В Магнитогорске закрыли теневой банк, который действовал с 2019 года под видом оказания бухгалтерских услуг. В организации бизнеса подозревают двух женщин 36 и 53 лет и 62-летнего мужчину, а также задержаны четверо их подельников. Для нелегального бизнеса было зарегистрировано по меньшей мере 32 подконтрольных однодневки в Москве, Московской, челябинской и Свердловской областях. Деньги перечислялись по фиктивным основаниям, а затем возвращались клиентам за вычетом вознаграждения. Доход преступной группы составил 13,5 млн руб. Общий оборот «бизнеса» более 100 млн руб. При 25 обысках изъяты информационные носители, копьютеры, ноутбуки, мобильные телефоны, банковские карты, учредительные документы и печати, а также 5 млн руб наличными. Уголовное дело возбуждено по статьям 172 и 210 УК РФ. Двое фигурантов заключены под стражу, остальные под подпиской о невыезде и надлежащем поведении.@BlackAudit

Т-банк снимает блокировку, но открыто заявляет, что будет всячески препятствовать снятию наличных и переводам, которые будет осуществлять клиент. Блокировка в данной ситуации была осуществлена при попытке клиента перевести 80 тыс руб. Банк руководствуется своими внутренними регламентами и правилами. Толком ничего объяснить не могут. По сути, попытка разблокировать карту в этом банке - пустая трата времени. Так как после разблокировки полноценное использование карты невозможно.@BlackAudit

Всё чаще суды руководствуются безнравственностью в налоговых спорах и забирают доходы от спорных сделок в доход государства. Раньше налогоплательщики наказывались за налоговые схемы недоимкой, штрафом и пенями. Теперь за аморальность отдают доход от сделок. Но всё чаще используют этот пункт там, где он неуместен. И всё чаще бизнес говорит о нарушении его прав.@BlackAudit

Не стоит забывать о том, что дробление - это не только перераспределение выручки, но и перераспределение активов. С 01.01.2025 лимит по УСН остаточной стоимости основных средств составляет 200 млн руб. Поэтому встречаются случаи, когда приобретается, например, недвижимое имущество и перераспределяется бенефициарами между подконтрольными организациями ради сохранения спецрежима. Постановление АС Западно-Сибирского округа от 11.07.2025 № А27-11136/2023.@BlackAudit

Задержание мошенника, который с помощью спецоборудования совершал до 8 тыс звонков в день, за что получал по $800 в неделю. Изъяли 500 сим-карт различных регионов, GSM-шлюзы, сим-боксы. Задержанный из Калининградской области. Непыльная работа закончилась возбуждением уголовного дела по частям 2 и 4 ст.159 УК РФ.@BlackAudit

В Москвы вынесли приговор бизнесмену Константину Пономареву, которого признали виновным в мошенничестве и отмывании денег более чем на 1 млрд руб. В 2015 Пономарев с руководством АКБ «Лесбанк» оформили фиктивные документы о внесении в кассу миллиарда рублей. На эти деньги якобы приобрели 38 векселей крупнейших российских банков. А так как деньги никто не вносил, то веселя Пономарев получил бесплатно. За это 14 лет колонии общего режима.
Известен коммерс стал своими судами с IKEA, которая в 2010 согласилась выплатить ему 25 млрд руб за аренду дизельных генераторов. Эти деньги он получил на счет подконтрольной компании, вывел их на личные счета, не заплатив 9,7 млрд руб налогов. В декабре 2020 его приговорили к 10 годам и 2 месяцам колонии за неуплату налогов и покушение на мошенничество. Но до этого в 2018 ему было назначено 8 лет лишения свободы за организацию ложного доноса. Пономарев с адвокатом Загорским инициировали через подставных лиц уголовные дела о клевете и использовали решения мировых судов в споре с IKEA. Под стражей коммерс уже с 2017 года.@BlackAudit

Суд отказался взыскивать часть убытков в размере 1,94 млрд руб обанкротившегося банка «Воронеж» с экс-президента банка Олега Кисляка, бывшего первого зампреда правления Татьяны Зюзюковой и экс-члена правления Светланы Струковой, а также отменил арест на их имущество. АСВ будет обжаловать решение. С 2021 АСВ пытается взыскать с топ-менеджеров 6,54 млрд руб. АСВ предполагает, что активы банка были выведены путем перечисления денег на счета фиктивных компаний, выдачи безнадежных займов физлицам и приобретения ценных бумаг по завышенной стоимости. Суд отклонил эти выводы, так как со стороны АСВ не было предоставлено достаточно доказательств, что на момент сделок задолженность была нереальной к взысканию. А также при заключении договора на брокерское обслуживание с АО «Финанс-инвест» топ-менеджеры не могли предвидеть, что у компании возникнут финансовые проблемы и признаков неблагонадежности на тот момент не было.@BlackAudit

Мошенники придумали новую схему с криптовалютами: присылают ссылку на фишинговый сайт, а также логин и пароль к криптокошельку, где хранятся приличные суммы. При попытке вывода средств система просит пополнить счет реальными деньгами для повышения статуса. Мошенники получают реальные деньги, а балансы на кошельках на самом деле фиктивные.@BlackAudit

Во Владикавказе пресечена деятельность преступного сообщества. Участники обналичивали деньги через фиктивные сделки с недвижимостью. От лица подконтрольных ИП в банки подавались поддельные платежные распоряжения. В основании переводов указывалось «покупка недвижимости по договору купли-продажи». Право собственности на недвижимость регистрировалось, но объекты не переходили новым владельцам. Деньги отправлялись на счета для последующего обналичивания. Организатор и один из сообщников отправлены под домашний арест, остальным - подписка о невыезде и запрет определенных действий. Сумма ущерба 81 млн руб.@BlackAudit

Несмотря на то, что стартовала амнистия для тех, кто грешит дроблением, количество компаний с признаками дробления не снижается, они продолжают оставаться на УСН и не спешат переходить на общую систему. И тут опять вспоминаем об «авось». ФНС заявляет, что треть всех «упрощенцев» составляют потенциальные «дробленцы». А если есть данные, то и проверки не заставят себя ждать. Конечно, сразу ко всем не придут, так как на УСН по данным на начало года чуть менее полутора миллионов компаний и ИП. Напоминает всё русскую рулетку, за которую придется платить рублем.@BlackAudit

По словам Эльвиры Набиуллиной, ЦБ всерьёз обеспокоен всплеском жалоб на необоснованные блокировки средств банками. Она назвала три основания для блокировки: меры для борьбы с мошенничеством; отмывание денег; нарушение налогового законодательства. Это понятно. Но любая операция, по сути, может попасть под каждый из пунктов, а потом клиентам банка приходится доказывать, что ничего противоправного они не совершали. А банки в свою очередь лишний раз перестраховываются. Какие меры будут приняты для урегулирования этих проблем - пока непонятно.@BlackAudit

Бизнесмен Пономарев скоро может оказаться на свободе. Срок давности по его делу истекает через две недели. Приговор защита будет обжаловать, он будет считаться не вступившим в силу. А значит, что после истечения срока давности осужденный может быть отпущен на свободу.@BlackAudit

Власти обсуждают повышение НДС с текущих 20% до 22%. Окончательное решение пока не принято, однако других вариантов нет. Так, налог на доходы физических лиц и на прибыль компаний уже подняли. Обсуждаются и другие варианты, в том числе повышение налога на прибыль и НДФЛ, ставки которых в последний раз увеличились буквально с этого года. НДС в последний раз повышался в 2019 году - с 18 до 20%.@BlackAudit

Экс-председатель правления ПАО «Банк «Югра» Дмитрий Шиляев признан банкротом по заявлению АСВ, введена процедура реализации его имущества. Требования банка свыше 17,3 млрд руб включены в реестр требований кредиторов. В 2025 году суд оставил в силе приговор Дмитрию Шиляеву, экс-владельцу кредитной организации Алексею Хотину и двум бывшим топ-менеджерам банка Алексею Нефёдову и Нине Черновой, признанным виновными в растрате денежных средств путём выдачи заведомо невозвратных кредитов. Шиляев был приговорён к 8 годам лишения свободы, Хотин - к 9 годам, Нефёдов и Чернова осуждены на сроки 8,5 и 6 лет соответственно.@BlackAudit

Одна из главных ошибок коммерсов в том, что они до сих пор думают, что с налоговыми органами можно договориться вне закона. И такие советы им чаще всего дают уже бывалые, кто прошел ВНП, получил уголовку, субсидиарку и всё остальное. Не стоит слушать таких «советов». Уже давно это не работает. Единственное, что в этом случае вас ждёт - дополнительная статья УК РФ.@BlackAudit

ЦБ берет на контроль внесение крупных сумм наличными. Под подозрение попадут суммы, не свойственные для клиентов, а также суммы, происхождение которых вызывает подозрение. Подозрение также будут вызывать зарплатные клиенты, клиенты вносящие крупные суммы для погашения кредитов. А также клиенты, которым пополняют счет третьи лица, не являющиеся родственниками. Будут запрашивать документы о происхождении средств, проверять на принадлежность к государственным должностным лицам, отказывать в проведении операции по 115-ФЗ и сообщать в Росфинмониторинг с пометкой.@BlackAudit

Больше всего налоговые органы сейчас интересуются вопросом уклонения от налогов в части уплаты НДС и при дроблении. Почему-то многие забывают, что в ходе ВНП можно провести налоговую реконструкцию, что позволит минимизировать потери. Однако реконструкция требует расчетов и определенных соглашений с налоговыми органами - а это уже вопрос компетенции и принятия требований, связанных с документами и процессуальными моментами.@BlackAudit

Следственный комитет России пресек деятельность ОПГ, которая за 2022-2024 года вывела за границу 2,5 млрд руб посредством фиктивных договоров займа. Задержаны пять фигурантов, один в международном розыске. Один из членов ОПГ - гражданин Латвии, являющийся бенефициаром международного холдинга и руководителем российской МФО.@BlackAudit

Компании и ИП стали использоваться для приема платежей через QR-коды СБП в качестве дропперов с момента усиления мер против дропперов-физлиц. Такую схему используют запрещенные в РФ онлайн-казино. Такие схемы выявить сложнее, а количество транзакций и сумм значительно выше, чем через карты физлиц.

«Банк России выявляет юрлица и ИП, работающих в секторе розничной торговли овощами и фруктами, которые маскировали расчеты граждан с участниками теневого игорного бизнеса. В частности, розничные компании получали безналичные средства от граждан по QR-кодам, которые размещались на сайтах онлайн-казино при пополнении игрового депозита. Участники теневого игорного бизнеса взамен получали от розничных компаний неинкассированную наличную выручку»,— подтвердили в пресс-службе ЦБ РФ.

При этом компании и ИП ведут нормальную деятельность, банк видит характерные для магазина транзакции, но запредельная активность по СБП выдает нелегальную деятельность. Доказать противозаконную деятельность сложно. Придется доказываться, что ИП был в курсе незаконности операций. А ИП будет утверждать, что не знали о конечном назначении платежей и оказывали легальные услуги.@BlackAudit

Р2Ршников просто вытеснили с рынка. На всех биржах, где ранее они работали, в стаканах заполнено все мошенниками и процессорами. Рынок Р2Р практически полностью пал. Жулье же отдают рубли полностью за бесценок на крипту.@BlackAudit

Иск Генпрокуратуры о взыскании с экс-губернатора Хабаровска Сергея Фургала 8,5 млрд руб удовлетворен судом. После избрания в Госудуму Фургал формально переоформил доли в компаниях, но фактически продолжал ими управлять в нарушении законодательства. Поконтрльные предприятия выводили деньги для его личных нужд под предлогом покупки металлолома, которого не существовало. Деньги изымались из оборота подконтрольных организаций (из выручки, а не из прибыли). В феврале 2023 года Фургала приговорили к 22 годам строгого режима за организацию двух убийств и одного покушения. Сейчас в Москве рассматривается ещё одно дело против Фургала, связанное с хищением активов «МСП Банка».@BlackAudit