Нередко граждане по просьбе знакомых или за определенную плату становятся «номинальными» директорами или учредителями «фирм-«однодневок», не осознавая всех последствий своих действий, в т.ч. наступления уголовной ответственности. Предлагаю освежить в памяти.
#️⃣ #физлица #риски #суды #регистрация #орм

Национальный совет по финансовому рынку (НСФР) предложил изменить систему информирования о клиентах, подозреваемых в нарушении антиотмывочного законодательства.
#️⃣ #новости #риски #проверки #финмониторинг #банки

Сотня ментов «накрыла» группу из 10 обнальщиков в Подмосковье
Ежемесячный оборот группы превышал 100 млн рублей.
О задержании сообщили в подмосковном главке МВД.
Группа использовала расчетные счета более 50 подконтрольных ей фирм и более 30 индивидуальных предпринимателей, привлекала денежные средства юрлиц и физлиц, которые были заинтересованы в обналичивании денег. За свои услуги члены группы брали комиссию в размере 14% от обналичиваемой суммы.


В отношении задержанных — около десятка человек — возбудили уголовное дело по ч. 2 ст. 172 УК РФ за незаконную банковскую деятельность. Максимальное наказание по этой статье предусматривает лишение свободы на срок до семи лет.
Всего силовики пришли с обысками на 23 объекта — в офисы организаций и по местам жительства фигурантов. При задержании фигуранты дела пытались уничтожить документы. Всего к операции привлекли более 100 ментов.
#️⃣ #проверки #новости #риски #оптимизация

В какие случаях печать может быть полезна, а когда не нужна? Разбираемся в статье.

#️⃣ #регистрация #физлица #контрагенты

Добровольно-принудительная биометрия

#️⃣ #физлица #банки #риски #новости #счёт #финмониторинг

Новые письма Минфина для ускорения телодвижений налоговиков, для разблокировки вашего счёта по причине несданной отчётности, либо неправомерной блокировки.

Если вы сдали декларацию, налоговики не позднее одного дня, следующего за днем предоставления декларации обязаны в течение суток ваши счета разблокировать. В случае нарушения налоговым органом срока отмены решения о приостановлении операций на сумму денежных средств начисляются проценты, за каждый календарный день. Также и при неправомерной блокировке. Так что теперь есть во что тыкать ФНС носом.

#️⃣ #банки #новости #налоговая #отчёты
Письмо 1 Письмо 2

ЦБ оправдался, что всерьёз не обсуждал ограничения на открытие валютных вкладов для простых россиян

В ходе встречи один из участников рынка озвучил опасения, что регулирование рынка может дойти до запрета регулятором открывать валютные вклады неквалифицированным инвесторам. В то же время другой участник встречи отметил, что первый зампред Центробанка Сергей Швецов, который присутствовал на встрече, воспринял идею серьезно. Однако в дальнейшем в ЦБ заявили, что в таком контексте тема по валютным вкладам не обсуждалась и не обсуждается.

Согласно данным ЦБ, на 1 июня 2019 года объем средств, размещенных гражданами на валютных депозитах, достиг 6,2 триллиона рублей. Объем вкладов физлиц в нацвалюте составил 22,6 триллиона рублей.
#️⃣ #новости #банки #инвестиции #риски

Зачем тогда правительство хочет всех заставить копить в НПФ?

А вот для чего: есть такой НПФ «Сафмар», основатель которой Михаил Гуцериев, обвинен МВД в ряде экономических преступлений и по данным СМИ, сбежал из России. И как вы думаете, за чьи деньги господин Гуцериев отлично себе живет за рубежом? В прошлом году НПФ “Сафмар” показал отрицательную доходность в минус 10% годовых. Хотя, согласно пункту 15 статьи 25 закона о НПФ, он обязан за свой счет этот минус покрыть. То есть НПФ Сафмар тупо украли у своих клиентов 10 процентов. И это только за один год, он дальше будет показывать отрицательную доходность, потому что кроме Гуцериева есть и другие акционеры и менеджеры НПФ “Сафмар”, которые тоже хотят хорошо жить за границей. А почему молчит регулятор, спросите вы? Почему ЦБ молчит, и НПФ так легко может нарушать закон? А потому что в Центробанке тоже работают люди, которые хотят после увольнения вкусно есть.

Чем больше ваших денег они загонят в НПФ, тем лучше они будут жить.

#️⃣#аналитика #банки #физлица #философиякашеваров

Двухминутное развлечение с юморком, найди свой мем:

Пара примеров из жизни компаний, сотрудникам которых налоговики задавали вопросы.

#️⃣ #аналитика #налоговая #новости #оптимизация #проверки #риски #суды #физлица

Зарегистрироваться в качестве самозанятого теперь можно через госуслуги
Такая возможность появилась в последнем обновлении мобильного приложения «Мой налог». Всего с начала года в проекте зарегистрировано более 162 тысяч человек. Сформировано 15,6 млн чеков, суммарный доход, полученный самозанятыми, 14,5 млрд рублей.
ФНС предоставляет открытый API, с помощью которого банки и операторы электронных площадок могут интегрировать функционал приложения «Мой налог» в свои продукты. Партнерство с платформами позволяет автоматизировать, упростить или полностью перенести учет доходов и уплату налогов в программные продукты партнеров, которыми налогоплательщики уже пользуются.
Уже сейчас к цифровой экосистеме налогового режима подключены 20 организаций, в том числе Яндекс.Такси, Сбербанк России, Альфа-банк, Ак Барс Банк, Ситимобил, 1C, Фриланс, ЦИАН и другие.

#️⃣ #банки #контрагенты #налоговая #новости #отчёты #регистрация #счёт #физлица

«Яндекс» нашел способ следить за доходами пользователей

Компания «Яндекс» разработала способ определения доходов пользователей своих сервисов. Корпорация уже зарегистрировала соответствующий патент, с которым ознакомились «Известия».


Из документа следует, что заработок будут определять по профессии. Выяснить место работы пользователя несложно, если подслушать окружающие его звуки и «подсмотреть», какими приложениями он пользуется.

Патент, зарегистрированный «Яндексом», получил название «Система и способ определения дохода пользователя мобильного устройства». Заявка от корпорации поступила еще в апреле 2017-го, но зарегистрировано Роспатентом изобретение было только в этом году.

При этом в «Политике конфиденциальности» корпорации указано, что она может не только самостоятельно использовать персональную информацию, но и передавать ее рекламодателям и другим партнерам.

Собранной информацией могут заинтересоваться и госслужбы.
#️⃣#банки #касса #контрагенты #налоговая #новости #проверки #риски #физлица #финмониторинг

📈 Анализ тенденций ближайших лет :

Проект Постановления Правительства РФ 29 мая 2019 года №4707п-П13 – 117 страниц изменений в НК РФ (в т.ч. «естественная смерть» ЕНВД и ПСН – выгонят на «классику»);
№173-ФЗ от 03.07.2019 г. – тотальный контроль за доходами и расходами граждан и компаний;
Поправки в №115-ФЗ от 07.08.2001 г. + десятки методических рекомендаций ЦБ РФ – любого бизнесмена и «физика» можно объявить террористом, заблокировать его счета и разорить бизнес (больше 200 критериев на любой вкус);
Постановление Правительства от 25 июня 2019 года №807 – тотальная маркировка и убийство «серого» импорта;
ВС РФ намерен отменить сроки давности по налоговым преступлениям – должников будут прессовать до тех пор, пока они не выплатят все до копейки.
#️⃣ #новости #налоговая #суды #аналитика #веяния #оптимизация #риски #физлица #финмониторинг

Электронные документы должны быть подтверждены другими доказательствами

#️⃣ #аналитика #контрагенты #налоговая #новости #оптимизация #проверки #риски #суды #тяжбы

Уполномоченный по правам предпринимателей Борис Титов направил председателю правительства Медведеву письмо с предложением не отказываться от налогового спецрежима ЕНВД . Бизнес-омбудсмен предлагает сохранить режим, в противном случае налоговая нагрузка на малый бизнес вырастет в три раза.

#️⃣ #новости #оптимизация #регистрация #налоговая

У них есть стратегия – они идут по отраслям. И хотят выявить реальную нагрузку на бизнес в каждой отрасли. Существует приказ, где сотрудники служб должны в проверках ориентироваться на определенные уровни рентабельности в разных нишах. Но приказ устарел. Данные в нем пахнут нафталином. И сегодня налоговики придумывают реально инновационные способы, чтобы привести бизнес в легальное русло.
#️⃣ #новости #оптимизация #налоговая #ндс #проверки #орм #отчёты #веяния #риски

​​Недавно вступил в силу #ФЗ № 239-ФЗ от 26.07.2019, который ввёл очень интересное новшество.
Теперь налоговая будет играть на ваши деньги в онлайн-казино!
Разумеется, налоговики будут играть не просто так, а чтобы находить владельцев игорного бизнеса и наказывать их.
Отметим, что уже 10 лет игорный бизнес запрещён в России, за исключением 5 регионов. Поэтому не удивительно, что государство хочет «прижать» хозяев казино.
#️⃣ #новости #налоговая #орм #веяния

В РФ в октябре 1993 года власть захватила группировка, которая имеет своей целью вписывание РФ в мировую финансовую систему как базовое имущественное и потоковое обеспечение эмиссии доллара. Эта группировка и осуществляет указанную политику.
#️⃣ #новости #философиякашеваров #валюта #аналитика

Центральный райсуд города Воронежа рассматривает дело ресторатора Максима Скоркина, которому вменяется в вину создание преступного сообщества, незаконная банковская деятельность с извлечением особо крупного дохода и легализация преступно нажитых средств. ⠀ Помимо Скоркина в уголовном деле есть еще 27 фигурантов.
#️⃣ #новости #банки #касса #веяния #тяжбы #риски #суды

В начале августа смелая организация ООО «Самторг» решила судиться с онлайн-банком «Точка», где у неё был счет. Банк заподозрил компанию в сомнительных операциях, запросил документы, а после их предоставления отключил дистанционное банковское обслуживание (ДБО).
#️⃣ #новости #банки #веяния #тяжбы #суды #финмониторинг #философиякашеваров #проверки

Без бумажки ты букашка, а с бумажкой — человек. Эта народная мудрость ушла в прошлое. Пора признать: бумажка так эволюционировала, что человек ей больше не нужен. Вот-вот наступит время, когда каждому заведут цифровой профиль, не за горами создание киберличности. Уже сейчас у многих есть цифровая подпись, свой аккаунт на госуслугах, не говоря уже о виртуальных счетах и многочисленных онлайн-кабинетах на бесчисленных онлайн-ресурсах. И все это давно стало желанной добычей злоумышленников.
#️⃣ #аналитика #риски #физлица