Это включает в себя:
- Расширенная комплексная проверка (EDD) для клиентов или транзакций с высоким уровнем риска
- Использование передовых методов биометрической верификации
- Перекрестные ссылки на идентификационные документы с авторитетными базами данных
Отмена лимита в 2000 евро подчеркивает приверженность CySEC надежным практикам AML, гарантируя, что все клиенты будут проходить строгие процедуры проверки перед участием в любых финансовых транзакциях. Это изменение направлено на закрытие потенциальных лазеек, которые могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма.
Дальнейшее объяснение принятого обоснования можно найти на стр. 42f. Руководящих принципов EBA по использованию решений удаленной регистрации клиентов в соответствии со статьей 13(1) Директивы (ЕС) 2015/849 («Руководящие принципы EBA»): « В заключение следует отметить, что при использовании неквалифицированных трастовых сервисов и тех процессов идентификации, которые регулируются, признаются, утверждаются или принимаются соответствующим национальным органом, кредитные и финансовые учреждения должны оценить и убедиться, что они по-прежнему соответствуют стандартам, установленным в руководящих принципах EBA. Для обеспечения надежного подхода к удаленной регистрации клиентов в Руководящих принципах изложены меры безопасности, которые учреждения должны применять в таких случаях».
Последствия для финансовых учреждений
Поправки, внесенные Директивой 282/2024, имеют существенные последствия для финансовых учреждений, работающих под юрисдикцией CySEC. Теперь учреждения должны пересмотреть свои внутренние политики и процедуры, чтобы соответствовать новым требованиям. Ключевые шаги включают:
- Обновление протоколов приема клиентов с целью включения расширенного определения документов, удостоверяющих личность.
- Инвестирование в передовые технологии для безопасной и надежной проверки видеозвонков.
- Обучение персонала новым нормативным требованиям и важности тщательных процессов KYC и EDD.
Придерживаясь этих обновленных рекомендаций, финансовые учреждения могут усовершенствовать свои системы соответствия требованиям ПОД/ФТ, тем самым способствуя созданию более безопасной и прозрачной финансовой системы.
CySEC опубликовала Заявление о политике по совершенствованию процесса регистрации клиентов без личного контакта («NFTF») с помощью электронных методов («PS» или «Заявление о политике»), чтобы изложить свои новые правила цифровой регистрации. Целью настоящего Заявления о политике является представление того, как были кристаллизованы первоначальные предложения по политике, изложенные в CP-02-2020, после публикации Руководящих принципов EBA и оценки полученных отзывов. По сути, настоящее PS разъясняет, как электронный метод удаленной идентификации и проверки личности клиентов («RCOS») должен быть выбран и реализован OE для целей регистрации клиентов NFTF, соблюдая при этом требование Раздела 61(1)(a) Закона о ПОД/ФТ в отношении « данных и информации из надежного и независимого источника» . Кроме того, настоящее PS содержит подробные рекомендации по взаимодействию между CP-02-2020 и документами, используемыми для его производства, с одной стороны, и впоследствии выпущенными Руководящими принципами EBA, с другой стороны.
Заключение
Директива 282/2024 знаменует собой важный шаг вперед в продолжающихся усилиях ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Благодаря расширенному определению «идентификационного документа» CySEC укрепляет целостность финансовой системы. Финансовые учреждения должны активно адаптироваться к этим изменениям, гарантируя, что их методы AML являются надежными, современными и способны решать современные проблемы.
- Расширенная комплексная проверка (EDD) для клиентов или транзакций с высоким уровнем риска
- Использование передовых методов биометрической верификации
- Перекрестные ссылки на идентификационные документы с авторитетными базами данных
Отмена лимита в 2000 евро подчеркивает приверженность CySEC надежным практикам AML, гарантируя, что все клиенты будут проходить строгие процедуры проверки перед участием в любых финансовых транзакциях. Это изменение направлено на закрытие потенциальных лазеек, которые могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма.
Дальнейшее объяснение принятого обоснования можно найти на стр. 42f. Руководящих принципов EBA по использованию решений удаленной регистрации клиентов в соответствии со статьей 13(1) Директивы (ЕС) 2015/849 («Руководящие принципы EBA»): « В заключение следует отметить, что при использовании неквалифицированных трастовых сервисов и тех процессов идентификации, которые регулируются, признаются, утверждаются или принимаются соответствующим национальным органом, кредитные и финансовые учреждения должны оценить и убедиться, что они по-прежнему соответствуют стандартам, установленным в руководящих принципах EBA. Для обеспечения надежного подхода к удаленной регистрации клиентов в Руководящих принципах изложены меры безопасности, которые учреждения должны применять в таких случаях».
Последствия для финансовых учреждений
Поправки, внесенные Директивой 282/2024, имеют существенные последствия для финансовых учреждений, работающих под юрисдикцией CySEC. Теперь учреждения должны пересмотреть свои внутренние политики и процедуры, чтобы соответствовать новым требованиям. Ключевые шаги включают:
- Обновление протоколов приема клиентов с целью включения расширенного определения документов, удостоверяющих личность.
- Инвестирование в передовые технологии для безопасной и надежной проверки видеозвонков.
- Обучение персонала новым нормативным требованиям и важности тщательных процессов KYC и EDD.
Придерживаясь этих обновленных рекомендаций, финансовые учреждения могут усовершенствовать свои системы соответствия требованиям ПОД/ФТ, тем самым способствуя созданию более безопасной и прозрачной финансовой системы.
CySEC опубликовала Заявление о политике по совершенствованию процесса регистрации клиентов без личного контакта («NFTF») с помощью электронных методов («PS» или «Заявление о политике»), чтобы изложить свои новые правила цифровой регистрации. Целью настоящего Заявления о политике является представление того, как были кристаллизованы первоначальные предложения по политике, изложенные в CP-02-2020, после публикации Руководящих принципов EBA и оценки полученных отзывов. По сути, настоящее PS разъясняет, как электронный метод удаленной идентификации и проверки личности клиентов («RCOS») должен быть выбран и реализован OE для целей регистрации клиентов NFTF, соблюдая при этом требование Раздела 61(1)(a) Закона о ПОД/ФТ в отношении « данных и информации из надежного и независимого источника» . Кроме того, настоящее PS содержит подробные рекомендации по взаимодействию между CP-02-2020 и документами, используемыми для его производства, с одной стороны, и впоследствии выпущенными Руководящими принципами EBA, с другой стороны.
Заключение
Директива 282/2024 знаменует собой важный шаг вперед в продолжающихся усилиях ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Благодаря расширенному определению «идентификационного документа» CySEC укрепляет целостность финансовой системы. Финансовые учреждения должны активно адаптироваться к этим изменениям, гарантируя, что их методы AML являются надежными, современными и способны решать современные проблемы.
Кипр: Договорные обязательства и цифровая устойчивость
В связи с быстрым технологическим прогрессом законодатели ЕС активно пытаются поддерживать и улучшать нормативные положения в области кибербезопасности. В верхней части заголовков находится Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA) в соответствии с Регламентом (ЕС) 2022/2554, который вступил в силу 16 января 2023 года и будет применяться с 17 января 2025 года.
DORA была создана с целью удовлетворения требований устойчивости и безопасности финансовых организаций и их ИКТ-систем с двумя основными целями:
а) комплексно рассмотреть вопрос управления рисками ИКТ в секторе финансовых услуг;
б) Гармонизировать правила управления рисками в области ИКТ, которые уже существуют в отдельных государствах-членах.
Хотя DORA имеет различные основы, включая принципы и требования к структурам управления рисками в сфере ИКТ, базовое и расширенное тестирование и сообщение о крупных инцидентах, связанных с ИКТ, компетентным органам, она также уделяет особое внимание ключевым договорным положениям — соображениям, которые следует учитывать перед заключением договора на использование услуг ИКТ, обстоятельствам, при которых они могут быть расторгнуты, стратегиям выхода, которые следует реализовать, и общим положениям, которые следует включить.
Область применения?
DORA распространяется на все финансовые учреждения в ЕС, включая традиционные организации, такие как банки, инвестиционные компании и кредитные учреждения, а также нетрадиционные организации, такие как поставщики услуг криптоактивов и краудфандинговые платформы.
Важно отметить, что DORA также распространяется на определенные организации, которые обычно находятся вне сферы действия финансовых правил. Например, сторонние поставщики услуг, которые предлагают системы и услуги ИКТ финансовым фирмам, такие как поставщики облачных услуг и центры обработки данных, должны придерживаться требований DORA. Кроме того, DORA охватывает фирмы, которые предоставляют критически важные сторонние информационные услуги, включая кредитные рейтинговые агентства и поставщиков аналитики данных.
Почему стоит обратить внимание?
В отличие от многих законодательных актов, требующих от компаний принятия мер без противодействия, DORA отдает приоритет штрафным санкциям, чтобы обеспечить соблюдение своих положений.
Компании, нарушающие требования, могут столкнуться с финансовыми санкциями в размере до 2% от их общего годового мирового оборота или, для физических лиц, с максимальным штрафом в размере 1 000 000 евро. Точный размер штрафа будет определяться на основе серьезности нарушения и уровня сотрудничества финансовой организации с властями.
Аналогичным образом, финансовые организации, которые не сообщают о крупных инцидентах, связанных с ИКТ, или существенных киберугрозах, как предписано DORA, могут быть оштрафованы. Сторонние поставщики ИКТ-услуг, классифицированные Европейскими надзорными органами (ESAs) как «критические», могут понести штрафы в размере до 5 000 000 евро или, в случае физических лиц, максимальный штраф в размере 500 000 евро за несоблюдение требований Регламента. ESAs будут иметь полномочия налагать эти штрафы.
Соображения, которые следует учитывать перед заключением договоров на использование услуг ИКТ:
В соответствии со статьей 28(4) DORA финансовые организации должны:
а) Рассмотрите, будут ли услуги ИКТ поддерживать критически важную или важную функцию;
б) Оценить, будут ли соблюдены условия надзора за заключением контракта;
в) выявить и оценить все соответствующие риски, связанные с договорным соглашением;
г) Провести комплексную проверку потенциальных сторонних поставщиков ИКТ-услуг и убедиться в их пригодности;
е) Выявление и оценка потенциальных конфликтов интересов.
Цель, конечно, состоит в том, чтобы компании знали, с кем они вступают в договорные отношения и какие риски с этим связаны, — как и в случае с любым надлежащим контрактом, технологическим или нет.
В связи с быстрым технологическим прогрессом законодатели ЕС активно пытаются поддерживать и улучшать нормативные положения в области кибербезопасности. В верхней части заголовков находится Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA) в соответствии с Регламентом (ЕС) 2022/2554, который вступил в силу 16 января 2023 года и будет применяться с 17 января 2025 года.
DORA была создана с целью удовлетворения требований устойчивости и безопасности финансовых организаций и их ИКТ-систем с двумя основными целями:
а) комплексно рассмотреть вопрос управления рисками ИКТ в секторе финансовых услуг;
б) Гармонизировать правила управления рисками в области ИКТ, которые уже существуют в отдельных государствах-членах.
Хотя DORA имеет различные основы, включая принципы и требования к структурам управления рисками в сфере ИКТ, базовое и расширенное тестирование и сообщение о крупных инцидентах, связанных с ИКТ, компетентным органам, она также уделяет особое внимание ключевым договорным положениям — соображениям, которые следует учитывать перед заключением договора на использование услуг ИКТ, обстоятельствам, при которых они могут быть расторгнуты, стратегиям выхода, которые следует реализовать, и общим положениям, которые следует включить.
Область применения?
DORA распространяется на все финансовые учреждения в ЕС, включая традиционные организации, такие как банки, инвестиционные компании и кредитные учреждения, а также нетрадиционные организации, такие как поставщики услуг криптоактивов и краудфандинговые платформы.
Важно отметить, что DORA также распространяется на определенные организации, которые обычно находятся вне сферы действия финансовых правил. Например, сторонние поставщики услуг, которые предлагают системы и услуги ИКТ финансовым фирмам, такие как поставщики облачных услуг и центры обработки данных, должны придерживаться требований DORA. Кроме того, DORA охватывает фирмы, которые предоставляют критически важные сторонние информационные услуги, включая кредитные рейтинговые агентства и поставщиков аналитики данных.
Почему стоит обратить внимание?
В отличие от многих законодательных актов, требующих от компаний принятия мер без противодействия, DORA отдает приоритет штрафным санкциям, чтобы обеспечить соблюдение своих положений.
Компании, нарушающие требования, могут столкнуться с финансовыми санкциями в размере до 2% от их общего годового мирового оборота или, для физических лиц, с максимальным штрафом в размере 1 000 000 евро. Точный размер штрафа будет определяться на основе серьезности нарушения и уровня сотрудничества финансовой организации с властями.
Аналогичным образом, финансовые организации, которые не сообщают о крупных инцидентах, связанных с ИКТ, или существенных киберугрозах, как предписано DORA, могут быть оштрафованы. Сторонние поставщики ИКТ-услуг, классифицированные Европейскими надзорными органами (ESAs) как «критические», могут понести штрафы в размере до 5 000 000 евро или, в случае физических лиц, максимальный штраф в размере 500 000 евро за несоблюдение требований Регламента. ESAs будут иметь полномочия налагать эти штрафы.
Соображения, которые следует учитывать перед заключением договоров на использование услуг ИКТ:
В соответствии со статьей 28(4) DORA финансовые организации должны:
а) Рассмотрите, будут ли услуги ИКТ поддерживать критически важную или важную функцию;
б) Оценить, будут ли соблюдены условия надзора за заключением контракта;
в) выявить и оценить все соответствующие риски, связанные с договорным соглашением;
г) Провести комплексную проверку потенциальных сторонних поставщиков ИКТ-услуг и убедиться в их пригодности;
е) Выявление и оценка потенциальных конфликтов интересов.
Цель, конечно, состоит в том, чтобы компании знали, с кем они вступают в договорные отношения и какие риски с этим связаны, — как и в случае с любым надлежащим контрактом, технологическим или нет.
Окончание и прекращение контрактов:
В соответствии со статьей 28(7) DORA финансовые организации должны иметь положения, которые позволят им расторгнуть договоры на оказание услуг ИКТ в случаях, если:
а. Имело место существенное нарушение действующих законов, нормативных актов или договорных условий сторонними поставщиками ИКТ
б) Они определили обстоятельства, которые считаются способными изменить выполнение функций, предусмотренных договорным соглашением.
c) Сторонний поставщик ИКТ-услуг выявил слабые стороны, касающиеся его общего управления рисками ИКТ и, в частности, способа обеспечения доступности, подлинности, целостности и конфиденциальности данных.
г) Компетентный орган больше не может эффективно контролировать финансовые организации в результате соответствующего договорного соглашения.
В то время как в соответствии со статьей 28(8) финансовые организации поощряются к внедрению стратегий выхода, которые должны учитывать риски, которые могут возникнуть в результате сбоя, ухудшения услуг или любых других сбоев в работе стороннего поставщика. Такие стратегии выхода должны позволять финансовым организациям выходить из своих договорных отношений без нарушения их деловой активности или ограничения их соответствия нормативным требованиям и без какого-либо ущерба для непрерывности и качества их услуг.
Положения, включающие:
Согласно статье 30 DORA, договорные соглашения должны включать различные аспекты, учитывающие, поддерживает ли использование услуг ИКТ критические или важные функции. В качестве краткого обзора, некоторые из ключевых положений, которые следует включить, следующие:
- Четкое и полное описание всех функций и услуг ИКТ, которые будут предоставлены сторонним поставщиком ИКТ
- Места, а именно регионы или страны, где будут предоставляться контрактные или субподрядные функции и услуги ИКТ и где будут обрабатываться данные.
- Положения об обеспечении доступа, восстановления и возврата в легкодоступном формате персональных и неперсональных данных, обрабатываемых финансовым учреждением, в случае, если сторонний поставщик ИКТ-услуг прекращает свою деятельность по тем или иным причинам
- Права на расторжение и соответствующие минимальные сроки уведомления о расторжении договорных отношений
- Стратегии выхода, с упором на установление обязательного адекватного переходного периода
В целом, при заключении договоров финансовые организации и сторонние поставщики услуг ИКТ должны рассмотреть возможность использования стандартных договорных положений, разработанных государственными органами для конкретных услуг.
Поскольку DORA является одним из многих правил кибербезопасности в Европейском союзе, финансовым компаниям следует стараться быть в курсе последних обновлений и соблюдать новейшие положения, чтобы обеспечить бесперебойную и долгосрочную работу в соответствии с нормативно-правовой технологической средой.
В соответствии со статьей 28(7) DORA финансовые организации должны иметь положения, которые позволят им расторгнуть договоры на оказание услуг ИКТ в случаях, если:
а. Имело место существенное нарушение действующих законов, нормативных актов или договорных условий сторонними поставщиками ИКТ
б) Они определили обстоятельства, которые считаются способными изменить выполнение функций, предусмотренных договорным соглашением.
c) Сторонний поставщик ИКТ-услуг выявил слабые стороны, касающиеся его общего управления рисками ИКТ и, в частности, способа обеспечения доступности, подлинности, целостности и конфиденциальности данных.
г) Компетентный орган больше не может эффективно контролировать финансовые организации в результате соответствующего договорного соглашения.
В то время как в соответствии со статьей 28(8) финансовые организации поощряются к внедрению стратегий выхода, которые должны учитывать риски, которые могут возникнуть в результате сбоя, ухудшения услуг или любых других сбоев в работе стороннего поставщика. Такие стратегии выхода должны позволять финансовым организациям выходить из своих договорных отношений без нарушения их деловой активности или ограничения их соответствия нормативным требованиям и без какого-либо ущерба для непрерывности и качества их услуг.
Положения, включающие:
Согласно статье 30 DORA, договорные соглашения должны включать различные аспекты, учитывающие, поддерживает ли использование услуг ИКТ критические или важные функции. В качестве краткого обзора, некоторые из ключевых положений, которые следует включить, следующие:
- Четкое и полное описание всех функций и услуг ИКТ, которые будут предоставлены сторонним поставщиком ИКТ
- Места, а именно регионы или страны, где будут предоставляться контрактные или субподрядные функции и услуги ИКТ и где будут обрабатываться данные.
- Положения об обеспечении доступа, восстановления и возврата в легкодоступном формате персональных и неперсональных данных, обрабатываемых финансовым учреждением, в случае, если сторонний поставщик ИКТ-услуг прекращает свою деятельность по тем или иным причинам
- Права на расторжение и соответствующие минимальные сроки уведомления о расторжении договорных отношений
- Стратегии выхода, с упором на установление обязательного адекватного переходного периода
В целом, при заключении договоров финансовые организации и сторонние поставщики услуг ИКТ должны рассмотреть возможность использования стандартных договорных положений, разработанных государственными органами для конкретных услуг.
Поскольку DORA является одним из многих правил кибербезопасности в Европейском союзе, финансовым компаниям следует стараться быть в курсе последних обновлений и соблюдать новейшие положения, чтобы обеспечить бесперебойную и долгосрочную работу в соответствии с нормативно-правовой технологической средой.
Кипр: Переводы сотрудников при приобретении бизнеса на Кипре
Приобретение коммерческого предприятия на Кипре может привести к автоматическому переводу сотрудников этого предприятия в приобретающее предприятие в соответствии с Законом о сохранении и защите прав сотрудников при передаче предприятий (L. 104(I)/2000) ( TUPE ).
TUPE применяется к передаче экономического субъекта, сохраняющего свою идентичность, что означает организованную группировку ресурсов с целью осуществления экономической деятельности, независимо от того, является ли эта деятельность основной или вспомогательной.
В соответствии с TUPE права и обязанности целевого предприятия (как работодателя) по трудовым договорам передаются приобретающему предприятию. Дополнительные правила применяются при наличии коллективных договоров.
При передаче всего (или части) бизнеса, к которому применяется TUPE, вовлеченные предприятия подлежат уведомлению сотрудников и консультационным обязательствам. Сотрудники, затронутые передачей, или их представители должны быть проинформированы о:
- Дата или предполагаемая дата перевода.
- Причины перевода.
- Правовые, экономические и социальные последствия для сотрудников.
- Меры, предусмотренные в отношении сотрудников, если таковые имеются.
Работодатель, намеревающийся осуществить коллективное увольнение, обязан по закону уведомить об этом компетентные органы и как можно скорее провести консультации с представителями работников для достижения мирового соглашения.
Приобретение коммерческого предприятия на Кипре может привести к автоматическому переводу сотрудников этого предприятия в приобретающее предприятие в соответствии с Законом о сохранении и защите прав сотрудников при передаче предприятий (L. 104(I)/2000) ( TUPE ).
TUPE применяется к передаче экономического субъекта, сохраняющего свою идентичность, что означает организованную группировку ресурсов с целью осуществления экономической деятельности, независимо от того, является ли эта деятельность основной или вспомогательной.
В соответствии с TUPE права и обязанности целевого предприятия (как работодателя) по трудовым договорам передаются приобретающему предприятию. Дополнительные правила применяются при наличии коллективных договоров.
При передаче всего (или части) бизнеса, к которому применяется TUPE, вовлеченные предприятия подлежат уведомлению сотрудников и консультационным обязательствам. Сотрудники, затронутые передачей, или их представители должны быть проинформированы о:
- Дата или предполагаемая дата перевода.
- Причины перевода.
- Правовые, экономические и социальные последствия для сотрудников.
- Меры, предусмотренные в отношении сотрудников, если таковые имеются.
Работодатель, намеревающийся осуществить коллективное увольнение, обязан по закону уведомить об этом компетентные органы и как можно скорее провести консультации с представителями работников для достижения мирового соглашения.
Кипр: Департамент регистратора компаний и интеллектуальной собственности об обязанности подтверждать информацию, представленную в Реестр бенефициарных владельцев
Департамент регистратора компаний и официального ликвидатора (DRCOR) объявил, что все компании, созданные или зарегистрированные в соответствии с Законом о компаниях, гл. 113, все европейские публичные компании с ограниченной ответственностью (SE) и все партнерства (далее именуемые «организации») или их соответствующие должностные лица/партнеры обязаны вступить в систему Реестра бенефициарных владельцев (BO Register) с 1 октября 2024 г. по 31 декабря 2024 г. и подтвердить данные бенефициарных владельцев (BO) или старших должностных лиц руководства или провести комплексную проверку (в зависимости от того, что применимо в каждом случае).
Обратите внимание, что если подтверждение указанных выше данных в Реестре бенефициарных владельцев не будет завершено до 31 декабря 2024 года, то независимо от уголовной ответственности или судебного преследования любого лица организация и каждое ее должностное лицо/партнер будут подвергнуты денежному штрафу в размере двухсот евро (200 евро) в первый день и дополнительному денежному штрафу в размере ста евро (100 евро) за каждый день продолжения нарушения, при этом максимальный общий штраф составит двадцать тысяч евро (20 000 евро).
Отмечается, что если первоначальная регистрация, изменение или любое другое действие в системе BO в отношении сведений о BO или высших должностных лицах руководства или комплексной проверки компании и других юридических лиц приходится на период подтверждения, т. е. между 1/10 и 31/12 текущего года, то действие по первоначальной регистрации, изменению или любое другое действие должно быть выполнено с последующим подтверждением сведений о BO или высших должностных лицах руководства или комплексной проверкой (в зависимости от того, что применимо в каждом случае) до 31 декабря текущего года.
Обратите внимание, что подтверждение данных должно быть сделано только один раз в период с 1/10 по 31/12 текущего года. Если какие-либо изменения или другие действия произойдут после подтверждения данных, то повторное подтверждение не требуется.
Департамент регистратора компаний и официального ликвидатора (DRCOR) объявил, что все компании, созданные или зарегистрированные в соответствии с Законом о компаниях, гл. 113, все европейские публичные компании с ограниченной ответственностью (SE) и все партнерства (далее именуемые «организации») или их соответствующие должностные лица/партнеры обязаны вступить в систему Реестра бенефициарных владельцев (BO Register) с 1 октября 2024 г. по 31 декабря 2024 г. и подтвердить данные бенефициарных владельцев (BO) или старших должностных лиц руководства или провести комплексную проверку (в зависимости от того, что применимо в каждом случае).
Обратите внимание, что если подтверждение указанных выше данных в Реестре бенефициарных владельцев не будет завершено до 31 декабря 2024 года, то независимо от уголовной ответственности или судебного преследования любого лица организация и каждое ее должностное лицо/партнер будут подвергнуты денежному штрафу в размере двухсот евро (200 евро) в первый день и дополнительному денежному штрафу в размере ста евро (100 евро) за каждый день продолжения нарушения, при этом максимальный общий штраф составит двадцать тысяч евро (20 000 евро).
Отмечается, что если первоначальная регистрация, изменение или любое другое действие в системе BO в отношении сведений о BO или высших должностных лицах руководства или комплексной проверки компании и других юридических лиц приходится на период подтверждения, т. е. между 1/10 и 31/12 текущего года, то действие по первоначальной регистрации, изменению или любое другое действие должно быть выполнено с последующим подтверждением сведений о BO или высших должностных лицах руководства или комплексной проверкой (в зависимости от того, что применимо в каждом случае) до 31 декабря текущего года.
Обратите внимание, что подтверждение данных должно быть сделано только один раз в период с 1/10 по 31/12 текущего года. Если какие-либо изменения или другие действия произойдут после подтверждения данных, то повторное подтверждение не требуется.
Подтверждение реестра конечных бенефициаров (Республика Кипр)
Департамент регистратора компаний и интеллектуальной собственности (DRCIP) сообщает, что все компании, учрежденные или зарегистрированные в соответствии с Законом о компаниях, гл. 113, все европейские публичные компании с ограниченной ответственностью (SE) и все партнерства (далее именуемые «Организации») или их соответствующие должностные лица/партнеры обязаны войти в систему Реестра конечных бенефициарных владельцев (UBO Register) с 1 октября 2024 г. по 31 декабря 2024 г. для подтверждения информации о своих конечных бенефициарных владельцах (UBO) или своем высшем руководстве или провести комплексную проверку (в зависимости от обстоятельств в каждом случае).
Штрафы за несоблюдение вышеуказанного требования включают уголовное преследование и денежные штрафы, начиная с 200,00 евро за первый день, с дополнительным взысканием 100,00 евро за каждый день несоблюдения, при этом максимальный денежный штраф составляет 20 000 евро.
Отмечается, что в случае, если первоначальная запись или изменение или любое другое действие в системе UBO, которое касается данных UBO или SMO или комплексной проверки компании и другого юридического лица, попадает в период подтверждения данных, т.е. между 1/10 и 31/12 текущего года, то действие по первоначальной регистрации или изменению или любое другое действие должно быть выполнено с последующим подтверждением данных UBO или SMO или комплексной проверкой (в зависимости от того, что применяется в каждом случае) до 31/12 текущего года.
Обратите внимание, что подтверждение данных должно быть сделано только один раз в период с 1/10 по 31/12 текущего года. В случае, если изменение или любое другое действие произойдет после подтверждения информации, то повторное подтверждение не требуется.
Департамент регистратора компаний и интеллектуальной собственности (DRCIP) сообщает, что все компании, учрежденные или зарегистрированные в соответствии с Законом о компаниях, гл. 113, все европейские публичные компании с ограниченной ответственностью (SE) и все партнерства (далее именуемые «Организации») или их соответствующие должностные лица/партнеры обязаны войти в систему Реестра конечных бенефициарных владельцев (UBO Register) с 1 октября 2024 г. по 31 декабря 2024 г. для подтверждения информации о своих конечных бенефициарных владельцах (UBO) или своем высшем руководстве или провести комплексную проверку (в зависимости от обстоятельств в каждом случае).
Штрафы за несоблюдение вышеуказанного требования включают уголовное преследование и денежные штрафы, начиная с 200,00 евро за первый день, с дополнительным взысканием 100,00 евро за каждый день несоблюдения, при этом максимальный денежный штраф составляет 20 000 евро.
Отмечается, что в случае, если первоначальная запись или изменение или любое другое действие в системе UBO, которое касается данных UBO или SMO или комплексной проверки компании и другого юридического лица, попадает в период подтверждения данных, т.е. между 1/10 и 31/12 текущего года, то действие по первоначальной регистрации или изменению или любое другое действие должно быть выполнено с последующим подтверждением данных UBO или SMO или комплексной проверкой (в зависимости от того, что применяется в каждом случае) до 31/12 текущего года.
Обратите внимание, что подтверждение данных должно быть сделано только один раз в период с 1/10 по 31/12 текущего года. В случае, если изменение или любое другое действие произойдет после подтверждения информации, то повторное подтверждение не требуется.
Кипр: Возрождение программы «Гражданство за инвестиции»
Европейский суд (ЕС) в настоящее время рассматривает программу гражданства Мальты за инвестиции (CBI) — дело, которое может иметь серьезные последствия для Кипра. Эксперты по правовым вопросам, включая видных ученых-конституционалистов ЕС, подчеркивают, что страны ЕС должны сохранить суверенное право предоставлять гражданство по своему усмотрению, при условии, что это будет сделано прозрачно и ответственно. Это дело вновь возвращает актуальность собственной программе CBI Кипра, приостановленной в 2020 году из-за разногласий, и поднимает вопрос: не пора ли вернуть программу на собственных правовых и экономических условиях Кипра?
Дело Мальты: прецедент национального контроля
Правовой спор Мальты с ЕС сосредоточен на том, имеет ли страна исключительное право управлять своей политикой гражданства без вмешательства со стороны институтов ЕС. Если Европейский суд вынесет решение в пользу Мальты, это решение подтвердит, что отдельные страны, а не ЕС, в конечном итоге контролируют, кому они предоставляют гражданство. Это может стать поворотным моментом для Кипра, подчеркивая, что судьба программы CBI находится в пределах национальной юрисдикции.
Этот результат может побудить Кипр рассмотреть возможность возобновления своей программы CBI, возможно, в качестве модернизированной версии с повышенной прозрачностью и гарантиями управления. Следуя примеру Мальты, Кипр мог бы восстановить свою программу на прочной, законной основе, которая уравновешивает экономические возможности с подотчетностью.
Экономическое влияние: что Кипр может вернуть
Предыдущая программа CBI Кипра оказалась чрезвычайно полезной во многих секторах, от банковского дела до строительства, и даже в создании местных рабочих мест. Приостановка программы создала вакуум, остановив не только приток иностранных инвестиций, но и затормозив рост и модернизацию ключевых секторов, которые полагались на капитал, направляемый CBI. Если бы Кипр снова ввел программу с более жесткими правилами, экономические выгоды могли бы стать преобразующими для процветания страны и ее международной привлекательности.
Вот более подробный анализ экономических выгод, которые получит Кипр:
1. Недвижимость и городское развитие: В рамках бывшей программы CBI процветали востребованные проекты в таких городах, как Лимассол и Никосия, превращая эти регионы в центры роскоши и коммерческих инвестиций. Возросший спрос привел к появлению новых проектов и помог модернизировать городскую инфраструктуру. Возрождение этого спроса может позволить Кипру продолжить амбициозные планы развития, поощряя мировых инвесторов вносить вклад в преобразование острова.
2. Сильная сторона банковского сектора: банки играли ключевую роль в экосистеме CBI, обрабатывая инвестиции, предоставляя ипотечные кредиты и открывая коммерческие счета для новых граждан. Это создало ликвидность в банковской системе и сделало Кипр более привлекательным для инвесторов. Повторное введение программы может снова позволить банкам извлечь выгоду из этих счетов с высокой стоимостью, предоставляя дополнительный капитал для подпитки экономики.
3. Создание рабочих мест и рост местной промышленности: Строительные компании, подрядчики и сопутствующие услуги испытали быстрый рост в рамках программы CBI. Местная занятость выросла, чтобы удовлетворить возросший спрос на квалифицированную рабочую силу в строительстве, архитектуре и управлении недвижимостью. Возобновленная программа могла бы снова стимулировать создание рабочих мест, дополнительно поддерживая семьи и сообщества, которые полагаются на эти отрасли.
4. Boost to Supporting Sectors: Такие отрасли, как юридический консалтинг, управление недвижимостью и гостиничный бизнес, также выиграли от присутствия участников CBI. Возрожденная программа CBI могла бы возобновить спрос на эти услуги, распределив экономические выгоды по нескольким секторам и повысив общее качество жизни на Кипре.
Ответственная реинтродукция: опираясь на извлеченные уроки
Европейский суд (ЕС) в настоящее время рассматривает программу гражданства Мальты за инвестиции (CBI) — дело, которое может иметь серьезные последствия для Кипра. Эксперты по правовым вопросам, включая видных ученых-конституционалистов ЕС, подчеркивают, что страны ЕС должны сохранить суверенное право предоставлять гражданство по своему усмотрению, при условии, что это будет сделано прозрачно и ответственно. Это дело вновь возвращает актуальность собственной программе CBI Кипра, приостановленной в 2020 году из-за разногласий, и поднимает вопрос: не пора ли вернуть программу на собственных правовых и экономических условиях Кипра?
Дело Мальты: прецедент национального контроля
Правовой спор Мальты с ЕС сосредоточен на том, имеет ли страна исключительное право управлять своей политикой гражданства без вмешательства со стороны институтов ЕС. Если Европейский суд вынесет решение в пользу Мальты, это решение подтвердит, что отдельные страны, а не ЕС, в конечном итоге контролируют, кому они предоставляют гражданство. Это может стать поворотным моментом для Кипра, подчеркивая, что судьба программы CBI находится в пределах национальной юрисдикции.
Этот результат может побудить Кипр рассмотреть возможность возобновления своей программы CBI, возможно, в качестве модернизированной версии с повышенной прозрачностью и гарантиями управления. Следуя примеру Мальты, Кипр мог бы восстановить свою программу на прочной, законной основе, которая уравновешивает экономические возможности с подотчетностью.
Экономическое влияние: что Кипр может вернуть
Предыдущая программа CBI Кипра оказалась чрезвычайно полезной во многих секторах, от банковского дела до строительства, и даже в создании местных рабочих мест. Приостановка программы создала вакуум, остановив не только приток иностранных инвестиций, но и затормозив рост и модернизацию ключевых секторов, которые полагались на капитал, направляемый CBI. Если бы Кипр снова ввел программу с более жесткими правилами, экономические выгоды могли бы стать преобразующими для процветания страны и ее международной привлекательности.
Вот более подробный анализ экономических выгод, которые получит Кипр:
1. Недвижимость и городское развитие: В рамках бывшей программы CBI процветали востребованные проекты в таких городах, как Лимассол и Никосия, превращая эти регионы в центры роскоши и коммерческих инвестиций. Возросший спрос привел к появлению новых проектов и помог модернизировать городскую инфраструктуру. Возрождение этого спроса может позволить Кипру продолжить амбициозные планы развития, поощряя мировых инвесторов вносить вклад в преобразование острова.
2. Сильная сторона банковского сектора: банки играли ключевую роль в экосистеме CBI, обрабатывая инвестиции, предоставляя ипотечные кредиты и открывая коммерческие счета для новых граждан. Это создало ликвидность в банковской системе и сделало Кипр более привлекательным для инвесторов. Повторное введение программы может снова позволить банкам извлечь выгоду из этих счетов с высокой стоимостью, предоставляя дополнительный капитал для подпитки экономики.
3. Создание рабочих мест и рост местной промышленности: Строительные компании, подрядчики и сопутствующие услуги испытали быстрый рост в рамках программы CBI. Местная занятость выросла, чтобы удовлетворить возросший спрос на квалифицированную рабочую силу в строительстве, архитектуре и управлении недвижимостью. Возобновленная программа могла бы снова стимулировать создание рабочих мест, дополнительно поддерживая семьи и сообщества, которые полагаются на эти отрасли.
4. Boost to Supporting Sectors: Такие отрасли, как юридический консалтинг, управление недвижимостью и гостиничный бизнес, также выиграли от присутствия участников CBI. Возрожденная программа CBI могла бы возобновить спрос на эти услуги, распределив экономические выгоды по нескольким секторам и повысив общее качество жизни на Кипре.
Ответственная реинтродукция: опираясь на извлеченные уроки
Одной из проблем, поднятых вокруг первоначальной программы CBI, было отсутствие прозрачности и надзора. Если Кипр пойдет дальше с повторно введенной моделью CBI, он выиграет от улучшенной проверки, более строгих стандартов соответствия и приверженности прозрачности, гарантируя, что злоупотребления прошлого не всплывут снова. Кипр также мог бы обратиться к нынешнему управлению CBI Мальты для вдохновения, внедряя структуры, которые и защищают национальные интересы, и соответствуют европейским стандартам.
Стратегический путь вперед
Пересмотрев свой подход к CBI в свете правовой защиты Мальты, Кипр имеет уникальную возможность использовать принципы национального суверенитета ЕС для стимулирования устойчивого роста. Учитывая вероятную поддержку программы Мальты Европейским судом, Кипр мог бы попытаться восстановить CBI на своих собственных условиях, воспользовавшись экономическими выгодами и усилив механизмы надзора.
Решение о возобновлении программы CBI находится в руках действующего правительства. Экономический эффект предыдущей программы — выгодный для банков, застройщиков, строителей и т. д. — показывает, что Кипр может многое выиграть от пересмотренной, ответственной инициативы CBI. Стратегическое возрождение этой программы может снова сделать Кипр маяком инвестиционно-ориентированного роста, способствуя долгосрочному процветанию и устанавливая ориентир для других стран.
Стратегический путь вперед
Пересмотрев свой подход к CBI в свете правовой защиты Мальты, Кипр имеет уникальную возможность использовать принципы национального суверенитета ЕС для стимулирования устойчивого роста. Учитывая вероятную поддержку программы Мальты Европейским судом, Кипр мог бы попытаться восстановить CBI на своих собственных условиях, воспользовавшись экономическими выгодами и усилив механизмы надзора.
Решение о возобновлении программы CBI находится в руках действующего правительства. Экономический эффект предыдущей программы — выгодный для банков, застройщиков, строителей и т. д. — показывает, что Кипр может многое выиграть от пересмотренной, ответственной инициативы CBI. Стратегическое возрождение этой программы может снова сделать Кипр маяком инвестиционно-ориентированного роста, способствуя долгосрочному процветанию и устанавливая ориентир для других стран.
Кипр: Morningstar DBRS сменило прогноз
Законодательство Кипра возникло на основе уникальной правовой системы, основанной на англосаксонской системе, а именно общем праве и справедливости, в сочетании с континентальной системой. Соответственно, различные директивы европейского права, постановления и международные договоры, конституция Республики Кипр (высший закон Кипра), законодательство (статутное право) и судебный прецедент (прецедентное право) составляют основные источники права и эффективности экономики на Кипре. .
Деятельность компании регулируется Законом о компаниях, гл. 113 . Закон о компаниях, являющийся основным статутным законом корпоративного права на Кипре, состоит из нескольких подробных разделов, регулирующих частную компанию с момента ее регистрации до ее роспуска. Закон является обязательным и регулирует содержание Меморандума и Устава.
Слияние правовой и экономической эффективности позволило преодолеть кризисные моменты в экономике и выйти на новый старт с позитивной перспективой.
Агентство Morningstar DBRS присвоило Кипру рейтинг ВВВ (высокий) и повысило свою оценку динамики долгосрочных экономических изменений со стабильного до позитивного уровня. Главным аргументом стал прогноз о том, что показатели государственного долга продолжат улучшаться.
На положительную тенденцию указывает то, что соотношение государственного долга к ВВП снизилось с 99,3% в 2021 году до 77,4% в 2023 году.
Европейская комиссия прогнозирует для Кипра дальнейшее снижение госдолга – до 65,4% ВВП в 2025 году на фоне сильного экономического роста и профицита бюджета.
«В ближайшие несколько лет экономический рост, вероятно, продолжится благодаря устойчивому частному потреблению, растущему экспорту услуг и значительным инвестициям в строительство», – заявили в Morningstar DBRS.
Еврокомиссия прогнозирует, что реальный ВВП Кипра вырастет в среднем на 2,9% в 2024 и 2025 годах, тогда как темп роста в еврозоне составит всего 1,1%.
Доходы растут быстрее расходов
«Экономический рост и увеличение занятости, в свою очередь, приведут к увеличению налоговых поступлений и взносов в фонд социального страхования. Значительный рост доходов остается ключевым фактором профицита бюджета в последние годы», – сказано в заявлении агентства.
За первые семь месяцев 2024 года доходы бюджета выросли на 14,2% в годовом исчислении, что было обусловлено повышением подоходного налога и социальных взносов, которые явно превысили увеличение государственных расходов на 9,4%.
«Государственный бюджет продолжит получать выгоду от сильного, хотя и замедляющегося, роста доходов, который компенсирует давление на госрасходы, вызванное повышением заработной платы в государственном секторе, старением населения и внедрением схемы «Аренда вместо взноса», – прокомментировало рейтинговое агентство.
Рейтинг Кипра на уровне ВВВ поддерживается стабильной политической системой, разумной фискальной политикой и умеренным уровнем ставок.
«Несмотря на то, что показатели государственного управления за последние годы снизились, Morningstar DBRS продолжает рассматривать членство страны в ЕС как важный фактор повышения качества институциональной среды. С другой стороны, кредитные рейтинги Кипра по-прежнему сдерживаются небольшими размерами его экономики, ориентированной на сферу услуг, что делает ее уязвимой к внешним потрясениям. Кипр также сталкивается со значительными проблемами из-за большого количества необслуживаемых кредитов в банковском секторе и сравнительно низкого уровня производительности труда в экономике», – заключили аналитики.
Законодательство Кипра возникло на основе уникальной правовой системы, основанной на англосаксонской системе, а именно общем праве и справедливости, в сочетании с континентальной системой. Соответственно, различные директивы европейского права, постановления и международные договоры, конституция Республики Кипр (высший закон Кипра), законодательство (статутное право) и судебный прецедент (прецедентное право) составляют основные источники права и эффективности экономики на Кипре. .
Деятельность компании регулируется Законом о компаниях, гл. 113 . Закон о компаниях, являющийся основным статутным законом корпоративного права на Кипре, состоит из нескольких подробных разделов, регулирующих частную компанию с момента ее регистрации до ее роспуска. Закон является обязательным и регулирует содержание Меморандума и Устава.
Слияние правовой и экономической эффективности позволило преодолеть кризисные моменты в экономике и выйти на новый старт с позитивной перспективой.
Агентство Morningstar DBRS присвоило Кипру рейтинг ВВВ (высокий) и повысило свою оценку динамики долгосрочных экономических изменений со стабильного до позитивного уровня. Главным аргументом стал прогноз о том, что показатели государственного долга продолжат улучшаться.
На положительную тенденцию указывает то, что соотношение государственного долга к ВВП снизилось с 99,3% в 2021 году до 77,4% в 2023 году.
Европейская комиссия прогнозирует для Кипра дальнейшее снижение госдолга – до 65,4% ВВП в 2025 году на фоне сильного экономического роста и профицита бюджета.
«В ближайшие несколько лет экономический рост, вероятно, продолжится благодаря устойчивому частному потреблению, растущему экспорту услуг и значительным инвестициям в строительство», – заявили в Morningstar DBRS.
Еврокомиссия прогнозирует, что реальный ВВП Кипра вырастет в среднем на 2,9% в 2024 и 2025 годах, тогда как темп роста в еврозоне составит всего 1,1%.
Доходы растут быстрее расходов
«Экономический рост и увеличение занятости, в свою очередь, приведут к увеличению налоговых поступлений и взносов в фонд социального страхования. Значительный рост доходов остается ключевым фактором профицита бюджета в последние годы», – сказано в заявлении агентства.
За первые семь месяцев 2024 года доходы бюджета выросли на 14,2% в годовом исчислении, что было обусловлено повышением подоходного налога и социальных взносов, которые явно превысили увеличение государственных расходов на 9,4%.
«Государственный бюджет продолжит получать выгоду от сильного, хотя и замедляющегося, роста доходов, который компенсирует давление на госрасходы, вызванное повышением заработной платы в государственном секторе, старением населения и внедрением схемы «Аренда вместо взноса», – прокомментировало рейтинговое агентство.
Рейтинг Кипра на уровне ВВВ поддерживается стабильной политической системой, разумной фискальной политикой и умеренным уровнем ставок.
«Несмотря на то, что показатели государственного управления за последние годы снизились, Morningstar DBRS продолжает рассматривать членство страны в ЕС как важный фактор повышения качества институциональной среды. С другой стороны, кредитные рейтинги Кипра по-прежнему сдерживаются небольшими размерами его экономики, ориентированной на сферу услуг, что делает ее уязвимой к внешним потрясениям. Кипр также сталкивается со значительными проблемами из-за большого количества необслуживаемых кредитов в банковском секторе и сравнительно низкого уровня производительности труда в экономике», – заключили аналитики.
Кипр: Цифровая идентичность
Правительство Кипра официально приняло решение о выдаче 100 000 электронных удостоверений личности (#eID) гражданам Кипра.
Это решение подтвердил заместитель министра по научным исследованиям Никодемос Дамиану в своей речи 9 октября 2024 года. Эта инициатива знаменует собой значительный шаг на пути к модернизации государственных услуг и обеспечению безопасных цифровых транзакций на Кипре и во всем Европейском союзе (ЕС).
Документ разработан для взаимодействия в рамках ЕС, что позволяет гражданам использовать его для трансграничных электронных транзакций
Основные характеристики кипрской цифровой идентификационной карты (#eID)
- Единая цифровая идентификация: #eID будет служить официальной, безопасной цифровой идентификацией для граждан Кипра в виртуальном мире. Первоначально он будет способствовать доступу к онлайн-услугам правительства, оптимизируя такие процессы, как подача налоговых деклараций, приложений и взаимодействие с государственными службами.
- Юридическая электронная подпись: #eID позволяет своему владельцу подписывать документы в электронном виде, имея ту же юридическую силу, что и собственноручная подпись, обеспечивая целостность и подлинность цифровых транзакций.
- Ограниченное использование: использование #eID будет в первую очередь ограничено взаимодействием между гражданами Кипра и правительством Кипра. Однако оно также будет поддерживать личную и деловую деятельность, предоставляя широкий спектр полезности.
- Трансграничное использование: #eID разработан с учетом возможности взаимодействия в пределах ЕС, что позволяет гражданам использовать его для трансграничных электронных транзакций, включая онлайн-бизнес, подачу официальных документов и государственные услуги в других государствах-членах ЕС.
Критерии соответствия для получения электронного удостоверения личности
Согласно статье 65(A) Закона о регистрации актов гражданского состояния 2002 года (L.141(I) 2002), для получения электронного удостоверения личности необходимо соблюдение следующих критериев:
- Гражданство Кипра: Заявитель должен иметь гражданство Кипра.
- Возрастные требования: Кандидаты должны быть старше 18 лет.
- Действительный биометрический идентификатор: Заявитель должен иметь действующее удостоверение личности с биометрическими данными и не должен иметь другого действительного электронного идентификатора.
Безопасность и обязательства владельцев #eID
В соответствии со статьей 65(B) Закона о гражданском реестре владельцы электронных удостоверений личности несут ответственность за сохранность своих кодов доступа и учетных данных. В случае утери или кражи они должны незамедлительно сообщить об этом соответствующим органам. Невыполнение этого требования считается правонарушением и может повлечь за собой правовые последствия в случае осуждения.
Причины аннулирования электронного удостоверения личности
Электронное удостоверение личности может быть аннулировано по нескольким причинам, включая:
- Запрос держателя: держатель карты может подать запрос на аннулирование своего #eID через поставщика услуг электронной идентификации.
- Утеря или кража: если eID был утерян или украден, держатель карты должен немедленно сообщить об этом, что приведет к его аннулированию.
- Смерть держателя: в случае смерти держателя карты электронное удостоверение личности будет автоматически аннулировано.
- Выдача нового электронного удостоверения личности: новое электронное удостоверение личности автоматически аннулирует предыдущее.
- Изменения в личной информации: существенные изменения в личных данных держателя карты, таких как имя или гражданство, потребуют отзыва карты.
Действительность и стоимость
Электронная идентификационная карта (#eID) будет действительна в течение трех лет, после чего ее необходимо будет продлить. Правительство также обозначило структуру расходов на первоначальную выдачу:
- Первые 30 000 заявителей получат свои электронные удостоверения личности бесплатно.
- Оставшимся 70 000 заявителям придется заплатить сбор в размере 15 евро за получение электронного удостоверения личности.
Правительство Кипра официально приняло решение о выдаче 100 000 электронных удостоверений личности (#eID) гражданам Кипра.
Это решение подтвердил заместитель министра по научным исследованиям Никодемос Дамиану в своей речи 9 октября 2024 года. Эта инициатива знаменует собой значительный шаг на пути к модернизации государственных услуг и обеспечению безопасных цифровых транзакций на Кипре и во всем Европейском союзе (ЕС).
Документ разработан для взаимодействия в рамках ЕС, что позволяет гражданам использовать его для трансграничных электронных транзакций
Основные характеристики кипрской цифровой идентификационной карты (#eID)
- Единая цифровая идентификация: #eID будет служить официальной, безопасной цифровой идентификацией для граждан Кипра в виртуальном мире. Первоначально он будет способствовать доступу к онлайн-услугам правительства, оптимизируя такие процессы, как подача налоговых деклараций, приложений и взаимодействие с государственными службами.
- Юридическая электронная подпись: #eID позволяет своему владельцу подписывать документы в электронном виде, имея ту же юридическую силу, что и собственноручная подпись, обеспечивая целостность и подлинность цифровых транзакций.
- Ограниченное использование: использование #eID будет в первую очередь ограничено взаимодействием между гражданами Кипра и правительством Кипра. Однако оно также будет поддерживать личную и деловую деятельность, предоставляя широкий спектр полезности.
- Трансграничное использование: #eID разработан с учетом возможности взаимодействия в пределах ЕС, что позволяет гражданам использовать его для трансграничных электронных транзакций, включая онлайн-бизнес, подачу официальных документов и государственные услуги в других государствах-членах ЕС.
Критерии соответствия для получения электронного удостоверения личности
Согласно статье 65(A) Закона о регистрации актов гражданского состояния 2002 года (L.141(I) 2002), для получения электронного удостоверения личности необходимо соблюдение следующих критериев:
- Гражданство Кипра: Заявитель должен иметь гражданство Кипра.
- Возрастные требования: Кандидаты должны быть старше 18 лет.
- Действительный биометрический идентификатор: Заявитель должен иметь действующее удостоверение личности с биометрическими данными и не должен иметь другого действительного электронного идентификатора.
Безопасность и обязательства владельцев #eID
В соответствии со статьей 65(B) Закона о гражданском реестре владельцы электронных удостоверений личности несут ответственность за сохранность своих кодов доступа и учетных данных. В случае утери или кражи они должны незамедлительно сообщить об этом соответствующим органам. Невыполнение этого требования считается правонарушением и может повлечь за собой правовые последствия в случае осуждения.
Причины аннулирования электронного удостоверения личности
Электронное удостоверение личности может быть аннулировано по нескольким причинам, включая:
- Запрос держателя: держатель карты может подать запрос на аннулирование своего #eID через поставщика услуг электронной идентификации.
- Утеря или кража: если eID был утерян или украден, держатель карты должен немедленно сообщить об этом, что приведет к его аннулированию.
- Смерть держателя: в случае смерти держателя карты электронное удостоверение личности будет автоматически аннулировано.
- Выдача нового электронного удостоверения личности: новое электронное удостоверение личности автоматически аннулирует предыдущее.
- Изменения в личной информации: существенные изменения в личных данных держателя карты, таких как имя или гражданство, потребуют отзыва карты.
Действительность и стоимость
Электронная идентификационная карта (#eID) будет действительна в течение трех лет, после чего ее необходимо будет продлить. Правительство также обозначило структуру расходов на первоначальную выдачу:
- Первые 30 000 заявителей получат свои электронные удостоверения личности бесплатно.
- Оставшимся 70 000 заявителям придется заплатить сбор в размере 15 евро за получение электронного удостоверения личности.
Процесс подачи заявления
Процесс подачи заявок на получение электронного удостоверения личности должен начаться через два месяца. Гражданам рекомендуется подавать заявки заранее, особенно чтобы воспользоваться бесплатным предложением для первых 30 000 заявителей.
Процесс подачи заявок на получение электронного удостоверения личности должен начаться через два месяца. Гражданам рекомендуется подавать заявки заранее, особенно чтобы воспользоваться бесплатным предложением для первых 30 000 заявителей.
Кипр: CySEC выпускает циркуляр о дробном размещении акций
Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) выпустила новый циркуляр, разъясняющий порядок обращения с дробными активами в акциях, особенно в отношении инвестиционных услуг в соответствии с законодательством Кипра.
В настоящем руководстве, основанном на Законе об инвестиционных услугах и деятельности и регулируемых рынках (Закон 87(I)/2017), транспонирующем MiFID II, описываются случаи, когда частичное воздействие будет рассматриваться как полное воздействие на акции, а также вытекающие из этого нормативные обязательства для кипрских инвестиционных компаний (КИФ).
Цель циркуляра
Циркуляр CySEC призван дать указания CIF о том, как дробное владение акциями квалифицируется как риск акций согласно MiFID II и Закону 87(I)/2017. Когда дробное владение акциями квалифицируется как риск акций, CIF, уполномоченные в соответствии с этим законом, должны соблюдать обязательства, связанные с торговлей акциями и их владением, как изложено как в MiFID II, так и в MiFIR (Регулирование рынков финансовых инструментов).
Предыстория
Дробное воздействие акций, обусловленное онлайн-торговлей, позволяет клиентам фирм MiFID II (включая CIF) инвестировать в небольшие доли акций. Такое воздействие может быть структурировано посредством трастовых соглашений (приводящих к дробному владению) или посредством финансовых инструментов, которые отслеживают эффективность акций. В марте 2023 года Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) опубликовало заявление о деривативах для дробных акций, в котором рассматриваются нормативные последствия.
Область действия
Циркуляр применяется конкретно к CIF, позволяющим осуществлять дробные инвестиции через трастовые соглашения для акций, выпущенных в недробной форме, как в соответствии с законодательством ЕС, так и третьих стран. Однако акции, выпущенные непосредственно в дробной форме в связи с корпоративными действиями, или те, которые закон разрешает выпускать в дробной форме, исключаются из сферы действия этого циркуляра, поскольку они считаются целыми акциями без необходимости в трастовых соглашениях.
Трастовые соглашения для долевого владения
Трастовые соглашения имеют важное значение при дробном владении акциями, где CIF выступает в качестве доверительного управляющего, удерживая законное право собственности на акции, в то время как бенефициарное право собственности разделено между несколькими клиентами. Эти соглашения должны соответствовать правилам владения финансовыми инструментами клиентов в соответствии с Законом 87(I)/2017 и директивой CySEC о защите клиентских средств.
Такие договоренности должны быть надлежащим образом задокументированы в клиентских соглашениях, обеспечивая ясность относительно пропорциональной собственности, отраженной в записях CIF. Эта документация имеет решающее значение для утверждения прав бенефициарной собственности клиентов.
Структура траста также гарантирует, что все соответствующие права акционеров пропорционально передаются клиентам, включая право голоса, распределение дивидендов и остаточные интересы в случае ликвидации эмитента. Более того, дробное владение через траст не влияет на классификацию целых акций как передаваемых ценных бумаг в соответствии с законом.
Дальнейшие шаги
CIF должны предоставлять клиентам ясную, точную и не вводящую в заблуждение информацию о дробных акциях и связанных с ними финансовых инструментах. В частности, дробное владение, которое не использует трастовые соглашения, не может быть представлено или рассматриваться как акции.
CIF также должны соблюдать обязательство по торговле акциями в соответствии с MiFIR, а также обязательства, связанные с защитой клиентских активов. В тех случаях, когда CIF соответствуют критериям систематических интернализаторов (SI), они также должны выполнять соответствующие обязательства MiFIR.
Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) выпустила новый циркуляр, разъясняющий порядок обращения с дробными активами в акциях, особенно в отношении инвестиционных услуг в соответствии с законодательством Кипра.
В настоящем руководстве, основанном на Законе об инвестиционных услугах и деятельности и регулируемых рынках (Закон 87(I)/2017), транспонирующем MiFID II, описываются случаи, когда частичное воздействие будет рассматриваться как полное воздействие на акции, а также вытекающие из этого нормативные обязательства для кипрских инвестиционных компаний (КИФ).
Цель циркуляра
Циркуляр CySEC призван дать указания CIF о том, как дробное владение акциями квалифицируется как риск акций согласно MiFID II и Закону 87(I)/2017. Когда дробное владение акциями квалифицируется как риск акций, CIF, уполномоченные в соответствии с этим законом, должны соблюдать обязательства, связанные с торговлей акциями и их владением, как изложено как в MiFID II, так и в MiFIR (Регулирование рынков финансовых инструментов).
Предыстория
Дробное воздействие акций, обусловленное онлайн-торговлей, позволяет клиентам фирм MiFID II (включая CIF) инвестировать в небольшие доли акций. Такое воздействие может быть структурировано посредством трастовых соглашений (приводящих к дробному владению) или посредством финансовых инструментов, которые отслеживают эффективность акций. В марте 2023 года Европейское управление по ценным бумагам и рынкам (ESMA) опубликовало заявление о деривативах для дробных акций, в котором рассматриваются нормативные последствия.
Область действия
Циркуляр применяется конкретно к CIF, позволяющим осуществлять дробные инвестиции через трастовые соглашения для акций, выпущенных в недробной форме, как в соответствии с законодательством ЕС, так и третьих стран. Однако акции, выпущенные непосредственно в дробной форме в связи с корпоративными действиями, или те, которые закон разрешает выпускать в дробной форме, исключаются из сферы действия этого циркуляра, поскольку они считаются целыми акциями без необходимости в трастовых соглашениях.
Трастовые соглашения для долевого владения
Трастовые соглашения имеют важное значение при дробном владении акциями, где CIF выступает в качестве доверительного управляющего, удерживая законное право собственности на акции, в то время как бенефициарное право собственности разделено между несколькими клиентами. Эти соглашения должны соответствовать правилам владения финансовыми инструментами клиентов в соответствии с Законом 87(I)/2017 и директивой CySEC о защите клиентских средств.
Такие договоренности должны быть надлежащим образом задокументированы в клиентских соглашениях, обеспечивая ясность относительно пропорциональной собственности, отраженной в записях CIF. Эта документация имеет решающее значение для утверждения прав бенефициарной собственности клиентов.
Структура траста также гарантирует, что все соответствующие права акционеров пропорционально передаются клиентам, включая право голоса, распределение дивидендов и остаточные интересы в случае ликвидации эмитента. Более того, дробное владение через траст не влияет на классификацию целых акций как передаваемых ценных бумаг в соответствии с законом.
Дальнейшие шаги
CIF должны предоставлять клиентам ясную, точную и не вводящую в заблуждение информацию о дробных акциях и связанных с ними финансовых инструментах. В частности, дробное владение, которое не использует трастовые соглашения, не может быть представлено или рассматриваться как акции.
CIF также должны соблюдать обязательство по торговле акциями в соответствии с MiFIR, а также обязательства, связанные с защитой клиентских активов. В тех случаях, когда CIF соответствуют критериям систематических интернализаторов (SI), они также должны выполнять соответствующие обязательства MiFIR.
Этот циркуляр обеспечивает прозрачность и соответствие для CIF, предлагающих дробное воздействие на акции, при этом защищая права инвесторов в соответствии с кипрскими и европейскими нормами. Он знаменует собой значительный шаг в регулировании растущей практики торговли дробными акциями в соответствии с MiFID II и MiFIR.
Кипр: Защита товарного знака как ключ к безопасности бренда
На современном конкурентном рынке защита идентичности вашего бренда имеет решающее значение для долгосрочного успеха. Один из самых эффективных способов защитить ваш бренд — это защита товарного знака, которая помогает защитить уникальные элементы бренда от несанкционированного использования.
Что такое товарный знак и каковы его преимущества?
Товарный знак — это любой символ, слово (включая личные имена), рисунок, буква, цифра, цвет, форма продукта, упаковка или даже звук, которые:
1. Способность отличать товары или услуги одного предприятия от товаров или услуг другого предприятия, а также
2. Представлено таким образом, чтобы позволить властям и общественности точно определить объем защиты.
Регистрация товарного знака дает несколько ключевых преимуществ:
- Правовая защита : гарантирует исключительные права на ваш бренд.
- Узнаваемость бренда : повышает узнаваемость и репутацию вашего бренда.
- Сохранение прав : предотвращает использование другими лицами схожих знаков, которые могут ввести потребителей в заблуждение, обеспечивая тем самым отличительные особенности вашего бренда на рынке.
Процесс регистрации товарного знака на Кипре
Защиту товарного знака можно осуществлять либо на международном уровне, либо исключительно в пределах Республики Кипр. Ниже представлен обзор процесса регистрации на Кипре.
Шаг 1: Предварительное исследование
Прежде чем подавать заявку на регистрацию на Кипре, необходимо провести поиск, чтобы убедиться в отсутствии похожих товарных знаков, что обеспечит уникальность вашего бренда.
Шаг 2: Подача заявки
Заявитель должен подать заявку на регистрацию товарного знака в Регистратор компаний и интеллектуальной собственности, включая:
- Четкое представление товарного знака.
- Перечень товаров и услуг, классифицированных в соответствии с Ниццкой классификацией.
Шаг 3: Проверка регистратором
После подачи заявления Регистратор проверяет его на соответствие требованиям законодательства и на предмет возможных конфликтов с существующими товарными знаками.
Шаг 4: Период публикации и подачи возражений
В случае одобрения торговая марка публикуется в Официальном вестнике Кипра, что дает трехмесячный срок для подачи возражений третьими лицами.
Шаг 5: Регистрация и продление
При отсутствии возражений товарный знак регистрируется на первоначальный период в десять лет с возможностью бессрочного продления каждые десять лет, что обеспечивает длительную защиту бренда.
Защита товарного знака имеет важное значение для сохранения идентичности бренда в условиях жесткой конкуренции. Понимание процесса регистрации на Кипре дает вам возможность эффективно защитить свой бренд.
На современном конкурентном рынке защита идентичности вашего бренда имеет решающее значение для долгосрочного успеха. Один из самых эффективных способов защитить ваш бренд — это защита товарного знака, которая помогает защитить уникальные элементы бренда от несанкционированного использования.
Что такое товарный знак и каковы его преимущества?
Товарный знак — это любой символ, слово (включая личные имена), рисунок, буква, цифра, цвет, форма продукта, упаковка или даже звук, которые:
1. Способность отличать товары или услуги одного предприятия от товаров или услуг другого предприятия, а также
2. Представлено таким образом, чтобы позволить властям и общественности точно определить объем защиты.
Регистрация товарного знака дает несколько ключевых преимуществ:
- Правовая защита : гарантирует исключительные права на ваш бренд.
- Узнаваемость бренда : повышает узнаваемость и репутацию вашего бренда.
- Сохранение прав : предотвращает использование другими лицами схожих знаков, которые могут ввести потребителей в заблуждение, обеспечивая тем самым отличительные особенности вашего бренда на рынке.
Процесс регистрации товарного знака на Кипре
Защиту товарного знака можно осуществлять либо на международном уровне, либо исключительно в пределах Республики Кипр. Ниже представлен обзор процесса регистрации на Кипре.
Шаг 1: Предварительное исследование
Прежде чем подавать заявку на регистрацию на Кипре, необходимо провести поиск, чтобы убедиться в отсутствии похожих товарных знаков, что обеспечит уникальность вашего бренда.
Шаг 2: Подача заявки
Заявитель должен подать заявку на регистрацию товарного знака в Регистратор компаний и интеллектуальной собственности, включая:
- Четкое представление товарного знака.
- Перечень товаров и услуг, классифицированных в соответствии с Ниццкой классификацией.
Шаг 3: Проверка регистратором
После подачи заявления Регистратор проверяет его на соответствие требованиям законодательства и на предмет возможных конфликтов с существующими товарными знаками.
Шаг 4: Период публикации и подачи возражений
В случае одобрения торговая марка публикуется в Официальном вестнике Кипра, что дает трехмесячный срок для подачи возражений третьими лицами.
Шаг 5: Регистрация и продление
При отсутствии возражений товарный знак регистрируется на первоначальный период в десять лет с возможностью бессрочного продления каждые десять лет, что обеспечивает длительную защиту бренда.
Защита товарного знака имеет важное значение для сохранения идентичности бренда в условиях жесткой конкуренции. Понимание процесса регистрации на Кипре дает вам возможность эффективно защитить свой бренд.
Кипр: Штрафы UBO будут отменены, правительство и парламент достигли соглашения
Компаниям на Кипре настоятельно рекомендуется предпринять активные шаги для обеспечения соответствия требованиям отчетности конечного бенефициара (UBO) к концу года. Это следует за важным соглашением между правительством и парламентом об отмене существенных штрафов, наложенных ранее в 2024 году за задержки в предоставлении информации о UBO.
Согласно отчету Politis , правительство и парламент достигли консенсуса по отмене наложенных штрафов, которые в некоторых случаях достигали €20 000 на компанию. После обсуждений пересмотренное законодательное предложение будет представлено в парламент для утверждения, включив поправки, поддержанные всеми заинтересованными сторонами.
По словам Кириакоса Хаджиянниса, председателя парламентского комитета по торговле, правительство продемонстрировало готовность соответствовать подходу парламента к решению невыполненных обязательств по отчетности UBO. «Это развитие представляет собой конструктивный шаг вперед», — отметил он, подчеркнув, что новая структура приостановит существующие штрафы и установит четкие руководящие принципы для будущего соответствия.
Штрафы изначально критиковались как чрезмерные, и многие компании утверждали, что операционные проблемы и административная нагрузка мешали своевременному соблюдению. Андреас Пасиуртидис, депутат от AKEL, приветствовал решение об отмене этих штрафов, отметив, что их применение могло бы заставить некоторые предприятия прекратить свою деятельность.
Пересмотренный подход предполагает максимальный штраф в размере 5000 евро за будущее несоблюдение требований, что дает предприятиям большую гибкость для выполнения своих обязательств без чрезмерных финансовых санкций.
Депутат DIKO Паникос Леониду подчеркнул важность скоординированных усилий Министерства торговли и Регистратора компаний. Он подтвердил, что прошлые штрафы будут аннулированы, и только будущие обязательства будут исполняться в соответствии с обновленной структурой штрафов.
Ставрос Пападоурис, депутат от партии зеленых Кипра, также приветствовал соглашение, назвав его позитивной новостью для пострадавших компаний. Однако он призвал компании принять дальновидный подход, признав, что отчетность UBO теперь является постоянным требованием.
По мере приближения крайнего срока в конце года предприятиям рекомендуется оперативно подготовить и предоставить данные UBO. Соглашение предоставляет компаниям критически важную возможность выполнить требования по соблюдению требований без бремени чрезмерных штрафов.
Ожидается, что предстоящее парламентское голосование формализует эти изменения, и резолюция знаменует собой новый этап в приверженности Кипра корпоративной прозрачности и соблюдению нормативных требований.
Компаниям на Кипре настоятельно рекомендуется предпринять активные шаги для обеспечения соответствия требованиям отчетности конечного бенефициара (UBO) к концу года. Это следует за важным соглашением между правительством и парламентом об отмене существенных штрафов, наложенных ранее в 2024 году за задержки в предоставлении информации о UBO.
Согласно отчету Politis , правительство и парламент достигли консенсуса по отмене наложенных штрафов, которые в некоторых случаях достигали €20 000 на компанию. После обсуждений пересмотренное законодательное предложение будет представлено в парламент для утверждения, включив поправки, поддержанные всеми заинтересованными сторонами.
По словам Кириакоса Хаджиянниса, председателя парламентского комитета по торговле, правительство продемонстрировало готовность соответствовать подходу парламента к решению невыполненных обязательств по отчетности UBO. «Это развитие представляет собой конструктивный шаг вперед», — отметил он, подчеркнув, что новая структура приостановит существующие штрафы и установит четкие руководящие принципы для будущего соответствия.
Штрафы изначально критиковались как чрезмерные, и многие компании утверждали, что операционные проблемы и административная нагрузка мешали своевременному соблюдению. Андреас Пасиуртидис, депутат от AKEL, приветствовал решение об отмене этих штрафов, отметив, что их применение могло бы заставить некоторые предприятия прекратить свою деятельность.
Пересмотренный подход предполагает максимальный штраф в размере 5000 евро за будущее несоблюдение требований, что дает предприятиям большую гибкость для выполнения своих обязательств без чрезмерных финансовых санкций.
Депутат DIKO Паникос Леониду подчеркнул важность скоординированных усилий Министерства торговли и Регистратора компаний. Он подтвердил, что прошлые штрафы будут аннулированы, и только будущие обязательства будут исполняться в соответствии с обновленной структурой штрафов.
Ставрос Пападоурис, депутат от партии зеленых Кипра, также приветствовал соглашение, назвав его позитивной новостью для пострадавших компаний. Однако он призвал компании принять дальновидный подход, признав, что отчетность UBO теперь является постоянным требованием.
По мере приближения крайнего срока в конце года предприятиям рекомендуется оперативно подготовить и предоставить данные UBO. Соглашение предоставляет компаниям критически важную возможность выполнить требования по соблюдению требований без бремени чрезмерных штрафов.
Ожидается, что предстоящее парламентское голосование формализует эти изменения, и резолюция знаменует собой новый этап в приверженности Кипра корпоративной прозрачности и соблюдению нормативных требований.
Кипр: Закон ЕС об искусственном интеллекте
Кипр уведомил Европейскую комиссию о кипрских органах власти, которые контролируют или обеспечивают защиту основных прав в отношении использования высокорисковых систем искусственного интеллекта ( ИИ ), для целей статьи 77 Закона ЕС об искусственном интеллекте ( Закон ЕС об ИИ ).
Назначенными органами власти Кипра являются:
- Уполномоченный по защите персональных данных
- Уполномоченный по вопросам администрирования и защиты прав человека (омбудсмен)
- Генеральный прокурор Республики Кипр.
Закон ЕС об искусственном интеллекте классифицирует системы искусственного интеллекта на основе уровней риска и налагает особые обязательства на высокорисковые приложения, такие как приложения, используемые в здравоохранении, правоохранительных органах и критически важной инфраструктуре. Приложение III к Закону определяет области, в которых системы искусственного интеллекта обычно считаются высокорискованными, включая биометрическую идентификацию, управление критически важной инфраструктурой, образование и доступ к основным услугам. Однако система искусственного интеллекта, которая попадает под одну из этих категорий, не может считаться высокорискованной, если поставщик может продемонстрировать, что она не представляет существенного риска для здоровья, безопасности или основных прав.
Статья 77 Закона ЕС об ИИ уполномочивает указанные органы Кипра получать доступ к любой документации, связанной с системами ИИ высокого риска, когда это необходимо для того, чтобы эти органы могли эффективно выполнять свои полномочия на Кипре. Если документации недостаточно для определения того, нарушает ли система ИИ основные права, соответствующий орган может запросить орган по надзору за рынком провести техническое тестирование системы.
Кипр уведомил Европейскую комиссию о кипрских органах власти, которые контролируют или обеспечивают защиту основных прав в отношении использования высокорисковых систем искусственного интеллекта ( ИИ ), для целей статьи 77 Закона ЕС об искусственном интеллекте ( Закон ЕС об ИИ ).
Назначенными органами власти Кипра являются:
- Уполномоченный по защите персональных данных
- Уполномоченный по вопросам администрирования и защиты прав человека (омбудсмен)
- Генеральный прокурор Республики Кипр.
Закон ЕС об искусственном интеллекте классифицирует системы искусственного интеллекта на основе уровней риска и налагает особые обязательства на высокорисковые приложения, такие как приложения, используемые в здравоохранении, правоохранительных органах и критически важной инфраструктуре. Приложение III к Закону определяет области, в которых системы искусственного интеллекта обычно считаются высокорискованными, включая биометрическую идентификацию, управление критически важной инфраструктурой, образование и доступ к основным услугам. Однако система искусственного интеллекта, которая попадает под одну из этих категорий, не может считаться высокорискованной, если поставщик может продемонстрировать, что она не представляет существенного риска для здоровья, безопасности или основных прав.
Статья 77 Закона ЕС об ИИ уполномочивает указанные органы Кипра получать доступ к любой документации, связанной с системами ИИ высокого риска, когда это необходимо для того, чтобы эти органы могли эффективно выполнять свои полномочия на Кипре. Если документации недостаточно для определения того, нарушает ли система ИИ основные права, соответствующий орган может запросить орган по надзору за рынком провести техническое тестирование системы.
Кипр: Сертификация по трансфертному ценообразованию
Сертификация аудита обеспечения качества для файла документации по трансфертному ценообразованию на Кипре является обязательным требованием в соответствии с налоговым законодательством Кипра. Она гарантирует, что компании, работающие на Кипре, соблюдают правила трансфертного ценообразования и ведут точные записи.
Рассмотрим детально ключевые моменты процесса сертификации, что позволит участникам этого процесса легче ориентироваться в нововведении.
1. Проверка выполнения аудита качества:
- Сертификация подтверждает, что был проведен комплексный аудит качества файла документации по трансфертному ценообразованию на Кипре.
- Это обеспечивает точность и соответствие документации местным и международным стандартам трансфертного ценообразования.
2. Документация результатов аудита:
- Аудитор должен зафиксировать подробные результаты аудита обеспечения качества.
- Каждый пункт контрольного списка аудита оценивается как «удовлетворительный» или «неудовлетворительный».
3. Сертификация аудитора лицензированным специалистом:
- Аудит должен проводиться сертифицированным бухгалтером, зарегистрированным в Институте сертифицированных бухгалтеров Кипра (ICPAC).
- Аудит должен быть завершен до наступления срока подачи декларации по налогу на доходы физических лиц.
4. Язык представления:
- Аудиторское заключение должно быть представлено на греческом языке.
5. Подача декларации через налоговый портал:
- Сводную информационную таблицу контролируемых операций необходимо подавать через портал Tax For All (TFA).
6. Не подлежащая обсуждению формулировка:
- Формулировка Сертификата качества фиксирована, за некоторыми исключениями.
Строгий контроль со стороны налогового департамента
Налоговый департамент Кипра проводит тщательные проверки для проверки:
- Точность информации, представленной в таблицах сводной информации.
- Соответствие файлов документации по трансфертному ценообразованию на Кипре правилам трансфертного ценообразования.
Важность сертификации
Процесс сертификации необходим для:
- Обеспечение соблюдения правил трансфертного ценообразования.
- Обеспечение прозрачности и подотчетности в контролируемых операциях.
Сертификация аудита обеспечения качества для файла документации по трансфертному ценообразованию на Кипре является обязательным требованием в соответствии с налоговым законодательством Кипра. Она гарантирует, что компании, работающие на Кипре, соблюдают правила трансфертного ценообразования и ведут точные записи.
Рассмотрим детально ключевые моменты процесса сертификации, что позволит участникам этого процесса легче ориентироваться в нововведении.
1. Проверка выполнения аудита качества:
- Сертификация подтверждает, что был проведен комплексный аудит качества файла документации по трансфертному ценообразованию на Кипре.
- Это обеспечивает точность и соответствие документации местным и международным стандартам трансфертного ценообразования.
2. Документация результатов аудита:
- Аудитор должен зафиксировать подробные результаты аудита обеспечения качества.
- Каждый пункт контрольного списка аудита оценивается как «удовлетворительный» или «неудовлетворительный».
3. Сертификация аудитора лицензированным специалистом:
- Аудит должен проводиться сертифицированным бухгалтером, зарегистрированным в Институте сертифицированных бухгалтеров Кипра (ICPAC).
- Аудит должен быть завершен до наступления срока подачи декларации по налогу на доходы физических лиц.
4. Язык представления:
- Аудиторское заключение должно быть представлено на греческом языке.
5. Подача декларации через налоговый портал:
- Сводную информационную таблицу контролируемых операций необходимо подавать через портал Tax For All (TFA).
6. Не подлежащая обсуждению формулировка:
- Формулировка Сертификата качества фиксирована, за некоторыми исключениями.
Строгий контроль со стороны налогового департамента
Налоговый департамент Кипра проводит тщательные проверки для проверки:
- Точность информации, представленной в таблицах сводной информации.
- Соответствие файлов документации по трансфертному ценообразованию на Кипре правилам трансфертного ценообразования.
Важность сертификации
Процесс сертификации необходим для:
- Обеспечение соблюдения правил трансфертного ценообразования.
- Обеспечение прозрачности и подотчетности в контролируемых операциях.
Часто задаваемые вопросы по законодательству Кипра об иммиграции и гражданстве для ИТ-специалистов
В этой статье мы приводим обзор часто задаваемых вопросов (FAQ) относительно кипрского законодательства об иммиграции и гражданстве, уделяя особое внимание недавним изменениям, которые влияют на ИТ-специалистов и других высококвалифицированных специалистов.
Эти часто задаваемые вопросы охватывают все: от требований к месту жительства до важности знания языка, помогая потенциальным заявителям лучше понять процесс получения гражданства Кипра.
Изменения в Законе о гражданстве для ИТ-специалистов
Вопрос: Какие недавние изменения в законе о гражданстве Кипра влияют на ИТ-специалистов и как они упрощают процесс натурализации для высококвалифицированных специалистов?
Недавние изменения в законе о гражданстве Кипра позволяют профессионалам из третьих стран подавать заявление на получение гражданства Кипра после законного проживания в стране в течение 4 или 5 лет (3+1, 4+1). Основные требования включают:
- Непрерывное законное проживание на Кипре в течение 12 месяцев до подачи заявления.
- Знание греческого языка (уровень B1 или A2) и базовое понимание современной кипрской политики и социальных реалий.
- Доказательство хорошей репутации, включая отсутствие судимостей.
- Стабильный доход, превышающий 2500 евро в месяц (увеличивается на 20% на супруга и на 15% на ребенка).
- Высокая академическая и профессиональная квалификация.
В качестве альтернативы абитуриенты могут выбрать более длительный курс (8 лет: 7+1) с менее строгими финансовыми и академическими критериями, хотя им все равно необходимо продемонстрировать базовые знания греческого языка и кипрского общества.
Требования к месту жительства для заявителей на гражданство
В: Как изменились требования к месту жительства для заявителей на получение гражданства, особенно в отношении краткосрочных поездок за пределы Кипра?
Заявители должны убедиться, что они не проводят более 90 дней за пределами Кипра в любом календарном году. Если заявитель превысит 90 дней, дополнительные дни будут вычтены из года, то есть заявителю придется компенсировать эти дни в последующие годы, чтобы выполнить требование о проживании для получения гражданства.
Критерии хорошего характера и активность в социальных сетях
В: Что считается «хорошей репутацией» согласно новому закону и как активность в социальных сетях может повлиять на право на получение гражданства?
Чтобы продемонстрировать хорошую репутацию, заявители должны соответствовать следующим условиям:
- Отсутствие судимостей, отсутствие судимостей на срок свыше пяти лет лишения свободы, а также отсутствие открытых уголовных дел, предусматривающих лишение свободы на срок свыше трех лет.
- Заявитель не должен разыскиваться Европолом или Интерполом.
- Уважение законов Кипра, включая запрет на въезд и выезд через Северный Кипр, а также неучастие в деятельности, угрожающей общественному порядку или безопасности.
- Активность в социальных сетях должна отражать уважение к законам Кипра, без проявления неповиновения или неуважения в сообщениях или поведении в сети.
- Никаких санкций к заявителю не применено.
Требования к знанию языка и культуры
В: Насколько важно знание греческого языка и понимание кипрских реалий для успешного получения гражданства?
Требуется владение греческим языком на уровне B1 (средний) или A2 (базовый). Уровень B1 указывает на способность свободно общаться в повседневных ситуациях, тогда как уровень A2 демонстрирует базовые навыки общения. Кроме того, кандидаты должны иметь базовые знания о современной политике и обществе Кипра, подтвержденные проходным баллом 60% или выше на соответствующих экзаменах.
Министерство образования предлагает курсы, помогающие заявителям выполнить эти требования, а успешное завершение этих курсов и сдача экзаменов необходимы для процесса натурализации.
Требования к финансовой устойчивости для ИТ-специалистов
В: Каковы требования к финансовой стабильности для заявителей? Как они влияют на ИТ-специалистов, желающих переехать?
В этой статье мы приводим обзор часто задаваемых вопросов (FAQ) относительно кипрского законодательства об иммиграции и гражданстве, уделяя особое внимание недавним изменениям, которые влияют на ИТ-специалистов и других высококвалифицированных специалистов.
Эти часто задаваемые вопросы охватывают все: от требований к месту жительства до важности знания языка, помогая потенциальным заявителям лучше понять процесс получения гражданства Кипра.
Изменения в Законе о гражданстве для ИТ-специалистов
Вопрос: Какие недавние изменения в законе о гражданстве Кипра влияют на ИТ-специалистов и как они упрощают процесс натурализации для высококвалифицированных специалистов?
Недавние изменения в законе о гражданстве Кипра позволяют профессионалам из третьих стран подавать заявление на получение гражданства Кипра после законного проживания в стране в течение 4 или 5 лет (3+1, 4+1). Основные требования включают:
- Непрерывное законное проживание на Кипре в течение 12 месяцев до подачи заявления.
- Знание греческого языка (уровень B1 или A2) и базовое понимание современной кипрской политики и социальных реалий.
- Доказательство хорошей репутации, включая отсутствие судимостей.
- Стабильный доход, превышающий 2500 евро в месяц (увеличивается на 20% на супруга и на 15% на ребенка).
- Высокая академическая и профессиональная квалификация.
В качестве альтернативы абитуриенты могут выбрать более длительный курс (8 лет: 7+1) с менее строгими финансовыми и академическими критериями, хотя им все равно необходимо продемонстрировать базовые знания греческого языка и кипрского общества.
Требования к месту жительства для заявителей на гражданство
В: Как изменились требования к месту жительства для заявителей на получение гражданства, особенно в отношении краткосрочных поездок за пределы Кипра?
Заявители должны убедиться, что они не проводят более 90 дней за пределами Кипра в любом календарном году. Если заявитель превысит 90 дней, дополнительные дни будут вычтены из года, то есть заявителю придется компенсировать эти дни в последующие годы, чтобы выполнить требование о проживании для получения гражданства.
Критерии хорошего характера и активность в социальных сетях
В: Что считается «хорошей репутацией» согласно новому закону и как активность в социальных сетях может повлиять на право на получение гражданства?
Чтобы продемонстрировать хорошую репутацию, заявители должны соответствовать следующим условиям:
- Отсутствие судимостей, отсутствие судимостей на срок свыше пяти лет лишения свободы, а также отсутствие открытых уголовных дел, предусматривающих лишение свободы на срок свыше трех лет.
- Заявитель не должен разыскиваться Европолом или Интерполом.
- Уважение законов Кипра, включая запрет на въезд и выезд через Северный Кипр, а также неучастие в деятельности, угрожающей общественному порядку или безопасности.
- Активность в социальных сетях должна отражать уважение к законам Кипра, без проявления неповиновения или неуважения в сообщениях или поведении в сети.
- Никаких санкций к заявителю не применено.
Требования к знанию языка и культуры
В: Насколько важно знание греческого языка и понимание кипрских реалий для успешного получения гражданства?
Требуется владение греческим языком на уровне B1 (средний) или A2 (базовый). Уровень B1 указывает на способность свободно общаться в повседневных ситуациях, тогда как уровень A2 демонстрирует базовые навыки общения. Кроме того, кандидаты должны иметь базовые знания о современной политике и обществе Кипра, подтвержденные проходным баллом 60% или выше на соответствующих экзаменах.
Министерство образования предлагает курсы, помогающие заявителям выполнить эти требования, а успешное завершение этих курсов и сдача экзаменов необходимы для процесса натурализации.
Требования к финансовой устойчивости для ИТ-специалистов
В: Каковы требования к финансовой стабильности для заявителей? Как они влияют на ИТ-специалистов, желающих переехать?
Для высококвалифицированных специалистов, работающих на Кипре по визе BSC (виза для сотрудников компаний с иностранным участием), минимальная заработная плата составляет €2500 брутто в месяц. Это обеспечивает финансовую стабильность для заявителей и является ключевым требованием для тех, кто хочет переехать и подать заявление на получение гражданства.
Семья и иждивенцы в процессе получения гражданства
В: Какие законы применяются к членам семьи и иждивенцам в процессе подачи заявления на получение гражданства?
Члены семьи заявителей, включая супругов и детей, имеют право подать заявление на получение гражданства на тех же условиях, что и основной заявитель. Для владельцев карты воссоединения семьи (FR) требование к зарплате не распространяется на иждивенцев. Однако супругам разрешено работать, если они того пожелают. Пока основной заявитель соответствует финансовым критериям, иждивенцам не требуется иметь независимый доход для подачи заявления на получение гражданства или вида на жительство.
Распространенные правовые заблуждения среди ИТ-специалистов
В: Каковы распространенные правовые заблуждения относительно подачи заявления на получение гражданства, особенно среди представителей технологической отрасли?
Распространенное заблуждение связано с документацией. Заявители должны убедиться, что все требуемые документы актуальны и надлежащим образом легализованы. Например, судимость должна быть не старше трех месяцев, а вид на жительство на Кипре должен быть действительным на момент подачи заявления. Непредставление действительных документов может привести к задержкам или отклонению заявления.
Практические шаги для претендентов на гражданство
В: Какие практические шаги следует предпринять потенциальным заявителям при подготовке заявления на получение гражданства?
Для обеспечения бесперебойного процесса подачи заявления рекомендуется:
- Обратитесь за юридической консультацией к экспертам по иммиграции, чтобы избежать потенциальных ловушек и обеспечить соблюдение всех требований.
- Убедитесь, что все документы актуальны и надлежащим образом легализованы.
- Помните, что невыполнение хотя бы одного требования может привести к отклонению заявки.
Кандидатам следует тщательно спланировать процесс и проконсультироваться с юристами, чтобы избежать сложностей и возможных недоразумений, связанных с ним.
Кипр предлагает упрощенный путь к гражданству для IT-специалистов и высококвалифицированных работников, но важно соответствовать всем юридическим требованиям, от резидентства и владения языком до финансовой стабильности. Кандидаты, которые полностью понимают эти требования и ищут профессионального руководства, с большей вероятностью добьются успеха в своих заявлениях на гражданство.
Семья и иждивенцы в процессе получения гражданства
В: Какие законы применяются к членам семьи и иждивенцам в процессе подачи заявления на получение гражданства?
Члены семьи заявителей, включая супругов и детей, имеют право подать заявление на получение гражданства на тех же условиях, что и основной заявитель. Для владельцев карты воссоединения семьи (FR) требование к зарплате не распространяется на иждивенцев. Однако супругам разрешено работать, если они того пожелают. Пока основной заявитель соответствует финансовым критериям, иждивенцам не требуется иметь независимый доход для подачи заявления на получение гражданства или вида на жительство.
Распространенные правовые заблуждения среди ИТ-специалистов
В: Каковы распространенные правовые заблуждения относительно подачи заявления на получение гражданства, особенно среди представителей технологической отрасли?
Распространенное заблуждение связано с документацией. Заявители должны убедиться, что все требуемые документы актуальны и надлежащим образом легализованы. Например, судимость должна быть не старше трех месяцев, а вид на жительство на Кипре должен быть действительным на момент подачи заявления. Непредставление действительных документов может привести к задержкам или отклонению заявления.
Практические шаги для претендентов на гражданство
В: Какие практические шаги следует предпринять потенциальным заявителям при подготовке заявления на получение гражданства?
Для обеспечения бесперебойного процесса подачи заявления рекомендуется:
- Обратитесь за юридической консультацией к экспертам по иммиграции, чтобы избежать потенциальных ловушек и обеспечить соблюдение всех требований.
- Убедитесь, что все документы актуальны и надлежащим образом легализованы.
- Помните, что невыполнение хотя бы одного требования может привести к отклонению заявки.
Кандидатам следует тщательно спланировать процесс и проконсультироваться с юристами, чтобы избежать сложностей и возможных недоразумений, связанных с ним.
Кипр предлагает упрощенный путь к гражданству для IT-специалистов и высококвалифицированных работников, но важно соответствовать всем юридическим требованиям, от резидентства и владения языком до финансовой стабильности. Кандидаты, которые полностью понимают эти требования и ищут профессионального руководства, с большей вероятностью добьются успеха в своих заявлениях на гражданство.
Кипр: Понимание Закона ЕС о цифровой операционной устойчивости (Дора)
Закон о цифровой операционной устойчивости
Сильная зависимость сектора финансовых услуг от ИТ подвергает организации повышенным рискам кибератак и сбоев в работе, возникающих из-за сложных систем, процессов и человеческого фактора, — рисков, которые будут только усиливаться по мере того, как технологии продолжают распространяться на все аспекты отрасли. Для устранения этих новых рисков Европейский союз принял Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA) в январе 2023 года, направленный на повышение цифровой операционной устойчивости систем информационно-коммуникационных технологий (ИКТ), призванных защитить финансовые учреждения от рисков ИКТ.
DORA фокусируется на повышении устойчивости систем информационных и коммуникационных технологий в финансовом секторе, включая все, от хранения данных до сетевой безопасности. Регламент вступит в силу с 17 января 2025 года, и все затронутые субъекты должны будут соответствовать требованиям DORA к этой дате.
Основные положения ДОРА
Отсутствие единых правил цифровой операционной устойчивости в секторе финансовых услуг является причиной того, что DORA применяется почти ко всем финансовым организациям. Это включает как традиционные финансовые институты, такие как банки и страховщики, так и новых финансовых игроков, таких как поставщики услуг криптоактивов и краудфандинговые платформы. Этот широкий охват отражает растущую зависимость от технологий в секторе финансовых услуг, а также потребность в едином подходе к регулированию.
В частности, DORA применяется:
- кредитные учреждения, платежные учреждения, поставщики услуг по предоставлению информации о счетах, учреждения электронных денег;
- инвестиционные компании, центральные депозитарии ценных бумаг, центральные контрагенты, торговые площадки, торговые репозитории и поставщики услуг по предоставлению отчетов по данным;
- поставщики услуг криптоактивов, авторизованные в соответствии с MICAR, и эмитенты токенов, привязанных к активам;
- управляющие альтернативными инвестиционными фондами и управляющими компаниями;
- страховые и перестраховочные организации, страховые посредники, перестраховочные посредники и вспомогательные страховые посредники;
- поставщики услуг краудфандинга;
- репозитории секьюритизации;
- Сторонние поставщики услуг ИКТ.
Чтобы помочь финансовым организациям повысить устойчивость своей цифровой операционной деятельности, DORA устанавливает правила и обязательства, ориентированные на определенные столпы.
1. Управление рисками в сфере ИКТ и рисками третьих лиц
DORA возлагает полную ответственность и подотчетность на орган управления финансовой организации для создания и поддержания внутренних протоколов управления и контроля, обеспечивающих эффективное и осмотрительное управление рисками ИКТ. Этот столп фокусируется на защите и профилактике, обнаружении, реагировании и восстановлении для инцидентов, связанных с ИКТ. Важно отметить, что инструменты, методы, процессы и политики подчиняются конкретным нормативным техническим стандартам, которые должны быть приняты уполномоченными органами Европейского Союза.
Кроме того, поскольку на практике финансовые организации полагаются на сторонних поставщиков услуг для критически важных ИКТ-услуг и инфраструктур, этот столп требует комплексного подхода к управлению этими сторонними рисками. Это включает в себя процессы должной осмотрительности и регулярные оценки, гарантируя, что любой потенциальный риск, вытекающий из привлечения третьих сторон, не ставит под угрозу устойчивость финансовой организации.
2. Тестирование устойчивости цифровых операций
Закон о цифровой операционной устойчивости
Сильная зависимость сектора финансовых услуг от ИТ подвергает организации повышенным рискам кибератак и сбоев в работе, возникающих из-за сложных систем, процессов и человеческого фактора, — рисков, которые будут только усиливаться по мере того, как технологии продолжают распространяться на все аспекты отрасли. Для устранения этих новых рисков Европейский союз принял Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA) в январе 2023 года, направленный на повышение цифровой операционной устойчивости систем информационно-коммуникационных технологий (ИКТ), призванных защитить финансовые учреждения от рисков ИКТ.
DORA фокусируется на повышении устойчивости систем информационных и коммуникационных технологий в финансовом секторе, включая все, от хранения данных до сетевой безопасности. Регламент вступит в силу с 17 января 2025 года, и все затронутые субъекты должны будут соответствовать требованиям DORA к этой дате.
Основные положения ДОРА
Отсутствие единых правил цифровой операционной устойчивости в секторе финансовых услуг является причиной того, что DORA применяется почти ко всем финансовым организациям. Это включает как традиционные финансовые институты, такие как банки и страховщики, так и новых финансовых игроков, таких как поставщики услуг криптоактивов и краудфандинговые платформы. Этот широкий охват отражает растущую зависимость от технологий в секторе финансовых услуг, а также потребность в едином подходе к регулированию.
В частности, DORA применяется:
- кредитные учреждения, платежные учреждения, поставщики услуг по предоставлению информации о счетах, учреждения электронных денег;
- инвестиционные компании, центральные депозитарии ценных бумаг, центральные контрагенты, торговые площадки, торговые репозитории и поставщики услуг по предоставлению отчетов по данным;
- поставщики услуг криптоактивов, авторизованные в соответствии с MICAR, и эмитенты токенов, привязанных к активам;
- управляющие альтернативными инвестиционными фондами и управляющими компаниями;
- страховые и перестраховочные организации, страховые посредники, перестраховочные посредники и вспомогательные страховые посредники;
- поставщики услуг краудфандинга;
- репозитории секьюритизации;
- Сторонние поставщики услуг ИКТ.
Чтобы помочь финансовым организациям повысить устойчивость своей цифровой операционной деятельности, DORA устанавливает правила и обязательства, ориентированные на определенные столпы.
1. Управление рисками в сфере ИКТ и рисками третьих лиц
DORA возлагает полную ответственность и подотчетность на орган управления финансовой организации для создания и поддержания внутренних протоколов управления и контроля, обеспечивающих эффективное и осмотрительное управление рисками ИКТ. Этот столп фокусируется на защите и профилактике, обнаружении, реагировании и восстановлении для инцидентов, связанных с ИКТ. Важно отметить, что инструменты, методы, процессы и политики подчиняются конкретным нормативным техническим стандартам, которые должны быть приняты уполномоченными органами Европейского Союза.
Кроме того, поскольку на практике финансовые организации полагаются на сторонних поставщиков услуг для критически важных ИКТ-услуг и инфраструктур, этот столп требует комплексного подхода к управлению этими сторонними рисками. Это включает в себя процессы должной осмотрительности и регулярные оценки, гарантируя, что любой потенциальный риск, вытекающий из привлечения третьих сторон, не ставит под угрозу устойчивость финансовой организации.
2. Тестирование устойчивости цифровых операций
В рамках упомянутой выше структуры управления рисками ИКТ и с целью оценки готовности финансовых организаций к решению проблем, связанных с ИКТ, выявлению слабых мест и внедрению корректирующих мер финансовые организации должны разработать и поддерживать комплексную программу тестирования цифровой операционной устойчивости, включающую ряд оценок, тестов, методологий, практик и инструментов. Методологии тестирования могут включать оценки уязвимости, тесты на основе сценариев и тесты на проникновение.
3. Инциденты, связанные с ИКТ
Этот столп обязывает разрабатывать механизмы раннего обнаружения и управления инцидентами, связанными с ИКТ, в соответствии с которыми финансовые организации должны разрабатывать планы реагирования на инциденты и восстановления для быстрого устранения и смягчения последствий сбоев ИКТ. Это включает требования по своевременному сообщению о существенных киберинцидентах регулирующим органам, что помогает понимать возникающие угрозы.
4. Обмен информацией
DORA поощряет сотрудничество и обмен информацией между финансовыми организациями. Этот столп способствует обмену информацией, связанной с киберугрозами, уязвимостями и инцидентами, чтобы повысить способность финансовых организаций быть готовыми и реагировать на кибератаки или другие технические уязвимости, которые могут возникнуть.
5. Надзор за поставщиками критически важных сторонних услуг ИКТ
Признавая системные риски, вызванные крахом крупных поставщиков услуг ИКТ, этот столп устанавливает рамки для нормативного надзора за такими субъектами. Он направлен на обеспечение того, чтобы поставщики критически важных услуг придерживались строгих стандартов устойчивости, минимизируя риск, который они представляют для финансового сектора. Механизмы надзора могут включать нормативные оценки, аудиты и возможность для властей напрямую вмешиваться при необходимости.
Почему DORA актуальна и важна?
Из-за растущей зависимости от цифровых технологий субъекты финансовых услуг подвергаются угрозам кибербезопасности и сбоям в работе. Переходя к более сложным технологическим моделям, финансовые субъекты подвергаются рискам, связанным со сбоями системы, кибератаками и уязвимостями сторонних поставщиков услуг, которые становятся все более очевидными. Таким образом, DORA представляет собой критически важную нормативную разработку, направленную на снижение этих рисков путем установления всеобъемлющих, единых стандартов для цифровой операционной устойчивости.
DORA особенно важен из-за его положений о надежных методах управления рисками, включая тестирование устойчивости ИКТ, сторонний надзор и отчетность об инцидентах. Эти меры призваны защитить финансовые учреждения от растущей частоты и серьезности киберинцидентов и сбоев в работе.
Хотя преимущества DORA очевидны, ее внедрение может представлять трудности, особенно для небольших учреждений и новых фирм. Эти организации могут столкнуться с высокими расходами на соответствие, включая необходимость значительных инвестиций в инфраструктуру кибербезопасности и постоянные усилия по мониторингу.
Тем не менее, реализация DORA представляет собой необходимую эволюцию в финансовом регулировании, которая соответствует возникающим цифровым угрозам. Устанавливая единый подход к цифровой устойчивости, DORA не только снижает риск крупномасштабных сбоев, но и создает более безопасную и надежную финансовую экосистему,
3. Инциденты, связанные с ИКТ
Этот столп обязывает разрабатывать механизмы раннего обнаружения и управления инцидентами, связанными с ИКТ, в соответствии с которыми финансовые организации должны разрабатывать планы реагирования на инциденты и восстановления для быстрого устранения и смягчения последствий сбоев ИКТ. Это включает требования по своевременному сообщению о существенных киберинцидентах регулирующим органам, что помогает понимать возникающие угрозы.
4. Обмен информацией
DORA поощряет сотрудничество и обмен информацией между финансовыми организациями. Этот столп способствует обмену информацией, связанной с киберугрозами, уязвимостями и инцидентами, чтобы повысить способность финансовых организаций быть готовыми и реагировать на кибератаки или другие технические уязвимости, которые могут возникнуть.
5. Надзор за поставщиками критически важных сторонних услуг ИКТ
Признавая системные риски, вызванные крахом крупных поставщиков услуг ИКТ, этот столп устанавливает рамки для нормативного надзора за такими субъектами. Он направлен на обеспечение того, чтобы поставщики критически важных услуг придерживались строгих стандартов устойчивости, минимизируя риск, который они представляют для финансового сектора. Механизмы надзора могут включать нормативные оценки, аудиты и возможность для властей напрямую вмешиваться при необходимости.
Почему DORA актуальна и важна?
Из-за растущей зависимости от цифровых технологий субъекты финансовых услуг подвергаются угрозам кибербезопасности и сбоям в работе. Переходя к более сложным технологическим моделям, финансовые субъекты подвергаются рискам, связанным со сбоями системы, кибератаками и уязвимостями сторонних поставщиков услуг, которые становятся все более очевидными. Таким образом, DORA представляет собой критически важную нормативную разработку, направленную на снижение этих рисков путем установления всеобъемлющих, единых стандартов для цифровой операционной устойчивости.
DORA особенно важен из-за его положений о надежных методах управления рисками, включая тестирование устойчивости ИКТ, сторонний надзор и отчетность об инцидентах. Эти меры призваны защитить финансовые учреждения от растущей частоты и серьезности киберинцидентов и сбоев в работе.
Хотя преимущества DORA очевидны, ее внедрение может представлять трудности, особенно для небольших учреждений и новых фирм. Эти организации могут столкнуться с высокими расходами на соответствие, включая необходимость значительных инвестиций в инфраструктуру кибербезопасности и постоянные усилия по мониторингу.
Тем не менее, реализация DORA представляет собой необходимую эволюцию в финансовом регулировании, которая соответствует возникающим цифровым угрозам. Устанавливая единый подход к цифровой устойчивости, DORA не только снижает риск крупномасштабных сбоев, но и создает более безопасную и надежную финансовую экосистему,