Шинель

Forwarded from Живой Трибунал

🏠Новая волна заморозок переводов — что нужно знать

В последнее время участились случаи заморозки и блокировки денежных переводов, и у многих возникает вполне логичный вопрос — чем это грозит обычным людям?

🔒 Почему замораживают переводы? Банки действуют по стратегии, направленной на противодействие мошенничеству и отмыванию денег.

⌛ Условно её можно разделить на две категории:

1️⃣ Заморозка при подозрении на мошенничество

Если у получателя:

есть уголовное дело,

он упоминается в базах мошенников,

числится в черном списке Банка России,то перевод может быть приостановлен на 2 суток.

✅ Если за это время отправитель подтвердит намерение перевести деньги, операция будет проведена. Но: банк снимает с себя ответственность за последствия.

2️⃣ Подозрение на отмывание средств

Это касается переводов с признаками:

крупных сумм,

частых транзакций на разные счета,

моментального снятия после зачисления.

📌 В таких случаях банк может заморозить или заблокировать счёт полностью.

⚠️ Особый риск — криптообменники

Обмен идёт между физлицами, часто с карт на карту.

Суммы дробятся, чтобы избежать внимания.

Это прямой сигнал для системы мониторинга банка.

📉 Под удар попадают как отправители, так и получатели. Риски — крайне высокие.

Что делать?
✅ Проверяйте, кому отправляете.
✅ Избегайте подозрительных схем.
✅ Не участвуйте в массовых переводах без объяснимой причины.
✅ В случае заморозки — действуйте грамотно и не откладывайте решение.

📩 Нужна консультация? За деньги Да. - Обращайтесь в личные сообщения. Помогу разобраться в ситуации.

#мартынюк #яженемного #банкилютуют #заморозкапереводов #блокировкасчетов #банковскиериски #финансоваябезопасность #переводденег #криптовалюта #отмываниеденег #банковскаяпроверка #рискблокировки #криптообмен

Please open Telegram to view this post

VIEW IN TELEGRAM

6 views13:24