ЦБ обязует банки ужесточить триггеры на блокировку карт в России 2025 году

С 2025 года появятся новые ограничения в использовании банковских карт под эгидой борьбы с мошенниками. Центробанк России совместно с банками вводит более строгие правила, из-за которых даже привычные операции могут стать поводом для блокировки.

Какие операции под угрозой блокировки?

💜Крупные переводы: Перевод суммы, например, 100 тысяч рублей, может вызвать подозрение и привести к блокировке карты.
💜Быстрая переотправка средств: Если вы перевели деньги и через несколько минут отправили их снова, это может быть расценено как подозрительная активность.
💜Множественные переводы: Больше 30 операций в день или слишком маленький остаток на счёте могут стать причиной для блокировки.

В целом, не то, чтобы это было чем-то новым для игроков на рынке. Вопрос в контроле ЦБ за исполнением правил.
Будем наблюдать. По крайней мере можно сказать, что отзыв лицензии у какого-нибудь маломальски известного банка может очень серьезно встряхнуть и без того «побитый» рынок.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

💳🇰🇿Более шести тысяч дроп-карт обнаружено сотрудниками АФМ РК: оборот достиг 24 миллиардов тенге

Более 90% владельцев дроп-карт оказались нерезидентами Казахстана. Данные о них переданы в правоохранительные органы других государств.

Чтобы пресечь подобные незаконные действия, АФМ приняло следующие меры:

🔴 Введены законодательные поправки, усиливающие ответственность за предоставление доступа к банковским картам третьим лицам.
🔴Внедрён механизм заморозки средств на подозрительных счетах и отключения дистанционного банковского обслуживания.
🔴Ограничено количество карт, которые можно выдать одному клиенту, и усилены проверки тех, кто владеет десятью и более картами.
🔴Разработаны типологии для выявления подозрительных операций и отключения сомнительных клиентов от услуг финмониторинга.

Эти меры направлены на усиление контроля и предотвращение использования финансовой системы для отмывания денег и других преступлений.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

💰 Около 10 млн россиян переводили деньги в теневой бизнес

Каждый восьмой россиянин, оказывается, активно участвует в теневой экономике, переводя деньги на дроп-карты. Богдан Шабля, глава Службы фин. мониторинга ЦБ, говорит, что речь идет о 13% трудоспособного населения страны.

Обычно, незаконные платежи поступают от онлайн-казино, криптообменников, наркошопов, пиратских сайтов и прочих нелегальных площадок.

🏦 ЦБ выявил уже около 700 тысяч дропов. Платежные данные отслеживаются, а информация об этих операциях передается в банки для дальнейших действий. В планах — создание единой платформы для борьбы с дроп-схемами. Цель — централизованно передавать информацию о подозрительных операциях, чтобы блокировать активность.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

Запрос на Worldwide processing от Ai (Semi-Adult) мерчанта

💜 Monthly turnover:
$110.000, projected up to $850.000 in 3 months

💜 GEO (countries):
Worldwide (main: US, GB, CA, AU, Europe)

💜 Methods of interest:
Cards, Apple pay, Google pay, Subscriptions

💜 Traffic type:
FTD

💜Cyprus legal entity

👉 @needspacee

🇮🇳BRISKPE запускает платформу для международных платежей MSME в Индии🇮🇳

Индийская платежная компания BRISKPE, при поддержке PayU, представила единую платформу для трансграничных платежей, ориентированную на микро-, малые и средние предприятия (MSME).

💵 Эта инновационная система поддерживает локальные сборы в шести валютах и осуществляет SWIFT-переводы более чем в 30 валютах.

Универсальное решение для международных транзакций
Новая платформа объединяет переводы с аккаунта на аккаунт (A2A) с возможностью приёма платежей по картам благодаря интеграции с PayU и PayPal.

Платформа призвана устранить сложности международных расчетов, такие как высокие комиссии за валютные операции, задержки в обработке платежей и регуляторные барьеры.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

📣 Январский пост, подводим итоги

2024 год выдался годом необычным. Даже сложным. Про успехи расписывать не будем, весь прогресс завязан на результатах работы операционки. Тут у нас и разработчики постарались, и партнер-эксельщик 100 уровня, благодаря которому у нас теперь через собственную CRM реализованы те процессы, о которых даже чтобы вспомнить, придется приложить немало сил.

Теперь поделимся нашим опытом по различным ГЕО:

🇷🇺РФ:
Хайп вокруг "процессинга" и волшебной кнопки "бабло" наконец улегся. Приток новых команд значительно снизился, "тим лидерство", как мы и прогнозировали претерпело значительные изменения (команды приводить готовы, отвечать за них не собираемся 😁). Тем не менее, кардинальных изменений, пока что, не произошло.

Однако они будут в 2025. Контроль за "серой" деятельностью посредством давления на банки не приносит нужных результатов. ЦБ с Росфинмониторингом завяжут контроль по борьбе с "дропами" под собой. Подключат AI и введут реестр с опорой на бекграунд клиента. Вместо совокупного по банкам "черного списка" будет один, через который и будет нанесен основной удар по схеме работы через открытие счетов на "дропа" в тир 2-3-ххх банках. Ужесточение так же будет по открытию счетов на нерезидентов. Опять же, деваться от этого некуда, "качественный" материал подорожает, обработка FTD встанет под вопрос. Однако, смотрим

🇰🇿Казахстан:
Живет своей жизнью. Отзывы хорошие, Из нюансов - к сожалению, казахи часто становятся жертвами различного рода скамов и пирамид. Обратная логика так же работает - количество новых скамов и пирамид растет. Контроль за недопущением к обработке "некачественного" траффика стоит остро. Перед тем как запускаться по этому ГЕО - имейте ввиду. Законы строгие.

🇲🇦Страны MENA:
Рекомендуем обратить внимание на Марокко. Марокканцы склонны к "обратному национализму", где отношение к иностранцам куда более лояльное, чем к своим же соотечественникам. Уходить в историю не будем, но все ей же и объясняется. ГЕО перспективное, будем рады обменяться опытом
(для связи - @needspacee).

🇸🇦Саудовская Аравия - наши исследования ограничились изучением STC pay, как рабочего метода. К сожалению - введение хардкорной биометрии убило какие-либо ожидания. Резюмируя - до середины 2024 возможность поставить достаточно безопасное рабочее решение по данному ГЕО было. Сейчас же - увы, но "легких" не осталось. Возможно ошибаемся.

🇹🇳Было достаточно много запросов на Тунис. Несколько наших сотрудников располагаются в данной стране, однако, на текущий момент, решение мы пока что не запустили. Если же у вас есть контакты по данному ГЕО, то будем рады обсудить варианты сотрудничества ( обращайтесь к @needspacee)

🌏Азия:
Пакистан, Индия, Бангладеш и т.д. - нафиг. Тем, кто уже имеет опыт и способен работать без излишних страданий - желаем удачи, новичкам - советуем подумать дважды. Сравнивать по сложности Бангладеш и Индию будет некорректно. 🇧🇩Бангладеш, безусловно, значительно проще и примитивнее в вопросе запуска рабочего метода. Однако, подбор "исполнителей", которым можно довериться по любому из этих ГЕО - к сожалению всё усложняет. Даже год работы с конкретным контрагентом с пройденным KYC не гарант того, что в один месяц он не скаманется. Проверяйте все и держите обратную связь с мерчантом - чем меньше задержка между жалобой от клиента и донесением информации до вас, тем меньше потенциальные убытки. От идеи релоцировать в данные ГЕО команду и расширять там наше присутствие мы отказались. Может и зря, но нервные клетки важнее.

На этом мы закончим. Опыт по Турции, Азербайджану и еще нескольким ГЕО оказался настолько скромным, что даже описывать его нет никакого смысла.
Желаем всем успехов и плодотворной работы в 2025!🙏

Расширяем границы процессинга. Подписаться

💰 В России больше нет отделений банка «Открытие»

ВТБ завершил процесс интеграции отделений банка «Открытие» в свою сеть, и теперь все офисы работают под брендом ВТБ. Этот масштабный проект стартовал в декабре 2023 года, когда 245 отделений в 60 регионах России сменили вывески и стали частью крупнейшего банка страны.

📈С начала 2024 года ВТБ значительно расширил свою сеть, доведя их общее количество до 1,6 тысячи отделений, охватывая теперь 89 регионов страны.

Кроме того, ВТБ продолжает развивать доступность финансовых услуг, расширяя географию выездного сервиса. Теперь клиенты могут воспользоваться доставкой банковских продуктов в 4,6 тысячи населенных пунктов, что охватывает более 121 млн человек.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

Мы подготовили для вас список ключевых конференций в сфере iGaming, которые пройдут в январе 2025 года. Убедитесь, что не пропустите эти важные события:

Воскресенье, 19 января

💜ICE - The World Gaming Week Kick Off
Место: Timeout Market Barcelona

Понедельник, 20 января

💚iGaming Club Barcelona 2025
Место: MACBA Museum, Barcelona
💚ICE - Latin America CxO Drinks
Место: CC4 Delegate Lounge, Fira Barcelona Gran Via
💚iGB Affiliate Barcelona
Место: Fira Barcelona Gran Via, Spain
💚ICE Barcelona
Место: Fira Barcelona Gran Via, Av. Joan Carles I, 64, L'Hospitalet de Llobregat, Barcelona, Spain
💚ICE World Gaming Forum
Место: Fira Barcelona Gran Via, Spain

Вторник, 21 января

🩵ICE - Barcelona Baby by SBC
Место: Palau Nacional, Parc de Montjuic Barcelona. 8pm-2am
🩵ICE - Africa CxO Drinks
Место: CC4 Delegate Lounge, Fira Barcelona Gran Via
🩵ICE - Parimatch Asian Euphoria Party
Место: Barcelona, Spain, 8pm-1am

Не упустите возможность встретиться с лидерами индустрии, обсудить тренды и наладить новые контакты!

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🎰Более 11 тысяч сайтов онлайн-казино закрыты в Казахстане 🎰

В Казахстане продолжается борьба с теневой экономикой. В рамках Комплексного плана по противодействию теневой экономике на 2023-2025 годы было закрыто более 11 тысяч сайтов онлайн-казино, что стало важным шагом в борьбе с незаконными азартными играми.

Итоги работы Агентства по финансовому мониторингу:

❣️Заблокировано 15 тысяч сайтов и аккаунтов, рекламирующих мошеннические схемы.
❣️Пресечена деятельность 41 онлайн-площадки азартных игр и закрыто 327 чатов в мессенджерах, что помогло предотвратить финансовые потери у более 2 миллионов граждан.
❣️Были заблокированы 1,2 тысячи попыток перевода средств террористическим и экстремистским организациям.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🚨 Adyen запускает Uplift: Новое платежное решение с ИИ для максимальной конверсии

Компания Adyen анонсировала запуск Adyen Uplift — инновационного решения для оптимизации платежей с помощью искусственного интеллекта. Платформа предназначена для улучшения конверсии, упрощения борьбы с мошенничеством и снижения затрат на обработку платежей.

💸 ИИ помогает минимизировать расходы на обработку платежей, снижая их до 5%. Платформа выбирает лучшие маршруты для транзакций, что позволяет сэкономить на платежах.

🔒 Новый уровень защиты от мошенничества Adyen Uplift автоматизирует процессы контроля рисков и помогает снижать уровень мошенничества, избавляя от необходимости вручную прописывать правила.

Эти нововведения уже активно тестируют крупные компании, такие как Patagonia и NordSecurity. Adyen обещает, что платформа значительно упростит управление платежами и откроет новые возможности.

🎰Таиланд на пороге легализации онлайн-гемблинга: что это значит для индустрии?

Похоже, что в Таиланде на горизонте замаячила легализация онлайн-гемблинга. Интересно, что к этому шагу подтолкнули комментарии бывшего премьер-министра Таксина Чинавата, который уверен, что легализация даст мощный экономический импульс. Словом, это шанс не только вывести азартные игры из подполья, но и создать надежную налоговую базу.

➡️ Эта реформа обещает привлечь значительные инвестиции в экономику страны. Если все пойдет по плану, Таиланд имеет шанс стать одним из крупнейших рынков iGaming в Юго-Восточной Азии, что открывает огромные перспективы как для местных, так и для международных операторов в сфере гемблинга.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🇵🇰Google Pay готовится к запуску в Пакистане к марту 2025 года🇵🇰

Сервис позволит пакистанским пользователям привязывать свои банковские дебетовые и кредитные карты к Google Pay для использования безопасных и быстрых бесконтактных платежей.

👉 Официальные лица компании подтвердили, что развертывание сервиса будет осуществляться в сотрудничестве с Visa, Mastercard и местными банками и финансовыми учреждениями. Пользователи смогут привязывать свои банковские карты к приложению Google Wallet для совершения безопасных бесконтактных платежей на совместимых терминалах.

💸 Запуск Google Wallet, совместимого с различными платежными картами, ускорит развитие цифровых платежей через POS-терминалы и интернет-магазины, дополнительно способствуя развитию цифрового платежного сектора Пакистана, который уже переживает стремительный рост.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🇷🇺Евросоюз нацелен на отключение новых российских банков от SWIFT🇷🇺

Bloomberg сообщает, что Европейский союз рассматривает новые санкции против России, включая отключение оставшихся банков от международной системы SWIFT.

Также обсуждается расширение санкционного списка компаний из третьих стран, включая Китай и ОАЭ, которые способствуют доступу России к военным технологиям.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🎰Событийный туризм взорвал посещаемость российских казино на новогодние праздники🎰

С 1 по 8 января 2025 года российские игорные зоны пережили настоящий бум — их посетили рекордные 97 495 гостей! Это лучший показатель за последние годы, по данным Ассоциации операторов индустрии развлечений и событийного туризма (АИРИС).

🎙 Игорные зоны перестали быть просто местом для азартных игр. Теперь это полноценные курорты с развлекательными, гастрономическими и культурными программами. Стратегия интеграции игорных зон в туристическую индустрию приносит свои плоды: всё это превращает казино в многофункциональные комплексы, которые привлекают не только азартных игроков, но и молодежь, и семейные группы

Расширяем границы процессинга. Подписаться

⚡️ Россия: Война с рынком «дропов» продолжается.

Скорее всего многие видели новость в «Щите» о посещении помощниками прокуроров учебных заведений среднего и высшего профессионального образования, где студентов призывали сдавать тех, кто агитировал продавать свои банковские карты.

👮‍♀️Мол, правоохранительные органы сосредоточились на подростках — самой уязвимой группе. Официально эти встречи называют профилактическими, однако их главная цель — выявить и уничтожить цепочки дроповодства.

История очень специфическая. Прижать массово рынок «дропов» оказалось не по силам, поэтому правоохранительные органы довольствуются тем, где есть еще возможность развернуться.

👮‍♂️ УК РФ 150 «Вовлечение несовершеннолетнего в совершение преступления» прямым текстом позволяет притянуть эту самую статью за любой «треугольник» или зашедший ордер с «черного» траффика.

На реквизиты несовершеннолетнего поступают, допустим, украденные средства. Жертва обращается в правоохранительные органы, далее происходит возбуждение уголовного дела. Если же владелец реквизита достиг 18 летнего возраста, то позиция защиты при привлечении трейдера/арбитражника выстраивается по одному принципу. Однако, 150 статья это отдельный кейс, который вряд ли удастся закрыть в том же порядке.

🚔 Работа с реквизитами несовершеннолетних создает абсолютно неадекватные риски. Мы настоятельно рекомендуем полностью избегать их использования.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

💸«Блок за 3 минуты» в Альфа-банке и китайский трафик💸

Вообще, мы редко пишем про трендовые рабочие стратегии или про специфические локальные события. Но тут решили сделать исключение.

📞 Недавно мы успели поприсутствовать на созвонах канала P1, а следом и на канале Crypto Mania, где в последнем трейдера получили блокировку по 115-ФЗ менее чем за 3 минуты.

Долго расписывать не будем - сильно подкрутили триггер на частоту транзакций, а реквизиты уходят сразу же в блок без разбирательств и ручных проверок. Раз сделали, значит банку так надо. Оставьте его в покое, хотя бы на время. Альфа-банк не привык церемониться, а принятые им меры, скорее всего, временные.

➡️ Стоит отметить интересную тенденцию, что обработка трафика через P2P, как высокодоходная ниша, стала привлекать куда большее разнообразие игроков. Чтобы зайти на рынок, хватает только дешевого «карточного» материала.

Для всех новых игроков мы бы хотели дать очень важную рекомендацию - выбор трафика. Здесь же и кроется главный секрет построения здорового бизнеса в этой сфере. Уделить недостаточно внимания и поработать на прием траффика со слабопроверенными контрагентами - оказаться соучастниками отмыва китайского скама на авиабилетах и аренды жилья или же попасть на обработку украинских казино/обменников.

👮Определяться со стратегией лучше сидя дома на кухне за чашкой чая, чем в СИЗО.

Если же вы все еще не знаете, где дают качественный трафик и могут поделиться актуальными рабочими стратегиями, мы хотим порекомендовать площадку Payport.

💚Площадка бережет своих партнеров и проводит тщательную проверку мерчантов. Однако, имейте в виду, площадка ищет только надежные команды, готовых к долгосрочному сотрудничеству.

Для связи, обращайтесь к @MongoProcessing

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🇰🇿Казахстанские банки перестали выдавать карты нерезидентам🇰🇿

В Казахстане вступили в силу новые правила, из-за которых Kaspi Bank и Home Credit Bank приостановили выпуск дебетовых карт для нерезидентов. Эти ограничения связаны с запретом на выдачу карт с длительным сроком действия — теперь они не могут быть выданы более чем на 12 месяцев.

🏦 ЦентрКредит ввёл аналогичные ограничения с 20 января: нерезиденты без ВНЖ могут выпускать карты лишь на год. Эти изменения не затрагивают карты, выданные до этой даты, и не касаются граждан Казахстана, иностранцев с видом на жительство, предпринимателей, дипломатов и инвесторов.

Новые ограничения направлены на снижение рисков использования банковских услуг в преступных схемах. В 2023 и 2024 годах Нацбанк Казахстана выявил около 10 тысяч карт, задействованных в дроп схемах, с общим оборотом в миллиарды тенге.

Никто ведь не думал, что «соседи» про P2P не слышали? 😁

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🇮🇳Индия блокирует платежи за российскую нефть: эффект санкций США🇮🇳

Индийские банки начали замораживать платежи за российскую нефть после ужесточения санкций США. Ограничения коснулись 180 танкеров "теневого флота", компаний «Сургутнефтегаз» и «Газпром нефть».

🛢В 2023 году Индия импортировала из России 1,7 млн баррелей нефти в день, что составляло половину морских поставок. Но санкции заставили индийские НПЗ искать альтернативу.

Нефтяной рынок снова лихорадит — санкционные волны достигают берегов Индии.💀

Расширяем границы процессинга. Подписаться