⚡️Крупные кейсы финансового мошенничества в 2024 (часть 1)

📌 Крупнейшее финансовое мошенничество в истории рынка ценных бумаг Китая

В январе-марте 2024 крупнейший застройщик Китая, Evergrande, был обвинен в завышении своих доходов от продаж в размере 78 млрд долл (в 2019 и 2020 гг.), что явилось крупнейшим финансовым мошенничеством в истории рынка ценных бумаг Китая.

Комиссия по регулированию ценных бумаг Китая (CSRC) наложила штраф в размере 4,175 млрд юаней (580 млн долларов США) на Hengda Real Estate, главное китайское подразделение группы. Кроме того, основатель Evergrande Xu Jiayin, когда-то самый богатый человек Китая, был оштрафован на 47 млн юаней (6,5 млн долларов США) и пожизненно лишен доступа к рынкам ценных бумаг. Суд Гонконга вынес решение о принудительной ликвидации компании в январе 2024.
Источник: ссылка

📌 Мошенничество переводчика бейсбольной звезды на 16 млн долл

Иппэй Мидзухара, бывший японский переводчик звезды Главной лиги бейсбола (MLB) Сёхэй Отани, был обвинен в банковском мошенничестве за незаконный перевод более 16 млн долл с банковского счета Отани для погашения своих игровых долгов.

В 2018 Мидзухара сопровождал Отани, который не говорил по-английски, в отделении банка в Аризоне в рамках открытия счета. На этот счет переводилась зарплата Отани от профессионального бейсбола, Отани никогда не передавал Мидзухаре контроль над этим или какими-либо другими счетами. При этом, Мидзухара якобы сообщил финансовым специалистам Отани в США, ни один из которых не говорил по-японски, что Отани отказал им в доступе к счету.

В сентябре 2021 Мидзухара начал играть в азартные игры, используя нелегальную букмекерскую контору, а несколько месяцев спустя начал проигрывать значительные суммы денег. За это время контактная информация на банковском счете Отани предположительно была изменена, чтобы связать счет с номером телефона Мидзухары и анонимным адресом электронной почты, связанным с ним. Мидзухара также предположительно позвонил в банк и представился Отани, чтобы обманом заставить сотрудников банка разрешить банковские переводы с банковского счета Отани участникам незаконной азартной игры. С января 2024 по март 2024 он также предположительно использовал эту же учетную запись для покупки через eBay и Whatnot 1000 бейсбольных карточек стоимостью примерно 325 тыс долларов и отправил их себе по почте под псевдонимом «Джей Мин», клуб нынешней команды MLB Отани. Мидзухаре грозит лишение свободы до 30 лет.
Источник: ссылка

📌 Мошенничество на 25 млн долл за 12 секунд

Братьям Anton и James Peraire-Bueno предъявлены обвинения в электронном мошенничестве и отмывании денег – они украли 25 млн долларов в криптовалюте Ethereum за 12 секунд.

Министерство юстиции США назвало это первым случаем такого рода, подчеркнув глубокое понимание братьями процесса проверки транзакций Ethereum. Братья манипулировали и вмешивались в процесс и протоколы, с помощью которых транзакции проверяются и добавляются в блокчейн Ethereum. Обманным путем они получили доступ к незавершенным частным транзакциям и использовали его для их изменения и получения криптовалюты своих жертв.

Когда к братьям обратились представители Ethereum, они отказались вернуть украденные средства и предприняли многочисленные шаги, чтобы их скрыть.

Стоит отметить, что братья изучали математику и компьютерные науки в одном из самых престижных универсистетов США. Они тщательно планировали мошенничество в течение нескольких месяцев: изучили торговое поведение трейдеров-жертв, предприняли многочисленные шаги для сокрытия своей личности и украденных средств путем создания подставных компаний и использования нескольких частных адресов криптовалюты и иностранных криптовалютных бирж. В случае признания виновным каждому из них грозит около 20 лет тюремного заключения.
Источник: ссылка

Ирина Бурдикова I #комплаенс_новости #мошенничество

1️⃣ С 2025 г. в Узбекистане начнет работу Виртуальная академия по противодействию коррупции на базе Агентства по противодействию коррупции и Правоохранительной академии.

Приоритетные направления обучения Виртуальной академии:
• повышение правосознания и правовой культуры наседения и гос. служащих, формирование в обществе правового иммунитета к коррупции, привитие молодому поколению ценностей добропорядочности;
• повышение на постоянной основе знаний, навыков и квалификации работников, ответственных за противодействие коррупции, а также занимающих должности гос. службы, наиболее подверженные коррупционным рискам;
• оценка и сертификация знаний указанных лиц в сфере противодействия коррупции;
• ведение электронной базы данных о национальном и зарубежном опыте, научных, методических и практических разработках, достижениях в сфере противодействия коррупции;
• реализация научно-исследовательских программ и проектов по актуальным проблемам противодействия коррупции.

Обучение в Виртуальной академии организуется по базовым и специальным учебным курсам:
• обучение на базовых учебных курсах для всех пользователей на бесплатной основе;
• повышение квалификации на специальных учебных курсах на платно-контрактной основе.

Государственные служащие будут обязательно проходить повышение квалификации в сфере противодействия коррупции на специальных учебных курсах Виртуальной академии: (1) в течение трех месяцев со дня приема на работу; (2) не реже одного раза в три года. Также ответственные за противодействие в государственных органах и учреждениях проходят углубленные учебные программы.

Ссылка на НПА 👉🏻 здесь

2️⃣ Кстати, также в этом году была создана Международная академия по борьбе с коррупций в Гонконге на базе Независимой антикоррупционной комиссии. Основной целевой аудиторией академии являются ответственные за противодействие коррупции и служащие правоохранительных органов. Также академия является площадкой для проведения академических исследований в области добропорядочности и борьбы с коррупцией, обмена опытом между учеными и практиками в сфере борьбы с коррупцией из Гонконга и других стран. Некоторые курсы академии предусматривают практику в государственных органах Гонконга и Китая (https://hkiaac.icac.org.hk/).

3️⃣ Для полноты картины, не могу не напомнить про Международную антикоррупционную академию (International Anti-Corruption Academy), которая функционирует с 2010 г. в Австрии (участники - 77 стран и 4 международные организации). Академия занимается обучением представителей правительств, других должностных лиц, служащих и специалистов разных стран (https://www.iaca.int/).
У IACA есть ряд открытых антикоррупционных тренингов - см. здесь.

Ирина Бурдикова I #комплаенс_новости #комплаенс_обучение

⚡️Крупные кейсы финансового мошенничества в 2024 (часть 2) (начало см. тут)

📌 Отмывание денег через биткоины и помощь «супер-злодейке» в мошенничестве на 6 млрд долл под влиянием ее харизмы и обмана

В Великобритании женщина по имени Jian Wen предстала перед судом по обвинению в отмывании огромных сумм биткойнов в наличные. По словам ее адвоката, Jian Wen стала жертвой манипуляций «супер-злодейки» Yadi Zhang (известной как Zhimin Qian в Китае) благодаря ее харизме и обману. Zhang оррганизовала инвестиционное мошенничество на сумму 6 млрд долларов США в Китае: создала десять инвестиционных компаний, обманув около 130 000 инвесторов в Китае.

Jian ранее работала в магазине быстрого питания на вынос и начала отмывать деньги для Zhang в 2017 году, конвертировала биткойны в наличные через посредников и купила квартиру в Дубае на отмытые деньги. В результате проведенного обыска полиции у Jian конфисковали биткойны на сумму более 1,7 млрд фунтов стерлингов (2,1 млрд долларов США). При этом основную «супер-злодейку» (Zhang) поймать не удалось, тк она сбежала из Великобритании, оставив Jian Wen разбираться с результатами мошеничества. Интересно, что у Zhang был план по созданию собственного «королевства» в Либерленде, земле между Хорватией и Сербией на западном берегу реки Дунай.

Источник 👉🏻 здесь (на англ.)

📌 Фиктивные сайты дизайнерской одежды

Международное расследование выявило обширную сеть поддельных интернет-магазинов, действовавшую из Китая и обманывающую более 800 000 человек в Европе и США. Мошеннические веб-сайты (более 76 тыс. фейковых), выдававшие себя за законных продавцов дизайнерских брендов, собирали деньги и конфиденциальные личные данные, не доставляя при этом никакой продукции. Сложная сеть использовала домены с истекшим сроком действия, чтобы избежать обнаружения, а собранные личные данные потенциально могли быть использованы для будущих киберпреступлений. Эта крупномасштабная афера (около 50 млн евро) еще раз подчеркивает растущую угрозу онлайн-мошенничества и важность надежных мер кибербезопасности.

Источник 👉🏻 здесь (на англ.)

📌 Любовные аферисты

Рейд на мошеннический центр на Филиппинах привел к спасению сотен людей (383 филиппинца, 202 китайца и 73 других иностранных граждан), вынужденных заниматься «любовными аферами». Мошенничество (именуемое также «забой свиней») заключалось в заманивании жертв в фальшивые романтические отношения с целью их обмана. Рейд был инициирован после того, как сбежавший из центра вьетнамец, сообщил о своем испытании. Жертв обманом заставляли выдавать себя за влюбленных онлайн, чтобы украсть деньги и личную информацию у других ничего не подозревающих людей. Власти обнаружили доказательства пыток и тяжелых условий содержания тех, кто оказался в ловушке мошеннического центра.

Источник 👉🏻 здесь (на англ.)

Ирина Бурдикова I #мошенничество #комплаенс_новости

💣Резонансный кейс в США: Верховный суд оправдал чиновника получившего вознаграждения после совершения им официального действия (дело Snyder v United States)

Джеймс Снайдер, мэр города Портедж (штат Индиана), в 2013 году заключил два контракта на покупку пяти мусоровозов с местной транспортной компанией Great Lakes Peterbilt на общую сумму 1,125 млн. долл. В 2014 году Снайдер получил от этой компании 13,000 долл. за консультационные услуги, якобы оказанные им этой компании (местное законодательство не запрещает гос. должностным лицам заниматься оплачиваемой деятельностью по совместительству).

В 2019 году Окружной суд приговорил Снайдера к 1 году и 9 месяцам лишения свободы. Аппеляционный суд подтвердил приговор, но Верховный суд в июне 2024 его отменил на основании того, что закон запрещает взятки, а не вознаграждения, полученные пост-фактум.

Согласно материалам дела, тендеры на закупку мусоровозов были проведены для обеспечения выбора конкретного поставщика. Рэнди Ридер, друг Снайдера, которому он поручил руководить закупкой, адаптировал техническое задание (в т.ч. указал сокращенные сроки поставки) в пользу Great Lakes Peterbilt, автосалона по продаже грузовых автомобилей, который принадлежал двум братьям Роберту Буха и Стефану Буха. Также во время тендера Снайдер был в контакте с братьями Буха, в отличие от других участников тендера.

Также в рамках расследования не были обнаружены какие-либо доказательства оказания консультационных услуг Снайдером в пользу Great Lakes Peterbilt, наоборот контроллер компании подтвердил плату Снайдеру как некое вознаграждение за помощь.

❗️Несмотря на все вышеуказанное Верховный суд встал на сторону Снайдера, отменив постановления нижестоящих судов. Он пришел к выводу, что «согласие принять оплату за будущее официальное действие» или «согласие принять будущее вознаграждение за будущее официальное действие» будет считаться нарушением закона, в то время как совершение официального действия «до согласования вознаграждения» не подпадает под соответствующую статью. При этом суд подчеркнул, что «важное значение имеют сроки договоренности / соглашения, а не сроки платежа».

Ссылка на кейс: https://www.jdsupra.com/legalnews/supreme-court-narrows-federal-bribery-1743636/

Как вам такое трактование взятки и вознаграждения? 😠🥺

Ирина Бурдикова I #правоприменение

Я часто сталкиваюсь с тем, как по-разному сотрудники организаций воспринимают зрелость своей антикоррупционной системы. Речь не об оценке комплаенс-подразделения, а именно восприятие другими руководителями и сотрудниками. Иногда комплаенс делает очень многое, но все равно у руководства нет ощущения, что у них в компании внедрены эффективные меры. Аналогично с сотрудниками – они могут это не чувствовать из-за каких-то противоречивых факторов.

Кто-то в общении говорит, что «у нас все есть», а кто-то – «мы пока в процессе» или «у нас ничего нет». Самое интересное, что когда погружаешься в детали и анализируешь антикоррупционные контроли в этих организациях, то может оказаться и так, что в целом ситуация у них одинакова, но воспринимают они ее по-разному. Опять же, я не про объективные оценки независимыми лицами или оценкой по конкретным параметрам со стороны комплаенс, а именно про фактор восприятия сотрудниками в целом.

Меня это навело на аналогию с принципом парето 80/20, когда по факту всего 20% комплаенс-усилий формируют 80% восприятия сотрудниками уровня зрелости и эффективности внедренных комплаенс-мер. Конечно, речь не обязательно о распределении 80/20, это может быть 70/30 или 60/40 и др.

Давайте попробуем выяснить эти 20% 😉
Вообще, конечно, этот вопрос нужно задавать не комплаенс-ответственным, а другим сотрудникам, чтобы как раз увидеть взгляд со стороны, но давайте попробуем подискутировать на эту тему тоже?

🎉Привлечение Glencore к ответственности за неспособность предотвратить взятки ее делового партнера

На днях, спустя четыре года расследования, генеральная прокуратура Швейцарии закрыла уголовное дело против компании Glencore International AG.

📌Компания Glencore была привлечена к уголовной ответственности за неспособность принять меры для предотвращения коррупционных действий со стороны своего бизнес-партнера. Бизнес-партнер дал взятку государственному служащему Демократической Республики Конго в 2011 в рамках приобретения им миноритарных пакетов акций двух горнодобывающих компаний в Конго у другой государственной горнодобывающей компании (по стоимости ниже фактической).

❗️При этом, генеральная прокуратура подтвердила, что она не установила, что кто-либо из сотрудников Glencore знал о взятке делового партнера, а также Glencore не получил финансовой выгоды от поведения делового партнера.

Несмотря на это, Glencore обязали выплатить штраф 2 млн швейцарских франков и компенсацию в размере 150 млн долл. Компенсация связана с предполагаемой выгодой, полученной деловым партнером Glencore. Glencore полностью сотрудничала с правоохранительными органами в рамках расследования и внедрила ряд существенных антикоррупционных мер, которые были учтены в качестве смягчающих факторов при установлении суммы штрафа.

Параллельное расследование, проводимое голландской прокуратурой, также было завершено и прекращено.

📌 Напомню, что в 2022 Glencore согласилась выплатить правительству Конго 180 млн долл для урегулирования других предполагаемых коррупционных исков в период 2007 – 2018. Помимо этого, в 2022 компания признала себя виновной в делах о коррупции и манипулировании рынком в США и Великобритании, в т.ч. в даче взяток для получения бизнеса в восьми странах от Бразилии до Южного Судана.

➡️ Таким образом, с учетом последнего штрафа Glencore заплатит не менее 1,7 млрд долл для урегулирования различных расследований взяточничества и коррупции по всему миру.

Ирина Бурдикова I #правоприменение #комплаенс_новости