КИПР: Открываем брокерскую компанию Forex/CFD?

Создание брокерской компании Forex или Contract for Difference (CFD) является важным решением, которое влечет за собой тщательное рассмотрение различных факторов, таких как нормативно-правовая среда, эксплуатационные расходы и доступность рынка. Среди многих мировых юрисдикций Кипр выделяется как исключительно привлекательное место для брокеров Forex и CFD. Известный своей благоприятной нормативно-правовой базой, стратегическим географическим положением и надежной финансовой инфраструктурой, Кипр предлагает множество преимуществ для брокерских фирм.
В этой статье рассматриваются 15 убедительных причин, по которым Кипр является основным местом для создания брокерской компании Forex или CFD, опираясь на обширный 20-летний опыт AGPLAW в сфере регулирования финтеха и финансовых услуг. Наши идеи также охватывают корпоративное/коммерческое право, иммиграционные услуги и подбор персонала, предоставляя всесторонний обзор того, почему Кипр является идеальным выбором для вашего брокерского предприятия.
Стратегическое географическое положение
Кипр стратегически расположен на перекрестке Европы, Азии и Африки. Это выгодное географическое положение обеспечивает легкий доступ к основным рынкам на этих континентах, предлагая брокерам возможность подключиться к разнообразной и обширной клиентской базе. Близость острова к основным финансовым центрам, таким как Лондон и Дубай, повышает его привлекательность как мирового делового центра.
Членство в Европейском Союзе
Будучи членом Европейского союза (ЕС), Кипр предлагает брокерам форекс и CFD доступ ко всему европейскому рынку. Это членство обеспечивает регулирующую надежность и позволяет фирмам извлекать выгоду из свобод единого рынка ЕС, включая право предоставлять услуги в государствах-членах ЕС без необходимости получения дополнительных лицензий в рамках MiFID II. Эта гармонизированная нормативная база поддерживает трансграничную торговлю и упрощает процедуры соответствия. Членство в ЕС также гарантирует соблюдение строгих стандартов защиты инвесторов, прозрачности рынка и финансовой стабильности, что еще больше повышает привлекательность Кипра как первоклассного места для брокеров форекс и CFD.
Благоприятная нормативно-правовая среда
Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) славится своей надежной, но в то же время благоприятной для бизнеса нормативной базой. Правила CySEC соответствуют европейским стандартам, обеспечивая высокий уровень защиты инвесторов, а также предлагая брокерам операционную гибкость. Четкие нормативные указания, предоставляемые CySEC, облегчают брокерам понимание и соблюдение своих обязательств, способствуя созданию стабильной деловой среды.
Привлекательный налоговый режим
Кипр может похвастаться одним из самых привлекательных налоговых режимов в Европе. Ставка корпоративного налога составляет конкурентоспособные 12,5%, среди самых низких в ЕС. Кроме того, Кипр предлагает различные налоговые льготы, включая освобождение от дивидендов, прироста капитала (при определенных условиях) и отсутствие налога на проценты и роялти. Эти налоговые льготы значительно повышают прибыльность брокерских фирм.
Расширенные юридические и финансовые услуги
Благодаря хорошо развитому сектору юридических и финансовых услуг Кипр предлагает ряд профессиональных услуг, необходимых для создания и ведения брокерской деятельности на рынке Форекс или CFD. AGPLAW, с его 20-летним опытом в сфере регулирования финтеха и финансовых услуг, предоставляет юридическую поддержку для обеспечения соответствия как местным, так и международным законам. Кроме того, наши знания в области корпоративного и коммерческого права гарантируют, что брокеры получат первоклассные консультации по эффективному структурированию и управлению своим бизнесом, что позволит им добиться успеха на конкурентных финансовых рынках.
Высококачественная инфраструктура

Кипр вложил значительные средства в свою инфраструктуру, предлагая самые современные телекоммуникации, транспорт и офисные помещения. Современная инфраструктура страны поддерживает эффективные бизнес-операции, позволяя брокерам предоставлять своим клиентам бесперебойные услуги. Высокоскоростной интернет, передовая ИТ-поддержка и современные офисные помещения способствуют созданию благоприятной деловой среды.
Квалифицированная рабочая сила
Рабочая сила на Кипре высокообразована и многоязычна, значительная часть профессионалов обладает опытом в области финансов, права и технологий. Этот кадровый резерв имеет решающее значение для брокеров Forex и CFD, которым требуются квалифицированные кадры для управления торговыми платформами, обеспечения соответствия и предоставления поддержки клиентам. В AGPLAW наша обширная сеть и отраслевой опыт позволяют нам находить и привлекать лучших кандидатов, гарантируя, что ваша фирма будет укомплектована высококвалифицированными специалистами, которые смогут продвигать ваш бизнес вперед и поддерживать конкурентоспособность на рынке.
Комплексные иммиграционные услуги
Иммиграционные услуги AGPLAW облегчают переезд квалифицированных специалистов на Кипр. Мы помогаем с получением разрешений на работу, виз на жительство и разрешений на воссоединение семьи, обеспечивая плавный переход для сотрудников и их семей. Эта всесторонняя поддержка помогает брокерам привлекать международные таланты, повышая их операционные возможности и культурное разнообразие.
Конкурентоспособные эксплуатационные расходы
По сравнению с другими финансовыми центрами Кипр предлагает относительно низкие эксплуатационные расходы. Аренда офиса, коммунальные услуги и профессиональные услуги более доступны, что снижает общие расходы для брокеров Forex и CFD. Это преимущество в стоимости позволяет фирмам выделять больше ресурсов на развитие бизнеса и привлечение клиентов.
Благоприятная бизнес-среда
Правительство Кипра активно поддерживает иностранные инвестиции и развитие бизнеса. Различные программы стимулирования и поддержки доступны для помощи предприятиям в создании и развитии. Эта благоприятная среда дополняется корпоративными услугами AGPLAW, которые помогают фирмам изучать местный бизнес-ландшафт, от регистрации компании до постоянного соответствия.
Международная деловая культура
Кипр имеет долгую историю как центр международного бизнеса. Эта космополитическая культура отражена в секторе профессиональных услуг страны, который искусно обслуживает потребности клиентов со всего мира. Брокеры извлекают выгоду из деловой атмосферы, где английский язык широко распространен, а международные стандарты являются нормой.
Защита инвесторов и доверие
Нормативная база CySEC делает акцент на защите инвесторов, повышая надежность и благонадежность брокеров Forex и CFD, работающих на Кипре. Нормативные требования, такие как сегрегация клиентских средств, регулярные аудиты и прозрачная отчетность, гарантируют, что брокеры поддерживают высокие стандарты честности и ответственности. В частности, сегрегация средств обязывает брокеров хранить средства трейдеров на отдельных, сегрегированных банковских счетах, отличных от операционных средств компании. Такая практика защищает активы клиентов, гарантируя, что они не будут использоваться для какой-либо операционной деятельности брокерской фирмы. Такой акцент на защите инвесторов укрепляет доверие и привлекает клиентов.
Надежная финансовая экосистема
Кипр может похвастаться хорошо развитой финансовой экосистемой, включающей банки, страховые компании и другие финансовые учреждения. Эта экосистема предоставляет такие важные услуги, как банковское дело, страхование и обработка платежей, которые имеют решающее значение для бесперебойной работы брокеров Forex и CFD. Обширная сеть AGPLAW в этой экосистеме гарантирует брокерам доступ к надежным финансовым услугам.
Образ жизни и рабочая среда

Высокое качество жизни на Кипре является значительным фактором притяжения для экспатриантов и профессионалов. Благодаря своему прекрасному климату, красивым ландшафтам и богатому культурному наследию Кипр предлагает привлекательный образ жизни. Эта благоприятная среда помогает брокерам привлекать и удерживать талантливых сотрудников, способствуя долгосрочной стабильности и росту бизнеса.
Налоговые льготы для иностранных сотрудников
Иностранные сотрудники, работающие на Кипре, могут воспользоваться различными налоговыми льготами. Они включают 50% освобождение от подоходного налога для лиц, зарабатывающих более €100,000 в год, и 20% освобождение (максимум до €8,550) для тех, кто зарабатывает меньше. Эти налоговые льготы делают Кипр привлекательным местом для квалифицированных специалистов, помогая брокерам форекс и CFD в создании сильной, мотивированной рабочей силы.
Кипр быстро становится центром финтех-инноваций, с многочисленными стартапами и устоявшимися компаниями, работающими в сфере финансовых технологий. Эта растущая финтех-экосистема предлагает брокерам форекс и CFD доступ к передовым технологиям и инновационным решениям, которые могут улучшить их операции и конкурентоспособность.

Кипр: Слияния и поглощения - юридическая перспектива (часть 1)
Слияния и поглощения (M&A) — это сложные сделки, требующие надлежащего планирования, стратегического исполнения и комплексной юридической поддержки.
На Кипре правовая среда для слияний и поглощений является надежной и основана на структуре, которая поддерживает как местные, так и трансграничные транзакции. В этом анализе рассматриваются основные правовые шаги, необходимые для успешных слияний и поглощений на Кипре, с упором на правовые требования, соответствие нормативным требованиям, комплексную проверку и интеграцию после слияния.
Ключевые положения включают правила о структуре компании, правах акционеров и процессах одобрения слияний и поглощений.
Правовая база для слияний и поглощений на Кипре
Корпоративное право
Основой деятельности по слияниям и поглощениям на Кипре является корпоративное право, в первую очередь регулируемое Законом о компаниях Кипра, гл. 113, который основан на английском общем праве. Этот закон обеспечивает правовую основу для формирования, управления и ликвидации компаний на Кипре, что делает его важнейшим элементом в сделках по слияниям и поглощениям. Основные положения включают правила о структуре компании, правах акционеров и процессах одобрения слияний и поглощений.
Регулирующие органы
Несколько регулирующих органов контролируют сделки слияний и поглощений на Кипре, обеспечивая соблюдение местных законов и нормативных актов:
- Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC): регулирует деятельность компаний, регулируемых CySEC или котирующихся на Кипрской фондовой бирже, а также осуществляет надзор за операциями с ценными бумагами.
- Комиссия по конкуренции и защите прав потребителей (CCPC): следит за тем, чтобы слияния и поглощения не создавали монополий и не ограничивали конкуренцию на рынке.
- Центральный банк Кипра: для сделок слияния и поглощения с участием финансовых учреждений одобрение Центрального банка необходимо для обеспечения финансовой стабильности и соблюдения нормативных требований.
Этапы процесса слияния и поглощения
Планирование перед слиянием
Определение целей и задач
Начальный этап любой сделки M&A включает в себя определение потенциальных целей и определение стратегических целей слияния или поглощения. Это включает в себя анализ рынка, конкурентное позиционирование и оценку стратегического соответствия целевой компании. Юридические консультанты играют решающую роль на этом этапе, помогая выявлять потенциальные юридические препятствия и обеспечивая соответствие стратегических целей требованиям законодательства.

Кипр: Слияния и поглощения - юридическая перспектива (часть 2)
Слияния и поглощения (M&A) — это сложные сделки, требующие надлежащего планирования, стратегического исполнения и комплексной юридической поддержки.
Юридическая экспертиза
Комплексная оценка
Due diligence (юридическая и финансовая) является одним из наиболее важных этапов в процессе слияния и поглощения, включающим тщательное исследование финансов, операций, правового статуса и положения на рынке целевой компании. Этот процесс помогает выявить потенциальные риски и обязательства, гарантируя, что приобретающая компания примет обоснованное решение.
Ключевые области комплексной проверки:
- Финансовая проверка: оценка финансовой отчетности, налоговых записей и обязательств.
- Юридическая проверка: проверка контрактов, интеллектуальной собственности, истории судебных разбирательств и соблюдения местных и международных законов.
- Операционная проверка: оценка операционных процессов, контрактов с сотрудниками и проблем цепочки поставок.
Юридические и финансовые консультанты AGPLAW проводят комплексную проверку, чтобы выявить любые скрытые обязательства или правовые проблемы, которые могут повлиять на успех сделки. Это включает проверку всех договорных обязательств, трудовых соглашений и соответствия нормативным требованиям.
Переговоры и структурирование
Определение условий сделки
После завершения комплексной проверки следующим шагом является обсуждение условий сделки. Это включает определение цены покупки, условий оплаты и юридической структуры слияния или поглощения. Структура сделки может принимать различные формы, включая:
- Покупка активов: приобретение определенных активов и обязательств целевой компании.
- Покупка акций: приобретение акций целевой компании, фактически покупка всей компании.
- Слияние: объединение двух компаний в единое юридическое лицо.
Каждая структура имеет свои юридические и налоговые последствия, и юридические консультанты играют важную роль в структурировании сделки для максимизации выгод и минимизации рисков.
Разрешения и соответствие нормативным требованиям
Получение необходимых разрешений
Получение одобрений регулирующих органов является критически важным шагом в процессе слияний и поглощений. В зависимости от характера и масштаба сделки могут потребоваться одобрения от различных регулирующих органов:
- Антимонопольный орган: обеспечение того, чтобы слияние не нарушало законы о конкуренции.
- Отраслевые регулирующие органы: для таких отраслей, как банковское дело, страхование и телекоммуникации, могут потребоваться дополнительные разрешения.
- Регуляторы рынка ценных бумаг: Для публичных компаний соблюдение правил рынка ценных бумаг является обязательным.
Одобрение акционеров и совета директоров
Получение согласия
Для большинства сделок M&A требуется одобрение акционеров и совета директоров как приобретающей, так и целевой компании. Объем этих одобрений зависит от устава компании и соответствующих корпоративных законов.
Шаги для получения одобрения:
- Одобрение совета директоров: представление предлагаемой сделки совету директоров для одобрения.
- Одобрение акционеров: созыв общего собрания акционеров для голосования по сделке.
Составление и подписание соглашений
Юридическая документация
После получения одобрений следующим шагом является составление и подписание необходимых юридических соглашений. Ключевые документы включают:
- Письмо о намерениях (LOI): описывает предварительные условия сделки.
- Договор купли-продажи: Подробное соглашение, охватывающее условия продажи, заявления и гарантии, обязательства и возмещения.
- Соглашение о слиянии: если сделка структурирована как слияние, в этом соглашении излагаются условия слияния.
Закрытие сделки
Завершение сделки
Фаза закрытия подразумевает завершение сделки, что включает в себя:
- Передача активов или акций: осуществление передачи активов или акций, как указано в договоре купли-продажи.
- Оплата: Завершение финансовых транзакций, включая любые соглашения об условном депонировании.

- Подача нормативных документов: подача окончательных нормативных документов и получение оставшихся разрешений.
Проблемы в сделках слияний и поглощений
Сложности регулирования
Одной из основных проблем в сделках M&A является навигация в сложной нормативной среде. Различные регулирующие органы могут иметь пересекающиеся юрисдикции, и получение необходимых разрешений может быть трудоемким и сложным. Юридические консультанты играют решающую роль в управлении этими сложностями, обеспечивая эффективное выполнение всех нормативных требований.
Снижение правовых рисков
Сделки M&A по своей сути несут в себе юридические риски, включая потенциальные обязательства, договорные споры и несоблюдение нормативных требований. Тщательная проверка и тщательное юридическое планирование имеют важное значение для снижения этих рисков. Юридические консультанты помогают выявлять потенциальные юридические проблемы на ранних этапах процесса и разрабатывать стратегии для их эффективного решения.

Последние изменения в законодательстве Кипра по НДС и их влияние на сделки с недвижимым имуществом: практическая точка зрения

Палата представителей приняла законопроект о внесении поправок в отношении заявлений на применение пониженной ставки НДС в размере 5% при строительстве или приобретении совершенно новой недвижимости, которая будет использоваться в качестве основного и постоянного места жительства в Республике Кипр (далее — Республика).
Согласно новым положениям Закона о налоге на добавленную стоимость 2000 года (Закон о НДС), пониженная ставка НДС будет применяться к первым 130 квадратным метрам жилой площади, пригодной для строительства, — на основе коэффициента застройки и архитектурных планов, представленных для получения разрешения на строительство, — если стоимость недвижимости не превышает сумму 350 000 евро, при условии, что общая сумма сделки не превышает 475 000 евро, а общая площадь, пригодная для строительства, не превышает 190 квадратных метров.
Лица с ограниченными возможностями, которые подпадают под определение «лица с ограниченными возможностями», предусмотренное Законом о НДС, могут подать заявление на пониженную ставку НДС в размере 5% на первые 190 квадратных метров жилой площади, пригодной для застройки, независимо от общей площади жилого помещения.
Однако существует множество различных последствий НДС, которые влияют на приобретение недвижимости во всех его общепринятых формах. Первым и ключевым примером является аренда недвижимости (аренда), учитывая высокий уровень туризма в местной экономике и приток форекс и финтех-бизнеса, а также их сотрудников и консультантов, необходимых в Республике.
Краткосрочная аренда
-Краткосрочная аренда, например, та, которая размещена на таких платформах, как Booking.com или Airbnb, облагается НДС по ставке 9%. Эта ставка применяется к доходу от сдачи в аренду недвижимости, сданной в аренду на срок менее 30 дней.
Кроме того, владельцы недвижимости, занимающиеся краткосрочной арендой, должны соблюдать ряд требований, связанных с НДС, таких как:
- Регистрация НДС: Владельцы недвижимости должны зарегистрироваться по НДС, если их годовой доход от аренды превышает порог регистрации, который в настоящее время установлен на уровне €15.600. Процесс регистрации подразумевает подачу соответствующих форм в Налоговый департамент Кипра (CTD).
- Взимание НДС: После регистрации в качестве плательщика НДС владельцы недвижимости обязаны взимать НДС по ставке 9% с дохода от аренды. Сумма НДС должна быть четко указана в счетах за аренду или выданных квитанциях.
- Подача деклараций по НДС: Владельцы недвижимости должны соблюдать свои обязанности по подаче деклараций по НДС, как правило, ежеквартально. В декларациях по НДС должны быть указаны все доходы от аренды и соответствующий собранный НДС. Непредставление соответствующих деклараций по НДС или неуплата НДС может привести к штрафам и дополнительным процентным платежам.
- Бухгалтерия: Ведение точных записей всех операций по аренде имеет жизненно важное значение. Эта обязанность включает хранение копий договоров аренды, счетов-фактур, квитанций и любой переписки с арендаторами. Правильное ведение записей обеспечивает соблюдение налоговых правил и облегчает процесс подачи декларации по НДС.
Ставка НДС в размере 9% в отношении краткосрочной аренды относительно низкая по сравнению с другими услугами. Таким образом, краткосрочная аренда является привлекательным вариантом для владельцев недвижимости, однако связанные с этим административные проблемы могут стать для владельцев недвижимости огромным бременем. Поэтому следует обратиться за профессиональной консультацией, чтобы обеспечить соблюдение требований.
Кроме того, чтобы воспользоваться сниженной ставкой НДС для краткосрочной аренды, владельцы недвижимости и потенциальные покупатели должны следовать определенным процедурам и вести надлежащую документацию. Это включает в себя:
- Заявления на пониженную ставку НДС: подайте необходимые формы и документацию в CTD, чтобы получить право на ставку НДС 9%;

- Регистрация плательщика НДС при аренде: зарегистрируйтесь в CTD, если доход от аренды превышает пороговое значение, и убедитесь, что НДС правильно начисляется и перечисляется; а также
- Ведение учета: ведите подробный учет всех транзакций, включая договоры купли-продажи, договоры аренды и декларации по НДС.
Обеспечение соблюдения правил НДС при покупке недвижимости предотвращает любые юридические осложнения и финансовые штрафы.
В отношении владельцев недвижимости краткосрочной аренды регистрация в качестве плательщика НДС и соблюдение ставки НДС 9% важны для соблюдения их правовых обязательств. В этом отношении надлежащая документация и своевременная подача декларации по НДС являются критически важными компонентами для соблюдения.
НДС на покупки
Покупка жилой недвижимости для многих людей является важным жизненным обязательством, поэтому к нему следует относиться со всей серьезностью.
При покупке недвижимости в Республике стандартная ставка НДС в размере 19% применяется к цене продажи по умолчанию. Эта ставка применяется к приобретению новой недвижимости, которая определяется как недвижимость, продаваемая впервые после ее строительства или существенной реконструкции. НДС должен быть оплачен покупателем, и он обычно включен в цену покупки недвижимости.
Республика предлагает сниженную ставку НДС в размере 5% для покупателей жилья впервые при соблюдении определенных условий:
- Основное место жительства: Недвижимость должна использоваться покупателем в качестве основного и постоянного места жительства.
- Ограничения по размеру: сниженная ставка НДС раньше применялась к первым 200 кв. м крытой площади объекта недвижимости. Любая площадь, превышающая 200 кв. м, облагалась стандартной ставкой НДС в размере 19%. Однако с июня 2023 года Республика внесла изменения в критерии сниженного НДС для основного жилья. Согласно новым правилам, сниженная ставка НДС в размере 5% применяется к первым 130 кв. м основного жилья, если стоимость основного жилья составляет до 350 000 евро, а общая стоимость сделки не превышает 475 000 евро; и
- Гражданство и резидентство: пониженная ставка НДС предоставляется гражданам и резидентам Кипра и других стран ЕС, а также гражданам стран, не входящих в ЕС, намеревающимся использовать недвижимость в качестве основного места жительства в Республике.
Чтобы соответствовать требованиям, покупатели должны подать заявление в CTD, предоставив документацию, подтверждающую, что недвижимость будет их основным местом жительства. Этот процесс включает несколько этапов, в частности, получение подтверждения от местного муниципалитета или других соответствующих органов.
Следует отметить, что заявки на льготную ставку НДС 5% можно подать только в электронном виде через цифровой портал «Tax for All» (TFA). Также получить соответствующий сертификат можно только после завершения процесса подачи заявки через веб-сайт TFA.

Кипр: Открываем брокерскую компанию Forex/CFD:

Создание брокерской компании Forex или Contract for Difference (CFD) является важным решением, которое влечет за собой тщательное рассмотрение различных факторов, таких как нормативно-правовая среда, эксплуатационные расходы и доступность рынка. Среди многих мировых юрисдикций Кипр выделяется как исключительно привлекательное место для брокеров Forex и CFD. Известный своей благоприятной нормативно-правовой базой, стратегическим географическим положением и надежной финансовой инфраструктурой, Кипр предлагает множество преимуществ для брокерских фирм.
В этой статье рассматриваются 15 убедительных причин, по которым Кипр является основным местом для создания брокерской компании Forex или CFD, опираясь на обширный 20-летний опыт AGPLAW в сфере регулирования финтеха и финансовых услуг. Наши идеи также охватывают корпоративное/коммерческое право, иммиграционные услуги и подбор персонала, предоставляя всесторонний обзор того, почему Кипр является идеальным выбором для вашего брокерского предприятия.
Стратегическое географическое положение
Кипр стратегически расположен на перекрестке Европы, Азии и Африки. Это выгодное географическое положение обеспечивает легкий доступ к основным рынкам на этих континентах, предлагая брокерам возможность подключиться к разнообразной и обширной клиентской базе. Близость острова к основным финансовым центрам, таким как Лондон и Дубай, повышает его привлекательность как мирового делового центра.
Членство в Европейском Союзе
Будучи членом Европейского союза (ЕС), Кипр предлагает брокерам форекс и CFD доступ ко всему европейскому рынку. Это членство обеспечивает регулирующую надежность и позволяет фирмам извлекать выгоду из свобод единого рынка ЕС, включая право предоставлять услуги в государствах-членах ЕС без необходимости получения дополнительных лицензий в рамках MiFID II. Эта гармонизированная нормативная база поддерживает трансграничную торговлю и упрощает процедуры соответствия. Членство в ЕС также гарантирует соблюдение строгих стандартов защиты инвесторов, прозрачности рынка и финансовой стабильности, что еще больше повышает привлекательность Кипра как первоклассного места для брокеров форекс и CFD.
Благоприятная нормативно-правовая среда
Комиссия по ценным бумагам и биржам Кипра (CySEC) славится своей надежной, но в то же время благоприятной для бизнеса нормативной базой. Правила CySEC соответствуют европейским стандартам, обеспечивая высокий уровень защиты инвесторов, а также предлагая брокерам операционную гибкость. Четкие нормативные указания, предоставляемые CySEC, облегчают брокерам понимание и соблюдение своих обязательств, способствуя созданию стабильной деловой среды.
Привлекательный налоговый режим
Кипр может похвастаться одним из самых привлекательных налоговых режимов в Европе. Ставка корпоративного налога составляет конкурентоспособные 12,5%, среди самых низких в ЕС. Кроме того, Кипр предлагает различные налоговые льготы, включая освобождение от дивидендов, прироста капитала (при определенных условиях) и отсутствие налога на проценты и роялти. Эти налоговые льготы значительно повышают прибыльность брокерских фирм.
Расширенные юридические и финансовые услуги
Благодаря хорошо развитому сектору юридических и финансовых услуг Кипр предлагает ряд профессиональных услуг, необходимых для создания и ведения брокерской деятельности на рынке Форекс или CFD. AGPLAW, с его 20-летним опытом в сфере регулирования финтеха и финансовых услуг, предоставляет юридическую поддержку для обеспечения соответствия как местным, так и международным законам. Кроме того, наши знания в области корпоративного и коммерческого права гарантируют, что брокеры получат первоклассные консультации по эффективному структурированию и управлению своим бизнесом, что позволит им добиться успеха на конкурентных финансовых рынках.
Высококачественная инфраструктура

Кипр вложил значительные средства в свою инфраструктуру, предлагая самые современные телекоммуникации, транспорт и офисные помещения. Современная инфраструктура страны поддерживает эффективные бизнес-операции, позволяя брокерам предоставлять своим клиентам бесперебойные услуги. Высокоскоростной интернет, передовая ИТ-поддержка и современные офисные помещения способствуют созданию благоприятной деловой среды.
Квалифицированная рабочая сила
Рабочая сила на Кипре высокообразована и многоязычна, значительная часть профессионалов обладает опытом в области финансов, права и технологий. Этот кадровый резерв имеет решающее значение для брокеров Forex и CFD, которым требуются квалифицированные кадры для управления торговыми платформами, обеспечения соответствия и предоставления поддержки клиентам. В AGPLAW наша обширная сеть и отраслевой опыт позволяют нам находить и привлекать лучших кандидатов, гарантируя, что ваша фирма будет укомплектована высококвалифицированными специалистами, которые смогут продвигать ваш бизнес вперед и поддерживать конкурентоспособность на рынке.
Комплексные иммиграционные услуги
Иммиграционные услуги AGPLAW облегчают переезд квалифицированных специалистов на Кипр. Мы помогаем с получением разрешений на работу, виз на жительство и разрешений на воссоединение семьи, обеспечивая плавный переход для сотрудников и их семей. Эта всесторонняя поддержка помогает брокерам привлекать международные таланты, повышая их операционные возможности и культурное разнообразие.
Конкурентоспособные эксплуатационные расходы
По сравнению с другими финансовыми центрами Кипр предлагает относительно низкие эксплуатационные расходы. Аренда офиса, коммунальные услуги и профессиональные услуги более доступны, что снижает общие расходы для брокеров Forex и CFD. Это преимущество в стоимости позволяет фирмам выделять больше ресурсов на развитие бизнеса и привлечение клиентов.
Благоприятная бизнес-среда
Правительство Кипра активно поддерживает иностранные инвестиции и развитие бизнеса. Различные программы стимулирования и поддержки доступны для помощи предприятиям в создании и развитии. Эта благоприятная среда дополняется корпоративными услугами AGPLAW, которые помогают фирмам изучать местный бизнес-ландшафт, от регистрации компании до постоянного соответствия.
Международная деловая культура
Кипр имеет долгую историю как центр международного бизнеса. Эта космополитическая культура отражена в секторе профессиональных услуг страны, который искусно обслуживает потребности клиентов со всего мира. Брокеры извлекают выгоду из деловой атмосферы, где английский язык широко распространен, а международные стандарты являются нормой.
Защита инвесторов и доверие
Нормативная база CySEC делает акцент на защите инвесторов, повышая надежность и благонадежность брокеров Forex и CFD, работающих на Кипре. Нормативные требования, такие как сегрегация клиентских средств, регулярные аудиты и прозрачная отчетность, гарантируют, что брокеры поддерживают высокие стандарты честности и ответственности. В частности, сегрегация средств обязывает брокеров хранить средства трейдеров на отдельных, сегрегированных банковских счетах, отличных от операционных средств компании. Такая практика защищает активы клиентов, гарантируя, что они не будут использоваться для какой-либо операционной деятельности брокерской фирмы. Такой акцент на защите инвесторов укрепляет доверие и привлекает клиентов.
Надежная финансовая экосистема
Кипр может похвастаться хорошо развитой финансовой экосистемой, включающей банки, страховые компании и другие финансовые учреждения. Эта экосистема предоставляет такие важные услуги, как банковское дело, страхование и обработка платежей, которые имеют решающее значение для бесперебойной работы брокеров Forex и CFD. Обширная сеть AGPLAW в этой экосистеме гарантирует брокерам доступ к надежным финансовым услугам.

Образ жизни и рабочая среда
Высокое качество жизни на Кипре является значительным фактором притяжения для экспатриантов и профессионалов. Благодаря своему прекрасному климату, красивым ландшафтам и богатому культурному наследию Кипр предлагает привлекательный образ жизни. Эта благоприятная среда помогает брокерам привлекать и удерживать талантливых сотрудников, способствуя долгосрочной стабильности и росту бизнеса.
Налоговые льготы для иностранных сотрудников
Иностранные сотрудники, работающие на Кипре, могут воспользоваться различными налоговыми льготами. Они включают 50% освобождение от подоходного налога для лиц, зарабатывающих более €100,000 в год, и 20% освобождение (максимум до €8,550) для тех, кто зарабатывает меньше. Эти налоговые льготы делают Кипр привлекательным местом для квалифицированных специалистов, помогая брокерам форекс и CFD в создании сильной, мотивированной рабочей силы.
Кипр быстро становится центром финтех-инноваций, с многочисленными стартапами и устоявшимися компаниями, работающими в сфере финансовых технологий. Эта растущая финтех-экосистема предлагает брокерам форекс и CFD доступ к передовым технологиям и инновационным решениям, которые могут улучшить их операции и конкурентоспособность.

Поправка к Директиве о борьбе с отмыванием денег

Финансовый ландшафт в Европейском союзе (ЕС) постоянно меняется, и нормативные рамки часто обновляются, чтобы идти в ногу с новыми вызовами и технологиями. Одним из важных недавних событий является внесение поправок в Директиву по борьбе с отмыванием денег («AML») Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра («CySEC») посредством выпуска Директивы 282/2024. Эта новая директива вносит важные изменения, в частности, касающиеся добавления более полного определения «идентификационного документа» и замены правила отступления для регистрации клиентов посредством видеозвонка с максимальным депозитом в размере 2000 евро в год.
Расширенное определение «документа, удостоверяющего личность»
Директива 282/2024 знаменует собой существенное расширение типов приемлемых «идентификационных документов» для целей AML. Ранее приемлемые идентификационные документы ограничивались паспортами и национальными удостоверениями личности. Эта ограниченная сфера часто приводила к практическим проблемам при проверке личности лиц, которые могли не обладать этими конкретными формами документов.
Согласно новой директиве, определение «документа, удостоверяющего личность» было расширено и теперь включает в себя ряд выданных правительством документов, которые включают полное имя и дату рождения человека, а также его фотографию. Теперь они охватывают:
- Национальные удостоверения личности
- Паспорта
- Водительские права
- Вид на жительство
Это расширенное определение направлено на обеспечение большей гибкости и инклюзивности в процессе идентификации, что упрощает для финансовых учреждений соблюдение требований AML и позволяет обслуживать более широкий круг клиентов. Включая такие документы, как водительские права и виды на жительство, CySEC повышает надежность процесса проверки и помогает предотвратить мошенничество с идентификацией.

Замена правила отступления от правил регистрации видеозвонков
Еще одним важным изменением, введенным Директивой 282/2024, является замена правила отступления, которое ранее позволяло клиентам подключаться через видеозвонок с максимальным депозитом в размере 2000 евро в год. Это правило изначально было разработано для упрощения подключения, при этом все еще устанавливая ограничение для снижения риска. Однако быстрое развитие цифровых технологий и растущая сложность финансовых преступлений потребовали переоценки этого подхода.
Директива 282/2024 устраняет это отступление, требуя более строгих мер для удаленной регистрации. Согласно новым правилам, верификация видеозвонков по-прежнему разрешена, но без снисхождения в виде ограниченной суммы депозита. Вместо этого финансовые учреждения теперь обязаны применять комплексные процедуры «Знай своего клиента» (KYC) независимо от суммы депозита. Обязанное лицо («OE») должно сообщить CySEC об электронном методе удаленной верификации и подтверждения личности клиента, который оно будет использовать, до его использования.

Это включает в себя:
- Расширенная комплексная проверка (EDD) для клиентов или транзакций с высоким уровнем риска
- Использование передовых методов биометрической верификации
- Перекрестные ссылки на идентификационные документы с авторитетными базами данных
Отмена лимита в 2000 евро подчеркивает приверженность CySEC надежным практикам AML, гарантируя, что все клиенты будут проходить строгие процедуры проверки перед участием в любых финансовых транзакциях. Это изменение направлено на закрытие потенциальных лазеек, которые могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма.
Дальнейшее объяснение принятого обоснования можно найти на стр. 42f. Руководящих принципов EBA по использованию решений удаленной регистрации клиентов в соответствии со статьей 13(1) Директивы (ЕС) 2015/849 («Руководящие принципы EBA»): « В заключение следует отметить, что при использовании неквалифицированных трастовых сервисов и тех процессов идентификации, которые регулируются, признаются, утверждаются или принимаются соответствующим национальным органом, кредитные и финансовые учреждения должны оценить и убедиться, что они по-прежнему соответствуют стандартам, установленным в руководящих принципах EBA. Для обеспечения надежного подхода к удаленной регистрации клиентов в Руководящих принципах изложены меры безопасности, которые учреждения должны применять в таких случаях».
Последствия для финансовых учреждений
Поправки, внесенные Директивой 282/2024, имеют существенные последствия для финансовых учреждений, работающих под юрисдикцией CySEC. Теперь учреждения должны пересмотреть свои внутренние политики и процедуры, чтобы соответствовать новым требованиям. Ключевые шаги включают:
- Обновление протоколов приема клиентов с целью включения расширенного определения документов, удостоверяющих личность.
- Инвестирование в передовые технологии для безопасной и надежной проверки видеозвонков.
- Обучение персонала новым нормативным требованиям и важности тщательных процессов KYC и EDD.
Придерживаясь этих обновленных рекомендаций, финансовые учреждения могут усовершенствовать свои системы соответствия требованиям ПОД/ФТ, тем самым способствуя созданию более безопасной и прозрачной финансовой системы.
CySEC опубликовала Заявление о политике по совершенствованию процесса регистрации клиентов без личного контакта («NFTF») с помощью электронных методов («PS» или «Заявление о политике»), чтобы изложить свои новые правила цифровой регистрации. Целью настоящего Заявления о политике является представление того, как были кристаллизованы первоначальные предложения по политике, изложенные в CP-02-2020, после публикации Руководящих принципов EBA и оценки полученных отзывов. По сути, настоящее PS разъясняет, как электронный метод удаленной идентификации и проверки личности клиентов («RCOS») должен быть выбран и реализован OE для целей регистрации клиентов NFTF, соблюдая при этом требование Раздела 61(1)(a) Закона о ПОД/ФТ в отношении « данных и информации из надежного и независимого источника» . Кроме того, настоящее PS содержит подробные рекомендации по взаимодействию между CP-02-2020 и документами, используемыми для его производства, с одной стороны, и впоследствии выпущенными Руководящими принципами EBA, с другой стороны.

Заключение
Директива 282/2024 знаменует собой важный шаг вперед в продолжающихся усилиях ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Благодаря расширенному определению «идентификационного документа» CySEC укрепляет целостность финансовой системы. Финансовые учреждения должны активно адаптироваться к этим изменениям, гарантируя, что их методы AML являются надежными, современными и способны решать современные проблемы.Поправка к Директиве о борьбе с отмыванием денег

Финансовый ландшафт в Европейском союзе (ЕС) постоянно меняется, и нормативные рамки часто обновляются, чтобы идти в ногу с новыми вызовами и технологиями. Одним из важных недавних событий является внесение поправок в Директиву по борьбе с отмыванием денег («AML») Комиссией по ценным бумагам и биржам Кипра («CySEC») посредством выпуска Директивы 282/2024. Эта новая директива вносит важные изменения, в частности, касающиеся добавления более полного определения «идентификационного документа» и замены правила отступления для регистрации клиентов посредством видеозвонка с максимальным депозитом в размере 2000 евро в год.
Расширенное определение «документа, удостоверяющего личность»
Директива 282/2024 знаменует собой существенное расширение типов приемлемых «идентификационных документов» для целей AML. Ранее приемлемые идентификационные документы ограничивались паспортами и национальными удостоверениями личности. Эта ограниченная сфера часто приводила к практическим проблемам при проверке личности лиц, которые могли не обладать этими конкретными формами документов.
Согласно новой директиве, определение «документа, удостоверяющего личность» было расширено и теперь включает в себя ряд выданных правительством документов, которые включают полное имя и дату рождения человека, а также его фотографию. Теперь они охватывают:
- Национальные удостоверения личности
- Паспорта
- Водительские права
- Вид на жительство
Это расширенное определение направлено на обеспечение большей гибкости и инклюзивности в процессе идентификации, что упрощает для финансовых учреждений соблюдение требований AML и позволяет обслуживать более широкий круг клиентов. Включая такие документы, как водительские права и виды на жительство, CySEC повышает надежность процесса проверки и помогает предотвратить мошенничество с идентификацией.

Замена правила отступления от правил регистрации видеозвонков
Еще одним важным изменением, введенным Директивой 282/2024, является замена правила отступления, которое ранее позволяло клиентам подключаться через видеозвонок с максимальным депозитом в размере 2000 евро в год. Это правило изначально было разработано для упрощения подключения, при этом все еще устанавливая ограничение для снижения риска. Однако быстрое развитие цифровых технологий и растущая сложность финансовых преступлений потребовали переоценки этого подхода.
Директива 282/2024 устраняет это отступление, требуя более строгих мер для удаленной регистрации. Согласно новым правилам, верификация видеозвонков по-прежнему разрешена, но без снисхождения в виде ограниченной суммы депозита. Вместо этого финансовые учреждения теперь обязаны применять комплексные процедуры «Знай своего клиента» (KYC) независимо от суммы депозита. Обязанное лицо («OE») должно сообщить CySEC об электронном методе удаленной верификации и подтверждения личности клиента, который оно будет использовать, до его использования.

Это включает в себя:
- Расширенная комплексная проверка (EDD) для клиентов или транзакций с высоким уровнем риска
- Использование передовых методов биометрической верификации
- Перекрестные ссылки на идентификационные документы с авторитетными базами данных
Отмена лимита в 2000 евро подчеркивает приверженность CySEC надежным практикам AML, гарантируя, что все клиенты будут проходить строгие процедуры проверки перед участием в любых финансовых транзакциях. Это изменение направлено на закрытие потенциальных лазеек, которые могут быть использованы для отмывания денег или финансирования терроризма.
Дальнейшее объяснение принятого обоснования можно найти на стр. 42f. Руководящих принципов EBA по использованию решений удаленной регистрации клиентов в соответствии со статьей 13(1) Директивы (ЕС) 2015/849 («Руководящие принципы EBA»): « В заключение следует отметить, что при использовании неквалифицированных трастовых сервисов и тех процессов идентификации, которые регулируются, признаются, утверждаются или принимаются соответствующим национальным органом, кредитные и финансовые учреждения должны оценить и убедиться, что они по-прежнему соответствуют стандартам, установленным в руководящих принципах EBA. Для обеспечения надежного подхода к удаленной регистрации клиентов в Руководящих принципах изложены меры безопасности, которые учреждения должны применять в таких случаях».
Последствия для финансовых учреждений
Поправки, внесенные Директивой 282/2024, имеют существенные последствия для финансовых учреждений, работающих под юрисдикцией CySEC. Теперь учреждения должны пересмотреть свои внутренние политики и процедуры, чтобы соответствовать новым требованиям. Ключевые шаги включают:
- Обновление протоколов приема клиентов с целью включения расширенного определения документов, удостоверяющих личность.
- Инвестирование в передовые технологии для безопасной и надежной проверки видеозвонков.
- Обучение персонала новым нормативным требованиям и важности тщательных процессов KYC и EDD.
Придерживаясь этих обновленных рекомендаций, финансовые учреждения могут усовершенствовать свои системы соответствия требованиям ПОД/ФТ, тем самым способствуя созданию более безопасной и прозрачной финансовой системы.
CySEC опубликовала Заявление о политике по совершенствованию процесса регистрации клиентов без личного контакта («NFTF») с помощью электронных методов («PS» или «Заявление о политике»), чтобы изложить свои новые правила цифровой регистрации. Целью настоящего Заявления о политике является представление того, как были кристаллизованы первоначальные предложения по политике, изложенные в CP-02-2020, после публикации Руководящих принципов EBA и оценки полученных отзывов. По сути, настоящее PS разъясняет, как электронный метод удаленной идентификации и проверки личности клиентов («RCOS») должен быть выбран и реализован OE для целей регистрации клиентов NFTF, соблюдая при этом требование Раздела 61(1)(a) Закона о ПОД/ФТ в отношении « данных и информации из надежного и независимого источника» . Кроме того, настоящее PS содержит подробные рекомендации по взаимодействию между CP-02-2020 и документами, используемыми для его производства, с одной стороны, и впоследствии выпущенными Руководящими принципами EBA, с другой стороны.

Заключение
Директива 282/2024 знаменует собой важный шаг вперед в продолжающихся усилиях ЕС по борьбе с отмыванием денег и финансовыми преступлениями. Благодаря расширенному определению «идентификационного документа» CySEC укрепляет целостность финансовой системы. Финансовые учреждения должны активно адаптироваться к этим изменениям, гарантируя, что их методы AML являются надежными, современными и способны решать современные проблемы.

Кипр: Договорные обязательства и цифровая устойчивость

В связи с быстрым технологическим прогрессом законодатели ЕС активно пытаются поддерживать и улучшать нормативные положения в области кибербезопасности. В верхней части заголовков находится Закон о цифровой операционной устойчивости (DORA) в соответствии с Регламентом (ЕС) 2022/2554, который вступил в силу 16 января 2023 года и будет применяться с 17 января 2025 года.
DORA была создана с целью удовлетворения требований устойчивости и безопасности финансовых организаций и их ИКТ-систем с двумя основными целями:
а) комплексно рассмотреть вопрос управления рисками ИКТ в секторе финансовых услуг;
б) Гармонизировать правила управления рисками в области ИКТ, которые уже существуют в отдельных государствах-членах.
Хотя DORA имеет различные основы, включая принципы и требования к структурам управления рисками в сфере ИКТ, базовое и расширенное тестирование и сообщение о крупных инцидентах, связанных с ИКТ, компетентным органам, она также уделяет особое внимание ключевым договорным положениям — соображениям, которые следует учитывать перед заключением договора на использование услуг ИКТ, обстоятельствам, при которых они могут быть расторгнуты, стратегиям выхода, которые следует реализовать, и общим положениям, которые следует включить.

Область применения?
DORA распространяется на все финансовые учреждения в ЕС, включая традиционные организации, такие как банки, инвестиционные компании и кредитные учреждения, а также нетрадиционные организации, такие как поставщики услуг криптоактивов и краудфандинговые платформы.
Важно отметить, что DORA также распространяется на определенные организации, которые обычно находятся вне сферы действия финансовых правил. Например, сторонние поставщики услуг, которые предлагают системы и услуги ИКТ финансовым фирмам, такие как поставщики облачных услуг и центры обработки данных, должны придерживаться требований DORA. Кроме того, DORA охватывает фирмы, которые предоставляют критически важные сторонние информационные услуги, включая кредитные рейтинговые агентства и поставщиков аналитики данных.

Почему стоит обратить внимание?
В отличие от многих законодательных актов, требующих от компаний принятия мер без противодействия, DORA отдает приоритет штрафным санкциям, чтобы обеспечить соблюдение своих положений.
Компании, нарушающие требования, могут столкнуться с финансовыми санкциями в размере до 2% от их общего годового мирового оборота или, для физических лиц, с максимальным штрафом в размере 1 000 000 евро. Точный размер штрафа будет определяться на основе серьезности нарушения и уровня сотрудничества финансовой организации с властями.
Аналогичным образом, финансовые организации, которые не сообщают о крупных инцидентах, связанных с ИКТ, или существенных киберугрозах, как предписано DORA, могут быть оштрафованы. Сторонние поставщики ИКТ-услуг, классифицированные Европейскими надзорными органами (ESAs) как «критические», могут понести штрафы в размере до 5 000 000 евро или, в случае физических лиц, максимальный штраф в размере 500 000 евро за несоблюдение требований Регламента. ESAs будут иметь полномочия налагать эти штрафы.
Соображения, которые следует учитывать перед заключением договоров на использование услуг ИКТ:
В соответствии со статьей 28(4) DORA финансовые организации должны:
а) Рассмотрите, будут ли услуги ИКТ поддерживать критически важную или важную функцию;
б) Оценить, будут ли соблюдены условия надзора за заключением контракта;
в) выявить и оценить все соответствующие риски, связанные с договорным соглашением;
г) Провести комплексную проверку потенциальных сторонних поставщиков ИКТ-услуг и убедиться в их пригодности;
е) Выявление и оценка потенциальных конфликтов интересов.
Цель, конечно, состоит в том, чтобы компании знали, с кем они вступают в договорные отношения и какие риски с этим связаны, — как и в случае с любым надлежащим контрактом, технологическим или нет.

Окончание и прекращение контрактов:
В соответствии со статьей 28(7) DORA финансовые организации должны иметь положения, которые позволят им расторгнуть договоры на оказание услуг ИКТ в случаях, если:
а. Имело место существенное нарушение действующих законов, нормативных актов или договорных условий сторонними поставщиками ИКТ
б) Они определили обстоятельства, которые считаются способными изменить выполнение функций, предусмотренных договорным соглашением.
c) Сторонний поставщик ИКТ-услуг выявил слабые стороны, касающиеся его общего управления рисками ИКТ и, в частности, способа обеспечения доступности, подлинности, целостности и конфиденциальности данных.
г) Компетентный орган больше не может эффективно контролировать финансовые организации в результате соответствующего договорного соглашения.
В то время как в соответствии со статьей 28(8) финансовые организации поощряются к внедрению стратегий выхода, которые должны учитывать риски, которые могут возникнуть в результате сбоя, ухудшения услуг или любых других сбоев в работе стороннего поставщика. Такие стратегии выхода должны позволять финансовым организациям выходить из своих договорных отношений без нарушения их деловой активности или ограничения их соответствия нормативным требованиям и без какого-либо ущерба для непрерывности и качества их услуг.

Положения, включающие:
Согласно статье 30 DORA, договорные соглашения должны включать различные аспекты, учитывающие, поддерживает ли использование услуг ИКТ критические или важные функции. В качестве краткого обзора, некоторые из ключевых положений, которые следует включить, следующие:
- Четкое и полное описание всех функций и услуг ИКТ, которые будут предоставлены сторонним поставщиком ИКТ
- Места, а именно регионы или страны, где будут предоставляться контрактные или субподрядные функции и услуги ИКТ и где будут обрабатываться данные.
- Положения об обеспечении доступа, восстановления и возврата в легкодоступном формате персональных и неперсональных данных, обрабатываемых финансовым учреждением, в случае, если сторонний поставщик ИКТ-услуг прекращает свою деятельность по тем или иным причинам
- Права на расторжение и соответствующие минимальные сроки уведомления о расторжении договорных отношений
- Стратегии выхода, с упором на установление обязательного адекватного переходного периода
В целом, при заключении договоров финансовые организации и сторонние поставщики услуг ИКТ должны рассмотреть возможность использования стандартных договорных положений, разработанных государственными органами для конкретных услуг.
Поскольку DORA является одним из многих правил кибербезопасности в Европейском союзе, финансовым компаниям следует стараться быть в курсе последних обновлений и соблюдать новейшие положения, чтобы обеспечить бесперебойную и долгосрочную работу в соответствии с нормативно-правовой технологической средой.

Кипр: Переводы сотрудников при приобретении бизнеса на Кипре

Приобретение коммерческого предприятия на Кипре может привести к автоматическому переводу сотрудников этого предприятия в приобретающее предприятие в соответствии с Законом о сохранении и защите прав сотрудников при передаче предприятий (L. 104(I)/2000) ( TUPE ).
TUPE применяется к передаче экономического субъекта, сохраняющего свою идентичность, что означает организованную группировку ресурсов с целью осуществления экономической деятельности, независимо от того, является ли эта деятельность основной или вспомогательной.
В соответствии с TUPE права и обязанности целевого предприятия (как работодателя) по трудовым договорам передаются приобретающему предприятию. Дополнительные правила применяются при наличии коллективных договоров.
При передаче всего (или части) бизнеса, к которому применяется TUPE, вовлеченные предприятия подлежат уведомлению сотрудников и консультационным обязательствам. Сотрудники, затронутые передачей, или их представители должны быть проинформированы о:
- Дата или предполагаемая дата перевода.
- Причины перевода.
- Правовые, экономические и социальные последствия для сотрудников.
- Меры, предусмотренные в отношении сотрудников, если таковые имеются.
Работодатель, намеревающийся осуществить коллективное увольнение, обязан по закону уведомить об этом компетентные органы и как можно скорее провести консультации с представителями работников для достижения мирового соглашения.

Кипр: Департамент регистратора компаний и интеллектуальной собственности об обязанности подтверждать информацию, представленную в Реестр бенефициарных владельцев

Департамент регистратора компаний и официального ликвидатора (DRCOR) объявил, что все компании, созданные или зарегистрированные в соответствии с Законом о компаниях, гл. 113, все европейские публичные компании с ограниченной ответственностью (SE) и все партнерства (далее именуемые «организации») или их соответствующие должностные лица/партнеры обязаны вступить в систему Реестра бенефициарных владельцев (BO Register) с 1 октября 2024 г. по 31 декабря 2024 г. и подтвердить данные бенефициарных владельцев (BO) или старших должностных лиц руководства или провести комплексную проверку (в зависимости от того, что применимо в каждом случае).
Обратите внимание, что если подтверждение указанных выше данных в Реестре бенефициарных владельцев не будет завершено до 31 декабря 2024 года, то независимо от уголовной ответственности или судебного преследования любого лица организация и каждое ее должностное лицо/партнер будут подвергнуты денежному штрафу в размере двухсот евро (200 евро) в первый день и дополнительному денежному штрафу в размере ста евро (100 евро) за каждый день продолжения нарушения, при этом максимальный общий штраф составит двадцать тысяч евро (20 000 евро).
Отмечается, что если первоначальная регистрация, изменение или любое другое действие в системе BO в отношении сведений о BO или высших должностных лицах руководства или комплексной проверки компании и других юридических лиц приходится на период подтверждения, т. е. между 1/10 и 31/12 текущего года, то действие по первоначальной регистрации, изменению или любое другое действие должно быть выполнено с последующим подтверждением сведений о BO или высших должностных лицах руководства или комплексной проверкой (в зависимости от того, что применимо в каждом случае) до 31 декабря текущего года.
Обратите внимание, что подтверждение данных должно быть сделано только один раз в период с 1/10 по 31/12 текущего года. Если какие-либо изменения или другие действия произойдут после подтверждения данных, то повторное подтверждение не требуется.

Подтверждение реестра конечных бенефициаров (Республика Кипр)

Департамент регистратора компаний и интеллектуальной собственности (DRCIP) сообщает, что все компании, учрежденные или зарегистрированные в соответствии с Законом о компаниях, гл. 113, все европейские публичные компании с ограниченной ответственностью (SE) и все партнерства (далее именуемые «Организации») или их соответствующие должностные лица/партнеры обязаны войти в систему Реестра конечных бенефициарных владельцев (UBO Register) с 1 октября 2024 г. по 31 декабря 2024 г. для подтверждения информации о своих конечных бенефициарных владельцах (UBO) или своем высшем руководстве или провести комплексную проверку (в зависимости от обстоятельств в каждом случае).
Штрафы за несоблюдение вышеуказанного требования включают уголовное преследование и денежные штрафы, начиная с 200,00 евро за первый день, с дополнительным взысканием 100,00 евро за каждый день несоблюдения, при этом максимальный денежный штраф составляет 20 000 евро.
Отмечается, что в случае, если первоначальная запись или изменение или любое другое действие в системе UBO, которое касается данных UBO или SMO ​​или комплексной проверки компании и другого юридического лица, попадает в период подтверждения данных, т.е. между 1/10 и 31/12 текущего года, то действие по первоначальной регистрации или изменению или любое другое действие должно быть выполнено с последующим подтверждением данных UBO или SMO ​​или комплексной проверкой (в зависимости от того, что применяется в каждом случае) до 31/12 текущего года.
Обратите внимание, что подтверждение данных должно быть сделано только один раз в период с 1/10 по 31/12 текущего года. В случае, если изменение или любое другое действие произойдет после подтверждения информации, то повторное подтверждение не требуется.

Кипр: Возрождение программы «Гражданство за инвестиции»

Европейский суд (ЕС) в настоящее время рассматривает программу гражданства Мальты за инвестиции (CBI) — дело, которое может иметь серьезные последствия для Кипра. Эксперты по правовым вопросам, включая видных ученых-конституционалистов ЕС, подчеркивают, что страны ЕС должны сохранить суверенное право предоставлять гражданство по своему усмотрению, при условии, что это будет сделано прозрачно и ответственно. Это дело вновь возвращает актуальность собственной программе CBI Кипра, приостановленной в 2020 году из-за разногласий, и поднимает вопрос: не пора ли вернуть программу на собственных правовых и экономических условиях Кипра?
Дело Мальты: прецедент национального контроля
Правовой спор Мальты с ЕС сосредоточен на том, имеет ли страна исключительное право управлять своей политикой гражданства без вмешательства со стороны институтов ЕС. Если Европейский суд вынесет решение в пользу Мальты, это решение подтвердит, что отдельные страны, а не ЕС, в конечном итоге контролируют, кому они предоставляют гражданство. Это может стать поворотным моментом для Кипра, подчеркивая, что судьба программы CBI находится в пределах национальной юрисдикции.
Этот результат может побудить Кипр рассмотреть возможность возобновления своей программы CBI, возможно, в качестве модернизированной версии с повышенной прозрачностью и гарантиями управления. Следуя примеру Мальты, Кипр мог бы восстановить свою программу на прочной, законной основе, которая уравновешивает экономические возможности с подотчетностью.
Экономическое влияние: что Кипр может вернуть
Предыдущая программа CBI Кипра оказалась чрезвычайно полезной во многих секторах, от банковского дела до строительства, и даже в создании местных рабочих мест. Приостановка программы создала вакуум, остановив не только приток иностранных инвестиций, но и затормозив рост и модернизацию ключевых секторов, которые полагались на капитал, направляемый CBI. Если бы Кипр снова ввел программу с более жесткими правилами, экономические выгоды могли бы стать преобразующими для процветания страны и ее международной привлекательности.
Вот более подробный анализ экономических выгод, которые получит Кипр:
1. Недвижимость и городское развитие: В рамках бывшей программы CBI процветали востребованные проекты в таких городах, как Лимассол и Никосия, превращая эти регионы в центры роскоши и коммерческих инвестиций. Возросший спрос привел к появлению новых проектов и помог модернизировать городскую инфраструктуру. Возрождение этого спроса может позволить Кипру продолжить амбициозные планы развития, поощряя мировых инвесторов вносить вклад в преобразование острова.
2. Сильная сторона банковского сектора: банки играли ключевую роль в экосистеме CBI, обрабатывая инвестиции, предоставляя ипотечные кредиты и открывая коммерческие счета для новых граждан. Это создало ликвидность в банковской системе и сделало Кипр более привлекательным для инвесторов. Повторное введение программы может снова позволить банкам извлечь выгоду из этих счетов с высокой стоимостью, предоставляя дополнительный капитал для подпитки экономики.
3. Создание рабочих мест и рост местной промышленности: Строительные компании, подрядчики и сопутствующие услуги испытали быстрый рост в рамках программы CBI. Местная занятость выросла, чтобы удовлетворить возросший спрос на квалифицированную рабочую силу в строительстве, архитектуре и управлении недвижимостью. Возобновленная программа могла бы снова стимулировать создание рабочих мест, дополнительно поддерживая семьи и сообщества, которые полагаются на эти отрасли.
4. Boost to Supporting Sectors: Такие отрасли, как юридический консалтинг, управление недвижимостью и гостиничный бизнес, также выиграли от присутствия участников CBI. Возрожденная программа CBI могла бы возобновить спрос на эти услуги, распределив экономические выгоды по нескольким секторам и повысив общее качество жизни на Кипре.
Ответственная реинтродукция: опираясь на извлеченные уроки