Как работает личный кабинет финмониторинга
#аналитика #финмониторинг #банки #крипта #орм #риски

ЦБ впервые за восемь лет изменит основания для блокировки счетов

Вопросы могут вызвать:
- снятие наличных с корпоративных карт
- операции с виртуальными активами (крипта)
- использование исполнительных документов

ЦБ опубликовал поправки в положение 375-П, которые касаются признаков сомнительных операций. Перечень таких признаков содержит больше 100 позиций: если действия клиента подпадают под некоторые пункты, у банка есть основания приостановить или отказать в проведении транзакций, а в крайнем случае расторгнуть договор.

Регулятор совместно с Росфинмониторингом год разрабатывал эти признаки, чтобы «исключить устаревшие и добавить новые схемы совершения необычных операций с учетом современного развития финансового рынка и общей цифровизации технологий предоставления банковских услуг».

Пока документ проходит процедуру оценки регулирующего воздействия.
#риски #новости #проверки #аналитика #веяния #крипта #физлица #банки

В МВД разрабатывают механизм по аресту криптовалют

Соответствующие предложения готовят к концу 2021

Данный законопроект будет разработан совместно с Росфинмониторингом, Генеральной прокуратурой, Следственным комитетом, Минюстом, ФСБ, ФТС и ФССП при участии Верховного суда.

Данные меры по борьбе с ИТ-преступлениями никак не отразятся на стоимости цифровых денег. Разработки МВД не являются причиной для избавления от криптовалют. Процесс их конфискации имеет большие технические сложности. Даже законы разрабатывают годами и сделать ничего толком не могут, кроме как конфисковать у предпринимателей майнинг-фермы.
#крипта #новости #орм #веяния #аналитика #банки #валюта #риски

Ключевые PoS-валидаторы запустят Telegram Open Network (TON), если команда Telegram не осуществит задуманное из-за конфликта с SEC.
#крипта #новости

Похоже, известная поговорка «не можешь предотвратить революцию – возглавь ее» в отношении криптовалют в России не работает.

#новости #аналитика #риски #крипта

Не так давно был принят Федеральный закон от 31.07.2020 г. № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты РФ» (далее по тексту — Закон № 259-ФЗ). И вот Минфин РФ подготовил поправки в Закон № 259-ФЗ, введя ограничения на оборот криптовалют.

#крипта #веяния #новости

Эта статья будет посвящена криптовалюте. Давайте кое-что разберем, потому как, с одной стороны, за криптовалютами будущее. С другой стороны, данный федеральный закон, создаёт новое искусственное понятие о криптовалюте, которое по сути своей является мертворожденным в привычном для нас практическом понимании.

#аналитика #банки #валюта #веяния #контрагенты #крипта #риски #новости #проверки #физлица #философиякашеваров

Пока биткоин все пытается пробить отметку в $20к, кратко напомним про юридические нюансы оборота криптовалют в России и про то, как надо платить с них налоги.
#крипта #новости #валюта #веяния #суды #касса #физлица

VISA & BITCOIN.

Анонсировано создание сервиса по продаже и покупке криптовалюты. Сервис будет интегрирован с банками. Хранение будет осуществляться у VISA, без ограничений по выводу. Само собой, законам РФ это не соответствует.
#новости #веяния #крипта

Цифровую валюту как способ выживания граждан жёстко обложат налогом

Люди и организации, имеющие крипту, обязаны будут сообщать ФНС данные
- об обороте
- остатке
- если сумма за год более 600 тыс. руб.
Цену крипты вместо ЦБ «установит» ФНС. Самодонос им нужно представить не позднее 30 апреля года, следующего за отчетным(с 2021).

Штрафы
За несамодонос - штраф 50 тыс. рублей.
За неотчёт штраф в размере 10 % от наибольшей из двух сумм (поступления или списания).
За неуплату налога от операций штраф 40 % от суммы неуплаты.

ФНС берут под допконтроль все счета и справки о переводах крипты. Для этого установят спецформат сообщения об операциях с криптой.
#новости #налоговая #проверки #физлица #веяния #отчёты #банки #риски #крипта

Обзор новых документов, неусыпным трудом и бдением произведённых властями ради нашего блага.

#крипта #новости #налоговая #отчёты #веяния #физлица

К концу года ЦБ сделает прототип финансово-платежной платформы, 2022-й отведен под тестирование системы, после чего регулятор представит дорожную карту внедрения крипторубля.

#новости #налоговая #проверки #риски #крипта #веяния #физлица #банки

Рубрика "Вопрос- Ответ"

Вопрос. «Закон категорически против, чтобы я оплачивал криптовалютой российским фрилансерам их услуги. Но как он сможет отрегулировать оплату скажем программистов из Индии или Ирана, учитывая очень ограниченную прозрачность криптовалютных платежей? Какие последствия будут для покупателя земли или недвижимости в другой стране, в том же Сальвадоре, с т.з. российских законов?»

Первое, что вам нужно понимать, являетесь ли вы налоговым и валютным резидентом Российской Федерации. То есть вы должны находиться на территории Российской Федерации больше 183 дней в году. Соответственно, если вы резидент РФ, то неважно, покупаете вы землю в Сальвадоре или вы платите индусам, к вам могут применить Федеральный закон №259. А могут не применить, потому что в законе речь идет о реализации товаров, работ и услуг на территории России.

То есть, когда вы расплачиваетесь с программистами в Индии, когда вы покупаете землю в Сальвадоре, то, по идее, к вам этот закон применять не должны. Эти запреты на вас распространяться, по идее, не должны, потому что вы проводите операции за пределами РФ.

И вам в этом случае нужно смотреть ограничения, установленные конкретно в Индии, Иране и Сальвадоре. Это если буквально трактовать закон. Но у нас есть одна проблема – нет никаких разъяснений по этому закону. Планируется, что какие-то разъяснения появятся только к новому году.

Но дурдом в том, что разъяснения появятся либо к новому году, либо в январе следующего года. А, как написано во всех законах, действовать они будут задним числом с 1 января 2021 года.
#крипта

Как платить налоги с криптовалюты
#крипта #видео

В России суд отклонил иск о возврате биткоинов на 78 млн рублей

Савеловский суд Москвы отклонил первый в России иск об истребовании из незаконного владения криптовалюты — 16,6 биткоинов. Заседание продлилось час, судья длительное время провела в совещательной комнате, но отказала. Мотивировочная часть решения будет готова позднее.

В 2018 году Андрей Петров перевел на криптокошелек своего знакомого Игоря Тукана 16,6 биткоинов в целях доверительного управления. На 10 ноября их стоимость составляет $1,095 млн (порядка 78 млн рублей). Истец устно договорился со знакомым, что тот инвестирует криптовалюту и вернет ее через пять месяцев, оставив себе 20% прибыли. Однако спустя пять месяцев Тукан сообщил, что потерял биткоины.

На тот момент в российском законодательстве не были урегулированы подобные вопросы, однако в начале 2021 года в России вступил в силу закон «О финансовых цифровых активах». Теперь криптовалюта на территории России имеет статус имущества.
#крипта #суды #физлица

Сырьевой Казахстан всегда жил за счет добычи - нефти, газа, урана, угля. Но самой быстрорастущей добывающей отраслью в гигантской степной стране оказался майнинг не природного, а виртуального богатства - криптовалюты.

#крипта #новости

Администрация президента США призвала криптовалютные биржи обеспечить гарантии того, что российские частные лица и организации, попавшие под санкции, не смогут использовать цифровые валюты

Совет национальной безопасности Белого дома и Минфин США обратились по этому вопросу к крупнейшим криптовалютным биржам, в частности к Binance, FTX и Coinbase.

Представитель Binance сообщил, что биржа не планирует закрывать доступ к торговой платформе для всех без исключения российских пользователей, но платформа уже предприняла шаги по идентификации лиц, против которых были введены санкции. FTX и Coinbase также сотрудничают с администрацией президента США, утверждают источники Bloomberg.

Криптовалютные биржи начали вводить ограничения против жителей России, Украины и Беларуси после того, как 24 февраля президент РФ Владимир Путин объявил о начале военной операции на территории Украины.

Ограничения уже ввели биржи BTC-Alpha, KUNA, CEX IO и Qmall. В Binance заявили, что не будут блокировать всех российских пользователей.

Глава криптобиржи Kraken Джесси Пауэлл заявил, что платформа пока не планирует блокировать пользователей из России, однако может это сделать, если такое требование поступит от властей США или других стран.
#крипта

ЗАПЛАТИЛ НАЛОГИ С КРИПТЫ? ЧЕГО БОИТСЯ НАЛОГОВАЯ, ЧТО НЕ МОЖЕТ КОНТРОЛИРОВАТЬ.
00:00 - Вступление
03:00 - Чего боится налоговая
07:20 - Вывод криптовалюты в наличные средства зарубеж
11:09 - Анонимные криптовалюты это выход?
13:00 - Наличные средства заменит CBDC (цифровые валюты)
14:15 - Нужно ли платить налоги сейчас

#налоги #крипта

Отмечается, что документ дает определения цифровой валюте, признает криптовалюты имуществом, но запрещает использовать их в качестве средства платежа, а также регламентирует майнинг.
#новости #крипта #банки

В России может быть на законодательном уровне установлен правовой статус внутриигровых предметов.

С таким предложением выступил Главный радиочастотный центр (подведомственен Роскомнадзору). В ГРЧЦ предлагают также определить правовой статус стриминговых платформ, донатов и игровой валюты.
#веяния #крипта #орм #финмониторинг #новости