Добрый день, коллеги! Все таки не могу пройти мимо новости об FCPA #рукичешутся, хочется рассмотреть нюансы его приостановки 😉

🔥 Как многие видели, на прошлой неделе Трамп приостановил действие FCPA (закона, который по сути положил основу комплаенс-профессии), так как «чрезмерно обширное и непредсказуемое применение FCPA в отношении американских граждан и предприятий за рутинную деловую практику в других странах не только приводит к пустой трате ограниченных ресурсов прокуратуры, которые можно было бы направить на сохранение американских свобод, но и наносит активный ущерб американской экономической конкурентоспособности и, следовательно, национальной безопасности».

Кстати, в эти же дни Минюст США поручил снять обвнения с мэра Нью-Йорка Эрика Адамса, утверждая, что это мешает ему помогать Трампу в борьбе с нелегальной иммиграцией. В сентябре 2024 Адамсу было предъявлено обвинение по пяти пунктам: в получении льгот на поездки от турецких чиновников и политических пожертвований от иностранцев в обмен на действия в пользу Турции (детали тут).

Параллельно Трамп уволил глав управления по правительственной этике и федерального агентства по защите осведомителей. Последний (Хэмптон Деллинджер) был восстановлен судом в должности (источник).

Итак, возвращаясь к указу Трампа по FCPA – он устанавливает 180-дневный период (может быть продлен), в течение которого генеральный прокурор:

• Проверит все текущие расследования и действия по обеспечению соблюдения FCPA и примет меры «для восстановления надлежащих границ в отношении обеспечения соблюдения FCPA и сохранения прерогатив внешней политики президента»;

• Прекратит инициирование любых новых расследований или действий по обеспечению соблюдения FCPA, если генеральный прокурор не определит, что следует сделать отдельное исключение;

• Пересмотрит руководящие принципы и политику проведения расследований и действий по обеспечению соблюдения FCPA;

• Выпустит обновленные руководящие принципы или политику проведения расследований и действий по обеспечению соблюдения FCPA, которые могут быть начаты или продолжены только с особого разрешения генерального прокурора.

❗️Важно учесть:

📌 Исполнение FCPA приостановлено, но сам закон не отменен, то есть закон остается в силе, пока Когресс его не отменит или суд не признает его недействительным. Будущая администрация может возобновить его исполнение. И тут главное не угодить в ловушку – учитывая срок давности по FCPA, если в дальнейшем пауза в его применении будет отменена, то компании, которые не следовали ему в этот период, могут быть привлечены к ответственности.

📌 Приостановлена только работа Минюста по FCPA, указ не касается деятельности Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC), которая выполняет соответствующие полномочия в отношении эмитентов. Штрафы SEC сопоставимы с DOJ (см. картинку - цифры в млрд долл). Ну то есть формально, на текущий момент, SEC может продолжить привлекать к ответственности компании, акции которых котируются на американских биржах, за несоблюдение FCPA.

Очень интересно, что же будет дальше, в т.ч. по истечении 180 дневного периода 🤔

Ирина Бурдикова I #комплаенс_новости #FCPApenalties

💥 Бенчмарк подразделений по внутренним расследованиям

Исследование ACFE “In-House Fraud Investigations Teams: 2025 Benchmarking Report”

📌 В среднем на 1000 сотрудников в организации приходится 3 специалиста по внутренним расследованиям.

📌 Топ-3 профессиональные сертификации у специалистов по расследованиям:
47% - Certified Fraud Examiner (CFE),
32% - Certified Public Accountant (CPA)/ Chartered
Accountant (CA),
27% - Certified Internal Auditor (CIA).

📌 Средний опыт специалистов – 10.9 лет. При этом, наиболее опытные работают в сфере здравоохранения – средний стаж 18.7 лет, в сфере услуг – 17.6 лет и в энергетике – 17.2 года.

📌 Навыки:
81% команд имеют у себя специалистов с прокаченными навыками проведения интервью,
62% - по поиску
информации в открытых источниках,
60% - анализа данных,
56% - по поддержке судебных разбирательств,
49% - по форензик,
42% - говорящих на нескольких языках,
37% - по компьютерной криминалистике,
37% - по кибербезопасности,
7% - по криптовалюте и отслеживанию цифровых активов. При этом, около 40% команд либо уже ищут, либо планируют взять себе экспертов по последним трем направлениям.

📌 Аутсорсинг: чаще всего передают на аутсорсинг вопросы, связанные с криптовалютой и отслеживанием цифровых активов (80% организаций), и компьютерную
криминалистику (57%).

📌 Подотчетность команд по расследованиям:
26% - генеральный директор или другое высшее руководство,
19% - совет директоров или аудиторский комитет,
16% - глава внутреннего аудита,
10% - руководитель по комплаенс,
8% - руководитель управления рисками и др.

📌 Расследуемые вопросы:
72% - растрата со стороны сотрудников;
64% - мошенничество со стороны поставщиков и партнеров;
60% - мошенничество со стороны клиентов;
56% - коррупция;
56% - HR вопросы;
42% - киберпреступления;
37% - мошенничество с финансовой отчетностью;
36% - отмывание денежных средств и др.

📌 50% команд отметили, что обычно каждый специалист по расследованиям занимается одновременно до 5 кейсами, в то время как в 32% команд этот
показатель превышает 10 расследований на одного специалиста.

📌 Сроки проведения расследований:
менее 14 дней – 21%,
15-30 дней – 30%,
31-60 дней - 22%,
61-90 дней – 13%,
91-10 дней – 6%,
больше 120 дней – 8%.

Таким образом, 51% расследований закрывается в срок до 30 дней.

📌 Количество кейсов, которые за год закрывает команда расследователей:
меньше 10 кейсов – 29%,
10-49 кейсов – 31%,
50-99 кейсов – 10%,
более 100 кейсов – 30%.

📌 Доля подтвержденных нарушений по итогам расследований: 53% команд подтверждают нарушения в более 50% расследований, 31% подтверждают более 76%
случаев.

При этом, к дисциплинарной ответственности привлекают не так часто: 35% команд в более половины кейсов, 11% команд никогда не привлекали к дисциплинарной ответственности по итогам расследований.

Что касается уголовной и гражданской ответственности, то большинство команд отметили, что меньше четверти их кейсов приводит к уголовной или гражданской ответственности.

📌 Возмещение убытков: у 17% организаций не получается вернуть ущерб, связанный с мошенничеством, 61% возмещает менее половины средств, и только 11% удается вернуть ощутимую долю (более 76%).

📌 Как оценивается эффективность команд по расследованиям:
50% - количество закрытых кейсов за год;
44% - размер предотвращенного ущерба;
40% - время на закрытие кейса;
39% - размер возвращенных средств;
31% - сложность кейса;
27% - сравнение предполагаемых потерь и фактических;
25% - доля кейсов, которая привела к дисциплинарной ответственности;
24% - доля расследований, проведенных в соответствии с установленными стандартами и др.

📌 Чего больше всего из наиболее важного не хватает командам по расследованиям в организациях:
58% - технологических решений,
56% - людей,
33% - поддержки руководства,
33% - обучения,
18% - поддержки юристов и комплаенс,
10% - внешних консультантов.

Полный текст исследования (на англ.) 👉🏻 источник

Ирина Бурдикова I #мошенничество #комплаенс_исследования

Дайджест интересных международных новостей в сфере регулирования искусственного интеллекта от наших коллег из ИИ & Право:

🌐 Регулирование ИИ в 2025 году: глобальный обзор

🇺🇸 США: Первая победа правообладателей в деле об авторском праве при обучении ИИ

🇬🇧 Великобритания внедряет ИИ в госуправление

🇪🇺 В ЕС опубликовано руководство по запрещённым ИИ практикам

🇦🇺 Австралия: Верховный суд Нового Южного Уэльса установил строгие правила для использования ИИ в судебных процессах

🇰🇷 Южная Корея одобрила Закон об ИИ

🇨🇳 DeepSeek вызывает вопросы конфиденциальности, этики и интеллектуальной собственности

🏦 Банк России принял Методические рекомендации по применению основных принципов добросовестного поведения на финансовом рынке

Принципы призваны способствовать защите прав и интересов всех участников российского финансового рынка, поддерживать его долгосрочное и устойчивое развитие, стимулировать конкуренцию, обеспечивать внедрение и продвижение стандартов деловой этики.

8 принципов (для каждого прописаны обязательства):

1️⃣

Честность

– следование заявленным ценностям и выполнение взятых на себя обязательств добросовестно и в полном объеме.

2️⃣

Справедливость

– обеспечение равного и непредвзятого отношения к контрагентам и их правам, устанавление цен на предоставляемые финансовые продукты и услуги в условиях честной конкуренции и без злоупотребления доминирующим положением.

3️⃣

Прозрачность

– предоставление и раскрытие полной и достоверной информации о своей деятельности, финансовых продуктах и услугах.

4️⃣

Забота

– действия с учетом интересов контрагентов , проявление к ним уважения, а также поддержание высокого качества предоставляемых финансовых продуктов и услуг.

5️⃣

Безопасность (защита)

– принятие всех доступных мер для обеспечения безопасности материальных и нематериальных активов, находящихся в распоряжении, включая информационные, а также для предотвращения и пресечения совершения противоправных действий с использованием предоставляемых финансовых продуктов и услуг в отношении самих финансовых организаций и их контрагентов.

6️⃣

Профессионализм

– профессиональные знания и опыт руководства и сотрудников финансовых организаций, постоянное совершенствование профессиональных знаний и навыков, необходимых для выполнения своих обязанностей.

7️⃣

Ответственность

– применение эффективных механизмов управления, распределения и обеспечения ответственности, в том числе социальной, а также контроля за результатами своей деятельности.

8️⃣

Целостность

– осуществление действий, направленных на повышение общего уровня доверия к рынку, его эффективности и развитие культуры добросовестного поведения.

Полный текст рекомендаций 👉🏻 здесь

Ирина Бурдикова | #комплаенс_новости

🆕 🆕 🆕Новая редакция ISO37001

Несколько дней назад вышла обновленная редакция ISO 37001:2025 "Система менеджмента противодействия коррупции - Требования с руководством по применению".

✅ Ключевые изменения по сравнению с версией 2016 года:

🔴добавлены положения, касающиеся изменения климата (в соответствии с Amendment 1 от 2024): организации должны оценить насколько актуальны для их деятельности вопросы изменения климата, а также учесть подобные требования заинтересованных сторон. Таким образом, подчеркивается важность включения специальных положений (sustainability clauses) в договоры с контрагентами, а также учета данных вопросов при оценке рисков и внедрения антикоррупционных контролей. Изменения, связанные с учетом климата, внесены из-за правок в стандарты менеджмента более высокого уровня, что каскадировалось на документы ниже;

🔴подчеркивается важность и добавлены требования по формированию и поддержанию корпоративной культуры;

🔴более детально рассмотрены вопросы конфликта интересов;

🔴уточнены функции по противодействию коррупции и взяточничеству в организации.

Ссылка на обновленный ISO 👉🏻 https://www.iso.org/standard/37001

Ирина Бурдикова I #комплаенс_новости

Топ-5 актуальных направлений комплаенс (по итогам голосования - спасибо участникам ❤️):

1️⃣Противодействие коррупции / мошенничеству (58%)
2️⃣Этика и управление конфликтом интересов (56%)
3️⃣ Санкции / контрсанкции (38%)
4️⃣ПДн и конфиденциальность (24%)
5️⃣ПОД/ФТ (19%)

Кстати, ИИ комплаенс тоже набирает обороты (12%)

☝ ☝ ☝Сотрудники не сообщают о 43% случаев нарушений, которые наблюдают в организации

Результаты исследования Ethisphere “2024 Ethical Culture report: Closing the speak-up gap”:

Speak-up gap: 93% сотрудников говорят, что сообщат, если увидят нарушение, но только 50% фактически делают это.

❗️Почему сотрудники не проинформировали о нарушениях, которые наблюдали:

48% - страх преследования
48% - не верят в то, что будут предприняты меры
34% - беспокоились о том, что хотелось бы остаться анонимным
34% - сотрудник, которого касалось сообщение, относился к высшему
руководству
25% - боялись, что информирование о нарушении испортит их репутацию
20% - другая причина
19% - не уверены, что нарушение стоит того, чтобы о нем сообщать
14% - не знали куда обратиться
13% - боялись, что информирование негативно появлияет на их команду
11% - руководитель сотрудника предпочитает оставлять вопросы внутри команды,не вынося их выше
0,3% - было все равно

Кстати, данные из другого исследования Benchmark of ethical culture 2024, LRN:

Основные барьеры для сообщения о нарушениях:
36% - не верят, что организация будет что-то делать с предоставленной
информацией
36% - боятся преследования
30% - не верят, что организация сможет эффективно решить вопрос
26% - не верят, что их руководитель эффективно решит вопрос
25% - боятся потерять работу
20% - не хотят вовлекать в неприятности коллег
18% - не верят, что будет обеспечена конфиденциальность
11% - боялись сообщить, тк нарушение касалось представителя высшего руководства
9% - не знали как и куда обратиться
8% - решили, что нарушение больше не повторится
5% - думали, что кто-то другой о нем сообщит

📌 Несмотря на то, что 83% сотрудников знают, что их организации запрещают преследование и применение ответных мер к тем, кто сообщил о нарушениях или участвует в расследованиях, только 77% верит, что организация на практике будет им следовать. При этом, вера в непосредственного руководителя выше - 87% сотрудников считают, что он/она их соблюдет.

👉🏻 Полный текст исследования прикреплю в комментарии к посту.

📌Хотите повысить эффективность горячей линии, оценить восприятие и доверие к комплаенс-подразделению в вашей компании – обращайтесь @irina_burdikova

#комплаенс_исследования #этика