Мы с Вами оказались правы. ЦБ экстренно поднял ключевую ставку до 20%

Пробили важный психологический уровень в 100 рублей за доллар.
Близки ко второй цели.
В прочем, ничего нового, вчера обсуждали.
Наблюдаем за ситуацией и действиями ЦБ дальше. Ждем информацию по санкционному пакету мер воздействия на экономику РФ.
Для меня главное сейчас определить где «ценовая паника», а где фундаментальный на данный момент курс доллара.

⚠️Что сделал ЦБ на данный момент времени для поддержания финансовой стабильности.

⚠️- поднял ключевую ставку до 20%.
Теперь для банков стоимость денег будет равна 20% годовых. (Вырастут ставки по всем кредитным инструментам, вырастут банковские депозиты/вклады).
Что, в свою очередь, повлияло и на курс рубля.(чем выше ставка - тем сильнее позиции рубля по отношению к доллару).

⚠️- ввёл ограничение для компаний-резидентов, получающих доход в евро/долларах, обязующее переводить 80% валютной выручки в рубли. Тем самым повышая ликвидность на валютных парах и снижение курса доллара в силу продаж валюты в пользу рубля.

⚠️- ввел запрет на продажу иностранным лицам/компаниям своих российских активов на фондовом рынке. Чтобы избежать риск дополнительного обвала фондового рынка, а вслед за ним и курса рубля.
(Здесь есть опасность симметричного ответа от ФРС США и запрета на продажу гражданам/компаниям РФ на продажу своих американских бумаг).

⚠️- периодически останавливает торги на бирже при аномальной(по мнению ЦБ) волатильности.

⚠️- ожидаются валютные интервенции(под вопросом)
Так как активы ЦБ вполне вероятно в бОльшем объеме будут заморожены - сможет ли ЦБ поддерживать курс национальной валюты в едином коридоре - пока вопрос.
В противном случае курс может быть отпущен в свободное плавание до того момента пока рынок не определит его коридор. Т.е. зоны спроса и предложения.

Этим меры носят вынужденный характер и они временные.
Пока не будет сформирован полный пакет санкций - нет понимания что будет с курсом и в каком русле будет двигаться повестка.

П.С. Выросли продажи криптовалютных аппаратных кошельков + сформировался некий дефицит. Участники рынка начали скупать стейблкоины вместо доллара, для сбережения своих активов, что, возможно, будет отражено на рынке в последствии.

Соблюдайте риски.

Всем Добра! Цените друг друга!

Друзья, пока мы находимся в зоне люфта хочу поделиться некоторыми новостями и своим мнением.

Сегодня Центральный Банк Российской Федерации предписал брокерам брать от 30% комиссии за покупку валюты на бирже.

Регулятор считает, что это уравняет конкуренцию между брокерами, и банками.
Так как до недавнего времени, мы с Вами знаем, покупать валюту гораздо выгоднее было через инвестиционные финансовые инструменты различных брокеров.

Сейчас же условия выровнялись и , даже, в некоторых случаях покупка в банке оказывается выгоднее. Но нужно учитывать, что банки используют спред между курсом покупки и продажи валюты.(т.е. разницу) и эта разница сейчас достигает очень больших значений.

В силу этого, выходит, что купить валюту например для сбережений по биржевому курсу невозможно.

К чему это все привело? - люди начали массово закупаться стейблкоинами (usdt/usdc/ust/dai и.т.д.) через сервисы P2P различных бирж.

Давайте обсудим какие риски может нести «холд» стейблкоинов. Продолжение следует.

⚠️Если говорить про грамотное хранение своих криптовалютных активов, то необходимо разграничить несколько составляющих, исходя из нынешней санкционной риторики и не только, да и просто финансовой гигиены:

⚠️1. Все средства/активы на биржах, пускай и топ 10 - по сути, Вам не принадлежат, любой чих, вход на биржу через VPN или просто что-то не понравится в Ваших действиях - может быть блокировка средств. Выяснять отношения с биржей - сомнительное и не всегда продуктивное удовольствие. И я еще не говорю о частых случаях взлома и возможных ограничений из-за санкций.

⚠️2. Любой горячий кошелек(программный) лучше любой биржи. Горячие кошельки Metamask/trustwallet/exodus/keplr/polkadot js и т д. Главное правило использования горячих программных кошельков - это не иметь вирусов, троянов и всякого шлака. Иначе есть вероятность подмены (фишинга) и средства могут уйти не на тот адрес, который указан в строке перевода. Отсюда и рекомендация : иметь либо компьютер, либо телефон чисто под Ваш кошелек. Да, apple в этом плане будет лучше, но на каждый кошелек, как говорится.

⚠️3. Самый правильный вариант - это Холодные кошельки Ledger/Trezor.
Средства на ваших холодных кошельках принадлежат только Вам(есть исключения и о них мы поговорим чуть позже, но сами монеты у Вас забрать не могут без доступа к кошельку (пароль/сид фраза). Какова процедура пользования холодным кошельком?
- покупаете НЕ с рук, а в официальном магазине, официального дистрибьютора;
- записываете сид - фразу(секретную фразу) на бумагу, а не на компьютер(!)
Никогда не храните сид фразы на компьютере, только бумажный носитель.
- устанавливаем сложный пароль. Если Ваш кошелек украли, то трех неверных введенных паролей будет достаточно для того, чтобы произошел аппаратный сброс(автоматическое удаление данных). Вам останется только купить новый кошелек и ввести сид-фразу, записанную на бумаге, которую Вы держите в потайном месте и никому не показываете.

▶️Да, сейчас подорожала техника, ходят слухи, что леджер напрямую уже не продается, поставщики задирают цену, продавая по 80 тысяч рублей. Но, имейте ввиду, что есть еще trezor и safepal.
И я думаю, что в ближайшее время мы разыграем еще один аппаратный кошелек!(следите за новостями).

Про стейблкоины в следующем посте, не переключайтесь.

⚠️ ОЧЕНЬ ВАЖНЫЙ ПОСТ ПРО СТЕЙБЛКОИНЫ!
Часть.1
Я думаю, что такое «стейблы» все из Вас знают.

❕Но если взглянуть более детально, что такое Stablecoins?
В основном - это криптовалюта, приравненная к доллару(usd) один к одному (1:1). (Здесь есть нюансы в обе стороны, но глобально именно 1к1).

❕Стейблкоины обеспечены широким перечнем активов:
-ценные бумаги/облигации/золото/депозиты в крупных международных банках/наличные средства/цифровые активы/займы банкам под проценты и.т.д.

❕Получается, что «стейблы» - в криптовалютном мире считают за доллары. Конечно, они заменить настоящую валюту не могут, купить за них напрямую практически ничего нельзя, но главное достоинство «стейблов» это отношение к доллару 1к1, что дает широкий перечень потенциальных возможностей для диверсификации Ваших накоплений в силу отсутствия прямого регулирования(на данный момент).

❕Нужно подчеркнуть, что стейблкоины должны обладать механизмом нивелирования волатильности в период сильного спроса на них(грубо говоря поставлять необходимую ликвидность в момент большого спроса).
Можно привезти аналогии с банковским обменом, когда всегда есть спред(ценовая разница между ближайшей заявкой на покупку и ближайшей на продажу), тоже самое, но в гораздо меньшей степени присутствует и на биржевых обменах.

⚠️Также, с сильным ростом доллара спрос на эти активы - сильно возрос. Нет никаких систем VISA/MasterCard, нет никаких систем документооборота и передачи поручений - SWIFT, нет долгих ожиданий и конских комиссий, нет лимита на переводы.

⚠️Какие есть «стейблы» и в чем отличие?
Основные - это USDT,USDC,BUSD,DAI,UST и т д.

⚠️USDT(Tether) - самый первый и самый популярный стейблкоин, имеющий капитализацию в 79 миллиардов долларов США.(на данный момент).
Tether - является централизованным стейблом и пользователи должны доверять эмитенту, в данном случае тому, кто тиражирует Tether, полагаясь на то, что токен обеспечен резервами(о которых говорили выше) в надежном депозитарном банке (банке- кастодиане).
Значительный поставщик ликвидности 55% Tether - Cumberland Global и Alameda Research
И немалую роль в этом играет 29 летний криптомиллиардер Сэм Бэнкмэн Фрид, который владеет 90% Alameda Research, а также владелец и генеральный директор крупной биржи FTX.
Также, Almeda Alameda Research инвестировали в огромное количество криптовалютных проектов.(например Solana).

⚠️USDC - Централизованный стейблкоин биржи Coinbase, основной оператор - Circle.
На мой взгляд - это самый безопасный стейблкоин, который существует на данный момент(если не брать риск санкций).
Недавно биржа Coinbase вышла на IPO и залистилась на бирже Nasdaq под тикером COIN. Это говорит нам о том, что все что происходит внутри биржи проходит жесткий аудит и контролируется SEC(комиссия по ценным бумагам США, и , да, это тот орган, с которым длительные терки у XRP).
Обеспечение стейблкоина USDC хранится в финансовых учреждениях, которые регулируют власти США.
Основатели биржи - Брайан Армстронг и Фрэд Эхрсам.


⚠️BUSD - еще один централизованный стейблкоин, но теперь от самой крупной в мире биржи - BINANCE и помогали им в этом PAXOS.
В силу частого блокирования средств на этой бирже и непонятного статуса санкционной политики и негативных отзывов поддержки клиентов - обсуждать этот стейбл не буду, т.к. на мой взгляд он уступает тому же USDC и особых конкурентных преимуществ кроме дешевых транзакций в сети Binance Smart Chain нет. Доверяете BINANCE? - тогда можете держать BUSD.
Основатель биржи BINANCE - известный в мире как CZ или Changpeng Zhao.

⚠️Теперь, какие есть риски у USDT и USDC даже если находятся на Ваших аппаратных кошельках? Да все просто - это санкции. Проследить цепочку приобретения не так уж и сложно. Верификация на бирже по паспорту, российский ip входа, а также вывод и адрес кошелька. Этого достаточно, чтобы «смочь» заморозить доступ к активам. Да, это звучит невероятно, но нужно обдумывать потенциальные риски. Если сейчас Россия будет легализовывать биткоин, то регулирование стейблкоинов может вполне состояться.

Часть.2 часть 1 выше ⬆️
⚠️Что делать в таком случае? Решение есть - это децентрализованные стейблкоины, например DAI
DAI - это пятый по капитализации стейблкоин, который работает на базе смарт-контрактов дефай(DeFi протокола Maker Protocol(управление MakerDAO).
MakerDAO - позволяет выпускать DAI под залог различных высоколиквидных и низковолатильных криптовалютных активов, исходя из этого становится понятно, что DAI обеспечен цифровыми активами. Стейблкоин DAI представляет собой обеспеченный залогом долг перед MakerDAO.

▶️Исходя из вышесказанного мой выбор диверсификации - это 50% USDC / 50% DAI в сети ERC20.

❕П.С. Криптовалютный рынок - это высокорисковый интрумент. Автор излагает исключительно свое мнение, а выбор, как всегда, за Вами, т.к. Вы сами ответственны за свои активы и действия в рынке.
Соблюдайте риски и денежный менеджмент!
Всем добра!

#BTC 1d ТФ удержаться над восходящей трендовой стоимость актива не смогла. Если смотреть по ценам закрытия, то получается ретест трендовой снизу и импульсное движени вниз 👇.

Для продолжения восходящего движения необходимо вернуться выше трендовой (44700)

Также, желательно не опускаться ниже 40500 с закреплением. В противном случае осцилляторы указывают на еще некое возможное снижение(при пробитии уровня 40500).

▶️ По осциллятору RSI тестируем очень важный медианный уровень(экватор,50)
Для продолжения роста желательно чтобы этот уровень выстоял. Поэтому при пробитии допускаю возможное снижение вниз к 38000-40000 и некий боковик в этом диапазоне.

▶️ По MACD мы видим медвежье расхождение по пикам цены и пикам гистограммы осциллятора. Подтвержденной дивергенции по линиям MACD пока нет.

▶️ По осциллятору SMIIO мы близки к пересечению линий осциллятора, говорящих о потенциальном продолжении снижения/боковика.(четкого сигнала пока нет).

▶️ Стохастический осциллятор пробил пересечением линий уровень 80.

#USD/RUB
Технически цели были все отработаны, о которых мы писали заранее.
Стоимость доллара доходила до 118,27.

Будет интересно наблюдать за тем, как будет сдерживать курс доллара США предписание Министерства Финансов Российской Федерации о необходимости компаниям-резидентам, которые экспортируют (ТЭК,металлы,химическую промышленность, лесоматериалы и любой другой экспорт) зарубеж - продавать 80% валютной выручки(конвертировать в рубли).

По оценке Центрального Банка, экспорт в 22 году по предварительным прогнозам ожидается в районе 500 млрд $.

Если вычесть даже треть из этой оценки в силу форс-мажорных санкций, то поддержка рубля может быть достаточно приличной, при условии, что обычный среднегодовой объем торгов пары usd/rub - 2,9 млрд $ в день.

Смотрим на пункт 2.
Circle - оператор USDC сообщил, что покупать напрямую с карты(на бирже) стейблкоин USDC за фиат резидентам РФ временно запрещено. 🚫

Внутри бирж ограничений пока нет по транзакциям;

Также, нет ограничений на ввод/вывод и куплю/продажу за USDC любых активов.

Буквально вчера с Вами обсуждали изъяны централизованных стейблкоинов в период санкций. Кто не прочитал, то ознакомьтесь тут.

#BTC На дневном ТФ возможен в ближайшее время выход из симметричного треугольника.
На данный момент есть хороший пласт покупателей, начиная от 38500.
Но,нужно иметь ввиду, что лимитные заявки могут снять/передвинуть.

В блоке 39400-38600 был совершен большой объем сделок с общей отрицательной дельтой.

#Безопасность
⚠️Блокировка бирж для граждан РФ.
(Прочитайте пост до конца - это может сохранить Ваши средства).

🆙Друзья, всех приветствую!
В силу внедрения обильного пакета экономических санкций против РФ без разбора, по методу больше-значит эффективнее, а также в следствии этого - обильным переливом средств из «фиата в крипту».
Рекомендую задуматься над сохранностью Ваших активов на биржах.

⚠️В лучшем случае будет ограничен доступ к своим акаунтам на биржах(просто по IP), в худшем - заморозка акаунтов вне зависимости от Вашего местоположения.(по KYC).

⚠️Что можно сделать?! - вывести активы на холодные(ledger,trezor) и горячие(trustwallet и т д) кошельки.

⚠️Также, прошу обратить внимание на возможность блокировки централизованных стейблкоинов(USDT/USDC) соответствующим эмитентом.
(Читать об этом выше)

⚠️Как вариант можно использовать децентрализованный стейблкоин DAI(соблюдая риски, т.к. - это все крипта).

▶️Обменять можно на бирже в сети erc20 либо если у Вас уже средства на кошельках, то на децентрализованных обменниках (1inch, uniswap)

⚠️Настоятельно рекомендую оставлять на биржах только торговый объем средств(то чем пользуетесь регулярно, например, фьючерсыне контракты), а все что отведено на среднесрочный/долгосрочный HOLD выводить на холод.

⚠️Не обращайте внимание на то, что говорят представители топовых зарубежных бирж относительно потенциальной блокировки акаунтов из РФ, что не будут блокировать средства и беспокоиться не стоит - риторика может измениться в любой момент

П.С. Не храните СИД фразу от кошельков на компьютере, храните только на бумажном носителе!

Всем добра!

#BTC 1D.

▶️Сейчас стоимость актива находится в зоне принятия локального решения.
См на осцилляторах возможные движения.

▶️13 марта на дневном ТФ было пробитие с закрытием свечи ниже трендовой линии(синий цвет)
(Также, обратите внимание сколько раз она выступала ввиде поддержки)

▶️Сегодня в 03:00 было очень важное закрытие вчерашней дневной свечи, которая по ценам закрытия поглотила так называемым бычьим поглощением, а именно,перекрыла телом свечи предыдущую красную свечу, что дает повод предположить о неистинном(ложном) пробое трендовой линии от 13 марта. Кстати, этот пробой остановил блок поддержки, о котором мы говорили в районе 37900.

▶️Для продолжения восходящего движения по каналу необходимо закрывать дневную свечу выше значений в 38300( +- там же располагается и 0,618 Фибоначчи).
И далее важные блоки сопротивления : 42700/44400/45800
В противном случае при истинном пробитии вниз, то все блоки поддержки, озвученные мной ранее - актуальны.
А именно : 37900/36900/35100/32933

#BTC 1D ТФ.

▶️Биткоин торгуется на значениях 42500, была попытка пробить 0,236 Фибоначчи, но пока тщетно.

▶️Если торгуете среднесочно или Вы долгосрочный инвестор, то сейчас глобально ничего не происходит на что стоило бы обратить внимание. Мы находимся в неком люфте.

▶️Все что я озвучивал выше 👆 - все актуально до сих пор.
Т.е. пока не будут пробиты уровни/трендовые либо поддержки, либо сопротивления - биткоин находится в боковике.

▶️Для смены бокового движения на восходящий тренд необходимо пробить вверх блок сопротивления 45800 и выйти над восходящей трендовой линией на уровне 46000 с дневным закрытием цены для подтверждения истинного пробоя.

▶️По RSI: сформирован треугольник и может быть в ближайшее время реакция от верхней границы.

⚠️Нужно учитывать, что осцилляторы на дневном ТФ ощутимо запаздывают, поэтому и идет речь о среднесрочной торговле и инвестировании, имейте ввиду.


Всем хорошего дня! Как будут пробиты важные уровни - я сообщу сразу.

BTC 1Ч Важная (локальная) зона принятия решения. Можно попробовать шорт с коротким стопом(стоп обязательно, риск не более 1% от суммы открытия). Опять же, если будет пробит уровень вверх, то возможно хорошее импульсное движение вверх, но в лонг заходить здесь(даже если пойдем выше) нельзя в силу того, что риск/прибыль не удовлетворяет требованиям короткого стопа. Не забываем, что лучше несколько раз перезайти в сделку, потеряв 1.5%(за 3 сделки), чем заходить в сделку с огромным стопом и пересиживать убыток.

Очень хорошая сделка получилась. Выпали вниз из треугольника с ложным пробоем. Очень показательно как гоняет маркет-мейкер цену в диапазоне(побрили шортистов, а потом и лонгистов). Можно было в моменте взять около 7% со вторым плечом. Сейчас ближайшая значимая лимитная заявка на покупку на Бинансе в районе 41500. Уровень 42500 - первый блок сопротивления к росту.

Друзья, всех приветствую!

▶️Удивительно, но отработка доллар/рубль вышла 1к1.

▶️И цели до 120 рублей на московской бирже вот здесь

▶️И потенциальная поддержка рубля в виде валютных интервенций от резидентов, которых обязали (ЦБ/Минфин) продавать 80% валютной выручки, конвертируя в рубли, тем самым его и поддерживая. О ней говорил вот здесь.

▶️И сниженный интерес к доллару от обычного населения в силу внедренной комиссии в 12% на покупку доллара на бирже.

▶️И невозможность вывести за границу свыше 10к долларов кэшем

▶️И невозможность снятия свыше 10к долларов со своего долларового счета в банке. Хотите снять больше 10к? - получаем остаток по курсу ЦБ но уже в рублях.

⚠️Лично я рассматриваю доллар как средство диверсификации и как возможность «неполноценного», но все-таки более стабильного чем другие валюты сохранения средств,
Я не рассматриваю доллар как средство заработка денег, т.к. это невозможно. Заработать на хранении валюты, у которой инфляция 8% на данный момент - спорное решение, заработать на долларе можно только в рублях, но по покупательской способности будут только потери.
Исключительно как средство диверсификации.

✅Сейчас нет сильного сопротивления из покупателей долларов на рынке, а продавцы имеются (читаем выше), но, как только рубеж будет снижен или отменена комиссия на покупку долларов через брокеров, то сопротивление увеличится.

Всем хорошего настроения!

#Инвестиции
Как правильно распоряжаться своими средствами, которые были заготовлены на инвестиции?

Первое правило - это выделить действительно свободные средства, т.к. инвестирование - это не всегда в плюс, но и к этому и не всегда быстрый процесс.
Вы должны четко для себя понимать, что перед покупкой актива возможен вариант длительного нахождения в просадке и чтобы постараться не продавать в минус - деньги под инвестирование должны быть выделены осознанно.

2. Это покупка по уровням интереса.
Что это значит? Заранее, до того как купили актив, выделяете несколько зон Вашего интереса на покупку и берете именно там. Это блоки, от которых возможна реакция/отскок.

3. Покупаем исключительно «лесенкой»
Выбрали 4 блока и разделили средства по 20% и покупаем блоками.

4. Исключаем жадность и ФОМО, не отходим от стратегии, не берем там где заранее не планировали. Соблюдаем риск-менеджмент.

Действуя таким образом - ТА будет не нужен для того чтобы зарабатывать.На фото-обычный пример как покупать по зонам интереса.

Тестируем важные уровни.
Будем следить за закрытием дневки, недели и месячного баров в 03:00 по МСК.
Похоже на разворот и продолжение движения вниз.
Соблюдайте риски