📊 Обзор сектора #DeFi

🥳👀 #JPMorgan представил на днях план, что должны сделать крупные игроки в #DeFi и сегодня презентовал механизм обеспечения залога на базе блокчейна в рамках сделки BlackRock-Barclays Trade Bloomberg p/s JPMorgan явно имеет интерес в крипто отрасли!

Всем доброго и прекрасного дня! На крипто рынок, новая война никак не повлияла. Небольшое снижение было до, продолжаем дрейфовать во флэте! Про #defi чуть позже поделюсь аналитикой!

Поговорим о крупной сети #BNB (ранее известная как Binance Chain) показывает значительную активность и рост, согласно отчету за третий квартал (Q3) 2023 года. Несмотря на спад в более широком рынке и снижение цены на BNB на 23%, сегмент #NFT остался активным с увеличился на вторичном рынке, благодаря уникальным покупателям и продавцам. Объемы продаж для ведущих приложений #SocialFi также выросли на 159%, в то время как общая стоимость заблокированных в #DeFi средств (TVL) осталась стабильной в сети BNB на протяжении Q3.

Среди значительных технических разработок стоит отметить запуск основной сети #opBNB - EVM-совместимого optimism rollups, направленного на улучшение масштабируемости сети. Основная сеть BNB Greenfield, децентрализованная сеть облачного хранения, запланирована к запуску в Q4 2023. Эти разработки показывают об улучшение услуг и масштабируемость для своих пользователей. Однако передачи стейблкоинов снизились на 42%, а число уникальных подтвержденных контрактов уменьшилось на 34%.

Анализ

Сеть BNB активно стимулирует рост внутри своей экосистемы через множество инициатив, таких как инвестиционных программ Binance Labs, Most Valuable Builder (MVB) и выдача грантов основателям проектов. Эти шаги сигнализируют о значительных усилиях по привлечению и поддержке разработчиков, что улучшает практическую ценность платформы и, возможно, ее долгосрочную жизнеспособность.

Реализация улучшений сети BNB в виде жестких вилок Plato и Hertz и обновления ZhangHeng также демонстрирует постоянное стремление повышать функциональность и безопасность, что должно улучшить уверенность и вовлеченность пользователей.

Однако остаются и некоторые проблемы. Например, ассоциация с Binance, которую регуляторы строго контролируют, уход из РФ, может замедлить привлечение новых пользователей. Кроме того, снижение цены BNB на 23% указывает на подверженность сети BNB к общим тенденциям на рынке.

Стоит ли держать BNB?

Это решение в конечном итоге должно основываться на ваших личных инвестиционных целях, терпимости к риску и вере в долгосрочные перспективы сети BNB. С одной стороны, ее робкий рост и стратегии развития, новые запуски и высокий уровень активности и участия могут представлять привлекательный потенциальный взлет. С другой стороны, общие тенденции рынка и регуляторные проблемы могут представлять потенциальные риски. Может быть мудрым решением поддерживать диверсифицированный портфель, в котором BNB является частью более широкого набора инвестиционных активов, чтобы помочь смягчить эти риски, однако это уже не тот Bnb, о котором мы знали в 2019-2020г.

Всегда помните о необходимости проводить собственное тщательное исследование и, возможно, обратиться за советом к финансовому консультанту перед принятием любых инвестиционных решений. До новых встреч! Дочитал до конца поставь ❤️ мне будет приятно)

🔥 Folks Finance, ведущий протокол #DeFi в сети #Algorand, 4 декабря запустил токенизированное представление золота и серебра.

Теперь пользователи могут одалживать, брать взаймы или торговать новыми токенами GOLD и SILVER через Folks Finance. Каждый токен обеспечен одним граммом физического золота или серебра. Металлы предоставляются компанией Meld, которая занимается торговлей фракционированными золотыми и серебряными слитками.

По данным DeFi Llama, общая заблокированная стоимостью Folks Finance оценивается в 96,5 млн долларов. Протокол запущен в апреле 2022 года.

Крупнейшие компании, работающие в области блокчейна (#a16z, #messari и др), делают прогнозы на 2024 год. Они говорят, что #блокчейн поможет сделать продукты безопаснее и более прозрачными.

1) В будущем блокчейн будет использоваться для создания индивидуальных решений, которые будут состоять из различных компонентов.
2) Ожидается рост #DeFi, в том числе фьючерсов на блокчейне.

3) Будет развиваться #BTCfi - это финансовая система на основе биткоина.

4) В игровой индустрии появятся новые игры, которые могут привлечь массовых геймеров.

5) #Токенизация реальных активов станет одним из основных трендов в 2024 году. Это означает, что реальные активы, например, недвижимость или ценные бумаги, будут переводиться на блокчейн и станут доступными для инвестирования. Здесь я в целом вижу тренд аж лет на 20-30, процесс не быстрый, но точно будет!

6) Будет продолжаться рост экосистемы #Ethereum и других блокчейнов 2 сетей и мостов, а так же модульных блокчейнов, что приведет к новому виду интернета, к #web3.

🔝 Топ-проекты в эко-системе Ethereum, в которые я инвестировал прошедшей криптозимой:

1. #Polygon (MATIC) - это экосистема масштабирования, которая позволяет быстро и дешево проводить транзакции на Эфириуме. Она использует технологию Plasma и Sidechains, чтобы обеспечить высокую производительность и низкие комиссии. Многие проекты уже перешли на Polygon, чтобы снизить свои затраты на газ.

2. #Aave (AAVE) - это протокол DeFi, который позволяет пользователям получать кредиты и предоставлять ликвидность. Он работает на Эфириуме и использует умные контракты для автоматического управления кредитами и залогами. Aave является одним из самых популярных #DeFi-проектов на рынке.

3. #Uniswap (UNI) - это децентрализованная биржа, которая работает на Эфириуме и не только. Она позволяет пользователям обменивать токены без посредников и получать доход от предоставления ликвидности. Uniswap использует умные контракты для автоматического установления цен и распределения комиссий. #DeFi

4. #MakerDAO (MKR) - это протокол, который позволяет пользователям создавать стабильную монету Dai на основе залога в виде других криптовалют. Он работает на Эфириуме и использует умные контракты для автоматического управления залогами и выпуска Dai. MakerDAO является одним из основных игроков в мире #DeFi и #RWA.

Все эти проекты помогают улучшить экосистему Эфириума и делают его более привлекательным для пользователей и инвесторов. Однако, как всегда, рекомендуется тщательно изучить каждый проект, прежде чем в него инвестировать.

📊 Отчёт DappRadar:
- Число ежедневных активных пользователей децентрализованных приложений выросло до самого высокого уровня с 2022 года и составило 5,3 млн в течение января;
- на игры Web3 приходилось 1,5 млн или 28,3% активных пользователей, за ними следовал #DeFi с 1 млн или 19% пользователей;
- лидирующей сетью по кол-ву активных пользователей была сеть #NEAR с 10,2 млн, несмотря на спад на 31%, за ней следовали #BNB Chain с 7,8 млн после роста на 45,6% и ZkSync Era с 5,45 млн;
- #SOL лидировала по объему транзакций

Сектор #DeFi под риском регуляторов: Руна Кристенсен, сооснователь MakerDAO, предупредил, что конкретная интерпретация регулятивных актов #MiCA со стороны ЕС может привести к нарушению развития DeFi. Кристенсен заявил, что появились отчеты о том, что финансовые регуляторы Европы могут потребовать, чтобы каждый интерфейс DeFi в регионе зарегистрировался и действовал на основе лицензии. — 🔗 ссылка #регулирование

В продолжении заявления от одного из основателя DeFi протокола maker DAO, сегодня рассмотрим кратко топ-проекты сектора #DeFi (децентрализованные финансы), который стал одним из самых динамично развивающихся сегментов в крипто индустрии. В нем появляются множество инновационных проектов, предлагающих новые возможности для участников финансовых рынков. Вот несколько интересных проектов в секторе DeFi и их основные преимущества:

1️⃣ #Uniswap - это децентрализованная биржа, которая позволяет пользователям обменивать токены без необходимости регистрации или централизованного посредника. Uniswap использует умные контракты на блокчейне Ethereum для обмена токенов, что делает процесс более простым и прозрачным, более $2 млрд прямо сейчас люди обмениваются.

2️⃣ #Compound - это протокол для заимствования и предоставления криптовалютных активов, который позволяет пользователям зарабатывать проценты на своих депозитах. Compound автоматически устанавливает процентные ставки в зависимости от спроса и предложения на рынке, что делает его эффективным инструментом для заработка на криптовалюте.

3️⃣ #Yearn.Finance - это платформа, объединяющая различные DeFi-протоколы и предлагающая автоматизированные стратегии инвестирования для максимизации доходности. Yearn.Finance использует умные контракты для автоматизации процесса выбора наиболее выгодных инвестиционных возможностей.

4️⃣ #Aave - это мой любимый протокол для заимствования и предоставления криптовалютных активов, который позволяет пользователям получать кредиты под залог криптовалюты. Aave предлагает широкий выбор криптовалютных активов для заимствования и предоставления, а также инновационные функции, такие как переменные процентные ставки.
5️⃣ MakerDAO - это децентрализованная автономная организация (DAO), которая предоставляет стабильную криптовалюту DAI, привязанную к доллару США и госдолгу США, на более 50%. MakerDAO использует систему умных контрактов на блокчейне Ethereum для обеспечения стабильности цены DAI. Участники могут заложить свои криптоактивы в систему #MakerDAO и получить за это DAI, что позволяет им избежать волатильности цен криптовалют.

MakerDAO также имеет механизмы голосования и управления, позволяющие держателям токенов MKR принимать решения о ключевых аспектах протокола. Это делает MakerDAO одним из наиболее демократичных и децентрализованных проектов в секторе DeFi.

Друзья, сегодня я вам представил лидеров в секторе DeFi, таковыми они стали, благодаря своей надежности, прозрачности и возможности заработка на криптовалюте. 💎 ‼️Однако, прежде чем инвестировать в них, важно провести собственное исследование и оценить риски или проконсультироваться с экспертом. Всех благ!

Учитывая, что #DeFi активность на #Arbitrum стабильно высокая (3 место по суточным объёмам, уступают только эфиру и солане), есть надежда, что в случае выбора варианта со сжиганием ARB, объёмы байбэков токена могут быть сопоставимы с объёмами разлоков токенов, принадлежащих инвесторам, и ARB перестанут безбожно лить в стакан, как это делают на протяжении почти всей истории торгов ARB.

Нужно отметить, что от публикации предложения на форуме до его принятия/реализации пройдет как минимум несколько недель, но последить за ситуацией необходимо!

👨‍💻 CEO #Compound объявил о своей отставке и запустил новый протокол #DeFi Legend. Он заявил, что хочет привести в ончейн следующие 100 миллионов пользователей, создав лучший в мире интерфейс DeFi.