⚡️⚡️Следователи смогут замораживать счета без суда: проект МВД получил одобрение

Правительственная комиссия поддержала законопроект МВД, позволяющий следователям и дознавателям блокировать счета граждан без судебного решения. Эта мера призвана ускорить расследование киберпреступлений и мошенничества, где оперативный доступ к банковской информации часто играет ключевую роль.

Ключевые положения:

💚Блокировка счета может длиться до 10 дней с предварительным уведомлением банка.
💚Арест средств возможен только при наличии оснований, в противном случае счета будут разблокированы.

⚠️ Ранее введенный закон № 161-ФЗ о приостановке подозрительных переводов уже вызвал волну жалоб от граждан, чьи счета были заморожены или отключены от обслуживания.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

💀 Великая китайская пирамида или конкуренция в мире платежей хай-риск

Китайские команды являются потенциально сильным и опасным игроком в любом ГЕО. Тут и возможность кооперации с соотечественниками, которые есть в любой стране мира, и наличие материально-технической базы для развертывания решения любой сложности. Те, кто работал в Индии, знают…

⚠️Но самая большая опасность таится за тем, что помимо организации платежных решений, китайцы используют их в своих же финансовых пирамидах. Нам довелось непосредственно столкнуться с этим явлением при работе на рынках Египта и Бангладеша.

Говоря о «природе» самих китайцев, стоит заметить, что в отличие от представителей других этнических групп, китайцы работают только с китайцами. Исторически сложилось так, что они привыкли делить мир на китайцев и не китайцев, где первые - настоящие люди, а вторые - так, аборигены.

На что следует обратить внимание, если китайцы предложили вам свое решение:

🔴Почти гарантировано их решение будет использоваться помимо как под ваши нужды, так и под пирамиды и скам траффик со всеми вытекающими. Это триггер для мерчантов.

🔴 Риск потери денег из-за высокой вероятности ареста всех связанных с платежным решением, вплоть до дропов.

🔴При редком долгосрочном сотрудничестве, китайцы всегда постараются развернуть решение параллельно вашему и переманить ваших контрагентов к себе.

Как трейдеру, работающему по ГЕО Африки и Азии понять, что китайские игроки активизировались на рынке:

1) Резкое удорожание реквизитов на рынке. Если стоимость «материала» увеличилась в 2-3 раза без видимой причины, есть немаленькая вероятность, что кто-то сметает все в наличии по любой цене.

2) Появления метода и быстрое распространение его от безымянной платежки среди мерчантов. Покопавшись в HTML коде платежной страницы, server response, может выдать ошибку на китайском.

3) Местные новостные каналы показывают репортажи об арестах китайцев. (Но это значит, что шоу заканчивается)

✏️Учитывая методы экспансии игроков из СНГ в прочих регионах, мы искренне считаем, что при изменении отношения к работе, китайцы имеют все шансы отобрать себе значимую долю любого рынка. А пока что, их активизация всегда имеет негативные последствия для всех остальных, что часто выливается в повышенном внимании к нише от регуляторов. Имейте ввиду, коллеги.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

💥 Новый законопроект: за рекламу казино — в тюрьму! 🎰

В Госдуме предложили ввести уголовное наказание за рекламу нелегальных онлайн-казино. На кону — до шести лет лишения свободы!

❌Инициаторами закона стали Сергей Миронов и Дмитрий Гусев. Почему? Потому что, несмотря на запреты, казино с серверами за границей, но с фокусом на российских игроков, продолжают процветать. Штрафы не решают.

💀По новому законопроекту, все те, кто помогает рекламировать подобные ресурсы, будь то стримеры или владельцы, могут попасть под уголовку. И это уже не шутки — от крупных штрафов до тюремного заключения на срок до 6 лет.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

✏️ Хай риск и иже с ним – ваш авторский гид в мире процессинга, крипты и iGaming!

Команда, лично построившая работу в 6 экзотических ГЕО оперативно пишет обо всем, что важно в индустрии!

О чем мы пишем?

💵Основная проблема "тим-лидерства".
💵 Какую конкуренцию несут китайские платежки?
💵 Прием ABCeX и что это может значить?

Что вы получите?

✅ Проверенных годами сотрудничества контрагентов.
✅ Трендовые ГЕО и гайдлайны по ним.
✅ Самое актуальное про РФ и СНГ рынки.

Присоединяйтесь: Хай риск и иже с ним — ваш компас в сложной, но прибыльной индустрии! 🚀

💼 Теневые «банкиры»?

💰Газета.ру пишет, что МВД прикрыло работу структуры из более чем 50 человек. Как сказано в новости, занимавшейся «незаконным P2P-процессингом и торговлей криптовалютой».
Итог 14 задержанных в Москве и Челябинске.

Судя по формулировке «…злоумышленники продвигают в социальных сетях и Telegram-каналах.», можно явно предположить, о чем идет речь. Ни имен, ни конкретики в новости нет, но смеем предположить, что опять траффик не тот.

❓Тем не менее, если речь идет о структуре никак не аффилированной с каким-либо банком и участии в процессе ГУЭБиПК МВД, то назревают нехорошие подозрения…

Расширяем границы процессинга. Подписаться

⚡️⚡️ Альфа-банк презентовал российский аналог Apple Pay: что важно знать?

Альфа-банк сделал важный шаг для российских пользователей, представив технологию, которая позволит осуществлять бесконтактные платежи через iPhone, как это делает Apple Pay.

🔑 Что это меняет? Для пользователей iPhone, находящихся в России, эта технология решает проблему блокировки NFC-функции, которая раньше не позволяла пользоваться смартфоном для бесконтактных платежей.

📅 Когда ждать? Официальное внедрение нового решения планируется на 2025 год. Важно отметить, что банк намерен предоставить разработанную технологию и другим финансовым организациям абсолютно бесплатно, что будет способствовать развитию платежной инфраструктуры в России.

💡 Это решение открывает новые возможности для пользователей и стимулирует развитие финтех-индустрии. Мы становимся свидетелями того, как российские банки начинают активно адаптировать свои продукты под реальные потребности рынка, что является важным шагом к улучшению платежных сервисов в стране.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🇺🇦Украина присоединится к SEPA: что это значит для экономики и пользователей?

Украина готовится стать частью Единой зоны платежей в евро (SEPA). Это важный шаг в направлении евроинтеграции, но не стоит путать его с переходом на евровалюту: гривна остается в обращении.

SEPA устраняет различия между внутренними и внешними переводами, позволяя проводить операции по одному банковскому счету во всех странах ЕС.

Преимущества для Украины:

📉 Снижение комиссий за денежные переводы между Украиной и ЕС.
🌍 Упрощение для украинского бизнеса выхода на рынки Евросоюза.
🔧 Оптимизация технических решений для финансовых компаний.

Когда ждать изменений?
Сроки присоединения пока не называются. Однако на политическом уровне обсуждение активно ведется: национальный банк Украины и Еврокомиссия выражают полную поддержку этого шага, но пока переход на евро остается долгосрочной стратегией.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🙏Огромное уважение каналу CARTESIUS, что по мере возможности осветил задержание «теневых банкиров» о которых мы писали ранее.

Не хотелось публиковать непроверенную информацию, но, к сожалению, наши догадки и опасения полностью оправдываются…

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🔒Путин считает, что «дропы» должны сидеть в тюрьме. 🔒

Владимиру Путину донесли о проблеме как граждане открывают карты для перевода средств, и после передают их мошенникам и прочим нехорошим личностям.

🔴 Г-н Президент заявил, что мол, хотя формально такие люди не участвуют в преступлениях, они понимают назначение карт, которые открывают. В связи с этим стоит усилить контроль за этой деятельностью, но и расширить наказание на дропов.

Виноваты получается… Все?
И арбитражники попавшие в треугольник (наверняка же знали, что под мошенничество их реквизиты используются!) и незатейливые миллионы «дропов». Кто угодно, кто под тем или иным предлогом попался с переводом «грязных» денег.

💳 Это очень, очень интересно бьется с желаниями МВД, иметь больше «карт на руках», не только в вопросах борьбы с мошенничеством, но с амбициями напрямую взять под контроль весь рынок.

Хватит всего пары поправок в УК РФ и правильно заданного тона, чтобы работа трейдеров превратилась в игру в рулетку с балансировкой между соучастием в мошенничестве, вменением гос. измены или пособничестве в терроризме. Смотря какой перевод «долетит» и как пойдет дело.

🫥 2025 год для рынка откроется напряженностью и видится маршрутом проложенным через минное поле.
Работа с проверенными контрагентами, клиентское KYC и AML проверки станут не просто «хорошим тоном», а правилом выживания.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🇺🇸США разрешили Турции платить за российский газ через Газпромбанк🇺🇸

Санкции санкциями, но реальность диктует свои правила. США сделали исключение для Турции, позволив ей оплачивать российский газ через санкционный Газпромбанк.

Ключевые детали:
💜Министр энергетики Турции Алпарслан Байрактар сообщил, что удалось договориться с американскими властями об этом исключении.
💜Аналогичное послабление получили и в Венгрии: на днях Петер Сийярто подтвердил, что их платежи за российский газ тоже проходят через Газпромбанк.

📌 Пример того, как даже жесткие ограничения находят обходные пути, когда речь идет о газе и тепле в зимний сезон.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

⚡️Эльвира Набиуллина выступила против расчетов в криптовалюте

Глава ЦБ РФ заявила, что использование криптовалют во внутренних расчетах в стране недопустимо.

Основные тезисы:

🔴Криптовалюты запрещены как средство расчетов внутри России.
🔴 ЦБ поддерживает их использование исключительно для внешнеэкономических операций в рамках экспериментального правового режима (ЭПР), запущенного с 1 сентября 2024 года.
🔴 Набиуллина подчеркнула, что криптовалюта – это слишком волатильный актив, который нельзя использовать для стабилизации внутреннего рынка.

💬 «Мы поддерживаем использование криптовалют для внешних расчетов, но во внутренних они ни в коем случае не должны применяться», – отметила Набиуллина.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

👍Роскачество прознало про лутбоксы

И предложило их запретить в видеоиграх, считая аналогом азартных игр🧐. Организация начнёт проверку популярных игр в 2025 году, чтобы выявить манипулятивные механики, которые провоцируют пользователей, особенно детей, тратить деньги на случайные награды.

🚦 Что обещает сделать Роскачество?

💚Проверит игры на наличие манипулятивных механик.
💚Совместно с Институтом развития интернета создаст методику оценки видеоигр.
💚Введёт Знак качества для игр, соответствующих стандартам прозрачности и безопасности.

В целом, пока ничего конкретного, но перспектива появления «Знак качества для игр» должна заставить заерзать любителей поиграть в онлайн игры после трудового дня.

Вообще, лутбоксы это один из основных способов монетизации множества игровых проектов. Здесь речь не только про «детские рулетки». Так что, очень не хотелось бы, увидеть в черном списке какую-нибудь CS:GO.

🌍 Мировой опыт:

— Бельгия и Нидерланды: Лутбоксы приравнены к азартным играм и запрещены.
— Южная Корея: Разработчики обязаны раскрывать вероятность выпадения наград.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

💰Intesa Sanpaolo ограничит платежи из России: что это значит для бизнеса💰

С 15 января 2025 года крупнейший банк Италии Intesa Sanpaolo прекратит приём платежей в евро от российских банков. Это решение затронет, в основном, российских корпоративных клиентов, которые использовали банк для расчетов с зарубежными партнёрами.

💳 Сокращение операций через корреспондентские счета отразится на 15 российских банках, сотрудничающих с Intesa. Теперь бизнесу придётся искать альтернативные пути взаимодействия с зарубежными партнёрами или переводить платежи в другие валюты.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

💳 В России начали устанавливать отечественные эквайринговые терминалы 💳

В Москве появился первый эквайринговый терминал российского производства, установленный в тестовом режиме в одном из офисов Промсвязьбанка.

Что известно о новинке?

💚Поддержка бесконтактных платежей через NFC.
💚Работа с Системой быстрых платежей (СБП).
💚Поддержка технологий, разработанных в России, включая сервис «Волна» на базе Bluetooth от НСПК.

Зачем это нужно?

➡️Независимость от зарубежного ПО и оборудования.
➡️Обеспечение гарантированного обслуживания: доступ к обновлениям, запчастям и лицензиям.
➡️Расширение покрытия: В 2024 году запланирована установка терминалов по всей стране, включая новые регионы.

Российские терминалы позволят банкам снизить зависимость от импортных решений и внедрять новые технологии для более удобных платежей.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🎄С Новым годом! 🎉

Друзья, пусть 2025 год принесет вам стабильность даже в самых турбулентных нишах, успехи в проектах и уверенность в завтрашнем дне. Мы благодарим вас за этот насыщенный, иногда рискованный, но всегда интересный год вместе с нами.

Пусть этот год станет годом ваших побед и наших новых общих историй. 🎇

С любовью,
Команда Хай риск и иже с ним 💚

🎲 Посещаемость казино в России превысила 2,1 млн человек в 2024 году🎲

В 2024 году легальные казино в России приняли более 2,1 млн посетителей, что на 10% больше, чем в 2023 году.

❣️Лидер по посещаемости — игорная зона «Красная Поляна» (Сочи), которая привлекла 907 тысяч гостей, что на 9,5% больше по сравнению с 2023 годом. Это место продолжает оставаться главным центром развлечений на юге России.

Казино активно расширяют спектр услуг, включая развлекательные мероприятия, что способствует росту неигровых доходов. Исполнительный директор АИРИС Дмитрий Анфиногенов отметил, что индустрия становится всё более интегрированной с туристическим сектором, что привлекает туристов и способствует развитию регионов.

➡️Значительное увеличение аудитории в возрасте от 18 до 25 лет наблюдается во всех зонах. В «Красной Поляне» доля таких гостей выросла до 21%, в «Сибирской монете» до 22%, а в «Янтарной» — до 24%. Это подчёркивает рост интереса молодого поколения к индустрии развлечений.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

⚡️⚡️🇺🇦Зеленский подписал закон об усилении контроля на игорном рынке и ликвидации КРАИЛ

3 января Президент Украины Владимир Зеленский подписал законопроект, который предусматривает ликвидацию Комиссии по регулированию азартных игр и лотерей (КРАИЛ).

➡️До 1 апреля 2025 года вместо КРАИЛ будет создан новый уполномоченный орган, без коллегиального статуса. Также будет определено министерство, которое займется формированием политики в сфере игорного бизнеса и лотерей.

Основные изменения в регулировании:

🔴Введение дополнительных инструментов для ограничения посещения игорных заведений и участия в азартных играх для уязвимых категорий населения во время военного положения.
🔴Совершенствование механизмов контроля за игорной деятельностью, включая контрольные закупки и мониторинг интернет-активности.
🔴Установление дополнительных критериев для аннулирования лицензий.
🔴Запрет рекламы азартных игр с некоторыми исключениями: реклама на телевидении и радио будет только в ночное время, в специализированных медиа для лиц старше 21 года, а также на платформах и в поисковых системах с целевой аудиторией от 21 года.

Расширяем границы процессинга. Подписаться

🇰🇿Казахстан забанил свыше 3,500 нелегальных криптобирж🇰🇿

Казахстан продолжает активно наводить порядок в криптовалютной сфере. За 2024 год ликвидировано 36 платформ с общим оборотом в 60 миллиардов тенге (свыше 113 миллионов долларов).

➡️ Также конфискованы активы на сумму 4,8 миллиона USDT. Кроме того, обнаружены две криптовалютные пирамиды, и 545,000 USDT возвращены пострадавшим, а 120,000 USDT заморожены.

AFM усиливает контроль за транзакциями и ужесточает законодательство для поставщиков цифровых активов. Это шаги в сторону более прозрачного и безопасного крипторынка.

💳Крупные международные биржи, такие как Bybit и Binance, активно расширяют своё присутствие в Казахстане, получая лицензии от AFSA. Национальный банк страны тестирует цифровой тенге, что также способствует развитию финтех-инфраструктуры.

Расширяем границы процессинга. Подписаться