Почему процесс блокировок счетов для банков усложняют?
Трогательные слова Мишустина и забота о бизнесе:
«В результате могут пострадать граждане, которые лишатся доступа к своим деньгам, и добросовестный бизнес, который не сможет расплатиться с поставщиками или контрагентами, выплатить зарплату сотрудникам и совершать другие операции»
#аналитика #банки #веяния #касса #новости #проверки #физлица #счёт #финмониторинг
Трогательные слова Мишустина и забота о бизнесе:
«В результате могут пострадать граждане, которые лишатся доступа к своим деньгам, и добросовестный бизнес, который не сможет расплатиться с поставщиками или контрагентами, выплатить зарплату сотрудникам и совершать другие операции»
#аналитика #банки #веяния #касса #новости #проверки #физлица #счёт #финмониторинг
Telegraph
В России банкам хотят запретить блокировать счета без объяснений
Правительство России внесло (.pdf) в Госдуму законопроект о запрете банкам блокировать счета без объяснения причин. Сейчас банки могут блокировать счета, если посчитают какую-то операцию подозрительной или клиент не предоставил документы, подтверждающие …
Титов попросил ЦБ отменить комиссию за досрочное погашение кредитов, но его урезонили
Предложение главе банкстеров отменить комиссии для бизнеса за досрочный возврат кредитов было отвергнуто. Банки стали включать в договоры комиссию за досрочное погашение кредитов , чтобы остановить переход клиентов в другой банк для рефинансирования.
В ЦБ сообщили, что регулятор не вмешивается в договорные отношения банков и их клиентов. Ликвидация комиссии может привести к тому, что банки будут закладывать возможные риски в цену кредита. Таким образом скрытые проценты под разными предлогами снова возвращаются.
#аналитика #банки #веяния #новости #риски #счёт
Предложение главе банкстеров отменить комиссии для бизнеса за досрочный возврат кредитов было отвергнуто. Банки стали включать в договоры комиссию за досрочное погашение кредитов , чтобы остановить переход клиентов в другой банк для рефинансирования.
В ЦБ сообщили, что регулятор не вмешивается в договорные отношения банков и их клиентов. Ликвидация комиссии может привести к тому, что банки будут закладывать возможные риски в цену кредита. Таким образом скрытые проценты под разными предлогами снова возвращаются.
#аналитика #банки #веяния #новости #риски #счёт
ЗА что могут заблокировать карту:
🔸 Поступление на расчётный счёт крупной суммы денег с последующим быстрым и полным снятием.
🔸 Регулярные поступления от юридического лица (для фрилансеров физических лиц) круглых сумм (например, 600 000р).
🔸 Поток поступлений небольших сумм от физических и юридических лиц без уплаты налога (может свидетельствовать о нелегальной деятельности).⠀
🔸 Единовременное снятие суммы свыше 600 тыс. руб.⠀
🔸 Лицо, осуществляющее перевод на ваш счёт, находится в "чёрном списке".
🔸 Арест счета судом или приставом.
⠀
Если банк сочтет, что вы нарушили закон или уклонились от уплаты налогов, можно лишиться карты/счета навсегда и попасть в "чёрный список".
Блокировали по другим причинам? Пишите, я дополню пункты.
#аналитика #банки #контрагенты #налоговая #проверки #риски #счёт #физлица #финмониторинг
🔸 Поступление на расчётный счёт крупной суммы денег с последующим быстрым и полным снятием.
🔸 Регулярные поступления от юридического лица (для фрилансеров физических лиц) круглых сумм (например, 600 000р).
🔸 Поток поступлений небольших сумм от физических и юридических лиц без уплаты налога (может свидетельствовать о нелегальной деятельности).⠀
🔸 Единовременное снятие суммы свыше 600 тыс. руб.⠀
🔸 Лицо, осуществляющее перевод на ваш счёт, находится в "чёрном списке".
🔸 Арест счета судом или приставом.
⠀
Если банк сочтет, что вы нарушили закон или уклонились от уплаты налогов, можно лишиться карты/счета навсегда и попасть в "чёрный список".
Блокировали по другим причинам? Пишите, я дополню пункты.
#аналитика #банки #контрагенты #налоговая #проверки #риски #счёт #физлица #финмониторинг
Расширенный доступ к банковской тайне нужен ФНС для предотвращения ухода от налогов и не затронет добросовестных налогоплательщиков, заявило ведомство. Согласно новому закону, банки с 17 марта будут обязаны предоставлять налоговикам по запросу копии паспортов, карточек с образцами подписей и другие данные клиентов.
#новости #веяния #аналитика #проверки #налоговая #риски #банки #счёт #регистрация
#новости #веяния #аналитика #проверки #налоговая #риски #банки #счёт #регистрация
Telegraph
Налоговая объяснила необходимость расширенного доступа к банковской тайне
Расширение доступа Федеральной налоговой службы (ФНС) к банковской тайне россиян необходимо для предотвращения ухода от налогов и не затронет добросовестных налогоплательщиков, заявила пресс-служба ведомства. «Данные изменения не направлены в адрес добросовестных…
С июля 2021-го года в силу вступили новые правила блокировки счетов предпринимателей.
Теперь счета ИП и компаний блокируют ещё и за это:
- не исполнено требование об уплате налога, пени и штрафов (п.2 ст.76 НК РФ);
- налоговая декларация или расчет по форме 6-НДФЛ не предоставлены во время (пп.1 п.3, п.3.2 ст.76 НК РФ);
- в налоговую инспекцию не направлена электронная квитанция о приеме требований или уведомлений (пп.2 п.3 ст.76 НК РФ).
#счёт #банки #налоговая #отчёты
Теперь счета ИП и компаний блокируют ещё и за это:
- не исполнено требование об уплате налога, пени и штрафов (п.2 ст.76 НК РФ);
- налоговая декларация или расчет по форме 6-НДФЛ не предоставлены во время (пп.1 п.3, п.3.2 ст.76 НК РФ);
- в налоговую инспекцию не направлена электронная квитанция о приеме требований или уведомлений (пп.2 п.3 ст.76 НК РФ).
#счёт #банки #налоговая #отчёты
⚠️ ОБНАЛ-БЕЗНАЛ В 2022 РАБОТАЕТ? «БЕЛЫЙ» ОБНАЛ – КРИМИНАЛ? | ДРОПОВОД…
ОБНАЛ-БЕЗНАЛ В 2022 РАБОТАЕТ? «БЕЛЫЙ» ОБНАЛ – КРИМИНАЛ? | ДРОПОВОД ОБНАЛЬЩИКОВ. запись 20.11.21 #орм #банки #видео #риски #налоговая #ндс #оптимизация #проверки #регистрация #риски #счёт #тяжбы #физлица #философиякашеваров #финмониторинг
Любителям чек-листов посвящается….
#аналитика #банки #валюта #контрагенты #риски #налоговая #ндс #оптимизация #отчёты #проверки #риски #счёт
#аналитика #банки #валюта #контрагенты #риски #налоговая #ндс #оптимизация #отчёты #проверки #риски #счёт
Telegraph
46 из 100500 пунктов проверки ФНС
Анализ финансовой отчетности предприятия и его налоговых деклараций. Проверка на соответствие цен на товары и услуги рыночным ценам. Проверка наличия и правильности оформления договоров с контрагентами. Анализ документации на наличие сомнительных операций.…