📉 Как рынок обманывает трейдеров?

Люди любят искать закономерности. Например, трейдеры после серии удачных сделок могут подумать, что у них рабочая стратегия, хотя на самом деле им просто повезло.

◉ К каким последствиям это может привести? Приведём пример, чтобы было понятнее:

Василий хочет уйти с работы и стать криптотрейдером. Он откладывает немного денег для старта, следит за рынком и «успешными трейдерами» в твиттере. А потом видит, как трейдеры начинают обсуждать какой-то альткоин, цена которого быстро растёт.

Он покупает его и быстро продает с небольшой прибылью. Потом делает это еще раз и сделка снова оказывается удачной. Василий начинает чувствовать уверенность в том, что он талантливый трейдер.

◉ Что не так? Василий торгует без стратегии.

Он думает, что успешный результат нескольких случайных сделок свидетельствует о вероятном успехе в будущем. Рынок вознаградил Василия, хотя у него на самом деле не было никакого плана.

Финал таких историй очевиден — Василий продолжает совершать импульсивные сделки и в итоге теряет свой капитал.

◉ У этой медали есть обратная сторона:

Допустим, Василий усвоил урок и потратил месяцы на разработку стратегии. Он находит идеальную возможность, покупает криптовалюту и… закрывает свою сделку в минус. Потом пытается отыграться снова и снова, но проигрывает 10 раз подряд.

Несмотря на то, что он подошел к торговле более правильно, он всё равно потерял деньги.

Василий начинает сомневаться в своём плане и совершают сделку, которая противоречит его торговой стратегии... и добивается успеха. Он пытается сделать то же самое во второй раз и снова зарабатывает.

Теперь Василий вернулся к исходной точке, где он торгует без стратегии, потому что рынок вознаградил его за неправильные действия.

☝️ Если вы когда-то пробовали торговать, то узнаете в этой истории себя.

И из этого круговорота сложно выбраться, потому что рынок может вознаграждать за неправильные действия и наказывать за правильные.

Поэтому торговлю так часто сравнивают с казино: вам может повезти несколько раз подряд, но итог всегда один и тот же — потеря денег. Единственная возможность выиграть в казино — это выйти из казино.

В экспериментальном портфеле мы используем долгосрочную стратегию инвестирования, результаты которой можно посмотреть здесь.

💼 Сегодня на $10 докупаем BTC

​​👀 Binance читают «10 долларов Баффетта»?

Для тех кто не знает: в рамках эксперимента «10$ Баффетта» мы используем инвестиционную стратегию DCA.

В народе эту стратегию называют «усреднение покупки». Она подразумевает покупку какого-то актива с определенной периодичностью, например каждый день, раз в неделю или месяц.

Зачастую с помощью DCA можно получить более приятный курс покупки, нежели при вложении всей суммы одним платежом. Это помогает избежать случаев, когда вы вкладываете большую сумму разом прямо перед резким падением рынка и получаете значительные убытки. Заранее это предсказать невозможно.

🔥 Если вы тоже используете эту стратегию, то у нас для вас есть лайфхак: на Binance не так давно появилась функция «автоинвестирования».

С её помощью можно составить график, согласно которому биржа будет автоматически покупать выбранную криптовалюту по стратегии DCA.

Можно выбрать одну или несколько криптовалют, время и промежуток. Например, покупать BTC каждый день на $10, прямо как в нашем эксперименте. Либо поставить другие промежутки: неделя, 2 недели, месяц.

Если хотите видеть больше подобных лайфхаков на канале, оставляйте реакции под постом)

💼 Сегодня на $10 докупаем BTC.

​​​​​​👾 Смарт-контракт взломали. Что делать? Как не потерять криптовалюты?

Если вы когда-либо пользовались DEX, NFT и взаимодействовали с любыми Web3 приложениями, то вы попадаете под риск взлома или ошибок в смарт-контракте. Даже если вы пользовались ими давно: месяц назад или год.

💢 Почему криптовалюты на вашем кошельке под угрозой?

Когда вы пользуетесь приложениями, такими как OpenSea, Uniswap, PancakeSwap и подобными, вам необходимо выдавать им «разрешение» на трату ваших криптовалют с кошелька.

Это «разрешение» нужно для того, чтобы вы могли обменять один токен на другой. Например, чтобы обменять BNB на USDT на бирже PancakeSwap, вам нужно «разрешить» смарт-контракту взять ваши BNB с кошелька и обменять их на USDT.

В идеальном мире не должно быть никаких последствий от этого простого действия. Но мы имеем дело с криптоиндустрией, которая находится на ранних этапах своего развития. Человеческий фактор никто не отменял, поэтому программисты иногда совершают ошибки в смарт-контрактах, которыми пользуются злоумышленники.

Когда вы выдаете «разрешение» на использование ваших криптовалют для обмена, смарт-контракт по умолчанию получает доступ к неограниченному количеству ваших токенов, которые вы планируете обменять.

То есть, если вы хотите обменять 1 BNB на 250 USDT, но при этом у вас на счету лежит 50 BNB, смарт-контракт получает доступ не к одному BNB, а ко всем сразу. Другими словами, у смарт-контракта теперь есть вечный доступ к любому количеству BNB, которые когда-либо будут у вас на кошельке.

И если злоумышленники взломают этот смарт-контракт, то они смогут вывести все ваши BNB в любой момент без вашего ведома. С NFT такая же ситуация.

🛡 Как защититься от потенциальных проблем в будущем?

Разрешения, которые вы давали смарт-контрактам, можно отозвать. Для этого нужно зайти на специальный сервис, ввести адрес, подключить свой кошелек и отозвать разрешения кнопкой Revoke.

• Для ETH-кошельков: etherscan.io/tokenapprovalchecker
• Для BNB-кошельков: bscscan.com/tokenapprovalchecker
• Для других блокчейнов: revoke.cash (по рекомендации MetaMask)

Чтобы в дальнейшем не давать смарт-контрактам безлимитный доступ к вашим криптовалютам, вы можете устанавливать ограниченный лимит при первичном подтверждении транзакции. В MetaMask эта функция называется Edit Permission, эту кнопку можно увидеть во всплывающем окне.

Не забудьте сохранить ссылки в закладки браузера!

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем ETH.

​​🗿 Повышение ключевой ставки в США — это не сигнал к покупке.

Весной 2022 года ФРС США поднимала ставку и все вокруг трубили, что из-за этого рынки падают.

Сейчас ФРС снова поднимает ставку, но теперь люди на каждом углу говорят, что из-за этого рынки уже растут. Депрессия сменилась на эйфорию и криптоинвесторы снова ждут «Туземун».

🤔 Есть ли смысл следить за ставкой и принимать инвестиционные решения?

Месяц назад в посте мы разбирали, что между ключевой ставкой и рынками нет прямой связи. Чтобы убедиться в этом, достаточно открыть график любого актива и сравнить его с графиком ключевой ставки в США.

Но люди до сих пор верят, что есть какие-то волшебные индикаторы или сигналы, следуя которым можно заработать много денег за короткий срок. Кто-то следит за ставкой, кто-то за новостями, а кто-то торгует по твитам Илона Маска. Это может сработать несколько раз, но рано или поздно череда удачных сделок закончится.

Представьте себе Уоррена Баффетта, который следит за новостями о ключевой ставке и продает или покупает активы, в зависимости от повышения или понижения ставки. Если бы такая стратегия работала, то любой инвестор мог бы стать Баффеттом.

Одна из самых эффективных стратегий, проверенных временем — Buy and hold. Эта стратегия, при которой инвестор покупает ценные и перспективные активы для удержания их в долгосрочной перспективе, несмотря на волатильность.

Buy and hold рекомендовали известные инвесторы: Уоррен Баффет, Бенджамин Грэм, Джек Богл, Бертон Малкил, Джон Темплтон, и Питер Линч, поскольку в долгосрочной перспективе существует сильная корреляция между финансовым рынком и экономическим ростом.

💼 На $10 докупили Биткоин. В рамках экспериментального портфеля мы используем стратегию Buy and hold и DCA.

​​🐸 Как не быть Дегеном под Хопиумом?

Сегодня разбираем 2 трендовых мема, в которых каждый может узнать себя.

Эти мемы были созданы на основе реальных трейдеров и инвесторов, которых часто можно встретить в соцсетях. Они отлично показывают, как делать «не нужно».

➖ Деген — это трейдер или инвестор, который покупает криптовалюты на основе сигналов и FOMO, а также не проводит собственного исследования проекта. Дегену не важны никакие фундаментальные показатели проекта и ценность. Он покупает с надеждой, что после него этот токен будут покупать другие люди и он сможет заработать на росте актива.

➖ Хопиум (Hopium) — это слово произошло от сочетания «hope» и «opium», которые переводятся как «надежда» и «опиум». Хопиум означает вымышленный наркотик, помогающий сохранять надежду во время стресса. Этот термин используется среди инвесторов, которые держатся за неудачные инвестиции из-за ложной надежды. Например, вкладывают в какую-то криптовалюту из-за хайпа и продолжают в неё верить, несмотря на кучу красных флагов.

Оба мема набирают популярность в криптоиндустрии последние несколько лет.

И понятно почему: на рынке очень много инвесторов и трейдеров, которые вкладывают в малоизвестные криптовалюты деньги и держатся за них до последнего, игнорируя трастовые криптовалюты, такие как BTC или ETH, имеющие фундаментальную ценность.

Чтобы не превратиться в персонажей из мемов, важно самостоятельно анализировать проекты и формировать четкую стратегию, которая поможет избавиться от эмоций во время инвестирования.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем BTC.

Знакомая ситуация? 🌝

​​📰 Главное за неделю:

• Где купить или продать крипту
• Замкнутый круг трейдера
• Как покупать по DCA?
• Защита от взлома контракта
• Торговля по новостям
• Что такое Хопиум и Деген?

📋 Полезные ссылки:

• Что такое «10 долларов Баффетта»?
• Где посмотреть экспериментальный портфель?
• Обменник от «10$ Баффетта»

Сегодня и вчера на $10 докупали BTC

📊 Промежуточные показатели портфеля:

Binance запускают новый тренд — NFT 2.0 🚀

В начале июня мы рассказывали о новом формате токенов, которые предложил Виталик Бутерин: Soulbound (SBT).

Это персональные NFT-токены, которые работают как цифровой паспорт пользователя и содержат в себе различную информацию: образование, историю работы, кредитный рейтинг, историю болезни, профессиональные сертификаты и любую другую информацию о личности.

Binance, как обычно, решили возглавить новый тренд и планируют создать первые Soulbound-токены.

Они называются Binance Account Bound (BAB) и будут хранить в себе учетные данные пользователя. Токены помогут бороться с ботами, проводить честные голосования и более справедливо распределять токены среди сообщества (путём Эйрдропа или токенсейлов). В дальнейшем сценарии использования будут расширяться.

Важный нюанс: Soulbound-токены ничего не стоят и не предназначены для торгов. Они привязаны к конкретному аккаунту и их нельзя передавать другим людям. Но их можно перенести на другой адрес, если вы захотите поменять свой кошелек. Подробнее о них рассказывали в отдельном посте.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем Ethereum.

По словам Виталика Бутерина, персональные токены — это «будущее» Ethereum. Основатель Ethereum считает, что уже в 2024 году они станут мейнстримом и сообщество станет по-настоящему децентрализованным.

🥶 Депег — страшный сон криптоинвестора.

На рынке очень распространены так называемые Pegged-токены — это любые токены, которые привязаны к цене другого актива.

Например, любые стейблкоины, такие как USDT, BUSD или USDC, являются Pegged-токенами. Также в этот список можно добавить «обёрнутые» токены: WBTC, WETH, BTCB и так далее.

Все эти токены объединяет то, что они привязаны к цене базового актива: USDT привязан к доллару, WBTC привязан к BTC, а WETH привязан к ETH.

Но у Pegged-токенов есть серьезный недостаток: пользователям необходимо довериться третьей стороне (посреднику), которая обеспечивает привязку токена к цене базового актива.

Многие помнят историю стейблкоина UST, который потерял привязку к доллару и обесценился на 99% — этот процесс называется Депег (De-Peg).

Депег происходит из-за того, что разработчики недостаточно хорошо продумали механизм привязки токена к исходному активу. Либо токен просто не справился с огромным давлением продавцов.

Депег периодически происходит даже у крупных токенов. Например, USDT иногда теряет привязку к доллару на 1-5%. А в июне из-за паники на рынке stETH потерял привязку к ETH. Также Депег может произойти, если хакеры взломают хранилище, в котором находится обеспечение для базового актива.

Как защититься от Депега?

Если вы инвестируете на долгосрок, то старайтесь избегать обёрнутых активов. Например, если вы хотите купить Биткоин, то лучше взять оригинальный BTC, а не обёрнутые токены, такие как WBTC, BTCB или HBTC. То же самое относится и к другим криптовалютам.

Безопаснее всего хранить на кошельке оригинальные активы, а не токены, которые привязаны к цене оригинального актива. Это можно сравнить с хранением физического золота, а не сертификата на золото (бумажки).

А если вы храните много долларовых стейблкоинов, то лучше распределить свои деньги между несколькими токенами: USDT, USDC и BUSD.

💼 В экспериментальный портфель сегодня докупаем BTC.

Переезд номер 2. В понедельник мы переехали в новую квартиру. Квартиру, которую искали год. Квартиру с видом на миллиард. Квартиру мечты, чтобы сделать переезд мечты, потому что квартира находится в том же доме и на том же этаже, что и наша прежняя.

Да, это арендная квартира, но у меня есть три квартиры в Сочи и мы там не живём, они для сохранения инвестиций (а еще три магнитофона, три кинокамеры заграничных, три портсигара отечественных, куртка замшевая... три…).

Мы переезжаем в эту квартиру в разгар сезона. Это, конечно, огромная цена аренды. И предыдущие арендаторы не смогли потянуть повышающийся рынок аренды в Сочи на такое жилье.

Знаете, сколько раз я был на месте этих ребят, которые съехали? Дважды. Это очень тяжело. Уверен вы меня сейчас понимаете, когда ты там зарабатываешь, условно, 50, 100, 300, 500, 1+. И ты тратишь сразу ВСЕ. Уровень жизни растет. А капитала НЕТ нифига. Что-то происходит в бизнесе, кризис, доход резко падает, а ты привык к какому-то определённому уровню и происходит жесткий кассовый разрыв…

И после таких падений появляется страх. Ты вроде бы начинаешь опять хорошо зарабатывать, но уже боишься расти по уровню жизни.

Понимаете меня?

У меня много друзей, которые хорошо зарабатывали, брали машины крутые, крутые дома в ипотеку, потом что-то происходило и приходилось жить совсем пиздецово, очень жёсткие истории я знаю

И выбраться из этих пресловутых крысиных бегов и избавиться от страха помогло только наличие капитала, наличие запаса денег. И я к этому пришел только когда погрузился в тему крипты, хотя имел какой-то опыт с 2008 года, но активно создавать капитал начал в крипте.

И именно в крипте удалось: создать капитал, обрести уверенность, безопасность и финансовую защиту, и …

Я так кайфую глядя на свою семью. Своих детей, жену, которая верила в меня и дождалась квартиры своей мечты и я смог. Без напряга для семьи организовать комфортный переезд.

Я не люблю свои чувства выставлять напоказ, но сейчас… Я невероятно счастлив и благодарен самому себе, что когда-то принял решение изменить свой подход к финансам, к капиталу и сейчас всеми клеточками своего тела ощущаю насколько это было верное решение.

И сегодня у жены тоже были слезы, но уже от счастья и радости!

📊 Что такое долгосрочные и краткосрочные инвестиции?

Мнения на эту тему расходятся. Если покопаться на различных сайтах, посвященным инвестициям, то получаются примерно такие сроки:

• Долгосрок — это инвестиции на срок более 3-5 лет. Если взглянуть на фондовый рынок, то там есть определенные налоговые льготы для инвесторов, которые удерживают активы более трех лет.
• Краткосрок — инвестиции на нескольких дней или месяцев. Это также можно назвать краткосрочной торговлей.

Для Баффетта, например, долгосрок — это инвестиции более чем на 10 лет, либо «навсегда». Его цитата на эту тему: «Если вы не думаете о владении акцией в течение десяти лет, даже не думайте о том, чтобы владеть ей в течение десяти минут.»

Большинство людей выбирают краткосрочные вложения, потому что это возможность получить деньги здесь и сейчас. Но зачастую это скатывается в потерю денег здесь и сейчас, а не быстрый заработок. По многочисленным исследованиям, 90-97% трейдеров теряют деньги и заканчивают свою деятельность в течение 1-2 лет.

В то время как долгосрочные инвестиции позволяют стабильно наращивать свой капитал при правильном выборе активов, потому что исторически рынки растут. Долгосрочным инвесторам не нужно постоянно следить за рынками и испытывать постоянный стресc.

💼 Экспериментальный портфель «10 долларов Баффетта» тоже нацелен на долгосрок. Сегодня на 10$ докупаем BTC.
#ДляНачинающих

📊 Разбираем ТОП-10 крупнейших криптовалют по капитализации.

#ДляНачинающих

1) Bitcoin (BTC) — первая криптовалюта, анонсированная в 2008 году. Используется как цифровой аналог золота или цифровые деньги для оплаты товаров и услуг в некоторых странах. В мире нет ни одной криптовалюты, которая настолько распространена и известна.

2) Ethereum (ETH) — блокчейн-платформа для создания децентрализованных приложений, работающих на базе умных контрактов. Ethereum можно сравнить с большим онлайн-компьютером, на котором запускаются различные приложения. Сегодня докупим эту криптовалюту в экспериментальный портфель.

3) Tether (USDT) — стабильный цифровой актив («Стейблкоин»), курс которого привязан к курсу доллара США. Выпускается Tether Limited и Bitfinex. Обеспечен не только долларами, но и различными активами и деривативами.

4) USD Coin (USDC) — еще один стейблкоин, привязанный к доллару. Он более прозрачен, чем USDT: каждый токен подкреплен 1 долларом, который хранится в резерве, в виде наличных денег и краткосрочных казначейских облигаций США. За проектом стоят Circle и Coinbase.

5) BNB (BNB) — криптовалюта биржи Binance, которая используется в экосистеме криптобиржи и как топливо для оплаты транзакций в двух блокчейнах: BNB Beacon Chain и BNB Smart Chain (BSC). BSC на данный момент — крупнейший аналог Ethereum с похожей экосистемой приложений.

6) Binance USD (BUSD) — стейблкоин от Binance, выпускаемый в партнерстве с Paxos. Binance USD одобрен Управлением финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS). Paxos Trust Company является хранителем долларов США и эмитентом BUSD. Каждый BUSD соответствует 1 доллару США на банковском счете.

7) XRP (Или же Ripple) — децентрализованная площадка для платёжных систем. Проект хочет предоставить банкам и платежным системам удобный способ отправки и получения денег по всему миру.

8) Cardano (ADA) — еще один аналог Ethereum, разрабатываемый в соответствии с принципами коллективной научной философии. Команда Cardano сотрудничает с научным сообществом, чтобы рецензировать свои разработки.

9) Solana (SOL) — аналог Ethereum, который имеет самые дешевые и быстрые транзакции среди всех крупнейших платформ для смарт-контрактов. В отличие Cardano, проект уже имеет развитую DeFi-экосистему.

10) Polkadot (DOT) — платформа от Гэвина Вуда (сооснователя Ethereum). Можно сказать, что это Ethereum на стероидах. Протокол Polkadot позволяет подключать публичные и приватные блокчейны к общей сети, в которой они смогут взаимодействовать между собой.

Бонус: пока писали пост, DOT и DOGE боролись за 10-ое место по капитализации. Поэтому рассмотрим еще одну криптовалюту)

11) Dogecoin (DOGE) — это первая мем-монета, основанная в 2013 году на меме Доге (собака породы сиба-ину). Несмотря на шуточную концепцию, это вполне рабочая криптовалюта, которая основана на протоколе Биткоина, имеет высокую скорость транзакций, огромное предложение и низкие комиссии.