Как вывести деньги со счета, заблокированного по 115-ФЗ, без какого-либо риска

Банки перестраховываются, блокируя счета клиентов в соответствии с Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 № 115-ФЗ.

После блокировки банк предлагает закрыть счет и перевести деньги в другой банк или забрать их с уплатой комиссии не менее 10 процентов от суммы. Это дорого, а перевод денег на обычный счет в другом банке может привести к его блокировке.

Для подстраховки заранее заключите с другими банками договоры на размещение депозита от юридического лица с открытой датой. Это позволит в случае необходимости вывести на этот депозитный счет деньги с несправедливо заблокированного счета в другом банке

Принимающий банк не станет блокировать депозитный счет. Подозрений в отмывании доходов такая операция не вызовет, особенно если договор заключен давно. После того, как деньги на депозит пришли, вы вправе расторгнуть договор в любой момент с потерей накопленных процентов.

Как вам такая идея?
Источник
#️⃣ #налоговая #тяжбы #оптимизация

❗️Важно! Горячие новости от ПФР: СЗВ-М сдают все!

4 апреля на сайте Пенсионного фонда неожиданно появилось сообщение о том, что с 1 марта 2018 года страхователи, у которых отсутствуют наемные работники, и руководитель организации является единственным участником (учредителем), членом организации, собственником ее имущества, должны представлять сведения персонифицированного учета по форме СЗВ-М - начиная с отчетного периода - «март 2018 года».
(Также итогам года нужно будет предоставить форму СЗВ-СТАЖ)

«Досье»
✅Вид отчета: СЗВ-М
✅Кто сдаёт:
-все организации;
- ИП с сотрудниками.
✅Срок сдачи: до 15 числа месяца, следующего за отчетным, ежемесячно.
✅Куда сдавать: в Пенсионный фонд (по почте, лично, электронно)
✅Штраф: 500 рублей за каждого сотрудника, на которого не предоставлены данные или допущены ошибки в данных.
#️⃣ #новости #налоговая

В КАКОМ СЛУЧАЕ БАНК ВПРАВЕ ОТКАЗАТЬ В РАСПОРЯЖЕНИИ КЛИЕНТА?
Согласно п.14 ст. 7 № 115-ФЗ клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения требований № 115-ФЗ, включая информацию о своих выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
При этом, кредитная организация вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с 115-ФЗ, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации доходов… у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации.
#️⃣ #банки #риски

Если ты ИП на УСН от налогов не отвертеться

Марина приобрела у физлица нежилые объекты. Через две недели она зарегистрировалась в качестве ИП на УСН «доходы» и сдала часть помещений в аренду. На следующий год она продала недвижимость по стоимости покупки – за 23 млн рублей. Имущество оплачено до подписания договора купли-продажи, что подтверждается расписками о получении денежных средств.

Марина думала съехать😆 и не платить УСН, подала декларацию по НДФЛ, где доход равнялся расходу и налог был почти нулевой.

ИФНС с этим не согласилась и доначислила налог по УСН, пени и штраф💰.

Марина настаивала на отсутствии предпринимательской деятельности, т.к. не все оно сдавалось в аренду. Она пояснила, что целью приобретения имущества было сохранение личных и семейных денежных средств.

Суды трех инстанций (дело № А38-1636/2017) признали законным решение инспекции, установив, что спорные объекты недвижимости не включают жилых помещений и не предназначены для использования в личных, семейных, бытовых целях.

При регистрации в качестве ИП истица заявила дополнительный вид деятельности – сдача внаем собственного недвижимого имущества, что указывает на намерение сдавать имущество в аренду.

Кассация отметила: «неполучение дохода от приобретения такого имущества относится к предпринимательским рискам».

Не хило прилипла так - штраф в размере 139339 руб. 80 коп., налог в сумме 1393398 руб. и пени в размере 216483 руб. 94 коп😳

Взглянем на современное понятие бенефициара и почувствуем себя в его "шкуре"

читать 4 минуты
#оптимизация
#риски

Опрос, а вы знакомы с бенефициарами (являетесь ими)?
✈️да
🚖нет

Поджимают сроки сдачи отчётности за 1 квартал по НДС и ряд компаний оптимизируется с помощью бумажного НДС, рассказываем, как это происходит у нас + ограниченное предложение.
#оптимизация

читать 2 минуты

Опрос: бумНДС за 2,25% это дорого
👎да/нет 👍

Шестая часть записок руководителя

читать 2 минуты

Так уж повелось, что законы в России пишутся для процветания выродков и обворовывания здорового населения – одним предоставляя лазейки, а другим делая западню. Спешим предупредить.


читать 1 минуту

#оптимизация
#риски

Если бы перед вами сейчас встал выбор способа вывода средств с заблокированного счёта белой компании, стали ли бы вы применять «схему с докомпенсацией»?
⚪️Да/Нет🔴

Старая новость, которую стоит освежить в памяти

Читать 4 минуты
#оптимизация
#риски

Документ суда

Опрос: а у вас заключены договора на оказание услуг с ИП?
✅Да
❎Нет

Семнадцатый опрос состоялся 9 марта 2018 года
87% не работают на неприкасаемых и находятся в зоне риска , 13% находятся в зоне безопасности. Проголосовало 102.

Восемнадцатый опрос состоялся 10 марта 2018 года
89% связь бокса и обнала считают нормальным для РФ , 11% считают, чтотакое положение вещей странно. Проголосовало 103.

Девятнадцатый опрос состоялся 12 марта 2018 года
38% проголосовавшим банки блокировали карту , 62% не испытывали такого счастья. Проголосовало 167.

Двадцатый опрос состоялся 14 марта 2018 года
В 21% случаев каждый налоговая блочила расчётники за декларации (21%) и непредоставление «квитанций» (21%) , 59% - за неуплату налогов (основная причина). Проголосовало 39.
#результатыопросов http://telegra.ph/Oprosy---rezultaty-03-20

Лоннгрид на тему работы с безнадёжными долгами
читать 10 минуты

#оптимизация
#налоги

Опрос: а вы сталкивались с безнадёжными долгами?
(да☑️/ нет🔘)

Подробная статья об ответственности за валютные операции

читать 10 минуты
#риски
#валюта

А вы работаете с валютой?
☑️да
🔘нет

Куда уж грязнее… знаете ли более мутный способ чем этот (✅да/нет❎)?
У нас есть вакансия.
Нужны люди для обналички грязных бабок с левыми картами.
Сумма зависит от залога. 10000р залог - высылаем вам на карту 10000р. Снимаете бабки и Отправляете на счёт который я вам дам 9000р. То есть все остальное ваше. 10к получаете - 9к отсылаете. Нужно 20 человек с залогом от 10к. Каждый день вам приходит по 10к. Если вы сразу обналичите и отправите мою часть, скину вам ещё 10к в тот же день.

А как по-вашему, хорошо ли это?
Да✅/Нет❎

Читать 2 минуты
#️⃣#оптимизация #риски

По данным агентства Magram Market Research, в прошлом году почти 20% российских компаний сталкивались с блокировкой счетов. Большинство из них приостановили работу на время разбирательства с банком…. #банки

Читать 2 минуты

Опрос, а вы останавливали вашу работу во время разбирательства с банком?
ДА ⏸
НЕТ ⏩

Банки нашли способ блокировки операций клиентов в обход черных списков

Запуск механизма исключения банковских клиентов-отказников из черного списка привел к новым проблемам. Чтобы не связываться с утомительным процессом реабилитации, банкиры стали все чаще отказывать клиентам, не передавая информацию в Росфинмониторинг. Однако самому клиенту никто не сообщает его статус. В результате выяснить, что происходит, можно только опытным путем, то есть попытавшись провести операцию или открыть счет в других банках. Если клиент в списке, то отказы будут следовать один за другим, причем проходить сложную процедуру реабилитации придется за каждый. #банки @cashevar

Сталкивались с таким банковским произволом?
☑️Да/Нет🔘

Аристотель называл сомнения началом мудрости, Абу Хамид Газали — путем к истине. Однако, как показала практика, обмен сомнениями, по крайней мере, банков с налоговиками до добра не доводит.

Читать 2 минуты

#️⃣#банки #риски

А ваша налоговая «сливала» вас?
✅Да, так и говорят
❓Возможно, но не факт
❌Нет, мой инспектор/банкир ленивый до этого

Мошенники в обнале

Мы уже писали о том, что в теневой экономике кидки – не форс мажор, а распространенный бизнес процесс. Причем опасность поджидает не только со стороны обнальщиков, но и со стороны клиентов. Которые, например, радостно сдадут своего контрагента, чтобы самим избежать ответственности. Или попытаются заработать на незаконных операциях, забирая тем или иным способом сверх оговоренного.

Так и герои этой истории, злоупотребляя доверием, решили обогатиться за чужой счет. Схему использовали довольно простую: через представителя, работающего в Петербурге, мурманская компания заключает устный «договор» о поставках с ИП из Череповца. Вся связь осуществляется через посредников. Без каких-либо реальных договоров и закрывающих документов безнал поступает на счет ИП, после чего возвращается отправителю в виде наличных. Совершив всего три операции на общую сумму меньше 300 000 рублей, посредник пропадает с радаров и перестает отвечать на телефон и письма. Удивление тут вызывает не сам факт пропадания, а сумма, которая по обнальным меркам не стоит затрачиваемых усилий. Но не нам судить.
Источник
#️⃣#новости

Недавеча как коллегам поступило письмо по традиции весьма мутного содержания от ИФНС. Просим уделить время и по возможности написать ваши идеи и варианты ответов (можно выслать уже готовые наработки) - для публикации в общей базе нашего канала.

Изучить письмо налогоментовиков


Ну как, забросаем налоговиков грамотной макулатурой?
👍Поддерживаю
👎Не поддерживаю
#️⃣#тяжбы #налоговая

Давно не было статей на философские темы бренного кашеварского бытия
#философиякашеваров

Читать 2 минуты
Опрос: Интересен такой тип статей, хотите продолжения? (да/нет -🔥/❄️ )