Что не кал, то к нашему берегу

Прошлой осенью мы рассказывали вам о перспективах введения социального рейтинга в России, прошло полгода и, как и было предсказано, будущий механизм получает свои очертания.

Банк России готовит к запуску платформу «Антидроп». По сути, это аналог предпринимательской платформы ЗСК (знай своего клиента), но нацеленный строго на физических лиц.

Принцип оценки рисков строится на нейросетевом анализе доступных данных с привязкой к ИНН. Это создает единое цифровое поле, где гражданин больше не сможет «потеряться», просто сменив паспорт, номер телефона или перейдя на обслуживание в другой банк. Искусственный интеллект Центробанка будет круглосуточно анализировать транзакции, сверять их с данными правоохранительных органов и банковской отчетностью, выставляя гражданам определенные метки риска. Самое интересное здесь то, что финальное подтверждение статуса будут давать живые аналитики регулятора в ручном режиме, после чего готовый список ежедневно будет уходить во все банки страны.

Здесь кроется ключевое отличие «Антидропа» от платформы ЗСК для бизнеса. Если для юрлиц и ИП попадание в «красную зону» часто означает фактическую заморозку счетов и полный паралич деятельности, то для граждан сценарий задуман мягче. Регулятор подчеркивает, что высокорисковым физическим лицам не станут блокировать возможность получать официальную зарплату, платить за коммунальные услуги или ходить в магазин с картой. Ограничения будут точечными и коснутся только тех операций, которые формируют питательную среду для обналичивания: внесение крупных сумм наличных через банкоматы и массовые входящие переводы с карты на карту от третьих лиц – то есть классический функционал дропа или иного финтех-партнёра с ролью транзитного звена. Таким клиентам приостановят выпуск новых карт и доступ к дистанционному банковскому обслуживанию.

По сути, это очередное поражение в правах для определённой группы граждан.

Срок нахождения в этом черном списке предлагается установить в один календарный год, а при рецидиве или повторном выявлении рисков – до трех лет.

Негр-блогер снимающий обучающие видео по самообороне, во время сьемки тренировочного контента, случайно перерезал себе артерию в районе паха и умер от быстрой потери крови…

На Камчатке приняли курьера с 45-ю мультами налика

21-летний пацанчик трудоустроился шнырем к телефонным мошенникам из Украины, после чего его сразу же отправили на жирнейших мамонтов. Малой сначала изъял 32,7кк профита у одного бивня, затем отработал второго на 12 млн. В итоге кура упал лицом в пол прямо в аэропорту.

Оба лоха были мамонтизированны по самым дефолтным скриптам — Росфинмониторинг, ФСБ, декларирование.

Челику прилетело 50 000 рублей на карту, после чего к нему в личку постучалась тяночка, со слезливой историей о том, что она ошиблась 1-ой цифрой при переводе бабосика и попросила вернуть вернуть всю сумму.

Парень проявил эмпатию и скинул полученную лавэшку собеседнице по реквизитам, которые она указала, а спустя несколько дней получил блокировку всех банковских аккаунтов по 161-ФЗ.

Глава Росфинмониторинга призвал увеличивать количество посаженных в тюрьму дроповодов

«Уголовная ответственность для дропперов – это не решение проблемы, надо выстраивать борьбу с организаторами этих схем», заявил глава Росфинмониторинга Юрий Чиханчин, выступая на пленарной сессии совместного Международного форума надзорных органов и частного сектора "Разумный баланс и доверительный диалог".
"Во многих странах ввели уголовную ответственность. Но это, наверное, не решение. Мы должны с вами пересмотреть наш подход, работать не по дропам, а по дроповодам и заказчикам. Они определяют, они играют душами наших детей, несовершеннолетних, а иногда и взрослых людей, которые более законопослушны, но подвержены психологической атаке мошенников", - сказал Чиханчин.

Конечно можно поиронизировать, но ситуация когда условный финтех-партнёр Вася с картой перестает быть главным трофеем – вещь весьма закономерная. Вся вероятность привлечения, зачастую, упирается лишь в желание сотрудников силовых ведомств устанавливать всю группу, превращая небольшое уголовное дело в «звезду смерти» чуть ли не с организованным преступным сообществом.
Дел, где дроп или курьер становится лишь ниточкой, ведущей к клубку организаторов становится лишь больше.

Для криптообменок и процессеров все эти высказывания от высокопоставленных должностных лиц означают очередной тревожный звонок. Раньше можно было успокаивать себя мыслью, что силовикам не хватит ресурсов или желания копать дальше исполнителя. Теперь же «политику» явно и сознательно будут смещать в сторону поиска дроповодов и трейдеров. Шанс на то, что у вас просто отъедет курьер или приедут к дропу, а вы спокойно продолжите зарабатывать дальше – начинает довольно резко снижаться. Государство логично переключается с ловли «мелкой рыбешки» на траление сети в поисках тех, кто эту сеть сплел.

Это выглядит как вполне последовательное и неизбежное ужесточение, ведь бить по инфраструктуре всегда эффективнее, чем гоняться за бесконечными новыми жертвами вербовки.

Психбольной 5 лет был депутатом и руководил налоговой политикой в Нижегородской области

За это время он успел подключить майнинговую ферму к местным электросетям и наворовать электричества на 30 000 000 рублей

О диагнозе стало известно на заседании суда — он помог депутату избежать наказание за хищение

Гений

Гений

Три всадника апокалипсиса

Говорят старого Д-а скинут к осени, хорошая кандидатура на замену?

Имущество «королевы марафонов» ищут в Дубае. Запросы направлены в компетентные органы ОАЭ, касаются они как самой Блиновской, так и её ближайших родственников (муж, дети, родители, брат). Финансовый управляющий обнаружил переводы в адрес иностранных застройщиков на десятки тысяч долларов. В зависимости от полученной информации из-за границы будет оценено финансовое положение Блиновской и это скажется на дальнейшей процедуре банкротства.

Таким образом, мы можем сделать выводы, что прятать имущество нужно более тщательно, используя трасты, схемы через брокеров и т.д.

В очередной раз видим что некоторые должностные лица в МВД связывают возврат средств «потерпевшему» с исключением из чёрного списка Финцерта в рамках 161 ФЗ

Это недопустимо.

У следователя нет правовых оснований требовать от свидетеля (либо лица вообще без процессуального статуса по у/д) возврата денег в рамках уголовного дела, тем более угрожая блокировкой счетов как мерой принуждения к возврату. Возврат денег по ст. 1102 ГК РФ – это предмет отдельного гражданского иска потерпевшего к получателю средств, который рассматривается в районном суде, а не в кабинете следователя.

Судебная практика подтверждает, что деньги, полученные от потерпевшего (пусть даже и в результате преступления), являются для конечного получателя неосновательным обогащением только если между ними нет правоотношений, т.е. события сделки на бирже, например.

Следователь не имеет права принуждать вас к возврату по ГК РФ, по сути угрожая «вечной блокировкой». Его задача – раскрыть преступление, а не взыскивать долги. Блокировка счета по 161-ФЗ это административная мера Банка России, призванная остановить цепочку мошеннических переводов, а не инструмент давления для возврата долга потерпевшему и не может ей являться ни в каком виде, в рамках текущей редакции ГК РФ, как минимум.

Механизм снятия блокировки регламентирован нормативными актами ЦБ РФ, а не мнением следственного органа.

В Сеуле раскрыли крупную сеть продажи фейка (поддельного люкса) для туристов. В закрытом шоуруме в Тондэмуне, работавшем около 10 лет, изъяли 1 649 товаров на 7,2 млрд вон — крупнейшую партию в истории городского спецподразделения.

Клиентов туда приводили гиды, а продавцы предлагали копии по каталогам из модных журналов. Для контрольной закупки полиция привлекла японского эксперта. Подозреваемым грозит до 7 лет тюрьмы или штраф до 100 млн вон.

Гений поднял 34 000 долларов на Polymarket, нагрев уличный градусник феном в парижском аэропорту

Чел просёк, что платформа сверяет погоду по единственному датчику, который стоял без охраны возле взлётной полосы. 15-го апреля герой даного поста воткнул весь имеющийся кэш на то, что максимальная температура за день составит 22°C, хотя все ждали 18°C.

Затем он подошёл к термометру, нагрел его портативным феном до нужной отметки и побежал забирать профит.

Температура быстро пришла в норму, но ставка успела сыграть — парень провернул эту схему дважды, после чего метеорологи заподозрили обман и начали расследование.

После этого случая рынки стали фиксировать погоду по датчику из другого аэропорта, а к самому градуснику приставили охрану.

400 IQ move

Старо, но оригинально