Самый ценный ресурс
на что мы тратим наше время?

Источник: Коммерсантъ

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #исследования

Как переходил контроль на «Ведомостями»
Изменение владельцев газеты

Иллюстрация перехода права собственности с долями.

Источник: mdza

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Примеры визуального анализа можно найти в разделах: #инфографика, #визуализация

Акценты на приковых значениях
Интересные приёмы

Градиент, темный цвет пиковое значение.

Всё просто с Clearview @clsview

…а ещё:
Примеры визуального анализа можно найти в разделах: #инфографика, #визуализация

Визуализация динамики во времени
Что было, что стало

Изменение во времени. Два среза было, стало. С вертикальным отображением изменений.

Очень удачный приём для сопоставления двух величин.

Всё просто с Clearview @clsview

…а ещё:
Примеры визуального анализа можно найти в разделах: #инфографика, #визуализация

Сколько кредитов выдают в России физлицам
Иллюстрация динамики

Интересно: выделены минимальные и максимальные значения. Локальные минимумы и максимумы.

Источник: РБК, 2021

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #исследования

Примеры визуального анализа можно найти в разделах: #инфографика, #визуализация

💬 Вопросы личных финансов лежат на пересечении психологии и финансовой математики. Пишите, делитесь своим мнением. Очень интересно было бы узнать ваши мнения и комментарии.
Чат обсуждений

Суммарные выбросы в атмосферу

Регионы — лидеры по суммарным выбросам загрязняющих веществ в атмосферу в 2019 году.

Источник: РБК, 2020

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #исследования

Примеры визуального анализа можно найти в разделах: #инфографика, #визуализация

Расходы федерального бюджета превысили доходы
Данные за январь-июнь 2020 года

Пример хорошо аннотированного графика. Цифровые значения дополняются графическими элементами (доли) для большей читаемости и наглядности. А также указаны единицы измерения (более бледным), чтобы не оттягивать внимание. Для ускорения восприятия информации можно под названием "Расходы..." сделать бледную надпись (либо с вопросом, либо с указанием показателя, на который нужно обратить внимание).

Источник: РБК, 2020

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #исследования

Примеры визуального анализа можно найти в разделах: #инфографика, #визуализация

Какую долю занимают расчёты в рублях во внешней торговли России

Отображение изменений долей по годам.

Источник: Данные Европейской экономической комиссии, РБК 2020

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #исследования

Примеры визуального анализа можно найти в разделах: #инфографика, #визуализация

Уровень детализации статей
Постоянно поднимается один и тот же вопрос. Уровень детализации статей. Я себе определил критерии (полученные опытным путём).

Статья должна обладать пятью обязательными признаками:
1. Повторяемость: расходы по статье имеют выраженную периодичность (месяц, квартал, полугодие, год).
2. Существенность: ожидаемая сумма расходов по статье за год равна или превышает 1% всех доходов.
3. Значимость: цель определения статьи расходов или доходов — управление этой статьёй.
4. Сопоставимость: как планируется статья так по ней и собирается факт.
5. Целесообразность: выгоды от использования высокой детализации превышают дополнительные усилия, требуемые для учёта.

#теория

Простой взгляд на личные финансы
Простых правила личных финансов

Эти утверждения охватывают значительную область личных финансов.

Форма, в которой они приведены — это количественные примеры, подкрепляющие утверждение.

Это не самый простой способ пояснения, однако он позволяет оценить корректность.

Как пример, третье утверждение: невозможно снижать расходы бесконечно, а доходы могут расти всегда.

Это интерпретация народной фразы: «Нужно не меньше тратить, а больше зарабатывать». И этому есть количественное подтверждение. Снижение расходов, которое приводит к появлению экономии, имеет конечный и очень ограниченный эффект. Если совсем утрировать: расходы можно снизить до нуля (просто ничего не тратить), но в итоге это приведёт к голодной смерти. Более реалистично, что предел экономии, это минимальные необходимые физиологические потребности.
В тоже время, ограничения на рост доходов не может быть. Из этого простой вывод, нужно фокусироваться на росте доходов, а не постоянном сокращении расходов.

#теория

Отчёт о движении денежных средств
Версия 13.08.2021

Один из важных отчётов, который используется при анализе — отчёт о движении денежных средств.

🔷 Сокращенно ДДС или CFL.

Данный шаблон отчёта создан для быстрого построения ДДС с использованием данных выгрузки Дзенмани.

Прошу ознакомиться, попробовать.

Отдельно постараюсь рассказать про каждый блок движения, что этот отчёт показывает и для чего он нужен.

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #инструменты

Пояснения
Как читать отчёт

Общий смысл простой: вертикальные колонки— что есть, горизонтальные — куда было использовано. (1) Доход поступил на счёт. (2) Собственные денежные средства были направлены на инвестиции. (3) Получены деньги в долг от контрагентов.

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по данной теме можно найти в разделах:
#инструменты

Алексей Колоколов. Дашборд для директора

Книга полезна тем, кто готовит отчеты своим руководителям, клиентам и партнерам. Обычно это экономисты, финансисты, маркетологи, менеджеры проектов и продуктов. Должность может называться как угодно, главное – это роль бизнес-аналитика, того, кто превращает сырые данные в информацию для принятия решений.

Книга очень неплохая, можно просто пролистать и посмотреть примеры. Всё достаточно доступно.

💾 книга

Больше материалов по теме можно найти в разделах: #библиотека, #инфографика

Важный дисклеймер :). Исходные данные в отчёте о движении денежных средств https://t.me/clsview/76 не мои, а безымянного героя, который пожертвовал их на благо общества. Первоначальные операции можно найти на странице базы знаний - https://support.zenmoney.ru/knowledge-bases/2/articles/157-zagruzka-dannyih-iz-drugih-servisov

Всё просто с Clearview @clsview

…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #webreports

Самые скачиваемые приложения в разделе «Финансы»
по данным Google Play на середину мая 2021

Самые скачиваемые приложения PFM сгруппированные по средней оценке по данным Google Play на середину мая 2021.

Если интересно, то у Дзен-мани: учет расходов и доходов 500 тыс. скачиваний.

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #приложения

https://telegra.ph/Istoriya-odnoj-rekomendacii-10-13

История одной рекомендации
Короткая история, но длинный рассказ про финансовых экспертов из LinkedIn

Короткая история о титулах, ассоциациях и регалиях.

Навеяно фразой в обсуждениях про кастануть финансового эксперта. 🙈

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по данной теме можно найти в разделе: #исследования

Дополнительные материалы
Постановка планов

Пример критериев.

Всё просто с Clearview @clsview

…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #теория

Достаточно часто, скорее всегда, формулирование подхода начинается с кастомизации. С определения запросов получателя.

Важно знать чтобы сразу понимать ответы на какие вопросы могут быть наиболее востребованы и релевантны.

Эконому не надо объяснять полезность экономии.

Всё просто с Clearview @clsview


…а ещё:
Больше материалов по этой теме можно найти в разделе: #теория