💴 Почему USDC не повторит судьбу UST?

Сегодня курс USDC обвалился примерно на 10% — теперь стейблкоин стоит не $1, а $0,92.

Компания, выпускающая USDC, хранила около 7% резервов в обанкротившемся банке Silicon Valley Bank.

Инвесторы боятся, что USDC обвалился почти до нуля, как и UST, поэтому паникуют и распродают портфель.

📉 Стоит ли беспокоиться?

• USDC, в отличие от UST, обеспечен реальными активами. Поэтому повторение судьбы UST технически невозможно.
• USDC на данный момент обеспечен более чем на 90% — падать ниже $0.90 просто некуда.
• Резервы USDC в банке Silicon Valley Bank не потеряны, а заморожены.
• Даже если все банки с резервами USDC обанкротятся (что маловероятно), USDC не упадёт ниже $0,77, потому что 77% их резервов находятся в казначейских векселях США.
• Ничто не мешает им восполнить дыру в обеспечении с помощью кредитов или собственных доходов, либо дождаться пока FDIC выплатит деньги клиентам Silicon Valley.
• Мало кто заинтересован в падении USDC — это вызовет новую волну банкротств.
• Компания Circle, стоящая за USDC, имеет хороший авторитет на крипторынке. Если они не смогут вернуть резервы из банка SVB, то найдутся десятки крупных компаний, которые им помогут.

Падение цены централизованного стейблкоина — это не что-то уникальное. В апреле 2017 года курс USDT падал до $0,91. На восстановление понадобилось несколько недель.

Так что остаётся ждать, пока арбитражники и кредиторы вернут привязку USDC к доллару. Тем более на фондовом сейчас выходные, нужно ждать минимум до понедельника.

Эта ситуация в очередной раз показывает, как важно держать свои средства сразу в нескольких стейблкоинах, а не в одном.

Мысли большинства криптоинвесторов 😁

🥶 2023 выглядит не намного лучше, чем 2022:

• Регуляторы забанили BUSD
• Стейкинг на Kraken закрыт
• Компания Genesis объявила о банкротстве
• Дружелюбный к крипте банк Silvergate, работающий с 1988 года, объявил о закрытии
• Один из крупнейших банков США Silicon Valley Bank обанкротился
• USAG подает в суд на KuCoin
• USDC потерял привязку к доллару

И это всего за 3 неполных месяца...

Криптоинвесторы ожидали зелёный год, после ужасного 2022-го, но получили новую порцию банкротств и закрытий.

📈 Как в таких условиях выжить на крипторынке и продолжать увеличивать капитал?

На следующей неделе запускаем новый эксперимент, посвященный этой теме!

В рамках него мы покажем, как наращивать капитал в долгосроке, тратя на это минимальное количество денег и времени.

Для этого создадим отдельный канал, на котором несколько участников нашей команды будут в открытую публиковать всё, что они делают:

• Прозрачно и бесплатно.
• С подробной статистикой и конкретными действиями.
• Никакого трейдинга, шаманизма, инсайдов и сомнительных схем.

🔥 Ставьте огонёк, если интересно! Подробности расскажем на следующей неделе)

🚀 Arbitrum One — самый ожидаемый AirDrop на данный момент!

Скорее всего, команда Арбитрум уже в этом году запустит собственный токен $ARB и проведёт Эйрдроп среди ранних пользователей этой сети.

Так же, как это сделали Optimistic в прошлом году, раздав каждому пользователю почти по $2000.

Наши мысли по этому дропу в закреплённом ролике ↑

💶 Как заработать на AirDrop от Arbitrum?

Сделали простую инструкцию в закрытом сообществе на Boosty и Patreon.

Чтобы подписаться, переходите в Бота и выбирайте одну из платформ: @retrodrop_crypto_bot

📝Также там доступны инструкции и по другим крутым проектам, которые с большой вероятностью проведут Эйрдроп: Metamask, zkSync, Scroll, Neptune, Lens, ConsenSys

💴 Какой стейблкоин не зависит от USDC?

Допустим, вы хотите хранить часть средств в полностью децентрализованном стейблкоине.

Какой выбор у вас есть?

• USDT, USDC, TUSD, USDP и GUSD можно сразу отбросить, потому что они выпускаются централизованными компаниями.

• Децентрализованные стейблкоины DAI, FRAX и sUSD тоже не особо подходят, потому что они частично обеспечены USDC и из-за недавних проблем USDC они тоже теряли привязку к доллару.

• Есть еще USDD — этот стейблкоин обеспечен BTC и TRX, но иногда в его обеспечение попадает USDT и USDC, поэтому это тоже не идеальный вариант.

🤔 Что в итоге выбрать?

Единственный стейблкоин (из крупнейших) который по-настоящему децентрализован и не зависит от USDC или USDT — это Liquity USD (LUSD).

LUSD обеспечен только нативными монетами ETH, а контракты Liquity не имеют ключей администратора.

То есть проект полностью децентрализован и никто не способен внести какие-то изменения в смарт-контракты, контролирующие стабильность LUSD.

У этого проекта даже нет токена управления, с помощью которого холдеры могут голосовать за изменения в протоколе, потому что у Liquity отсутствует управление — он работает на неизменных смарт-контрактах.

Также LUSD имеют избыточное обеспечение 110%, а цена сохраняет привязку к доллару благодаря механизму выкупа, погашения и арбитража.

Вместо токена управления у Liquity есть токены LQTY для стимуляции пользователей, поставщиков ликвидности и проектов, которые предоставляют интерфейс для использования Liquity. Плюс этот токен позволяет зарабатывать комиссии, которые генерирует протокол Liquity.

💼 Сегодня в экспериментальный портфель покупаем токен LQTY.

На рынке очень не хватает полностью децентрализованных стейблкоинов, поэтому Liquity может составить конкуренцию DAI и FRAX.

Когда-то DAI тоже был обеспечен только ETH, но теперь этот стейблкоин частично централизован.

Портфель | AirDrop | Обменник

💰 Что такое Real Yield в DeFi?

Последние 3 года DeFi-протоколы привлекали пользователей с помощью «печати» своих собственных токенов.

Например, если криптоинвестор замораживает свои ETH на кредитной платформе, то он получает бОльшую часть прибыли в токенах платформы, а не в ETH.

Иными словами, проект постоянно печатает свои токены, чтобы вознаградить пользователей за предоставление ликвидности.

📉 У такого способа вознаграждений есть одна фундаментальная проблема:

Постоянный выпуск новых токенов приводит к их обесцениванию. То есть пользователи получают не реальную доходность на свой депозит, а инфляционные токены.

Это приводит к тому, что криптоинвесторы постоянно переходят с одного протокола на другой, чтобы по-быстрому заработать токенов (пока они не обесценились) и продать их.

🚀 Поэтому со временем DeFi-проекты начали переходить на модель Real Yield — распределение реальной доходности среди пользователей:

• Например, биржа GMX стала топ-1 приложением на Арбитрум, потому что они распределяют между пользователями часть своих доходов, а не просто печатают токены.

• Еще один пример — Synthetix. Часть вознаграждений они выплачивают в стейблкоине sUSD (аналог DAI).

• Также на Арбитрум есть Gains, который выплачивает пользователям DAI, и Dopex, который делится прибылью с торговых сборов.

Модель Real Yield делает DeFi-протколы более устойчивыми, потому что реальная доходность стимулирует людей оставаться в протоколе, а не бегать между разными проектами в поисках более высокого APY:

• Реальная доходность привлекает на платформу ликвидность и новых пользователей
• Ликвидность уменьшает проскальзывание и увеличивает доходы платформы
• А распределение доходов привлекает еще больше пользователей

Все в плюсе: и пользователи, и разработчики.

Единственный нюанс: проект должен быть прибыльным, чтобы иметь возможность распределять реальную доходность. Большинство DeFi-протоколов убыточны, поэтому они просто печатают токены.

Один из самых прибыльных протоколов в DeFi-индустрии — это MakerDAO. Они зарабатывают на выпуске стейблкоина DAI, взимая проценты с заемщиков и за счёт ликвидаций.

💼 В экспериментальный портфель докупаем MKR — токены MakerDAO.

Портфель | Заработок на AirDrop | Обменник

✈️ Зачем мы запускаем новый эксперимент?

Эксперимент «10$ Баффетта» посвящен долгосрочным инвестициям по стратегии Buy and hold и DCA — это проверенные временем стратегии, которые уже многие десятилетия доказывают свою эффективность.

Но что делать, если у вас нет лишних денег, чтобы постоянно вкладывать в различные активы?

Один из самых простых способов заработать стартовый капитал в крипте — это Эйрдропы от DeFi-проектов (бесплатные раздачи токенов).

Некоторым кажется, что на Эйрдропах нельзя заработать, что это сложно, затратно и поезд давно ушел.

🚀 Поэтому мы стартуем еще один эксперимент, чтобы развеять этот миф!

Эксперимент называется «Миллион на Airdrop».

Мы покажем на своём примере, как заработать на Эйрдропах миллион рублей за год с минимальными вложениями, тратя на это всего пару часов в неделю.

А вы сможете наблюдать за этим на отдельном канале. Там мы будем публиковать все наши действия: открыто и бесплатно.

Несколько участников нашей команды считают, что этой цели мы достигнем намного раньше, но пусть будет год — так звучит красивее)

Сейчас делаем финальную подготовку перед запуском, через несколько дней выложим пост с ссылкой (может даже завтра)

🐳 А пока кликайте на кита под постом, если хотите пройти путь до миллиона вместе с нашей командой!

🦇 Почему ETH называют ultrasound money?

Начнём с небольшой предыстории:

Sound money — это надежные деньги, такие как золото или серебро. Слово Sound в этом контексте означает не «звук», а «здоровье/надежность» (от древнеанглийского sund).

Сторонники Биткоина считают, что BTC тоже является надежными деньгами, потому что новые монеты поступают в обращение предсказуемо, а их максимальное количество ограничено. В отличие от фиатных денег, выпуск которых контролируется государствами.

Уже догадались, почему ETH называют ультра-надежными деньгами?

Ultrasound money — это мем, придуманный сообществом Ethereum.

Его популяризировал Джастин Дрейк — исследователь Ethereum. Для обозначения ultrasound money он использовал эмодзи 🦇🔊 — это отсылка к летучим мышам, которые издают ультразвуковые волны (ultrasound) во время полёта.

С тех пор некоторые пользователи добавляют себе в ник эмодзи летучей мыши и звука, чтобы показать свою веру в ETH.

Почему же тогда ETH называют ультра-надежными, а не просто надежными деньгами?

Дело в том, что за последние 2 года выпуск новых монет Ethereum сократился 90%. А механизм сжигания ETH, который появился в обновлении EIP-1559, делает Ethereum дефляционным — то есть объем сжигаемых ETH превышает объем выпускаемых монет.

Иными словами, у ETH отрицательная инфляция (когда сетью активно пользуются). Поэтому сторонники Эфира называют его ultrasound money, а не просто sound money.

Для сравнения, инфляция BTC на данный момент примерно 1.7% в год, а ETH — минус 0,1%.

💼 В экспериментальный портфель докупаем ETH

Портфель | Заработок на AirDrop | Обменник

🚀 Airdrop Arbitrum подтверждён!

Фонд Arbitrum проведёт Эйрдроп 23 марта, через неделю!

Токены ARB выдадут тем, кто совершал активности в сетях Arbitrum One и Arbitrum Nova.

Чтобы проверить, получите ли вы токены, подключите кошелёк к сайту: https://arbitrum.foundation/

Если вы не попали в список получателей токенов, то ничего страшного! Есть еще десятки других проектов, которые могут провести Эйрдроп уже в этом году.

О них мы рассказываем на Бусти и Патреон, подписаться можно в этом боте: @retrodrop_crypto_bot

📝 Сейчас там доступны инструкции и по другим крутым проектам, которые с большой вероятностью проведут Эйрдроп: Metamask, zkSync, Scroll, Neptune, Lens, ConsenSys

Также не стоит забывать, что это всего лишь первый Дроп от Арбитрум.

Они планируют провести в будущем еще несколько раздач токенов среди пользователей, по аналогии с Дропами от Optimism.

💴 5 уроков, которые мы усвоили после падения USDC (все из них были известны заранее):

⬜️ Стейблкоины — это не самое безопасное место для хранения средств.

Крайне важно разбираться, как работает каждый из стейблов, чтобы осознавать их риски. Подробнее об этом мы рассказывали тут.

⬜️ Банки представляют риск для стабильных монет, обеспеченных фиатом.

У централизованных стейблкоинов есть доказательства наличия денег в банках, но у самих банков может не оказаться этих денег.

Банки рискуют деньгами вкладчиков, потому что им нужно как-то выплачивать проценты за депозиты, покрывать расходы на инфраструктуру и зарабатывать что-то сверху. Плюс не забываем про частичное банковское резервирование.

⬜️ DeFi не может полагаться на централизованные стейблкоины.

В любой момент ваши средства могут быть заморожены, потеряны в банках, ограничены регуляторами.

Сейчас в DeFi очень распространены централизованные стейблкоины, потому что так проще завести на рынок большую ликвидность.

⬜️ Большинство децентрализованных стейблкоинов на самом деле таковыми не являются.

DAI глубоко интегрирован в традиционные финансы: большая часть их дохода поступает от кредитов банкам, а сам DAI частично обеспечен USDC.

FRAX и MAI тоже сильно зависят от USDC, поэтому на них распространяются те же риски.

⬜️ В DeFi нужно больше действительно децентрализованных стейблкоинов.

LUSD, например, обеспечен только ETH на 110% (хотя ETH тоже нельзя назвать сильно децентрализованной криптовалютой).

Также Curve и AAVE готовят собственные децентрализованные стейблкоины. Возможно, они будут меньше зависеть от централизации, чем DAI или FRAX.

💼 Сегодня в экспериментальный портфель покупаем токен LQTY — токены проекта Liquity, который выпускает LUSD.

LQTY используются стимуляции пользователей, поставщиков ликвидности и проектов, которые предоставляют интерфейс для использования Liquity. Плюс этот токен позволяет зарабатывать комиссии, которые генерирует протокол Liquity.

Портфель | Заработок на AirDrop | Обменник

🚀 Сколько токенов Arbitrum мы получили?

На скриншоте выше подсчёт кошельков и токенов одного из участников нашей команды. Всего у него вышло 12750 ARB.

И потратил он на всё это меньше 50$ на комиссии в сети. А если учесть, что курс Эфира вырос, то затрат по факту не было.

В целом мы получили более 30000 токенов ARB, если учесть кошельки других участников команды.

23 марта стартуют торги и мы узнаем, сколько будут стоит эти токены. Их ценность определит рынок. Для сравнения, токены OP (конкурента ARB) на старте стоили $1,5, а сейчас уже $2,6.

🗓 5 февраля мы выкладывали инструкцию на Boosty и Patreon, где надо было взаимодействовать с проектом в сети Arbitrum.

Почти все, кто сделал инструкцию сразу после выхода, получили более 625 ARB на аккаунт. Если токены будут стоит хотя бы 1 доллар, то это уже крутой результат, учитывая вложения менее 10 долларов!

Arbitrum — это лишь один из проектов, который проводит Эйрдроп в этом году.

❗️ Metamask (ConsenSys), zkSync, Scroll, Neptune, Lens, Bebop и десятки других проектов еще не провели AirDrop.

Это значит, что нужно как можно раньше начать взаимодействовать с этими проектами, чтобы получить от них токены.

На Boosty и Patreon есть инструкции, где участники нашей команды рассказывают, что надо делать, чтобы с МАКСИМАЛЬНОЙ вероятностью получить AirDrop от того или иного проекта.

Они в этой теме шарят, потому что уже 3 года успешно получают токены от различных проектов. Например, они участвовали в Дропах UNI, 1INCH, OP, DYDX, FORTH, PSP, VELO, LYRA, BIT, OKT и ARB.

Подписаться на Бусти или Патреон:
👉 @retrodrop_crypto_bot

Сейчас там есть 5 актуальных инструкций по топовым проектам и еще 3 на подходе (выложим в ближайшие 2 недели)

🔵 Все, что вам нужно знать про Airdrop Arbitrum

Вчера Arbitrum анонсировали запуск токенов ARB, которые они раздадут ранним пользователям 23 марта.

В этом посте разберём, что такое ARB и как они повлияют на экосистему Arbitrum:

ARB — это токены управления. Держатели токена смогут принимать участие в управлении экосистемой Arbitrum, включая Arbitrum One (основную сеть), Arbitrum Nova (сеть для GameFi) и дополнительными сетями, созданными в рамках Arbitrum Orbit (об этом позже).

Интересный факт: Arbitrum станет первой L2-сетью с «саморегулируемым управлением» — на сеть никто не сможет влиять извне, даже команда.

Arbitrum будет полностью управляться в рамках блокчейна, с помощью DAO и голосований. Да здравствует децентрализация!

Но есть один нюанс... Для подстраховки команда проекта создаст «Совет безопасности Arbitrum», который сможет вмешаться в управление в случае непредвиденных ситуаций. Состав этого совета тоже будет определён с помощью DAO.

🪐 А теперь к следующей теме: что такое Arbitrum Orbit?

Команда Arbitrum вдохновилась идеями сети Optimism и создала собственный инструмент для создания сетей «L3» (L2 для L2).

Этот инструмент называется Arbitrum Orbit — аналог инструмента OP Stack, с помощью которого биржа Coinbase недавно запустила сеть Base. Как говорится: «Только не списывай точь-в-точь»

📈 Как ARB повлияет на сеть Arbitrum?

История показывает, что подобные Эйрдропы = приток огромного количества ликвидности, разработчиков и пользователей в сеть.

На Arbitrum уже есть мощная экосистема DeFi, занимающая первое место среди L2 и четвертое среди всех сетей по TVL. А выпуск ARB привлечёт в сеть еще больше ликвидности. (BSC напрягся)

Например, сеть Optimism увеличила свой TVL на 232% (с $269 млн. до $894 млн.) за три месяца после выпуска OP.

Как мы знаем, разработчики и пользователи идут туда, где есть ликвидность. Поэтому в долгосрочной перспективе существует большая вероятность, что Arbitrum обгонит Tron/BSC и станет самой крупной сетью по TVL после Ethereum.

💼 В экспериментальный портфель сегодня ничего не покупаем, оставляем $10 для покупки ARB 23 числа. Купим токены на $20 после листингов.

Заработать на AirDrop | Портфель | Обменник

🚀 Пропустили $ARB Airdrop? Не пропустите остальные!

Есть еще десятки других проектов, которые могут провести AirDrop уже в этом году: Metamask, zkSync, Scroll, Neptune, Lens и многие другие.

Чтобы не пропустить остальные возможности, подписывайтесь на наш новый эксперимент: Миллион на Airdrop за год!

🌐 https://t.me/+PG0LuDIp6mIwOTFi

На этом канале мы наглядно покажем в формате эксперимента наш путь к миллиону рублей со всеми эмоциями, ошибками, победами и неудачами.

Также там будет информация, в каких проектах мы сами участвуем, что конкретно делаем, какие затраты, сколько получили. Плюс ссылки на пошаговые инструкции для тех, кто не хочет разбираться.

🚀 Подписывайтесь, чтобы пройти путь вместе с нами: https://t.me/+PG0LuDIp6mIwOTFi

Судя по началу года, этой цели мы можем достигнуть намного раньше 😁

Что пережили BTC-холдеры за последние годы 🤣

🦙 Драма DeFiLlama

Вчера один из основателей DeFiLlama — крупнейшего агрегатора данных — рассказал о внутреннем конфликте в команде.

Как развивались события:

• Первоначальный основатель DeFiLlama хочет выпустить токен и провести Эйрдроп среди пользователей.

• Остальная часть команды, которая разрабатывала DeFiLlama последние годы, категорически против токена. Но они ничего не могут с этим сделать, потому что основатель DeFiLlama контролируют сайт и Твиттер.

• Поэтому 0xngmi (соучредитель) и другие разработчики, выступающие против токена и Эйрдропа, сделали форк DeFiLlama и запустили сайт на новом домене.

🤷‍♂️ Так что теперь у проекта есть 2 одинаковых сайта:

→ defillama.com, контролируемый основателями, которые хотят выпустить токен.

→ llama.fi — полная копия defillama от 0xngmi и разработчиков проекта.

Ситуация еще не разрешилась, поэтому многие рекомендуют временно воздержаться от использования обменника defillama и других функций из соображений безопасности.

⚔️ Кто прав, а кто виноват?

Агрегатор данных DeFiLlama всегда был бесплатным. Такие сайты обычно имеют платные подписки для расширенных функций, чтобы оплачивать работу команды/серверов/домена.

Поэтому выпуск токена DeFiLlama звучит логично. Команда получит финансирование для разработки, в то время как сейчас основатели финансируют проект «из кармана».

С другой стороны, выпускать бесполезный токен просто ради заработка денег — это не очень этично (хотя много кто так делает), поэтому часть команды против этого. Но что им мешает придумать какие-то полезные сценарии использования токена?

Надеемся, что ситуация как-то разрешится. Потому что DeFiLlama — один из самых полезных инструментов в DeFi. Не хочется, чтобы они погрязли в скандалах и потеряли репутацию.

Пишите в комментах, на чьей вы стороне ↓

💼 Сегодня в экспериментальный портфель докупаем ETH

Заработать на AirDrop | Портфель | Обменник