🔪 Ловля ножей или почему покупка российских акций сегодня – просто рулетка

Распространено убеждение, что закупка ценных бумаг после крупных падений – решение надёжное и чуть ли не беспроигрышное. Как говорится, "закупайся на лоях". Однако это не совсем так, потому что падение всегда может продолжиться: даже если упало на 50% – это не значит, что не упадёт ещё на 50%.

Пытаться закупиться в процессе падения или когда кажется, что оно приостановилось – решение более чем рисковое, в инвестициях это называется "ловить падающий нож". А российскому рынку ещё есть куда падать – и вот почему:

⚠️ Из всего объёма торгуемых на российском фондовом рынке ценных бумаг лишь 30% принадлежали отечественным держателям, а около 70% – нерезидентам. Сейчас их ограничили в распоряжении активами, продать свои бумаги они не могут, хотя явно не прочь. Это искусственная ситуация, которая рано или поздно может закончиться очередным обвалом рынка. Бомба замедленного действия, если угодно.

Да, правительство направило на выкуп ценных бумаг 1 трлн. рублей, что вроде как много – только вот нерезиденты владеют бумагами примерно на 13 (!) триллионов.

➕Плюсы инвестиций в российский рынок:
• После обвала и введения санкций некоторые компании выглядят очень интересно по фундаментальным показателям (тот же Газпром), да и индекс рынка в целом – тоже
• На длинной дистанции (от 10 лет) акции растут быстрее инфляции

➖Минусы инвестиций в российский рынок:
• Снятие ограничений на продажу бумаг нерезидентами может привести к обвалу рынка ещё на 50-70%
• Основные испытания для российской экономики и финансовой сферы ещё впереди, пока только цветочки начались, а будут ягодки 🫐

📣 Друзья! Хотим больше рассказать вам о работе не банковских кредитных организаций. Инвестиции в них дают доходность значительно выше банковского депозита, однако принципы их работы нуждаются в пояснении на конкретных примерах из практики.

Мы расскажем о том, какие заявки на предоставление займов приходят в финансовые организации КПК "Народный доход" и ЗПИФ "Залоговая недвижимость", чем они обеспечены и какую выгоду получают инвесторы.

💡 Так вы лучше поймёте основы функционирования этого бизнеса и сможете принять осознанное решение о вложении средств через тот или иной финансовый инструмент.

Заем под залог 3-комнатной квартиры

Сумма займа: 7 500 000₽
Срок займа: 12 мес.
Процент по займу: 42% годовых

🏠 Объект залога: 3К квартира общей площадью 69,3 кв.м. на 1 этаже, адрес – наб. Реки Фонтанки, д. 75А

Рыночная стоимость: от 12 500 000₽
Превышение стоимости залога над суммой займа: +40%
Залог зарегистрирован в Росреестре

💰 Доходность для инвестора – 24% годовых
✔️ Выплата процентов – ежемесячно

8 (812) 209-51-10
info@bankerbook.ru

Ещё раз поясним схему работы ЗПИФ, она в основе своей очень простая и понятная:

🎩 Сначала Фонд привлекает средства инвесторов, продавая паи (доли).

📈 Далее Фонд выдаёт бизнесу займы под гораздо более высокий процент, чем банки (40% годовых, например). И бизнес эти займы берёт, так как деваться некуда – работать надо, а в банке ещё попробуй получи!

🏠 Залогом выступает исключительно недвижимость. Причём рыночной стоимостью где-то на треть выше, нежели сумма займа. В случае невозврата займа – недвижимость продаётся с молотка и Фонд свои деньги в любом случае получает (со всеми процентами).

Деньги поступают в Фонд и распределяются между держателями его паев, за вычетом расходов на администрирование, конечно. В любом случае, доход получается весьма вкусный и надёжный.

#новости #актуальный_комментарий

📰 Эксперты прогнозируют снижение ключевой ставки Центробанка до 15%. Таков консенсус-прогноз. Вроде как снизились инфляционные ожидания, хотя в опросе на нашем канале большинство участников ожидают по итогам года рост цен более чем на 30%. Но в ЦБ, видимо, ожидания куда оптимистичнее.

Однако фиксировать сейчас доходность ниже 20% годовых – значит фактически терять деньги (т.к. покупательная способность рубля будет неуклонно снижаться). А доходность практически всех депозитов и облигаций будет снижаться вслед за ключевой ставкой сместится в район 12-14% годовых.

Многие сейчас удивляются – если российская экономика "сыпется" под ударами санкций, а дефицит бюджета в 2023 году превысит 1,6 триллиона рублей, то почему доллар стоит всего лишь около 75 ₽? 💵

❔ Как ему удаётся оставаться столь крепким? На это есть ряд причин:

1⃣ Валюта продолжает поступать в страну в результате продажи энергоресурсов. При этом, сотни компаний перестали поставлять в Россию свою продукцию, а значит на её покупку валюта не тратится. А значит, спрос на неё падает.

2⃣ Экспортёры обязаны продавать от 80 до 100% своей выручки. Это искусственно завышает количество валюты на внутреннем рынке.

3⃣ Выведение валюты за границу ограничено – действует жёсткий лимит в 10 тысяч долларов на ближайшие полгода, а значит, больше валюты остаётся в стране.

4⃣ Цена на нефть сейчас превышает 100 $, цены на газ также бьют рекорды – а это, хоть и ограниченно, также помогает рублю укрепиться.

Таким образом, важно понимать, что курс рубля высок именно пока действуют вышеперечисленные факторы. Как только 1-2 из них потеряют силу – курс обвалится, причём сильно. 📉

Кроме того, нужно понимать, что наличную валюту вы сейчас просто не купите близко к курсу Мосбиржи, и в банкомате её просто так уже не снять. По сути, зачислив наличные доллары на безналичный счёт – вы снизите их рыночную стоимость не менее чем на 10%. ⚠️

Однако даже наличные доллары не получится вывезти заграницу в количестве более 10 тысяч. А вот "криптовалютный доллар" (т.е. привязанный к курсу доллара стейблкоин) – самый дорогой, так как воспользоваться им вы можете где угодно. Его курс сейчас составляет около 85 ₽.

Так что мы сейчас имеем в хождении, по сути, три валюты: наличную, безналичную и криптовалютную.

#новости

⚡️Банк России принял решение снизить ключевую ставку до 14%

#новости

Финансово-экономический прогноз Банка России:

☑️ 2022 год: ВВП снизится на 8-10%, годовая инфляция составит 18-23%. 2023 год: ВВП не вырастет или снизится в диапазоне до 3%, годовая инфляция составит 5-7%. 2024 год: ВВП вырастет на 2,5-3,5%, годовая инфляция составит 4%.

☑️ Прогноз по оттоку капитала из РФ в 2022 году повышен в два раза — с 75 до 151 миллиарда долларов.

☑️ Ключевая ставка в 2022 году будет в пределах 12,5-14%. Следующее заседание по ней пройдет 10 июня.

#новости

🏦 С 1 мая 2022 года Банк России увеличивает размер максимального платежа по системе СБП до 1 миллиона рублей.

До сих пор можно было оплачивать до 600 тыс. руб.

📎 Указание Банка России от 04.04.2022 № 6115-У.

📉 Фондовые рынки опять лихорадит – индекс высокотехнологичных компаний NASDAQ за этот год потерял уже более 20% капитализации. А ведь в него входят ведущие компании США: Apple, Alphabet, Amazon, Intel, AMD и пр.

Тысячи россиян, которые с энтузиазмом закупали акции в 2020-2021 годах, сейчас видят на своём брокерском счёте двузначные минуса. У кого-то это -20%, а у кого-то и все -40%. 😨

В чём же тут ошибка и как избежать её в будущем? Пожалуй, вкладывать средства лучше в понятные инструменты с предсказуемой доходностью. Куда спокойнее и проще планировать жизнь, когда ты чётко понимаешь откуда берётся маржа и сколько дохода ты получишь за конкретный временной промежуток.

Например, такие инструменты как залоговое кредитование и срочный выкуп недвижимости понятны, многократно проверены и приносят хорошую доходность, значительно опережающую не только ставку по депозиту, но и рублёвую инфляцию. 💪

Что происходит с ключевой ставкой? 😱

Казалось бы, все просто – Центробанк последовательно снижает её. Сейчас она находится на уровне 14% и видимо это не предел.

Доход от "длинных" депозитов и ОФЗ традиционно не превышают этот уровень и находятся сейчас +/- на уровне 12% годовых.

При этом, инфляция за 2022 год тем же ЦБ прогнозируется на уровне 18-23%. То есть рубли "дешевеют" значительно быстрее, чем капают даже с самого выгодного вклада.

В этих условиях реальное сбережение средств требует доходности вложений от 20% годовых и выше.

Как получить её, не подвергая капитал лишним рискам – расскажут специалисты группы финансовых компаний «Банкербук»:

👉 8 (812) 209-51-10
info@bankerbook.ru