Получили крупный перевод от незнакомца?
Иногда кажется — это ошибка или подарок судьбы. Но чаще — мошенничество. Особенно если вскоре приходит сообщение: «Извините, не туда перевёл. Верните, пожалуйста».
🔴 Как работает схема:
— Вам приходит перевод.
— Через время просьба вернуть деньги.
— Вы отправляете сумму обратно.
— Мошенник оспаривает перевод в своём банке. Ему возвращают деньги — и вы платите дважды.
🔴 Вариант 2:
Деньги были переведены с украденной карты. Вы возвращаете их не владельцу, а преступнику. Потом настоящий владелец требует возврат — и снова платите вы.
🔴 Вариант 3:
Мошенники используют ваш счёт для отмывания денег. И вы формально — соучастник. Доказать невиновность непросто.
Что делать:
— Не тратьте и не переводите деньги.
— Обратитесь в банк по официальным контактам.
— Заявите о ситуации письменно.
— Не общайтесь с «отправителем».
Иногда кажется — это ошибка или подарок судьбы. Но чаще — мошенничество. Особенно если вскоре приходит сообщение: «Извините, не туда перевёл. Верните, пожалуйста».
🔴 Как работает схема:
— Вам приходит перевод.
— Через время просьба вернуть деньги.
— Вы отправляете сумму обратно.
— Мошенник оспаривает перевод в своём банке. Ему возвращают деньги — и вы платите дважды.
🔴 Вариант 2:
Деньги были переведены с украденной карты. Вы возвращаете их не владельцу, а преступнику. Потом настоящий владелец требует возврат — и снова платите вы.
🔴 Вариант 3:
Мошенники используют ваш счёт для отмывания денег. И вы формально — соучастник. Доказать невиновность непросто.
Что делать:
— Не тратьте и не переводите деньги.
— Обратитесь в банк по официальным контактам.
— Заявите о ситуации письменно.
— Не общайтесь с «отправителем».
Что делать, чтобы банк не посчитал мой перевод за сомнительный и не заблочил мне карту?
Начнем с того, что причины блокировки могут быть разными: это и проблемы, связанные с налогами, и попадание в базу дропов, и подозрения банка по антиотмывочному закону.
Даже законопослушные граждане могут случайно вовлечься в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка лишние подозрения.
Чтобы избежать неприятностей, стоит придерживаться таких правил:
❌Никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых людей.
❌ Не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли вам якобы по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
❌ Никому не передавайте свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк.
❌ Старайтесь не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платите по номеру телефона в магазинах и на рынках — банк может расценить такие переводы, как подозрительные.
‼️ Если вы все же переводите деньги другому человеку — например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам — обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений.
◾️Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности.
◾️Если у вас изменились персональные данные — фамилия, телефон, адрес — сообщайте об этом в банк своевременно.
◾️ У банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица.
◾️ Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно.
Что же делать, если банк уже ограничил доступ к счету или карте?
В этом случае он обязан сообщить, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято такое решение. Также банк должен уточнить, что делать для восстановления обслуживания.
◾️Если доступ к счету ограничили по 115-ФЗ, нужно уточнить в банке точную причину блокировки и подготовить документы, которые он запрашивает. Если и после этого банк отказывается пересматривать свое решение, необходимо направить обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приемную.
◾️Если доступ к счету ограничили по 161-ФЗ, значит, реквизиты человека попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов».
Это решение можно обжаловать двумя способами:
1️⃣ Обратиться с заявлением в любой из банков, где обслуживается человек.
2️⃣ Направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
Начнем с того, что причины блокировки могут быть разными: это и проблемы, связанные с налогами, и попадание в базу дропов, и подозрения банка по антиотмывочному закону.
Даже законопослушные граждане могут случайно вовлечься в мошенническую схему или по незнанию вызвать у банка лишние подозрения.
Чтобы избежать неприятностей, стоит придерживаться таких правил:
❌Никогда не совершайте денежные операции по просьбе незнакомых людей.
❌ Не возвращайте самостоятельно деньги, которые пришли вам якобы по ошибке. Обратитесь в свой банк и попросите сделать обратный перевод по реквизитам отправителя.
❌ Никому не передавайте свою банковскую карту и доступ в свой онлайн-банк.
❌ Старайтесь не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платите по номеру телефона в магазинах и на рынках — банк может расценить такие переводы, как подозрительные.
‼️ Если вы все же переводите деньги другому человеку — например, оплачиваете товары или услуги, отправляете подарок коллеге или родственникам — обязательно укажите назначение платежа. Так переводы станут понятнее для банка и не вызовут лишних подозрений.
◾️Попасть под блокировку рискуют те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино, анонимными криптообменниками и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи не только токсичные сами по себе, но и могут привести человека в преступные схемы. Например, когда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан — потребителей нелегальных услуг и участников преступной деятельности.
◾️Если у вас изменились персональные данные — фамилия, телефон, адрес — сообщайте об этом в банк своевременно.
◾️ У банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица.
◾️ Если вы индивидуальный предприниматель или у вас свой бизнес, не допускайте налоговых задолженностей, ведите дела прозрачно.
Что же делать, если банк уже ограничил доступ к счету или карте?
В этом случае он обязан сообщить, на основании какого федерального закона и в соответствии с какой его нормой было принято такое решение. Также банк должен уточнить, что делать для восстановления обслуживания.
◾️Если доступ к счету ограничили по 115-ФЗ, нужно уточнить в банке точную причину блокировки и подготовить документы, которые он запрашивает. Если и после этого банк отказывается пересматривать свое решение, необходимо направить обращение в Межведомственную комиссию через интернет-приемную.
◾️Если доступ к счету ограничили по 161-ФЗ, значит, реквизиты человека попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов».
Это решение можно обжаловать двумя способами:
1️⃣ Обратиться с заявлением в любой из банков, где обслуживается человек.
2️⃣ Направить заявление в Банк России через интернет-приемную, выбрав в качестве темы обращения «Информационную безопасность» и соответствующий тип проблемы.
❤1
📌 Новости о слиянии банков вызывают вопросы: «Что будет с моим счётом? Нужно ли срочно что-то делать?».
Слияние — это организационные изменения. Главное — сохранять внимание и держать под контролем свою финансовую репутацию.
Счета и карты
Обычно они продолжают работать в прежнем режиме. Переводы, платежи и автосписания сохраняются. Важно следить за уведомлениями банка: могут поменяться реквизиты или тарифы.
Кредиты и ипотека
Условия договора не меняются. Вы продолжаете платить по старому графику. Но обслуживать кредит может уже другой банк — это фиксируется в документах.
Вклады и накопительные счета
Ставки и сроки, указанные в договоре, сохраняются. Банк не имеет права ухудшить условия в одностороннем порядке.
Мобильное приложение и сервисы
Может измениться бренд, интерфейс, название приложения. Для клиентов это чаще всего косметические изменения, но лучше обновить данные для входа и перепроверить официальные ссылки.
Что важно сделать:
— Проверьте реквизиты для зарплаты, налогов, регулярных платежей.
— Подпишитесь на официальные уведомления банка (сайт, приложение, горячая линия).
— Мониторьте кредитную историю — при передаче договора данные могут обновляться, и важно убедиться, что ошибок нет.
Слияние — это организационные изменения. Главное — сохранять внимание и держать под контролем свою финансовую репутацию.
Счета и карты
Обычно они продолжают работать в прежнем режиме. Переводы, платежи и автосписания сохраняются. Важно следить за уведомлениями банка: могут поменяться реквизиты или тарифы.
Кредиты и ипотека
Условия договора не меняются. Вы продолжаете платить по старому графику. Но обслуживать кредит может уже другой банк — это фиксируется в документах.
Вклады и накопительные счета
Ставки и сроки, указанные в договоре, сохраняются. Банк не имеет права ухудшить условия в одностороннем порядке.
Мобильное приложение и сервисы
Может измениться бренд, интерфейс, название приложения. Для клиентов это чаще всего косметические изменения, но лучше обновить данные для входа и перепроверить официальные ссылки.
Что важно сделать:
— Проверьте реквизиты для зарплаты, налогов, регулярных платежей.
— Подпишитесь на официальные уведомления банка (сайт, приложение, горячая линия).
— Мониторьте кредитную историю — при передаче договора данные могут обновляться, и важно убедиться, что ошибок нет.
В нашем мобильном приложении Intervale.Переводы появилась возможноть пополнять игровые сервисы:
👉🏻 STEAM
👉🏻PlayStation Network
👉🏻Battle.net
👉🏻Xbox
👉🏻EA Games
👉🏻Nintendo eShop
👉🏻 STEAM
👉🏻PlayStation Network
👉🏻Battle.net
👉🏻Xbox
👉🏻EA Games
👉🏻Nintendo eShop
📌 Вернуть излишне уплаченный штраф или госпошлину на портале Госуслуг.
В каталоге "жизненных ситуаций" есть сервис для оформления возврата.
Что можно сделать на данной странице:
◾️узнать условия возврата (здесь собрана информация о том, в каких случаях можно вернуть уплаченные средства);
◾️проверить список документов (выяснить, какие из них понадобятся для оформления возврата);
◾️подать заявление (через портал это можно сделать онлайн);
◾️получить дополнительные сведения (где найти платежное поручение);
◾️как можно повторно использовать уплаченную госпошлину;
◾️что такое уникальный идентификатор начислений (УИН) и уникальный присваиваемый номер операции (УПНО).
Основные случаи, когда госпошлина подлежит возврату (согласно ст. 333.40 НК РФ):
◾️уплата пошлины в размере, превышающем установленный;
◾️возврат заявления, жалобы или иного обращения, либо отказ в их принятии судом или уполномоченным органом;
◾️прекращение производства по делу или оставление заявления без рассмотрения судом;
◾️отказ от совершения юридически значимого действия до обращения в соответствующий орган;
◾️отказ в выдаче паспорта для выезда за границу или проездного документа беженца;
◾️отзыв заявки на государственную регистрацию программы для ЭВМ, базы данных.
При этом, если
◾️заявление, жалоба или иск были отозваны или оставлены без рассмотрения, но до вынесения решения судом первой инстанции, возвращается 70% уплаченной пошлины.
◾️на стадии апелляционного рассмотрения – 50%,
◾️на стадии кассационного рассмотрения или пересмотра в порядке надзора – 30%.
Пошлина не возвращается, если ответчик добровольно удовлетворил требования истца после того, как суд принял иск к производству.
В каталоге "жизненных ситуаций" есть сервис для оформления возврата.
Что можно сделать на данной странице:
◾️узнать условия возврата (здесь собрана информация о том, в каких случаях можно вернуть уплаченные средства);
◾️проверить список документов (выяснить, какие из них понадобятся для оформления возврата);
◾️подать заявление (через портал это можно сделать онлайн);
◾️получить дополнительные сведения (где найти платежное поручение);
◾️как можно повторно использовать уплаченную госпошлину;
◾️что такое уникальный идентификатор начислений (УИН) и уникальный присваиваемый номер операции (УПНО).
Основные случаи, когда госпошлина подлежит возврату (согласно ст. 333.40 НК РФ):
◾️уплата пошлины в размере, превышающем установленный;
◾️возврат заявления, жалобы или иного обращения, либо отказ в их принятии судом или уполномоченным органом;
◾️прекращение производства по делу или оставление заявления без рассмотрения судом;
◾️отказ от совершения юридически значимого действия до обращения в соответствующий орган;
◾️отказ в выдаче паспорта для выезда за границу или проездного документа беженца;
◾️отзыв заявки на государственную регистрацию программы для ЭВМ, базы данных.
При этом, если
◾️заявление, жалоба или иск были отозваны или оставлены без рассмотрения, но до вынесения решения судом первой инстанции, возвращается 70% уплаченной пошлины.
◾️на стадии апелляционного рассмотрения – 50%,
◾️на стадии кассационного рассмотрения или пересмотра в порядке надзора – 30%.
Пошлина не возвращается, если ответчик добровольно удовлетворил требования истца после того, как суд принял иск к производству.
Классика:
✨«Гринч — похититель Рождества», 2000 год.
✨«Реальная любовь», 2003 год.
✨«Джентльмены удачи», 1971 год.
✨«Девчата», 1961 год.
Сказки:
✨«Кошмар перед Рождеством», 1993 год.
✨«Клаус», 2019 год.
✨«Рождественская история», 2009 год.
✨«Хранители снов», 2012 год.
С волшебной атмосферой рождества:
✨«Хранитель времени», 2011 год.
✨«Золотой компас», 2007 год.
✨«Рождественский коттедж», 2008 год.
✨«Рождественская свеча», 2013 год.
Фильмы, которые возвращают веру в чудеса:
✨«Старый Новый год», 2011 год.
✨«Тариф Новогодний», 2008 год.
✨«Плохой Санта», 2003 год.
✨«Рождественские хроники», 2018 год.
✨«Гринч — похититель Рождества», 2000 год.
✨«Реальная любовь», 2003 год.
✨«Джентльмены удачи», 1971 год.
✨«Девчата», 1961 год.
Сказки:
✨«Кошмар перед Рождеством», 1993 год.
✨«Клаус», 2019 год.
✨«Рождественская история», 2009 год.
✨«Хранители снов», 2012 год.
С волшебной атмосферой рождества:
✨«Хранитель времени», 2011 год.
✨«Золотой компас», 2007 год.
✨«Рождественский коттедж», 2008 год.
✨«Рождественская свеча», 2013 год.
Фильмы, которые возвращают веру в чудеса:
✨«Старый Новый год», 2011 год.
✨«Тариф Новогодний», 2008 год.
✨«Плохой Санта», 2003 год.
✨«Рождественские хроники», 2018 год.
❤3
This media is not supported in your browser
VIEW IN TELEGRAM
❄️С наступающим Новым 2026 годом! ❄️
✨Пускай каждый месяц грядущего года будет ярким и незабываемым! Пусть чудеса случаются чаще, чем о них мечтается! Пускай события будут значительными и красивыми, а жизнь — благополучной и счастливой!✨
✨Пускай каждый месяц грядущего года будет ярким и незабываемым! Пусть чудеса случаются чаще, чем о них мечтается! Пускай события будут значительными и красивыми, а жизнь — благополучной и счастливой!✨
❤4