​Мир НДС – своего рода «деревня»

Привет. Это я – безопасник с новым кейсом. На этот раз оптимизаторским.

Мы давно помогаем бизнесу в этом вопросе, отслеживаем движуху и посему варимся в данной тусовке. Сейчас чуть теории и потом мякотка.

У компетентных площадок и исполнителей всегда есть люди, готовые ответить на любой вопрос клиента, дать совет и решить вопрос в случае форс-мажора. Мы сами этим раньше занимались, пока не стартовали собственный сервис и стали закрывать все вопросы клиента в комплексе. Большинство посредников такими вопросами не заморачиваются, их цель – продать и «гори оно огнем». Максимум привлекают аутсорсеров. Расскажу такое.

Один клиент из региона некоторое время общался с одним независимым консультантом по налогам. Созванивались, советовались, были даже пересечения офлайн. Но отчего-то работа прекратилась. Через пару лет этот клиент нашел в Telegram некий серый сервис и прикупил там себе НДС.

Поначалу все было хорошо, но НДС был некачественный и посыпался. Прикол в том, что продавец-посредник также пользовался услугами того самого консультанта и иногда отправлял к нему своих клиентов, кто брал бумагу. При этом задирал ценник за консультацию в 10 раз.

Вот, когда все посыпалось, бравый перекуп решил свалить за бугор, оставив клиентов разбираться самостоятельно. Особо настойчивым он стал раздавать контакт консультанта со словами: «вот он вам поможет и все решит».

В итоге клиент пишет консультанту и понимает, что это его старый знакомый! Только вот ситуация – дерьмо. На комиссии в налоговой даже пугать не стали, тупо сказали заплатить, иначе ВНП без вариантов.

Разумеется, клиент думает, что консультант в деле и теперь должен ему помогать и вытаскивать. Консультант же ни ухом, ни рылом. По сути, он просто периодически оказывал услуги удаленно тому посреднику, что-то советовал его клиентам. При этом консультант даже не рекомендовал этого бумажника, и, разумеется, ни в какой доле от продаж НДС не был, а просто оказался знаком с обеими сторонами.

Короче, продавец НДС оказался гнилым посредником, который тупо продал хреновый продукт, после чего отшил клиента, а более того – ещё и подставил своего консультанта, который теперь должен решать его проблемы, ибо его знают в офлайне! А репутация – штука дорогая.

Вот так из-за недобросовестных исполнителей подставляются люди, рушатся связи, попадают на время, деньги и геморрой.

Консультант, надо сказать, оказался грамотным и вышел из ситуации красиво, но это другая история. Дам совет: не покупайте услуги у посредника. Совет таким посредникам: не надо думать, что, если вы уехали, вас не найдут.

Кому нужна безопасная оптимизация, можно писать нам. У нас такого не бывает.

#налоги #мошенники #кейсы

@businesssafe

​VPN для бизнеса

Продолжим тему инфобезопасности компании и расскажем, зачем нужен VPN и как его использовать. Это важно.

Сегодня VPN ассоциируется только с обходом блокировок, однако изначально технологии «виртуальная частная сеть» придуманы для бизнеса. Корпоративный VPN нужен для безопасного обмена информацией между устройствами компании и везде, где нужно защитить данные, передаваемые по открытым публичным сетям. А также использовать для идентификации и контроля доступа сотрудников к корпоративной сети.

Если злоумышленник получит доступ к корпоративному VPN извне, он прочитает случайный набор символов, который можно декодировать только с помощью ключей шифрования, имеющихся лишь у участников сети на устройствах. Перехватывать переговоры по IP-телефонии, пропущенные через VPN, тоже без ключей шифрования не выйдет.

Протоколов VPN, которые удобно использовать, много. Вот три самых достойных.

OpenVPN. Распространенный протокол с открытым исходным кодом. Можно сказать, стандарт в индустрии. Минусы: не просто настраивается и понижает скорость интернета из-за накопленной за годы огромной кодовой базы.
Cсылки на более подробные материалы по OpenVPN: первая, вторая. Cкрипты для автоматической настройки на сервере: раз, два.

IPSec или IKEv2. Стабильный и менее ресурсоемкий по сравнению с первым. Высокий уровень безопасности, популярен. Наши поставщики VPN для бизнеса, сертифицированные ФСТЭК, используют его. Может шифровать трафик скрыто, без ведома программы.
Ссылки на материалы: один, второй.
Скрипты: раз, два.

WireGuard. Новейший протокол с открытым исходным кодом и высоким уровнем безопасности. Почти не урезает скорость благодаря небольшой кодовой базе. Активно развивается и внедряется в ядра операционных систем. Максимально прост в использовании и не сложен в настройке. Рекомендуем к использованию, но как дополнение к OpenVPN и IPSec, потому что пока WireGuard не реализует некоторые полезные фичи.
Материалы: первый, второй. Дайте почитать сисадмину, если он не знает про WireGuard.
Скрипты: раз, два.

Если сложно, вот платный сервис для всех рекомендованных протоколов для автоматизации настройки: pritunl.

Мы не рекомендуем пользоваться коммерческими и бесплатными VPN-сервисами из-за непрозрачности и угроз безопасности. И платными, и бесплатными VPN пользуется много людей, а покупать выделенные адреса дорого.

Лучше и дешевле всего, особенно если есть серверная инфраструктура, настроить свой VPN для безопасного серфинга и захода на заблокированные ресурсы. К тому же РКН регулярно блокирует популярные VPN, а со своими серверами у вас не будет таких проблем. И вас как юрлицо не получится притянуть за то, что вы пользуетесь нелегальным сервисом. Для безопасного серфинга и обхода блокировок лучше настроить WireGuard, так как им проще пользоваться и есть готовые скрипты по настройке собственных DNS-серверов и блокировщиков рекламы.

Мы уже писали о прокси, не путайте их с VPN. VPN – это технология, в первую очередь нацеленная на шифрование трафика, а не на подмену адреса. Чтобы подменять IP, лучше пользоваться прокси поверх VPN. Так вы и защитите трафик, и подмените IP для антифрод-систем.

Если вы или ваши сотрудники до сих пор не пользуетесь VPN, начать нужно сейчас. Это важно для защиты корпоративного и личного трафика от прослушивания со стороны хакеров, спецслужб или провайдера. Просто сделайте это.

#информационная

@businesssafe

​Как защитить активы владельца бизнеса

После поста про VPN осветим тему безопасности активов владельцев. Когда бизнес приносит денег, у собственника встает вопрос, куда их вкладывать. И так, как все мы живые люди, вложения только в бизнес – не совсем верное решение. Поэтому инвестируют в акции и прочие активы, открывают брокерские счета. На этой почве тоже есть мошенники. Дадим несколько советов, как безопасно работать с личными кабинетами брокеров.

Первое – для операций по брокерскому счету стоит выделить отдельный защищённый компьютер с антивирусом, где не будет никаких второстепенных программ.

Второе – сим-карта. Пароль от кабинета меняется при помощи СМС на сим-карту. И если даже заблокированный телефон попадает в руки злоумышленников, его смогут получить. Достаточно вытащить сим из вашего телефона, вставить в другой, скачать приложение Сбербанк инвестор или ещё какое-то и получить доступ к вашему счету. Если понимаете, что лишились телефона, нужно срочно сообщить оператору связи и во все организации, где у вас был привязан телефон. Для защиты установите пин-код на сим-карту. Также изучите возможность удалённо блокировать и стирать телефон. Если такая опция есть в вашем смартфоне.

Оформите себе отдельную «тайную» симку. Для этого берём самый дешевый кнопочный телефон без возможности выхода в интернет и ставим туда сим, про которую никто не знает, даже близкие. И используем ее исключительно, как ключ для входа в брокерские приложения. Можно использовать виртуальных операторов связи, которые не имеет офиса. То есть здесь все операции проводятся лично с вами, на встрече с курьером. Попросите операторов связи запретить переоформлять симку без вашего участия по доверенности. Для этого нужно просто прийти в офис оператора с паспортом.

Делайте разные пароли для каждого сервиса. Это база, об этом мы уже писали. Можно сделать, например, защищённую папку на телефоне с отдельным паролем и размещать свои пароли туда. На многих телефонах, особенно на Android, появилась функция «второе пространство» внутри телефона, где помощи при помощи отдельного пароля вы заходите в другой рабочий стол, где уже внутри могут быть установлены те самые брокерские приложения.

Распределяйте капитал по разным брокерам. Одновременно ломать разных брокеров сложнее, чем одного. Делите и по разным лицам физлицам, кому доверяете. Это могут быть родственники и доверенные лица. Сразу всех членов семьи мошенники атаковать не будут. Делите брокера и банк. То есть все активы и брокерские операции проводите у одного брокера, а банк, как средство для транзакций, используйте другой.

Делите активы по ликвидности, диверсифицируйте. Размещайте капитал в ценных бумагах акциях, облигациях, долях в малых предприятиях, коммерческой недвижимости, «бетоне». Та же самая перерегистрация паев происходит долго, и их у вас точно не украдут.

Если капитал внушительный, например, 100 млн и больше, рассмотрите перевод акций в реестр. То есть непосредственно регистратору. Это более высокий уровень надежности. Для этого напишите по своему брокеру заявление. Менеджер расскажет, как это сделать. Да, вы не сможете быстро продать ваши ценные бумаги, но так вы сами защищаете ваш капитал и от себя. В моменты панике на рынке вы не сможете быстро добраться до ваших ценных бумаг и зафиксировать убытки.

Отдельно можно использовать иностранных брокеров, но сегодня это большой риск. А также специальный закрытый паевой инвестиционный фонд для личных нужд без управляющей компании. Но это тема отдельного поста.

#финансовая #мошенники #информационная

@businesssafe

​Как уменьшить прибыль и добыть наличку

Привет, это безопасник. Дам очередной кейс из практики, как можно платить в казну меньше.

Когда ты рулишь бизнесом, иногда возникает чувство, что все в твоих руках, и можно все. Но вот нет. Налоговики не спят и жаждут отжать профит. Один наш клиент имел дело по металлообработке. Ну там всякие железяки и металлоконструкции под заказ делал, в основном, для юриков. Фирма на НДС. Дела у него шли ни шатко, ни валко, впрочем, как у всех. Ибо НДС он реально тянул с трудом. Но зашивать не хотел, боялся и позиционировал себя как законопослушный гражданин.

Но мы с ним работали по разным другим вопросам и решили помочь. Держите лайфхак.

Проанализировали ситуацию, узнали, что клиент раньше работал менеджером в агентстве недвижимости и придумали годный вариант. Сегодня популярна тема внутреннего туризма. Народ гоняет по России и, разумеется, нужно где-то ночевать и тусоваться. Так вот.

Заниматься разным бизнесом у нас никто не запрещает. В итоге скреативили и открыли для него новое направление – аренда квартир посуточно. Ну, понятно, привесили ООО-шке лишний ОКВЭД. Дело не сложное – взял в долгосрок недвижку, поставил менеджера/уборщика, вывесил рекламу и сдавай себе. Вначале одна квартирка, потом вторая и так дошли до 12-ти. Пошло дело.

В чем хак и польза?

А в том, что затраты на аренду квартирок получилось абсолютно законно включить в затраты того «металлического» ООО. А сумма там вышла немалая. Объекты недвижимости реальные, все по договорам, не докопаться. В итоге прибыль по декларациям у человека вышла в совершеннейший ноль.

А, еще, как вы понимаете, плата физиками за размещение почти вся шла на карты без всяких касс, либо банально наличкой. В итоге, даже после оплаты налом всего «квартирного» персонала, клиент закрыл свои потребности в кэше полностью, а еще и получил лишнего, что продал своему коллеге по цеху – партнеру, кто поставлял ему металл и прочее для производства.

Дополнительным бонусом стало то, что, согласно п.2 ст. 149 НК РФ, «услуги по предоставлению в пользование жилых помещений в жилищном фонде всех форм собственности не подлежат налогообложению НДС». Это значит, что даже официальная выручка от такой деятельности НДС не порождает.

В итоге все по белому, обороты, штат, документы. Красота. Так и вытянули бизнес по металлообработке без зашива.

Сказать правду, после такой работы, на зашив он все-таки потом согласился. Ибо увидел профессионализм и понял глубину нашего подхода.

Подписчикам поясню: мы решаем любые задачи бизнеса. Как в плане безопасности, так и налогов. Всегда подходим индивидуально и рассматриваем ситуацию со всех сторон. Если есть затыки, бизнес буксует, налоговая давит и не знаете, что делать, идите к профи. Например, к нам. Всем профита.

#кейсы

@businesssafe

​История про белый НДС

Привет, это безопасник с новыми кейсами из практики. Сегодня у нас много клиентов, и все в восторге. Но, как у всех, у каждого были свои грабли, и они о них рассказывают. А мы слушаем и копим.

Главные проблемы у всего бизнеса – налоги. Отдавать стране все, что она хочет, конечно, похвально, но нереально. На какие только схемы люди не отваживаются, чтобы с ними побороться. Посему оптимизация не умрет никогда. А хозяин фирмы обычно не намерен идти обратно в наемники.

Вот вам кейс.

Был у нас клиент, стройкой занимался, помогали мы ему с наличкой и зарплатами таджикам. Спросили про НДС. Говорит: с НДС вопрос тотально решен, никаким зашивом он пользоваться не собирается, и вообще, это все засада и подстава. Мы удивились. Стройка без зашива? А ну-ка, друг, расскажи. И вот он какой был секрет.

Подъехал к нему как-то лучший друг и за чашечкой вискаря они пообщались за налоги. Тогда еще у него все плохо и непонятно с этим было – платил все, что инспекторы просили. И добрый друг дал ему добрую транспортную компанию. Мол, контора белая, все по красоте, реально грузы возят. Но подмучивают. Подмучивают интересно – плюсуют к прайсу дополнительные циферки, берут безнал за реальные и не очень услуги доставки, а приплюсованное готовы вернуть за процент. При этом все по белым и прозрачным счет-фактурам с НДС. Ну еще и налик бонусом. Процент оказался подъемный и решил наш клиент вписаться. Да, не бесплатно, но вроде по уму и безопасно.

Как пример: перевозка чего-то там стоит 500к, по безналу проходит 700к и 200 за минусом процентика отдают на встрече в кафе. При этом контора не однодневка, а реально настоящая, с фурами, водилами, складами. В общем, стали они так работать.

Но вот случился у товарища казус. Позвонил он нам и говорит, что налоговая дергать стала, помогите. Ну, ладно, глянем. Первым делом пробили с ног до головы транспортников, а затем вычеты, которые они дают. И вот тут все и встало на свои места.

Да, контора реальная, светится в деревьях годно. А вот ниже нее был полный ахтунг. Как они проблем с налогами избегали, нам неясно. Видимо причина в том, что свои компашки логисты регулярно меняли, врубаясь, что тема левая. Клиенту же без разницы, кто ему годную счет-фактуру дает: ООО Транзит №1 или ООО Транзит № 66.


Открылось, что компашка тупо закупала НДС у самых отъявленных техничек и перепродавала его таким вот товарищам, рассказывая, что все по красоте. Ни на какие минимально грамотные схемы там даже намека не было.

Только последнее время налоговая стала выше и дальше по деревьям лазать и искать товарищей пожирнее, с активами, да оборотами. Вот и всплыл наш клиент на глаза усидчивого инспектора. А там и еще нашлись косяки. В общем, ситуация была не огонь. Такой вот кристально белый и безопасный схематоз.

Расписали ситуацию, обрисовали пути решения. В подробности не полезу, скажу, что утрясли, но заплатить за такую наивность пришлось. Транспортники претензии не приняли, сказали, что он сам во всем виноват, извините, до свидания.

Вывод простой. Белого НДС нет, чего бы вам там не зачесывали. А подходить к таким вопросам нужно с умом. Хотя бы деревья пробивайте. И консультируйтесь у тех, кто в теме. Если что, мы готовы помочь и ответить: @NDSsafe.

#налоговая #кейсы

@businesssafe

​Социальная инженерия и как от нее защищаться

В постах с тегом #информационная мы описываем технические аспекты безопасности, но советы, как шифровать данные и настраивать браузер, не помогут, если вы или ваши сотрудники не знаете, как не попадаться на психологические уловки.

Социальная инженерия – это набор манипулятивных приемов, направленных на получение выгоды. И это самый простой способ проникнуть в компанию, так как людей взломать проще, чем современные машины. Большая часть атак сегодня совершается именно с помощью уязвимостей в головах, а не в железе. Чтобы защищаться, нужно понимать методы. Приведем некоторые.

Атака с приманкой

Пример: ваш сотрудник находит около входа в офис флешку и вставляет ее в рабочий компьютер. Далее флешка либо запускает вирус, либо сжигает материнскую плату устройства.

Противодействие: составьте список доверенных устройств, использующихся в периметре офиса, маркируйте их, занесите их идентификационные номера в базу. Запретите без необходимости или одобрения уполномоченного сотрудника СБ подключать к рабочим компьютерам что-либо.

Взаимный обмен

Это и введение в заблуждение с помощью обещания сделать что-то, и подкуп.

Противодействие: трезво оценивать ситуацию и соотносить выгоды с потенциальными рисками. Для предотвращения подкупов отчасти помогут системы контроля доступа, проверки сотрудников на благонадежность с помощью заказных хакерских атак, маски-шоу и выемок-допросов в офисе. Это стоит денег и мороки, зато поймете, кто у вас самое слабое звено.

Фишинг

Большая часть атак на компании до сих пор идет через почту с фишинговым приложением. Письма от банка, требующие «подтвердить» секретную информацию, опросники, предложения вакансий от хедхантеров, письма якобы из органов и от руководства. Особо опасен целевой фишинг, когда хакеры сначала собирают информацию о сотруднике или руководителе, а затем пользуется ей, чтобы сделать фишинг персонализированным.

Противодействие: переходите по подозрительным ссылкам в письме только с помощью отдельного, не рабочего, браузера, тщательно проверяйте адрес. Учтите, что адрес почты может выглядеть точно как настоящий, потому что его можно подменить. Поэтому, если письмо от коллеги, перезвоните ему и спросите, он ли это прислал. Если говорится о чем-то важном и срочном, остановитесь и проанализируйте ситуацию.

Вишинг – это голосовой фишинг. Например, когда звонят якобы из банка или из трехбуквенных ведомств. Люди на той стороне с театральным мастерством зачастую убеждают в чем угодно, пользуясь страхом перед органами. Так же могут звонить под видом руководства, коллеги или контрагента. Был случай, когда сотруднице позвонили с подменного номера и с помощью специальной программы сгенерировали голос шефа, который убедил перевести несколько миллионов на левый счет.

Противодействие: если звонят и настойчиво убеждают сделать что-то, угрожая проверкой, допросом, выемкой и т.п, успокойтесь, уверенным голосом спросите ФИО, номер сотрудника, кто начальник, по какому адресу находится управа и т.д. Если это подстава, после уточняющих вопросов абонент начнет сильнее давить или хамить. При сомниях положите трубку и перезвоните сами – если это мошенники, не дозвонитесь, так как номер подменный.

В спешке человек не замечает, как делает что-то опасное. Сильное оружие против СИ – это холодная голова и взвешенные решения. Если кричат, что дело срочное, скажите, что требуется время, что нужно посоветоваться, что нет данных. Короче, что угодно, чтобы осмыслить ситуацию.

Более продуманные и таргетированные атаки включают предварительный сбор информации, поэтому, как и советовали, не оставляйте за собой много цифровых следов и убедите ключевых сотрудников делать так же. Не рассказывайте много о себе, делайте публикации доступными только для определенного круга. Проанализируйте, какие аспекты попадают в сеть и составьте правила для работников.

Про СИ глубже есть в книгах: первая, вторая, третья, четвертая.

#мошенники

@businesssafe

​Как ювелирно воруют деньги у бизнеса

Привет, это безопасник. Продолжу про жуликов и как, если захотят, могут нахлобучить даже опытного товарища.

Про схему с левыми счетами и тупым бухом было тут. Сегодня будет из той же серии.

Фишинг – давно известная схема. Нацелена на невнимательных обывателей, которые слепо верят интернету. И вот вообще беспроблемная в реализации. Создал страничку, тупо скопировал и залил весь контент с оригинала, оплатил за три копейки хостинг, выкинул в сеть и колбась платную рекламу на то, что востребовано. Рекламодателям типа Яндекса без разницы, чего там за бабки продвигается, а левую буковку в адресе и пометку «реклама» увидит только один из тысячи.

Для пущего завлекалова сразу вывешивается и супер-акция, а-ля айфон за полцены, только сегодня! Как показывает жизнь, такие жулики до сих пор безнаказанно собирают миллионы, при этом вернуть ничего не удается. Тупо потому, что каждым конкретным физиком, кто отправил за скидочный айфон свою невеликую зарплату, ни один мент заниматься не станет. Бесперспективняк.

А сейчас расскажу про бизнес. Да, по той же схеме разводят и предпринимателей. И иногда готовятся так, что не залететь сложно. У нашего клиента было такое.

Занимался он поставками металла. Закупал, пилил, точил, продавал дальше мелким производственникам и физикам. Закупал большими партиями, дабы скидки давали тоже побольше.

И вот заходит он однажды из письма якобы своего поставщика на сайт якобы его компании и видит, что цены на то, что ему постоянно нужно для производства снижены. Типа акция до конца недели в связи с Днем металлообработчика и бла-бла-бла. Ну хорошо, же! Делает заказ. Тут же присылают ему счет на 8 млн рублей, бухгалтер проверяет и оплачивает. В итоге эти бабки улетают в неизвестном направлении.

А теперь объясню, как сработало.

Жулики по сервисам пробивов вычислили поставщиков его конторы и требуемые позиции, которые постоянно закупаются. Сварганили сайт, как у поставщика и добавили туда свою страничку с акцией. После чего вскрыли ящик дира, скачали шаблон письма от того самого поставщика, заменили там ссылки и закинули ему на почту. Мол, дорогой клиент, у нас для тебя супер-акция, вот на твои позиции скидка, иди сюда и заказывай побыстрее, благодарим за сотрудничество!

Но и это еще не все. Все платежные реквизиты на фишинговом сайте были реальные! Все, кроме одного – номера счета. И когда бухгалтер делал платежку, она просто выбрала имеющегося поставщика из списка. Пусть, он называется ООО «Техно». Там само все заполнилось, но счет она скопировала вручную из того, который пришел по заказу. Ну измелили счет товарищи, бывает. Все остальное же правильно, обычная история.

Только вот жулики подготовились капитально и заранее создали свое ООО «Техно». Понятно, что с другими реквизитами. Но прикол в том, что в некоторых банках система настроена так, что если видит ошибку, то кидает деньги не по ИНН, а по расчетному счету. Мол, вероятно, клиент ошибся, мы поправим. И бабки уходят по номеру счету на новое ООО «Техно». Такой несправедливый баг.

Защититься сложно. Разве пробивать реквизиты и изучать маску счета. Проверить правильность счёта невозможно, это конфиденциальные данные. Что банк так может делать, знают только обнальщики и крутые схемари. Вернуть средства не выйдет, ибо лавка на номинала, бабки выводятся мгновенно, а контора идет в утиль. Судиться с банком бесполезно. Хотя и виноваты, отмажутся.

Какой дать совет? Не ходите по левым ссылкам. Проверяйте сайт, смотрите возраст домена и где он зарегистрирован. Дайте буху задание разобраться в маске счета, по ней можно многое заметить. И пусть проверяет все более дотошно. При оплатах крупных сумм всегда связывайтесь с контрагентом по телефону. И не ведитесь на халяву. Помните, банкам и судам до ваших проблем нет дела.

Но, если честно, это уже высший пилотаж.

#мошенники

@businesssafe

​Кинуть могут все

Это снова я с новым поучительным кейсом. Бизнес – это минное поле. Произойти может что угодно и когда угодно. Сегодня о том, что кинуть может даже уважаемый известный на рынке товарищ.

Один наш клиент вписался субподрядчиком на одну громадную стройку. Проект федерального масштаба, генподрядчик – известная на всю страну структура с непромокаемой репутацией. Заказы крупные, условия жесткие, все как положено. Наш герой предоставил кучу документов, прошел квест с закупками и возрадовался победе.

Но фишка в том, что был он субподрядчиком в 6-м колене. А как у нас в стране все делается? Крутой генподрядчик раскидывает этот свой огромный проект по своим субам, дабы спихнуть ответственность и размазать бабки. Это обычная история, которая на этом не кончается. Те раскидывают дальше по своим карманным конторкам и так далее по цепочке. Везде подвинтили цены, кому надо откатили и все, что требуется, отмыли. А также налоги оптимизировали. Все по схеме. Это Россия.

Но вот проект сдавать все равно нужно и работать кто-то должен. Для этого как раз и нанимают разных реальных исполнителей, завлекая их громкими участниками и масштабом. Те радостно впрягаются за то, что осталось от распила, сдают работы, а генподрядчик потом гордо отчитывается перед государством об очередном национальном достижении.

Конечно, сам генподрядчик при этом максимально белый и пушистый, претензий по налогам к нему нет. А вот его субчики далеко не такие. Там на третьем-четвертом колене, а то и на втором, уже мутится кэш, зашив НДС, транзит и прочие схемные прелести. И, разумеется, рано или поздно, дабы не слишком это все засветилось, эти карманные суб- и субсубчики сливаются в утиль. Собственно, для этого их и клепают. А на новые крупные контракты создается новая гвардия.

Делается это все под крышей фискалов и МВД-шников на самом высоком уровне. Поэтому даже при откровенных косяках и разрывах их определенное время не дергают, ибо знают, кто за всем этим стоит. Мы знали одного активного и ответственного налоговика, который сдуру или из принципа назначил ВНП такому субчику. Так вот, он больше не налоговик, а найти то дело и материалы невозможно.

Вернемся к нашему клиенту. Товарищ выполнил свои обязательства по договору, работы сдал и сел ждать денег. Отсрочка у него была прописана 6 месяцев. Но вот случился казус. Пирамидка в очередной раз рухнула, и субчиков генподрядчика от греха ликвидировали.

И что же случилось с нашим героем? Правильно. Никаких денег он не получил. И не получит. Непосредственного заказчика больше нет, по субсидиарке никого не подтянуть, ибо контора изначально готовилась под определенные цели. Бодаться с генподрядчиком при всем желании нереально. Задавят массой. А можно еще и проблем нажить. Мы тут тоже помочь не смогли, связи уходят высоко вверх, фискалы и суды в курсе. Знакомые на высоких должностях так и сказали: не пытайтесь.

Мораль такова: не всегда известные имена – это хорошо. Посоветовать можем только проверять контрагентов и цепочки юрлиц на схемность.

#кейсы

@businesssafe

​Воровство со склада и оптимизация НДС

Привет. Вспомнился еще кейс, как воры помогли наладить работу с налогами.

В один погожий день обратился к нам предприниматель. Говорит, персонал ворует, но поймать никого не выходит. Мы позадавали ему вопросы и выслушали. Товарищ занимается оптово-розничной торговлей бытовой техникой и разной мелкой электроникой. Понятно, товар самый удобный для таких злодеяний. Продать без проблем, хоть в ломбард, хоть на рынок, хоть на Авито.

Поехали смотреть склады, проводить ревизию и аудит системы безопасности. Никакой системы безопасности, как выяснилось, не было. Камеры висели, но чисто для виду, по территории шаталось трое похмельных охранников, системы доступа не существовало в принципе. А ключи были у кладовщика – завскладом, который всех и пускал, либо тупо давал ключ.

При том, что техника была и вообще недешевая. Когда подбили вместе с бухом его убытки за последний квартал, ахнули – 4,5 млн рублей утекло в неизвестном направлении. Причем по закупочным ценам.

Набросали план, начали работу по защите складов, а параллельно расследование и поиск злодеев. Злодеев нашли быстро, да там и искать было особо негде. Оказалась целая банда – кладовщик, охранники и пара подсобников. Ребята тупо таскали технику на соседний рынок и толкали барыгам. Барыг тоже нашли, поговорили. Граждан работников раскололи, провели беседу, поставили на деньги под угрозой уголовки. Понятное дело, уволили.

Оформили концепцию и положение о безопасности в фирме, провели аудит безопасности, прочекали все дырки и щели, по уму оборудовали бизнесмену склад. Поставили системы контроля доступа (СКУД), видеонаблюдение с записью и удаленным мониторингом, сигнализацию, датчики движения и т.п. Сотрудникам раздали карты. Дали задание огородиться нормальным забором вместо гнилой сетки и поставить шлагбаум. Для начала дали своих людей на охрану. Да, у нас есть свой ЧОП, где подготовленные ребята с оружием умеют бороться с разными злодеями, кто хочет повредить бизнесу.

Вышло недешево, но сопоставимо с убытками от несунов.

Только пост не совсем об этом. Заметили, что склады товарища забиты вот прям под завязку. Коробки в трех ангарах высятся до потолка. Задали вопрос: а для чего столько тарить? Техника, конечно, особо не портится, но и лучше от хранения не становится. Судя по аудиту отчетности, огромных отгрузок нет и не было. И тут мы узнали интересное.

Кроме того, что рабочий персонал воровал, так еще и бухгалтер был тупой. Вернее, не тупой, но ленивый и на работу фирмы ему было пох от слова совсем.

Как у любого бизнеса, у нашего комерса была проблема с НДС. Продажи шли бойко и налог платить надо. По этим вопросам наш директор, по традиции, топал к буху. И тот, недолго думая, тупо предлагал ему что-то купить. Смысл НДС в том, что, когда вы продаете – платите НДС, когда покупаете – возмещаете или получаете вычет. И вот чтобы платить меньше, наш герой по совету своего малограмотного бухгалтера тупо тарил склады, где места уже реально не было.

Метод налоговой оптимизации, честно говоря, идиотский. Товар устаревает, бабки морозятся, будет ли потом на него спрос в нашей непростой стране, вообще неясно. А еще платить аренду с коммуналкой надо. Опять же, когда-то ты уткнешься в потолок, как по бабкам, так и в реальный потолок склада. Да и отдать налоги стране все равно заставят.

Поговорили, предложили товарищу годное решение – качественные вычеты от хороших компаний на хороших условиях. Теперь у гражданина отличный свой белый НДС от реальных закупок и прекрасные недорогие вычеты от нашего сервиса. Никаких проблем не испытывает уже 4-й квартал, доволен, как слон. Рентабельность биза выросла на 15%. Искали воров, решили проблемы с налогами.

Еще отправили на незаслуженный отдых буха и дали контакты нормальных спецов.

Вывод простой: следим за безопасностью и консультируемся у профи. Если что, с НДС мы готовы помочь: @NDSsafe.

#налоговая #кейсы

@businesssafe

​Кейс про обиженного конкурента

В одном небольшом и небогатом регионе было два бизнеса. Вернее, изначально это был один бизнес, который замутили два одноклассника, а потом второй откололся и решил двигаться сам. Сфера – металлолом. О метломе как-нибудь напишу отдельно, там до сих пор рулят теневики и серые схемы. Эти парни тоже мутили, но и биз вели – скупали лом и продавали заказчикам – крупным дилерам и на металлобазы.

Сфера высоко конкурентная, а маленьком городе даже двоим трудно ужиться. И пошли у бывших корешей терки. Предъявы, обидки, наезды. Один раз даже в ресте подрались при всем честном народе. Короче, конкуренция в колорите регионального городка.

Но вводные таковы, что у одного товарища теща была судья в местном суде – рычаг для региона космический. И придумал он это использовать. Дабы конкурента приподнагнуть чисто материально. А точнее – спи&дить бабки.

Мы уже писали, как мошенники делают фейковые исполнительные листы и судебные приказы и потом тащат к приставам или в банк, дабы увести бабки со счетов добросовестных комерсов. Вот тут такая же история. И обратился герой к теще-судье. Та вошла в положение, зятька пожалела и отпечатала ему исполнительный лист. Вернее, не ему, чтобы не палиться, а на левую контору с подставным директором из другого региона. Мол, фирма конкурента у кого-то там взяла в долг и не отдает.

После чего банда на тайной сходке снабдила номинала четкими инструкциями, вручила ему данный документ и направила в местный отдел судебных приставов, дабы те возбудили производство и бабки у недруга со счета списали на эту мутную техничку. При этом на подмазать приставов тоже бюджет выделили, дабы те пошевелились.

И вот как-то конкурент проснулся, приехал в офис, открыл банк-клиент и увидел списание по непонятному исполлисту в пользу непонятной ООО. При этом сумма была нехилая и могла подкосить бизнес. Стал паниковать, звонить в банк, ментам, как обычно. Повезло, что набрал брата-юриста в Москве. Тот, конечно, юрист, но в таких делах не особо шарит.

Но отличие годного юриста от негодного и всех прочих неюристов в том, что он всегда знает, какой закон открыть, кому позвонить и где получить нужную в моменте информацию. Короче, брат связался с нами. Для нас ситуация неэкзотическая. Дали указания, начали решать. Пробили лист – оказался реальным. Понятно, сама судья в схеме. Если бы был фейковый, тормознули бы без проблем. Тут пришлось повозиться.

Увидели, что бабки уже улетели. Но до должника не дошли, а пока временно приземлились на депозитный счет судебных приставов. А это значит, что время есть, но немного. На депозитах ФССП сумма висит примерно 4-5 дней, если же пристава поторопят, и того меньше.

Посему первая задача – тормознуть, чтобы не ушли дальше. Законно это морока, нужна куча документов, основания, заявления, а еще решение суда, либо ходатайство от ментов, что возбуждено дело.

Мы пошли проще. Так как Москва – голова всех городов русских, задействовали связи в Управлении ФССП. У высоких московских начальников есть рычаги тормознуть любой процесс в системе в любом городе. Так и вышло. Сверху позвонили в поля и бабки повисли на счетах ФССП.

А далее мы пошли так называемым официальным путем: написанием бумажек, подачей жалоб, пробивом той самой левой конторы, поиском и ловлей номинала и т.п. Тут вам уже будет не так интересно, посему сделаю вывод.

В таких ситуациях идти официальным путем нельзя. Вернее, можно, но бабки за это время улетят. А вот их дальнейший поиск – занятие, как показывает практика, крайне бесперспективное. Посему всегда имейте контакты людей, кто готов помочь при таких раскладах в моменте. Как указывали, можно написать нам. Опыт есть, поможем. Ну и следите за своими счетами.

#финансовая #мошенники #кейсы

@businesssafe

​Обнал. Риск-профит

Иногда наши клиенты задают вопросы: насколько безопасно заниматься обналом и продавать наличку, например, партнерам. Дело в том, что власти и СМИ настолько уже запугали всех этим термином, что некоторые одного слова боятся. На самом деле, обнал – это простой перевод средств из одной формы в другую. Из безналичной в наличную. Это не запрещено, и статьи за такое нет и быть не может. Если вы сняли деньги в банкомате, это тоже обнал.

Другое дело, что этот механизм используется для уклонения от уплаты налогов. С этим как раз и борется государство. Чтобы не платить огромные страховые взносы, а также для прочих оптимизационных нужд, нужны наличные, которые налоговая не увидит. Но это все лирика.

На нал есть устойчивый спрос, поэтому есть и предложение. Было, есть и будет всегда. Как на любом рынке, услуги есть разного качества. До сих пор есть площадки, которые не уделяют должного внимания схемотехнике и безопасности при генерации. Из-за чего страдают и несут потери их клиенты, которых обвиняют в связях с обнальщиками, доначисляют налоги и иногда заводят уголовные дела.

Поэтому мы понимаем предпринимателей, у кого нет надежных партнеров, и кто опасается связываться с кэшевиками. Да и банальные кидки еще встречаются. В связи с чем возникает закономерное желание покэшить самому. Обеспечить наличкой нужды своего бизнеса, а также и попродавать партнерам, чтобы получить дополнительную прибыль. Средняя ставка по стране 13-15%. В наших условиях это может сильно помочь.

Скажем сразу, это разумно. Вопрос в том, как это соотносится со спецификой вашего бизнеса, оборотами и сколько вы уделите внимания безопасности процесса. Раньше все было просто: создавалась фирма-помойка, туда заливался безнал, который практически на следующий день снимался по кэш-картам в банкоматах. Сегодня генерация налички – это сложный процесс и, если нет своего опыта или знакомого практика-кэшевика, лучше туда не лезть.

Да, многие фирмы, в том числе наши клиенты, продают кэш. Этим занимаются и крупные известные компании, та же Пятерочка. У кого-то есть свой приток налички от покупателей, кто-то принимает оплату наличкой от оптовика. После чего этот кэш продают за безнал тем, кому он нужен.

Небольшой бизнес обычно создает подконтрольные компании, например, на сотрудников и разбавляет так свои обороты. Если вы давно дружите со своим банком, и он понимает, что вы – реальный бизнес, то может даже закрыть на это глаза или просто предупредить, мол, будьте аккуратнее. Много тут зависит от объемов. Безопасно принять и раскидать или снять по картам, в среднем, можно 10-15% от оборота.

Важный момент – НДС. Если ваша компания принимает безнал и генерирует кэш, вам нужно выдать счета фактуру и потом уплатить НДС. На практике, его никто не платит, а пользуются услугами оптимизации. Поэтому, если нет надежного поставщика таких услуг, то придется его поискать. Поэтому крупные белые компании продают кэш очень дорого, доходит до 18% и выше. Но НДС по ним стоит и вопросов не вызывает.

И именно кривой НДС чаще всего заставляет налоговиков обратить внимание на бизнес. Сразу напомним, дернуть за налоги могут на протяжении трех лет. Допустим, инспектор увидел разрыв. Он начинает копать, делать срезы, запрашивать информацию. И вот видит, что последние три года вы мутите. Ваши контрагенты – помойки, транзакции странные, налоговая нагрузка низкая, снятие налички значительное и т.д. и т.п. И может случиться так, что весь ваш профит от продажи налички за несколько лет уйдет на то, чтобы закрыть доначисления или откупиться. Такие кейсы у нас тоже есть. Кроме того, при суммах уклонения свыше 15 млн есть уголовная ответственность.

Искать пути и повышать свою рентабельность нужно. Заниматься генерацией кэша для себя или на продажу – можно. Но делать это сегодня нужно крайне аккуратно, осознавая риски. Если есть интерес, можно обратиться к нам. Мы занимаемся этим и можем проконсультировать.

#финансовая

@businesssafe

​Простые способы получить наличку бизнесу

В продолжении прошлого поста, раскроем тему наличности.

К нам обращаются по разным моментам. Мы уже указали, что обеспечиваем безопасность, помогаем решать вопросы с органами и оптимизировать НДС. Но вопросы приходят разные. Один из них – помощь в «прогоне» и получении наличности. Особенно сейчас, когда скоро Новый год. В это время наличные особенно нужны. Хотя бы для того, чтобы выдать сотрудникам новогодние премии.

Скажем сразу, этот рынок очень непростой, найти качественные услуги подобного характера сложно. В связи с ростом сложности многие исполнители ушли с рынка. И если у бизнеса нет проверенных надежных партнеров, это проблема.

Не будем расписывать все причины, почему может быть нужна наличка, их много. Да и полностью перейти на безнал в наших условиях нереально. Все зависит от вида деятельности и потребностей. Если бизнес небольшой и потребности тоже, обычно это решается через простое и понятное снятие под отчёт. Якобы нужно что-то оплатить.

Тогда бухгалтер отражает это в 1С на 71 счете, и сумма переводится на корпкарту директору или подотчетнику. Также можно снять по чековой книжке. В назначении платежа прописывается «подотчетные средства». Правда, сегодня лучше указывать подробности – на что они пойдут, приказ, № расходного ордера, ФИО подотчетника. Хотя проверкой этих документов обычно не занимаются.

Банки на это смотрят нормально. Но самый главный фактор – процент снятия. На практике, он не должен превышать 15-20% от оборота компании. Проверка может нагрянуть как раз, если этот порог превысить. Сначала заинтересуется банк, а потом и налоговая. Тогда уже придется доказывать чеками и прочими документами. Иначе инспектор тупо навесит НДФЛ 13%.

Более хитрый способ – приобретение у физлица. По закону, компания вправе покупать товары/услуги у физиков. Если сделка до 250 тысяч рублей, НДФЛ физлицо не платит. Для этого нужен договор, и он с одним физиком может быть только один за год.

При этом физлиц может быть сколько угодно. Тут вы также перечисляете ему по данному договору средства на карту или выдаете из сейфа. Он же пишет расписку в получении. Об этом мало кто знает, но так делают, и метод работает. Создали 10 договоров в квартал и вывели 2,5 млн. Кому-то хватит.

Если потребности больше, обычно руководителю создают ИП на патенте или УСН 6%, которое оказывает компании некие услуги. Например, аренда или обслуживание оборудования. Хорошо работает, если у фирмы есть товарный знак, который оформлен на директора. Самый надежный вариант, когда у директора есть помещение под аренду, но такое не у всех.

Конечно, все это необходимо грамотно оформить документально, но в целом, если бухгалтер опытный и не наглеть, то достаточно безопасно. Опять же при определенных оборотах.

Последний вариант – договориться с торговыми точками и покупать у них наличную выручку, которую они пускают мимо кассы. Но сегодня это проблематично, таких точек все меньше, а люди платят в основном картами.

В этом посте мы бесплатно поделились с вами популярными и простыми способами генерации налички. Но все они требуют грамотного применения и работают до определенных пределов. Если потребности большие, лучше не рисковать и обратиться к профи. У компетентных исполнителей эти процессы давным-давно налажены и у вас не будет головной боли по этому вопросу.

Нас постоянно об этом просят, и мы это делаем. Поэтому, если надо, можем помочь. Опыт есть, безопасность обеспечим, результат гарантируем. Пишите.

По всем вопросам: @SafetyCash.

Сохраните контакт. Даже если вам сегодня это не нужно, не факт, что не понадобится завтра.

#финансовая #внутренняя

@businesssafe

​Выемка, обыск и допрос, ч.1

Подготовиться к приходу органов невозможно, особенно если такое первый раз. Но максимально обезопасить себя нужно, для чего надо знать свои права. Правоохранительные органы играют на том, что предприниматели часто не заморачиваются с закрытием юридических дырок, особенно если бизнес быстро растет.

В этой серии постов расскажем, как защищаться во время обысков и допросов, какими уловками пользуются опера и следователи и как их обходить. А также максимально закрывать тылы.

Главное правило: обеспечьте себя грамотным адвокатом, который будет сопровождать на обыске или допросе. Адвокат отрезвляет оперов и следователя, подсказывает, что где говорить или не говорить. Постарайтесь, чтобы он был не далеко от офиса или на крайний случай приезжал как можно быстрее. Особенно это важно при допросе – не ходите на него в одиночку, это может стоить вам свободы.

В этом посте затронем ОРМ, выемку и обыски. У многих в голове путаются эти понятия.

Оперативно-розыскные мероприятия (ОРМ) делятся на два вида: гласные и негласные. Гласные: опросы и выемки. Негласные: слежка и прослушка. Признаки: внезапное ухудшение связи и если сисадмин выявил шпионскую программу. Еще примеры негласных ОРМ: внезапный ремонт техники от производителя (могут поставить жучки), попытки заснять сотрудников на входе у офиса, настойчивые предложения контрагента купить что-то подешевле за наличные (прямая провокация).

Выемка – это изъятие документов, которые могут иметь значение для уголовного дела, когда точно известно, что они есть. В принципе, обычное и формальное мероприятие. Как и обыск, оно проводится без предупреждения. Сначала появляется рапорт сотрудника УЭБиПК на имя своего начальника о том, что по такому-то адресу есть информация о готовящемся, совершаемом или совершенном экономическом преступлении.

После руководитель дает распоряжение, и сотрудники выезжают на место. Заметьте, что постановление о выемке подписывает следователь, в то время как постановление на обыск подписывают в суде.

Когда сотрудники УЭБиПК прибывают в офис, они обязаны представиться, показать распоряжение, оставить его копию и предупредить, что будут применяться технические средства.

Сотрудники вправе: осматривать всю территорию, смотреть все документы, осматривать транспортные средства и оргтехнику. Но все это в отношении того, что открыто. Если будут что-то взламывать или искать полости – отразите в протоколе, потому что такие действия возможны только при обыске и в рамках УД.

Сотрудники УЭБиПК не вправе: взламывать закрытые комнаты, изымать сейфы, запрещать работать, запрещать общаться, собирать сотрудников в одной комнате, забирать мобильные телефоны, допрашивать. Опрашивать могут, но вы не обязаны соглашаться на опрос.

Надо помнить, что изъятие вещей, предметов и документов происходит только в присутствии двух понятых. Копию протокола выемки должны оставить вам. Все изъятые вещи и документы должны быть опечатаны и подписаны. Вы имеете право отказаться от общения с сотрудниками УЭБиПК, так как это – доследственная проверка, а не обыск.

Алгоритм поведения при появлении сотрудников УЭБиПК:

1. Убедиться, что перед вами настоящие сотрудники, проверив документы и позвонив в
их управление;
2. Внимательно прочитать распоряжение;
3. Вызвать адвоката;
4. Отпустить сотрудников домой – вы имеете на это право;
5. Отвести гостей в отдельный кабинет, чтобы ненароком ничего с них не упало, и отдать им требуемые документы;
6. Все свои замечания и претензии изложить в протоколе;
7. Оставить копию протокола себе.

Обыск – это следственное действие, состоящее в обследовании помещений, местности, отдельных граждан с целью отыскания и изъятия объектов, имеющих значение для расследования уголовного дела. Обыск возможен только в рамках уголовного дела. А любому уголовному делу предшествует доследственная проверка. На ней возможен опрос или выемка документов (если это налоговая проверка).

Подробнее про все это и что делать, в следующих постах.

#власти #внешняя

@businesssafe

​Чем может обернуться плохая оптимизация

Привет, сегодня снова реальная история, коих у нас хватит не на один канал.

Один незадачливый бизнесмен считал, что решить вопрос с НДС – это просто. Нужно написать по первой красивой рекламе в Telegram, закинуть денег и тебе дадут вычеты для уменьшения НДС. В целом, механизм так и работает, но с оговорками. Написать абы кому уже давно нельзя. Если и не кинут, то дадут такие вычеты, которые даже слепой инспектор пропалит и в итоге заплатить придется еще больше, чем 20% НДС.

Таких историй у нас много. Но сейчас про далеко-идущие последствия, которые могут ожидать таких наивных.

Налоговая быстро прицепилась к его компании, пошли вызовы на комиссии допросы, предъявы и угрозы. Поставщик же горе-оптимизатора быстро растворился на просторах Telegram. А так как сумма зашива была нехилой и активы у компании имелись, налоговая начала отработку по полной. В итоге так настарались, что цифры претензий перевалили за 45 млн – особо крупный размер. Доказуху отправили ментам, а те – в СК, где возбудились по статье ст.199 УК РФ, уклонение в особо крупном.

Но налплат оказался отчаянным и нашел ещё одного бедового исполнителя, который пообещал ему порешать за определенную сумму. Пока это все решалось, герой выводил имущество. Надо сказать, что дело реально затянули до того момента, когда истек срок давности уголовного преследования и его прекратили за истечением срока давности.

Правда, на этом квест не закончился. Мы не знаем, с кем там не поделились, но некий начальник очень скоро отменил постановление о прекращении сего уголовного дела. Случился очередной занос денег и дело вроде как снова засунули под сукно. Даже вынесли новое постановление о прекращении. Но через какое-то время его вновь вернули к жизни. И так еще два раза.

Как мы уже писали, возможностей, как возбудить, так и закрыть дело у следователей полно, и такая карусель может длиться годами, если не десятилетиями. Решить по закону нереально. Система сама себя подставлять не станет. И законность тут уже вообще не играет роли. Идут за бабками или на принцип. Как устроена система власти в России, мы четко расписали в этом посте.

Пошло бодание. Герой стал метаться и искать новые выходы. А прокурорские и разные решалы – давить и вымогать все больше. Приклепали до кучи и статью за вывод имущества. При том, что денег у комерса на все это ушло уже почти столько, сколько ему доначислили фискалы. Ментам же все равно, есть чем платить или нет. Если они не получат бабки, получат «палки». И так, и так хорошо.
В итоге герой вышел на нас. Мы ввязались, проанализировали положуху, подключили своих людей из Управления и решили вопрос быстрее. Да, пришлось снова заплатить, но уже точно в последний раз.

Какие выводы?

1. Часто все беды бизнеса начинаются с НДС. Кривой зашив на большие суммы не оставит фискалов равнодушными. Поэтому имейте хороших партнеров, кто уделяет внимание безопасности и делает все по уму, а также в будущем поможет исправить форс-мажоры и даст дельные советы.

2. Не затягивайте историю. Закрывать такие вопросы необходимо в моменте. Чем больше пройдет времени и чем больше чинов про вас узнают, тем больше будет мохнатых лап и сложнее решить вопрос.

3. Решать самому, если нет прочных связей в органах и понимания, как это делается, вот не надо. На этом рынке полным-полно балаболов, темщиков и просто кидал, которые затрут так, что поведется любой. А если нет связей, их надо искать.

Это если коротко.

По всем этим вопросам можно написать нам. Для этого и создали канал.

НДС: @NDSsafe
Контакт по прочим вопросам: @bez_opasno

#налоговая #кейсы #власти

@businesssafe

​Не борзейте с налогами

Привет, это безопасник с новым кейсом из жизни бизнеса.

Не платить налоги в нашей стране можно. Но, как везде, есть грани. Полстраны, в том числе бизнеса любит принимать бабки на личные карты. Даже в рестиках такое повсеместно. Это удобно и фискалы тоже про это знают. Поймать каждого, кто так делает, нереально физически, но иногда граждане реально перегибают и возникают казусы. Вот вам история.

Жил-был предприниматель, который решил заработать на аренде домиков в красивом месте Алтая. А-ля турбаза.

Вот приобрел он себе участочек земли и стал возводить там домики. Сначала один, потом пять, затем десять. В итоге разросся до 30-ти. Изначально никакой официальной формой ведения бизнеса не озадачивался. Физик и физик. Бабки за аренду от гостей принимал на свою карту. Так прошел почти год. Но в один прекрасный день банк ему карту заморозил. Ибо странно – в месяц поступают миллионы от разных физиков, а подтверждающие документы гражданин предоставлять отказался.

И позже герой все-таки создал ИП. Но практику оплаты не изменил. Открыл еще несколько карт и стал принимать на себя, родственников и сотрудников. По декларациям ИП в налоговую сдавал муку.

Работал так ещё примерно год. И, вероятно, дальше бы работал, но запалился. Алтай – один из беднейших регионов нашей родины, и налоговики там тоже бедные и жадные. И вот при какой-то проверке одному инспектору на глаза попалась сделка по покупке данным персонажем внушительного объекта недвижимости. Конкретно – особнячка на берегу красивой реки в очень видном районе за кучу миллионов. Стали копать.

Выяснили, что гражданин – ИП, подняли декларации о доходах, увидели три копейки и возникли вопросы. Вызвали товарища на ковер, спросили: откуда дровишки. Тот ничего вразумительного ответить не смог, ибо не подготовился. Налоговики все поняли, вычислили турбазу, провели контрольную закупку и сели считать скрытые доходы за несколько лет. Дернули нескольких клиентов и всех сотрудников на допросы, прошерстили их карты и сравнили с доходами по НДФЛ. Запалили всю схему и даже подтянули в помощь коллег из МВД.

В итоге насчитали 13 млн рублей недополученных налогов. Под таким давлением и аргументами гражданин решил сумму погасить.

Какие выводы? Принимать на карты – это ок, но делать это стоит с умом. Как минимум, карт нужно несколько, в разных банках и лучше – на доверенных лиц, которые вообще не имеют отношения к вашему бизнесу. Всех не поймают.

Вывод два: не шикуйте. Покупать жирные объекты недвижимости или дорогущие авто на себя при официальном доходе в размере среднего по РФ не нужно. Да, сейчас такой мониторинг уже практикуют, хотя и редко. Посему готовьте легенду и не жадничайте, платите налогов столько, чтобы было понятно, на что вы взяли очередную новую тачку. Цифры должны быть разумными. Да, можно сказать, что помогли родственники и дали в долг друзья, но при доходе в МРОТ и цене авто в несколько млн, это не прокатит.

Как уже писали, проще всего приобрести патент. Налогов не много, видов деятельности хватает, интереса органов не вызывает. Опять же в определенных рамках. Патент на такую деятельность на один домик в регионах стоит в районе 3-6к в год. На десять домиков, умножайте. Можно эту кость бросить бюджету при доходах в несколько млн? Мы скажем, что да. Главное – не будете семафорить в программах инспекторов и банки будут смотреть добрее.

#налоговая #кейсы

@businesssafe

​Что ответить инспектору на вопрос: откуда деньги

Продолжая предыдущий пост, сразу дадим решение. Если работаете в серую и выводите деньги из фирмы без налогов, государство их не видит. В то же время вам нужно жить и закрывать свои потребности. У некоторых денег становится достаточно и закрывать потребности хочется с размахом. Человек не видит ничего необычного в том, чтобы купить себе новый мерс или красивый домик у моря в Сочи. Есть же деньги. Да. Но такие покупки сегодня могут привлечь внимание въедливого инспектора. И когда официальных доходов нет или они мизерные, появятся вопросы.

Таких кейсов все больше. И к нам постоянно обращаются предприниматели с вопросами: а не заинтересуются ли мной?

Ответим: если нигде не засветились и не наглеете, то нет. Засветиться можно, если ваша фирма попадет в схемную цепочку, где будут шерстить всех контрагентов, а заодно и их владельцев. Ну или просто налоговая будет проверять автосалон, где вы взяли тот самый мерс. Пока еще налог на расходы у нас не ввели, и отбрехаться попробовать можно. Например, взял в долг у друга, помогли родственники, оставила бабушка и т.п. Только в такое не верят. Выездную проверку, как физика, понятно, не назначат, но будут трепать нервы. Надо вам оно?

Скажем сразу: просто задекларировать сумму смысла нет. Заявить, что вот у меня есть миллион долларов, я его задекларировал, отстаньте, не выйдет. Фискалы скажут: ну, ок, молодец, видим твой миллион. А налоги где?

Что можно сделать?

В моменте особо ничего. Либо бегать и отмазываться, либо заплатить 13% НДФЛ, тогда средства станут полностью официальными и от вас отстанут. Главное сохранять платежки.

По уму все делать надо заранее. Вариант только один – официальное оформление. И тут надо посидеть и подумать, что вам больше подойдет.

Самый простой вариант – режим самозанятого. Так вы отразите неких доход и для налоговой больше не будете безработным. Но лимит доходов самозанятого – 200 тысяч в месяц или 2,4 млн в год. Мерс за 5 млн или домик в Сочи так не оправдать.

Вариант второй – ИП на патенте. Тут годовой лимит уже 60 млн, и большинству этого должно хватить. На практике, это самый популярный и надёжный способ. Видов патента сегодня много, выбирайте на вкус.

Вариант третий – ИП на УСН. Либо «Доход минус расход» со ставкой 15%, либо «Доход» со ставкой 6%. Здесь советуем подумать серьезно, а лучше поговорить с матерым консультантом и все рассчитать. Вкратце, если знаете, где брать расходы к вычету, то первый, если заниматься этим нет желания, то второй.

Все, простых вариантов больше нет.

Понятно, что все это добавит головняка. Придется придумывать какой-то бизнес, показывать проводной доход, сдавать отчетность, платить налоги, уделять время. Но вероятность того, что вас подтянут за непонятные доходы и расходы близка к нулю. Вы – официально оформлены, платите стране налоги и докопаться до вас не смогут. Да и не будут.

Вывод: если доходы зашкаливают, что-то лучше заплатить. Придумать бизнес, который трудно проверить – не проблема. Например, услуги по дизайну или айти. В качестве ориентира скажем, что подумать об этом стоит, когда вы достигли планки в 1 млн в месяц. Это безопасно и обеспечит здоровый сон. Какие законы примут в нашей стране завтра, никто не знает. Если денег очень много, берите коммерческую недвижку и «сдавайте» ее в аренду.

Более хитрые схемы тоже есть, например, с доверенными лицами и перепродажей собственности, но это уже предмет отдельной консультации.

И помните: задним числом отмазаться не выйдет. Готовьте солому заранее.

#финансовая #налоговая #личная

@businesssafe

​Чем коварен лизинг

Привет, это опять безопасник. Выдам еще один годный кейс.

Оптимизируют в нашей стране по-разному, некоторые очень даже грамотно. Один среднего размера промышленник плотно сел на схему лизинга. Тема известная, таких контор много, и они прям активно ищут клиентов. Главная плюшка в том, что, оплачивая лизинг, имеешь вычеты по НДС.

И вот наш герой начал брать в лизинг все, что ему требовалось для заводика. А требовалось достаточно, заводиков было несколько в нескольких городах. И так активно он начал лизинговать, что стал ВИП-клиентом во всех ТОП-овых лизинговых конторах и прям весь НДС себе закрывал и бед не знал. Какое-то время.

Но в один погожий день, когда снова надо было сдавать отчет, сел он и плотно задумался: чего бы еще такое в лизинг взять. Думал два часа и ничего не выдумал. Все, блин, есть. Тарить ненужное добро не с руки. А вычеты уже поджимают, да и по старым договорам скоро платежи закончатся. Короче, навис над героем НДС, как топор.

В итоге взял себе новый крузак за 9 лямов. Вернее, даже не себе, ибо у него уже один был, а жене. Сказал буху поставить на баланс и списывать амортизацию, дабы потом его за копейки, как физик, выкупить и налог на прибыль занизить.

За него-то его и подтянули фискалы. Вернее, докопались изначально до другого, но заметили крузак. На вопросы, как данный люксовый внедорожник помогает промышленной компании в работе, герой чего ответить не нашел. Промычал, что образцы и мелкие заказы клиентам возит и на встречи ездит.

Не убедил. И фискалы давай его дальше мучить. Ну, допустим, а где этот внедорожник физически? Кто на нем ездит? Где приказы, маршрутные и путевые листы, чеки и авансовые отчеты на бензин? А за стоянки? А командировочные и т.п. В общем, скинули злобные налоговики тот крузак с конторы и вычеты тоже. А еще налог на прибыль впаяли, пени и штраф. Неприятно. Да и что-то делать надо.

Тут появились мы. Выслушали героя, проанализировали положение и дали два совета.

Совет первый.
Крузаки на жен больше не покупать, а оформить на надежного кореша, которого привязать в фирме нереально, ИП на 6%, которое будет заниматься арендой востребованного оборудования. Схема работает так: герой берет в лизинг нечто дорогое и ему не нужное, на следующий день приезжает кореш, это ненужное забирает и ищет кому бы это сдать. По бумагам добро на фирме, но типа на новой далекой площадке, куда двигать и проверять ленивым фискалам будет влом. Откуда добро у кореша на 6%, никто спрашивать не будет, ибо на налоги это не влияет. В итоге вычеты есть, техника сдается, живое бабло поступает. Причем в нале. Налоговики не докопаются. Все по красоте.

Совет второй.
Закрывать весь НДС только лизингом опасно, когда-то запалят. Да и арендодатели через время кончатся, и будет та волшебная техника на стоянках гнить, за которые еще и листать нужно. А посему надо разные пути искать. Самый надежный и всей страной проверенный – бумага. При грамотном зашиве и правильных пропорциях миксования реальных и бумажных вычетов, будет герой дальше жить долго и счастливо.

Собственно, что и произошло. Никаких проблем у товарища больше нет, а бизнес пухнет.

Если хотите так же, пишите: @NDSsafe. Хороший НДС разлетается.

Проконсультировать, как героя, тоже можем.

#кейсы #финансовая #налоговая

@businesssafe

​Выемка, обыск и допрос, ч.2

Продолжим тему с приходом гостей.

Для начала озаботьтесь хорошим сувальдным замком. Ломать будут дольше.

Согласно закону, обыск может проводиться только с 6 утра и до 11 вечера. Если пришли раньше или позже, зафиксируйте нарушение в протоколе. Приходят, как правило, в 6 утра и проводят мероприятие до обеда. Тут нужно понимать, что приходят только, когда есть доказательная база и возбужденное уголовное дело. Без постановления суда приходить не имеют права. Поэтому попросите через глазок или камеру предъявить постановление.

Если не хотят давать постановление, спрашивайте ФИО и звание самого старшего, а также из какого он управления. После этого говорите, что позвоните в управление и спросите, действительно ли пришли эти сотрудники. Если и удостоверение показывать не хотят, звоните в 102.

Вызовите адвоката и в присутствии понятых просите не начинать обыск без него. Но тут как повезет. Обычно ждут максимум полчаса. Выключите все гаджеты. Кстати, поломать их вы имеете право. И ни в коем случае не выкидывайте ничего из окна.

Когда зайдут, внимательно прочитайте постановление. Там должен быть указан адрес. Если спросят, не желаете ли выдать что-то сами, вежливо отказываетесь. Чаще всего есть только постановление на обыск, на личный досмотр нет. На посторонних людей никаких постановлений не выписывают, так что можете отдать гаджеты через балкон соседям. Запомните это.

Старайтесь поддерживать отношения с соседями, неважно, дома или в офисе. Скорее всего, потребуется менять понятых, так как приведенные понятые – это, скорее всего, курсанты и знакомые следователя. Если есть подозрения в их прозрачности, зафиксируйте это в протоколе. Если окажется, что опера и понятые знакомы, адвокат разобьет дело, и обыск перестанет иметь вес в суде. Все пришедшие должны быть вписаны в постановление на обыск. Если пришли четверо, а в постановлении двое – требуйте их записать и ходатайствуйте потом о нарушении.

Запись замечаний в протокол – это ваше оружие. Ходите и записывайте все в тетрадку, чтобы ни одно ваше замечание не было не замечено. Можно, во всех углах помещения заранее поставить камеры, но это больше для офиса.

В присутствии понятых попросите зафиксировать устное ходатайство о том, чтобы все участники находились в одной комнате и без понятых и вас никто никуда не ходил. Задача – следить, чтобы ни у кого ничего не выпало из рукава или из кармана. Если все же выпало, попросите понятых приобщить к делу ходатайство о дактилоскопической экспертизе и об исследовании микрочастиц на выпавшем предмете и в кармане человека, у кого выпало. Затем и в протоколе.

Следите, чтобы никто не разбредался. Если подали устное ходатайство, но его проигнорировали – отразите это в протоколе. Когда изымаются ценные вещи, особое внимание обратите на то, как они описываются. Нужно учесть все индивидуальные особенности вещи: номер, марка, проба, царапины и т.п., чтобы потом сотрудники не выдали не то, что нужно. Все изъятые вещи должны быть опечатаны, упакованы и закреплены подписями всех участников обыска.

Шанс сохранить и не дать оперативникам вещь повышается, если положить ее в карман. Или ваш знакомый возьмет ее себе. Следователь не имеет права включать выключенную технику и обследовать ее, как и заставлять вас это делать. Технику обследуют только эксперты-криминалисты. Чеки тут работают против вас, это – факт приобретения, так что лучше их уничтожать.

После того как обследовали одну сторону, идете в другие комнаты. Закрывайте за собой обследованные комнаты и фиксируйте требование не заходить в них без понятых.

Если оперативники отказываются вносить ваши замечания в протокол, вносите своим почерком. Протокол – это очень важный момент, от которого, вероятно, зависит ваша свобода. Если после обыска нашли что-то забытое оперативниками, не трогая, звоним адвокату и подаем жалобу.

Продолжение позже.

#власти #внешняя

@businesssafe

​Все решается!

Мы много пишем про бизнес. Помогать бизнесу – это наша работа. Все наши кейсы – это реальная практика, а все советы в моменте работают.

Что хотелось бы озвучить под конец года.

Для начала поблагодарим, что читаете! Для нас это ценно. Даже если хоть одному предпринимателю поможет наш совет, будет приятно. Нам уже прилетали отзывы, что человек за нашим кейсом увидел свою ситуацию и вовремя поправил положение.

Также хотим отметить, что нерешаемых проблем не бывает. Никогда не стоит опускать руки. Если нет очевидного решения, значит, нужно искать неочевидные, нестандартные, ломающие шаблоны или на грани закона. Да, и из правого ряда, если очень нужно, можно повернуть налево. И когда к нам приходят за консультацией или помощью, мы собираем все возможные варианты. Опыт такой нашей работы на ниве помощи предпринимателям больше 10-ти лет.

Кстати говоря, очень часто решать проблемы предпринимателей помогает сама система. Как она устроена, мы писали в этом посте. Проще говоря, это то, что называют коррупцией. И она была, есть и будет абсолютно во всех странах мира. Часто людям проще договориться и пожать руки, чем решать все официально. Мы это тоже используем.

Поэтому не будем светить своё имя в канале. Нас многие знают на рынке, и спектр наших услуг гораздо шире, чем в официальном прайсе. У бизнеса бывают разные задачи в плане безопасности, и мы легко решаем самые сложные.

В заключение отметим, что каждый наш подписчик, условно говоря, может использовать все наши ресурсы и опыт, просто обратившись за консультацией и помощью. Поэтому напомним, чем вам будет полезен канал «Безопасность бизнеса».

Наша главная задача – предоставить услуги и закрыть все вопросы владельца в комплексе в зависимости от запроса и решить ваши проблемы за вас! Вы получите ответы и помощь по вопросам:

1. Партнеры и контрагенты. Как проверить, как провести переговоры, на что смотреть в документах. Как защититься от мошенников. получение любой информации;

2. Юридическая безопасность. Налоговые риски, оговорки и санкции в договорах;

3. Налоговая безопасность. Снижение налоговой нагрузки, как не привлекать внимание, отвечать на требования, вести себя на проверках. Переезды в другие ИФНС;

4. Взаимодействие с МВД, ФССП, СКР, ФСБ в самых разных ситуациях. Взаимодействие с «решалами» и властями. Какие есть пути «решить» ваш вопрос;

5. Финансовая безопасность. Сохранение и вывод средств, обналичка, транзит, конверт, взыскание долгов и разблокирование по 115-ФЗ. Покупка и продажа компаний;

6. Исключение бухгалтерских рисков, закрытие кредиторки и подотчета;

7. Репутация и конфиденциальность. Переписка, коммерческая тайна, легендирование. Как достать любую информацию, которой нет в открытом доступе;

8. Поиск, проверка и контроль сотрудников;

9. Защита информации. Анонимность, удаленные сервера, почты, Tor, VPN, мессенджеры, шифрование, цифровые следы. Взлом и защита трафика;

10. Платежные системы, банки и криптовалюты. Вывод из-под 115-ФЗ, переводы за рубеж, миксеры и обменники, кошельки и карты, оборудование;

11. Работа с теневиками: оптимизаторами, обнальщиками, сервисами пробивов, дарк-форумами, проверка качества услуг, содействие;

12. Обеспечение физической безопасности: юридический адрес, охрана объектов, видеонаблюдение, пропускная система;

У нас есть все возможности для выполнения этих задач. Повторим: все проблемы решаются, просто надо знать, как.

Вас обманули, подставили, кинули? Нужно кого-то пробить или найти? Пришла налоговая проверка? Прессуют органы? Не можете заплатить налоги? Нужно вернуть долг или вытащить средства из-под блока в банке? Нужен обмен или вывод? Не знаете, как решить тот или иной вопрос? Поможем.

#разное

@businesssafe

​Как можно попасть на налоги даже при хорошем поставщике

Привет, это снова безопасник. Поздравляю всех с праздниками. Но для нас праздников не существует. Мы пашем на ниве помощи бизнесу без перерывов и выходных. Сегодня годный кейс про то, как можно влететь на кучу налогов, даже если вы белоснежный, пушистый и никому не насолили.

У нас на обслуживании много предпринимателей. Недавно один пожаловался, что налоговая прислала ему грозное требование с приказом срочно доплатить НДС. Причем по абсолютно нормальному старому контрагенту. У кого он регулярно одно время закупался.

Мы сели разбираться и раскопали интересное. Товарищ реально много лет брал некий товар у неплохого поставщика. Контрагент был надежный, поставлял исправно, цены разумные, отчетность сдавал, персонал в штате имел, активы тоже какие-то были. Короче, нормальная рядовая рабочая конторка. Но потом сотрудничество прекратилось, ибо конторка решила вроде как свернуть биз.

А дело было так. В советское время некий начальник цеха подсуетился и прихватизировал кусочек своего завода, конкретно – ангар с несколькими станками. И стал там производить упаковку для разных нужд. Товарищ был хваткий, смекалистый и бизнес пошел.

Но вот пришла старость и решил он передать дело мужу дочери. Ввел в курс, все показал, рассказал, проконтролировал на первых порах, переписал биз на дочку и уехал, чтобы реализовать свою мечту – сажать тюльпаны на даче. Какое-то время все двигалось по накатанной, но муж дочери оказался хреновым бизнесменом и дело стало загибаться.

Тогда молодые решили закруглиться, забрать сразу сколько возможно, и не заморачиваться этой канителью под названием бизнес на упаковке. Распродали активы и станки, уволили сотрудников, оповестили заказчиков, а фирму продали через альтернативную ликвидацию. И радостно свалили на острова пить коктейли.

И все бы ничего, но ликвидаторы, видя годную компанию, ничего ликвидировать не стали, а перепродали ее за дорого оптимизаторам. Те, недолго думая, поставили своего номинала и пересдали отчетность за весь последний год, выкинув старые вычеты и отразив новые. После чего продали НДС от хорошей лавки своим клиентам.

Понятное дело, все старые заказчики мгновенно получили кучу требований уточниться и доплатить налоги в казну. Вот прилетело и нашему клиенту. Правда, ему все же повезло. Суммы были небольшие и мы посоветовали не бодаться с налоговой, а их закрыть, что он и сделал, купив у нас новые вычеты.

На деле, сделать тут особо ничего уже нельзя. Предъявлять бывшим владельцам нечего. Да и проблемы старой фирмы и клиентов их уже не волнуют. Новый директор вправе уточняться за последние три года. Налоговая же обязана эти уточненки принимать. Если фирма раньше была белая, то камералки можно не бояться.

Найти таких мутных юристов потом бывает тяжело и опять же предъявить особо нечего. А вот бывшим заказчикам, конечно, не позавидуешь. Мы просмотрели цепочки и нашли там компании, которые влетели на миллионы внезапных налогов.

Единственный вариант, который мы видим – искать номинала и либо заставлять его откатить отчетность при помощи угроз и насилия, либо сдать его в БЭП и пусть разбираются с ним там. Трудность в том, что компетентные оптимизаторы часто делают так, что найти его нереально, так как он нерезидент и вообще может быть не в России. В общем, следите за своими контрагентами.

Отчетный период 4 квартала подходит к концу. Если нужны вычеты, обращайтесь: @NDSsafe.

#налоговая #мошенники #кейсы

@businesssafe