Агрегатор криптообменников BestChange ограничил рублевые направления у 95 криптообменников, которые применяли схему «белый треугольник», когда обменник выступает в роли посредника и выдает реквизиты одного клиента другому - не осуществляя перевод средств самостоятельно и не проверяя происхождение фиатной/криптовалюты. Прямых доказательств причастности к схеме у агрегатора нет, но ограничения коснулись тех, кто дробил переводы и переводил средства с помощью непроверенных процессингов.@BlackAudit

Банк России сообщает, что число дропперов выросло на 71% - с 700 тысяч в декабре 2024 до 1,2 млн на сентябрь 2025. В связи с этим готовится законопроект о запрете операции при идентификации клиента по минимальным данным - ФИО, номеру паспорта, ИНН или СНИЛС, без его личного присутствия. Инициативу уже поддержали в правительстве и ЦБ. В случае принятия банковские платежные агенты не смогут оказывать клиентам целый ряд услуг, в том числе открывать электронные кошельки без полной идентификации.@BlackAudit

Тверской суд Москвы вынес постановление об аресте экс-совладельца «Промсвязьбанка» по делу о мошенничестве в особо крупном размере. Алексея Ананьева заочно заключили под стражу на два месяца. Срок начнет исчисляться с момента его передачи правоохранительным органам в случае экстрадиции на территорию РФ, и с момента фактического задержания на территории РФ.@BlackAudit

Бизнес направил обращения председателю Госдумы Вячеславу Володину и спикеру Совета Федерации Валентине Матвиенко, в которых просят ввести переходный период и сохранить льготы по страховым взносам. Согласно опросам, почти 1/3 владельцев микропредприятий готовы свернуть своё дело, а большинство будут повышать цены или уходить в тень. Также в обращении говорится о возможных тяжелых последствиях для малого и среднего бизнеса из-за налоговых изменений.@BlackAudit

Минфин Грузии сообщил о задержании пятерых граждан России по делу об отмывании денег, которое привело к неконтролируемым международным трансакциям в стране. Предположительно, сотрудники одной из компаний ввозили в Грузию крупные суммы иностранной валюты и приобретали на эти средства виртуальные активы, а затем легализовывали их. Из офиса компании и у подозреваемых изъяли более $700 тыс. Возбуждено уголовное дело по статьям УК Грузии «незаконная предпринимательская деятельность и легализация незаконных доходов (отмывание денег). Им грозит от 9 до 12 лет лишения свободы.@BlackAudit

Снижение штрафов по налогам при смягчающих обстоятельствах будет ограничено. Сейчас согласно НК РФ штраф должен быть уменьшен минимум в два раза при наличии хотя бы одного смягчающего обстоятельства. При этом в суде его можно снизить ещё больше. Теперь порядок и пределы уменьшения штрафов будет устанавливать ФНС, но не менее чем в два раза и не более чем в десять раз. И эти пределы будут распространяться не только на сотрудников ФНС, но и на суды.@BlackAudit

Ситуация на криптовалютном рынке. Запомните главное: сегодня заработали, завтра потеряли, послезавтра опять заработаете. Тут не эмоции, а холодный расчет, аналитика и отсутствие жадности.@BlackAudit

В Бабушкинском районном суде Москвы более двух часов звучала обвинительная речь по делу о хищении средств банка «МСП» на сумму более 2 млрд руб. Фургал и его сообщник Николай Шухов реализовали схему незаконного вывода активов банка через фиктивные кредиты. С декабря 2018 по июль 2020 было выведено более 2 млрд руб и эквивалент в $8,7 млрд. Помимо это их обвиняют в незаконном присвоении активов «Торэкс-Хабаровск» на сумму в 1,2 млрд руб. Прокуратура просит вынести обвинительный приговор по всем пунктам, для Сергея Фургала запрошено 22 года лишения свободы (с учетом предыдущего приговора всего 25 лет), для Николая Шухова - 22 года.@BlackAudit

Если у ФНС сомнения в реальности взаимодействия налогоплательщика с контрагентами, то подтверждать придется не только взаимодействие с ними (деловые переписки и прочее), но и объяснить откуда взялся этот контрагент, кто его порекомендовал или это была реклама где бы ни было, а также как проводилась оценка его деятельности и возможность исполнения обязательств по договорам. И отсутствие какой-либо информации в пояснении вполне может привести к выводу о фиктивности сделки, и даже суд вполне может встать на сторону налоговиков.@BlackAudit

Директор завода Альпина (Респ. Хакасия) отправился в колонию на 3,5 года за неуплату 3,4 млрд руб налогов. С января 2017 по март 2020 не были исчислены и не уплачены акциз, НДС и страховые взносы. Для легализация средств на расчетные счета организации под видом взноса в уставной капитал и выдачи беспроцентных займов перечислены денежные средства на общую сумму свыше 650 млн руб. Кроме реального срока судом вынесено решение о конфискации 60,98% номинальной стоимости уставного капитала, эквивалентной более 651 млн руб из принадлежащей ему 100% доли в уставном капитале организации, как соответствующей стоимости доходов, полученных в результате совершения преступления.@BlackAudit

Аудиторское сообщество просит уточнить признаки подозрительных операций, так как на текущий момент они являются очень расплывчатыми, из-за чего досточно много обычных и типичных операций попадают в сегмент подозрительных. Ещё одна просьба - сократить число критериев. Сейчас их более 150, а проверка на соответствие 115-ФЗ занимает 20-40% всего времени.@BlackAudit

Опять массовые «ошибочные переводы» атакуют граждан России. А потом звонки от мошенников с просьбой вернуть перевод. НЕ ВОЗВРАЩАЕМ, так как станете участником преступной схемы. Действия при получении таких переводов следующие:
- проверить, действительно ли средства зачислены, через официальный сайт или приложение банка, а не по SMS-уведомлению;
- немедленно уведомить банк о подозрительном переводе;
- не использовать полученные деньги, чтобы избежать юридических последствий;
- фиксировать все звонки и переписку с предполагаемыми отправителями.
В некоторых банках предусмотрена функция "возврата ошибочного перевода" прямо в приложении – это безопасный способ вернуть средства, не передавая личные данные третьим лицам.@BlackAudit

Почти легальная схема с откатами. Подрядчик (дружественная компания) выигрывает тендер якобы на ремонт, благоустройство и тому подобное. После перевода средств на счет компании, часть денег по фиктивному договору уходит «за консультационные услуги» на счет ИПшника, который связан с организатором. Далее средства отправлялись в криптовалюту - USDT покупались на двух «помойках» Binance и Gara**x. А потом через Р2Р-сделки обналичивались и возвращались организатору. Банальные откаты со скрытым возвратом налички. Организатор - чиновник. Глупый. После нескольких таких циклов купил Rolls-Royce за 32 млн руб. На радостях оформил машину на себя и выложил эту радость в соцсети. Итог: через неделю люди из известного ведомства перевернули квартиру и рабочее место чинуши, найдя цепочки транзакций, фиктивный договор, криптокошельки, скрины переводов. Уголовное дело по ст.174 УК РФ, изъятие имущества, арест счетов и заморозка крипты. Сел на 7 лет.@BlackAudit

В Питере суд решит судьбу 11 нелегальных банкиров, которые обналичивали деньги для онлайн-казино. Сумма обналиченных денег 733 млн руб, комиссия «банкиров» составила 77 млн руб. Организатор находится под домашним арестом, остальные под подписками или запретом определенных действий. В правоохранительных органах отмечают, что отмывание денег, заработанных на незаконных интернет-ресурсах, заметно возросло.@BlackAudit

Крупные наличные суммы всегда были и будут в цене. Но давайте об обратной стороне медали. Сделка купли-продажи. Продавец может попросить провести сделку за наличные. Тут вполне может возникнуть вопрос «зачем?». Зачем столько кэша? Обратная ситуация - продавец говорит о том, что у него наличные и сделка только через ячейку. Опять вполне закономерный вопрос - «откуда столько кэша и почему через ячейку?». А ещё интереснее ситуация может развернуться дальше. Сделку провели, продавец заплатил кэш, а через пару недель вас, простите, мордой в пол и обвинение в помощи с отмыванием денег. Так что наличка - это не всегда хорошо.@BlackAudit

450 млн руб кибермошенники лишили жителя Москвы ещё весной. Подробности МВД не сообщают. Сумма рекордная. Вопрос тут только один: откуда у таких идиотов столько денег?@BlackAudit

Сейчас будет жестко. Мошенники продолжают хищение денег у граждан в немыслимых масштабах. При этом вводится куча заградительных законов; обязанностей финансовых учреждений; ограничений для граждан; из каждого утюга множество предупреждений ежедневно; различные информационные ресурсы описывают легенды, которые используют мошенники; самозапреты и ещё огромное количество всего, что должно прекратить этот беспредел. Но почему-то люди упорно продолжают игнорировать здравый смысл и верят, отдают своё и чужое. Остаются без накоплений и жилья. Страдают и те, кто покупает недвижимость, а потом сделки аннулируются судами.

Не пора ли подумать о введение уголовной ответственности для тех, кто продолжает верить мошенникам, отдает им деньги, а следовательно прямо или косвенно становятся спонсорами тех самых… Может быть тогда до людей наконец-то дойдет и начнут думать головой? Отдал деньги мошенникам - сел в тюрьму. Без разговоров.@BlackAudit

Думаете, что бизнес отжимали только в лихие 90-е? Ошибаетесь, сейчас это тоже практикуют, только иногда способы выглядят вполне законными. С помощью жалоб в налоговые органы. Комерс создал свою маленькую бизнес-империю, которая приносила стабильный доход, чтобы хватало на хорошую квартиру, машины, отдых для семьи. И вроде всё хорошо. Налоги платит. И тут ВНП, в результате которой обнаруживаются недобросовестные контрагенты. Доначисляют под сотню миллионов НДС. Платить нечем. Начинается банкротство, квартира, машина и прочие активы уходят за долги, коммерс теряет всё. А его коммерческую недвижимость покупает конкурент, который и сообщил в налоговые органы о проблемах с контрагентами - знал, а может и сам с ними работал. Но подсуетился. Насчет совести и прочих моральных апектов можно бесконечно долго рассуждать. Но факт остается фактом - проверили и нашли. Выводы делайте сами.@BlackAudit

Технические компании придумали новый способ обмана налоговиков - добавляют в свои декларации по НДС совершенно посторонние организации в качестве посредников. Расчет на то, что операцию примут за реальную, увидев в декларации честного контрагента, ведущего реальную деятельность. Для вычисления такого обмана сверяют записи по счетам-фактурам, минуя посредников. Кстати, никаких проблем для таких «посредников» не будет, достаточно подтвердить то, что вы с такой компанией не сотрудничали.@BlackAudit

Статистика и математика. Только вдумайтесь. За 8 месяцев 2025 года кибермошенники нанесли ущерб 134 млрд руб (по всей России). Население чуть более 146 млн человек. Таким образом у каждого похищено что-то около 915 тыс руб.@BlackAudit

Налоговые службы стран СНГ будут обмениваться данными об участии граждан одной страны в уставных капиталах компаний другой. А это значит, что контроль зарубежных активов усилится. Армения, Казахстан и Азербайджан уже обмениваются такой информацией с РФ, далее аналогичный обмен ожидается с Беларусью, Кыргызстаном, Молдовой, Таджикистаном, Туркменистаном и Узбекистаном.@BlackAudit