Банк России расширит возможности для инвестирования пенсионных резервов в IPO
События и комментарии

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) смогут покупать акции эмитента при первичном размещении, если их совокупная стоимость на организованных торгах — не менее 3 млрд рублей. Сейчас порог равен 50 млрд рублей. Проект указания Банка России опубликован для общественного обсуждения.

Предлагается увеличить долю акций от общего объема размещения, которую может приобрести НПФ, с 5 до 10%. Такие же требования для инвестирования в IPO Банк России ранее разработал для пенсионных накоплений.

Кроме того, НПФ разрешается заключать отдельные виды договоров, которые являются производными финансовыми инструментами, на внебиржевом рынке.

Мониторинг отраслевых финансовых потоков: ускорение роста внутреннего спроса в марте
События и комментарии

В марте 2024 года объем поступлений, проведенных через платежную систему Банка России, был на 0,8% ниже среднего уровня IV квартала. Сдерживающее влияние на финансовые потоки оказали экспортные отрасли. В то же время отрасли внутреннего спроса продемонстрировали более заметный рост, чем в январе — феврале.

В целом в I квартале 2024 года увеличение входящих платежей во всех группах отраслей было слабее, чем в IV квартале.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Мониторинга отраслевых финансовых потоков».

ЦБ даст возможность частным фондам участвовать в небольших IPO

Банк России смягчит требования к частным пенсионным фондам в части инвестирования накоплений и резервов в компании, которые впервые выходят на биржу. Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) смогут участвовать в IPO, если совокупная стоимость акций на организованных торгах будет не менее 3 млрд руб. – сейчас порог 50 млрд руб. Также ЦБ готов увеличить долю акций от общего объема размещения, которую НПФ может приобрести в накопления и резервы, с 5 до 10%. Проект указания в части инвестирования в IPO для пенсионных резервов ЦБ опубликовал 4 апреля, такой же для накоплений – 5 марта.

Как пояснил «Ведомостям» представитель ЦБ, оба указания разрешат НПФ приобретать до 10% акций от объема размещения при IPO в пенсионные накопления и еще до 10% – в резервы. Но требование к минимальному порогу размещения в размере 3 млрд руб. – общее. Если оно не соблюдается, НПФ не сможет приобрести акции в рамках такого IPO ни в накопления, ни в резервы, отметил представитель регулятора.

Результаты мониторинга максимальных процентных ставок кредитных организаций (05.04.2024)
Пресс-релизы

Результаты мониторинга в марте 2024 года максимальных процентных ставок по вкладам в российских рублях десяти кредитных организаций, привлекающих наибольший объём депозитов физических лиц:

I декада марта — 14,85%;

II декада марта — 14,70%;

III декада марта — 14,83%.

Сведения о динамике результатов мониторинга представлены на официальном сайте Банка России.

Сведения о средних максимальных процентных ставках по вкладам по срокам привлечения приводятся справочно.

Установлены факты манипулирования рынком при совершении сделок с фьючерсными контрактами (05.04.2024)
Пресс-релизы

Банк России по результатам проведенных проверок установил факты манипулирования рынком при совершении сделок с фьючерсными контрактами на организованных торгах.

Тарасов Александр Владимирович и Тарасова Людмила Александровна в период с 01.11.2022 по 15.11.2022 совершали взаимные сделки с фьючерсными контрактами на алюминий (ALMN-2.23), цинк (Zn-2.23, Zn-1.23), курс евро — канадский доллар (ECAD-3.23), курс доллар США — турецкая лира (UTRY-3.23), курс евро — японская иена (EJPY-3.23).

Касымов Парвиз Эркинович и Касымова Фарангис Илхомовна в период с 18.11.2022 по 08.12.2022 совершали взаимные сделки с фьючерсными контрактами на медь (Co-12.22), никель (Nl-12.22), индексы финансов (FNI-12.22), металлов и добычи (MMI-12.22, MMI-3.23), нефти и газа (OGI-3.23), акции инвестиционного фонда iShares Core EURO STOXX 50 UCITS ETF EUR (Dist) (STOX-6.23).

Друзь Александр Вадимович и Друзь Ирина Николаевна в период с 28.11.2022 по 07.12.2022 совершали взаимные сделки с фьючерсными контрактами на индексы металлов и добычи (MMI-12.22), московской недвижимости (HOME-3.23), нефти и газа (OGI-12.22), инвестиционные паи Invesco QQQ ETF Trust Unit Ser.1 (NASD-6.23), SPDR S&P 500 ETF Trust (SPYF-9.23), обыкновенные акции ПАО «Аэрофлот» (AFLT-6.23), АК «АЛРОСА» (ПАО) (ALRS-6.23), ПАО «Газпром» (GAZR-3.25, GAZR-9.23), ПАО «Магнит» (MGNT-6.23), ПАО «ПИК СЗ» (PIKK-3.23), ПАО «Российские сети» (RSTI-12.22), ПАО «Газпром нефть» (SIBN-3.23).

Копылов Сергей Михайлович и Копылова Анастасия Александровна в период с 19.12.2022 по 26.01.2023 совершали взаимные сделки с фьючерсными контрактами на индексы потребительского сектора (CNI-3.23, CNI-6.23), финансов (FNI-3.23, FNI-6.23), металлов и добычи (MMI-3.23, MMI-6.23), нефти и газа (OGI-3.23, OGI-6.23).

Как показала проверка, операции указанных лиц привели к существенным отклонениям объема торгов и совершались по предварительному соглашению. Это подтверждают одинаковые параметры подключений к брокерским счетам с незначительной разницей во времени, а также открытие практически симметричных позиций таким образом, что прибыль одного лица формировалась за счет убытков другого.

Данные действия относятся к манипулированию рынком в соответствии с пунктом 2 части 1 статьи 5 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» (далее — Федеральный закон № 224-ФЗ).

Таким образом, Тарасов А.В. и Тарасова Л.А., Касымов П.Э. и Касымова Ф.И., Друзь А.В. и Друзь И.Н., Копылов С.М. и Копылова А.А. нарушили запрет, установленный частью 2 статьи 6 Федерального закона № 224-ФЗ.

Тарасов А.В., Тарасова Л.А., Касымов П.Э., Касымова Ф.И., Друзь А.В., Друзь И.Н., Копылов С.М., Копылова А.А. привлечены к административной ответственности за манипулирование рынком. Банк России также направил указанным лицам предписания о недопущении аналогичных нарушений в дальнейшем.

Центробанк может снизить ключевую ставку в этом году
https://www.pnp.ru/economics/centrobank-mozhet-snizit-klyuchevuyu-stavku-v-etom-godu.html

Во второй половине 2024 года Банк России может начать снижать ключевую ставку. Об этом заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина.

ЦБ РФ: Зарубежные инвесторы интересуются партнерским финансированием в России
https://www.pnp.ru/economics/cb-rf-zarubezhnye-investory-interesuyutsya-partnerskim-finansirovaniem-v-rossii.html

Зарубежные инвесторы начали проявлять интерес к развитию рынка партнерского финансирования в России. Об этом заявила глава Центробанка Эльвира Набиуллина.

FINOPOLIS 2024 пройдет в Сочи
События и комментарии

Форум инновационных финансовых технологий FINOPOLIS в этом году вернется в Сочи. Он пройдет с 6 по 8 ноября на территории Образовательного центра «Сириус».

FINOPOLIS традиционно станет площадкой для обсуждения тенденций и возможностей современных технологий в финансовом секторе. На форуме будет представлена широкая деловая программа с пленарными и секционными дискуссиями, а также выставочная зона с передовыми сервисами, инновационными технологическими решениями, мастер-классами и различными интерактивными мероприятиями от партнеров.

Кроме того, лучшие команды региональных кейс-чемпионатов Молодежной программы FINOPOLIS.365 покажут экспертам финансового рынка свои проекты и поборются за звание суперфиналиста и денежный приз.

В ЦБ рассчитывают на введение макропруденциальных лимитов для ипотеки
https://www.pnp.ru/economics/v-cb-rasschityvayut-na-vvedenie-makroprudencialnykh-limitov-dlya-ipoteki.html

Ко второму чтению в Госдуме сейчас готовится законопроект, который может дать Банку России право устанавливать макропруденциальные лимиты по ипотеке.

Центробанк открыл горячую линию для пострадавших от наводнения в Оренбургской области

Комитеты Госдумы рекомендовали палате принять к сведению отчет Центробанка
https://www.pnp.ru/economics/komitety-gosdumy-rekomendovali-palate-prinyat-k-svedeniyu-otchet-centrobanka.html

Комитеты Госдумы по финансовому рынку, по экономической политике, по бюджету и налогам и по контролю рекомендовали палате принять к сведению отчет Банка России о работе за прошлый год.

Госдума рассмотрит отчет на пленарном заседании. Председателю Банка России Эльвире Набиуллиной выделят 40 минут на выступление, а всего на рассмотрение отчета планируют потратить 2,5 часа.

Глава Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков отметил, что большинство антироссийских санкций касаются финансового сектора, но он стабильно работает, финансирует и проекты, и экономику.

«Центральный банк незаметно для страны, спокойно осуществлял свою работу, обеспечивая стабильность финансового развития нашей страны, финансирование экономики и всех процессов», — добавил депутат. Он выразил благодарность главе Центробанка Эльвире Набиуллиной и ее команде за профессиональную и патриотичную работу.

Набиуллина: Рост экономики нужно финансировать безынфляционно
https://www.pnp.ru/economics/nabiullina-rost-ekonomiki-nuzhno-finansirovat-bezynflyacionno.html

Рост экономики возможно финансировать с низкой инфляцией. Об этом глава Центробанка Эльвира Набиуллина заявила 8 апреля на совместном заседании комитетов Госдумы, посвященном рассмотрению годового отчета Банка России за 2023 год.

Банк России (VK)

Форум инновационных финансовых технологий FINOPOLIS в этом году вернется в Сочи. Он пройдет с 6 по 8 ноября на территории Образовательного центра «Сириус».

FINOPOLIS традиционно станет площадкой для обсуждения тенденций и возможностей финтеха.

В программе:
— дискуссии с топ-спикерами
— яркая выставочная зона с инновационными сервисами и технологическими решениями
—необычные мастер-классы и интерактивы от партнеров.

Кроме того, лучшие команды региональных кейс-чемпионатов Молодежной программы FINOPOLIS.365 покажут экспертам рынка свои проекты и поборются за звание суперфиналиста и денежный приз. Пожелаем им удачи!

Следите за новостями.

Доля юаня обновила максимум как на биржевых, так и внебиржевых торгах
События и комментарии

В марте доля юаня на биржевом валютном рынке составила 53%, на внебиржевом — 39,6%.

Курс рубля оставался относительно стабильным, в том числе благодаря сохранению жестких денежно-кредитных условий. Также его поддержал рост чистых продаж валютной экспортной выручки — на 16% по сравнению с предыдущим месяцем.

Доходности ОФЗ в марте в среднем по кривой увеличились на 85 базисных пунктов. На фоне постепенного восстановления требований к нормативу краткосрочной ликвидности сохраняется потенциал спроса на ОФЗ со стороны банков.

Индекс МосБиржи в марте вырос на 2,3%. При этом покупали акции в основном некредитные финансовые организации и банки, а граждане впервые с ноября 2022 года стали крупнейшими нетто-продавцами.

Подробнее читайте в очередном выпуске «Обзора рисков финансовых рынков».

Счетная палата не выявила нарушений по итогам проверок счетов и операций ЦБ

8 апр - ПРАЙМ. Счетная палата РФ по итогам проверки счетов и операций Банка России за 2023 год не установила нарушений законодательства, отражение операций в бухгалтерском учете соответствует требованиям, сообщила исполняющая обязанности председателя Счетной палаты Галина Изотова в ходе выступления на совместном заседании комитетов Госдумы, на котором рассматривался годовой отчет ЦБ за 2023 год.

"Результаты нашей ежегодной проверки счетов и операций Банка России, подпадающих под действие закона о государственной тайне, входят в состав годового отчета ЦБ. В соответствии с согласованным графиком Счетная палата завершила проверку счетов и операций Банка России за 2023 год в установленный срок. Проверенные нами средства составили значительные объемы: это - 85% активов, 48% доходов, 43% по обязательствам капитала и прибыли банков", - рассказала Изотова.

"Мы подтверждаем, и это главный мой тезис, который я в рамках своего короткого выступления хотела бы доложить, полноту и достоверность отчетности ЦБ в той части, которая подлежит нашему аудиту. В ходе проверки не установлено нарушений действующего законодательства, отражение операций в бухгалтерском учете соответствует требованиям", - сказала она.

Как отметила Изотова, по итогам проверок Счетная палата считает, что годовой отчет Банка России за 2023 год отражает состояние дел, которое сложилось четко в соответствии с реализацией полномочий. "Работу и достигнутые результаты оцениваем положительно", - констатировала она.

Состоялась встреча Председателя Банка России и Министра экономики Азербайджанской Республики
События и комментарии

8 апреля 2024 года в Москве состоялась встреча Председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной с Министром экономики Азербайджанской Республики Микаилом Джаббаровым.

Стороны обменялись информацией об экономической ситуации в России и Азербайджане, обсудили торгово-экономические отношения между двумя странами, а также остановились на ряде вопросов двусторонней финансовой повестки.

Минфин России (VK)

☎️ Клади трубку без разговоров!

Это самый действенный способ противостоять телефонным мошенникам и сохранить свои деньги.

▶️ Если вам звонят и представляются сотрудниками Центрального Банка, Минфина России или правоохранительных органов, то скорее всего, вы столкнулись с финансовыми мошенниками.

Не сообщайте незнакомцам во время телефонного звонка:

🔻логины и пароли от банковских приложений
🔻номера и пин-коды банковских карт
🔻код из СМС и другие данные.

Чем дольше продолжается ваш разговор со злоумышленником, тем выше вероятность потерять сбережения.

💬 «Практически каждый житель России хотя бы раз за последний год сталкивался с попытками финансового мошенничества, такие данные фиксируют социологические опросы. При этом, именно телефонное мошенничество, когда злоумышленники представляются сотрудниками банков, ведомств и правоохранительных органов, является одной из самых распространенных схем обмана. Поэтому Минфин, Банк России и экспертное сообщество ещё активнее информируют граждан о том, как противодействовать мошенникам, снизить риск потери своих средств, сформировать грамотные поведенческие установки, которые помогут принимать взвешенные финансовые решения», — отметил замминистра финансов РФ Павел Кадочников.

📌 Ролик подготовлен Минфином и Банком России совместно с АНО «Национальные приоритеты»

📃 Центробанк заявил о стабильности банковского сектора России

Российские банки активно продолжают кредитовать граждан и бизнес, а сектор чувствует себя стабильно. Об этом заявила первый замепред Банка России Ольга Полякова на банковском форуме РБК.

Она отметила, что регулятор прогнозирует постепенное замедление роста кредитования. «Ожидаем, что темпы кредитования приведут к более сбалансированному уровню. Если сравнивать, то, наверное, нужно сравнивать с такими спокойными периодами - доковидными - как тот же 2019 год. Тогда темпы роста кредитования составили 5,5%. Если брать период 2018-2021 года, то это как раз от этих 5,5% до 11,7%. Поэтому если говорить о сбалансированном росте и нашем ожидании в этом году, то это как раз диапазон 6-11%», - сказала она.

Однако Полякова отметила, что сегмент потребкредитования растет выше ожиданий регулятора. «По предварительным данным, за 1 квартал темп роста составит где-то 3%. С чем это связано? Ну предположительно с ростом потребительской активности в феврале-марте, а также с необходимостью брать кредиты для того, чтобы ремонтировать квартиры, купленные в 2023 году на фоне рекордных ипотечных выдач», - пояснила первый зампред Банка России.

По ее словам, рынок потребительского кредитования будет остывать, а темпы роста их выдачи замедляться до 8-10% в 2024 году по сравнению с ростом на 15,7% в 2023 году.

ЦБ в 2024 году ожидает замедления темпов роста потребкредитов до 8-10%
https://www.interfax.ru/business/954885

ЦБ РФ прогнозирует замедление темпов роста потребительских кредитов до 8-10% в 2024 году, заявила зампред Банка России Ольга Полякова на банковском форуме РБК.