15 лицензий на онлайн-казино. Заявка на выражение интереса обойдётся в NZ$19,000. С 1 декабря 2026 запланирован старт рынка, а с 1 июня 2027 работать смогут только операторы с лицензией.

Для команд в iGaming это не общий анонс, а конкретное гео с датами входа и дедлайном перехода. Новая Зеландия входит в список рынков, где можно заранее считать экономику лицензии, KYC и payout-процедуры до подачи документов, а не после запуска.

Для аффилиатных команд это также точка для пересмотра рекламных связок под licensed-only модель и сроков вывода трафика в GEO.
ANJ к ЧМ-2026: €1,2 млрд ставок и новая кампания по рискам азартной игры

Autorité Nationale des Jeux (ANJ) во Франции запустила новую кампанию о рисках чрезмерного гемблинга вокруг FIFA World Cup 2026.
В оценках по турниру сейчас фигурирует €1,2 млрд ставок. Также 83% французов говорят, что осознают риски спортивных пари; 41% зрителей планируют ставку через mobile app или физический sportsbook, 51% — friendly bets.

Для gambling-команд во Франции это не про «фон» вокруг турнира, а про формат коммуникации. В креативах, лендингах и CRM-механиках стоит отдельно смотреть на responsible gambling-блоки, предупреждения о рисках и то, как они связаны с оффером.
Если работаете по Франции, такие кампании ANJ обычно влияют не на медиаплан, а на требования к подаче, дисклеймерам и модерации контента.
UK. С 11 июня ASA запускает AI-мониторинг соцрекламы для gambling

Комитет по практике рекламы и Advertising Standards Authority объявили новую compliance-инициативу в Великобритании.
С 11 июня ASA начнёт активно мониторить контент через Active Ad Monitoring System; система описана как AI-инструмент, который непрерывно собирает и анализирует большой массив онлайн-рекламы. Под прицелом — соцсети и материалы, которые могут привлекать аудиторию до 18 лет.

Для gambling-команд в UK это означает более короткий цикл реакции на креативы и размещения.
Если реклама нарушает правила, контент нужно удалять или править сразу; при устойчивом несоблюдении материалы могут уйти в referrals к платформам и в Gambling Commission. Для закупки это уже не вопрос пост-факта, а вопрос pre-flight проверки перед запуском.

До 11 июня у бизнеса ещё есть окно на ревизию соцкреативов и таргетинговых связок.
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
В App Store снова появилось приложение Telegram для Apple Watch

Telegram вернул приложение для Apple Watch в App Store с поддержкой сообщений, голосовых и текстовых сообщений, гифок и стикеров. После переиздания приложения в сторе можно ожидать запуска таргетированной рекламы в Telegram ADS, что открывает возможности для тестирования MVA-приложений на iOS через новый канал трафика.

➡️ Читайте на сайте: https://aff.top/blog/v-app-store-snova-poiavilos-prilozhenie-telegram-dlia-apple-watch

🧠 Ещё больше инсайтов → в канале AFF.top