Допустим, вы, «физик» или юридическое лицо, принесли деньги в банк, положили на депозит или вклад, где копите свою копейку. Затем вы решили эти деньги снять. Однако коммерческий банк, прежде чем отдаст ваши деньги, потребует предоставить документы, свидетельствующие о легальном происхождении этих денег. Также вы обязаны предоставить документы, свидетельствующие о том, что со всего этого были заплачены налоги. А также объяснения, куда эти деньги после снятия вы собираетесь потратить. Если вы не принесете эти бумажки, то банк имеет право на основании №115-ФЗ отказать вам в выдаче вашего депозита
#️⃣ #финмониторинг #физлица #банки #счёт

​​Многие удивляются: как так - прирост кредитного портфеля Тинькофф банка небольшой (5,6%), многие не платят по своим кредитам (доля неработающих займов аж 12,6%), а прибыль банкира-велосипедиста выросла только в прошлом году на 70%! Я вам открою секрет. Олег Тиньков талантливо доработал схему отжима денег у клиентов из 90-х годов и активно ей пользуется.

Как следует из базы арбитражных судов, Тинькофф банк для получения сверхприбыли использует закон 115-ФЗ - который вроде как борется с финансированием терроризма и легализацией незаконных доходов. Пока под удар попали индивидуальные предприниматели, малый и средний бизнес. Но постепенно эта схема распространяется и на обычных людей - клиентов Тинькофф-банка.
#️⃣ #новости #физлица #банки #риски #физлица #счёт #финмониторинг