Коллеги, с наступающим Новым 2026 годом! 🎉🥂
Пусть в нем будет много поводов для улыбки и счастья, искренних разговоров и встреч, а также времени жить не на бегу! 🧤🫶

🔥5 самых скандальных мошеннических кейсов 2025 по версии ACFE

1️⃣ Фантомные катетеры

Более 450 000 получателей пособий Medicare, госпрограммы медицинского страхования для пожилых людей, получили счета за мочевые катетеры, которые они никогда не заказывали, выставленные в т.ч. Konaniah Medical Supplies. При попытке связаться с Konaniah люди обнаружили, что у компании нет ни телефона, ни веб-сайта. В итоге Konaniah получила с Medicare около 436 млн долл. за фантомные катетеры.

По данным прокуратуры США, злоумышленники приобрели более 30 американских компаний, одобренных программой Medicare, и использовали их в мошенничестве вместе с личной информацией, украденной у более чем 1 млн граждан США.

В июне 2025, по результатам двухлетнего расследования под названием «Операция «Золотая лихорадка», правительство США предъявило обвинения 11 лицам из США, Эстонии и Чехии в мошенничестве в сфере здравоохранения и сговоре с целью отмывания денег. Схема с фиктивными катетерами была лишь одной из многих раскрытых схем. В целом в рамках операции были предъявлены обвинения более чем 320 лицам в мошенничестве, связанном с ложными заявлениями на сумму около 15 млрд долл.

2️⃣ Китайский суд над главарями кибермошенничества

Китайский суд приговорил к смертной казни 11 главарей поддерживаемого и защищаемого годами военным правительством Мьянмы и терпимого некоторыми китайскими чиновниками преступного синдиката, который занимался мошенническими схемами с криптовалютой, аферами на почве романтических отношений и нелегальными казино, а также торговлей людьми. Еще пятеро получили смертные приговоры с двухлетней отсрочкой исполнения, а 12 человек были приговорены к тюремному заключению на срок от пяти лет до пожизненного.

На пике своего развития преступные семьи Ming, Wei, Bai and Liu создали 300 тщательно охраняемых крупных мошеннических центров в регионе Коканг в Мьянме, вдоль китайской границы. В течение десяти лет они держали в заключении десятки тысяч жертв торговли людьми и заставляли их работать более 12 часов в день без оплаты. Заманенные на границу Мьянмы и Китая обещаниями высокооплачиваемой работы, жертвы были похищены. Оказавшись внутри бирманских лагерей, их запирали в клетки, если они не подчинялись, и избивали или убивали, если они сопротивлялись приказам, не выполняли нормы или пытались сбежать.

По данным китайского суда, с 2015 только казино и мошеннические центры семьи Ming заработали около 1,4 млрд долл. незаконной прибыли.

3️⃣ Криптовалютное мошенничество на 540 млн долл.

В июне Европол в рамках операции «Боррелли» объявил об успешной ликвидации масштабной сети мошенничества с инвестициями в криптовалюту, которая отмыла около 540 млн долл. у более чем 5 000 жертв по всему миру.

Преступный синдикат действовал через глобальную сеть сообщников, используя снятие наличных, банковские переводы и криптовалютные операции для перекачивания незаконных средств. Мошенничество следовало по схеме, известной как «забой свиней», при которой мошенники завоевывают доверие жертв в течение нескольких недель или месяцев, часто через приложения для знакомств или дружеские беседы, прежде чем убедить их инвестировать в поддельные криптовалютные платформы. Мошенники показывают жертвам сфабрикованные торговые панели и зачитывают заранее подготовленные диалоги, чтобы поддерживать иллюзию. После внесения депозита средства переводятся через множество счетов, что затрудняет их отслеживание.

4️⃣ Взятка 7 млн долл. за страну

Бывший министр финансов Мозамбика Manuel Chang был приговорен к более чем восьми годам тюремного заключения за мошенничество и отмывание денег за свою роль в подкупе инвесторов проекта по освоению богатых тунцом вод у побережья Мозамбика.

Судостроительная компания Privinvest Group (ОАЭ) дала Manuel Chang взятку в размере 7 млн долл за кредиты, предназначенные для улучшения рыболовной отрасли Мозамбика и морской безопасности. Chang подписал гарантии по кредитам без разрешения парламента Мозамбика и помог Privinvest присвоить более 200 млн долл. кредитных средств.

Продолжение 👇🏻

Продолжение

При участии Chang в период с 2013 по 2016 Credit Suisse и неназванный инвестиционный банк (по некоторым источникам – ВТБ Капитал) предоставили кредиты на сумму 2 млрд долл. для компаний, принадлежащих правительству Мозамбика. В итоге правительство заняло примерно 12% ВВП страны. Госкомпании объявили дефолт по выплатам на сумму более 700 млн долл., а морские проекты сорвались. Доноры, включая МВФ, также прекратили поддержку Мозамбика, что привело к обвалу нац валюты.

В октябре 2021 Credit Suisse и его британская дочерняя компания признали себя виновными в мошенничестве в отношении американских и международных инвесторов в рамках кредитной сделки на сумму 850 млн долл. и согласились выплатить 475 млн долл. властям США и Великобритании. В декабре 2025 швейцарские власти предъявили обвинения Credit Suisse и его владельцу, UBS, за «организационные недостатки», которые не предотвратили противоправные действия.

5️⃣ CEO одобрил сделку, а хакеры сорвали крипто-джекпот 1,5 млрд долл.

В феврале 2025 Ben Zhou, CEO Bybit, думал, что одобряет обычную транзакцию, но непреднамеренно передал контроль над счетом северокорейским хакерам, которые украли криптовалюту на сумму 1,5 млрд долл.

Хакеры (группа Lazarus) проникли в систему безопасности Bybit, манипулируя Safe, бесплатным программным сервисом хранения данных, который использовала биржа, внедрили вредоносный код для манипулирования транзакциями. Затем отправили Zhou приглашение одобрить перевод. После одобрения хакеры захватили счет. Они вывели половину украденной валюты в течение нескольких часов, и Bybit пришлось быстро брать кредиты у других компаний и использовать корпоративные резервы. Взлом привел к падению цены биткоина на 20%.

🟣 Другие интересные кейсы

⚡️Преступления с использованием чат-бота

В августе 2025 компания Anthropic, занимающаяся ИИ, сообщила, что ее чат-бот (Клод) был использован хакером для ряда киберпреступлений против оборонного подрядчика, финансового и нескольких медицинских учреждений. Хакер побудил Клода выявить уязвимые компании и разработать вредоносное ПО для кражи конфиденциальных данных. Затем чат-бот организовал и проанализировал украденные файлы в целях вымогательства, оценил финансовые документы для расчета требований о выкупе в биткоинах и составил тексты электронных писем с требованием выкупа от 75 000 до 500 000 долл.

⚡️От списка Forbes до федеральной тюрьмы

Charli Javice, основательница стартапа Frank (ПО для упрощения процесса подачи заявок на студенческие кредиты) и участница списка Forbes «30 до 30» 2019, была приговорена к более чем семи годам тюремного заключения за мошенничество в отношении JP Morgan Chase, который в 2021 приобрел ее компанию за 175 млн долл., рассчитывая, что количество пользователей приложения составляло 4 млн, а не 300 000, как оказалось на практике.

⚡️Приватный танец без уплаты налогов

В сентябре генеральная прокуратура Нью-Йорка предъявила обвинения руководителям компании RCI Hospitality Holdings, включая её генерального директора, в подкупе налогового инспектора Нью-Йорка. RCI управляет более чем 60 клубами экзотических танцев и спортивными барами по всей территории США, включая знаменитый Rick’s Cabaret. Налоговый инспектор Alton Plunkett получал бесплатные поездки в эти клубы, а также приватные танцы в обмен на налоговые проверки с благоприятным исходом, которые позволили RCI избежать уплаты более 8 млн долл. налога с продаж.

⚡️Банк, помогающий клиентам уклоняться от уплаты налогов

В мае UBS согласился выплатить штраф в размере 510 млн долл. за то, что его дочерняя компания Credit Suisse оказывала помощь клиентам в США в уклонении от уплаты налогов на сумму более 4 млрд долл. Credit Suisse помогал состоятельным клиентам открывать и поддерживать незадекларированные офшорные счета и скрывать свои активы от правительства США. Банк также подделывал документы от имени своих клиентов. Когда UBS приобрел Credit Suisse в 2023, он заметил многочисленные подозрительные транзакции и уведомил правительство США.

Как вам кейсы? 😉

🔠🔠🔠🔠🔠🔠

Коллеги, приглашаю принять участие в регулярном комплаенс-исследовании Кэпт 🤩

Результаты всегда супер-полезны для использования на практике: например, можно сравнить себя с другими и/или использовать в качестве доп аргументов при общении с руководством🔥

Ссылка на опрос 👉🏻 участвую!

Детали ниже 👇🏻

Тренды и эволюция комплаенс: исследование Kept

Два года назад геополитические изменения не привели к существенному сокращению бюджетов комплаенс-подразделений в России, антикоррупционный комплаенс всё еще лидировал среди комплаенс-областей, про санкционный комплаенс упоминали с опаской, а про ИИ почти никто не говорил. Что на повестке у комплаенс-подразделений в России сейчас?

О наиболее насущных изменениях за это время узнаем после обработки ваших ответов и выпуска консолидированного отчета (без названий компаний). Участники опроса первыми получат результаты – мы пригласим вас на их презентацию.

⏰ Опрос займет не более 30 минут.

◻️◻️
Пока собираем ответы, давайте вспомним результаты прошлого комплаенс-исследования:
1️⃣ Портрет современного комплаенс-специалиста.
2️⃣ Практика реализации комплаенс-мероприятий: проверка контрагентов и другие меры по минимизации комплаенс-рисков.
3️⃣ Способы выявления и особенности расследования комплаенс-нарушений и корпоративного мошенничества.