С тех пор как ФНС получила доступ к банковской тайне граждан, создан сервис, который позволит налоговикам в реальном времени следить за расходами граждан. Уже с 2022 года налоговики следят за покупками россиян.
Человек купил в автосалоне машину стоимостью 3 млн рублей при доходе в 30 тысяч рублей в месяц. И у налогового инспектора к этому человеку возник вопрос - откуда он взял деньги на покупку машины? У налоговика появились подозрения, что у этого гражданина есть наученные доходы и он не платит налоги.
Налоговый орган — вот так в наглую сможет, только на основании подозрения и нестыковки ежемесячных расходов ежемесячным доходам – обязывать граждан доплачивать налоги и привлекать их к налоговой ответственности за сокрытие дохода. Ведь у гражданина есть право не доказывать происхождение ранее заработанных денег, ссылаясь на то, что дорогостоящую покупку он совершил на денежные накопления, совершённые в прошлые годы или даже десятилетия, или получил деньги в дар от родственников.
Однако сегодня в реальности получается так, что именно гражданину приходится доказывать налоговику – откуда у него деньги на дорогостоящую покупку, натыкающуюся с его неофициально задекларированным доходом.
Подытоживая всё вышесказанное, можно констатировать, что всем нам необходимо теперь учитывать тот момент, что ФНС взял под контроль расходы, покупки, денежные переводы и теперь в режиме реального времени у налоговиков появилась возможность сравнивать расходы и доходы россиян. Поэтому теперь нужно быть аккуратнее с крупными покупками!
#банки #физлица #риски #налоговая
Человек купил в автосалоне машину стоимостью 3 млн рублей при доходе в 30 тысяч рублей в месяц. И у налогового инспектора к этому человеку возник вопрос - откуда он взял деньги на покупку машины? У налоговика появились подозрения, что у этого гражданина есть наученные доходы и он не платит налоги.
Налоговый орган — вот так в наглую сможет, только на основании подозрения и нестыковки ежемесячных расходов ежемесячным доходам – обязывать граждан доплачивать налоги и привлекать их к налоговой ответственности за сокрытие дохода. Ведь у гражданина есть право не доказывать происхождение ранее заработанных денег, ссылаясь на то, что дорогостоящую покупку он совершил на денежные накопления, совершённые в прошлые годы или даже десятилетия, или получил деньги в дар от родственников.
Однако сегодня в реальности получается так, что именно гражданину приходится доказывать налоговику – откуда у него деньги на дорогостоящую покупку, натыкающуюся с его неофициально задекларированным доходом.
Подытоживая всё вышесказанное, можно констатировать, что всем нам необходимо теперь учитывать тот момент, что ФНС взял под контроль расходы, покупки, денежные переводы и теперь в режиме реального времени у налоговиков появилась возможность сравнивать расходы и доходы россиян. Поэтому теперь нужно быть аккуратнее с крупными покупками!
#банки #физлица #риски #налоговая
Любителям чек-листов посвящается….
#аналитика #банки #валюта #контрагенты #риски #налоговая #ндс #оптимизация #отчёты #проверки #риски #счёт
#аналитика #банки #валюта #контрагенты #риски #налоговая #ндс #оптимизация #отчёты #проверки #риски #счёт
Telegraph
46 из 100500 пунктов проверки ФНС
Анализ финансовой отчетности предприятия и его налоговых деклараций. Проверка на соответствие цен на товары и услуги рыночным ценам. Проверка наличия и правильности оформления договоров с контрагентами. Анализ документации на наличие сомнительных операций.…
Цифровизация отечественной валюты выходит на новый этап своего развития.
С 1 апреля ЦБ РФ запускает в тестовом режиме реальные расчеты цифровым рублем.
Технически каждый такой рубль представляет собой уникальный цифровой код, который будет храниться в виде записей в электронных кошельках клиентов.
Сами эти кошельки, в свою очередь, будут храниться на платформе ЦБ. Электронный кошелек будет не отдельным приложением, а интеграцией в уже известные мобильные приложения банков. Процент начисляться не будет. Он должен стать "третьей" формой денег. Вероятно в конечном счёте бюджетные расходы станут "цифровыми".
#банки #физлица #веяния #новости
С 1 апреля ЦБ РФ запускает в тестовом режиме реальные расчеты цифровым рублем.
Технически каждый такой рубль представляет собой уникальный цифровой код, который будет храниться в виде записей в электронных кошельках клиентов.
Сами эти кошельки, в свою очередь, будут храниться на платформе ЦБ. Электронный кошелек будет не отдельным приложением, а интеграцией в уже известные мобильные приложения банков. Процент начисляться не будет. Он должен стать "третьей" формой денег. Вероятно в конечном счёте бюджетные расходы станут "цифровыми".
#банки #физлица #веяния #новости
Банк России принял решение повысить ключевую ставку на 100 б.п., до 8,50% годовых
#банки
#банки
ВТБ вслед за решением ЦБ РФ, объявившего о повышении ключевой ставки с 8,5% до 12%, увеличивает доходность депозитов, говорится в сообщении госбанка.
#банки
#банки
Интерфакс
Банк России повысил ключевую ставку на 350 б.п. - до 12%
Совет директоров Банка России принял решение повысить ключевую ставку с 15 августа на 350 базисных пунктов (б.п.) - до 12,00% годовых, говорится в сообщении ЦБ.
Власти обяжут банки выявлять уехавших из России по геолокации для начисления налогов
Российские власти собираются обязать банки отслеживать местоположение клиентов по тому, из какой страны они открывают онлайн-банк, с целью выявления налогового резидентства. Это следует из проекта постановления, которое подготовил Минфин. В случае обнаружения постоянной геолокации за пределами России банки получат право требовать дополнительную информацию о месте проживания клиента. Если клиент не предоставит банку запрашиваемые документы, то кредитная организация перестанет проводить операции по его счету и в одностороннем порядке расторгнет договор.
На текущий момент запрашивать наличие статуса налогового резидента банки могут только при заключении договора. По его словам, инициатива Минфина предполагает, что кредитные организации должны будут на постоянной основе мониторить геолокацию клиента и передавать данные о налоговом резидентстве в ФНС. Кроме того, банки, как агенты налоговой службы, при появлении подозрений должны будут дополнительно запрашивать информацию, нет ли у человека активов в другой стране, в том числе счетов и ценных бумаг.
Усиление контроля за резидентством понадобилось властям, поскольку из-за санкций возникли сложности во взаимодействии российской налоговой со службами из «недружественных» стран.
#банки #веяния
Российские власти собираются обязать банки отслеживать местоположение клиентов по тому, из какой страны они открывают онлайн-банк, с целью выявления налогового резидентства. Это следует из проекта постановления, которое подготовил Минфин. В случае обнаружения постоянной геолокации за пределами России банки получат право требовать дополнительную информацию о месте проживания клиента. Если клиент не предоставит банку запрашиваемые документы, то кредитная организация перестанет проводить операции по его счету и в одностороннем порядке расторгнет договор.
На текущий момент запрашивать наличие статуса налогового резидента банки могут только при заключении договора. По его словам, инициатива Минфина предполагает, что кредитные организации должны будут на постоянной основе мониторить геолокацию клиента и передавать данные о налоговом резидентстве в ФНС. Кроме того, банки, как агенты налоговой службы, при появлении подозрений должны будут дополнительно запрашивать информацию, нет ли у человека активов в другой стране, в том числе счетов и ценных бумаг.
Усиление контроля за резидентством понадобилось властям, поскольку из-за санкций возникли сложности во взаимодействии российской налоговой со службами из «недружественных» стран.
#банки #веяния
Банк России отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Киви банка (QIWI).
#банки
#банки
Сразу несколько банков КНР перестали принимать платежи в юанях из России. Среди них крупнейший в Китае ICBC, а также China Citic Bank, Industrial Bank и Bank of Taizhou. Новые ограничения ввел и Bank of China — лишь небольшая доля операций еще проходит из РФ в эту кредитную организацию. Такие ужесточения появились в конце марта, выяснили «Известия». Они связаны с риском вторичных санкций, считают представители бизнеса. Почти 80% платежей в Китай возвращается. Однако варианты оплаты товаров еще остаются.
#банки
#банки
МВД намерено сделать уголовным преступлением передачу банковских карт незнакомцам
Соответствующий законопроект был разработан ведомством, сообщил замглавы Следственного департамента МВД Данил Филиппов. Кто будет считаться незнакомцами, он не уточнил.
#банки #орм #веяния
Соответствующий законопроект был разработан ведомством, сообщил замглавы Следственного департамента МВД Данил Филиппов. Кто будет считаться незнакомцами, он не уточнил.
#банки #орм #веяния
РАПСИ
МВД предлагает ввести уголовную ответственность за незаконный оборот банковских карт
МВД разработало законопроект о введении уголовной ответственности за передачу банковских карт ранее незнакомым лицам и их незаконный оборот, об этом заявил заместитель начальника Следственного департамента МВД России Данил Филиппов.
1 июля 2024 г. завершается программа льготной ипотеки. Спустя 4 года после запуска в Госдуме признали её ошибкой. Из-за возросших в 2,7 раза цен доступность жилья в России существенно снизилась. В выигрыше оказались банки, застройщики и производители строительных материалов, получившие высокую прибыль. Кроме того, льготная ипотека стала своего рода регрессивным налогом: с её помощью государство поддерживала состоятельную часть общества, перекладывая издержки на россиян с низкими доходами.
#банки #веяния
#банки #веяния
"Проверить добросовестность бизнеса на платформе
"Знай своего клиента" можно с 1 октября 2024 года"
Банк России откроет сервис, который позволит по запросу получить
справочную информацию о TOM, относится ли на платформе "Знай своего клиента (3CK)
индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо к группе высокого уровня риска
совершения подозрительных операций.
Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том
числе потенциальных и действующих контрагентов.
Если компания или ип не согласны с тем, что находятся b красной зоне" на платформе 3CK,
они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Это могут сделать только те клиенты, k которым их банк не применил ограничительные меры по
" антиотмывочному " законодательству. Банк России на основании
собственных аналитических данных и по совокупности критериев распределяет банковских клиентов
юрлиц и ип на три группы риска: низкий, средний и высокий. На сегодняшний день 96,8%
клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% среднего и 1,3% высокого
#банки #новости #проверки
"Знай своего клиента" можно с 1 октября 2024 года"
Банк России откроет сервис, который позволит по запросу получить
справочную информацию о TOM, относится ли на платформе "Знай своего клиента (3CK)
индивидуальный предприниматель (ИП) или юридическое лицо к группе высокого уровня риска
совершения подозрительных операций.
Проверить можно как собственный уровень риска, так и уровень риска третьих лиц, в том
числе потенциальных и действующих контрагентов.
Если компания или ип не согласны с тем, что находятся b красной зоне" на платформе 3CK,
они вправе обратиться в Банк России с заявлением о пересмотре такого решения. Это могут сделать только те клиенты, k которым их банк не применил ограничительные меры по
" антиотмывочному " законодательству. Банк России на основании
собственных аналитических данных и по совокупности критериев распределяет банковских клиентов
юрлиц и ип на три группы риска: низкий, средний и высокий. На сегодняшний день 96,8%
клиентов относятся к группе низкого риска, 1,9% среднего и 1,3% высокого
#банки #новости #проверки
В Госдуме предложили ввести налог на сверхприбыль банков
По итогам 2023 года совокупная чистая прибыль российских банков составила 3,3 трлн. рублей, взлетев в 16 раз по сравнению с 2022 годом, рассказал первый зампред комитета по бюджету Александр Ремезков.
По его словам, «в этой связи предлагается механизм изъятия дополнительной прибыли банковской сферы посредством введения разового налога». Он добавил, что, по прогнозу ЦБ, чистая прибыль банков в 2024 году составит 3,1–3,6 трлн.
#банки
По итогам 2023 года совокупная чистая прибыль российских банков составила 3,3 трлн. рублей, взлетев в 16 раз по сравнению с 2022 годом, рассказал первый зампред комитета по бюджету Александр Ремезков.
По его словам, «в этой связи предлагается механизм изъятия дополнительной прибыли банковской сферы посредством введения разового налога». Он добавил, что, по прогнозу ЦБ, чистая прибыль банков в 2024 году составит 3,1–3,6 трлн.
#банки
Жителям России предлагают купить казахстанские банковские карты для обхода санкций и международных ограничений. Казахстанские карты обеспечивают доступ к платёжным системам Visa и Mastercard, которые ограничены для российских банков. Это также позволяет россиянам оплачивать зарубежные сервисы и подписки, снимать наличные за границей и обменивать валюту. Кроме того, казахстанские карты помогают диверсифицировать финансовые риски и избегать трудностей при использовании российских карт в некоторых странах. Однако важно учитывать правовые и налоговые аспекты этого шага.
#банки #санкции
#банки #санкции