Коллекторов привлекут к уголовной ответственности
Депутаты в первом чтении поддержали законопроект об уголовной ответственности за незаконные методы по возврату просроченной задолженности. Речь идёт о случаях применения коллекторами по отношению к должникам насилия или угрозы его применения, уничтожении и повреждении его имущества и клевете.
Для этого в УК вводят статью 172.4 — «Незаконное осуществление деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц».
Наказание предусмотрено от штрафа от 300 тыс. до 500 тыс. рублей до 5 лет или лишения свободы. За преступление организованной группой коллекторы могут получить срок до 10 лет. Изначально предусматривалась ответственность в виде 12 лет лишения свободы.
Напомню, что сейчас за насилие или угрозу его применения коллекторам грозит только административная ответственность.

Update по схемам

Продолжаем держать руку на пульсе и делиться актуальной информацией по схемкам. Что работает, а что уже давно нет.

🚂 Транзит

Здесь ничего существенно не поменялось. Если транзит нужен сам по себе, без ломки НДС, то все хорошо работает если соблюдать 2 правила:

- деньги должны отлежаться на счете 3 дня (в крайнем случае переночевать);

- под транзит счёт необходимо раскачивать (нельзя сегодня открыть счёт и завтра принять 100 млн).

Если транзит нужен с ломкой НДС, то лучше брать сопровождение в банке.

💸 Конверт

Здесь все печально. Авансовые платежи не проходят. Сделки с ценными бумагами приказали долго жить. Даже банальный свифт с марта превратился в русскую рулетку - не понятно когда выстрелит.

Но есть плюсы - появились байтовые схемы по таможенному союзу.

Как и раньше неплохо работает схема со стейблкоинами, можно даже иногда дополнительно получить дельту за счёт разницы курсов.

💰 Обнал

Схема по покупке торгового кэша продолжает работать безотказно, как АК-47.

Веерный обнал через физиков тоже работает, хотя с каждым годом требует все больше расходного материала. Не мудрено, банки подкручивают ПВК чтобы выдавить мелких обнальщиков, а крупных - взять на абонентку.

Схема с исполнительными документами умерла после реализации идеи со специальными чёрными списками по исполдокументам. Когда мы говорим, что схема умерла, естественно имеем ввиду постановку на поток. Проведение разовых операций при должной подготовке будет работать всегда.

🔐 115-ФЗ

Банки продолжают закручивать гайки. ЦБ ввёл платформу ЗСК и устроил массовую чистку. Железные тиски 115-ФЗ сдавливают кашеваров. При этом, стандартные схемы вывода средств из под блока продолжают исправно работать.

📋 НДС

Здесь тоже без изменений. Налоговики вводят новый софт. Оптимизаторы допиливают схемы. Извечное противостояние меча и щита.

О возможном военном положении по всей России говорят достаточно давно. На этом фоне у россиян возникает множество вопросов, в частности, смогут ли власти забрать их банковские вклады. По закону о военном положении у государства есть такое право.

Мобилизация вкладов – изъятие, очередной непопулярный шаг, вероятно, уже не за горами. После мобилизации люди ринулись обналичивать счета. Это разумное потребительское поведение, когда люди стараются держать свои деньги в банке, но банке стеклянной.
#банки #веяния #риски #физлица

В Швеции начался эксперимент по приучению людей к тому, что их деньги могут быть заморожены, если они не выполняют "экологические нормы".

Шведская компания Doconomy, в партнерстве с Mastercard, выпустила кредитную карту для мониторинга выбросов CO2, которая связывает каждую вашу транзакцию с вашим предполагаемым углеродным следом. Карта учитывает буквально каждую покупку и связывает ее с предполагаемой "стоимостью" углерода в соответствии с фальшивой наукой об изменении климата. Она также налагает искусственные ограничения на количество транзакций, которые вы можете совершить. На веб-сайте Doconomy написано: «Учитывая, что на продуктах питания, которые мы покупаем, указаны уровни жира, сахара и соли, почему наши выбросы CO2 не должны быть такими же заметными?» Они хотят, чтобы каждый человек почувствовал себя виноватыми за потребление энергии, услуг и товаров, и согласился на произвольные ограничения.

Мониторинг CO2 кредитными картами является частью одной и той же инициативы по созданию нового врага —элемента углерода, незаменимого элемента человеческой жизни. #банки #веяния #философиякашеваров #физлица

Банк России объяснил, почему нельзя поднять выше $10 тыс. лимит вывоза наличной валюты для граждан

«Пока возможности увеличить свыше $10 тыс. лимиты вывоза наличной валюты для граждан у нас нет, потому что доступ к наличной валюте у нас ограничен, безналичные поступают более активно как оплата по нашим экспортным товарам. Дальше будем смотреть по ситуации», — сказала Эльвира Набиуллина.

Вправе ли гражданин - банкрот выезжать за границу?

В случае признания гражданина банкротом, арбитражный суд может вынести определение о временном ограничении права на выезд его из Российской Федерации.

Временное ограничение права на выезд гражданина из Российской Федерации действует до даты вынесения определения о завершении или прекращении производства по делу о банкротстве гражданина, в том числе в результате утверждения арбитражным судом мирового соглашения.

В то же время, при наличии уважительной причины, по которой требуется выезд гражданина из Российской Федерации, по ходатайству гражданина и с учетом мнения кредиторов и финансового управляющего арбитражный суд вправе досрочно отменить временное ограничение права на выезд гражданина из Российской Федерации.
#физлица

Появились подробности по приговору об использовании VPN.
На сайте суда появился текст приговора. Течь идет даже не о VPN, а о мессенджере «Vipole»:
«Белоус Г.В., находясь по месту своего проживания в квартире… умышленно в целях сокрытия следов своей деятельности в сети «Интернет», используя принадлежащий ему персональный компьютер с доступом к сети «Интернет» и статистическим IP-адресом…, в сети «Интернет» осуществил поиск вредоносной компьютерной программы «Vipole», выражающейся в невозможности однозначной идентификации пользователя сети «Интернет» и его сетевой активности, в том числе провайдером, предоставляющим доступ к сети «Интернет» и заведомо для него предназначенной для нейтрализации средств защиты компьютерной информации провайдеров, направленных на однозначную идентификацию пользователя в сети «Интернет». …записал на SSD диск своего персонального компьютера, после чего, осознавая, что использование данной программы приведет к нейтрализации средств защиты компьютерной информации провайдеров, регулярно осуществлял запуск вредоносной компьютерной программы «Vipole» со своего персонального компьютера, тем самым используя ее. В результате использования Белоусом Г.В. вредоносной компьютерной программы «Vipole» были нейтрализованы средства защиты компьютерной информации, выразившиеся в невозможности однозначной идентификации пользователя Белоуса Г.В. и его сетевой активности в сети «Интернет», в том числе провайдером ПАО «Ростелеком», оказывавшим услуги связи, включая доступ к сети «Интернет».
Учитывая, что персональный компьютер осужденного, обращенный в пользу государства, хранился в камере хранения УФСБ России по Томской области, инициатором дела была именно ФСБ.

Какая еще реклама «Vipole» вам нужна? Приговор можно почитать тут: https://oktiabrsky--tms.sudrf.ru/modules.php?name=sud_delo&srv_num=1&name_op=doc&number=86388121&delo_id=1540006&new=0&text_number=1

Московский суд арестовал криптовалюту, принадлежащую бывшему начальнику Следственного Комитета РФ по Тверскому району Марату Тамбиеву. Речь идет о 1032 BTC, которые на данный момент стоят больше 1 млрд рублей. Очевидно, речь идет о зарплате.
Интересно, как следствие получило доступ к ним. Вероятнее всего, Тамбиев сам (или кто-то другой) сообщил данные для доступа к криптокошельку.

В России может быть на законодательном уровне установлен правовой статус внутриигровых предметов.

С таким предложением выступил Главный радиочастотный центр (подведомственен Роскомнадзору). В ГРЧЦ предлагают также определить правовой статус стриминговых платформ, донатов и игровой валюты.
#веяния #крипта #орм #финмониторинг #новости

Сбербанк открыл первый офис Исламского банкинга в Казани. Если простыми словами: физически юридические лица могут получить займы без выплаты процентом. Концепция Исламского банкинга - запрет на ссудные проценты, спекуляцию, азартные игры, «нет» инвестированию в алкоголь, табак и т.д
#банки #веяния

Более 14 млрд рублей долгов перед бюджетом реструктуризировано с помощью мировых соглашений
С начала 2022 года налоговыми органами заключено более 450 мировых соглашений с компаниями и гражданами на сумму свыше 14 млрд руб. Это превышает сумму урегулированного долга по сравнению с аналогичным периодом 2021 года в два раза.

Мировое соглашение – это способ урегулирования долга, который помогает сохранить бизнес и рабочие места. Его можно заключить на любой стадии процедуры банкротства. Накопленные долги погашаются по согласованному графику в течение года равными платежами. В текущем году от исполнения мировых соглашений в бюджет уже поступило 7,1 млрд руб.

Согласовать график и условия погашения долгов, разобраться в юридических тонкостях оформления документов поможет проект ФНС России «Площадка реструктуризации долга». По всем вопросам, связанным с Площадкой реструктуризации долга, обращайтесь по телефонам +7 (495) 913-07-43; +7 (926) 201-53-04.
#налоговая #тяжбы #аналитика

Стоит ли дружить со следователем

Вас вызвали на допрос. Вы отвечаете следователю, что завтра прийти не сможете, так как вам надо найти адвоката. Следователь смеется и говорит, что адвокат высосет из вас последние деньги, но не поможет.

И у вас зарождается сомнение: следователь такой добрый, обещает очень быстро все уладить, а также ненавязчиво сообщает, что переживать вам не о чем, ему надо просто закрыть дело, подшить документ и все. И зачем вам лишние траты.

Вы верите следователю, ведь он такая душка. И идете. И так по-доброму «сдаете» сами себя, но все так мило! Никто на вас не кричит, никто не угрожает, вам почему-то сочувствуют, и вот вы, как-то незаметно, уже и обвиняемый. Но вы ведь ничего не совершали и даже наивно полагали, что вот именно этот следователь разберется. А он почему-то не разобрался.

А теперь, но уже по закону вам адвокат положен, без него нельзя, поэтому участливый следователь также по-доброму предлагает вам бесплатного адвоката, ведь уже и так все ясно. Зачем тратиться на адвоката?
#суды #орм #тяжбы

ОБНАЛ-БЕЗНАЛ В 2022 РАБОТАЕТ? «БЕЛЫЙ» ОБНАЛ – КРИМИНАЛ? | ДРОПОВОД ОБНАЛЬЩИКОВ. запись 20.11.21 #орм #банки #видео #риски #налоговая #ндс #оптимизация #проверки #регистрация #риски #счёт #тяжбы #физлица #философиякашеваров #финмониторинг

Порядок проведения банковских операций в период новогодних и рождественских
праздников 2022-2023 года (для клиентов-физических лиц) #банки #физлица

В новый год под китайским протекторатом

Минфин определился с новой структурой Фонда национального благосостояния (ФНБ). Евро, иены и фунты стерлингов из состава валют ФНБ исключаются, согласно новой структуре, до 80% фонда разрешено инвестировать в юани, до 40% – в золото. То есть доли могут варьироваться: например, 70% займут юани, 30% – золото. #веяния #аналитика

Старый год, такой-сякой,
Отбыл в вечность на покой,
И ему, седому хрену,
Новый год пришёл на смену.
— Год очередной идёт,
Мир с собой ужо ведёт! —
Но весна прошла и лето —
Мира нет, заспался где-то,
То ли чахнет взаперти,
Тут мозгами поверти!
На Руси пошла работа:
Гнали всех в четыре пота,
Все станки пустили в ход.
Надрывается народ,
Точит пушки да снаряды.
Богачи берут подряды
И довольны тем вполне,
Что конца всё нет войне!

И минул год, еще один проклятый год,
Из трупов грозную воздвигший пирамиду...
В глухой тревоге мы с тоской глядим вперед,
  Тая трусливую обиду.
И негодуем мы, и мстить даем зарок,
Порывом движимы и вялым, и бесплодным...
А со страниц газет, сквозь траур ровных строк,
На нас глядит, смеясь зловещим смехом, Рок
  И дышит ужасом холодным.

#философиякашеваров

"Число невыездных должников в РФ достигло рекордного показателя в 8 млн"

В ведомстве сообщили, что в конце 2021 года количество должников с ограничением выезда за границу составляло 4,6 млн человек. При этом, отметили в агентстве, статистика свидетельствует о динамике роста таких случаев. В 2012 году невыездными считались 300 тыс. должников, в 2016-м — около 1 млн, в 2019-м — 3,4 млн
#веяния #аналитика #физлица #философиякашеваров

Изменения 2023.

Таблица

Изменения, которые вступили в силу с 1 января
Меняются правила уплаты налогов, взносов и практически все сроки отчетности. Предлагаем вам обзор изменений в таблице со ссылками на документы и подробные материалы. Таблица с изменениями подготовлена по состоянию на 8 января 2023 года и поддерживается в актуальном состоянии.
#аналитика #веяния #контрагенты #налоговая #ндс #новости #отчёты #проверки #регистрация #физлица

Депутаты предлагают ввести в УК новое налоговое преступление

Депутаты Игорь Игошин и Владимир Сипягин предлагают ввести уголовную ответственность за представление в налоговые органы поддельных деклараций. Для этого предлагают ввести в УК статью 173.3 «Сбыт и (или) представление в налоговые органы заведомо подложных счетов-фактур и налоговых деклараций». Максимальное наказание – лишение свободы на срок до четырех лет.
Интересно, что депутаты предлагают передать расследование таких дел, помимо СК, еще и ФСБ. Я бы предложил депутатам и свои места уступить органам безопасности. Хотя я не уверен, что уже… Точнее, уверен.
Вот еще: в законопроекте прописана повышенная ответственность за совершение такого преступления организованной группой, а в самом законопроекте отсутствует такой квалифицирующий признак.
Если говорить про саму идею наказания, то она возникла из следующего: некоторые предприниматели приобретают организации-«технички», которые зарегистрированы на фиктивных лиц, и от имени последних изготавливаются подложные счета-фактуры и налоговые декларации, подтверждающие право на вычеты. По данным ФНС, в 2021 году таким образом были оформлены незаконные налоговые вычеты на сумму порядка 1 трлн рублей.
Напомню, что в КОАП установлена ответственность за нарушения при подаче бухгалтерской отчетности и за недостоверные сведения в налоговых декларациях.

В общем, очевидно, что законопроект писали совсем ничего не понимающие в этом люди – депутаты. Законопроект не просто «сырой», он – никакой. Потому что принятие его даже в приближенном виде приведет к массовому возбуждению уголовных дел в отношении предпринимателей, которых сейчас другой рукой пытаются поддерживать.